外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书

外汇清算系统
及柜面系统相关开发项目需求书
中国建设银行上海市分行
国际业务部
目录第一部分总述
第1章概述/项目功能
第二部分外汇清算系统
第2章报文登记
第3章报文清分
第4章汇入款处理
第5章汇出汇款
第6章综合业务查询/统计
第7章头寸勾销
第8章参数/格式维护
第三部分柜面系统开发部分
第9章汇入款处理
第10章汇出款处理
第11章外汇买卖\项目付款的处理
第12章光票托收
第13章头寸申报
第14章分行对外定存和拆借第15章综合查询
第16章报表
第17章参数/格式维护
第一部分总述
第1章概述/项目功能
1.1概述
本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。

本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。

设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT系统”、“B 股资金清算系统”、“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。

本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐”，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐”。

支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详
细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。

同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或信息不全。

1.2项目主要功能
1．报文收发处理：与PC-CONNECT、B股证券资金清算系统的连通、报文人工补录、报文清分。

2．汇入款处理：对入款报文、对账单特定信息进行处理，分行解付支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。

3．光票托收处理：完成光票托收业务相关的清算、会计功能，增加系统自动的能力。

4．汇出款处理：处理各类业务相关的对外付款。

从各类业务提取信息，经过补充后产生报文，对外发送。

5．头寸勾销：所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联系的资金应收应付、人工申报部分内容（结算系统未完成连接前）与对账单的核对勾销。

6．头寸申报：对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理，并在结算系统未完成连接前，提供“头寸勾销”功能所需的信息。

7．分行对外定存和拆借
8．外汇清算业务涉及的信息查询、统计
9．资金业务、清算业务的报表
10．上述功能实现所需的参数/系统维护,系统监控与核对。

1.3项目涉及的系统
*注：在汇入款解付、汇出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会计核算，启动凭证打印/交易证实、记账等。

**注：参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申报。

报文收发：
1.外汇清算系统自动定时通过PC-CONNECT 和B股资金清算系统（简称：
TCS系统）接收和发送SWIFT格式报文。

在“报文登记簿”中对所有从PCC 和TCS系统接收和发送的报文进行登记。

2.对非PCC系统、TCS系统进入的报文根据SWIFT标准格式人工录入。

3.外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。

4.对发出报文进行加押。

汇入款：
1．对汇入款业务相关的报文进行关联（自动关联、人工关联）。

2．各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。

3．分行款项解付部分将根据报文发报行、帐户行类型等完成提前解付、勾销后解付、制单、传递会计信息等功能，并翻译电报码。

系统识别有效的机构号、出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。

对系统不能自动解付的款项采用人工解付的方式完成。

4．支行款项解付部分由柜员启动交易，根据具体情况判断直接入帐、查询、联动外汇买卖/结售汇/套汇等，自动填制相关凭证、传递会计信息。

5．查询查复业务：分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/查复、支行向分行查询/查复。

头寸勾销：
1．根据接收/录入的对账单，登记“对帐单登记簿”、“帐单余额登记簿”。

在“对帐单登记簿”中登记勾销、解付状态等。

对“对帐单登记簿”中的跟单托收入款（如SHE、SHOC、SHXBP等）、卡部入款等特定业务，根据对帐单内容将信息转入我方登记簿。

2．各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。

3．勾销部分是系统将“对帐单登记簿”和“我方登记簿”自动进行匹配处理。

对存在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工勾销的方式完成。

汇出款：
1．客户提出汇款委托，收取我行费用。

2．支行据客户委托，录入付款信息。

3．分行的外汇买卖、项目付款、对外定存/拆借付款等需对外清算的交易，由交易带出付款信息。

4．分行补充付款信息，生成报文或打印汇票。

5．根据信息，生成报文。

光票托收：
1、支行接收客户委托，登记“光票托收登记簿”，票据提交分行。

2、分行收到分行提交票据，汇总提交他行，登记“光票托收登记
簿”。

3、根据“我方登记簿”信息，登记“光票托收登记簿”，分行解付支
行。

4、支行根据“光票托收登记簿”信息，通知客户，办理后续业务。

头寸申报：
1、在截止时间，系统自动检索未发出报文，自动申报。

2、对截止时间后将付出的T/T款项、结算项下付款人工申报。

3、区分不同类型付款，申报总行。

4、在结算系统接口连通前，区分付款类型，补录“我方登记簿”。

1.5项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分
第二部分外汇清算系统第2章报文登记
2.1报文收发流程图
以下业务可能引起该种交易：境外银行通过电传、传真、邮寄等方式送交的有效凭证，业务性质涉及我行的客户汇款、头寸调拨、汇票解付、支票解付、信用卡等性质的收款。

登记应符合上文所述的业务限制条件。

格式可套用MT1XX，MT2XX等格式。

帐户行、上级行或境外银行的主动借记款项凭证。

反映一笔因客户汇款的扣费或我行的费用或不明费用。

指令格式用[000]。

2.3.1经办
2.3.1.1屏幕及栏位说明
画面:
功能：录入、修改、删除、复核
报文类型MT：[999]
发报日期 [YYYYMMDD]
发报行SWIFT代码 [XXXXXXXXXXXXX]
发报行名称 [AAAAAAAAAAAAAA]
业务编号 [XXXXXXXXXXXXXXXX]
相关业务编号 [XXXXXXXXXXXXXXXX]
起息日 [YYYYMMDD]
币种 [AAA]
金额.99]
帐户行 [XXXXXXXXXXXX]
资料来源 [9] 1-电传 2-邮寄 3-支票 4-汇票 5-电报 6-其他
借贷记 [C/D]
业务性质 [9] 1-客户汇款扣费，2-我行费用，3-待查费用，
4-其他
受益人名称 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
受益人帐号 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
交易附言 [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]
经办行机构号 [XXXXXXXXXXXX]
栏位说明：
栏位名称缺省值输入/输
出类型长
度
栏位说明
功能报文类型发报日期输入
输入
输入
数字
数字
数字
1-录入、2-复核、
3-修改
4-删除
报文类型，如果为借贷
标志为借，填入000，
为贷则套用相应的报文
类型，如100、103、
110、202、910等
YYYYMMDD
发报行SWIFT
代码
输入字母发报行
发报行名称输出字符发报行全名
业务编号输入字符报文业务编号
相关业务编号输入字符MT1XX无此项
如果为MT2XX、MT9XX
报文则为TAG21
起息日输入数字起息日
币种输入数字币种
金额输入数字金额
帐户行输入字符帐户行
借贷记输入字符借、贷
资料来源输入数字资料来源
业务性质输入数字如果借贷标志为贷，则
不填；
如果为借，则1-客户
汇款费用，2-我行费
用，3-待查费用，4-其
他
受益人名称受益人帐号交易附言
经办行机构号输入
输入
输入
输入
字符
字符
字符
数字
100
9
报文中受益人名称
报文中受益人帐号
报文中交易附言
经办行机构号
2.3.1.2整体处理
填入报文的业务编号后，系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编号，保证业务编号不与原有业务编号重复。

如重复，系统给予提示并重新输入编号。

经办人员选择[确认]将录入的报文暂存，待复核员复核。

系统打印录入的指令，由经办人员连同原始凭证交由复核员处理。

2.3.2复核
2.3.2.1栏位说明
栏位名称缺省值输入/输
出
类型长度栏位说明
报文类型业务编号输入
输入
数字
字符
如借贷标志为
借，填入000，
为贷则套用相应
的报文类型，如
100、103、110、
202、910等
业务编号
相关业务编号输入字符MT1XX无此项
如果为MT2XX、
MT9XX报文则为
TAG21
起息日输入数字起息日
币种输入数字币种
金额输入数字金额
借/贷输入字符借/贷
经办行机构号输入字符经办行机构号2.3.2.2整体处理
复核员录入完毕后，系统自动逐项进行比对，如经办与复核不一致，由原经办人员用修改或删除功能，对原录入信息进行修改或重新录入，之后，复核人员再进行复核工作。

2.4报文发送
1、专职人员将进入清算队列的报文根据总经理室签字进行逐笔授权,将MT1XX/MT2XX报文登记“我方登记簿”。

2、清算系统自动定时向PC-CONNECT及B股资金清算系统发送报文，并自动进行登记“报文登记簿”。

3、人工启动发送功能。

2.5报文登记簿
2.6报文登记簿查询
报文登记簿须提供查询、统计功能,能根据输入的起止时间、接收或发送系统等要素统计出相应的笔数。

交易画面
第3章报文监控及核对
1、实时监控清算系统与PCC/TCS系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，双击可查阅明细。

2、实时监控清算系统与柜面系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，双击可查阅明细。

3、查询/修改报文发/送标志。

4、对错误报文做授权删除。

5、日终/日始处理：日终生成监控报表，自动与柜面系统核对。

如有
不符，则生成不符清单，并调整不符。

日始更新系统工作日期。

第4章报文清分
4.1业务描述
1、清算系统内设置7个业务信箱----“国际结算”、“汇入汇款”、
“资金调拨”、“外汇交易”、“项目融资”、“重要客户”、“其他”，由各业务操作部门读取并作相应业务处理。

2、对MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至国际结算信箱。

3、对MT100/103/110/202/910报文，清算系统“汇入汇款”信箱。

4、对MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至外汇交易信箱。

5、对余下的报文，根据报文内容，人工清分至各业务信箱。

6、日终，比对各系统报文收发日志进行报文核对工作，以免报文丢
失。

比对后发生不一致的，系统须提示所遗漏的报文编号、发报行等要素。

7、各业务部门必须定时收取信箱内报文,及时处理业务。

清算系统能
实时查询各业务信箱内报文处理状态:报文收入总数、已处理并归档、已处理、未处理、退回等。

8、对审核同意对外发送的报文，加押。

9、将加押报文送往TCS、PCC系统发送。

10、业务系统产生的报文基本数据，在组装成报文发送之前，报文系统
要对其进行格式和语法检查，可能会检查出部分数据不能满足SWIFT 报文的格式和语法的要求；或报文发出后会因格式语法错误被SWIFT 退回。

因此，需要对报文内容进行适当地修改、复核、重新授权（部分报文）和发送。

11、清算系统应对报文发送异常情况作提示，如发送不成功，则从TCS
系统及PCC系统退回，提交业务人员。

4.2屏幕及栏位说明
各业务信箱内报文处理状态报告
栏位说明:
栏位名称缺省值输入/输
出
类型长度栏位说明
日期
接收报文输入
输出
数字
数字
15日历
接收报文笔数
报文来源输出字符B股资金系统
/SWIFT系统
报文类型输出数字报文SWIFT格式接收输出数字15接收报文笔数
已处理并归档输出数字15已处理并归档报
文笔数
已处理未归档输出数字15已处理未归档报
文笔数
退回输出数字15退回笔数
未处理输出数字15未处理笔数
第5章汇入款处理5.1流程图
5.2报文关联
5.2.1自动关联
对接收的汇入汇款报文MT103、100、202、910、205、299等报文，系统先进行报文关联判断。

如为非相关联报文，则视为新一笔业务，登记“报文登记簿”，如为相关联报文，则视为同一笔业务，不需登记“报文登记簿”。

处理指令范围：汇入汇款信箱的MT100/103/202/910报文。

自动关联处理就是系统按给定的条件，将当前正在处理的一笔指令与我方登记簿中的业务记录进行严格比较，确认是否完全不关联、完全关联和可能关联。

完全关联的两笔指令作为一笔业务反映，完全不关联的作为一笔新业务进行处理；可能关联的指令留待启动“人工关联指令”交易，人工判断其关联性后再作处理。

关联有以下几种情况：
先收到的MT202已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的MT100、MT103、MT110或MT205与其相关联
先收到的MT910已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的MT100、MT103或MT110与其相关联
先收到的MT100、MT110或MT205已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的MT2XX与其相关联
收到的MT202与一笔我行业务登记在“我方登记簿”、“其他业务簿”中的业务关联，例如头寸调拨业务中的调入款项已在我方登记簿中登记，但收到调入行的反映该笔调入款的MT202。

5.2.1.1完全关联
满足如下条件的指令可确定为完全关联：
（1）如果正在处理的指令是MT100、MT110、MT103
（2）如果正在处理的指令是MT205
（3）如果正在处理的是MT202指令：
（4）如果正在处理的是MT910指令：
（5）如果正在处理的是MT299指令：
对于完全关联的指令，在我方登记簿中建立它们的关联关系，指令处理完毕。

如果先收到的指令已解付、或已勾销、或已止付，则在后续的业务处理中就以该指令代表这笔业务；如果先收到的指令未解付、也未勾销、也未止付，则以MT1XX代表这笔业务。

5.2.1.2可能关联
满足以下条件的，可以确定两笔指令有可能关联的条件：
本交易是对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令，由人工判断确定是否有关联关系，并且对确定为有关联和无关联的指令分别进行不同的处理。

处理指令范围：有可能关联的MT1XX，MT2XX、MTn99类指令。

屏幕
屏幕来源数据说明：
上屏：输入符合条件的待相关指令后,列示所有有关联可能的指令。

下屏：当选中上屏一笔指令时，显示所有我方登记簿中与之有关联可能的指令。

栏位说明
栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明
R输出字符关联标志
MT(报文类型)输出数字业务所反映的相应
的报文类型
(相关)业务
参考号输出字符如果为1XX报文则
为TAG20如果为2XX
报文则为TAG21
起息日输出数字起息日
币种输出数字币种
金额输出数字金额
帐户行输出字符帐户行
发报行输出字符发报行
功能键:
切换上下屏：按此功能光标在上下屏切换
查看报文：选中此功能，启动报文内容查询屏幕，查看报文内容。

置标记：将光标所在行记录置选中标志，或将已置的选中标志取消。

确认关联：按此功能键将置好标记的两条指令建立关联。

确认非关联：按此功能键将屏幕上方的一笔业务确认为非关联的指令。

5.2.3整体处理
两笔指令，如果金额、编号和起息日三者中任一者不一致，我们称这两笔指令为“有差异”。

按指令的关联情况和差异的情况，系统分别作出如下处理：
确认为非关联的指令，作为一笔新业务进行处理，处理流程与系统自动判断确认为非关联的指令相同。

确认为关联的两条指令，系统在我方登记簿中建立它们的关联关系，并要确定两条指令中哪一条为有差异的，在后续的业务处理过程中，系统将以另一条指令为准代表该笔业务。

指令处理完毕。

新收到的MT1XX和MT2XX关联
新收到的MT2XX和MT1XX关联
MT2XX和我行业务登记的我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿关联
5.3款项解付(分行) 5.3.1流程图
或（2）报文为MT100、MT 103，并收到帐户行发
出的相关联MT202或910（帐户行信息另行维
护）；
或（3）报文为帐户行发出的MT100、MT 103，
且（4）报文起息日<=当天工作日。

人工判断由高级人员进行授权，只对特殊客户特殊业务。

3、自动/人工解付根据分行汇入款解付对象分别为：下属支行、
在我行直接开户的金融机构、同城人行、同城中行、异地联行。

4、自动解付的依据是（1）系统读取相关报文MT100、MT103中的
收款人帐号，判断开户支行，（2）SHE、SHOC、SHBP等跟单托收
业务读取“我方登记簿”的支行信息，（3）光票托收业务，读取
“我方登记簿”的信息，转入“光票托收入款处理”。

5、人工解付的根据解付对象分为划入支行、转入“光票托收入款
处理”、转同城人行、转同城中行、转异地联行、转查询查复业
务。

如解付对象为同城人行、同城中行，系统需同时联动打印报
文及“外币付款凭证”/“外汇划款凭证”。

如转异地联行则联
动柜面系统汇出款业务。

如无法解付转入查询查复业务功能。

5.3.3业务处理
5.3.3.1人工解付屏幕及栏位说明
功能键: [刷新]、 [打印列表] 、 [显示报文] 、 [业务处理] 、 [提交系统]。

屏幕栏位说明：
栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明
业务类型输出文字 3 待处理/待修改/待复核
账户行输出字符 11 SWIFT CODE或自定义
币种输出字母 3 币种笔数输出数字 4 笔数
业务编号输出字符 16 相关业务编号
起息日输出数字 8 起息日借/贷输出字母 1 借/贷标志
金额输出数字 15 金额业务处理类型反显字母 7
5.3.3.2人工解付处理流程
1、经办人员处理“待处理”、“待修改”队列的款项
[刷新]后，显示上半屏，经办人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类型下的明细。

双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击[显示
报文]可以逐一察看相关的报文（在报文屏有[翻译]、[打印]功能），点击[业务处理]可以选取处理类别（如：本行客户、转同城中行、转同城人行、转联行、待HO调整、查询等，可以通过系统维护定义类型及相应的会计核算处理），选择后进入不同的处理界面，经[确认]后返回本屏，处理完一批后[提交系统]则处理完毕，款项自动进入“待复核”队列。

2、复核人员处理“待复核”队列的款项
[刷新]后，显示上半屏，复核人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类型下的明细。

双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击[显示报文]可以逐一察看相关的报文（在报文屏有[翻译]（翻译电报码）、[打印]功能），点击[业务处理]可以察看经办人员选择的处理类别并输入确认重要栏位，经[确认]后返回本屏，处理完一批后[提交系统]则处理完毕，款项自动根据业务处理类型进行后续处理，并将分行会计核算信息传入柜面系统。

5.3.3.3业务处理类型说明
本行客户—填入机构号。

柜面系统根据机构号进行会计核算。

转同城中行—自动反显“中行提出”要素，经办人员可调整栏位，确认后保存并自动打印报文。

复核人员通过后打印凭证，将报文及凭证交同城付款人员。

柜面系统进行会计核算并列入“外币付款凭证交易总量表”、“外币付款凭证交易明细表”中，同城付款人员核对总表、明细
表和报文、凭证。

（因柜面系统收付款人、摘要栏位有限，无法满足需求，凭证打印放在外汇清算系统中，不送入柜面系统。

）
转同城人行—自动反显“人行提出”要素，经办人员可调整栏位，确认后保存并自动打印报文。

复核人员通过后打印凭证，将报文及凭证交同城付款人员。

柜面系统进行会计核算并列入“同城票据交换提出清单”、“同城交换提出票据汇总”中，同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。

（因柜面系统收付款人、摘要栏位有限，无法满足需求，凭证打印放在外汇清算系统中，不送入柜面系统。

）
转联行—复核提交系统后，柜面系统进行会计核算并列入“汇出汇款”队列。

待HO调整—反向登记“我方登记簿”以便核对总行调帐。

柜面系统会计核算。

对外查询—联动“查询查复业务”，归入查询队列。

5.4查询查复业务流程
5.4.1支行向分行查询查复流程
5.4.3分行向他行查询/查复/退款
支行查询查复、他行查询查复的处理根据、人工解付等功能联动本功能或直接进入本功能，调用模版或以自由格式拟写报文。

经办、复核后，经总经理室审核，生成报文，送入报文收发功能。

5.5其他业务处理
5.5.1业务归档
如收到的电文不需要进一步处理,按“归档”键，在登记簿中
标为已处理，无须进一步处理。

5.5.2解除关联
如发现关联出现错误,则选中关联错的MT100、103或
MT205、MT910、MT202记录，进行“解除关联”处理。

从系统中
选中该条记录，并从“关联”队伍中“分离”出来，作为一笔独
立的业务记入报文登记簿，解除关联关系的两笔记录关联标志均
设置为“否”。

5.5.3重建关联
用于两笔有关联关系的业务重新建立关联。

两笔业务的金额
差额、起息日差额超过了[可能关联参数表]中设置的差额，业务
编号和相关业务编号也不一定一致。

重建关联的两笔业务中必须满足以下条件：1）币种必须一致；2）帐户行必须一致；3）收付关系必须一致；4）其中一笔必须是未勾销、未解付（记帐）。

操作方法是：先找到第一笔，选择“重建关联”，系统提示
选择第二笔，选择“重建关联”。

处理关联和差异关系按收到指
令中的人工关联性判断处理。

5.5.4出错处理
清算业务的错误分为：清算资料来源的错误及清算处理过程中的操作错误。

如一笔业务同时发生了以上两类错误，则必须先处理完操作
错误，将该笔业务处理成未处理时的状态，再对资料来源错误进
行修改、删除或查询。

凡出错处理，必须经较高级别操作人员授权方可通过。

第6章汇出汇款
1．清算系统自动不落地对外发出SWIFT 电文。

2．汇出汇款头寸申报由分行负责掌握自动申报与人工申报相结合。

(详见<头寸申报>)
3．清算系统登记我方登记簿
第7章综合业务查询/统计
7.1整批业务查询
7.1.1屏幕
功能键说明:
执行查询(按照查询条件查找符合条件的业务,显示在屏幕上部)
查看业务细节,联动业务细节2屏,显示与所选业务有关的全部报文条目
提示关注业务(系统按一定条件提示用户哪些业务需要给与关注,可能需要对外查询)
查询条件为组合条件查询，可缺省若干条件。

其中报文类型，缺省条件情况下，为所有报文类型。

7.1.2栏位说明
栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明
报文类型帐户行输出
输出
数字
字符
3报文类型编
号
SWIFT代码
业务参考
号
输出字符业务参考号
币种起息日输出
输出
字符
数字
3
8
外汇币种
日历
金额输出数字15金额。