2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案
单选题（共45题）
1、下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A.不得采取抽奖的方式销售基金
B.可以采取送基金份额的方式销售基金
C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平
【答案】 B
2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。

A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式
【答案】 A
3、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。

A.三分之一以上
B.三分之二以上
C.四分之一以上
D.全体
【答案】 B
4、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。

A.重要会计政策
B.资产负债表日后非调整事项的说明
C.投资组合重大变动
D.关联方关系及其交易
【答案】 C
5、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
【答案】 D
6、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是
（）。

A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券
B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响
C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道
D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金
【答案】 B
7、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。

A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B.净资产和资本充足率符合有关规定
C.设有专门的基金托管部门
D.注册资本不低于3亿元人民币
【答案】 D
8、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。

A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域
【答案】 B
9、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化
B.分散化专业化
C.层次化专业化
D.加深化和专业化
【答案】 C
10、ETF份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（）。

A.0.1元
B.0.01元
C.0.001元
D.0.0001元
【答案】 C
11、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（）特点。

A.被动操作指数基金
B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易
【答案】 B
12、(2017年)我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
13、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。

A.2；3000；10
B.2；5000；10
C.5；3000；15
D.5；5000；15
【答案】 A
14、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
【答案】 C
15、（2016年真题）对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得
B.罚款
C.强制整顿
D.撤销相关业务许可
【答案】 C
16、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是( )。

A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.按照规定监督基金管理人的运作投资
【答案】 A
17、（2017年真题）基金与银行储蓄存款的差异包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】 C
18、董事会履行合规管理职责有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 D
19、(2016年)下列哪一项属于部门规章的内容（）
A.公司财务
B.资料档案管理
C.基金会计
D.岗位设置
【答案】 D
20、下列不属于基金经理任职条件的是（）。

A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.取得基金从业资格
C.具有3年以上证券投资管理经历
D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 A
21、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。

A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件
B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期
C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要
D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准
【答案】 D
22、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作
【答案】 C
23、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。

A.董事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.监事会
【答案】 A
24、（2019年真题）关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 B
25、（2017年真题）下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。

A.选择现金替代
B.必须现金替代
C.禁止现金替代
D.可以现金替代
【答案】 A
26、下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
27、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作
【答案】 C
28、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。

A.I、III
B.I、IV
C.I、Ⅱ
D.III、IV
【答案】 B
29、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 D
30、封闭式基金( )公布基金单位资产净值。

A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】 B
31、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。

A.投资人不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.法律主体资格不同
【答案】 A
32、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）
A.制衡原则
B.公司独立运作原则
C.公平对待原则
D.业务与信息隔离原则
【答案】 B
33、QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。

A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小
【答案】 D
34、（2019年真题）各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）。

A.公司内部控制制度
B.高级管理人员的基本信息
C.公司章程或者合伙协议
D.主要股东或者合伙人名单
【答案】 A
35、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A.半年报告
B.季度报告
C.年度报告
D.月度报告
【答案】 C
36、(2016年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。

A.3
B.5
C.7
D.10
【答案】 B
37、可以发行QDII产品的是（）。

A.基金公司
B.证券公司
C.商业银行
D.以上都是
【答案】 D
38、基金管理人应设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（）
A.内部监控
B.信息沟通
C.控制环境
D.控制活动
【答案】 A
39、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证
B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证
D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证
【答案】 A
40、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%
B.25%
C.30%
D.50%
【答案】 B
41、客户服务中售中服务的内容不包括（）。

A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B.推介符合适用性原则的基金
C.提醒客户及时核对交易确认
D.介绍基金产品
【答案】 C
42、(2016年)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（）。

A.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等
D.责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查
【答案】 D
43、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。

A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行
【答案】 C
44、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
【答案】 A
45、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。

A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育
【答案】 C。