基金从业资格考试题库一

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基金从业资格证试题及答案

基金从业资格证试题及答案一、单选题1. 基金从业资格的考试科目包括以下哪项？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资策略D. 所有以上选项2. 根据《基金法》，基金管理人应当具备的条件不包括以下哪项？A. 良好的商业信誉B. 健全的内部管理制度C. 持续盈利的经营状况D. 符合规定的注册资本3. 基金托管人的主要职能是什么？A. 进行基金的投资决策B. 保管基金财产C. 负责基金的会计核算D. 管理基金的营销活动4. 以下哪项不是基金的分类方式？A. 按投资对象分类B. 按基金组织形式分类C. 按基金风险收益特征分类D. 按基金的发行规模分类5. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产净值除以基金份额总数B. 基金资产总额减去基金负债总额C. 基金资产总额加上基金负债总额D. 基金份额总数乘以基金资产净值答案：1.D 2.C 3.B 4.D 5.A二、多选题6. 基金管理人可以从事哪些业务？A. 基金的募集B. 基金的销售C. 基金的投资运作D. 基金的托管7. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬8. 投资者在购买基金时，需要关注基金的哪些信息？A. 基金的过往业绩B. 基金的投资策略C. 基金的风险收益特征D. 基金管理人的资质9. 基金的收益分配方式包括以下哪些？A. 现金分红B. 红利再投资C. 定期分红D. 不定期分红10. 基金的风险控制措施包括以下哪些？A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：6.ABC 7.ABC 8.ABCD 9.ABD 10.ABC三、判断题11. 基金管理人可以自行决定基金的分红政策。

（错误）12. 基金托管人可以对基金的投资决策提供建议。

（错误）13. 基金的净值每日至少公布一次。

（正确）14. 基金的份额可以在任何时间自由赎回。

（错误）15. 基金管理人必须向投资者披露基金的所有费用。

基金从业资格考试题及答案

基金从业资格考试题及答案一、单选题1. 基金的托管人是指：A. 基金管理公司B. 基金的投资者C. 负责保管基金资产的金融机构D. 基金的监管机构答案：C2. 下列哪项不是基金的特点？A. 风险分散B. 流动性强C. 投资门槛高D. 专业管理答案：C3. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产加上总负债C. 基金的总资产除以基金份额D. 基金的总负债除以基金份额答案：A二、多选题4. 基金管理人应具备哪些条件？A. 良好的商业信誉B. 具备相应的专业知识C. 拥有足够的资金实力D. 获得相关监管机构的批准答案：A, B, D5. 下列哪些属于基金的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 流动性风险答案：A, B, C, D三、判断题6. 基金的收益完全由基金管理人决定。

答案：错误。

基金的收益受多种因素影响，包括市场状况、基金管理人的投资决策等。

7. 基金的赎回价格总是等于基金的净值。

答案：错误。

赎回价格可能因费用、市场波动等因素与净值不同。

四、简答题8. 请简述基金的分类。

答案：基金可以根据投资对象、投资策略、运作方式等不同标准进行分类。

常见的分类有：股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。

9. 请简述基金投资的优势。

答案：基金投资的优势包括：风险分散、专业管理、流动性强、投资门槛低、费用相对较低等。

五、案例分析题10. 假设你是一位基金经理，面对市场波动，你将如何调整投资组合？答案：面对市场波动，作为基金经理，我会首先评估市场趋势和风险因素。

根据评估结果，可能会调整资产配置，比如减少对高风险资产的投资，增加对低风险资产的投资。

同时，密切关注市场信息，灵活调整投资策略，以保护投资者的利益。

六、结束语基金从业资格考试是一项专业性很强的考试，旨在检验考生对基金知识的掌握程度和实际操作能力。

通过考试，可以更好地理解基金行业的运作规则，为投资者提供专业的服务。

基金从业考试题库

基金从业考试题库一、选择题1. 下列哪个选项属于固定收益类基金？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 指数型基金2. 基金经理的主要职责是什么？A. 善用投资策略，实现基金稳定增长B. 确定基金类型和投资策略C. 做出基金投资决策D. 管理基金投资组合和风险控制3. 基金管理人有几种主要的组织形式？A. 1种B. 2种C. 3种D. 4种4. 基金份额的价格由以下哪项决定？A. 基金管理人的决策B. 投资者的认购和赎回C. 基金的投资收益D. 基金的运作成本5. 按照运作方式分类，下列哪个属于封闭式基金？A. QDII基金B. LOF基金C. ETF基金D. 国债基金二、判断题1. 中国证监会负责对基金的审批和监督。

A. 对B. 错2. 基金经理必须具备证券从业资格证书。

A. 对B. 错3. 基金的投资组合和资产净值每日公布。

A. 对B. 错4. 目前，我国只有一种基金分类标准。

A. 对B. 错5. 基金销售服务收费属于后端销售费率。

A. 对B. 错三、简答题1. 请简要介绍一下开放式基金和封闭式基金的区别。

开放式基金和封闭式基金是基金的两种常见运作方式。

区别如下：- 开放式基金：投资者可以随时申购和赎回基金份额，基金规模不固定。

投资者可以根据自己的需要灵活买入和卖出。

基金份额价格根据基金资产净值每日计算。

- 封闭式基金：基金募集期结束后，基金公司不再接受新的申购，投资者只能通过二级市场买卖基金份额。

基金规模固定，流动性较低。

2. 基金经理的主要职责是什么？基金经理是基金管理人的代表，负责管理基金资产并进行投资决策。

主要职责如下：- 制定基金的投资策略和投资目标；- 分析和评估投资标的，制定投资组合；- 进行市场研究和行业研究，把握市场走势；- 做出买入和卖出决策，实现基金的增长。

3. 基金销售服务费是如何计算的？基金销售服务费属于前端销售费率，是投资者购买基金时支付的一种费用。

基金从业资格考试部分真题——科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(含答案)

基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。

Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。

但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。

因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

基金从业人员考试题库

基金从业人员考试题库一、基础知识1. 什么是基金？基金是指由投资者共同出资组成的、专门进行投资活动的一种特殊的金融组织。

2. 基金的分类有哪些？基金可以根据不同的标准进行分类，主要包括股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等。

3. 简述开放式基金和封闭式基金的区别。

开放式基金是指基金份额可以在不限制时间内申购和赎回，投资者可以随时进出；封闭式基金是指基金在设立时规定了开放期限，投资者只能在开放期间申购和赎回。

二、投资管理1. 什么是投资组合？投资组合是指投资者将资金分配到不同的资产类别或不同的投资产品中，以实现资金的多元化配置和风险的分散。

2. 简述风险与收益的关系。

风险与收益通常呈正相关关系，即投资风险越高，预期收益也可能越高。

投资者在投资决策时需要权衡风险与收益的关系。

3. 什么是资产配置？资产配置是指投资者根据自身的风险偏好和投资目标，将资金按照一定的比例分配到不同的资产类别中，以达到风险控制和收益最大化的目标。

三、基金业务1. 什么是基金募集？基金募集是指基金公司向投资者公开募集资金的过程，通过销售基金份额融集资金以进行投资。

2. 简述基金份额的计算方法。

基金份额的计算方法通常是将基金资产净值除以基金的发行价格，得到基金的份额数。

3. 基金公司如何收取费用？基金公司通常通过管理费和销售服务费来收取费用，管理费是按照基金资产净值的一定比例收取，销售服务费是指在基金的申购和赎回过程中收取的一定比例的费用。

四、法律法规1. 请列举一些影响基金业务的法律法规。

《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《基金业务监督管理办法》等是影响基金业务的重要法律法规。

2. 基金从业人员需要遵守哪些职业道德规范？基金从业人员需要遵守职业操守、保守投资者权益、勤勉尽责等职业道德规范。

3. 投资者如何维护自身权益？投资者可以通过积极参与公司治理、了解基金的运作情况、依法维权等方式来维护自身权益。

五、风险管理1. 什么是市场风险？市场风险是指由于市场波动导致的投资价值损失，包括利率风险、汇率风险等。

基金从业资格考试题目及答案

基金从业资格考试题目及答案一、单选题1. 基金从业资格考试是由哪个机构组织的？A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国银行业协会答案：C2. 下列哪项不是基金的特点？A. 投资门槛低B. 风险相对较低C. 投资收益高D. 专家管理答案：C3. 开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？A. 基金规模的可变性B. 基金的运作方式C. 基金的收费标准D. 基金的投资策略答案：A4. 以下哪个不是基金的分类？A. 股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 商品基金答案：D5. 基金的申购和赎回价格通常以什么为基础？A. 基金的净资产值B. 基金的累计净值C. 基金的认购价格D. 基金的赎回价格答案：A二、多选题6. 基金的运作费用主要包括哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬答案：A, B, C7. 下列哪些属于基金投资的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D8. 基金的收益来源主要包括哪些？A. 利息收入B. 资本利得C. 股息收入D. 管理费收入答案：A, B, C9. 投资者选择基金产品时，应考虑的因素包括？A. 基金的业绩表现B. 基金管理人的专业能力C. 基金的投资策略D. 基金的规模大小答案：A, B, C, D10. 基金的信息披露主要包括哪些内容？A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告答案：A, B, C, D三、判断题11. 基金的累计净值就是基金的净资产值加上基金的累计分红。

答案：正确12. 基金的托管人可以同时是基金的管理人。

答案：错误13. 基金的申购和赎回价格是固定的，不会随市场波动而变化。

答案：错误14. 基金的净值公告是每日必须进行的。

答案：正确15. 基金的业绩报酬是基金管理人根据基金的业绩表现收取的费用。

答案：正确四、简答题16. 简述基金与股票的主要区别。

基金从业资格证考试练习题

基金从业资格证考试练习题一、选择题1. 基金从业资格证考试的主要内容包括（）。

A. 基金市场基础知识B. 基金投资管理知识C. 法律法规及职业道德伦理D. 所有选项都是2. 开放式基金是指（）。

A. 有固定份额的基金B. 投资对象为不动产的基金C. 份额可以不断变化的基金D. 由政府设立的基金3. 基金管理人在向公众募集资金时，应当提交的文件包括（）。

A. 基金合同B. 基金募集说明书C. 基金投资组合报告D. 所有选项都是4. 基金管理人的主要职责包括（）。

A. 投资者资金的安全保障B. 基金投资决策C. 基金净值估算与公告D. 所有选项都是5. 根据《基金法》，基金管理人应当成立（）。

A. 投资决策委员会B. 风险控制委员会C. 运营管理委员会D. 所有选项都是二、判断题1. 基金管理人可以佣金等方式支付与销售产品相关的费用。

（）2. 开放式基金可以在证券交易所上市交易。

（）3. 基金管理人不得以误导、夸大的方式宣传基金产品。

（）4. 购买基金产品的投资者无权查询基金投资组合的具体内容。

（）5. 基金管理人应当根据成立的基金投资目标和策略运作基金。

（）三、简答题1. 请简述开放式和封闭式基金的区别。

2. 基金管理人的主要职责是什么？请列举至少三项。

3. 基金从业人员需要具备哪些能力和素质？4. 基金管理人在向公众募集资金时，应当提交哪些文件？5. 基金管理人应当成立哪几个委员会？并简要描述其职责。

四、案例分析题某基金管理人在宣传销售基金产品时，编撰了一份募集说明书。

请分析募集说明书中必须包括的内容，并解释其重要性。

答案略。

基金从业资格考试题(1)

基金从业资格考试题一、选择题1.下列哪个不是基金的分类？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 期货基金2.基金经理的职责包括以下哪些？A. 研究行业前景和分析公司的竞争力B. 确定交易策略和执行交易C. 监督基金的运作和绩效评估D. 所有选项都正确3.对于开放式基金来说，下列哪个说法是正确的？A. 份额可以自由买卖B. 交易需要经过交易所C. 基金规模是固定的D. 只能投资股票4.下列哪个不是基金经理的基本技能要求？A. 投资决策能力B. 团队合作能力C. 理财规划能力D. 市场分析能力5.基金托管人的职责包括以下哪些？A. 管理和保管基金资产B. 发行和销售基金份额C. 制定基金投资策略D. 公布基金的投资业绩二、填空题1.基金从业资格考试分为两个级别，分别是____和____。

2.开放式基金的交易是通过____来完成的。

3.基金经理应具备良好的____能力，以做出正确的投资决策。

4.基金托管人负责管理和保管基金____。

5.基金的风险主要包括市场风险、信用风险和____风险。

三、简答题1.请简要介绍一下基金的基本概念和特点。

基金是一种通过集合投资方式来管理和运作资金的金融工具。

它将众多投资者的资金集中起来，由基金管理公司进行专业投资管理。

基金的特点包括分散投资、专业管理、流动性好和透明度高等。

基金通过投资股票、债券、期货等不同类型的资产，以实现资金增值和风险控制的目标。

2.请简要介绍一下基金从业资格考试的目的和意义。

基金从业资格考试是对从事基金行业工作人员的专业能力进行评估和认证的一项考试。

其目的是提高从业人员的专业素质，保证他们具备必要的知识和技能，能够胜任基金行业的工作。

通过基金从业资格考试，能够筛选出具备专业知识、熟悉行业规则和操作流程的人才，提升整个行业的服务水平和行业形象。

3.请说明基金经理的主要职责和工作内容。

基金经理是基金管理公司的核心岗位，他的主要职责是负责基金的投资管理和运作。

2022年基金从业考试题(一)

2022年基金从业考试题姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________1、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。

A.利息收入B.投资收益C.其他收入D.公允价值变动损益正确答案：C赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。

2、股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资资金的金额不低于100万元，且符合相关标准的单位和个人，以下符合相关标准的是( )。

A.自然人乙最近三年个人年均收入30万元，无任何金融资产B.自然人丁持有某信托计划100万元，近三年年均收入60万元C.自然人甲持有某有限责任公司500万元的出资，近三年年均收入20万元D.自然人丙持有资管计划产品额度200万元，近三年年均收入20万元正确答案：B解析：对个人投资者，要求其金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

3、一般认为，过量的政府借债会对私人部门的借债产生( )，从而使得利率上升，进一步阻碍企业投资。

A、挤出效应B、替代效应C、收入效应D、税盾效应参考答案A4、以下不属于市场营销控制步骤的是( )。

A.制订市场营销计划和预算B.管理部门设定具体的市场营销目标C.衡量企业在市场中的销售业绩D.管理部门评估广告投人效果正确答案：A考2;见销售基础教材P1375、保本基金的特点不包括( )。

A.保本基金通过双重机制实现保本B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益C.保本基金在震荡市场上优势明显D.保本基金在震荡市场上优势不明显正确答案：D解析：保本金有三个主要特点：①保本基金通过双重机制实现保本;②保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益;③保本基金在震荡市场上优势明显。

6、按基金投资人的( )来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

A.期望收益率B.投资收益预期C.资产规模大小D.风险承受能力答案：D解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。

基金从业资格考试题

基金从业资格考试题一、选择题1. 下列哪个选项是基金管理人的职责？A. 确定基金的投资策略和投资组合B. 审计基金的财务状况C. 发布基金的销售宣传资料D. 执行基金的投资交易2. 基金份额的计算公式是？A. 基金资产净值 / 基金单位净值B. 基金资产净值 * 基金单位净值C. 基金资产净值 + 基金单位净值D. 基金资产净值 - 基金单位净值3. 根据基金合同的规定，基金管理人应当至少每年公布基金的什么信息？A. 基金净值B. 基金份额C. 基金投资组合D. 基金管理费率4. 基金的风险收益特征包括以下哪些方面？A. 市场风险B. 操作风险C. 基金经理的经验D. 基金的投资对象5. 基金监督部门不包括以下哪个？A. 证券监督委员会B. 中国证券监督管理委员会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国人民银行二、判断题1. 投资基金是一种分散风险的方式，能够帮助个人投资者降低投资风险。

A. 正确B. 错误2. 投资基金的风险通常由基金管理人承担。

A. 正确B. 错误3. 基金的投资组合应当遵守基金的投资策略和投资限制。

A. 正确B. 错误4. 法律法规规定，基金管理人应当将基金资产全部交由基金托管人保管。

A. 正确B. 错误5. 分级基金是一种高风险基金，适合那些愿意承担较高风险的投资者购买。

A. 正确B. 错误三、简答题1. 请简要介绍一只QDII基金。

2. 基金份额净值与折算净值有何区别？3. 基金管理人如何确定基金的投资策略和投资组合？4. 请列举三种基金的运作方式。

5. 基金托管人的职责是什么？。

基金从业资格证考试题库

基金从业资格证考试题库一、选择题1. 以下哪个不是基金从业人员必须遵守的伦理准则？A. 忠实和诚信B. 专业职守C. 自律和合规D. 诚实和守信2. 基金从业人员在开展业务活动时，应当履行的职业行为不包括以下哪个？A. 准确披露信息B. 不得对外提供虚假信息C. 违规操作D. 遵循国家有关法律法规和基金托管人的规定3. 以下哪个属于基金从业人员的违规行为？A. 不得有违法违纪行为B. 不得使用未经批准的基金销售宣传材料C. 不得擅自提取投资款项D. 以上都是4. 基金从业人员对应受让人在实施交易前应当履行的职责不包括以下哪一项？A. 对受让人进行风险揭示B. 根据受让人的风险诉求，选择符合受让人风险诉求的产品C. 套利D. 以上都是5. 基金销售机构的工作人员应当熟悉基金销售业务的相关法规、制度、产品知识等，同时具有良好的业务道德和职业操守。

以下哪个属于行为准则不正确？A. 不得有违法违纪行为B. 不得违规操作C. 不得违背交易时金融市场的法律法规D. 无限制提供基金销售宣传材料二、判断题1.基金从业人员在提供服务时，应当向投资者公开真实、恰当的信息，保证信息的及时性、准确性和完整性，并提醒投资者注意自身的风险诉求。

√2. 基金从业人员在为客户服务时，应坚守职业操守，履行职业道德准则，不得从事违法违规活动，不得利用职务之便谋私利及接受贿赂。

√3. 基金从业人员应遵从国家的规定，尊重客户权益，保护客户合法权益，严格履行相应的法律法规，不得擅自违背交易时金融市场的法律法规。

×三、简答题1. 基金从业资格证考试的主要内容包括哪些方面？2. 基金从业人员在开展业务活动时需要遵守的伦理准则有哪些？3. 基金销售机构的工作人员应当具备哪些条件？四、论述题基金从业资格证考试是对基金从业人员进行专业能力测验的必要条件。

合格的基金从业人员应当具备丰富的基金销售业务知识，熟悉相关法规和制度，并且具有良好的业务道德和职业操守。

基金从业资格考试试题及答案

基金从业资格考试试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 基金的托管人是基金财产的（）。

A. 所有者B. 管理者C. 保管者D. 受益者答案：C2. 基金管理公司的主要业务不包括（）。

A. 基金募集B. 基金托管C. 基金投资D. 基金运作答案：B3. 下列哪项不是基金的特点？（）A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案：D4. 基金的收益分配方式不包括（）。

A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 利息分红答案：D5. 基金的净值是指（）。

A. 每份基金的市场价格B. 每份基金的净资产价值C. 基金的总资产价值D. 基金的总负债价值答案：B6. 基金的申购费用通常在（）时收取。

A. 申购时B. 赎回时C. 持有期间D. 基金成立时答案：A7. 基金的赎回价格通常以（）为基础计算。

A. 申购日的净值B. 赎回日的净值C. 申购日的市场价格D. 赎回日的市场价格答案：B8. 基金的运作费用包括（）。

A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 所有上述费用答案：D9. 基金的业绩比较基准是用于（）。

A. 衡量基金经理的投资能力B. 衡量基金的风险水平C. 衡量基金的收益水平D. 衡量基金的流动性答案：A10. 基金的分红方式通常由（）决定。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金持有人D. 监管机构答案：A二、多选题（每题2分，共10分）11. 基金的类型包括（）。

A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金答案：ABCD12. 基金的收益来源主要包括（）。

A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费答案：ABC13. 基金的风险控制措施包括（）。

A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：ABC14. 基金的投资策略包括（）。

A. 被动投资B. 主动投资C. 量化投资D. 指数化投资答案：ABCD15. 基金的监管机构可能包括（）。

基金从业资格证考试题库

一、选择题1.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的行为包括？A.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定B.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动（答案）2.下列哪项不属于基金销售机构的职责？A.办理基金份额的申购和赎回B.办理基金份额的登记C.办理基金的销售与结算D.办理基金的会计核算（答案）3.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的多少比例以上通过？A.二分之一以上B.三分之一以上C.三分之二以上（答案）D.四分之三以上4.下列哪项不是基金合同的必备内容？A.基金的申购费率B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金财产的托管事项（答案的反面，实际上A不是必备内容）5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当如何处理？A.立即执行该投资指令B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告（答案）C.通知基金份额持有人D.自行决定投资策略6.下列哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.办理基金备案手续C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.制定和执行货币政策（答案）7.基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《证券投资基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当如何处理？A.无需赔偿B.依法承担赔偿责任（答案）C.由监管机构代为赔偿D.由基金份额持有人自行承担8.下列哪项不是基金份额持有人享有的权利？A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.干预基金的投资决策（答案）9.基金财产不得用于下列哪些投资或者活动？A.承销证券B.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资D.以上都是（答案）10.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由谁召集？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人自行D.基金管理人和基金托管人共同（答案）。

基金从业资格考试真题-科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇总1

2020年基金从业考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》最新真题汇总（考试题型均为单项选择题，共100题，每小题1分，共100分）1.控照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（D）。

A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况”C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流2.以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的有（B）。

1.保护资产的安全完整Ⅱ.保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ.提高经营管理效络Ⅳ.防止舞弊和控制风险A.I、Ⅲ、ⅣB.1、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.1、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ3.相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（B）。

A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF 基金可以在交易时间内进行买卖4.契约型私募基金合同必备条款不包括（B）A.私募基金的费用和税收B.入股、退股和让C.私募基金的募集D.私募基金的财产5.关于ETF基全上市交易价格的涨铁幅限制，以下表述正确（D）。

A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日实行涨跌幅限制，涨幅比例10%B.上市首日实行涨跌幅限制，为5%C. 上市首日无涨跌幅限制，下一交易日实行涨跌幅限制D. 上市首日实行涨跌幅限制，为10%6.中国证券投资基金业协章程由（C ）制定。

A.中国证券投资基金业协会会员代表大会B.中国证券投资基金业协会理事会C. 中国证券投资基金业协会会员大会D.中国证监会7.关于证券投资基金在金融体系中的地位，错误的是（C）。

A.为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道B.倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机D.作为直接融资工具，能够有效分流储蓄资金：8.某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是（D）。

2022年基金从业考试题库精选(一)

2022年基金从业考试题库精选姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________1、关于投资协议中的回购权条款,企业创始人一般不需要关注( )A.触发条件B.回购时间C.回购价格D.股东的其他投资资产参考答案：D2、加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的、高风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

（）此题为判断题(对，错)。

正确答案：×加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的但是低风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

3、基金清算账册由( l A.反映公司资产负债平衡关系B.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因C.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力D.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力正确答案：A6、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。

A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案正确答案：C(JP7)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。

7、股指期货交易的对象是( )。

A.标的指数股票组合B.存续期限内的股指期货合约C.标的指数ETF份额D.股票价格指数正确答案：B8、下列各项不属于基金投资收益范畴的是( )。

A、买卖股票、债券、资产支持证券、基金等的差价收益B、股票、基金投资等获得的股利收益C、卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益D、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入答案：D解析：本题考查基金利润。

投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。

9、下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是( )。

I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B10、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是( )A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展l12、证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的（）。

基金从业人员资格考试科目一

选择题：基金从业人员应当遵循的基本原则不包括以下哪一项？A. 诚实守信B. 忠诚尽责C. 利益优先（正确答案的反面，应为“客户利益优先”）D. 保守秘密下列哪项是基金从业人员在执业活动中应禁止的行为？A. 向客户推荐适合的基金产品B. 泄露客户的投资计划（正确答案）C. 遵守法律法规D. 维护客户的合法权益基金从业人员在执业过程中，遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突时，应当如何处理？A. 优先考虑自身利益B. 优先考虑相关方利益C. 优先考虑客户的利益（正确答案）D. 放弃执业活动下列哪项不属于基金从业人员应当具备的职业素养？A. 专业胜任能力B. 守法合规意识C. 保守商业秘密D. 追求个人利益最大化（正确答案的反面，不属于职业素养）基金从业人员在执业活动中，应当如何对待客户的投诉？A. 忽视投诉B. 及时、妥善处理投诉（正确答案）C. 对投诉客户进行报复D. 将投诉责任推给其他同事下列哪项是基金从业人员在执业活动中应当遵循的规范？A. 利用职务之便为自己谋取私利B. 泄露或不当使用客户资料C. 公平对待客户，不得有歧视、欺诈等行为（正确答案）D. 散布虚假信息误导客户基金从业人员在执业过程中，遇到法律法规、监管规定或行业自律规则不明确或存在冲突的情况时，应当如何处理？A. 按照个人理解执行B. 咨询上级或专业人士，并遵循有利原则执行（正确答案）C. 忽略不明确或冲突的规定D. 随意解释并执行规定下列哪项不属于基金从业人员应当履行的义务？A. 遵守法律法规和职业道德规范B. 保护客户合法权益C. 接受监管机构的监督和管理D. 只需关注个人业绩，无需关注团队合作（正确答案的反面，不属于应履行义务）基金从业人员在执业活动中，应当如何保持与客户的沟通？A. 无需主动与客户沟通B. 在必要时才与客户沟通C. 定期或不定期与客户保持有效沟通（正确答案）D. 只在客户主动询问时进行沟通。

基金从业资格考试试题及答案

基金从业资格考试试题及答案一、单项选择题1. 基金从业资格考试的目的是什么？A. 评估考生的金融知识水平B. 确保基金从业人员具备必要的专业能力和道德标准C. 提高基金行业的整体素质D. 所有以上选项答案：D2. 下列哪项不是基金从业资格考试的主要内容？A. 基金法律法规B. 基金业务知识C. 基金营销技巧D. 基金风险管理答案：C3. 基金从业资格考试通常由哪个机构组织实施？A. 中国证监会B. 中国证券投资基金业协会C. 各地方金融监管局D. 各基金管理公司答案：B4. 基金从业资格考试的通过标准是什么？A. 总分达到60分B. 总分达到70分C. 总分达到80分D. 各科目均达到60分答案：A5. 基金从业资格考试的报名条件包括以下哪些？A. 具有完全民事行为能力的中国公民B. 具有大学本科及以上学历C. 具有两年以上相关工作经验D. 通过相关的专业培训答案：A二、多项选择题1. 基金从业资格考试主要包括哪些科目？A. 基金法律法规B. 证券市场基础知识C. 基金业务知识D. 基金营销与客户服务答案：ABCD2. 以下哪些属于基金从业资格的申请条件？A. 通过基金从业资格考试B. 具有相关的工作经验C. 无犯罪记录D. 具有良好的职业道德答案：ACD3. 基金从业资格考试的备考资料通常包括哪些？A. 官方教材B. 历年真题C. 专业培训机构的辅导资料D. 相关法律法规的原文答案：ABCD三、判断题1. 基金从业资格考试每年只举办一次。

（错）2. 通过基金从业资格考试是成为基金公司员工的必要条件。

（对）3. 基金从业资格考试的试题全部为客观题。

（对）4. 基金从业资格考试的成绩长期有效。

（错）5. 基金从业资格申请者必须具备金融相关专业背景。

（错）四、简答题1. 简述基金从业资格考试的意义。

答：基金从业资格考试是为了确保基金从业人员具备必要的专业知识和道德素养，以提高基金行业的服务质量和风险管理能力，保护投资者的合法权益，促进基金行业的健康发展。