(招聘面试)法律事务岗面试求职职场实用文档

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一、单选题
1.按我社规定可知，以下对理财业务发展中的关键问题描述不正确的是（1.5 分）A建立代理/自营理财产品的相关制度
B适时评价理财业务方面的法律风险管理
C认清法律风险
D采取有效措施控制法律风险
标准答案：A
2.法律风险的组织体系建设评价中，履职情况的内容，不包括（1.5 分）
A从事法律事务岗的人员是否具有法律专业知识的背景
B是否对法律事务部门或岗位定期开展绩效考核及考核情况
C是否因防范和化解机构法律风险或挽回经济损失有突出贡献而受到表彰或奖励的
D是否因工作失误、滥用职权等原因导致单位经济损失被处罚的
标准答案：A
3.以下将作为农村中小金融机构充分发挥员工积极性和创造性的基础的管理工作是（1.5 分）
A法人治理结构管理
B劳动用工管理
C信贷业务管理
D银行卡业务管理
标准答案：B
4.法律风险管理的制度建设评价中，以下不属于制度总体评价标准的要求的是（1.5 分）
A现有各项规章制度是否符合现行法律法规、监管规章和省联社制度的要求
B是否形成定期更新和修订各项规章的常态化制度
C现有各项规章制度是否具备细致化程度高和可操作性强的特点
D是否确定合规工作从总行决策层、总行职能部门和支行、总行合规部的相应合规职能
标准答案：D
5.按我社规定，有关规章制度是否汇编成册，系统化程度是否足够，是否便于操作人员学习和运用，体现了制度建设评价中哪一部分的要求？（1.5 分）
A 制度总体评价标准
B 具体制度评价标准
C 审核控制的要求
D 日常法律控制的要求
标准答案：A
6.在法律风险管理能力评价的具体实施流程中，评价报告形成阶段的工作要点是（1.5 分）
A 确认评价报告
B 反馈评价报告C
反馈评价结果D
评定评价报告标
准答案：C
7.法律风险管理能力评价的实施流程，不包括（1.5 分）
A评价准备
B评价实施
C评价报告的社会公示
D评价结论运用
标准答案：C
8.专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中，以下不属于制度建设的内容的是（1.5 分）
A开办代理保险业务的网点是否持有效的《保险兼业代理业务许可证》
B销售人员是否已取得《保险销售从业人员资格证书》
C是否建立代理保险业务的制度
D开展代理保险业务的网点，是否在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示标准答案：C
9.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，信贷格式合同文本的规范
性要求，不包括（1.5 分）
A信贷格式合同内容是否合法合规
B双方权利义务是否明确无歧义
C是否适时对格式合同文本进行修订，满足监管新要求或适应新变化
D信贷业务规章制度系统化程度是否较高，章节是否清晰，利于学习掌握
标准答案：D
10.以下对法律风险管理能力评价的独立性原则的具体要求，描述不正确的是（1.5 分）
A评价应在董事会的组织下实施
B成立不受任何部门干涉的法律风险评价小组
C成立不受任何人员干涉的法律风险评价小组
D各农村中小金融机构必须聘请专门从事银行业务的律师事务所组成评价小组，展开评价工作
标准答案：D
11.按我社规定，专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价中，以下不属于银行卡业务操作要求的是（1.5 分）
A申请卡业务的主体是否符合国家相关规定
B开卡申请书填写是否规范、齐全
C是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度
D银行卡办理、密码挂失、补卡等是否符合规定
标准答案：C
12.按我社规定，在法律风险评价标准的具体制度评价标准中，以下不属于合规管理类制度评价内容的是（1.5 分）
A是否确定合规工作从总行决策层、总行职能部门和支行、总行合规部的相应合规职能
B是否建立合同管理制度
C是否确定合规部的具体岗位分工和相应工作职责
D是否对总行合规部与其它机构的关系
标准答案：B
13.信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，贷后的法律风险控制的要求不包括（1.5 分）
A 借款合同、担保合同等相关法律文本是否建立面签机制B
是否及时采取财产保全措施，最大限度减少贷款损失C 是
否对抵/质押物提出实现担保物权的优先受偿权
D 案件胜诉后，是否在民事诉讼法规定的执行时间内申请执行，对已查封财产申请续封
标准答案：A
14.信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，以下不属于贷中的法律风险控制要求的是（1.5 分）
A借款合同与担保合同的对应连接关系是否建立，并保障担保有效
B
标准答案：C
15.按信贷业务管理评价对信贷规章制度建设的要求，建立健全涵盖本机构所有信贷业务的制度或操作流程具体的制度内容，不包括（1.5 分）
A 关联贷款管理制度
B 不良贷款管理制度
C 人事管理制度
D 信贷资产分类制度
标准答案：C
16.在管理信息系统建设评价中，信息系统所具备的内外规管理功能主要表现，不包括（1.5 分）
A法律风险分析功能
B法律风险控制功能
C法律风险控制实施评估功能
D授权管理功能
标准答案：D
17.按我社法律风险管理能力评价实施的要求，在评价报告形成阶段，评定工作的要点，不包括（1.5 分）
A评价小组对机构的法律风险管理情况进行分析
B评价小组归纳评价中发现的有关问题
C评价小组通过集体讨论，整理法律风险评价意见
D评价小组拟出最终的法律风险评价报告书
标准答案：D
18.按我社法律风险管理能力评价实施的要求，在评价实施阶段，对重要业务或典型业务进行测试，所体现的符合性测试形式是（1.5 分）
A业务测试
B功能测试
C比较分析测试
D 工作特征测试
标准答案：A
19.按我社要求，在法律风险管理能力评价中进行法律风险应对措施适当性和有效性评价，评价人员的工作要点不包括（1.5 分）
A检查所采取的策略和方法的恰当性
B综合考虑采取风险应对措施之后的剩余风险水平，是否在组织可以接受的范围之内
C考虑所采取的策略和方法是否可以根本性杜绝法律风险的发生
D综合考虑所采取的策略和方法是否达到预期目标
标准答案：C
20.以下对法律风险管理能力评价的作用描述不正确的是（1.5 分）
A提高经营效益
B为董事会和高级管理层进一步优化或调整相关政策提供重要依据
C为董事会和高级管理层再造业务流程提供重要依据
D消除法律风险对机构经营的影响
标准答案：D
21.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务贷后的法律风险控制的是（1.5 分）
A合同条款是否完备，合同是否签章齐全并生效
B是否建立贷款到期定期催收机制
C是否对逾期还款进行催收，保障诉讼时效
D 是否遗留依据法律规定可以追加的被告标
准答案：A
22.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务贷前的法律风险控制的是（1.5 分）
A是否建立贷款尽职调查机制
B是否存在担保人主体不符合法律规定而导致担保无效情形
C合同条款是否完备，合同是否签章齐全并生效
D
23.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务损失的内容的是（1.5 分）
A信贷部门是否存在借新还旧抵押落空，导致贷款出现不良的情况
B信贷部门是否存在因对外文本操作不当导致不良贷款的形成
C是否对逾期还款进行催收，保障诉讼时效
D是否对相关责任人进行追究
标准答案：C
24.在专项法律风险管理能力评价中，以下对完善法人治理结构的作用，描述不正确的是（1.5 分）
A可以明确股东会，董事会、监事会和经营管理层之间权力、责任和利益
B明确广大股东和银行彼此之间的相互制衡关系
C形成清晰的利益机制和决策机制
D确保机构生产经营活动的有序、有效进行
标准答案：B
25.在专项法律风险管理能力评价对法人治理结构评价中，股东权益保护的要求不包括（1.5 分）
A当年度是否分红，分红的金额和程序是否符合相关规定
B当年度是否存在损害股东利益的情况
C当年度是否按照要求对本机构重要的经营管理、财务信息进行披露
D当年度是否存在股东投诉/起诉本机构情形
标准答案：C
26.专项法律风险管理能力评价对授权管理业务评价的内容，不包括（1.5 分）A授权管理制度建设
B授权规范性
C信息披露
D授权执行与监督
标准答案：C
27.法律风险重点监测指标评价中，被通报批评或行政处罚情况的内容，不包括（1.5 分）
A机构是否因违规经营管理问题被上级机构通报批评或监管部门行政处罚
B是否对处罚事件采取整改或补救
C是否对相关责任人予以追究
D员工违规事项发生的频次是否逐年下降
标准答案：D
28.整体法律风险管理能力评价中法律风险重点监测指标情况评价的内容，不包括
（1.5 分）
A员工违规指标的监测分析
B机构被诉和败诉案件指标的监测分析
C员工满意度指标的监测分析
D 机构评级指标的监测分析标
准答案：C
29.在法律风险管理能力评价实施的评价实施阶段，要了解法律风险管理体系的运作情况，可采取的方法不包括（1.5 分）
A可采取询问的方法进行
B可采取查询的方法进行
C可采取文献分析的方法进行
D 可采取流程图的方法进行标
准答案：C
30.在法律风险管理能力评价实施的评价报告形成阶段，要求在评定工作中拟出的文书材料是（1.5 分）
A法律风险评价报告
B法律风险评价征求意见书
C 法律风险规避征求意见书
D 法律风险评价确认书
标准答案：B
31.在法律风险管理能力评价实施的评价报告形成阶段，评价报告所应包含的内容，不包括（1.5 分）
A评价结论
B被评价结构概述
C 风险处理措施批复
D 评价意见
标准答案：C
32.在法律风险管理能力评价实施的评价准备阶段，需准备的必要的工作文件，不包括（1.5 分）
A评价问卷
B抽样计划
C法律风向管理体系文书及相关纪律
D评价报告模板
标准答案：D
33.法律风险管理能力评价中比较评价法的主要手段，不包括（1.5 分）
A前后对比
B预期和实际对比
C有无实施法律风险控制对比
D同级机构风险防范效果对比
34.以下对评价结果的矩阵式报告路线的具体要求，描述正确的是（1.5 分）
A 向上级管理层报告的同时，应直接向股东大会报告B
向上级管理层报告的同时，应直接向总经理报告C
向高级管理层报告的同时，应直接向董事会报告D 向
高级管理层报告的同时，应直接向股东报告
标准答案：C
35.借鉴监管评价和内控评价的基本原理，以下对农村中小金融机构法律风险管理能力评价的评级设置，描述正确的是（1.5 分）
A 农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设三个等级B
农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设五个等级C
农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设七个等级D
农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设九个等级标准
答案：B
36.法律风险管理能力评价的原则不包括（1.5 分）
A全面性原则
B 独立性原则
C 适用性原则
D 适应性原则
37.以下对法律风险应对措施适当性和有效性评价的描述，正确的是（1.5 分）
A 在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由各相关的职能部门提出
B在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法可由各相关的业务条线提出
C在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由总行批准
D在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由客户半数批准标准答案：B
38.以下对农村中小金融机构的法律风险识别的适当性及有效性评价的描述，不正确的是（1.5 分）
A是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程
B是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程
C 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程D
是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程标准
答案：D
39.法律风险管理能力评价的作用不包括（1.5 分）
A促进法律风险管理机制的有效运行
B有效揭示法律风险
C促进机构法律风险管理能力提升
D杜绝法律风险事件的发生
标准答案：D
40.以下对法律风险管理体系的健全性及有效性评价的主要内容，描述不正确的是（1.5 分）
A 针对法律风险控制措施进行有效性检查和评估B
针对法律风险信息与沟通进行有效性检查和评估C
针对法律风险进行判断、归类和鉴定
D 针对法律风险内部监控进行有效性检查和评估
标准答案：C
41.以下对法律风险识别的适当性及有效性评价的审核内容，描述不正确的是（1.5 分）
A 主要审查和评估法律风险识别原则的合理性B
主要审查和评估法律风险识别方法的适当性C
主要审查和评估法律风险处理的有效性
D 主要审查和评估法律风险识别工具的适用性
标准答案：C
42.专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价的内容，不包括（1.5 分）A制度建设
B从业管理
C贷前的法律风险控制
D投保管理
标准答案：C
43.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，建立健全涵盖本机构所有信贷业务的制度或操作流程所包含的具体内容，不包括（1.5 分）
A 信贷业务操作制度
B 信贷档案管理制度
C 人事管理制度
D 信用贷款管理制度
标准答案：C
44.专项法律风险管理能力评价对劳动用工管理评价中，以下不属于劳动用工的内容的是（1.5 分）
A是否存在未与员工（包括高级管理人员）签订书面劳动合同的情况
B是否有对女工权益特殊保护的规定并执行
C对新员工的试用期是否符合法律规定
D是否存在应当签订无固定期限劳动合同的却签订为固定劳动合同的情形
标准答案：B
45.法律风险管理的制度建设评价中，以下不属于具体制度评价标准的法律事务管
理类制度评价内容的是（1.5 分）
A是否明确法律事务的范围
B是否区别规定法律事务岗位非诉法律事务工作内容和诉讼法律事务工作内容C是否制定对新产品、新项目合规风险审查和评估的规定
D是否明确设置法律事务岗，并确定其主要工作职责
标准答案：C
46.按我社要求，在法律风险管理能力评价中进行法律风险评估方法的适当性及有效性评价，需重点关注的项目是（1.5 分）
A本机构面临的内、外部法律风险点是否已得到充分、适当的确认
B法律风险发生的可能性和法律风险对整个机构经营战略目标的实现产生影响的严重程度
C法律风险识别方法的适当性
D 法律风险识别工具的适用性
标准答案：B
47.法律风险管理能力评价的内涵，不包括（1.5 分）
A农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理制度建设，依据一定客观评价标准进行测评
B农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实际操作，依据一定客观评价标准进行测评
C农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实施效果，依
据一定客观评价标准进行测评
D农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实施效果，依据一定主观评价标准进行测评
标准答案：D
48.按我社规定，定期、有针对性地开展法律培训工作体现了工作机制建设评价中哪一部分的内容？（1.5 分）
A法律风险控制能力中审核控制的要求
B法律风险控制能力中合同管理的要求
C法律风险控制能力中日常法律控制的要求
D法律风险控制能力中培训教育的要求
标准答案：D
49.法律风险的工作机制建设评价中，以下能体现法律风险管理工作环境的法律事务工作的独立性要求的是（1.5 分）
A是否避免法律风险管理的职责与其承担的其他职责产生利益冲突
B为履职需要是否能依法向有关员工调查情况、收集证据
C对机构或员工违反法律、法规的行为，是否可提出纠正意见和建议
D管理层是否重视法律意见，当法律意见与业务发展冲突时，能否做到合规优先标准答案：A
50.按我社法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不
正确的是（1.5 分）
A农村中小金融机构要善于利用评价结果
B农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
C农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
D农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心
标准答案：D
51.在法律风险管理能力评价实施的评价准备阶段，以下对成立评价小组的具体要求，描述不正确的是（1.5 分）
A成立评价小组须有由董事会或下设审计委员会牵头
B评价小组成员的选择应充分考虑其学历背景和能力
C评价小组可由各业务条线和法律风险管理的专家、骨干构成
D 评价小组在必要时，可聘请外部银行法律服务专业机构参与标
准答案：B
52.法律风险的工作机制建设评价中，以下不属于诉讼或仲裁管理要求的是（1.5 分）
A分支机构发生的案情复杂、所涉金额较大或上诉、再审、被诉案件是否由机构总行/总部的法律事务部门/岗位统一承办
B对外聘律师代理诉讼的，法律事务部门/岗位是否对其工作进行必要的监督和协助
C是否定期、有针对性地开展法律培训工作
D是否存在因案件承办人的原因导致案件败诉的情况
标准答案：C
53.法律风险的工作机制建设评价中，以下对诉讼或仲裁管理所应遵循的要求，描述正确的是（1.5 分）
A 逐级审批、统一授权
B 逐级审批、分级授权
C 自行审批、统一授权
D 自行审批、分级授权
标准答案：A
54.避免法律风险管理能力评价纳入部门以及员工绩效考核，所体现的原则是（1.5 分）
A 全面性原则
B 独立性原则C
适用性原则D
适应性原则标
准答案：B
55.按我社法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（1.5 分）
A 通过法律风险管理能力的等级评定，可以发现外部风险管控的盲点与弱点
B 通过法律风险管理能力的等级评定，可以及时补充完善法律风险管理制度
C 通过法律风险管理能力的等级评定，可以持续更新法律风险管理流程
D 通过法律风险管理能力的等级评定，可以实现风险控制的有效性和持久性
标准答案：A
56.法律风险重点监测指标评价中，被诉或败诉情况的内容，不包括（1.5 分）A是否对被诉发生原因进行分析，并采取相应的补救或防控措施
B是否对败诉原因进行分析，并采取相应的补救或防控措施
C是否对因内部员工失职、欺诈或内外勾结导致机构利益受损的诉讼案件的责任人予以追究
D是否建立完善的投诉处理机制
标准答案：D
57.以下属于专项法律风险管理能力评价对理财业务评价的内容的是（1.5 分）A制度建设
B从业管理
C贷前的法律风险控制
D 贷中的法律风险控制
标准答案：A
58.专项法律风险管理能力评价对授权管理业务评价中，以下不属于授权规范性的
内容的是（1.5 分）
A是否根据各业务职能部门和下属机构及其负责人的经营管理水平、风险状况等，实行区别授权
B是否根据情况变化及时调整对各业务职能部门和下属分支机构或其负责人的授权
C各项授权事项是否以书面形式确认
D授权管理制度是否覆盖机构经营管理活动的重要事项
标准答案：D
59.整体法律风险管理能力评价中组织体系建设评价的内容，不包括（1.5 分）
A法律事务部门或岗位的建设情况
B机构评级情况
C人员配备及专业能力情况
D履职情况
标准答案：B
60.按我社规定，以下对整体法律风险管理能力评价中重点监测指标评价的说法，不正确的是（1.5 分）
A评价在于了解机构在业务经营及管理活动中，是否全面遵守法律法规
B评价在于了解机构在业务经营及管理活动中，是否全面遵守监管政策
C评价在于了解机构在业务经营及管理活动中，是否正确履行内部合约的情况
D评价在于以帮助机构识别法律风险失控点，并采取相应的纠偏或防控措施
标准答案：C
61.按我社法律风险管理能力评价实施的要求，在评价准备阶段，以下对成立的评价小组的人员构成要求，描述不正确的是（1.5 分）
A评价小组成员的选择应充分考虑其工作背景和能力
B评价小组成员可由各业务条线和法律风险管理的专家构成
C 评价小组成员可由各业务条线和法律风险管理的骨干构成D
评价小组必须有外部银行法律服务专业机构参与
标准答案：D
62.法律风险的工作机制建设评价中，以下不属于法律风险控制能力对日常法律控制考核内容的是（1.5 分）
A 法律文书管理
B 法律风险提示C
法律咨询服务D
法律风险排查标
准答案：A
63.法律风险的工作机制建设评价中，以下不属于法律风险控制能力对合同管理考核内容的是（1.5 分）
A是否建立相关制度明确合同起草、审查、对外签订的流程及相关要求
B对外签署具有法律效力的文件(含非格式合同、意向性协议等)是否经法律事务
管理部门/岗位进行审查并出具意见
C是否根据法律法规、监管政策等内外部环境的变化对格式合同及时进行修订
D 是否建立格式合同保管、使用制度并执行；生效的合同是否集中归档保管等标
准答案：B
64.按我社要求，在法律风险管理能力评价中进行法律风险识别的适当性及有效性
评价，需重点关注的项目是（1.5 分）
A本机构面临的内、外部法律风险点是否已得到充分、适当的确认
B审查和评估法律风险识别原则的合理性
C法律风险识别方法的适当性
D 法律风险识别工具的适用性
标准答案：A
65.法律风险的工作机制建设评价中，法律风险识别能力的内容，不包括（1.5 分）A是否定期对最新的法律法规进行解读
B是否根据外部法律环境和监管环境的发展变化，及时识别法律、政策的风险
C对机构或员工违反法律、法规的行为，是否可提出纠正意见和建议
D是否注重收集并提示内外部法律风险事件
标准答案：C
66.按我社法律风险管理能力评价实施的要求，在评价实施阶段，在了解法律风险管理机制运行基本情况的基础上，评价机制的运行绩效、法律风险管理能力的高低、。