金融资料档案管理制度

第一章总则
第一条为加强金融档案管理，确保金融档案的完整、准确、安全和有效利用，依据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》等相关法律法规，结合我单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我单位所有金融档案的收集、整理、保管、鉴定、利用和销毁等工作。

第三条金融档案管理应遵循以下原则：
（一）依法管理原则：严格按照国家有关法律法规和政策规定，建立健全金融档案管理制度。

（二）统一管理原则：金融档案实行集中统一管理，确保档案的完整性和连续性。

（三）安全保管原则：采取有效措施，确保金融档案的实体安全和信息安全。

（四）规范利用原则：规范金融档案的查阅、复制和借阅，确保档案的合理利用。

（五）科学鉴定原则：对金融档案进行科学鉴定，确保档案的永久保存价值。

第二章组织机构与职责
第四条成立金融档案管理领导小组，负责金融档案管理的全面工作。

（一）领导小组组成人员：
1. 组长：单位主要负责人；
2. 副组长：分管领导；
3. 成员：财务部、信贷部、风险管理部、合规部等相关部门负责人。

（二）领导小组职责：
1. 制定金融档案管理制度；
2. 组织实施金融档案管理；
3. 监督检查金融档案管理工作；
4. 决定金融档案的鉴定、销毁和移交等工作。

第五条设立金融档案管理部门，负责日常金融档案管理工作。

（一）金融档案管理部门组成人员：
1. 主任：由领导小组指定；
2. 副主任：由领导小组指定；
3. 成员：财务部、信贷部、风险管理部、合规部等相关部门档案管理人员。

（二）金融档案管理部门职责：
1. 负责金融档案的收集、整理、归档、保管和利用；
2. 组织实施金融档案鉴定、销毁和移交等工作；
3. 指导、监督各部门的金融档案管理工作；
4. 参与制定金融档案管理制度。

第三章金融档案的收集与整理
第六条金融档案的收集应遵循以下原则：
（一）全面性原则：收集范围应覆盖单位所有金融业务和活动；
（二）真实性原则：收集的金融档案应真实、准确、完整；
（三）及时性原则：及时收集金融档案，确保档案的时效性。

第七条金融档案的整理应遵循以下原则：
（一）分类整理原则：根据金融档案的性质、内容和形式，进行分类整理；
（二）连续性原则：保持金融档案的连续性，确保档案的完整性和系统性；
（三）规范化原则：按照国家档案管理的有关规定和标准，进行规范化整理。

第八条金融档案的收集与整理程序：
（一）收集：各部门在业务活动中形成的金融档案，应及时收集，并按照档案管理要求进行分类、整理；
（二）归档：整理好的金融档案，应按照档案管理要求，及时归档；
（三）验收：档案管理部门对归档的金融档案进行验收，确保档案的完整性和准确性；
（四）编目：对归档的金融档案进行编目，建立档案目录。

第四章金融档案的保管与利用
第九条金融档案的保管应遵循以下原则：
（一）安全保管原则：采取有效措施，确保金融档案的实体安全和信息安全；
（二）规范保管原则：按照国家档案管理的有关规定和标准，进行规范化保管；
（三）便捷利用原则：提供便捷的档案查阅、复制和借阅服务。

第十条金融档案的保管措施：
（一）实体保管：将金融档案存放在专用档案柜（室）内，保持库房温度、湿度适宜；
（二）信息化管理：利用计算机技术，对金融档案进行信息化管理，实现档案的数字化和电子化；
（三）安全防范：加强库房安全管理，防止火灾、盗窃等事故发生。

第十一条金融档案的利用应遵循以下原则：
（一）依法利用原则：严格按照国家有关法律法规和政策规定，进行档案的查阅、复制和借阅；
（二）规范利用原则：规范档案的查阅、复制和借阅程序，确保档案的合理利用；
（三）保密原则：对涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的金融档案，实行保密管理。

第五章金融档案的鉴定与销毁
第十二条金融档案的鉴定应遵循以下原则：
（一）真实性原则：鉴定档案的真实性，确保档案的准确性；
（二）完整性原则：鉴定档案的完整性，确保档案的连续性；
（三）价值原则：鉴定档案的价值，确保档案的永久保存价值。

第十三条金融档案的销毁应遵循以下原则：
（一）依法销毁原则：严格按照国家有关法律法规和政策规定，进行档案的销毁；
（二）安全销毁原则：采取有效措施，确保档案销毁过程中的安全；（三）程序规范原则：按照档案销毁程序，进行规范化销毁。

第十四条金融档案的鉴定与销毁程序：
（一）鉴定：由金融档案管理部门组织专家对金融档案进行鉴定；（二）审批：鉴定结果经领导小组审批后，方可进行销毁；
（三）销毁：按照档案销毁程序，进行规范化销毁。

第六章附则
第十五条本制度由金融档案管理领导小组负责解释。

第十六条本制度自发布之日起施行。

注：本制度可根据实际情况进行修改和完善。