商业银行经营与管理第六章练习

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《商业银行管理》练习题

《商业银行经营管理学》练习题

一、选择题（含单向选择与多向选择）

1．在证券市场上，股票的收益率一般与市场利率（），股票的市场价格与市场利率（）。

A、正相关负相关

B、负相关正相关

C、正相关正相关

2．1993年修改后的《巴塞尔协议》中所规定的银行核心资本与风险资产总额的比率，资本（核心资本加附属资本）与风险资产总额的比率分别为：

A、4％6％

B、6％8％

C、4％8％

3．商业银行的核心资本由（）构成。

A、普通股、优先股与可转换债券

B、永久性优先股、资本盈余与储备金

C、可赎回优先股、贷款租赁准备金与盈余

4．银行发行优先股票筹措信贷资金相对于吸收定期存款而言的好处是：A．因投资者可享受免税的优惠而易于发行。

B．银行不需要交纳存款准备金，可有效降低筹资成本。

C．可减缓银行普通股股价的下滑。

D．银行不需要购买各种存款保险。

5．金融当局规定的资本充足度比率与银行内源资本可支持的资产增长规模间成（）的变动关系。

A．负相关B．正相关C．不相关

6．银行信贷管理人员从企业在银行帐户上可掌握的不良贷款预警信号有：

A、应付票据展期过多。

B、贷款需求的规模和时间变动无常。

C、企业主要财务比率发生异常变化。

D、企业在多家银行开户。

E、企业存款余额持续下降。

7．美国商业银行于1970年代创新的可转让支付命令帐户的主要特点是：

A、可在市场上流通转让。

B、即可提供支票服务，又可支付利息。

C、限制使用支票。

D、必须满足最低存款余额的要求。

8．存款准备金率水平与商业银行可用资金成本之间的关系为（）。

A、正相关

B、负相关

C、不相关

CH6 贷款业务(商业银行经营与供应链金融)

第六章贷款业务
第一节贷款种类和政策
一、贷款种类
银行贷款：是商业银行作为贷款人按照一定的贷款原则和政策，以还本付息为条件，将一定数量的货币资金提供给借款人使用的一种借贷行为。
贷款对象贷款条件贷款用途贷款期限贷款利率贷款方式
（一）按贷款期限分类
①活期贷款
活期贷款也叫通知贷款，是指在贷款时不事先规定贷款期限，商业银行可以随时通知客户要求还款，客户也可以随时归还的贷款。贷款灵活性强，通常用于商业银行分支机构之间或总分行之间的资金调剂，也用于与其它金融机构（如证券公司或投资银行）之间的资金往来。
资金的规模和期限不同
票据贴现的金额一般不太大，每笔贴现业务的资金规模有限。票据的期限较短，一般为2-4个月。然而贷款的形式多种多样，期限长短不一，规模一般较大，贷款到期的时候，经银行同意，借款人还可继续贷款。
（三）按贷款用途分类
工业贷款
商业贷款一是按部门分：农业贷款
科技贷款
消费贷款等
二是按贷款具体用途划分
农户小额信用贷款是指信用社基于农户的信誉，在核定的额度和期限内向农户发放的不需抵押、担保的贷款。
小额信用贷款的具体额度，由信用社县（市）联社根据当地农村经济状况、农户生产经营收入、信用社资金状况等具体确定，报中国人民银行县（市）支行核准。
农户小额信用贷款采取“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的管理办法。

金融学基础章节练习题及答案(共12章)第6章商业银行及经营管理

第6章商业银行及经营管理

第1题：理解下列概念

1.银行控股公司制

答：银行控股公司制又称集团银行制，指由某一银行集团成立股权公司，再由该公司控制或收购两家以上的若干银行而建立的一种银行制度。

2.可转让支付命令账户

答： 1970年，美国马塞诸塞州一家互助银行创设了一种可转让支付命令账户（NOW account），本质上属于一种可计息的活期账户，客户可以运用支付命令书进行支付和提现的储蓄存款账户。可转让支付命令账户的出现，实现了定期存款的活期化，一定程度上解决了活期资金的计息问题，是对当时活期存款不付息制度（Q条例）的一次突破。

3.自动转账服务账户

答：自动转账服务账户（automatic transfer service account，ATS），是最早产生于美国的一种创新性负债业务。它是将两个账户自动联结在一起的存款创新业务，存户同时在银行开立两个账户：活期存款账户和储蓄存款账户，并保证活期存款账户的余额始终保持在1美元以上。银行收到存户所开出的支票需要付款时，可将支付款项从储蓄存款账户转到活期存款账户上，进行转账结算。开立自动转账服务账户，存户要支付一定的服务费。

4.绿色金融

答：绿色金融，指金融部门把环境保护作为一项基本的贷款政策，把与环境条件相关的潜在回报、风险和成本融合进银行的信贷决策中，通过对社会经济资源的引导，促进社会可持续发展的一种融资模式。在我国，它是指对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。

5.法定存款准备金

答：在实行中央银行制度的国家，为了确保商业银行的支付能力，也为了便于货币政策的实施，通常要求吸收存款的银行必须按一定法定比率缴存资金于中央银行，这部分资金被称为法定存款准备金。

《商业银行业务经营管理》练习题答案

第一章

一、名词解释

1．商业银行商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸取公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

2．银行控股公司制由一个集团成立股权公司，再由该公司控制或收购两家以上的银行，在法律上，这些银行是独立的，但其业务与经营政策统属于同一股权公司所控制。

3．存款保险制度要求商业银行按存款额的大小和一定的保险费率缴纳保险费给存款保险机构，当投保银行经营破产或发生支付困难时，存款保险机构在一定限度内代为支付，为其提供支持。

二填空题

1．1694年历史上最早的股份制银行——（英格兰银行）诞生了。

2.（信用中介）是商业银行最基本，也是最能反映其经营活动特征的职能。

3.（单一银行制）在美国非常普通，是美国最古老的银行组织形式之一。

4. 目前世界上多数政府对银行的监管秉承的是（谨慎监管即camel）原则。

5．我国现行的银行业监管机构是(中国银行业监督委员会)。

三、不定项选择题

1．商业银行的职能作用是(ABCD)。

A. 信用中介

B.支付中介C．信用创造 D.金融服务

2．商业银行的外部组织形式有(ABD)。

A．单一银行制B．分行制C．集团制D．银行控股公司制

3．现代股份制银行的内部组织形式可分为(ABC)。

A．决策机构B．执行机构C．监督机构D．监管机构

4．银行的管理系统由(ABCDE)方面组成。

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省电大：商业银行经营管理综合练习及答案

商业银行经营管理综合练习

一、选择(备选答案中有一个或一个以上是正确的，请将正确答案的题号填入括号中。每小题1分，共计50分)

1.一种资金来源的周转速度越快，法定准备金率越高，说明这种资金来源的

A.稳定性较好

B.稳定性较差

C．波动性较小 D.波动性较大

2．银行在办理代理业务过程中( )。

A．可以为客户垫款 B.可以收取手续费

C. 要承担经济损失

D.可参与利益分配

3. 商业银行对业务拓展与市场的占领采取积极的态度，以快速扩大市场份额为目标的经

营思想是( )。

A.利润主导经营思想

B.服务主导经营思想

C．竞争性经营思想 D.防守性经营思想

4.商业银行的利润计划包括( ).

A．利息纯收入 B.非利息纯收入

C. 资本计划

D.减少贷款呆帐

5.商业银行保持现金资产的目的是( ).

A.满足客户提存

B.实现盈利的需要

C.满足法规的要求

D.日常业务的需要

6.按照我国担保法的规定，可以用作质押的物权是( ).

A．有价证券 B.机器设备

C. 房地产

D.依法可转让商标专用权

7.在市场资金紧张的情况下，商业银行靠借入资金来帮助保持流动性，会使

A．银行风险增大 B. 银行风险降低

C. 负债成本提高 D．负债成本降低

8.下列票据中，要求承兑的票据是( )。

A．支票 B．汇票

C．本票 D．以上三种

9."巴塞尔协议"规定贷款的替代形式的信用风险转换系数是( ).

A.100%

B.50%

C.20%

D.O

10.商业银行资产管理与负债管理的重要区别在于( )。

A.保持安全性的手段不同 B．降低风险的措施不同

《商业银行业务与经营》习题集及参考答案

《商业银行业务与经营》习题集

编写说明

本习题集是北京市高等教育精品教材立项项目《商业银行业务与经营》（第二版）一书的配套练习。本集分为两大部分，第一部分为综合练习，第二部分为参考答案，内容依照教材的顺序编排，分为十一章。习题集涵盖了课程教学目标所要求的全部知识点，对重点内容提供了多种形式的训练。习题集的题型主要为填空题、不定项选择题、名词解释、简答题和论述题，并辅以一定的计算题和案例分析来促进学生对重要知识点的掌握和运用。

相信本习题集能对教师测试学生学习效果、把握教学进度和学生自学起到积极的作用。

编者：史建平吴治民

二○一○年九月第一部分：综合练习

第一章导言

一、填空题

1、1694年，银行的成立，标志着现代商业银行的产生。

2、商业银行的外部组织形式主要包

括、、。

3、我国商业银行的组织形式是。

4、分行制的银行组织形式可以划分为和两种。

5、股份制商业银行的内部组织结构可以分

为、、。

6、实行单一银行制的典型国家是。

二、不定项选择题

1、人们公认的早期银行的萌芽，起源于（?）。

A古巴比伦B希腊C意大利D英格兰

2、（）的产生，标志着中国现代银行的产生。

A东方银行B中国通商银行C浙江兴业D交通银行

3、商业银行是一种特殊的企业，与一般工商企业的不同体现在（??）。

A经营对象特殊B社会经济的影响特殊??C责任特殊D经营目标特殊

4、下列银行组织形式中，（）曾经普遍存在于美国。

A分行制B银行持股公司制C连锁银行制D单一银行制

5、股份制商业银行的最高权利机构是（）。

A董事会B股东大会C监事会D行长或总经理

三、名词解释

商业银行经营管理练习题

1、 1694 年，〔 D 〕的成立标志着现代商业银行制度的建立。

A、威尼斯银行

B、阿姆斯特丹银行

C、汉堡银行

D、英格兰银行

2、1897 年在**成立的( C )标志着中国现代银行的产生。

A、交通银行

B、兴业银行

C、中国通商银行

D、北洋银行 3、商业银行把资金从赢余者手中转移到短缺者手中，使闲置资金得到充分的运用，这种职能被称为商业银行的〔 A 〕职能。

A、信用中介

B、支付中介

C、信用创造

D、金融效劳

4、( A )是商业银行最根本也最能反映其经营活动特征的职能。

A、信用中介

B、支付中介

C、清算中介

D、调节经济的职能 5、商业银行利用活期存款账户，为客户办理货币结算、转账、兑换、转移存款等业务，这种功能被称为〔 B 〕功能。

A 信用中介

B 支付中介

C 信用创造

D 金融效劳

6、商业银行利用吸收的活期存款，通过转账的方式发放贷款，从而衍生出更多存款，扩大社会货币供应量。这种功能被称为〔 C 〕功能。

A 信用中介

B 支付中介

C 信用创造

D 金融效劳

7、以下说法不正确的选项是〔 B 〕。

A、银行的普通股股东拥有表决权

B、银行的优先股股东拥有表决权

C、股东大会有权选举董事和监事

D、股东大会可以决定银行的经营方针和投资方案

8、商业银行经营活动的最终目标是〔 C 〕。

A、安全性目标

B、流动性目标

C、盈利性目标

D、合法性目标

9、属于商业银行一级准备的是〔 C 〕。

A、短期证券

B、短期票据

C、库存现金

D、存款

10、商业银行是〔 B 〕。

A、事业单位

B、特殊企业

C、机关

D、商业机构

1、商业银行的职能有( ABCD )。

商业银行经营与管理第六章练习

第六章企业贷款

一、名词解释

1、循环贷款

2、保证

3、质押

4、附属合同

二、判断题

1、银行发放短期贷款可没有抵押品，但是发放长期贷款必须有抵押品（）

2、在短期贷款中，初次借款的公司应提交公司章程。 ( )

3、临时性贷款具有短期周转、长期使用的特点。( )

4、银行的公司信贷的对象只能是企业法人。( )

5、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。 ( )

6、抵押协议一旦正式签署，立即生效。( )

7、保证方式包括一般保证和连带责任保证两种方式。 ( )

8、在长期贷款项目中，除非银行同意，提款期内未提足的贷款过后不能再提。 ( )

9、在固定资产投资确实缺少资金时，借款人可以将流动资金贷款用于固定资产建设。

( )

10、银行有权检查借款人是否按协议约定的用途使用贷款。( )

三、选择题

单选题

1、以下属于短期贷款的是（）

A、循环信贷

B、项目贷款

C、流动资金贷款

D、一年以下的贷款

2、按贷款用途划分，公司信贷的种类不包括( )。

A、自营贷款

B、基本建设贷款

c、技术改造贷款

D、流动资金贷款

3、根据真实票据理论．企业长期投资的资金不应来自( )。

A、留存收益

B、流动资金贷款

C、发行长期债券

D、发行新股票

4、根据真实票据理论．带有自动清偿性质的贷款是( )。

A、消费贷款

B、不动产贷款

C、长期设备贷款

D、以商业行为为基础的短期贷款

5、在评价借款企业的信用时，非财务因素中描述正确的是（）

A、企业如果出于一个行业的成熟期，那么它面临的竞争就越小，企业盈利就会较高，

这种企业是银行重点争取的对象

B、银行评价企业信用时，如果遇到处于周期性行业的企业，那么企业就需要关注经济

蒋先玲货币金融学习题册第六章商业银行及经营管理

第六章商业银行及经营管理

一、名词解释

1. 绿色金融：

2. 法定存款准备金：

3. 银行信用：

4. 资本性债券：

5. 贷款承诺：

二、单项选择

1. 下列不属于总分行制优点的是（） .

A. 便于商业银行吸收存款，扩大经营规模

B. 便于中央银行宏观管理

C. 有利于银行业自由竞争

D. 可避免过多的行政干预

2. 银行持有的流动性很强的短期有价证券是商业银行经营中的（）。

A. 第一道防线

B. 第二道防线

C. 第三道防线

D. 第四道防线

3. 银行在大城市设立总行，在本市及国内外各地普遍设立分支行的制度是（） .

A. 单一银行制

B. 总分行制

C. 持股公司制

D. 连锁银行制

4. 1694年， () 的成立标志着现代商业银行制度的建立。

A. 威尼斯银行

B. 阿姆斯特丹银行

C. 汉堡银行

D. 英格兰银行

5. 在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。

A. 盈利性原则

B. 流动性原则

C. 安全性原则

D. 效益性原则

6. 商业银行三大经营原则中流动性原则是指（） .

A. 资产流动性

B. 负债流动性

C. 资产和负债流动性

D. 贷款和存款流动性

7. 下列哪种不属于可管理的负债（） .

A. 可转让存单

B. 支票存款

C. 同业拆借

D. 向中央银行借款

8. 两家以上商业银行受控于同一个人或同一集团但又不以股权公司的形式出现的制度，称为（）。

A. 代理银行制

B. 总分行制

C. 连锁银行制

D. 银行控股公司制

9. 下列不属于大额可转让定期存单（CDs) 特点的是（）。

A. 不记名

B. 面额为整数

C. 可流通转让

商业银行业务与经营第六章的形考题及答案

注意：选项（abcd）后面数字是一道题对这题的的评分，也就是答案，如果是0，是错误的，.就不要选择。

绿色为：单选题

蓝色为：多选题

紫色为：判断题

top/第6章/单选题

第六章单选题

以下关于商业银行证券投资的主要功能说法错误的是（）。

A. 分散风险，获取稳定的收益0

B. 保持流动性0

C. 顺经济周期的调节手段100

D. 合理避税0

第六章单选题

以下关于商业银行证券投资具有逆经济周期的调节手段这一功能说法错误的是（）。

A. 贷款是逆经济周期的资产100

B. 贷款和证券在许多方面是资产组合的最好互补对象0

C. 在经济高涨时期，贷款需求旺盛，银行减少对证券的投资0

D. 在经济衰退期，贷款需求下降，风险增大，银行扩大对证券的投资，从而可以熨平银行收益的波动0

第六章单选题

（）是指除中央财政部门以外其他政府机构所发行的债券。

A. 国库券0

B. 中长期国债0

C. 政府机构证券100

D. 各种资产抵押类证券0

第六章单选题

（）是企业对外筹集资金而发行的一种债务凭证。

A. 国库券0

B. 中长期国债0

C. 公司债券100

D. 各种资产抵押类证券0

第六章单选题

（）指债务人到期不能偿还本息的可能性

A. 信用风险100

B. 利率风险0

C. 通货膨胀风险0

D. 流动性风险0

第六章单选题

（）指由于不可预期的物价波动而使证券投资实际收入下降的可能性。

A. 信用风险0

B. 通货膨胀风险100

C. 利率风险0

D. 流动性风险0

第六章单选题

（）指由于市场利率水平波动而引起证券价格的变动，从而给银行证券投资造成资本损失的可能性。

商业银行经营管理习题及答案

精心整理《商业银行经营管理》综合练习

一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。本题共45个小题，每小题1分）

1. 近代银行业产生于（）。

A .英国

B .美国

C .意大利

D .德国

【答案】C

2, 1694年英国政府为了同高利贷作斗争，以满足新生的资产阶级发展工业和商业的需要，决定成立一家股份制银行（）。

A ,英格兰银行

B .曼切斯特银行

C ,汇丰银行

D ,利物浦银行

【答案】A

3.现代商业银行的最初形式是（）。

A .股份制银行

B .资本主义商业银行

C .高利贷性质银行

D .封建主义银行

【答案】B

4, 1897年在上海成立的（）标志着中国现代银行的产生。

A .交通银行

B ,浙江兴业银行

C ,中国通商银行

D .北洋银行

【答案】C

5.（）是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。

A .信用中介

B .支付中介

C .清算中介

D .调节经济的功能【答案】A

6. 单一银行制度主要存在于（）。

A .英国

B .美国

C .法国

D .中国

【答案】B

7. 商业银行的经营对象是（）。

A .金融资产和负债

B .一般商品

C .商业资本

D .货币资金

【答案】D

8.对于发行普通股，下面的表述错误的是（）。

A .发行成本比较高

B .对商业银行的股东权益产生稀释作用

C .资金成本总要高于优先股和债券

D .总资本收益率下降时，会产生杠杆作用

【答案】D

9.附属资本不包括（）。

A .未公开储备

B .股本

C .重估储备

D .普通准备金

【答案】B

10.总资本与风险加权资本的比率不得低于（）。

商业银行业务与经营习题集及参考答案

《商业银行业务与经营》习题集

编写说明

相信本习题集能对教师测试学生学习效果、把握教学进度和学生自学起到积极的作用。

编者：史建平吴治民

二○一○年九月

第一部分：综合练习

第一章导言

一、填空题

1、1694年，银行的成立，标志着现代商业银行的产生。

2、商业银行的外部组织形式主要包括、、。

3、我国商业银行的组织形式是。

4、分行制的银行组织形式可以划分为和两种。

5、股份制商业银行的内部组织结构可以分为、、。

6、实行单一银行制的典型国家是。

二、不定项选择题

1、人们公认的早期银行的萌芽，起源于（）。

A古巴比伦 B希腊 C意大利 D英格兰

2、（）的产生，标志着中国现代银行的产生。

A东方银行 B中国通商银行 C浙江兴业 D交通银行

3、商业银行是一种特殊的企业，与一般工商企业的不同体现在

A经营对象特殊 B社会经济的影响特殊 C责任特殊 D经营目标特殊

4、下列银行组织形式中，（）曾经普遍存在于美国。

A分行制 B银行持股公司制 C连锁银行制 D单一银行制

5、股份制商业银行的最高权利机构是（）。

A董事会 B股东大会 C监事会 D行长或总经理

《商业银行业务与经营》综合练习题,附答案

《商业银行业务与经营》综合练习题

第一章商业银行导论

第一部分选择题

1、最早进入中国的外国银行是（）

A、浙江兴业银行

B、交通银行

C、东方银行

D、通商银行

2、（）是商业银行最基本，也是最能反映其经营活动特征的职能。

A、信用中介

B、信用创造

C、支付中介

D、金融服务

3、我国的商业银行实行的是（），而世界上大部分国家都实行此种组织形式。

A、单一银行制

B、分行制

C、银行控股公司制

D、非银行控股公司制

4、股份制商业银行的组织形式中，（）是商业银行的最高权力机构。

A、董事会

B、监事会

C、总稽核

D、股东大会

5、现代股份制商业银行的内部组织结构可以分为（）

A、决策机构

B、执行机构

C、监管机构

D、监督机构

6、商业银行的管理系统由（）方面组成。

A、全面管理

B、财务管理

C、人事管理

D、经营管理

E、市场营销管理

7、世界各国在对银行业进行监管时，主要内容包括（）

A、银行业的准入

B、银行资本的充足性

C、银行的清偿能力

D、银行业务活动的范围

E、贷款的集中程度

第二部分填空题

1、在英国，早期的银行业是由发展而来的。

2、1694年，英国建立了历史上第一家资本主义股份制商业银行——，它的出现宣告了高利贷性质的银行业在社会信用领域垄断地位的结束。

3、商业银行的信用创造职能是在与职能的基础上产生的。

4、从全球商业银行来看，商业银行的外部组织形式主要有三种类型，即、

和。

5、政府对银行监管的“CAMEL（骆驼）原则”具体指、、、

和。

6、目前各国存款保险制度的组织形式主要有三种，即、

和。

7、1894年我国的成立以后，开始正式行使对商业银行的监管职能。而

商业银行业务与经营第六章的形考题及答案

注意：选项（abcd）后面数字是一道题对这题的的评分，也就是答案，如果是0，是错误的，

就不要选择。

绿色为：单选题

蓝色为：多选题

紫色为：判断题

top/第6 章/单选题

第六章单选题

以下关于商业银行证券投资的主要功能说法错误的是（）

A. 分散风险，获取稳定的收益0

B. 保持流动性0

C. 顺经济周期的调节手段100

D. 合理避税0

第六章单选题

以下关于商业银行证券投资具有逆经济周期的调节手段这一功能说法错误的是（）。

A. 贷款是逆经济周期的资产100

B. 贷款和证券在许多方面是资产组合的最好互补对象0

C. 在经济高涨时期，贷款需求旺盛，银行减少对证券的投资0

D. 在经济衰退期，贷款需求下降，风险增大，银行扩大对证券的投资，从而可以熨平银行

收益的波动0

第六章单选题

（）是指除中央财政部门以外其他政府机构所发行的债券。

A. 国库券0

B. 中长期国债0

C. 政府机构证券100

D. 各种资产抵押类证券0

第六章单选题

（）是企业对外筹集资金而发行的一种债务凭证。

A. 国库券0

B. 中长期国债0

C. 公司债券100

各种资产抵押类证券 0

第六章单选题

（）指由于不可预期的物价波动而使证券投资实际收入下降的可能性。

A. 信用风险 0

通货膨胀风险

100 C. 利率风险 0 D. 流动性风险

第六章单选题

（）指由于市场利率水平波动而引起证券价格的变动，可能性。

A. 信用风险 0

B. 通货膨胀风险 0

C. 利率风险 100

D. 流动性风险 0

第六章单选题

商业银行经营管理课后练习题

《商业银行经营管理》课后练习题

第一章变化中的金融服务部门概览

1、什么是银行?银行与其它金融机构有什么不同之处？

2、根据美国法律，一家金融企业怎样才能成为合格的商业银行？

3、为什么商业银行要拓展经营范围以成为提供一站式金融服务的联合体?你认为这种做法可取吗？

4、哪些公司与银行最接近,是银行最强有力的竞争者?它们提供哪些服务于银行进行激烈的竞争？

5、银行金融市场份额正在发生哪些变化?为什么？

6、商业银行主要向公众提供哪些金融服务?列举一个与商业银行业务相近的非银行金融机构，比较之间差别？

7、什么是金融百货公司?什么是全能银行?为什么这些机构在现代金融系统中变得如此重要？

8、银行是金融中介，为什么银行作为金融中介会存在于现代社会？

(**第一章探索性问题论坛:银行是什么？

话题1：什么是银行？

话题2:如何区别银行和其他金融机构？

话题3:在银行什么岗位需要的人是最多的？

第二章政府政策及监管对银行的影响

1、银行有哪些重要领域和职能受到监管?*

2、为什么要对银行的这些领域和职能进行监管?*

3、（美国货币监理署的主要作用是什么？

4、FDIC的主要工作是什么？

5、联邦储备系统在银行和金融系统中的关键作用是什么?*

6、什么是《格拉斯---斯蒂格尔法案》？该法案在银行业历史上为何重要?*

9、FDIC是如何处理银行破产的？

12、《金融服务现代法案》为银行业带来哪些变化?为什么会有这些变化?

14、我们在使用金融服务用户的信息时为什么必须关注隐私问题?

15、*（为什么《爱国者法案》和《萨班斯---奥克斯利法案》在美国得以通过?这些新法律及相关监管将会对金融机构产生哪些影响？

商业银行经营与管理第六章

2、投资者都利用预期收益的数学期望来预测收益；利用预期收益的波动（预期收益的方差）来预测风险；
3、投资者仅以预期收益和风险为决策依据； 4、投资者在一定时期内总是追求收益最大化。
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第二节银行证券投资的风险和收益
资产组合的方差 n个资产的投资组合，其方差为：
商业本票:指债务人向债权人签发的，承诺在约定的期限内支付一定款项的债务凭证。商业本票是由债务人本人签发，因此无需承兑。
第一节银行证券投资的功能和主要类别
4、投资基金投资基金是一种证券信托投资形式，是一种金融工具和
中介金融机构，以金融资产为专门经营对象，以资产的增值为目的，通过专门的投资管理机构，集合具有相同投资目的的众多投资者的资金，根据证券组合原理，将基金分散投资于各种有价证券和其它金融工具，并通过托管机构对信托财产进行保管，投资者按照出资比例分享收益承担风险。
不是规避和分散，而是利用和追逐。
第五节银行证券投资的避税组合
一、银行证券投资避税组合的意义银行利用应税债券与减免税债券的组合，可以使银行证
券投资的收益率进一步提高。
第五节银行证券投资的避税组合
二、银行证券投资避税组合的原则与方法
合理、合法的避税已成为商业银行证券投资组合中的一项重要考虑和金融技术，其方法甚至已被推广到银行总资产的组合中，为商业银行提高总资产组合的效率增添了一种选择。

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