科目二《证券投资基金基础知识》真题试卷(五)试题(含答案)
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2.一只 UCITS 生产品的资产总值 不能超过基金资产的( )。[单选题] * A. 5% B. 10% C. 20%(正确答案) D. 30% 答案解析： 一支 UCITS 基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或 OTC 衍生产品的资产总值不 能超过基金资产的 20％。
6.以下( )不属于投资债券的风险。[单选题] * A. 再投资风险 B. 流动性风险 C. 管理风险(正确答案) D. 通胀风险 答案解析： 投资债券的风险可以划分为六大类：①信用风险；②利率风险；③通胀风险；④流动性风险； ⑤再投资风险；⑥提前赎回风险。
7.人民币合格境外机构投资者，简称为( )。[单选题] * A. RQFII(正确答案) B. QDII C. QFII D. RQDII 答案解析： 人民币合格境外机构投资者，简称为 RQFII。
科目二《证券投资基金基础知识》真题试卷（五） 1.AIFMD 规定私募股权投资基金收购公司( )内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转 让。[单选题] * A. 2 年(正确答案) B. 3 年 C. 5 年 D. 10 年 答案解析： AIFMD 规定私募股权投资基金收购公司 2 年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让， 进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。
15.假设某基金在 2014 年 12 月 3 日的单位净值为 1.4848 元，2015 年 9 月 1 日的单位净值为 1.7886 元。期间该基金曾于 2015 年 2 月 28 日每份额派发红利 0.275 元。该基金 2015 年 2 月 27 日（除 息日前一天）的单位净值为 1.8976 元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为( )。[单选 题] *
3.目前，( )符合 QDII 可在境内募集资金进行境外投资管理。[单选题] * A. 基金管理公司 B. 证券公司 C. 商业银行等其他金融机构 D. 以上选项都正确(正确答案) 答案解析： 除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品。
4.经合组织在 2005 年发表了( )，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。[单 选题] * A. 《集合投资实业监管原则》 B. 《集合投资计划治理白皮书》(正确答案) C. 《证券集合投资机构经营标准规则》 D. 《证券监管目标和原则》 答案解析： 经合组织在 2005 年发表了《集合投资计划治理白皮书》，提出该组织对新时期投资基金治理及 监管的原则性建议。
10.一般票据的贴现不超过( )，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。[单选题] * A. 5 个月 B. 6 个月(正确答案) C. 1 年 D. 2 年 答案解析：
一般票据的贴现不超过 6 个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。
11.研究和发现股票的( )，并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任 务。[单选题] * A. 内在价值(正确答案) B. 账面价值 C. 清算价值 D. 票面价值 答案解析： 研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要 任务。
14.融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到 ( ) 个月，且持有资金不得低于( )万元人民币。[单选题] * A. 12；50 B. 12；100 C. 18；50(正确答案) D. 18；100 答案解析： 融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到 18 个月， 且持有资金不得低于 50 万元人民币。
12.标准普尔 500 指数是由标准普尔公司于( )年开始编制的。[单选题] * A. 1955 B. 1956 C. 1957(正确答案) D. 1958 答案解析： 标准普尔 500 指数是由标准普尔公司于 1957 年开始编制的。
13.货币市场基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合 计不得超过（），其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过（）。[单 选题] * A. 10%；2%(正确答案) B. 20%；3% C. 10%；3% D. 20%；2% 答案解析： 货币市场基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计 不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%。
5.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系；由于存 在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性。 这种说法( )。[单选题] * A. 正确(正确答案) B. 错误
C. 部分正确 D. 部分错误 答案解析： 本题题干为相关性的阐述，说法正确。
8.股票可以依法自由的进行交易，体现了股票( )的特征。[单选题] * A. 参与性 B. 收益性 C. 流动性(正确答案) D. 交易性 答案解析： 股票可以依法自由的进行交易，体现了股票流动性的特征。
9.短期融资券由( )承销并采用( )的方式发行，通过市场招标确定发行利率。[单选题] * A. 证券公司；有担保 B. 证券公司；无担保 C. 商业银行；有担保 D. 商业银行；无担保(正确答案) 答案解析： 短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通过市场招标确定发行利 率。
A. 40.87%(正确答案) B. 48.07% C. 47.08% D. 48.70% 答案解析： 该基金在这段时间内的时间加权收益率={ (1.8976×1.7886)÷[1.4848×（1.8976 0.275）]-1﹜×100%= 40.87%。
16.( )反映的是单位销售收入反映的股价水平。[单选题] * A. 市净率 B. 市盈率 C. 市销率(正确答案) D. 市现率 答案解析： 市销率反映的是单位销售收入反映的股价水平。
6.以下( )不属于投资债券的风险。[单选题] * A. 再投资风险 B. 流动性风险 C. 管理风险(正确答案) D. 通胀风险 答案解析： 投资债券的风险可以划分为六大类：①信用风险；②利率风险；③通胀风险；④流动性风险； ⑤再投资风险；⑥提前赎回风险。
7.人民币合格境外机构投资者，简称为( )。[单选题] * A. RQFII(正确答案) B. QDII C. QFII D. RQDII 答案解析： 人民币合格境外机构投资者，简称为 RQFII。
科目二《证券投资基金基础知识》真题试卷（五） 1.AIFMD 规定私募股权投资基金收购公司( )内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转 让。[单选题] * A. 2 年(正确答案) B. 3 年 C. 5 年 D. 10 年 答案解析： AIFMD 规定私募股权投资基金收购公司 2 年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让， 进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。
15.假设某基金在 2014 年 12 月 3 日的单位净值为 1.4848 元，2015 年 9 月 1 日的单位净值为 1.7886 元。期间该基金曾于 2015 年 2 月 28 日每份额派发红利 0.275 元。该基金 2015 年 2 月 27 日（除 息日前一天）的单位净值为 1.8976 元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为( )。[单选 题] *
3.目前，( )符合 QDII 可在境内募集资金进行境外投资管理。[单选题] * A. 基金管理公司 B. 证券公司 C. 商业银行等其他金融机构 D. 以上选项都正确(正确答案) 答案解析： 除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品。
4.经合组织在 2005 年发表了( )，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。[单 选题] * A. 《集合投资实业监管原则》 B. 《集合投资计划治理白皮书》(正确答案) C. 《证券集合投资机构经营标准规则》 D. 《证券监管目标和原则》 答案解析： 经合组织在 2005 年发表了《集合投资计划治理白皮书》，提出该组织对新时期投资基金治理及 监管的原则性建议。
10.一般票据的贴现不超过( )，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。[单选题] * A. 5 个月 B. 6 个月(正确答案) C. 1 年 D. 2 年 答案解析：
一般票据的贴现不超过 6 个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。
11.研究和发现股票的( )，并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任 务。[单选题] * A. 内在价值(正确答案) B. 账面价值 C. 清算价值 D. 票面价值 答案解析： 研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要 任务。
14.融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到 ( ) 个月，且持有资金不得低于( )万元人民币。[单选题] * A. 12；50 B. 12；100 C. 18；50(正确答案) D. 18；100 答案解析： 融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到 18 个月， 且持有资金不得低于 50 万元人民币。
12.标准普尔 500 指数是由标准普尔公司于( )年开始编制的。[单选题] * A. 1955 B. 1956 C. 1957(正确答案) D. 1958 答案解析： 标准普尔 500 指数是由标准普尔公司于 1957 年开始编制的。
13.货币市场基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合 计不得超过（），其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过（）。[单 选题] * A. 10%；2%(正确答案) B. 20%；3% C. 10%；3% D. 20%；2% 答案解析： 货币市场基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计 不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%。
5.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系；由于存 在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性。 这种说法( )。[单选题] * A. 正确(正确答案) B. 错误
C. 部分正确 D. 部分错误 答案解析： 本题题干为相关性的阐述，说法正确。
8.股票可以依法自由的进行交易，体现了股票( )的特征。[单选题] * A. 参与性 B. 收益性 C. 流动性(正确答案) D. 交易性 答案解析： 股票可以依法自由的进行交易，体现了股票流动性的特征。
9.短期融资券由( )承销并采用( )的方式发行，通过市场招标确定发行利率。[单选题] * A. 证券公司；有担保 B. 证券公司；无担保 C. 商业银行；有担保 D. 商业银行；无担保(正确答案) 答案解析： 短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通过市场招标确定发行利 率。
A. 40.87%(正确答案) B. 48.07% C. 47.08% D. 48.70% 答案解析： 该基金在这段时间内的时间加权收益率={ (1.8976×1.7886)÷[1.4848×（1.8976 0.275）]-1﹜×100%= 40.87%。
16.( )反映的是单位销售收入反映的股价水平。[单选题] * A. 市净率 B. 市盈率 C. 市销率(正确答案) D. 市现率 答案解析： 市销率反映的是单位销售收入反映的股价水平。