陕西柞水农村商业银行案件防控及排查考核办法
银行案件防控工作质量考核评比办法
银行案件防控工作质量考核评比方法第一章总那么第一条为推进案件防控工作常态化，在***各网点案防工作中形成鼓励先进、鞭策落后的良好气氛，增强***从业人员的案防意识和廉洁从业意识，防范操作风险，保障***平安稳健运行，不断提高全辖案件防控工作质量，力争实现无案件、无重大事件、无重大责任事故等“三无〞目标，依据?中华人民共和国银行业监督管理法?、?中华人民共和国商业银行法?等法律规定和银行审慎监管要求，制定本方法。
第二条本方法所称案件防控工作考评是指对***各网点执行省银监、***银监分局以及我**案件防控工作要求的情况；切实有效地开展案件防控日常工作的情况；积极构建案件防控长效机制建设的情况等进行考核评价。
第三条案件防控工作考评坚持客观、公正、公平和定性考评的原那么，鼓励辖内各部室、网点积极主动防控和查处案件，认真落实案件整改措施，加大案件问责力度。
第四条案件防控工作考评对象是辖内各部室、网点。
第五条本方法实行一年一评价制度。
第二章考评的组织领导第六条为保证案件防控考评工作有序开展，***成立案件防控考核评价工作领导小组。
***理事长任组长，纪委书记、监事长、副主任任副组长，各部室负责人为成员。
考核领导小组办公室设在案防办，具体负责日常考核工作。
第七条领导小组主要职责：(一)审定******案件防控工作考评方法；(二)监督和指导考评全辖案防工作的具体实施；(三)研究并解决考评中的有关重大问题；(四)提出考评意见，审定考评结果。
第八条考核领导小组办公室主要职责：(一)制定案件防控工作考评方法报领导小组同意后组织实施；(二)负责具体落实和协调解决考评工作中的有关重大问题；(三)对辖内各网点的自评工作进行指导并进行检查：(四)向******通报经考评领导小组审定后的考评结果。
(五)完成考评领导小组交办的其他工作任务。
第三章考评内容和方法第九条案件防控工作和平安保卫工作考评的主要内容包括：(一)案件防控工作日常开展情况，主要包括三个方面：1.案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况；2.风险自查自评、排查工作情况，特别是主动排查情况及成效；3.对案件隐患的落实整改措施和问责情况。
农村商业银行柜员业务操作风险监控和预警系统管理实施细则
农村商业银行柜员业务操作风险监控和预警系统管理实施细则ⅩⅩ农村商业银行柜员业务操作风险监控和预警系统管理实施细则(试行)第一章总则第一条为了加强对ⅩⅩ农村商业银行（以下简称本行）操作风险的控制和防范，及时发现和处置业务中的操作风险，确保系统稳定有序运行，提高系统预警指标处置率，结合省联社各项业务规章制度，制定本实施细则。
第二条本细则依据陕西省农村合作金融机构柜员操作风险控制和预警系统规定的风险需求规则进行制定。
第三条本办法适应于本行各营业网点及各职能部门的预警系统管理员、系统信息经办人、审核人。
第二章人员职责及划分第四条柜员操作风险预警系统的用户根据角色可分为以下三类：系统管理员、预警信息处置经办员、预警信息处置审核员。
各用户应严格履行自己的职责，不得越权操作和处理，也不得互相推诿，贻误时机。
第五条本行系统管理员由科技信息部人员担任，全面负责对经办、审核员执行添加、注销、解锁、重新启用、密码重置、登录状态重置等系统维护操作。
经办员和审核员由监察审计部人员担任，负责将经过查证处理的核查结果在系统中正确录入经办或审核处理意见，同时对预警信息认真分析和总结，向上级反馈情况。
第六条本行各分支机构、总部清算中心及职能部门各设一名预警信息处理人员，负责查证预警信息产生原因并及时将查证结果上报预警系统经办人员。
处理的原则为处理人必须是非业务经办人员或换人复核,确保业务查证的真实性、客观性、准确性。
第三章预警项目的预警级别第七条柜员操作风险监控和预警系统将所有的预警项目划分为五个预警级别。
预警项目风险级处于三级时，需要特别关注；当风险预警处于二级时，需要进行监控；当风险预警处于一级时，则处于高风险区，必须要立即采取相关措施处置。
第四章预警信息处置第八条由于我行未成立事后监督中心，暂时采用分散式处置预警信息的处理方式。
第九条预警项目按级别和业务范围归属分配至各职能部门、支行、分理处。
即：1级预警项目由系统主管本部门负责处理；2级预警项目由相关职能部门负责处理；3-5级预警项目由各网点预警信息处理人负责处理。
农商行案件查处操作规程
农商行案件查处操作规程（修订）第一章总则第一条为了进一步规范农商行对已发案件的查处工作，提高案件查处效率与效果，促进案件防控长效机制的建立，根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件处置工作规程》、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》、《山西银监局银行业案件查处指导意见》和《山西银行业案件内部结案办法（暂行）》等相关规定，制定本规程。
第二条本规程中所称案件是指农商行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯信用社或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关依法立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
根据农商行从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：（一）农商行从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件；（二）农商行从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件；（三）农商行从业人员在案件中不涉嫌处罚刑法，且农商行或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
在初次报送案件（风险）信息时，应明确案件所属类别，在案件分类情况发生变化时，要及时报送后续报告进行调整。
第三条案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括但不限于：农商行员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；信用社员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致信用社或客户资金（资产）风险或损失的情况。
第四条农商行案件查处工作以保护存款人和其他客户合法利益与自身合法权益为宗旨，努力减少案件直接损失及次生风险，维护农商行声誉，维护社会稳定。
第五条案件查处工作分五个阶段，即案件（风险）信息报送及登记、案件调查、案件处置、案件审结和后续处理。
农商行案件预防与处置实施细则模版
农商行案件预防与处置实施细则第一章总则第一条为规范全省农商行案件预防和处置工作，根据《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律法规及全省农商行相关规章制度，结合实际制定本细则。
第二条本细则所称案件是指侵害农商行员工生命和国家财产安全、威胁农商行正常营业和办公秩序，涉嫌抢劫、盗窃、纵火、洗钱、诈骗、失职、渎职等违反法律、法规的案件。
第三条案件预防和处置工作包括全省农商行各级机构依法维护本单位内部营业、办公秩序，制止各类违法犯罪行为，开展员工案件防范教育培训，协助有关部门侦查和处置案件。
第四条本细则适用于全省农商行各级机构。
第二章职责分工第五条全省农商行各级机构负责人为本单位案件预防和处置工作第一责任人，负责组织开展案件预防和处置工作。
第六条全省农商行各级机构负责人，负责制定本单位案件预防和处置方案，并组织实施。
第七条全省农商行各级安全保卫部门配合相关机构、部门完善案件预防处置方案和措施，协助司法机关侦查本单位发生的案件，协同有关部门做好资金追缴、责任认定和人员处理等工作。
第八条全省农商行各机构、部门和分支机构人员要根据岗位分工，严格落实上级和本单位刑事治安案件预防处置措施。
第三章案件预防第九条全省农商行各级机构负责人根据案件预防责任制要求，定期召开案件防范分析会，听取相关部门案件防范工作情况汇报，确定案件预防重点，明确案件防控责任，制定案件防控措施，督促相关部门分工落实。
第十条全省农商行各级分支机构应根据本单位内控制度和案件防范要求，明确岗位职责分工，确保各项防范措施落实到位。
第十一条全省农商行各级安全保卫部门定期分析发案形势，研究发案特点和规律，定期向领导和相关部门提出案件防控意见；加强执行制度监督检查，消除案件隐患；组织开展防抢、防盗、防爆炸等案件的应急预案演练，开展相关安全教育培训。
第十二条全省农商行各条线部门根据实际情况，制定和完善部门内控制度，规范操作流程，加强条线内控管理工作监督检查，消除案件隐患；组织开展各类案件教育培训。
农商银行安全保卫考核方案
农商银行安全保卫考核方案一、考核目的为加强农商银行安全保卫工作，提高员工安全保障意识和应急处置能力，规范安全保卫工作流程，制定本方案，对农商银行安全保卫工作进行考核。
二、考核内容1.安全防范措施方案及实施情况考核：a. 贵公司安全防范措施是否完备，针对贵公司可能面临的安全威胁是否制定相应的安全防范措施方案。
b. 贵公司对安全防范措施方案的执行情况，以及是否制定应急预案和应急处置能力训练的情况。
c. 贵公司安全设施是否齐备，如安保人员、门禁系统、监控系统是否健全有效。
2.员工安全素质考核：a. 贵公司员工对安全保卫工作的重视程度，以及他们对安全保卫工作的具体要求和措施的了解程度。
b. 贵公司员工的安全意识和应对突发事件的能力。
c. 贵公司安全演练的情况，以及员工对安全演练的参与情况和表现。
3.安全事件应对措施考核：a. 贵公司针对安全事件应急处理的具体措施及其有效性。
b. 贵公司安全事件处理流程，包括应急预案和训练。
c. 贵公司安全事件发生后的信息报告、应急处置及其效果。
三、考核方法通过安全检查、巡查、访谈、模拟演练等方式，采用定量及定性方法对各项考核内容进行评估，并制定详细的考核报告。
四、考核结果根据考核结果，制定整改措施和改进建议，并要求贵公司在一定期限内完成整改，达到相应安全水平。
考核报告将被用于内部教育、部门管理、安全应急预案制定、演练和改进等工作中。
五、考核周期建议每年至少进行一次安全保卫考核，如果贵公司业务变化或安全环境发生重大变化，可酌情考虑增加考核次数。
六、考核结论的使用考核结论与整改建议将被用于内部教育、安全管理、安全应急预案制定及演练等工作中。
决策者需要根据考核结论和整改建议采取相关措施，推进改进工作，持续提升安全保卫工作水平。
商业银行分行案防考核方案
商业银行分行案防考核方案一、背景介绍随着现代金融体系的不断发展，商业银行作为金融服务的主要提供者之一，承担着极为重要的职责。
分行作为商业银行的分支机构，在金融服务中承担着缩小中心城市与其他地区的金融服务差距、促进地方经济发展的重要角色。
在这个过程中，为了确保分行的经营安全和风险控制，考核方案成为了必不可少的工具。
二、方案目标1.确定合理的考核指标和权重，确保考核能准确反映分行的整体经营状况和风险控制能力。
2.优化考核流程和方法，提高考核的透明度和公平性。
3.激励分行管理人员和员工努力工作，提高业绩和风险控制水平。
三、方案内容1.考核指标和权重（1）经营业绩指标：包括贷款业务规模、存款业务规模、收入规模等，权重为40%。
（2）风险控制指标：包括不良贷款率、拨备覆盖率、风险事件处理等，权重为30%。
（3）客户服务指标：包括客户满意度、客户投诉处理等，权重为20%。
（4）行政管理指标：包括人力资源管理、资金管理等，权重为10%。
2.考核流程和方法（1）年度考核：根据年度目标制定考核指标和权重，并进行评估、排名和奖惩。
（2）季度考核：每个季度进行一次考核，衡量业绩和风险控制情况，并进行评估、排名和奖惩。
（3）个人考核：对分行管理层和员工进行个人绩效考核，与分行绩效挂钩，设定相应的目标绩效。
（4）独立审查：定期进行独立审查，对考核流程和方法进行评估，提出改进建议。
3.奖惩机制（1）奖励：对绩效突出、业绩优秀的分行和个人进行表彰和奖励，包括提升职级、调整薪酬、发放奖金等。
（2）激励机制：设立激励机制，对取得好成绩的分行和个人给予额外的激励，如津贴、优先晋升等。
（3）惩罚机制：对未达到考核目标或存在违规行为的分行和个人进行惩罚，如降职、罚款、扣减绩效工资等。
四、方案实施1.明确责任：明确各级管理人员和员工在考核流程中的职责和角色，确保责任落实到位。
2.培训和通知：对考核指标、权重和流程进行培训，确保所有相关人员能理解和遵守考核政策和程序。
农村商业银行三防一保目标管理责任制考核办法
ⅩⅩ农村商业银行“三防一保”目标管理责任制考核办法
为加强农村商业银行安全保卫工作，确保本行财产和职工生命安全，确保“三防一保”工作落到实处，特制定本办法。
一、指导思想
为维护社会稳定，为农村商业银行业务经营创造良好环境，确保农村商业银行各项业务的正常开展、国家财产和职工生命的安全，根据“预防为主、群防群治、突出重点、保障安全”的方针，按照“谁主管，谁负责”的原则，经研究，决定对“三防一保”工作进行考核。
二、考核内容
1、领导重视。
一把手总负责，分管领导具体抓，职能科室抓落实，做到“三防一保”责任制目标明确，将责任落实到各个部门和员工。
2、体系健全。
建立健全“三防一保”组织体系，真正做到“人防、技防、设施防”协调发展。
3、预防到位。
做到内部秩序良好，法制宣传教育经常化，做好各项预案工作，确保无刑事案件、无经济犯罪案件、无重大火灾、无非正常死亡事故、无赌博、无嫖娼等“六害”。
4、维护秩序。
营造良好的工作环境，确保各项业务工作的正常开展。
5、加强检查。
强化安全保卫检查考核工作，发现隐患及时整改，确
保“三防一保”工作万无一失。
三、考核方法
在总行“三防一保”工作领导小组的统一部署下，切实按照考核细则内容，健全各项制度，建立台帐资料，严格自查自纠，切实加强安全保卫工作，由保卫部门分别于每年7月、11月进行百分制考核。
考核细则（表）见附件。
行银业商村农ⅩⅩ．
社会治安综合治理（三防一保）目标管理百分考核细则
备注：①满分为１００分，减去扣分为实际得分；
②年终计算：１００分减去上、下半年扣分总数为全年实际得分数。
农村商业银行安全保卫检查考核工作制度
问责：对因安全 保卫工作疏忽或 管理不善导致事 故或案件的员工 进行问责处理， 依法追究其责任。
整改要求：根据检查结果，制定具体的整改方案和措施 整改责任人：指定专人负责整改工作，确保整改到位 整改时限：明确整改期限，确保按时完成整改任务 整改跟踪：对整改过程进行全程跟踪，确保整改效果
PART SEVEN
安全保卫检查考核的标准应注重实效， 确保检查考核的结果能够真实反映安 全保卫工作的实际情况，并及时采取 措施进行整改和提升。
PART FOUR
定期检查：按照规定的时间节 点进行安全保卫检查。
不定期抽查：随机对银行的安 全保卫工作进行抽查。
专项检查：针对特定项目或环 节进行深入细致的检查。
交叉检查：不同部门或区域之 间进行相互检查，以实现全面 覆盖。
PART FIVE
制定检查计划
确定检查人员 和时间
实施检查，记 录问题
汇总检查结果， 形成报告
通报检查结果， 跟踪整改情况
定期评估，持 续改进
安全保卫检查考核工作制度应明确 检查考核的程序和要求
要求应包括对安全保卫工作的标准、 责任和处罚措施的明确规定
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
程序应包括检查的安全运营
预防和减少安全事故的发 生
提高员工安全意识和防范 能力
促进安全保卫工作的持续 改进
保障安全：确保银行安全和员 工人身安全
预防为主：加强预防措施，减 少安全事故的发生
依法依规：遵守国家法律法规 和银行内部规章制度
科学合理：制定科学合理的检 查考核标准和程序
PART THREE
定期开展安全保卫检查考核工作，确保各项措施落到实处。
加强监督和检查，及时发现和整改安全隐患和问题。
农村商业银行案件防控工作实施方案
农村商业银行案件防控工作实施方案近年来，随着农村商业银行业务规模的不断扩大，各种案件风险也逐渐增加。
为了保障银行的安全经营，切实防控案件风险，特制定本《农村商业银行案件防控工作实施方案》。
一、总体要求1. 加强组织领导，确保案件防控工作的顺利推进。
2. 细化责任分工，明确各级各部门的职责，形成工作合力。
3. 健全内部控制制度，加强控制措施的落实与监督。
4. 强化员工培训，提升案件防控意识和能力。
5. 加强信息化建设，提高案件风险监测和预警能力。
二、案件防控措施1. 完善风险评估机制银行应建立完善的风险评估体系，加强对各项业务风险的定量和定性评估，及时识别潜在的案件风险。
2. 内部控制加强（1）明确职责权限：银行应明确各职能部门的责任范围和权限，清晰划定岗位职责，建立健全授权流程。
（2）实施双人制：对于涉及资金安全或关键操作的工作环节，实施双人制，要求两人共同操作、核对，确保防控风险。
（3）完善审计监督：建立独立的审计部门，加强对各项业务的内部审计和风险监控，及时发现和解决问题。
3. 加强员工教育培训（1）加强新员工培训：对新入职员工进行基础教育和案件风险防控培训，使其熟悉防控措施和操作规程。
（2）定期培训与考核：针对业务人员和风险管理人员，定期组织培训，提高案件防控意识和能力。
同时，加强培训考核，倡导员工自觉遵守规章制度，不得有违法、违规行为。
4. 完善信息安全体系（1）确保数据和信息安全：银行应建立信息安全管理体系，加强对数据和信息的保护，防止被非法获取、篡改和泄露。
（2）加强系统监控：建立完善的系统监控体系，实时监测系统运行情况，发现异常行为，及时采取应对措施。
5. 加强对外合作（1）与公安、检察院、法院等部门建立良好合作关系，共同防控案件风险。
（2）加强与其他金融机构的合作，建立信息共享机制，及时获取相关案件风险信息。
三、防控工作的监督与评估银行应建立健全的防控工作监督与评估机制，对案件发生的原因、防控措施的有效性等进行定期评估和总结。
农村商业银行案件防控自查方案
农村商业银行案件防控自查方案
为加快改革转型步伐，夯实经营管理基础，增加风险防控能力，全面了解风险状况，摸清风险底数，提升我行案件防控工作质量、效率和效果，强化员工行为管理，有的放矢完善内控，防堵漏洞，经研究决定，在全行范围内开展全面风险排查活动。
为确保自查活动顺利开展，特制定本方案。
一、组织架构
为了确保排查工作横向到边、纵向到底、责任到人、不留死角，成立排查活动领导小组。
组长：副组长：成员：
领导小组下设办公室，办公室设在风险管理部，成员由风险管理部、零售业务部、公司业务部、电子银行部、金融市场部、信贷管理部、科技信息部、资产保全部、计划财务部、安全保卫部、办公室、授信评审部、运营管理部、人力资源部、审计部、监察室、风险管理委员会等相关部门组成。
二、检查内容
（一）内控合规制度
对现有的内部规章进行全面梳理和优化，确保规章制度覆盖所有业务领域和管理环节，杜绝制度与实际操作“两张皮”的现象。
要求于3月31日前上报风险合规部，由风险合规部牵头进行讨论、梳理。
牵头部门为风险合规部，责任人为各部室负责人。
（二）近三年外部检查问题责任落实
审计部将2014年至2016年监管部门、省联社检查问
1。
农商银行非法集资风险排查工作方案
农商银行非法集资风险排查工作方案一、背景分析近年来，随着金融市场的不断发展，非法集资现象时有发生，给社会稳定和金融秩序带来了极大隐患。
农商银行作为地方金融机构，承担着服务“三农”和小微企业的重任，防范非法集资风险显得尤为重要。
为此，我们需开展一次全面的风险排查。
二、排查目标1.排查农商银行内部是否存在非法集资行为。
2.排查农商银行员工是否存在参与非法集资行为。
3.排查农商银行是否存在潜在风险，预防非法集资案件的发生。
三、排查范围1.农商银行内部各部门、各分支机构。
2.农商银行全体员工。
3.农商银行与外部单位合作业务。
四、排查内容1.业务合规性：检查农商银行业务是否符合国家法律法规和监管要求，是否存在违规开展业务的情况。
2.资金来源：了解农商银行资金来源，检查是否存在非法集资行为。
3.资金运用：检查农商银行资金运用是否合规，是否存在高风险业务。
4.内部管理：检查农商银行内部管理制度是否完善，是否存在漏洞。
5.员工行为：了解农商银行员工是否存在参与非法集资行为，检查员工合规意识。
6.合作单位：检查农商银行与合作单位是否存在非法集资风险。
五、排查方法1.文件审查：查阅农商银行相关文件，了解业务合规性、资金来源、资金运用等情况。
2.问卷调查：针对农商银行员工开展问卷调查，了解员工合规意识、是否存在参与非法集资行为。
3.访谈调查：与农商银行内部员工、合作单位进行访谈，了解实际情况。
4.数据分析：收集农商银行相关业务数据，进行数据分析，发现潜在风险。
六、排查流程1.制定排查方案：明确排查目标、范围、内容、方法等。
2.成立排查小组：由农商银行相关部门负责人组成，负责组织、协调、推进排查工作。
3.开展排查工作：按照方案要求，分组进行排查。
4.分析排查结果：对排查过程中发现的问题进行汇总、分析，形成排查报告。
5.整改落实：针对排查发现的问题，制定整改措施，并督促相关部门落实。
七、时间安排本次排查工作自即日起至2023年X月底完成，具体时间安排如下：1.制定排查方案：2023年X月1日-2023年X月5日。
农商银行XX年度案件防控考核办法
农商银行XX年度案件防控考核办法第一章总则第一条为强化案防工作管理，不断提升案防工作水平，有效促进我行安全稳健发展，结合实际，特制定本办法。
第二条本办法适用于XX农商银行总行各部室和各支行。
第三条本办法考核期为1月1日至12月31日。
第二章考核内容与计分标准第四条支行考核内容:（一）案防工作组织1.是否成立案防工作领导小组，并落实专人负责案件防控信息报送工作。
2.是否制定了本单位年度案防工作计划，并认真组织实施。
3.是否按要求签订《案件防范和安全保卫责任状》、《员工行为规范承诺书》和《条线行为禁令、业务“红线”、行为“铁律”责任书》，并按季组织本支行全体员工认真学习。
4.是否按要求及时传达学习各级、各部门案防工作会议及相- 1 -关文件精神，并认真抓好贯彻落实。
5.是否按规定建立完善各类应急预案，并认真组织学习演练。
6.是否建立健全案防工作档案并落实专人管理。
（二）风险排查1.是否按照总行各条线要求，并结合本单位实际，认真开展风险排查。
2.是否按要求及时报送案件风险排查报告、报表。
3.是否严格业务异常运行风险预警系统管理，按要求落实管理责任人，对风险预警信息每日查看、认真落实、及时处理。
4.是否存在瞒报、迟报、漏报重大事项情况。
（三）内控执行力建设1.各项岗位职责、操作规范是否健全有效。
2.是否落实了人防、物防、技防措施，保证行内钞币运送、营业场所和自助设备的安全。
3.是否根据履职要求，认真开展对信贷、会计、科技、电子银行、协理业务以及安全保卫等内控制度执行情况的检查监督。
4.是否明确了风险管控重点内容，并采取有效措施加强重点管控。
- 2 -（四）员工管理1.是否按总行要求认真开展案防教育，组织案防制度和相关法律法规的学习。
2.是否按计划及时组织开展岗位规范、业务流程和相关内控制度等员工应知应会知识学习培训，不断提高员工素质。
3.是否严格落实了员工轮岗交流、强制休假制度。
4.是否按季开展员工异常行为排查，并留有检查记录。
农村商业银行案件防控工作考核办法
ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行案件防控工作考核办法第一章总则第一条为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我行安全稳健发展，依据《中国银行业监督管理法》和中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》（银监办发【2014】247号）文件要求，为有效监控我行案件风险排查工作，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行各支行，分理处、商行营业部、和机关各职能部室。
第三条本办法按年度进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。
第二章考评原则第四条考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分.第五条对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意；如果被考评对象年度对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整改，导致重大违规违纪或案件发生的，考评结果为不满意；以种种理由，阻绝本行风险排查部门正常工作检查，或对指出的风险隐患和存在的问题，不及时整改，不上报整改报告的其年度考核结果为不满意。
第六条除上述几种行为年度考核结果为“不满意”外，对其他正常被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。
综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。
第三章组织领导和考核方式第七条总行成立以董事长任组长，行长、监事长任副组长，班子其他成员、各部室负责人为成员的陕西ⅩⅩ农村商业银行案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于合规部，具体负责日常考核工作。
第八条考核方式采取各单位自查评分与总行考评相结合的方式，各单位每年年终前组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件），由单位主要负责人审查签字后上报商行合规部。
总行在次年的一季度组织考评小组，根据上年度各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报总行合规部汇总形成初步评价意见，最终报总行考核评价领导小组确定综合考评结果。
农村商业银行案件防控工作实施方案
农村商业银行案件防控工作实施方案农村商业银行案件防控工作实施方案162号（5月25日）为进一步加强农商行案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务经营稳健持续发展，根据省联社、银监局有关要求，结合我行实际，特制定本实施方案。
一、指导思想全面落实科学发展观，以人为本，加强领导，以制度可行性和制度执行力为核心入手，继续保持案件防控工作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设，建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风险管理和内控执行力，全面提升经营管理水平，促进各项业务稳健、持续、快速发展。
二、工作目标今年要着力促进全辖风险管理意识全面增强，制度流程进一步完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，有效防控各类案件的发生。
三、主要工作措施按照“规范、强化、提升”的要求，防控工作重点是提升，经过对-- 案件防控治理各项措施落实情况进行总结评估，提升制度流程体系和机制建设层次，最终实现案件防控长效机制建设目标。
1、认真总结，巩固现有成果。
各职能部门、支行要围绕和案件防控治理制定的各项措施，对取得的成效、检查发现问题的整改及处理、内控制度建设以及执行情况等进行总结，查找存在的薄弱环节，结合新业务和案件风险的新情况、新特点，进一步完善相关制度，落实各项整改措施，巩固扩大防控成果。
2、注重合规文化建设，推动合规意识成为员工自觉行动。
一是在员工中积极开展爱岗敬业、诚实守信、客户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育，在员工队伍内部形成浓厚的合规文化氛围。
二是要按照省联社合规文化建设年活动要求，有序推进我行企业文化建设，经过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设，把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和工作体系中，在提升我行社会形象的同时，推动合规管理升级。
3、认真开展各项检查，进一步提升制度执行力。
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陕西柞水农村商业银行案件防控工作考核办法第一章总则第一条为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我行安全稳健发展，依据《中国银行业监督管理法》和中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》（银监办发【2014】247号）文件要求，为有效监控我行案件风险排查工作，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行各支行，分理处、商行营业部、和机关各职能部室。
第三条本办法按年度进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。
第二章考评原则第四条考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分.第五条对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意；如果被考评对象年度对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整改，导致重大违规违纪或案件发生的，考评结果为不满意；以种种理由，阻绝本行风险排查部门正常工作检查，或对指出的风险隐患和存在的问题，不及时整改，不上报整改报告的其年度考核结果为不满意。
第六条除上述几种行为年度考核结果为“不满意”外，对其他正常被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。
综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。
第三章组织领导和考核方式第七条总行成立以董事长任组长，行长、监事长任副组长，班子其他成员、各部室负责人为成员的陕西柞水农村商业银行案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于合规部，具体负责日常考核工作。
第八条考核方式采取各单位自查评分与总行考评相结合的方式，各单位每年年终前组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件），由单位主要负责人审查签字后上报商行合规部。
总行在次年的一季度组织考评小组，根据上年度各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报总行合规部汇总形成初步评价意见，最终报总行考核评价领导小组确定综合考评结果。
第四章考核内容和分值第九条按网点和各部门分别设置不同的考核内容。
第十条支行（分理处）考核内容:（一）案件防控工作组织（20分）1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。
（2分）2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对年度的案防工作做到了有计划、有安排。
同时，是否落实相应的案件防控工作措施。
（2分）3.是否按总行要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。
（2分）少一份扣1分，扣完为止。
4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。
（4分）（查阅会议记录）5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。
（2分）6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。
（2分）7.是否按商行的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。
（2分）少一次扣1分，扣完为止。
8.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，在总行提出整改措施和问责处理决定后是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。
（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止（二）重点业务风险排查（20分）1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。
（2.5分）按排查开展情况确定得分。
2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得少于两次。
（2.5分）少一次扣1.5分，扣完为止。
3.是否开展了现金业务领域风险排查。
（2.5分）按排查开展情况确定得分。
4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。
（2.5分）按排查开展情况确定得分。
5.是否开展了综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。
（2.5分）按排查开展情况确定得分。
6.是否开展了银行卡业务、ATM、CRS、POS、E终端等自助银行设备管理案件风险排查。
（2.5分）按排查开展情况确定得分。
7.是否开展了票据业务风险隐患排查。
（2.5分）按排查开展情况确定得分。
8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。
（2.5分）按排查开展情况确定得分。
（上述排查内容均以工作底稿做为是否排查依据）（三）内控执行力建设（20分）1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。
（4分）制定得分，未制定不得分。
2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。
（4分）做到得分，未做到不得分。
3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。
（3分）做到得分，未做到不得分。
4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。
（3分）做到得分，未做到不得分。
5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。
（3分）做到得分，未做到不得分。
6、是否按商行合规部要求，按排专人每季度在规定时限向合规部上报自查工作报告、排查报表和自查工作底稿，并确保报告和工作底稿相关内容与报表一致。
（3分）做到得分，未做到不得分（四）员工管理（20分）1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。
（3分）开展得分，未开展不得分。
2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。
（3分）缺一次扣1分，扣完为止。
3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。
（3分）开展得分，未开展不得分。
4.是否按照总行要求定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。
（3分）做到得分，未做到不得分。
5.是否按新的员工异常行为排查办法和规定的频次开展员工“异常行为”排查，是否逐员建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。
（4分）建立台账得分，未建立台账不得分。
6.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。
（4分）做到得分，未做到不得分。
（五）问题整改及处理（20分）1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。
（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。
2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进行了指导、督促和检查。
（4分）按检查开展情况确定得分。
3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。
（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。
4.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。
（4分）做到得分，未做到不得分。
5.对商行案件风险排查发出的整改通知书是否按照规定时限和整改要求认真扎实整改并及时上报整改报告。
（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。
第十一条商行总部各部室考核内容：（一）案件防控工作组织（20分）1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。
（2分）2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。
（2分）3.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。
（2分）做到得分，未做到不得分。
4.是否不定期组织本部门员工学习各项规章制度、开展案件防控教育。
（2分）查阅会议记录做到得分，未做到不得分。
5.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管理情况的是否及时重新制定或修订；重要岗位轮岗交流、强制休假制度是否建立督促落实。
（4分）做到得分，未做到不得分6.是否对基层网点和有关部门就规章制度建设提出的问题及时认真研究和解决。
（2分）做到得分，未做到不得分。
7.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并就各级检查组提出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。
（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止；8、是否按商行合规部要求，按排专人每季度在规定时限向合规部上报自查工作报告、排查报表和自查工作底稿，并确保报告和工作底稿相关内容与报表一致。
（2分）做到得分，未做到不得分（二）重点业务风险排查（20分）1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。
（5分）制定得分，未制定不得分。
2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项检查，并留存有详细的工作底稿和报告。
（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。
3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查，并留存有详细的工作底稿和报告。
（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。
4.是否认真指导挂包网点对重点业务、重要环节和重岗人员开展风险排查，并留存有详细的工作底稿和报告。
（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。
（三）内控执行力建设（20分）（做到得分，未做到不得分）。
1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强合规操作的自觉性。
（4分）2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确各岗的职责边界。
（4分）3.是否对本条线业务制度、规章及操作规程开展系统性培训，提高基层管理人员对制度、规章的认知能力和规范操作能力。
（4分）4.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内控制度在辖内机构得到贯彻执行。
（4分）按工作开展具体措施和实效确定得分。
5.对监管部门或外部审计以及总行发出的风险提示和整改意见，是否高度重视并认真贯彻落实，且在规定的时限内报送贯彻落实的情况及反馈整改实效。
（4）缺报或迟报一次扣1分，扣完为止。
（四）员工管理（20分）1.是否不定期对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生观、价值观。
一年不得少于4次。
（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。
2.是否不定期对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内控制度的学习；是否督促挂包网点开展警示教育、业务规章制度学习。