(面谈宝典)开门红综拓目标客户拜访谈资宝典
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开门红个销渠道综合金融 客户名单谈资汇编
寿险总部综合金融市场部
公司除了支持综合金融客户名单之外，并整合各产品方服 务及产品权益内容,帮助业务队伍通过综合金融话题与客 户建立互动以及更好的切入寿险话题
拿到综拓名单后，与客户聊什么话题可以更好切入寿险呢？
银行三免服务
…… 产险快易免服务
证券安E理财服务
万元以下 资料齐全 三天赔付
2009年
万元以下 资料齐全 一天赔付
2010年
快
易 免
点此了解产险更多内容
“一袋式” 理赔服务
快：先赔付，再修车 易：人伤案件，安心理赔 免："7*24小时”免费道路救援
2011年
2012年
• 赔付金额在万元以下、纯车损、单方事故的案件， 且当日进厂维修，平安承诺从报案到赔款最快1天 赔付，3个工作日完成；超出承诺期限，按3倍银行 活期日利率支付罚息
安e理财金融终端下载及登陆方式
可辅助客户完成大势判断、板块追踪、个股精选、择时 交易和仓位控制
多维选股，轻松找黑马 量化决策，专业选股择时
• 借助“安E理财”分析选股的特点，并根据当前股市环 境不景气的形势，引导客户当前应在资金安全的前提下 进行理财，正好契合寿险产品风险低，保本增值的产品 特点，并向客户推荐寿险产品
点此了解安E理财更多内容
•
3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。08:305.26.202108:305.26.202108:3008:30:575.26.202108:305.26.2021
根据客户持有的综合金融产品作为话题是成交寿险的开始！
公司整合各产品方的服务 及产品权益作为话题谈资， 让你拜访轻松更有力！
2
产险客户谈资内容：车险服务不断升级，2012年新推出 车险“快、易、免” 服务，打造行业服务新标杆
谈资运用解析：通过平安车险推出“快、易、免”服务升级利好消息，与客 户互动，引导客户从车辆保障过渡到关注人寿保障，并完成寿险产品销售
• 针对人伤案件和纯车损案件，分别推出"贴心在线， 省心调解，安心理赔"的"三心"人伤案件服务和"足不 出户，赔款到家"的上门代收理赔资料的服务
• 平安产险将再延续"免费道路救援服务"，向平安所有 车险客户提供"7*24小时"百公里免费道路救援
3
产险 “快、易、免” 服务内容介绍（1/3）
4
产险 “快、易、免” 服务内容介绍（2/3）
产品 介绍
此产品作为车险司机责任险的有效补 充，经济实惠。不驾车时，也能享受 意外保障。享受全国紧急道路救援服 务。投保流程简单，全国均可理赔
产品 特点
• 专属保障，全年无忧 • 高额重疾，关爱成长 • 医疗垫付，便捷看病 • 意外保障，特别呵护
产品 特点
• 非驾车时意外身故/残疾/高额保障 • 驾车时意外身故/残疾/高额保障 • 紧急道路救援服务
13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。21.6. 1121.6. 1122:41 :4522:4 1:45June 11, 2021
•
14、谁要是自己还没有发展培养和教 育好， 他就不 能发展 培养和 教育别 人。202 1年6月 11日星 期五下 午10时 41分45 秒22:4 1:4521. 6.11
•
5、You have to believe in yourself. That's the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Wednesday, May 26, 2021May 21Wednesday, May 26, 20215/26/2021
深度数据，投资博弈利器
从宏观分析到主力分析再到交易行为分析，对机 构龙虎榜、机构持股、资金流向、板块监测等各 类热点数据深度挖掘，主力及机构动向一览无余
17
平安证券 “安E理财” 产品介绍(2/4) 产品功能全景：
18
平安证券 “安E理财” 产品介绍(3/4) 产品功能分类
19
平安证券 “安E理财” 产品介绍(4/4)
• 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年五月二十六日2021年5月26 日星期三
养老险自助卡式业务介绍及服务内容（1/2）
至尊客户平安卡
承诺平安卡
产品 介绍
至尊客户平安卡是中国平安人寿保 险股份有限公司本着“客户至上， 服务至上”的服务宗旨，依托先进 与强大的销售平台，为客户量身定 制的创新产品
产品 特点
• 一次使用，全年保障 • 国内外人士均可投保 • 24小时投保，保单即时生成 • 随时上网查询保单信息
•
17、儿童是中心，教育的措施便围绕 他们而 组织起 来。下 午10时4 1分45 秒下午1 0时41 分22:41: 4521.6. 11
•
1、Genius only means hard-working all one's life. (Mendeleyer, Russian Chemist)
天才只意味着终身不懈的努力。21.5.265.26.202108:3008:30:57May-2108:30
• 告知客户健康险推出 了新服务，可根据客 户运动、饮食等情况 作出科学的个人健康 评估为切入点引导客 户关注寿险保障需求
点此了解健康险更多内容
• 与客户沟通健康险可 根据客户健康评估内 容给予果蔬饮食和定 期运动建议改善客户 健康为话题，切入引 导关注寿险保障需求
• 告知客户除了健康相 关服务外，客户还可 以享受特约商户购物 优惠，并逐渐引导客 户关注自身或家庭的 寿险需求
•
11、一个好的教师，是一个懂得心理 学和教 育学的 人。21. 6.1122: 41:4522 :41Jun-2111-Jun-21
•
12、要记住，你不仅是教课的教师， 也是学 生的教 育者， 生活的 导师和 道德的 引路人 。22:41: 4522:4 1:4522: 41Frida y, June 11, 2021
产品 保障
• 意外或疾病身故保险金5万 • 意外残疾保险金最高5万 • 意外伤害医疗保险金5千 • 少儿重疾保险金 3万
产品 保障
• 自驾车交通意外伤害保额 2万
10
健康险客户谈资内容：健康险新推出“健行天下”健康管 理服务，可通过健康、体检相关话题切入并推荐寿险产品
谈资运用解析：通过“健行天下”健康服务与客户沟通自身及家庭对于体检 计划、运动、饮食等健康话题，逐步引导客户关注自身及家庭的寿险需求
有效锻炼的3种标准：每天累积锻炼时间≥30分钟，平均心率≥最高心率的60%，最 高心率=220–年龄(周岁)；每天累积锻炼时间≥30分钟，每天累计能量消耗量≥150 千卡，且能量消耗率≥300千卡/时，能量消耗率=能量消耗量/锻炼时长；每天累积 步行10000步
14
健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(4/4) 享受健康奖励：
•
15、一年之计，莫如树谷；十年之计 ，莫如 树木； 终身之 计，莫 如树人 。2021 年6月下 午10时 41分21 .6.1122 :41June 11, 2021
•
16、提出一个问题往往比解决一个更 重要。 因为解 决问题 也许仅 是一个 数学上 或实验 上的技 能而已 ，而提 出新的 问题， 却需要 有创造 性的想 像力， 而且标 志着科 学的真 正进步 。2021 年6月11 日星期 五10时 41分45 秒22:4 1:4511 June 2021
产品 保障
• 航空意外身故及残疾3万 • 火车和轮船身故及残疾5千 • 汽车身故及残疾 5千
9
养老险自助卡式业务介绍及服务内容（2/2）
快乐福星卡
自驾平安卡
产品 介绍
专为30天-18岁儿童设计的综合保障 计划，涵盖人身意外、意外医疗、疾 病身故和15种儿童常见重大疾病，同 时提供意外医疗救援和垫付、意外住 院津贴等服务
15
证券客户谈资内容：通过证券炒股“安E理财”终端炒股 软件与客户建立互动，并引导客户关注寿险产品
谈资运用解析：利用证券“安E理财”软件分析股市股票及判断大盘走势 的消息为谈资，并通过兼具保障和理财的寿险产品引导客户
安e理财金融终端，这是个什么产品啊？
是平安证券自主研发的集行情、交易、资讯、研究和决 策为一体的软件产品
产品 介绍
提供一整年乘坐公共交通工具时的 意外伤害身故及意外残疾保障。商 旅、节假日出行，保障随时随地。 可作为礼物，送给别人，投保流程 简单，全国均可理赔
产品 特点
• 飞机意外保障 • 火车、轮船意外保障 • 汽车意外身故保障 • 乘坐公共交通意外保障
产品 保障
• 营运飞机意外保险保额20万 • 营运火车轮船意外保险保额10万 • 营运汽车意外保险保额2万
11
健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(1/4)
12
健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(2/4) 了解您的健康：
• 健康体检 在国内任何一家有资质的体检中心体检，向我司提交体检报告后，您可获取相应的会员积分。 若体检结果在指定的体检中心，每参加一次免费的体能测试即可获取625个会员积分。 • 体能测试 一年最多参加两次体能测试，间隔5个月以上。如果您的体能测试结果达到一定等级，您还 可获取额外会员积分
5
产险 “快、易、免” 服务内容介绍（3/3）
6
养老险客户谈资内容：根据客户日常出行、自驾的保障话 题作为切入人身寿险的谈资
谈资运用解析：通过客户出行、自驾的保障等日常话题作为切入寿险的谈 资，逐步引导客户从短期的保障向长远的寿险保障转变，并推荐寿险客户平时出行是否 有购买高额保障的习惯，并 引导客户通过寿险产品建立
16
平安证券 “安E理财” 产品介绍(1/4) 产品特色亮点：
高端股票池，黑马集中营
量化股票池、安e股票池和机构股票池精选，三 剑齐发，锁定金股
量化决策，专业选股择时
量眼看盘、板块风向标、量化仓位诊断，借助量 化帮助您判断大势和选股择时
多维选股，轻松找黑马
条件选股、量化选股、实时资金流向选股等多层 次选股工具，助您无障碍挑选金股
•
4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行
5.26.20215.26.202108:3008:3008:30:5708:30:57
13
健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(3/4)
改善您的健康：
• 体育运动 定期的体育运动有利于健康，“健行天下”体育运动向您提供许多成本较低的锻炼 选择，帮助您改善健康，提高体能。 • 健康果蔬 平安健康险携手乐购，让您便利地选购多种健康、安全、便宜的果蔬。 在“健行 天下”网站激活您的福利，在指定的乐购超市购买新鲜果蔬，您可以获取“健行天 下”和乐购超市的双重会员积分
点此了解养老险更多内容
7
•
9、要学生做的事，教职员躬亲共做； 要学生 学的知 识，教 职员躬 亲共学 ；要学 生守的 规则， 教职员 躬亲共 守。21 .6.1121 .6.11Fr iday, June 11, 2021
•
10、阅读一切好书如同和过去最杰出 的人谈 话。22: 41:4522 :41:452 2:416/ 11/2021 10:41:45 PM
至尊客户平安卡 一个长远的保障计划
快乐福星卡
少儿类保险
• 通过客户关注少儿保障引导 客户逐步关注少儿成长、教 育等需求并推荐合适的寿险 产品
承诺平安卡 自驾平安卡
出行意外保险
• 通过询问客户对意外保障关 心话题切入寿险产品，并引 导客户关注寿险保障相关需 求
自驾车保险
• 通过客户日常自驾保障的话 题作为切入客户寿险需求的 谈资，并根据客户需求推荐 寿险产品
寿险总部综合金融市场部
公司除了支持综合金融客户名单之外，并整合各产品方服 务及产品权益内容,帮助业务队伍通过综合金融话题与客 户建立互动以及更好的切入寿险话题
拿到综拓名单后，与客户聊什么话题可以更好切入寿险呢？
银行三免服务
…… 产险快易免服务
证券安E理财服务
万元以下 资料齐全 三天赔付
2009年
万元以下 资料齐全 一天赔付
2010年
快
易 免
点此了解产险更多内容
“一袋式” 理赔服务
快：先赔付，再修车 易：人伤案件，安心理赔 免："7*24小时”免费道路救援
2011年
2012年
• 赔付金额在万元以下、纯车损、单方事故的案件， 且当日进厂维修，平安承诺从报案到赔款最快1天 赔付，3个工作日完成；超出承诺期限，按3倍银行 活期日利率支付罚息
安e理财金融终端下载及登陆方式
可辅助客户完成大势判断、板块追踪、个股精选、择时 交易和仓位控制
多维选股，轻松找黑马 量化决策，专业选股择时
• 借助“安E理财”分析选股的特点，并根据当前股市环 境不景气的形势，引导客户当前应在资金安全的前提下 进行理财，正好契合寿险产品风险低，保本增值的产品 特点，并向客户推荐寿险产品
点此了解安E理财更多内容
•
3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。08:305.26.202108:305.26.202108:3008:30:575.26.202108:305.26.2021
根据客户持有的综合金融产品作为话题是成交寿险的开始！
公司整合各产品方的服务 及产品权益作为话题谈资， 让你拜访轻松更有力！
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产险客户谈资内容：车险服务不断升级，2012年新推出 车险“快、易、免” 服务，打造行业服务新标杆
谈资运用解析：通过平安车险推出“快、易、免”服务升级利好消息，与客 户互动，引导客户从车辆保障过渡到关注人寿保障，并完成寿险产品销售
• 针对人伤案件和纯车损案件，分别推出"贴心在线， 省心调解，安心理赔"的"三心"人伤案件服务和"足不 出户，赔款到家"的上门代收理赔资料的服务
• 平安产险将再延续"免费道路救援服务"，向平安所有 车险客户提供"7*24小时"百公里免费道路救援
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产险 “快、易、免” 服务内容介绍（1/3）
4
产险 “快、易、免” 服务内容介绍（2/3）
产品 介绍
此产品作为车险司机责任险的有效补 充，经济实惠。不驾车时，也能享受 意外保障。享受全国紧急道路救援服 务。投保流程简单，全国均可理赔
产品 特点
• 专属保障，全年无忧 • 高额重疾，关爱成长 • 医疗垫付，便捷看病 • 意外保障，特别呵护
产品 特点
• 非驾车时意外身故/残疾/高额保障 • 驾车时意外身故/残疾/高额保障 • 紧急道路救援服务
13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。21.6. 1121.6. 1122:41 :4522:4 1:45June 11, 2021
•
14、谁要是自己还没有发展培养和教 育好， 他就不 能发展 培养和 教育别 人。202 1年6月 11日星 期五下 午10时 41分45 秒22:4 1:4521. 6.11
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5、You have to believe in yourself. That's the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Wednesday, May 26, 2021May 21Wednesday, May 26, 20215/26/2021
深度数据，投资博弈利器
从宏观分析到主力分析再到交易行为分析，对机 构龙虎榜、机构持股、资金流向、板块监测等各 类热点数据深度挖掘，主力及机构动向一览无余
17
平安证券 “安E理财” 产品介绍(2/4) 产品功能全景：
18
平安证券 “安E理财” 产品介绍(3/4) 产品功能分类
19
平安证券 “安E理财” 产品介绍(4/4)
• 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年五月二十六日2021年5月26 日星期三
养老险自助卡式业务介绍及服务内容（1/2）
至尊客户平安卡
承诺平安卡
产品 介绍
至尊客户平安卡是中国平安人寿保 险股份有限公司本着“客户至上， 服务至上”的服务宗旨，依托先进 与强大的销售平台，为客户量身定 制的创新产品
产品 特点
• 一次使用，全年保障 • 国内外人士均可投保 • 24小时投保，保单即时生成 • 随时上网查询保单信息
•
17、儿童是中心，教育的措施便围绕 他们而 组织起 来。下 午10时4 1分45 秒下午1 0时41 分22:41: 4521.6. 11
•
1、Genius only means hard-working all one's life. (Mendeleyer, Russian Chemist)
天才只意味着终身不懈的努力。21.5.265.26.202108:3008:30:57May-2108:30
• 告知客户健康险推出 了新服务，可根据客 户运动、饮食等情况 作出科学的个人健康 评估为切入点引导客 户关注寿险保障需求
点此了解健康险更多内容
• 与客户沟通健康险可 根据客户健康评估内 容给予果蔬饮食和定 期运动建议改善客户 健康为话题，切入引 导关注寿险保障需求
• 告知客户除了健康相 关服务外，客户还可 以享受特约商户购物 优惠，并逐渐引导客 户关注自身或家庭的 寿险需求
•
11、一个好的教师，是一个懂得心理 学和教 育学的 人。21. 6.1122: 41:4522 :41Jun-2111-Jun-21
•
12、要记住，你不仅是教课的教师， 也是学 生的教 育者， 生活的 导师和 道德的 引路人 。22:41: 4522:4 1:4522: 41Frida y, June 11, 2021
产品 保障
• 意外或疾病身故保险金5万 • 意外残疾保险金最高5万 • 意外伤害医疗保险金5千 • 少儿重疾保险金 3万
产品 保障
• 自驾车交通意外伤害保额 2万
10
健康险客户谈资内容：健康险新推出“健行天下”健康管 理服务，可通过健康、体检相关话题切入并推荐寿险产品
谈资运用解析：通过“健行天下”健康服务与客户沟通自身及家庭对于体检 计划、运动、饮食等健康话题，逐步引导客户关注自身及家庭的寿险需求
有效锻炼的3种标准：每天累积锻炼时间≥30分钟，平均心率≥最高心率的60%，最 高心率=220–年龄(周岁)；每天累积锻炼时间≥30分钟，每天累计能量消耗量≥150 千卡，且能量消耗率≥300千卡/时，能量消耗率=能量消耗量/锻炼时长；每天累积 步行10000步
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健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(4/4) 享受健康奖励：
•
15、一年之计，莫如树谷；十年之计 ，莫如 树木； 终身之 计，莫 如树人 。2021 年6月下 午10时 41分21 .6.1122 :41June 11, 2021
•
16、提出一个问题往往比解决一个更 重要。 因为解 决问题 也许仅 是一个 数学上 或实验 上的技 能而已 ，而提 出新的 问题， 却需要 有创造 性的想 像力， 而且标 志着科 学的真 正进步 。2021 年6月11 日星期 五10时 41分45 秒22:4 1:4511 June 2021
产品 保障
• 航空意外身故及残疾3万 • 火车和轮船身故及残疾5千 • 汽车身故及残疾 5千
9
养老险自助卡式业务介绍及服务内容（2/2）
快乐福星卡
自驾平安卡
产品 介绍
专为30天-18岁儿童设计的综合保障 计划，涵盖人身意外、意外医疗、疾 病身故和15种儿童常见重大疾病，同 时提供意外医疗救援和垫付、意外住 院津贴等服务
15
证券客户谈资内容：通过证券炒股“安E理财”终端炒股 软件与客户建立互动，并引导客户关注寿险产品
谈资运用解析：利用证券“安E理财”软件分析股市股票及判断大盘走势 的消息为谈资，并通过兼具保障和理财的寿险产品引导客户
安e理财金融终端，这是个什么产品啊？
是平安证券自主研发的集行情、交易、资讯、研究和决 策为一体的软件产品
产品 介绍
提供一整年乘坐公共交通工具时的 意外伤害身故及意外残疾保障。商 旅、节假日出行，保障随时随地。 可作为礼物，送给别人，投保流程 简单，全国均可理赔
产品 特点
• 飞机意外保障 • 火车、轮船意外保障 • 汽车意外身故保障 • 乘坐公共交通意外保障
产品 保障
• 营运飞机意外保险保额20万 • 营运火车轮船意外保险保额10万 • 营运汽车意外保险保额2万
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健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(1/4)
12
健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(2/4) 了解您的健康：
• 健康体检 在国内任何一家有资质的体检中心体检，向我司提交体检报告后，您可获取相应的会员积分。 若体检结果在指定的体检中心，每参加一次免费的体能测试即可获取625个会员积分。 • 体能测试 一年最多参加两次体能测试，间隔5个月以上。如果您的体能测试结果达到一定等级，您还 可获取额外会员积分
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产险 “快、易、免” 服务内容介绍（3/3）
6
养老险客户谈资内容：根据客户日常出行、自驾的保障话 题作为切入人身寿险的谈资
谈资运用解析：通过客户出行、自驾的保障等日常话题作为切入寿险的谈 资，逐步引导客户从短期的保障向长远的寿险保障转变，并推荐寿险客户平时出行是否 有购买高额保障的习惯，并 引导客户通过寿险产品建立
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平安证券 “安E理财” 产品介绍(1/4) 产品特色亮点：
高端股票池，黑马集中营
量化股票池、安e股票池和机构股票池精选，三 剑齐发，锁定金股
量化决策，专业选股择时
量眼看盘、板块风向标、量化仓位诊断，借助量 化帮助您判断大势和选股择时
多维选股，轻松找黑马
条件选股、量化选股、实时资金流向选股等多层 次选股工具，助您无障碍挑选金股
•
4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行
5.26.20215.26.202108:3008:3008:30:5708:30:57
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健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(3/4)
改善您的健康：
• 体育运动 定期的体育运动有利于健康，“健行天下”体育运动向您提供许多成本较低的锻炼 选择，帮助您改善健康，提高体能。 • 健康果蔬 平安健康险携手乐购，让您便利地选购多种健康、安全、便宜的果蔬。 在“健行 天下”网站激活您的福利，在指定的乐购超市购买新鲜果蔬，您可以获取“健行天 下”和乐购超市的双重会员积分
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9、要学生做的事，教职员躬亲共做； 要学生 学的知 识，教 职员躬 亲共学 ；要学 生守的 规则， 教职员 躬亲共 守。21 .6.1121 .6.11Fr iday, June 11, 2021
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10、阅读一切好书如同和过去最杰出 的人谈 话。22: 41:4522 :41:452 2:416/ 11/2021 10:41:45 PM
至尊客户平安卡 一个长远的保障计划
快乐福星卡
少儿类保险
• 通过客户关注少儿保障引导 客户逐步关注少儿成长、教 育等需求并推荐合适的寿险 产品
承诺平安卡 自驾平安卡
出行意外保险
• 通过询问客户对意外保障关 心话题切入寿险产品，并引 导客户关注寿险保障相关需 求
自驾车保险
• 通过客户日常自驾保障的话 题作为切入客户寿险需求的 谈资，并根据客户需求推荐 寿险产品