理事会对理事长的授权书

ff市农村信用合作联社
理事会对理事长的授权书
第三届理事会第一次会议通过
理事长是法人法定代表人，代表本联社按民法规定独立享有民事权利和承担民事责任。

按照明确职责，划分权限原则，ff市农村信用合作联社第三届理事会向理事长授权如下：
一、召集、主持理事会议，并按议事规则做好准备。

二、拟订本届理事会的工作制度、程序、纪律等文件，经理事会讨论通过后执行。

三、制订理事会年度、阶段性工作计划，明确工作目标、重点、措施等，经理事会讨论通过后组织实施。

四、列席或派代表列席主任办公会、社务会议，与主任、监事长沟通协调。

五、组织执行社员代表大会的各项决议，收集执行过程中的实际情况，并采取相关措施。

六、收集与初审各理事提交理事会审议的议题、议案，审定、签署理事会通过的提案、决议、报告和其他重要文件，并检查其实施情况。

七、组织有关人员考核本联社年度经营管理实绩，按照经营管理目标责任考核办法，拟定对主任室的奖惩方案，经理事会讨论通过后执行，其间注意征求监事长的意见。

八、代表理事会签发主任、副主任聘任证书。

九、组织股权管理，代表本联社签署股金证，审批不超过本联社股本总数2%的股份转让。

十、代表本联社处理有关民事事务。

协调外部关系，为主任室的各项工作创造良好环境。

十一、筹备、主持社员代表大会。

受理和接受社员代表大会或监事会提出的提案或质询。

代表理事会向社员代表大会报告工作，并按规则要求做好充分准备。

十二、召集由理事长、联社正副主任、监事长参加的联席会议，协调内部工作。

十三、超出对主任室授权范围的，由理事长主持大额贷款审批委员会和大额费用支出经费审批小组等会议，研究决策超过对主任室授权的大额贷款、大额费用支出、资金调剂等事项，并有一票否决权。

十四、本联社章程规定的其他职权。

授权期从2004年1月1日起至2006年12月31日止。

本授权书一式肆份。

授权人、受权人、监事长各执一份，存档一份。

授权人（理事签字）：受权人（签字）：
ff市农村信用合作联社
理事会对主任的授权书
第三届理事会第一次会议通过
主任室是本联社实施经营管理的组织领导机构，对理事会负责。

为保证主任依法行
使相应的权力，履行相应的责任，组织完成好理事会确定的工作目标与任务。

ff市农村信用合作联社第三届理事会向主任授权如下：
（一）主持主任室的日常工作。

根据分工要求向副主任及基层营业机构和有关职能部门实施转授权。

（二）主持制定理事会批准的总体发展规划、年度经营目标、基本管理制度、重大决议等的具体实施方案和实施细则，经主任室讨论决定后执行，并抄送理事会、监事会。

（三）签发基层营业机构负责人、机关业务部门负责人（其中财务、信贷、人事、稽核部门负责人需经理事会批准）的聘任证书、授权经营管理委托书。

签定任期目标责任书和年度经营管理责任书，并组织实施。

（四）召集主任办公会、社务会等工作会议，在权限范围内形成工作决定、部署工作任务。

（五）签署授权范围内的各类文件，审核各类业务报表。

（六）具有本联社部门及其岗位设置、人事调配的提案权。

（七）授予主任大额贷款发放额度800万元、大额费用支出（除固定资产支出外）3万元、资金调剂额度1000万元的权限。

主任在授权范围内对大额贷款和大额财务支出等具有一票否决权。

（八）本联社章程规定的其他职权。

授权期从2004年1月1日起至2006年12月31日止。

本授权书一式肆份。

授权人、受权人、监事长各执一份，存档一份。

授权人（理事签字）：受权人（签字）：
ff市农村信用合作联社
主任、副主任绩效考核办法
第三届理事会第一次会议通过
第一章总则
第一条为充分调动ff市农村信用合作联社（以下简称本社）主任、副主任完成任期经营目标任务的积极性、主动性和创造性，不断提高本社经营效益、管理水平和综合发展能力，根据上级监管要求和本社实际，特制定本办法。

第二条绩效考核的具体对象是本社主任、副主任。

第三条绩效考核期为三年，根据本社理事会对主任、副主任任期经营目标要求，按年度进行综合考核和评价。

第二章绩效考核的内容
第四条绩效考核分定性和定量两个方面：
（一）定性指标
1、认真执行党和国家的金融方针政策，端正经营方向，明确市场定位，基本满足县域辖经济发展的合理贷款需求。

2、严格贯彻执行内控管理制度，无违规违纪行为发生。

3、各项制度健全，内控机制完善，无经济案件、重大责任事故和刑事案件发生。

（二）定量指标
1、考核项目和分值设置：
（1）存款增长率：10分。

完成任务得基本分，每增减1个百分点，增减1分。

（2）农贷余额比例增长率：5分。

完成任务得基本分，每增减1个百分点，增减1分。

（3）不良资产余额下降率：10分。

完成任务得基本分，每增减1个百分点，增减）1分。

（4）不良资产比例下降率：5分。

完成任务得基本分，每增减1个百分点，增减1分。

（5）收入增长率：15分。

完成任务得基本分，每增减1个百分点，增减1分。

（6）综合费用率：10分。

完成任务得基本分，每增减1个百分点，增减1分。

（7）利润增长额：15分。

完成任务得基本分，每增减1个百分点，增减1分。

（8）资本充足率：15分。

完成任务得基本分，每增减1个百分点，增减1分。

（9）净资产增加额：15分。

完成任务得基本分，每增减1个百分点，增减1分。

2、计算公式：
（1）存款增长率=年末各项存款余额—年初各项存款余额/年初各项存款余额×100% （2）农业贷款比例：年末农贷余额/各项贷款总额×100%
（3）不良资产余额下降率=年末不良资产余额—年初不良资产余额/年初不良资产余额×100%
（4）不良资产比例=年末不良资产余额/各项贷款总额×100%
（5）各项收入增长率=本年各项收入—上年各项收入/上年各项收入×100%
（6）综合费用率=营业费用/营业收入+投资收益×100%
（7）利润增加额=本年利润－上年利润
（8）资本充足率=资本净额/加权风险资产总额×100%
（9）净资产增加额=本年末净资产额-上年末净资产额
第三章绩效考核的程序与方法
第五条经营目标绩效考核采取百分制方法每年考核一次。

第六条定性指标作为应达指标，达到要求的不计分，达不到要求的视情扣减1至10分。

第七条定量指标以江苏省农村信用社联合社和本社理事会年初提出的年度经营目标为依据，完成任务的得基本分，超额完成或未完成任务的按比例增减分值，增减分值最多以基本分为限。

第八条考核分四个等级：
1、优秀：得分在90分以上（含90分）。

2、优良：得分在80分以上90分以下（含80分）。

3、一般：得分在60分以上80分以下（含60分）。

4、较差：得分在60分以下。

第四章附则
第九条主任、副主任绩效考核工作由本社理事会负责实施，并根据奖优罚劣原则进行奖惩。

第十条本办法如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《章程》相抵触时，立即按照有关法律、法规和《章程》规定修订，并报理事会审议通过后执行。

ff市农村信用合作联社理事、监事
薪酬分配方案
第三届理事会第一次会议通过
一、总则
第一条为了建立符合现代企业制度要求及适应市场经济的激励约束机制，充分调动理事、监事的积极性，促进本社稳健、快速发展，结合本社实际，制定本方案。

二、年薪制的范围构成和核定
第二条本方案是根据理事、监事所承担的责任、风险和业绩确定并支付其收入的一种分配制度。

第三条本方案的实施范围是在本社领取薪酬或津贴的理事、监事。

第四条本社职工理事、监事实社年薪制，年薪由基本年薪和效益年薪两部分组成。

非职工理事、监事实社津贴制。

第五条理事会根据本社实际情况，按全社员工当年人均基本薪酬水平的4倍确定理事长的基本年薪。

第六条效益年薪按照本社年度效益、综合管理、风险控制等考核结果发放，理事长的效益年薪一般不超过基本年薪的3.4倍。

第七条其他职工理事、监事基本年薪和效益年薪以理事长的基本年薪和效益年薪乘以相应的职务系数，职务系数为0.4—0.5。

第八条非职工理事、监事实社津贴制。

独立理事每人每年津贴为20000元整，非职工理事每人每年津贴为8000元整，非职工监事每人每月津贴为300元。

第九条理事会薪酬委员会根据本社审计报告中当年效益水平、综合管理、风险控制等进社考核。

第十条理事会依据薪酬委员会提供的考核意见，发放效益年薪。

未完成计划时，根据其未完成情况相应扣减。

三、年薪制的支付和管理
第十一条基本年薪依照国家劳动法、工资及社会保障的有关规定，根据《ff市农村信用合作联社工资分配制度改革试行方案》制定的方法发放。

第十二条每一会计年度结束后的两个月内完成考核、确定并发放效益年薪。

理事、监事因换届、任期内辞职时，经理事会提名与薪酬委员会考核后，按其任期时间发放，因违规违纪等原因被解聘时，效益年薪不予发放。

第十三条本社职工理事、监事年薪实社预留制度。

本社设立职工理事、监事预留薪酬账户，每年从其实发效益年薪中预留50%，预留的50%在社员代表大会通过后予以返还。

第十四条理事、监事年薪和津贴收入需按国家规定缴纳个人所得税，并由本社代扣代缴。

第十五条本方案经股东代表大会会通过后生效。

本方案如与国家日后颁发的法律、法规或以法定程序修订后的本社章程相抵触时，按国家有关法律、法规和本社章程的规定执社，并立即对本方案予以修订。

修订后的方案经理事会审议通过，并报社员代表大会批准实施。

第十六条本方案由理事会负责解释。