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客户关系模型及图表

中国民族国际信托投资公司经纪业务管理变革项目
客户关系管理营运模式
安达信公司二零零二年三月十三日
报告大纲
1. 报告简介
2. 客户关系管理目标
3. 现状分析
3.1 现有客户细分方法 3.2 客户数据初步分析 3.3 现有服务组合与级别 3.4 现有渠道和客户接触点 3.5 客户分析
3.5.1 最有价值客户分析 3.5.2 其它一般客户分析 3.5.3 流失的最有价值客户分析
6
客户关系管理整体营运模式形成的关键考虑因素（续）
民族证券客户关系管理整体营运模式将建立在对民族证券客户细分的基础之上；
对客户的细分将使民族证券能够更好发现其不同客户群的不同需求。进而民族证券可以为他们提供个性化的服务，从而提高客户满意度。
ã2002 安达信公司版权所有
拓展新客户
8
报告概述（续）
本报告体现的是客户关系管理战略及其运营模式实现的方法和框架，并根据此方法进行客户分析及相应客户战略的设计；
本报告中的内容是根据以上框架中的步骤完成，并从可阅读性地角度进行了整理，按最有价值得客户、其它一般客户、流失的最有价值客户和潜在客户的分析和相关战略；
根据以上提供的框架和方法，民族证券今后可以根据市场环境的变化及自身的发展对客户管理战略和相应的客户管理营运模式进行持续的调整。（“主要客户关系管理目标” → “客户细分及价值分析” → “客户关系管理战略和目标” → “ 客户关系管理整体营运模式”，并根据营运的结果不断细化、确认和调整客户关系管理目标。）
713（42） 857（50）
创造贡献的所有客户
23（ <1% ） 579（9%） 344（5%）
5,566（85%） 6,512（100%）

企业信用报告_安华理达企业管理咨询(广州)有限公司

目录一、企业背景 (5)1.1 工商信息 (5)1.2 分支机构 (5)1.3 变更记录 (6)1.4 主要人员 (7)1.5 联系方式 (8)二、股东信息 (8)三、对外投资信息 (8)四、企业年报 (8)五、重点关注 (10)5.1 被执行人 (10)5.2 失信信息 (10)5.3 裁判文书 (10)5.4 法院公告 (10)5.5 行政处罚 (10)5.6 严重违法 (10)5.7 股权出质 (11)5.8 动产抵押 (11)5.9 开庭公告 (11)5.11 股权冻结 (11)5.12 清算信息 (11)5.13 公示催告 (11)六、知识产权 (11)6.1 商标信息 (12)6.2 专利信息 (12)6.3 软件著作权 (12)6.4 作品著作权 (12)6.5 网站备案 (12)七、企业发展 (12)7.1 融资信息 (12)7.2 核心成员 (12)7.3 竞品信息 (13)7.4 企业品牌项目 (14)八、经营状况 (15)8.1 招投标 (15)8.2 税务评级 (15)8.3 资质证书 (15)8.4 抽查检查 (15)8.5 进出口信用 (15)8.6 行政许可 (15)一、企业背景1.1 工商信息企业名称：安华理达企业管理咨询(广州)有限公司工商注册号：440101400010178统一信用代码：91440101693566102E法定代表人：林达昌组织机构代码：69356610-2企业类型：有限责任公司(台港澳法人独资)所属行业：商务服务业经营状态：开业注册资本：100万(美元)注册时间：2009-08-27注册地址：广州市越秀区中山四路246号信德商务大厦二十五楼(部位:主楼2501-04、06-12房)营业期限：2009-08-27 至 2029-08-27经营范围：企业管理咨询服务;商品信息咨询服务;企业财务咨询服务;企业信用评估评级服务;企业信用咨询服务;登记机关：广州市越秀区市场监督管理局核准日期：2021-07-161.2 分支机构序号企业名称负责人成立日期状态1安华理达企业管理咨询(广州)有限公司武汉分公司李翔坤2021-06-01开业2安华理达企业管理咨询(广州)有限公司重庆分公司任蓉蓉2020-04-30开业3安华理达企业管理咨询(广州)有限公司青岛分公司李翔坤2017-09-13开业4安华理达企业管理咨询(广州)有限公司厦门分公司魏於华2017-05-15开业5安华理达企业管理咨询(广州)有限公司北京分公司李翔坤2014-10-20开业6安华理达企业管理咨询(广州)有限公司成都分公司黄贤哲2012-04-13开业1.3 变更记录序号变更日期变更项目变更前变更后12021-07-16增减补换照-换照22021-07-16住所广州市越秀区中山四路246号信德商务大厦二十五楼(部位:主楼25001-04、06-12房)广州市越秀区中山四路246号信德商务大厦二十五楼(部位:主楼2501-04、06-12房)32021-07-08住所广州市越秀区中山四路246号主楼37层(部位:3705A房)广州市越秀区中山四路246号信德商务大厦二十五楼(部位:主楼25001-04、06-12房)42021-07-08章程准予章程备案准予章程备案52021-06-17章程-准予章程备案62021-06-17注册资本30万元(美元)100万元(美元)72019-02-21住所广州市越秀区中山四路246号主楼13层(部位:01房)广州市越秀区中山四路246号主楼37层(部位:3705A房)82017-04-06董事(理事)、经理、监事林达昌、罗柏道、郑友佳林达昌、罗柏道、王强92016-11-28经营范围商品信息咨询服务;企业财务咨询服务;企业管理咨询服务;企业管理咨询服务;商品信息咨询服务;企业财务咨询服务;企业信用评估评级服务;企业信用咨询服务;102016-09-20住所广州市越秀区中山四路246号主楼2502A房广州市越秀区中山四路246号主楼13层(部位:01房)112015-11-20住所广州市越秀区中山四路246号主楼25层09、12房广州市越秀区中山四路246号主楼2502A房122014-12-30经营范围以承接服务外包方式从事财务结算、银行后台服务、呼叫中心、企业信用征信服务咨询,企业管理咨询,国际经济信息咨询。

合规案例

金融风险管理案例集卢亚娟南京审计学院金融学院2009年9月2日金融风险管理案例集目录案例一：法国兴业银行巨亏案例二：雷曼兄弟破产案例三：英国诺森罗克银行挤兑事件案例四：“中航油”事件案例五：中信泰富炒汇巨亏事件案例六：美国通用汽车公司破产案例七：越南金融危机案例八：深发展15亿元贷款无法收回案例九：AIG 危机案例十：中国金属旗下钢铁公司破产案例十一：俄罗斯金融危机案例十二：冰岛的“国家破产”案例一：法国兴业银行巨亏一、案情2008年1月18日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。

因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。

伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。

更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。

凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。

早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。

不久伦敦地铁发生爆炸,股市真的大跌。

我就像中了头彩……盈利50万欧元。

”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。

从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。

然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。

二、原因1.风险巨大,破坏性强。

由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。

巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。

法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。

2.暴发突然,难以预料。

信用分析师的信用风险管理案例分享

信用分析师的信用风险管理案例分享近年来，信用风险管理在金融领域变得越来越重要。

作为信用风险管理的专业从业者，信用分析师在发现、评估和管理信用风险方面扮演着至关重要的角色。

本文将分享一些信用分析师在信用风险管理方面的案例以及他们是如何应对这些风险的。

案例一：企业信用风险评估在某次信用风险管理项目中，信用分析师负责评估一家中小企业的信用风险。

该企业是一家服务行业公司，向其他大型企业提供人力资源咨询服务。

分析师首先收集了该企业的财务报表、行业背景以及其他相关信息。

通过对财务报表的分析，他们发现该企业近期负债逐渐增加，净利润率下降，现金流量紧张，存在偿债能力不足的风险。

在了解了企业的财务状况后，信用分析师进一步进行了行业研究。

他们发现该服务行业正处于竞争激烈的环境中，市场份额下降，利润空间收窄，并存在客户流失的风险。

综合考虑财务状况和行业环境，信用分析师对该企业的信用风险做出了较高的评估。

为了有效管理风险，他们建议银行在提供贷款时增加风险溢价，并要求该企业提供更详细的财务信息以便进行更全面的评估。

案例二：个人信用评估另一个案例涉及信用分析师评估个人的信用风险。

该分析师受雇于一家消费金融机构，负责贷款申请的信用评估。

他们收到了一位申请个人贷款的客户资料，并开始进行评估。

分析师首先对客户的个人信息进行审核，包括职业、收入、工作稳定性等方面。

接下来，他们查阅了该客户的信用报告以了解其信用记录。

信用报告显示，该客户有多个逾期账单并曾经违约。

此外，该客户的债务负担相对较高，同时财务稳定性也存在一定的风险。

综合这些信息，信用分析师判断该客户的信用风险较高，并建议公司拒绝该贷款申请或者要求客户提供抵押物以减少风险。

案例三：债券评级信用分析师还需要评估债券发行方的信用风险，以确定债券的评级。

在某次评级项目中，一位信用分析师需要对一家新兴市场企业进行评估，以确定其可信度和偿债能力。

分析师首先调研了该企业的财务情况，包括资产负债表、利润表以及现金流量表。

上海破产法庭2021年度典型案例

上海破产法庭2021年度典型案例文章属性•【公布机关】上海破产法庭,上海破产法庭,上海破产法庭•【公布日期】•【分类】其他正文上海破产法庭2021年度典型案例案例一上海易果电子商务有限公司、上海安鲜达物流有限公司、上海云象供应链有限公司实质合并破产重整案【关键词】电商平台、实质合并重整、共益债务、自行经营管理【案件概要】上海易果电子商务有限公司（以下简称易果电子）成立于2007年，被誉为“中国首家生鲜电商”，旗下“易果生鲜APP”为国内较早从事生鲜食材供应的电商平台。

易果电子与其子公司上海安鲜达物流科技有限公司（以下简称安鲜达物流）、上海云象供应链管理有限公司（以下简称云象供应链）等核心企业共同组成集供应链、冷链物流和生鲜电商于一体的企业集团，境内外关联企业70余家，曾连续三年跻身全国冷链物流行业百强榜前十位。

自2019年起，易果电子、安鲜达物流、云象供应链业务转型受挫，自救措施未果，账面负债达32亿余元，涉及诉讼、执行60余件，银行账户及子公司股权均被查封冻结，深陷经营困境。

2020年7月，数名债权人向上海三中院申请对三公司进行破产重整，法院依法裁定受理并指定上海市君悦律师事务所、上海市邦信阳中建中汇律师事务所担任联合管理人。

进入重整程序后，为维护债务人营运价值，法院依据管理人申请准许债务人自行经营管理；引入共益债解决供应商货款、员工工资等必要经营开支，维持重整企业正常经营；制定薪资发放和员工保留计划，稳定核心经营团队。

同时，经审查，三公司构成严重人格混同，实质合并重整有利于公平维护全体债权人利益。

法院于同年11月裁定对三公司进行实质合并重整。

经公开招募成功引入重整投资人。

重整计划草案第一次分组表决，因担保债权人组不同意而表决未获通过。

之后，合议庭以多种方式积极推动磋商，最终第二次表决通过了重整计划草案。

2021年2月，法院依法裁定批准重整计划草案并终止重整程序。

【典型意义】本案是疫情背景下促进知名生鲜电商企业重生和行业发展的典型案例。

信用风险评估的行业案例分析

信用风险评估的行业案例分析信用风险评估是金融行业中十分重要的环节，主要用于评估借款人或投资者的信用状况和还款能力，从而降低风险、保障自身利益。

本文将从银行业、互联网金融和电商行业三个方面分析信用风险评估的行业案例，并探讨不同行业对信用风险评估的方法与策略。

一、银行业在传统的银行业中，信用风险评估一直是重中之重。

银行在进行贷款审批时，一般会综合考虑借款人的个人信用记录、收入状况、职业稳定性等因素。

例如，中国人民银行推出的个人征信系统，通过收集个人的信用信息，为银行提供客观准确的评估依据。

此外，银行还会根据不同贷款产品的风险特征，采取不同的信用风险评估模型，如评分卡模型、Logistic回归模型等。

通过科学有效的信用风险评估，银行能够降低贷款违约率，确保贷款安全。

二、互联网金融随着互联网金融的发展，信用风险评估也出现了新的模式和方法。

以P2P网贷为例，借款人的信用评估主要通过大数据分析来完成。

平台会收集并分析借款人的个人信息、社交网络、消费行为等多维度数据，构建借款人的信用画像。

根据借款人的信用画像，平台可以为其定制个性化的贷款利率和额度，并通过风险分散的方式降低信用风险。

同时，互联网金融平台还可以通过社会化的共同信用制度，鼓励借款人按时还款，提高整体的还款率。

三、电商行业电商行业的信用风险评估主要体现在消费者的信用评价和卖家的信用评价上。

对于消费者而言，电商平台通常会根据消费者的购买记录、评价等数据给予信用评级。

这样的信用评级可以在消费者之间建立起信任，促进交易的进行。

而对于卖家而言，电商平台会根据其销售额、评价、售后服务等因素来评估信用状况。

通过消费者信用评价和卖家信用评价，电商平台可以对交易中的信用风险进行有效管理，保护消费者和卖家的权益。

综上所述，不同行业在信用风险评估上采取了各自的方法与策略。

银行业注重借款人的个人信息和信用记录，互联网金融则通过大数据分析构建信用画像，电商行业则通过消费者和卖家的信用评价来评估信用状况。

ccfa良好案例

ccfa良好案例
以下是一些CCFA（中国连锁加盟协会）认定的良好案例：
1. 味多美连锁餐饮：味多美是中国最大的连锁餐饮品牌之一，以其特色的湖南菜系和优质的服务赢得了广大消费者的喜爱。

该品牌通过良好的运营管理和优质的产品，赢得了CCFA的认定，成为国内知名的良好连锁加盟案例。

2. 伊莱克斯连锁电器：伊莱克斯是中国知名的连锁电器品牌，以其高品质、低价格和良好的服务而获得了CCFA的认定。

该品牌通过标准化的经营模式和全面的市场支持，成功地建立了良好的品牌形象和用户口碑。

3. 萨莉亚连锁超市：萨莉亚是中国连锁超市行业的领军品牌，以便利性、优质的商品和个性化的服务而广受消费者的青睐。

该品牌通过规范化的店面管理和创新的营销策略，赢得了CCFA的认定，并成为连锁加盟行业的成功案例。

4. 天堂伞连锁雨具：天堂伞是中国著名的连锁雨具品牌，以其丰富的产品线、高质量和独特的设计而受到消费者的喜爱。

该品牌通过良好的品牌宣传和多样化的销售渠道，获得了CCFA 的认定，并在市场中建立了良好的声誉。

这些案例展示了不同行业的连锁加盟企业如何通过优质的产品和服务、标准化的运营管理以及创新的营销策略，赢得CCFA 的认定，并在市场中取得了成功。

经典案例回顾平安银行我国商业银行转型供应链金融佼佼者

【经典事例回首】安全银行：我国商业银行转型供给链金融的佼佼者导读：安全银行作为国内业内最早提出并践行供给链金融的银行，其新式的平台化模式为其余商业银行创新供给链金融业务供给了新思路，安全银行经过橙 e 网实现了供给链全流程大数据的累积，而且与其余平台合作，创始各样商业银行供给链金融新业务，实现了由传统银行借贷业务向鉴于组织生态的供给链金融的转变。

以下是万联网整理的由中国人民大学商学院宋华教授所著的《互联网供给链金融》部分内容节选。

接下来，请听宋华教授分析安全银行橙 e 网和供应链金融业务，满满的干货，请收好。

供给链金融的演变平安银行作为国内业内最早提出并践行供给链金融的银行，在供给链金融领域进行了一些有利的探究，在这一探究的过程中，其角色和地位逐渐从本来传统的银行借贷，经过平台和生态的打造，向供给链金融演化。

从其实践历程看，安全银行经历了几次业务上的转型与改革，第一次是从2000年到2008 年，当时的深圳发展银行开始了M 1 N 的金融活动，通过抓住“ 1”个核心公司，去批量开发经营核心公司供给链上下游的 N ，为核心公司及其供给链上下游供给融资，支付结算，财产管理等在内的金融服务。

这一阶段是深圳发展银行供给链金融的试试，但这类模式是一种不稳固的供给链金融形态，这是因为深圳发展银行并无真切掌握家产公司的详细营运管理，自己既没有打造家产生态，甚至也没有真切进入到家产生态链中。

第二次的改革是从2009 年到 2012 年，这一阶段的安全银行将本来线下的供给链金融业务搬到线上，试牟利用互联网和IT 技术建立平台，链接供给链的上下游及各参加方，实现资本流、信息流的归集和整合，供给适应供给链全链条的在线融资、结算、投资理财等综合金融与增值服务。

这一期间安全银行试图从本来单调的流动性供给者逐渐向风险管理者的转变，经过互联网技术减少人工操作的成本和隐含的风险，但是，只管这一期间安全银行开始发生了本质性的转型，但是严格意义上讲，仍旧不是供给链金融的稳固状态，这是因为这一期间的安全银行并无真切掌握商流、物流的信息以及供给链全流程管理，所以，很难作为平台供给者而出现，同时风险管理也会变得特别艰巨。

华安证券客户分类分级服务管理案例

华安证券客户分类分级服务管理案例在金融行业中，客户分类分级服务管理是一种重要的管理模式，旨在对不同客户采取不同的服务方式，以满足他们的个性化需求。

华安证券在客户分类分级服务管理方面有着丰富的经验和成功案例，下面我将对其进行全面的评估和分析。

1. 客户分类分级服务管理的定义和重要性客户分类分级服务管理是指根据客户的财务状况、投资偏好、风险承受能力等因素，将客户划分为不同的等级，并对其提供相应的个性化服务。

这种管理模式的重要性在于能够有效提高客户满意度，增强客户忠诚度，提升公司的市场竞争力。

2. 华安证券的客户分类分级服务管理实践华安证券作为国内领先的证券公司，一直非常重视客户分类分级服务管理。

在实践中，他们首先根据客户的投资规模、风险偏好和投资经验等因素，将客户划分为A、B、C等不同等级。

针对不同等级的客户，制定了相应的服务标准和流程，并建立了专属的服务团队，以确保客户能够享受到最合适的投资服务。

3. 案例分析：华安证券如何应对不同类型客户的需求在华安证券的客户分类分级服务管理中，他们充分考虑了不同类型客户的需求，并为其量身定制了服务方案。

对于A类客户，华安证券提供了专属的理财顾问团队，为其提供个性化的投资建议和服务；对于B类客户，他们推出了精选资产组合产品，满足客户对多元化投资的需求；而对于C类客户，则提供了简化的投资组合产品，以降低其投资门槛和风险。

4. 结论与个人观点客户分类分级服务管理对于金融机构而言，是一项极具挑战和意义的管理工作。

华安证券在这方面的实践表明，通过科学合理地对客户进行分类分级，并为其提供个性化的服务，不仅可以提高客户满意度，还有助于提升公司的市场竞争力。

在我看来，客户分类分级服务管理不仅要求公司具备专业的风险管理和客户服务团队，还需要不断创新和改进服务模式，以满足不断变化的客户需求。

在本文中，我对华安证券的客户分类分级服务管理进行了详细的评估和分析，从定义和重要性、实践案例、到个人观点都进行了全面阐述。

华安证券客户分类分级服务管理案例

华安证券客户分类分级服务管理案例摘要：一、引言二、华安证券客户分类分级服务管理概述1.服务分类2.分级服务管理三、具体实施措施1.针对不同客户类型的服务策略2.客户分级管理标准与流程3.服务人员培训与考核四、实施效果与评价1.客户满意度提升2.业务拓展与客户粘性增强3.行业影响力与竞争力提高五、总结与展望正文：一、引言随着我国资本市场的快速发展，证券公司面临着日益激烈的竞争。

为了在市场中脱颖而出，华安证券积极探索并实践了客户分类分级服务管理，以提供更加精细化、个性化的服务，满足客户多元化的需求。

本文将详细介绍华安证券客户分类分级服务管理的实施过程及效果。

二、华安证券客户分类分级服务管理概述1.服务分类华安证券根据客户的资产规模、投资经验、风险承受能力等因素，将客户分为A、B、C、D 四个等级。

针对不同等级的客户，制定差异化的服务策略，包括：专属客户经理服务、定期投资建议、专属优惠活动等。

2.分级服务管理华安证券通过设立客户服务等级制度，实现对客户的精细化管理。

针对不同等级的客户，提供相应级别的服务，以满足客户在投资、理财等方面的需求。

三、具体实施措施1.针对不同客户类型的服务策略华安证券针对A、B、C、D 四个等级的客户，分别制定了一套完整的服务策略。

例如，对于A 级客户，华安证券提供一对一的专属客户经理服务，以及定制化的理财规划；对于B 级客户，除了提供基本的投资咨询服务外，还定期发送市场分析报告。

2.客户分级管理标准与流程华安证券制定了严格的客户分级管理标准和流程，确保每一个客户都能享受到与其等级相匹配的服务。

具体流程包括：客户信息收集与评估、服务等级确定、服务策略制定、服务实施与跟踪等环节。

3.服务人员培训与考核华安证券重视服务人员的专业素质和服务水平，定期组织培训，提高员工的服务技能。

同时，通过设立绩效考核体系，激励员工为客户提供优质服务。

四、实施效果与评价1.客户满意度提升华安证券实施客户分类分级服务管理后，客户满意度明显提升。

常年法律顾问服务建议书

常年法律顾问服务建议书敬启者：鉴于贵司有意聘请公司常年法律顾问，本所特制作本法律服务建议书，旨在向贵司介绍本所提供的服务内容以及收费等事宜，供贵司决策参考。

一、律师事务所和上海分所负责律师简介安华理达是中国律师界中少数采取国际大型律师事务所管理模式的综合性律师事务所之一，服务网络覆盖华东、华南、华北和东北等地区。

安华理达是一家提供综合法律服务的律师事务所，安华理达的律师或曾服务于欧美和香港的跨国公司，或曾在中国各政府管理机构担任重要职务，或曾在美国、英国和中国一流的律师事务所工作，从事美国和中国法律服务。

安华理达的律师有能力融合其专业知识，为客户提供创造性的解决方案。

由于安华理达在国内律师行业的突破表现，2006年获得律师协会颁发的“业务成就奖”和“规范管理奖”。

并于2007年与全球著名法律事务所博恩－凯悟结成联盟，开始在更为广阔的领域为客户提供专业服务。

2009年，由亚太地区著名杂志《亚洲法律事务》（ALB）主办的“2009 ALB中国法律大奖（2009 ALB China Law Awards）”颁奖典礼在上海外滩中心威斯汀大饭店举行，安华理达获得2008年度律师事务所大奖提名，并最终夺得该项大奖。

上海分所负责人：邱文宇律师邱文宇律师一直为境内外银行、资产管理公司、上市公司等金融机构、大型企业提供法律服务，擅长金融法、合同法、担保法、公司法等领域法律服务。

业务范围涵盖了资产收购、管理和处置，金融、投融资、房产和重大民商事法律诉讼，企业日常法律服务。

主要服务的客户有：1、东方、长城、信达、华融等四大国有资产管理公司2、平安保险、渣打银行、星展银行、富邦银行、广发银行、兴业银行等境内外金融机构3、花旗集团、瑞士信贷、高盛、德意志银行等国际投行4、壳牌、UPS、万通地产、宝龙地产、欧迪办公、史泰博、世邦魏理仕等境内外大型企业5、普华永道、德勤、尼尔森等国际知名专业机构2010年5月份，邱文宇律师被上海交通大学法学院聘为兼职硕士研究生导师。

利安达对abc类业务的复核流程

利安达对abc类业务的复核流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!1. 业务承接与初步评估：业务团队与客户进行沟通，了解业务需求和背景。

华信证券客户分类分级服务管理制度案例

华信证券客户分类分级服务管理制度案例一、背景与目标华信证券作为一家专业的证券经纪公司，为了更好地服务客户，提高客户满意度，制定了一套客户分类分级服务管理制度。

本案例旨在介绍该制度的背景、目的、实施过程和效果。

二、客户分类方法根据客户的资产规模、交易量、投资偏好、风险承受能力等因素，将客户分为不同的等级。

具体分类标准如下：1. 普通客户：资产规模较小，交易量较少，投资偏好较为保守，风险承受能力较低。

2. 初级客户：资产规模适中，交易量有所增加，投资偏好较为稳健，风险承受能力一般。

3. 中级客户：资产规模较大，交易量较大，投资偏好较为积极，风险承受能力较高。

4. 高级客户：资产规模巨大，交易量巨大，投资偏好较为激进，风险承受能力极高。

三、服务管理制度的实施过程1. 客户信息收集：公司通过收集客户的基本信息、资产状况、交易记录等信息，建立客户档案。

2. 客户评估：根据客户分类标准，对每个客户进行评估，确定其等级。

3. 服务提供：根据客户的等级，为其提供相应的服务，如投资咨询、风险控制、交易服务等。

4. 反馈与调整：定期对服务管理制度进行评估和调整，以确保其适应市场变化和客户需求。

四、服务管理制度的效果1. 提高服务质量：通过客户分类分级服务管理制度，公司能够更好地了解客户需求，为其提供个性化的服务，从而提高客户满意度。

2. 优化资源配置：根据客户的等级，公司能够更加合理地分配资源，将更多资源用于提供高级服务，提高整体服务水平。

3. 降低运营成本：通过对客户的精细化管理和资源优化配置，公司能够降低运营成本，提高利润率。

4. 增强品牌影响力：通过为客户提供高质量的服务和个性化体验，公司能够提高品牌知名度和美誉度，增强市场竞争力。

五、案例总结与建议本案例介绍了华信证券客户分类分级服务管理制度的实施过程和效果，表明了该制度对于提高服务质量、优化资源配置、降低运营成本和增强品牌影响力的重要作用。

然而，在实施过程中也需要注意以下几点：1. 保护客户隐私：在收集和评估客户信息时，需要严格遵守相关法律法规，保护客户隐私。

利用法律关系解决中小企业贷款新思路——以杭州宝打流霞集体资余信托计划为例

小企业及时进行书面形式的利息及本金催收，信托公司获得０８％的．８
手续费。浙江中新力合担保公司为
财开集团公司与银行理财产品认购
的信托计划资金提供全额担保，获
系，培育好后可以ＩＯ获得高额回Ｐ报。从上述分析中，我们可以看到，利用不同的法律关系，资金在不同的阶段，信贷市场、托市场和股在信
银行账号。
拿其３０万元作为赔偿。如果前面０两个优先受益人分配固定收益率和本金后有剩余再交给劣后受益人。
该投资公司是风险爱好者，承担风
口
为委托人同时也是受益人把资金
６０００万元信托给中投信托公司，这
债务抵消，禁止拿信托财产进行破产清算。在本项目中，行与其客户银发行的理财产品计划是债权债务关
系，个６０整００万元信托资金是信托
成果提供了正面的示范，尤其是劣
后受益人实际高达３．８的年收１７％
系，企业到期要按照合同约定还本
１６５％，资产负债率上升了４１
２９％。．６
３０万元。托计划保管人为杭州银０信行股份有限公司。中投公司作为受托人严格按照
截至信托计划到期终止，已有

安达信：业务流程优化设计培训

安达信：业务流程优化设计培训一、本文概述1、安达信简介安达信（Arthur Andersen）是世界领先的管理咨询公司之一，成立于1953年，总部位于美国芝加哥。

作为全球性的咨询机构，安达信拥有超过7万名员工，分布于全球80多个国家和地区。

公司以提供财务管理咨询、信息技术咨询、战略管理咨询等服务为主，为全球各行各业的客户提供专业的咨询服务。

安达信自1981年正式进入中国市场，成为中国第一家外资管理咨询公司。

经过多年的发展，安达信已经在中国市场取得了显著的成功。

目前，安达信中国团队拥有超过300名专业顾问，致力于为本地企业和政府机构提供全面的咨询服务。

在业务流程优化设计方面，安达信拥有丰富的经验和成功案例。

公司采用先进的方法论和工具，对客户的业务流程进行深入分析，提出切实可行的优化方案。

通过本次培训，我们将分享安达信在业务流程优化设计方面的专业知识和实践经验，帮助读者了解业务流程优化设计的核心概念和方法。

2、业务流程优化设计的重要性首先，业务流程优化设计是企业提高运营效率、降低成本的必要手段。

优化设计可以帮助企业重新审视并改进内部的各种业务流程，去除冗余、低效的环节，简化流程，提高工作效率。

优化设计还可以帮助企业实现资源合理配置，提高资源利用效率，进一步降低成本。

其次，业务流程优化设计可以提高企业的服务质量和服务水平。

优化设计可以使企业内部业务流程更加协同、流畅，从而改善对外部客户的服务质量和服务水平。

这不仅可以提高客户满意度，还可以帮助企业赢得市场竞争优势。

最后，业务流程优化设计是企业实现战略目标的重要保障。

优化设计可以帮助企业将战略目标分解为具体的业务流程，确保每个业务流程都能够支持企业战略的实现。

优化设计还可以帮助企业及时发现并解决战略执行中的问题，确保企业战略的顺利实施。

总之，业务流程优化设计对于企业的发展和竞争具有重要意义。

它可以帮助企业提高运营效率、降低成本，提高服务质量和服务水平，实现战略目标。

信用证案例分析含答案

二十三、信用证开证行的付款责任一、我某公司向外国某商进口一批钢材，货物分两批装运，支付方式为不可撤销即期信用证，每批分别，由中国银行开立一份信用证。

第一批货物装运后，卖方在有效期内向银行交单议付，议付行审单后该行议付货款，中国银行也对议付行作了偿付。

我方在收到第一批货物后，发现货物品质不符合合同规定，要求开证行对第二份信用证项下的单据拒绝付款，但遭到开证行拒绝。

问：开证行拒绝是否有道理？答：1、开证行拒绝是有道理的。

2、分析提要：在本案中，开证行是按信用证支付原则，还是按买方要求，这是本案分析的焦点，根据“单单相符，单证一致”的信用证支付原则，开证行依信用证规定的支付原则行事是合法、合理的，这也是分析本案开证行拒绝买方要求的关键。

3、理由：本案货物买卖的支付方式为不可撤销即期信用证。

根据《跟单信用证统一惯例》规定，信用证一经开出，在有效期内不经受益人或有关当事人同意，开证行不得单方加以修改或撤销信用证，即银行见票即付。

因为信用证开出以后就成了独立于买卖合同的另一个交易关系，银行只对信用证负责，只要卖方提交符合信用证规定的单据，在单单一致，单证一致的条件下，银行承担无条件付款的义务。

为此，开证行拒绝我某公司提出对第二份信用证项下的交易所拒绝付款的要求是合法、合理的，因为开证行只依信用证，而不看重双方买卖合同的规定。

二、上海A出口公司与香港B公司签订一份买卖合同，成交商品价值为418816美元。

A公司向B公司卖断此批产品。

合同规定：商品均以三夹板箱盛放，每箱净重10公斤，两箱一捆，外套麻包。

香港B公司如期通过中国银行香港分行开出不可撤销跟单信用证，信用证中的包装条款为：商品均以三夹板箱盛放，每箱净重10公斤，两箱一捆。

对于合同与信用证关于包装的不同规定，A公司保证安全收汇，严格按照信用证规定的条款办理，只装箱打捆，没有外套麻包。

“锦江”轮将该批货物5000捆运抵香港。

A公司持全套单据交中国银行上海银行办理收汇，该行对单据审核后未提出任何异议，因信用证付款期限为提单签发后60天，不做押汇，中国银行上海分行将全套单据寄交开证行，开证行也未提出任何不同意见。

信用风险评估的成功案例金融行业的经验分享

信用风险评估的成功案例金融行业的经验分享信用风险评估的成功案例——金融行业的经验分享信用风险评估在金融行业中扮演着至关重要的角色。

它通过评估借款人或投资者的信用状况，帮助金融机构确定贷款或投资的风险程度，并根据评估结果制定相应策略。

本文将介绍一些金融行业的成功案例，分享它们在信用风险评估方面的经验。

一、大数据分析助力信用风险评估大数据技术的快速发展为金融行业带来了巨大的变革。

许多金融机构已开始利用大数据分析方法来评估信用风险。

例如，某银行借助大数据技术分析了大量的消费者信用数据，并运用机器学习算法将借款人划分为不同的风险等级。

这种基于大数据的信用评估方法高效准确，大大提高了风险管理的水平。

二、建立完善的风险管理体系一个成功的信用风险评估案例离不开一个完善的风险管理体系。

金融机构需要建立一套科学严谨的流程，从数据收集、数据清洗到模型构建和风险监控，确保每个环节都得到妥善处理。

同时，还需要制定详细的风险管理政策和标准，明确各个角色的职责和权限，做到风险识别、测量和控制全程可控。

三、多维度综合评估信用风险除了传统的个人信用评估指标外，多维度综合评估信用风险是提高评估准确性的关键。

金融机构可以在传统因素的基础上，结合行为数据、社交媒体信息、消费习惯等非传统数据进行分析。

例如，某互联网金融平台采用了包括社交网络信息、手机使用情况、消费偏好等多个维度的数据进行信用风险评估，取得了显著的效果。

四、引入人工智能技术人工智能技术在金融行业中的应用越来越广泛，也在信用风险评估中发挥了重要作用。

通过使用自然语言处理技术和机器学习算法，金融机构可以更好地分析和挖掘借款人的行为模式和信用历史。

例如，某在线借贷平台借助人工智能技术构建了一个智能评分模型，通过分析大量的文字信息，辅助判断借款人的还款意愿和能力。

五、持续优化和改进评估模型成功的信用风险评估案例的背后，离不开评估模型的持续优化和改进。

金融机构需要不断地收集、整理和分析数据，根据实际情况对模型进行精细调整。

企业信用报告_安华理达企业管理咨询(广州)有限公司北京分公司

近年来，社会各界对REITs推出的预期逐渐增强。

但受到国内政策与法律环境、商业地产租金回报率和管理团队水平等因素的限制，我国房地产企业推出的大多为类REITs产品，与其他国家标准REITs有明显区别［1］。

近年来国家一系列相关政策的出台，为投资信托基金在我国的发展带来重大机遇。

目前我国的REITs仍处于从类REITs 向标准REITs转型阶段，急需探索出一套满足我国房地产企业发展需求的本土化REITs模式［2］。

本文以此为目标，以保利房地产（集团）股份有限公司（以下简称保利地产）租赁住房资产证券化产品为例，分析其运作模式、融资动机及绩效，为房地产企业利用REITs拓宽融资渠道提供参考。

一、保利地产租赁住房REITs概况及融资动因分析（一）保利地产基本情况保利地产是大型中央直属房地产企业，1992年成立，于2006年7月在上交所正式上市，目前总市值近2000亿元人民币。

2019年，公司荣获《财富》福布斯世界500强排名第245位，这充分显示出公司在房地产行业的强劲实力和巨大发展潜力。

公司始终坚持以不动产投资开发作为主营方向，围绕不动产投资开发，搭建了综合服务板块和不动产金融平台，形成一专两翼的产业布局。

近年来，公司实力持续提升，销售规模稳居行业前五。

保利地产发行租赁住房REITs前三年（2015—2017年）的主要财务数据如表1所示。

2015—2017年，保利地产总资产三年平均值为5227.61亿元，总负债、营业收入和净利润的均值分别为3982.67亿元、1414.96亿元和178.59亿元。

在实施REITs融资前，保利地产经营规模逐年扩张，盈利能力平稳增长，财务状况较好。

但是，实施REITs融资前三年经营活动产生的现金净流量和现金及现金等价物净增加额均出现过负值，存在一定的波动性。

（二）保利地产租赁住房REITs简介保利地产作为房地产行业中的龙头企业，本次“储架式”发行租赁住房REITs的模式具有一定的创新性，本文分别从参与主体、底层物业资产、操作思路和融资特点等方面进行分析（资料来源：中联前海开源-保利地产住房租赁REITs计划说明书）。