人身保险投保单填写要求
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（1）严格初审，必须按照上述时效交回投保申请材料。 （2）由于特殊原因无法按照上述时效要求提交投保申请材料的，
渠道提交特别申请件说明原因，经分公司渠道主管、核保主管 审批同意后受理。 （3）总公司核保部每季度抽查案件，初审受理超期交回投保申请 资料的（已提交特别申请件的除外），记初审差错，反馈至总 公司渠道行政；分公司核保核批错误的，记分公司核保部相关 人员差错。
受益比例由于笔误而更改； 授权银行或账号部分数字填写不清楚时可直接修
改； 新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改； 健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后
改为“否” ；
2021/7/9
随附资料要求
一年期以上险种投保时必须同时递交投保人亲 笔签名的《人身保险投保提示书》；
投保分红产品，须同时递交投保人签名的“红 利演示表”，投保万能产品，须同时递交投保 人签名的“产品说明书” ；
2、清晰填写分支机构代码 收投保单
计入初审差
、保险销售人员代码、保险
错。
销售人员姓名等
2021/7/9
投保人资料
三项需填写正确，证件号 码、性别、出生日期
1980 3 6
1 10102 1 98003 0616 25
2009 1 30 2019 1 30
01012345678
20702 0 14 0 0 0 2
2021/7/9
初审签字及随附资料的核查
序 号 ①
②
2021/7/9
字段 随附资料 初审签字
填写指引
内部规则
在保证客户交齐所有投保单册资 料后，根据客户随附资料正确勾 选。
审核后初审签字，内部交接时不 需加盖交接章，只需通过内部清 单交接。
正确勾选。若不勾选，记 录初审差错。
logo
银行自动转账付款及领款授权书银行自动转账付款及领款授权书
填写指引
规则指引 内部规则
1 一年期产品 客户投保保险期间为一年期 不填写默认为不自动续
续保
的主险及其附加险时，需选 保
择是否申请续保。（适用险 （提示业务人员注意！）
种：安心无忧意外伤害保险）
增加了对于一年期产品是 否自动续保的选择项，有 利于避免纠纷
万能险专属填写
2021/7/9
合同争议处理方式
2021/7/9
若投保书发生下列情况，则须重新填写投保书
投保书不是用黑色墨水笔或签字笔填写； 投保书破损、撕拼； 更换投保人、被保险人、受益人； 变更主险； 险种名称、险种代码填写错误； 由于年龄计算错误或职业类别错误致保险费错误； 投保人、被保险人或监护人未签名、签名涂改或
所签的姓名与投保书所填写的不一样（如投保书 用“王连”，签名处用“王莲”）
二、当出现下列情况之一时，本授权书将自动终止效力： 1、 本人书面申请终止授权； 2、 授权账户终止；
三、账户授权信息 首续期交费方式： □全部银行转账 □首期现金交费，续期银行转账 □全部现金交费
账户持有人姓名：
开户行：
省（自治区）
市
银行
账户号
② 授权 各分支机构签约转账 银行 银行
注： 1、授权新账号时，需同时随附银行通存通兑活期储蓄账户（存折/卡）复印件； 2、投保人需亲笔签名，签名样式应与投保单签名样式一致； 3、为维护您的权益，请于签名前慎重核对投保单号、授权账号等所填写的资料。
财务告知需正确勾选，如 选择是，则需详细说明
详细说明栏
2021/7/9
19
声明与授权
若投保分红产品、万能产品、投 连产品，需亲笔抄录此句话
2021/7/9
投保人及被保险人声明与授权及签名
投保人确认栏 根据保监会文件要求进行增加，对于投保投资连结保险、 万能保险、分红保险时需临抄。
投保人、被保险人签名 ： 未成年人或无民事行为能力人，需由其监护人签名。
2021/7/9
若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在 旁边重新清晰正确填写，投保人在旁边签名后方有效
投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于 笔误发生更改，未递交有效身份证件；
职业代码、职业类别由高风险职业变更为低风险 职业；
健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后 改为“否” ；
减少计划或减少保额须客户签名确认； 更换计划时，若提高保障，不用客户签名，直接
修改；降低保障，须有客户签名
2021/7/9
若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰 划掉，在旁边重新清晰正确填写
投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于 笔误发生更改，并递交有效身份证件；
投保人与被保险人的关系、受益人与被保险人的 关系符合规则要求，由于笔误发生更改；
0
1390123456 7
注：投保时仅接受投被保险人关系为本人、 父母、子女、配偶投保，若有其他关系投保， 请递交相关资料由总公司核保部进行审核！
2021/7/9
身故受益人资料
若为法定，需勾益比例
3 受益人与被保 险人的关系
2021/7/9
填写指引 正确、完整填写 正确、完整填写 清晰填写
授权人/账户所有人签名：
授权日期：
年
月
日
2021/7/9
保险公司填写栏： □ 受理 □ 不受理，原因______________________ 经办人：________________________ 日期：__________年________月_________日
银行填写栏： □ 受理 □ 不受理，原因________________________ 经办人：________________________ 日期：__________年________月_________日
规则指引
内部规则
同一受益顺序， 初审审核
受益比例合计 应为100%
初审审核
仅接受父母、 如为特殊关系，
子女、配偶关 需报总公司核保
系
部审核
保险计划和交费信息（一）
清晰完整填写险种代码和名称， 若变更险种，需重填投保单
2021/7/9
万能险追加保费填写
保险计划和交费信息（二）
序号 新增或变更 字段
2
01087654321
1390123456 7
地址填写清晰，回访电话 需选择
2021/7/9
被保险人资料
如被保险人为投保人本人，可 免填此栏
1980 8 9
1 101 02 1 98008 0917 15
01012345678
清晰填写投被保险人的关系
2009 1 30 2019 1 30
20701 0 19 0 0 0 6
被保险人为0～6月幼儿时：投保时必须提供 “出生医学证明”或“儿童保健手册”；
对于指定受益人超出核保规则的，须提供指定 受益人有效身份证件的复印件进行审核。
2021/7/9
客户身份识别及递交身份证明文件的规定
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国 银行业监督管理委员会 中国证券业监督管理委员 会 中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）第十 二条所规定的保险费金额依照客户按照保险合同应 缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费， 又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。
2021/7/9
投保单册的组成和处理方式 单证类型、版本号
投保单册的组成
• 《人身保险投保单》 • 《保险销售人员报告书》 • 《人身保险投保提示书》
处理方式
2021/7/9
首页题目位置
1
销售渠道勾选项
序号
字段
填写指引
规则指引
内部规则
1
渠道
1、正确勾选渠道；
未填写或与签名不符拒 下发问题件，
销售人员报告书
报告书保险营销员必须 填写，并签名。
初审特别说明，放到报 告书下面。
2021/7/9
人身保险投保提示书
全国统一 一年期以上产
品必须随附投 保提示书，并 由投保人亲笔 签名
2021/7/9
递交时效
渠道 个代 经代 监控方法
2021/7/9
投保申请资料 客户签单的2个工作日内交回营销服务部。 客户签单的2个工作日内交回经代公司，郊县的3个工作日内交回经 代公司。投保申请资料自经代公司收件日起2个工作日内交回本公 司。
对于达到标准的投保单，应递交投保人、被保 险人、指定受益人的有效身份证件复印件。
2021/7/9
客户身份识别及递交身份证明文件的规定
趸交：首期以现金方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于2万元； 首期以银行转账方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于20万元。
期交： 若被保险人年龄+交费年期＜69（男）73（女）： 现金方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费×交费年期）≥2万 元。 银行转账方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费×交费年期） ≥20万元。 若被保险人年龄+交费年期≥69（男）73（女）： 现金方式：投保人单日累计投保保费[期交保费×（69/73-被保险人年 龄）]≥2万元。 银行转账方式：投保人单日累计投保保费[期交保费×（69/73-被保险 人年龄）]≥20万元。
北京市
2021/7/9
若选择仲裁方式，需明 确仲裁委员会名称
交费方式及账户授权
首续期银行账号需一致
2021/7/9
XXX
北京 工商
X XX XX XX XX XX XXX X XX
XXXX X
账户所有人需为投保人
保险公司询问事项
健康告知需正确勾选， 如选择是，则需详细告 知
2021/7/9
保险公司询问事项
保险销售人员/客户经理代码
保险销售人员/客户经理代码
序 字段 号
① 账户
填写指引
交费账户所有人需为 投保人。 若账号错误，或重新 授权，需填写转账授 权书并随附存折/卡 复印件。
内部 规则
财务 转账 校验 账户 所有 人及 账户 号码
投保人（以下简称本人）自愿对安邦人寿保险股份有限公司（以下简称贵公司）及下列的开户银行（以 下简称银行）授权如下： 一、自动转账付款及领款授权： 1、 本人同意贵公司委托银行，从下列本人的授权账户中划付保险合同所需交纳的保险费，并保证有足够 的金额支付应交保险费； 2、 本人确认授权账户的开户银行、户名和账号均真实有效； 3、 本人同意若因账户存款余额不足造成转账不成功，致使产生保险合同终止的任何责任或投资账户的费 用损失，因此引起的责任概由本人承担； 4、 如本人在同一指定账户内同时授权支付两张或两张以上保险单的保险费或其他自动转账业务时，本人 同意依照贵公司规定的转账顺序转账； 5、 本人投保后若办理退保或退费业务，同意贵公司将应退金额通过银行划转入该账户； 6、 本人因故结清账户，会重新开立账户，并及时通知贵公司进行变更。如本人欲终止本授权，应立即向 贵公司递交终止授权的书面申请，由贵公司知会银行停止转账。 7、 本人同意贵公司于保险合同成立后 30 日内进行首期保险费的划转。对于一年期以上的产品，贵公司 可在保险费约定支付日之前及时通知本人交纳续期保险费。
人身保险投保单填写要 求
2021/7/9
填写要求
投保单须使用蓝黑色、黑色签字笔或墨水笔填 写。
投保单要保持整洁，不可修改，不可折叠、不 可撕开后重新粘贴。如涂污则必须重新更换投 保单。
使用正楷字体填写，汉字应书写简体字，字迹 工整清晰，不得用涂改液（修正液）涂改修改。 如有难以辨认或不认识的字，应在旁边用铅笔 注上标准字或注明拼音；
渠道提交特别申请件说明原因，经分公司渠道主管、核保主管 审批同意后受理。 （3）总公司核保部每季度抽查案件，初审受理超期交回投保申请 资料的（已提交特别申请件的除外），记初审差错，反馈至总 公司渠道行政；分公司核保核批错误的，记分公司核保部相关 人员差错。
受益比例由于笔误而更改； 授权银行或账号部分数字填写不清楚时可直接修
改； 新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改； 健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后
改为“否” ；
2021/7/9
随附资料要求
一年期以上险种投保时必须同时递交投保人亲 笔签名的《人身保险投保提示书》；
投保分红产品，须同时递交投保人签名的“红 利演示表”，投保万能产品，须同时递交投保 人签名的“产品说明书” ；
2、清晰填写分支机构代码 收投保单
计入初审差
、保险销售人员代码、保险
错。
销售人员姓名等
2021/7/9
投保人资料
三项需填写正确，证件号 码、性别、出生日期
1980 3 6
1 10102 1 98003 0616 25
2009 1 30 2019 1 30
01012345678
20702 0 14 0 0 0 2
2021/7/9
初审签字及随附资料的核查
序 号 ①
②
2021/7/9
字段 随附资料 初审签字
填写指引
内部规则
在保证客户交齐所有投保单册资 料后，根据客户随附资料正确勾 选。
审核后初审签字，内部交接时不 需加盖交接章，只需通过内部清 单交接。
正确勾选。若不勾选，记 录初审差错。
logo
银行自动转账付款及领款授权书银行自动转账付款及领款授权书
填写指引
规则指引 内部规则
1 一年期产品 客户投保保险期间为一年期 不填写默认为不自动续
续保
的主险及其附加险时，需选 保
择是否申请续保。（适用险 （提示业务人员注意！）
种：安心无忧意外伤害保险）
增加了对于一年期产品是 否自动续保的选择项，有 利于避免纠纷
万能险专属填写
2021/7/9
合同争议处理方式
2021/7/9
若投保书发生下列情况，则须重新填写投保书
投保书不是用黑色墨水笔或签字笔填写； 投保书破损、撕拼； 更换投保人、被保险人、受益人； 变更主险； 险种名称、险种代码填写错误； 由于年龄计算错误或职业类别错误致保险费错误； 投保人、被保险人或监护人未签名、签名涂改或
所签的姓名与投保书所填写的不一样（如投保书 用“王连”，签名处用“王莲”）
二、当出现下列情况之一时，本授权书将自动终止效力： 1、 本人书面申请终止授权； 2、 授权账户终止；
三、账户授权信息 首续期交费方式： □全部银行转账 □首期现金交费，续期银行转账 □全部现金交费
账户持有人姓名：
开户行：
省（自治区）
市
银行
账户号
② 授权 各分支机构签约转账 银行 银行
注： 1、授权新账号时，需同时随附银行通存通兑活期储蓄账户（存折/卡）复印件； 2、投保人需亲笔签名，签名样式应与投保单签名样式一致； 3、为维护您的权益，请于签名前慎重核对投保单号、授权账号等所填写的资料。
财务告知需正确勾选，如 选择是，则需详细说明
详细说明栏
2021/7/9
19
声明与授权
若投保分红产品、万能产品、投 连产品，需亲笔抄录此句话
2021/7/9
投保人及被保险人声明与授权及签名
投保人确认栏 根据保监会文件要求进行增加，对于投保投资连结保险、 万能保险、分红保险时需临抄。
投保人、被保险人签名 ： 未成年人或无民事行为能力人，需由其监护人签名。
2021/7/9
若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在 旁边重新清晰正确填写，投保人在旁边签名后方有效
投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于 笔误发生更改，未递交有效身份证件；
职业代码、职业类别由高风险职业变更为低风险 职业；
健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后 改为“否” ；
减少计划或减少保额须客户签名确认； 更换计划时，若提高保障，不用客户签名，直接
修改；降低保障，须有客户签名
2021/7/9
若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰 划掉，在旁边重新清晰正确填写
投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于 笔误发生更改，并递交有效身份证件；
投保人与被保险人的关系、受益人与被保险人的 关系符合规则要求，由于笔误发生更改；
0
1390123456 7
注：投保时仅接受投被保险人关系为本人、 父母、子女、配偶投保，若有其他关系投保， 请递交相关资料由总公司核保部进行审核！
2021/7/9
身故受益人资料
若为法定，需勾益比例
3 受益人与被保 险人的关系
2021/7/9
填写指引 正确、完整填写 正确、完整填写 清晰填写
授权人/账户所有人签名：
授权日期：
年
月
日
2021/7/9
保险公司填写栏： □ 受理 □ 不受理，原因______________________ 经办人：________________________ 日期：__________年________月_________日
银行填写栏： □ 受理 □ 不受理，原因________________________ 经办人：________________________ 日期：__________年________月_________日
规则指引
内部规则
同一受益顺序， 初审审核
受益比例合计 应为100%
初审审核
仅接受父母、 如为特殊关系，
子女、配偶关 需报总公司核保
系
部审核
保险计划和交费信息（一）
清晰完整填写险种代码和名称， 若变更险种，需重填投保单
2021/7/9
万能险追加保费填写
保险计划和交费信息（二）
序号 新增或变更 字段
2
01087654321
1390123456 7
地址填写清晰，回访电话 需选择
2021/7/9
被保险人资料
如被保险人为投保人本人，可 免填此栏
1980 8 9
1 101 02 1 98008 0917 15
01012345678
清晰填写投被保险人的关系
2009 1 30 2019 1 30
20701 0 19 0 0 0 6
被保险人为0～6月幼儿时：投保时必须提供 “出生医学证明”或“儿童保健手册”；
对于指定受益人超出核保规则的，须提供指定 受益人有效身份证件的复印件进行审核。
2021/7/9
客户身份识别及递交身份证明文件的规定
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国 银行业监督管理委员会 中国证券业监督管理委员 会 中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）第十 二条所规定的保险费金额依照客户按照保险合同应 缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费， 又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。
2021/7/9
投保单册的组成和处理方式 单证类型、版本号
投保单册的组成
• 《人身保险投保单》 • 《保险销售人员报告书》 • 《人身保险投保提示书》
处理方式
2021/7/9
首页题目位置
1
销售渠道勾选项
序号
字段
填写指引
规则指引
内部规则
1
渠道
1、正确勾选渠道；
未填写或与签名不符拒 下发问题件，
销售人员报告书
报告书保险营销员必须 填写，并签名。
初审特别说明，放到报 告书下面。
2021/7/9
人身保险投保提示书
全国统一 一年期以上产
品必须随附投 保提示书，并 由投保人亲笔 签名
2021/7/9
递交时效
渠道 个代 经代 监控方法
2021/7/9
投保申请资料 客户签单的2个工作日内交回营销服务部。 客户签单的2个工作日内交回经代公司，郊县的3个工作日内交回经 代公司。投保申请资料自经代公司收件日起2个工作日内交回本公 司。
对于达到标准的投保单，应递交投保人、被保 险人、指定受益人的有效身份证件复印件。
2021/7/9
客户身份识别及递交身份证明文件的规定
趸交：首期以现金方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于2万元； 首期以银行转账方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于20万元。
期交： 若被保险人年龄+交费年期＜69（男）73（女）： 现金方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费×交费年期）≥2万 元。 银行转账方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费×交费年期） ≥20万元。 若被保险人年龄+交费年期≥69（男）73（女）： 现金方式：投保人单日累计投保保费[期交保费×（69/73-被保险人年 龄）]≥2万元。 银行转账方式：投保人单日累计投保保费[期交保费×（69/73-被保险 人年龄）]≥20万元。
北京市
2021/7/9
若选择仲裁方式，需明 确仲裁委员会名称
交费方式及账户授权
首续期银行账号需一致
2021/7/9
XXX
北京 工商
X XX XX XX XX XX XXX X XX
XXXX X
账户所有人需为投保人
保险公司询问事项
健康告知需正确勾选， 如选择是，则需详细告 知
2021/7/9
保险公司询问事项
保险销售人员/客户经理代码
保险销售人员/客户经理代码
序 字段 号
① 账户
填写指引
交费账户所有人需为 投保人。 若账号错误，或重新 授权，需填写转账授 权书并随附存折/卡 复印件。
内部 规则
财务 转账 校验 账户 所有 人及 账户 号码
投保人（以下简称本人）自愿对安邦人寿保险股份有限公司（以下简称贵公司）及下列的开户银行（以 下简称银行）授权如下： 一、自动转账付款及领款授权： 1、 本人同意贵公司委托银行，从下列本人的授权账户中划付保险合同所需交纳的保险费，并保证有足够 的金额支付应交保险费； 2、 本人确认授权账户的开户银行、户名和账号均真实有效； 3、 本人同意若因账户存款余额不足造成转账不成功，致使产生保险合同终止的任何责任或投资账户的费 用损失，因此引起的责任概由本人承担； 4、 如本人在同一指定账户内同时授权支付两张或两张以上保险单的保险费或其他自动转账业务时，本人 同意依照贵公司规定的转账顺序转账； 5、 本人投保后若办理退保或退费业务，同意贵公司将应退金额通过银行划转入该账户； 6、 本人因故结清账户，会重新开立账户，并及时通知贵公司进行变更。如本人欲终止本授权，应立即向 贵公司递交终止授权的书面申请，由贵公司知会银行停止转账。 7、 本人同意贵公司于保险合同成立后 30 日内进行首期保险费的划转。对于一年期以上的产品，贵公司 可在保险费约定支付日之前及时通知本人交纳续期保险费。
人身保险投保单填写要 求
2021/7/9
填写要求
投保单须使用蓝黑色、黑色签字笔或墨水笔填 写。
投保单要保持整洁，不可修改，不可折叠、不 可撕开后重新粘贴。如涂污则必须重新更换投 保单。
使用正楷字体填写，汉字应书写简体字，字迹 工整清晰，不得用涂改液（修正液）涂改修改。 如有难以辨认或不认识的字，应在旁边用铅笔 注上标准字或注明拼音；