银保工作述职报告

银保工作述职报告银保工作述职报告简介：20XX年，按照东分公司党委、班子分工，我分管全省银保工作。

一年来，在总、省公司党委、总经理室的正确领导和大力支持下，东银保统一思想认识，团结一致，戮力同心，攻坚克难，面对银保市场发展转型、外部监管日益严格、同业竞争日趋激烈、销售模式及产品结构调整等诸多因素，…20XX年，按照东分公司党委、班子分工，我分管全省银保工作。

一年来，在总、省公司党委、总经理室的正确领导和大力支持下，东银保统一思想认识，团结一致，戮力同心，攻坚克难，面对银保市场发展转型、外部监管日益严格、同业竞争日趋激烈、销售模式及产品结构调整等诸多因素，面对银保业务发展前所未有的挑战，认真贯彻总部发展决策，牢牢把握“攻坚克难，稳中求进，奋力拓展”的总基调。

紧盯业务目标，奋力夺取“三分天下有其一”的市场地位，周密组织全年发展工作，狠抓渠道代理，积极拓展渠道业务;狠抓队伍基础建设，积极探索销售模式转变;狠抓业务结构调整，加强业务转型增效;狠抓管理基础夯实，提升风险防控能力。

积极践行东分公司建设效益幸福型精品公司战略目标，全省银保业务的各项工作取得了长足进步，现总结汇报如下：一、20XX年东银保业务发展情况及各项工作措施根据20XX年财务口径数据统计，东银保达成首年新单保费22.89亿元，达成总公司预算任务78%;首年期交达成4.15亿元，达成总公司预算的115.26%;标准保费达成7438万元，达成总公司预算95.36%。

截止十一月底东银保首年新单市场份额30.83%，期交市场份额33.38%，两项指标持续保持同业第一。

根据总公司11月22日的全国银保保费排名中，东银保首年新单和首年期交保费分列全国第16名和第12名。

回顾全年银保工作，东银保大力弘扬科学发展观，积极贯彻总公司银保各项任务要求，组织全省银保条线加快业务进度，着力优化业务结构，确保银保业务健康、持续发展。

全省银保各级管理干部靠前指挥，扎实推进，积极营造银保渠道发展的火热氛围，在工作上采取了以下措施：(一)细致部署，严密组织，狠抓节点落实，大力推动银保业务发展一是抢前抓早，快速启动“开门红”业务发展。

东银保坚持“早规划，早准备，动手快，强推动”的发展思路。

在“开门红”启动前，认真组织渠道、队伍、产品、培训、启动等工作，切实保障“开门红”业务发展：在上年末就组织了与省农行、省工行的联合启动会。

并协调各家银行分别下发了劳动竞赛方案，细化各代理渠道任务分解;分管总经理深入基层，深入团队，深化推动。

全省银保各级管理干部不断加强服务支持，争取业务发展主动，渠道、自营两线作战，多措并举，奋力实现上年业务收官与“开门红”银保业务启动的无缝衔接。

新年伊始，全省银保战线积极搭建业务快速推动平台，充分发挥全省开门红视频会议、内网微博的推动作用，通过银保网站、每日战报及时更新业绩，积极营造“开门红”热火**的发展氛围，确保2012“开门红”、“红开门”。

二是再接再厉，奋力夺取“五六联动”发展目标。

在总公司二季度整体发展思路指导下，东银保认真贯彻“稳中求进，奋力拓展”的总基调，坚决实施“积极进取”的竞争策略，明确发展目标，大力发展高绩效、高标保业务，确保“三分天下有其一”的市场地位，加强统一全省发展认识。

在开门红战役尾声阶段，即要求全省银保渠道“人不卸甲，马不离鞍”，进一步加快银保业务发展。

省公司多次组织召开全省业务发展视频会，突出工作重点，破解发展难题，指导地市工作。

通过会议组织运作，对全省市场份额的巩固、业务保持市场领先产生良好的效果。

全省银保渠道大力发展高绩效、高标保业务，截止“五六联动”活动结束，东分公司趸交业务中六年期业务占比63.4%(去年56.1%)，较去年增长13%;期交业务十年期期交占比62.2%(去年43.7%)，较去年增长43.2%。

各项指标呈现健康、快速发展。

在五六联动与重庆的对抗中，东银保趸交领先14993万元，领先率5.95%，期交领先2034万元，领先率9.51 %。

三是团结奋进，成功实现“鑫泰”战役胜利。

三季度按照总公司业务发展“消负”目标的要求，全省银保渠道坚定发展信心，迎难而上，采取了积极有效的措施。

在“鑫泰”专项销售活中，全省银保条线紧紧围绕公司“消负”目标，勇担公司发展重任。

银保渠道发动全员、力争业务“短、平、快”，全省银保伙伴率先垂范、抢先达标。

在全系统上下掀起了“鑫泰”销售的热潮，短短20**省共销售“鑫泰”保费2.69亿元，达成率107.6%，顺利达成总公司下达目标，在全国系统鑫泰销售排名第三，为公司保费“消负”做出了积极贡献。

受到了总、省公司领导的肯定，也引起了同业公司的密切关注和研究。

四是一鼓作气，冲刺年终业务收官。

为确保达成总公司全年考核目标，东银保认真分析当前发展形势，在下达四季度任务过程中，以达成总部考核为前提，认真测算目标任务差距，在政策导向与资源配置上给予基层有力的支持，充分激励各地市发展意愿，科学制定四季度冲刺方案。

及时组织召开了全省业务发展分析会，具体部署四季度业务发展工作，根据全省各地发展进度，给予基层明确的目标指导，鼓励单项指标发展进度较快的单位多做贡献，对发展好的单位采取“缺什么补什么”的原则，促进指标全面达成。

省公司及时与工行、中行、农行分别召开了确保任务圆满收官的联合推动会，协调“四行一邮”下达推动方案，明确国寿代理任务指标。

特别是在12月11日启动的“冲刺20天”活动中，全省银保加快业务冲刺，银保首年新单保费收入1.4亿元。

不仅保持了各银行渠道冲刺的业务发展势头，而且为新年开门红渠道代理打下了扎实的基础。

(二)密切联系，深化合作，加强主渠道发展，渠道代理工作全面推进一是调整发展战略，优化代理渠道。

东分公司认真测算与各代理渠道手续费支出成本，针对工、农、中、建四大行及股份制银行现行合作手续费支出成本较为合理的渠道，在合作上进行了深化;对成本支出较高，业务发展合规问题较多的邮政渠道，战术上按照行业协会要求暂停与其合作。

深化发展优良的代理渠道，对发展四大国有银行渠道起到积极的促进作用。

现邮政已经认识到国寿在合作中的重要地位，认识到国寿对其代理业务的关键作用，东邮政制订推动方案，明确代理国寿保费目标，双方已经恢复合作。

东银保成功运用合作策略也得到了监管部门和同业的一致好评。

二是深入渠道推动，坚持多级发展。

东银保坚持多元化的渠道合作策略，省公司牵头强化同各代理渠道的关系，全省深入贯彻层级沟通。

以“总对总”、“省对省”联合活动为纽带，加大渠道的经营投入。

一方面与工行、农行、中行、建行联合开展了期限各异、目标多样的业务推动活动，千方百计巩固主渠道，进一步稳固公司在各代理渠道的领先优势地位。

尤其是在传统的四大国有银行渠道，尽管同业竞争愈演愈烈，但我公司仍然保持渠道份额“三分天下有其一”的优势地位。

另一方面大力开拓新兴渠道。

在加大对招行、交行、中信、民生等渠道维护力度的同时，年初与东省农村信用合作社、昆仑银行、长安银行签订长期合作协议。

与各股份制银行联合举办了多期培训及形式多样的业务竞赛活动。

在总公司支持下，与省农信社开始搭建银保业务销售集中处理上线平台，在农信社合作构架要求下，目前全省通过各县公司，陆续与农信社签订银保代理协议，成功开拓东农信社渠道，为全省银保下一步发展争取主动，夯实了渠道代理基础。

目前，全省各代理渠道业务发展渐趋平衡，渠道的经营成效明显提升，渠道发展均衡度日益趋于期望效果。

三是加快新产品的转型，做好银保通系统上线维护工作。

为保证银行渠道出单高效、及时，确保交易安全、便捷。

充分彰显国寿公司实力，东银保加快银保通系统上线进度，加强与各行的沟通、协调。

截止目前，东省已成功实现四行一邮在内的九个银行渠道银保通上线出单。

按照总公司新鸿泰金典、美满至尊、安心无忧、康欣等四款新产品的销售要求，东银保积极加快新产品上线工作，为加快营造新产品热销氛围，实现快速占领市场的目的，省公司充分与各渠道沟通，及时组织银保通系统产品上线的测试，确保新产品销售通路顺畅。

目前除康欣产品外，其他产品均通过系统测试，实现稳定出单。

四是加强省级集中管理，实现代理手续费支付省级集中。

根据总公司及监管部门对银保业务代理手续费集中支付管理要求，东银保高度重视此项工作，积极与合作渠道进行协调。

在实现建行、邮政渠道省级集中支付之后，及时总结经验，形成工作流程，完善相关制度。

充分发挥省级集中支付的作用，进一步提高了全省手续费管理水平，降低了手续费支付的风险，给基层公司带来了极大的方便。

今年在财务管理中心及相关部门的支持下，于11月底全面实现了主要合作渠道手续费的省级集中支付。

五是加强渠道合作交流，不断探索新型合作模式。

为强化与各代理渠道的关系，在合作中积极传播国寿公司企业文化，持续推广国寿销售模式，不断提升公司形象，加强渠道对国寿的认同，在众多同业中独树一帜。

东银保充分发挥祥峪培训中心企业文化宣传阵地的天然的环境和地理优势，以国寿“黄金搭档”、“1+N”合作模式的推广为抓手，以加深双方各级人员关系为纽带，组织代理渠道召开联合会议、培训、户外拓展等形式多样的活动，得到了各代理渠道的一致认可和好评。

截止11月，银行保险部在教育培训部的大力协助下成功举办了与工行、中行、农行、建行的联合会议和培训，创造交流机会，创新合作发展。

在联合活动中激发工作思路，在交流沟通中提升影响，为渠道建设工作的加强奠定了良好的基础。

(三)夯实基础，强化培训，提升队伍建设，银保队伍综合实力显著提升一是加强日常管理，稳定队伍根基。

20XX年东银保切实加强队伍建设，借助基本法持续加强队伍制度经营，转变管理方式，提升管理水平。

特别是加强对地市公司基本法、BIS系统的考核。

通过修订基本法、续期费用支付等手段，形成稳定销售队伍的长效利益机制，巩固队伍发展根基。

在东寿险行业银保遭遇负增长7%的不利局面下，东省公司采取有效措施稳定队伍，稳定销售。

首先，按照总公司银保续期佣金管理办法，大幅提高了销售人员续期二、三期佣金发放比例，充分的调动销售人员的积极性;其次，大力引导销售人员大力开展网沙、黄金搭档以及自营销售等多种方式提升业绩、提高收入;第三，不断提升销售人员对满期客户资源开发的重视程度，大力推动满期转保工作，及时培训转保技能、技巧，进一步提高客户资源利用效率。

截止12月31日，全省银保渠道在职客户经理1314人，理财经理661人。

客户经理人均产能126.72万元，理财经理人均产能129.15万元。

全省银保自营业务累计59324.1万元(去年34909.1万元)，自营业务占比27.85 %(去年11.4%)。

分别较去年增长了69.93%、144.29 %。

二是拓宽培训思路，加大培训力度。

全省银保渠道在销售队伍培训组织上深入思考、扎实落实。