银行分行合规管理工作总结

银行分行合规管理工作总结银行分行合规管理工作总结
一、工作目标和任务
银行分行合规管理是银行行业必不可少的重要组成部分，其目标是持续改进银行业务、产品和服务的合规水平，确保分行的遵守监管规定和内部控制制度，保障银行业务风险的有效管控。

具体来讲，银行分行合规管理的任务包括：
1. 确立银行分行的合规要求和标准，建立、完善和落实相应的制度和流程，确保内部合规管理体系的正常运转；
2. 加强对银行法律法规、行业规章及公司内控制度的学习和解读，及时跟踪合规相关政策和法规变化，确保合规制度的及时更新；
3. 严格执行合规管理制度，规范银行分行经营行为，有效防范和化解风险，确保业务流程合法、合规、安全及有效；
4. 建立内外部合规监察机制，对银行分行的业务流程进行监督和审计，及时发现存在的问题和风险，并采取有效的措施予以解决。

二、工作进展和完成情况
自去年以来，本分行为了配合总行的合规管理体系建设，积极开展银行分行合规管理工作。

在本部分进行的汇报中，我们就本分行的合规发展情况、合规管理制度建设、合规监管机
制建设、合规业务流程的管理、合规教育培训五大方面进行了详细的阐述和说明。

总体来讲，本分行的合规管理工作在过去一年中的重点推进工作如下：
1.自查自改。

本分行积极响应监管要求，认真落实各项自查自改工作，重点剖析机构内涉及风险的情况，逐项整改，防范风险溢出。

2.制度建设。

本分行制定完善了一系列管理制度和业务规范，做到制度具有针对性、时效性，并定期更新制度内容，保障制度的不断完善。

3.监管机制建设。

本分行依据总行的内部管理制度规定，在内部搭建了合规管理监察机制，确保合规制度的正常运行，防范风险。

4.业务流程管理。

本分行依据总行和监管要求，对各项业务流程进行规范、标准化管理，强化对业务流程的监控和审计。

5.培训教育。

经过一年的合规教育培训工作，本分行所有员工，特别是银行分行的领导干部与管理人员，在合规理念、合规要求、合规风险防范等方面有了较大提升，同时提高了员工的责任意识和风险意识。

三、工作难点及问题
在工作过程中，本分行遇到了一些问题，其中对治理银行运营和管理方面的管理存在一定的困难，需要我们继续探索和努力。

主要的难点和问题有：
1.员工的合规意识还不够强，个别员工的合规违规案例依然存在；
2.合规管理流程的自动化尚未实现，工作效率受到一定的影响；
3.对于一些复杂的合规法律问题，分行缺乏合适的解决方案和专业人才；
4.分行合规制度的制定和修订流程仍有待进一步完善，多个分行之间的制度协同度还不高；
5.人员整体素质有待提高，制度培训中涉及的复杂的合规知识内容尚未得到全员掌握。

四、工作质量和压力
在工作质量方面，我们在整个合规管理体系下的各项落实工作上真正做到了落地生根，同时也取得了很多的好成绩。

我们发现有些员工对合规管理依旧缺乏认知，对合规监管规定的理解和把握还不够，这需要我们在未来的管理工作中，加大对员工的合规培训力度，强化底线意识。

在压力方面，各级监管部门责令银行加强合规风险防范，及时处理风险故障，因此我们面临的工作压力比较大，但是我们有信心和决心应对挑战，确保合规管理工作质量不降低，让合规管理成为我们的核心竞争力。

五、工作经验和教训
在持续开展银行分行合规管理工作的过程中，我们得到了许多重要的经验和教训。

其中，我们通过内部自测流程，找出
各类合规问题，对我们今后的流程管理进行了有益的整理和总结。

我们发现，一个好的合规管理控制流程，具备一下三大条件：
1.完整性。

合规管理必须覆盖银行的所有业务流程和操作风险，具有全面性和透明度。

2.科学性。

合规管理必须考虑合规标准、监管要求，设置合适的合规阈值，并建立风险防控等级制度，保障合规管理的科学性。

3.实效性。

合规管理必须加强队伍建设，提高员工素质和品行，强化制度执行，确保合规管理的有效性。

六、工作规划和展望
今后，本分行将继续把合规管理工作放在重要位置，通过自查自改、制度建设、监管机制建设、业务流程管理、培训教育等五项主要工作，全面提升合规管理的质量和水平。

具体包括：
1.落实合规管理制度。

建立健全各项合规管理制度，规范银行分行的业务流程和监管流程。

2.加强对风险、合规和法律法规的学习。

掌握银行行业风险特点，深入学习国家有关法律法规和银行业监管规定。

3.加强队伍建设。

提高员工的合规管理意识和能力，加强对领导干部和从业人员的培训，做到有目的、有计划地逐步提高员工整体素质。

4.深化内外部合规监督机制。

进一步完善合规监管系统建设，加强内外部合规监督，通过内控对银行业务流程细节的监控和核查，进一步提高业务流程管理水平。

5.提高合规管理自动化水平。

分行将进一步升级合规管理
信息化系统，自动化管理，完善上下发和查询审批等控制流程。

总之，银行分行合规管理是我们未来工作发展的重要方向。

我们会不断加强学习，认真思考和总结，争取实现自我成长和提升，奋力推进本分行的合规管理工作，为银行行业的健康稳定运行做出我们的巨大贡献。