非法集资的概念课后测试答案
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资属于以下哪种行为？A. 合法的融资行为B. 非法的融资行为C. 政府主导的融资行为D. 银行机构的融资行为答案：B2. 非法集资的主要特点是什么？A. 风险高，回报低B. 风险低，回报高C. 风险高，回报高D. 风险低，回报低答案：C3. 非法集资违法行为多数发生在以下哪个领域？A. 金融领域B. 教育领域C. 娱乐领域D. 科技领域答案：A4. 对于非法集资行为，下列说法正确的是：A. 鼓励投资者积极参与B. 提供高回报的机会C. 加强监管，惩治非法行为D. 放宽监管政策答案：C二、简答题1. 请简要解释什么是非法集资？非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，并利用后期投资者的资金支付给早期投资者，以此形成一种金字塔模式的非法融资行为。
其主要特点是风险高，回报也往往高，但很难保证投资者能够获得回报。
2. 非法集资的危害有哪些？非法集资会导致投资者的资金损失，尤其是一些缺乏投资经验的人容易受到欺骗。
同时，非法集资会破坏金融秩序，干扰正常的市场运行，给社会带来极大的经济和社会风险。
3. 如何防范非法集资？防范非法集资需要加强法律法规的制定和执行，强化金融监管，提高投资者的风险意识和判断能力。
此外，还需要加强宣传教育，提高公众对于非法集资的认识，增加对非法集资的警惕性。
4. 请简述你对于加强非法集资打击的建议。
我认为应该加强非法集资打击力度，提高打击的效果和效率。
一方面，可以加大对违法行为的处罚力度，加大对非法集资案件的查处和打击力度；另一方面，可以建立健全风险防范机制，加强监管，防止非法集资行为的发生。
三、论述题非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和个人造成了巨大的负面影响。
为了有效打击非法集资，保护投资者的权益，我们应该采取一系列的举措。
首先，加强法律法规的制定和执行。
建议相关政府部门制定更为严格和明确的法律法规来规范非法集资行为，并且配合执行力度。
案例四：保险中的非法集资课后测试答案
案例四：保险中的非法集资
∙
∙
∙
窗体顶端
课后测试
测试成绩：80.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
∙1、保险的基本功能是（）（20 分）
✔ A
风险保障
B
经济补偿
C
防灾防损
D
合理避税
正确答案:A
多选题
∙1、以保险之名实施非法集资活动的特点有（）（20 分）
A
以真实险种为幌子
B
以高额利息和随时支取为诱饵
C
以支付手续费为推手
D
以上缴部分保险费为掩护
正确答案:A B C D
∙2、人身保险是以人的（）为保险标的（20 分）
A
生命
B
身体
C
财产
D
责任
正确答案:A B
∙3、金融机构从业人员向客户营销保险产品时，需对（）环节进行风险重点提示（20 分）
A
购买保险
B
签订合同
C
接收发票
D
不确定
正确答案:A B C
判断题
1、在与客户正式签订保险合同后，营销人员需主动向客户提供正式发票或收据（20
分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确。
非法集资参考题
1、下列不属于非法集资特征要求的是(5.0分)A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.只承诺在一定期限内返还本金D.向社会公众（不特定对象）吸收资金正确答案:第3项2、集资诈骗案件作为司法案件的范畴，其管理责任追究适用于公司的(5.0分)A.不用追责B.《员工绩效考核办法》C.《案件管理责任追究实施细则》D.《关键岗位人员异常行为管理办法》正确答案:第3项3、所谓非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过（）的渠道，向（）或者集体募集资金的行为。
(5.0分)A.不正当，特定对象B.特定对象，专业C.社会公众，专业D.不正当，社会公众正确答案:第4项4、保监会要求各保险机构要建立（）与（）相结合的非法集资风险排查机制(5.0分)A.常规排查和专项排查B.风险预警和风险排查C.现场排查和远程监控D.常规排查和非常规排查正确答案:第1项5、对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
(5.0分)A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上正确答案:第1项6、各级公司（）是2016年非法集资专项治理工作的第一责任人(5.0分)A.内控合规部门负责人B.纪委书记C.具体工作经办人D.一把手正确答案:第4项7、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于(5.0分)A.编造虚假项目B.巧接媒体宣传C.承诺高额回报D.利用亲情诱惑正确答案:第3项8、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
(5.0分)A.公安机关B.保监部门C.工商部门D.宣传部门正确答案:第1项9、我司举报非法集资的总公司电话和网址是(5.0分)A.************，*********************B.************，*********************C.************，***********************D.************，***********************正确答案:第2项10、非法集资可能构成以下两类犯罪：一是( )罪；二是集资诈骗罪。
防范非法集资活动测试题答案
防范非法集资活动测试题答案一、单选题1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。
[单选题]A、活动方案B、应急预案(正确答案)C、宣传方案D、实施方案4、变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）[单选题]A、相近B、相同(正确答案)C、不同D、类似5、各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。
[单选题]A、十五B、三十(正确答案)C、六十D、九十6、省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。
经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。
[单选题]A、上级公安机关(正确答案)B、上级检查机关C、上级人民政府D、上级监管部门7、人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内做出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。
[单选题]A、三个月B、六个月C、一个月(正确答案)D、10天以内8、凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。
[单选题]A、无需B、应当C、必须(正确答案)D、根据需要9、各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。
答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。
答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。
答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。
2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。
四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。
该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。
请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。
同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。
五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。
答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。
由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。
对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。
此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。
（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。
（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。
（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。
答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。
10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。
五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。
该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。
私募基金与非法集资的区别课后测试答案
私募基金与非法集资的区别课后测试答案1、8、根据以下材料，回答{TSE}题在对普通股票进行估值的时候，常用的估值模型可以分为两类:内在价值法（贴现模型）和相对价值法（乘数估值模型）。
{TS}以下估值模型中，属于内在价值法的是（）[单选题] *A 、经济附加值模型(正确答案)B 、资本资产定价模型C 、套利定价模型D 、市净率模型2、3.基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
[单选题] *A3B20C5D10(正确答案)3、54、张大爷在周五成功申购了某场外货币市场基金，又在下周四成功赎回了该基金，除周六日外没有法定节假日，张大爷可以享受收益的天数是（）天。
[单选题] *A 、5B 、6C 、4(正确答案)D 、74、8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。
[单选题] *A1％B2％C5％D10％(正确答案)5、87、关于沪深300指数，以下描述错误的是（）。
[单选题] *A、沪深300指数是加权平均指数B、沪深300指数覆盖沪市和深市C、沪深300指数以2004年12月31日为基期，基点为1000点D、沪深300价格指数和沪深300全收益指数都实时发布(正确答案)6、27.一般基金管理公司内部设的专业委员会不包括()。
[单选题] *A投资决策委员会B产品审批委员会C风险控制委员会D组织领导委员会(正确答案)7、31、上交所规定，符合条件的证券公司可以为（）[单选题] *A 、充当经纪人角色，保证投资者的收益B 、充当做市商角色，执行投资者的指令C 、充当做市商角色，为市场提供流动(正确答案)D 、充当经纪人角色，为市场提供流动8、88、关于投资组合管理的基本流程，以下表述正确的是（）。
Ⅰ投资组合管理的目标是在获得一定收益水平的同时承担最低风险，或在投资者可接受的风险水平内获得最大收益ⅡCFA协会将投资者管理过程定义为一个动态反馈的循环过程，包括规划、执行和反馈三个几次步骤Ⅲ规划主要侧重于确定决策所需要的各种输入信息，包括客户资料和资产市场的数据Ⅳ反馈是对投资预期、投资目标和投资组合等方面变化的适应过程[单选题] *A 、I、Ⅲ、IVB 、I、II、Ⅲ、IV(正确答案)C 、I、II、ⅢD 、II、Ⅲ、IV9、38、一定数量的交易订单迅速成交时会对市场造成影响，这种市场价格与交易没有下达时市场可能的价格之间的差额,被称为（）[单选题] *A 、买卖价差B 、机会成本C 、延迟成本D 、冲击成本(正确答案)10、25、根据CAPM模型，已知市场预期收益率为10%，短期国库券利率为3%，某股票的贝塔系数为1，则该股票的预期收益率等于（）[单选题] *A 、7%B 、9%C 、10%(正确答案)D 、13%11、82、下列选项中列入基金费用的是（）。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案# 非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 个人之间的借贷行为D. 银行的正常存款业务答案：B2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 承诺回报D. 资金用途的合法性答案：D3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用网络技术D. 所有以上答案：D4. 根据我国法律，非法集资的参与者可能面临哪些后果？A. 损失本金B. 被追究刑事责任C. 被罚款D. 所有以上答案：D5. 以下哪个不是防范非法集资的有效措施？A. 提高法律意识B. 增强风险识别能力C. 盲目追求高收益D. 及时举报非法集资行为答案：C二、判断题1. 非法集资的参与人可以要求返还本金和利息。
（）答案：错误。
根据法律规定，非法集资的参与人不能要求返还本金和利息，因为非法集资本身就是违法行为。
2. 非法集资的组织者和参与者都可能被追究刑事责任。
（）答案：正确。
3. 投资者可以通过网络搜索来验证集资项目的合法性。
（）答案：错误。
网络搜索不能完全验证集资项目的合法性，投资者应通过正规渠道进行核实。
4. 非法集资的组织者通常会承诺高额回报来吸引投资者。
（）答案：正确。
5. 非法集资的资金用途通常不透明，难以追踪。
（）答案：正确。
三、简答题1. 简述非法集资的危害。
答案：非法集资的危害主要包括：扰乱金融市场秩序，损害投资者的合法权益，增加金融风险，影响社会稳定等。
2. 如何识别非法集资？答案：识别非法集资的方法包括：检查集资项目是否有合法的批准文件；警惕过高的回报承诺；注意集资方式是否公开透明；咨询专业人士的意见等。
3. 如果发现非法集资行为，应该采取哪些措施？答案：发现非法集资行为时，应立即停止参与，向有关部门举报，保留相关证据，并尽可能地向法律顾问寻求帮助。
四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益理财产品，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。
集团公司关于防范和打击非法集资知识问答题(附答案)
中国*股份有限公司关于防范和打击非法集资知识问答题（附答案）——深入开展防范和打击非法集资集中宣传教育月活动专题姓名：部门：一、填空题：（答对每空格得2分，答错不得分，共30分。
）1、非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
2、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。
从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
3、依照我国《刑法》规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
4、根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。
5、非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
6、根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
7、根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。
经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。
在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作.二、选择题（下列每题选项中有一个或一个以上正确答案，答对每题5分，答错、漏答、多答均不得分，共40分）1、非法集资活动基本特征包括：（ABCD ）A、未经有权机关依法批准；B、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；C、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；。
处置非法集资部际会议全解析课后测试
处置非法集资部际会议全解析课后测试一、单项选择题部门：您的姓名：1、非法集资的形式不包括（）A. 通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C. 利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D. 在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券2、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者(),参与者利益() （）A. 自行承担不受法律保护B. 与犯罪分子共同承担受法律保护C. 与犯罪分子共同承担不受法律保护D. 自行承担受法律保护3. 保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经( )审批的非保险金融产品,销售符合规定的非保险金融产品的,必须符合相应的资质要求。
（）A.人民银行B.金融监管部门C.保险协会D.保险公司4. 非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收()或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
（）A. 公众存款B. 财政收入C. 外汇资金D. 股票基金5. 犯非法吸收公众存款罪的,处()以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处()以下罚金。
（）A. 五年二万元以上二十万元B. 三年五万元以上二十万元C. 三年二万元以上二十万元D. 五年五万元以上二十万元6. 犯非法吸收公众存款罪的,数额巨大或者有其他严重情节的,处()有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
（）A. 五年以上十年以下B. 三年以上十年以下C. 十年以上十五年以下D. 三年以上五年以下7. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象()以上,或者数额在(),或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。
（）A. 50人 50万元以上B. 10人 10万元以上C. 20人 20万元以上D. 30人 20万元以上8. 集资诈骗罪是指(),使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。
（）A. 以合法占有为目的B. 以非法持有为目的C. 以非法占有为目的D. 以合法持有为目的9. 犯集资诈骗罪,数额较大的,处()以下有期徒刑或者拘役,并处()罚金。
测试题答案
防范打击非法集资还是测试题答案
一、填空题
1、社会公众
2、（给出资人）还本付息
3、三年以上十年以下
4、不受
5、死刑
6、社会不特定对象/社会公众
7、《保险法》、《证券法》
8、先支付利息、到期支付本金
9、承诺高额回报
10、还本付息
二、单项选择
1、C
2、A
3、D
4、A
5、C
三、不定项选择
1、ABC
2、C
3、ABCD
4、ABC
5、ABCD
四、简答题
1、非法集资的表现形式有哪些？
答：⑴假冒保险公司名义、伪造保险单据或使用作废单证吸取资金；
⑵利用保险公司声誉对外借款或虚构项目并承诺给与高额回报；
⑶利用保险公司或代理机构经营场所迷惑消费者推销违规理财产品。
2、对涉嫌参与非法集资的涉案人员，应按照哪些法律法规给予处罚？
答：《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等。
3、开放题，酌情给分。
要求建议应切合实际，具有可操作性和创新性。
2023年防范非法集资有关练习题及答案
2023年防范非法集资有关练习题及答案一、选择题1.以下哪类情形属于金融领域扫黑除恶专项斗争打击重点情形：(C)A.村霸B.保护伞C.套路贷D.邪教2.下列哪种属于非法集资(A)oA.民间标会B.银行发售的理财产品C.余额宝D.微信零钱3.下列哪种属于非法集资(B)oA.学校食堂充值卡充值B.销售保健产品承诺高额返利C.移动公司充话费送手机D.向公司多位同事借款4.非法集资参与者受到损失后不正确的维权方式？(D)A.及时主动向公安机关报案。
B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合。
C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据。
D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权二5.下面哪些不属于一个理性投资者应有的投资观(B)oA.合法投资B.只注重高额回报C.眼见为实D.审慎投资6.因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是：(B)A.不法分子承担B.参与者自行承担C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担7.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处(A),并处罚金或者没收财产。
A.无期徒刑8.20年以下有期徒刑9.10年以上有期徒刑D.死刑8.党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在(A)开展。
A.全国B.全市C.全省9.发现身边的涉黑涉恶违法犯罪，应怎么办(A)0A.向公安部门举报B.假装看不见C.打抱不平10.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。
A.生产经营B.服务C.培训ID.艺术表演I1处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关,处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。
A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局12.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。
A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元13.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。
A.30户B.50户C.80户D.IOO户14.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的(D)oA.注册资金B.股票C.资产D.经营范围15.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以(C)为目的。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的民间借贷B. 未经国家金融管理部门批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 银行的存款业务D. 保险公司的保险业务答案：B2. 非法集资通常采用哪些手段？A. 公开宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情、地缘关系D. 所有以上选项答案：D3. 非法集资对社会有哪些危害？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 影响社会稳定D. 所有以上选项答案：D4. 根据我国法律，参与非法集资的个人或单位将面临哪些法律后果？A. 没收违法所得B. 罚款C. 刑事责任D. 所有以上选项答案：D5. 如何识别和防范非法集资？A. 仔细审查集资主体资质B. 警惕高回报承诺C. 了解相关法律法规D. 所有以上选项答案：D二、判断题1. 非法集资是合法的金融活动。
（错误）2. 任何个人和单位都可以随意向社会公众吸收资金。
（错误）3. 非法集资不受法律保护，参与人可能面临损失。
（正确）4. 非法集资的组织者和参与者都不会受到法律制裁。
（错误）5. 投资者在投资前应该了解相关法律法规，避免参与非法集资。
（正确）三、简答题1. 简述非法集资的常见表现形式。
答：非法集资的常见表现形式包括但不限于：通过互联网平台、手机APP等方式进行非法集资；以高息揽存、投资入股、委托理财等名义进行非法集资；利用虚假项目、虚假宣传等手段吸引投资者；以及通过传销、非法股权众筹等形式进行非法集资。
2. 非法集资对个人和社会可能带来哪些负面影响？答：非法集资对个人可能带来的负面影响包括财产损失、信用受损等。
对社会而言，非法集资可能扰乱金融市场秩序，影响经济稳定，甚至引发社会不稳定因素。
四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益投资项目，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。
然而，该公司并未获得国家金融管理部门的批准，最终导致投资者损失惨重。
问题：请分析该公司的行为是否构成非法集资，并说明理由。
非法集资测试题
非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。
非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。
为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。
请在每道选择题的括号内写出你的答案。
1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。
防范非法集资及扫黑除恶专题测试题及答案
防范非法集资及扫黑除恶专题测试题及答案一、不定项选择题（每题5分，共计12题，总分60分）1.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象（）的行为。
（）A.吸收现金B.发放贷款C.吸收资金(正确答案)D.吸收存款2.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持以下哪些原则?（）A.防范为主(正确答案)B.打早打小(正确答案)C.综合治理(正确答案)D.稳妥处置(正确答案)3.下列那项特点属于非法集资?（）（）A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.以虚假宣传造势D.利用亲情诱骗E.以上均是(正确答案)4.下列哪项属于打着“养老”旗号进行非法集资?（）（）A.以提供“养老服务”为名非法集资。
(正确答案)B.以投资“养老项目”为名非法集资。
(正确答案)C.以销售“老年产品”为名非法集资。
(正确答案)D.以宣称“以房养老”为名非法集资。
(正确答案)5.以P2P平台进行非法集资的套路主要有以下哪种?（）（）A.通过将借款需求设计成理财产品出售给投资人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使得投资人资金进入平台中间账户，形成资金池，非法吸收公众存款。
B.平台自身风控不强，没有尽到身份真实性核查义务，没有及时发现甚至默许借款人在平台以虚假信息大量借贷。
C.平台发布虚假标的采用借新还旧的庞氏骗局模式，为母公司或关联企业融资。
D.以上均是(正确答案)6.打着“金融创新”“区块链”的旗号进行非法集资有以下哪种特征?（）（）A.网络化、跨境化明显(正确答案)B.欺骗性、诱惑性、隐蔽性不强C.不存在多种违法风险D.以上均是7.下列关于金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务描述正确的是?（）（）A.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。
B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识。
案例四：保险中的非法集资课后测试答案（小编推荐）
案例四：保险中的非法集资课后测试答案（小编推荐）第一篇：案例四：保险中的非法集资课后测试答案（小编推荐）案例四：保险中的非法集资•••窗体顶端课后测试测试成绩：80.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题•1、保险的基本功能是（）（20 分）✔ A风险保障 B经济补偿 C防灾防损 D合理避税正确答案:A多选题•1、以保险之名实施非法集资活动的特点有（）（A以真实险种为幌子 B 分）以高额利息和随时支取为诱饵 C以支付手续费为推手 D以上缴部分保险费为掩护正确答案:A B C D•2、人身保险是以人的（）为保险标的（20 分）A 生命B 身体C 财产D 责任正确答案:A B•3、金融机构从业人员向客户营销保险产品时，需对（）环节进行风险重点提示（20 分）A购买保险 B签订合同 C接收发票 D不确定正确答案:A B C判断题•1、在与客户正式签订保险合同后，营销人员需主动向客户提供正式发票或收据（20分）✔ A 正确 B 错误正确答案:正确第二篇：非法集资典型案例防范打击非法集资宣传月专题：选登典型案例之一草根PE的骗局——上海黄某非法集资案一名年轻的创投企业发起人、私募股权基金（PE)管理者，一群以退休职工为主的投资人，融资的别有用心、投资的盲目轻率，充分暴露出目前草根PE界的混乱现状。
案情简介当创投企业受热捧时，“80后”的黄某与李某某等人合谋发起所谓的创投企业吸收社会公众资金。
2006年2月至2008 年8月，黄某伙同李某某、王某某等人先后注册成立上海汇乐投资管理有限公司、上海汇义投资管理有限公司等九家投资管理公司，以投资者参与公司发起设立可得到无风险的高额回报为诱饵，向社会公众非法募集资金共计1.3亿佘元。
在私募基金概念炒作如火如荼之际，黄某对其吸引资金的方式进行了“升级”。
2008年4月至2009年4月间，黄某纠集张某某在上海成立德浩企业，在天津注册设立德厚基金公司，以招募私勤奋基金的名义，以签订协议、承诺8.4%的固定年收益为诱饵，向社会公众募集资金4800佘万元。
非法集资的概念课后测试答案
非法集资的概念∙∙∙窗体顶端课后测试测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题∙1、投资某个信托计划最低金额不得少于（）万人民币（20 分）A10B50C100✔ D1000正确答案:C多选题∙1、非法集资具有（）的特点（20 分）A非法性B利诱性社会性D公开性正确答案:A B C D判断题∙1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准（）（20 分）✔ A正确B错误正确答案:正确∙2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息（）（20 分）A正确✔ B错误正确答案:错误∙3、信托产品的发行必须是私募性的（）（20分）A正确错误正确答案:正确非法集资的概念∙∙∙窗体顶端课后测试测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题∙1、投资某个信托计划最低金额不得少于（）万人民币（20 分）A10B50C100✔ D1000正确答案:C多选题∙1、非法集资具有（）的特点（20 分）A非法性B利诱性C社会性D公开性正确答案:A B C D判断题∙1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准（）（20 分）✔ A正确B错误正确答案:正确∙2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息（）（20 分）A正确✔ B错误正确答案:错误∙3、信托产品的发行必须是私募性的（）（20分）A正确✔ B错误正确答案:正确非法集资的概念∙∙∙窗体顶端课后测试测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题∙1、投资某个信托计划最低金额不得少于（）万人民币（20 分）A10B50C100✔ D1000正确答案:C多选题∙1、非法集资具有（）的特点（20 分）A非法性B利诱性C社会性D公开性正确答案:A B C D判断题∙1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准（）（20 分）✔ A正确B错误正确答案:正确∙2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息（）（20 分）A正确✔ B错误正确答案:错误3、信托产品的发行必须是私募性的（）（20分）A正确✔ B错误正确答案:正确。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
非法集资的概念
∙
∙
∙
窗体顶端
课后测试
测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
∙1、投资某个信托计划最低金额不得少于（）万人民币（20 分）
A
10
B
50
C
100
✔ D
1000
正确答案:C
多选题
∙1、非法集资具有（）的特点（20 分）
A
非法性
B
利诱性
社会性
D
公开性
正确答案:A B C D
判断题
∙1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准（）（20 分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息（）（20 分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误
∙3、信托产品的发行必须是私募性的（）（20分）
A
正确
错误
正确答案:正确
非法集资的概念
∙
∙
∙
窗体顶端
课后测试
测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
∙1、投资某个信托计划最低金额不得少于（）万人民币（20 分）
A
10
B
50
C
100
✔ D
1000
正确答案:C
多选题
∙1、非法集资具有（）的特点（20 分）
A
非法性
B
利诱性
C
社会性
D
公开性
正确答案:A B C D
判断题
∙1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准（）（20 分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息（）（20 分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误
∙3、信托产品的发行必须是私募性的（）（20分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:正确
非法集资的概念
∙
∙
∙
窗体顶端
课后测试
测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
∙1、投资某个信托计划最低金额不得少于（）万人民币（20 分）
A
10
B
50
C
100
✔ D
1000
正确答案:C
多选题
∙1、非法集资具有（）的特点（20 分）
A
非法性
B
利诱性
C
社会性
D
公开性
正确答案:A B C D
判断题
∙1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准（）（20 分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息（）（20 分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误
3、信托产品的发行必须是私募性的（）（20分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:正确。