客户财务需求分析表格
(完整版)客户分析表
(完整版)客户分析表
客户分析表是企业在市场推广过程中十分重要的工具之一，它通
过对现有和潜在客户进行深入的观察和分析，为企业提供了有效的市
场定位和产品策划依据。本文将从客户分析表的重要性、客户分析内
容以及客户分析表的运用方法等方面进行探讨。
首先，客户分析表在市场营销中的重要性不可忽视。对于企业而言，了解消费者的需求、行为以及偏好是成功开展市场营销活动的关键。客户分析表可以帮助企业深入了解消费者的特点和需求，从而有
针对性地开展产品设计、定价、推广等工作，减少资源的浪费，提高
市场竞争力。
其次，客户分析表的内容主要包括消费者的基本信息、购买行为、价值观和需求等方面。客户的基本信息包括性别、年龄、教育水平、
职业等，这些信息可以帮助企业对不同群体的消费者进行分类和细分，从而制定相应的市场策略。购买行为方面，客户分析表可以记录消费
者的购买频率、购买渠道、购买金额等信息，帮助企业了解消费者的
消费习惯和偏好，制定相应的促销策略。此外，价值观和需求方面的
内容可以帮助企业了解消费者对产品的期望和诉求，进一步提高产品
的市场竞争力。
最后，客户分析表在实际运用中也需要注意一些方法和技巧。首先，企业需要选择合适的客户分析工具和方法，比如市场调研、问卷
调查等，确保信息的准确性和可靠性。其次，在填写客户分析表时，
企业应避免主观臆断和偏见，客观地记录和整理客户信息，确保客户
分析结果的客观性。另外，客户分析表的信息应定期更新和维护，以
保证市场信息的及时性和有效性。
综上所述，客户分析表是企业进行市场推广的重要工具，通过客
可行性研究报告-财务分析表格-全部带公式-准完美版
可行性研究报告-财务分析表格-全部带公式-准完美版财务分析表格
一、投资成本分析
1.1投资分析
项目投资金额（万元）：2874
固定资产投资（万元）：2204
流动资金投资（万元）：670
1.2加权平均投资成本
加权平均投资成本（%）=（固定资产投资+流动资金投资）/项目投资金额
=（2204+670）/2874=7.7%
二、经济效益分析
2.1经济效益
经济效益（万元）=项目投资金额×加权平均投资成本（%）
=2874×7.7%=222.3万元
2.2累计经济效益（年现值）
累计经济效益（年现值）（万元）=经济效益/(1+税前现金流贴现率)^投资年限
=222.3/(1+12%)^3=192.9万元
三、财务分析
3.1税前现金流投资效益分析
累计现金流（年现值）（万元）=账面总收益（万元）-投资成本（万元）
=222.3-2874=-2551.7万元
累计现金流（年现值）（万元）=账面总收益（万元）-累计经济效益（年现值）（万元）
=222.3-192.9=29.4万元
3.2内部收益率
内部收益率（%）=累计经济效益（年现值）（万元）/投资总成本（万元）
=192.9/2874=6.7%
3.3投资增值率
可行性研究报告-财务分析表格-全部带公式-准完美版
可行性研究报告-财务分析表格-全部带公式-准完美版一、公司背景
公司名称：XXXX有限公司
注册资本：XXXX万元
主营业务：XXX
注册地：XXX省/市/区
成立时间：XXXX年XX月XX日
二、财务数据分析
1.资产负债表
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
资产项目年初余额期末余额变动额变动率公式
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
流动资产
货币资金
应收账款
存货
其他流动资产
非流动资产
固定资产
无形资产
长期投资
其他非流动资产
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
资产合计
负债和所有者权益
流动负债
应付账款
应付工资
应付税费
其他流动负债
非流动负债
客户需求分析表
客户需求分析表
需求分析是产品开发过程中至关重要的一步。通过深入了解客户需求，我们可以为客户提供更好的解决方案，满足他们的期望。本文将根据客户提供的需求，进行详细的分析，并总结为一个客户需求分析表。
1. 客户信息
客户姓名：
所在公司：
联系方式：
2. 需求背景
在这一部分，我们将对客户的需求背景进行详细的了解，包括他们的行业、市场竞争情况等。从而更好地理解他们的需求和问题。
3. 产品需求
这一部分将列出客户对产品的具体需求以及他们希望产品拥有的功能和特点。例如，客户可能需要一个具有实时数据分析功能的软件。
4. 服务需求
除了产品需求，客户还可能有一些额外的服务需求。比如，他们可能需要售后支持、培训服务或定期的产品更新。
5. 时间要求
客户对产品或服务的交付时间有没有特殊要求？在这一部分，我们
将记录客户对交付时限的期望，并在后续开发中确保及时交付。
6. 预算
客户的预算限制对产品开发和服务的范围具有重要影响。在这一部分，我们将与客户沟通并记录他们的预算范围，以便为他们提供适当
的解决方案。
7. 风险与挑战
在这一部分，我们将列出目前已经明确的与项目相关的风险与挑战。可能包括技术难题、市场环境变化等。通过提前识别和理解这些风险
与挑战，我们可以准备相应的解决方案以应对可能的困难。
8. 期望的结果
最后，我们将总结客户对期望结果的描述。这可能是产品的具体功
能特性、服务的质量要求等。明确客户对期望结果的描述有助于我们
更好地满足他们的需求。
通过以上的需求分析表，我们可以对客户的需求有一个清晰的认识，并以此为基础进行产品开发和服务提供。这将有助于我们与客户更好
财务报表的数据分析表格(非常全面)
一、偿债能力指标
㈠短期偿债能力指标1.流动比率表1-1
金额单位:万元
2.速动比率表1-2
金额单位:万元3.现金流动负债比率表1-3
金额单位:万元财 务 指 标 分 析
公式：现金流动负债比率=年经营现金净流量÷年末流动负债×100%
其中：年经营现金净流量指一定时期内，企业经营活动所产生的现金及现金等价物流入量与流出量的差额 本公司本年度的现金流动负债比率比上年度有所提高，表明本公司的短期债能力有所增强。
分析表明本公司期末的速动比率比期初有所降低，虽然本公司流动比率超过一般公认标准，但由于流动资产
现金流动负债比率计算表
公式：动比率=速动资产÷流动负债×100%
其中：速动资产=流动资产-存货-预付账款-一年内到期的非流动资产-其他流动资产
本公司期初和期末的流动比率均超过一般公认标准，反映本公司具有较强的短期偿债能力。
速动比率计算表
流动比率计算表
公式：流动比率=流动资产÷流动负债×100%
㈡长期偿债能力指标1.资产负债率表1-4
金额单位:万元
2.产权比率表1-5
金额单位:万元3.或有负债比率表1-6
金额单位:万元 其中：或有负债余额=已贴现商业承兑汇票金额+对外担保金额+未决诉讼、未决仲裁金额+其他或有负债金额
公式：或有负债比率=或有负债余额÷所有者权益总额×100%
公式：产权比率=负债总额÷所有者权益总额×100%
本公司期初和期末的产权比率都不高，同资产负债率的计算结果可相互印证，表明公司的长期偿债能力较强，债权人的保障程度较高。
118套财务常用表格
118套财务常用表格
财务表格是财务管理中的重要工具，也是财务工作的重要依据之一。它们支持财务人士管理和监视财务状况，并提供对财务表现的全面分析。在不同的组织和公司中，会使用不同的财务表格来满足不同的需求。下面是一些常用的财务表格及其相应的参考内容。
1. 会计凭证
会计凭证是实现会计核算和财务管理的重要工具。它是财务记录的基础，用于记录企业的各种财务交易及其明细账务，是编制财务报表的依据。会计凭证不仅要做到准确记录财务交易，还要符合会计规范、财务政策、税法法规等要求。在填写会计凭证时需要注意填证日期、凭证字号、摘要、借贷方科目、金额等内容，以保证凭证填制的完整性和准确性。
2. 应收应付管理表
应收应付管理表用于记录公司的应收和应付账款，并跟踪款项的收付状况。这些表格可帮助企业管理货款、贷款、信用等多种交易，以确保公司的现金流能够得到妥善管理。同时，应收应付管理表还可以提供重要的提示和警示，帮助企业管理层了解客户和供应商的信誉和偿付能力，以便做出正确的商业决策。
3. 总账
总账是用于记录企业所有财务交易的一种账户，它是财务报表
的核心组成部分。总账包括各项资产、负债、收入、支出和所有权益等，所有的会计凭证都要在总账上生成相应的科目账目。总账的使用可以帮助企业管理层更好地监控公司的资产、财务报表和会计信息，以便做出最佳的财务决策。
4. 现金流量表
现金流量表是用于记录企业现金流动的一个重要工具，它展示了公司的操作、投资和融资活动的现金流量。这个表格可以帮助企业管理者更好地管理资金，预测未来的资金需求和现金收付状况。现金流量表的使用还可以提供重要的数据，以供管理层制定财务决策，例如公司的资本结构、股权分布和合作伙伴组成等。
财务表格制作教程
财务表格制作教程
财务表格是用来记录和分析财务数据的重要工具。它可以帮助企业或个人了解自己的财务状况，并做出相应的决策。以下是一个简单的财务表格制作教程，帮助您快速了解如何制作财务表格。
第一步：确定需要收集的财务数据
在制作财务表格之前，首先需要明确需要收集哪些财务数据。常见的财务数据包括收入、支出、资产和负债等。根据您的需求，决定需要收集哪些数据，并开展相应的数据收集工作。
第二步：选择适当的电子表格软件
在制作财务表格时，选择适合您的电子表格软件是非常重要的。目前，常见的电子表格软件有Microsoft Excel、Google Sheets
和Apple Numbers等。根据您的喜好和需求，选择一个方便易
用且功能齐全的电子表格软件。
第三步：创建表格
打开选定的电子表格软件后，创建一个新的工作表或工作簿。您可以将每个财务指标放在不同的工作表中，或者在同一个工作表的不同单元格中放置它们。根据您的需求和表格的复杂程度，选择最适合您的排列方式。
第四步：填写数据
在表格中逐个填写收集到的财务数据。根据财务数据的性质，选择合适的数据格式和计算方法。例如，您可以使用货币格式来显示收入和支出，使用百分比格式来显示负债的比例等。同
时，考虑将数据按时间顺序排列，以便更好地跟踪和分析财务变化。
第五步：添加公式和计算
财务表格通常需要进行各种计算和汇总。使用电子表格软件提供的公式和功能，将自动计算和汇总到表格中。例如，您可以使用SUM函数计算一段时间内的总收入或总支出，使用AVERAGE函数计算平均负债比率等。确保公式正确，并根据需要进行调整。
客户财务需求分析表格
退休基金计算
A B C D E F G H I J 计算项目 退休后预计每年生活费 预计退休年岁 目前岁数 到退休的年数( 到退休的年数(B-C) 预估物价上涨率 增值参数(复利表) 增值参数(复利表) 退休时每年生活费( 退休时每年生活费(A*F) 生命表平均岁数 预估退休生存年数( 预估退休生存年数(H-B) 预估所需退休基金( 预估所需退休基金(G*I) 本人 元 岁 岁 年 % 元 岁 年 元 配偶 元 岁 岁 年 % 元 岁 年 元
佳慧
360000 元 50000元 元 0元 元 25000元 元 435000元 元 0元 元 151000元 元 100000元 元 254000元 元 181000元 元
残废失能补偿需求分析表的运用
防范失能补偿需求分析表的运用 于发生事故后,继续维持固定的个人及家 于发生事故后 继续维持固定的个人及家 庭的收入来源。 庭的收入来源。 以折算比率计算每月应保持的收入金额 考虑所需要维持固定收入的期间 需扣除现有或其他的资金来源
残废失能补偿基金是用来弥补因残废或失能对工作收入丧失时,在一段期间内 残废失能补偿基金是用来弥补因残废或失能对工作收入丧失时 在一段期间内 维持家庭开支的资金来源，补偿比率因家庭开支状况而异可由25%-75%. 维持家庭开支的资金来源，补偿比率因家庭开支状况而异可由
残废失能补偿需求分析表
计算项目 A 目前每月工作所得 B 期待补偿比率 C 期待每月补偿金(A*B) 期待每月补偿金(A*B) D 需要补偿期间 E 预计补偿基金 预计补偿基金(C*D) F 现有补偿计划 G 补偿基金差额 补偿基金差额(E-F) 凌峰 5000元 元 75% 3750元 3750元 60月 月 225000元 元 150000元 元 75000元 元 佳慧 2500元 元 60% 1500元 1500元 36月 月 54000元 元 100000元 元 (46000)元 元
(最新整理)客户需求调研表【模版】
如客户需个性化回铃音，则 请填写语音提示内容
需保留的原号码个数
____个
如需保留原号码，则应填写
右侧表格信息
走移动的话务类型
□拨本地固话 □拨本地他网手机 □拨长途移动手机
□拨本地移动手机 □拨长途固话 □拨长途他网手机
□拨国际长途
需设置为总机的号码个数 （必填）
需设置为总机的号码（必填）
说明：
（1）对于没有设定为总机的号码，均配置为直线号码。
____台
□需要提供UPS
□需要提供机柜 □120cm □160cm □200cm □220cm
□不需要提供任何设备
需要铁通号码个数(必填)
综合集群网VPMN(必填)
□开通 □不开通
接入移动线路的客户电话机总数（包括传真机）(必填)
中继数（E1）：____
□ 如该专线作为呼叫中心，则中继数=接入移动线路的客户电话机总数*1.1/30。例如 使用移动的数字中继数(必 某公司的呼叫中心有100个话机或座席，则需要的中继数Hale Waihona Puke Baidu100*1.1/30=4条
)，型号为（
）
业务电话交换机（PBX） □否
□需要提供个人业务电话交换机（PBX）
□不需要提供个人业务电话交换机（PBX），但需要提供板卡
□不需要提供个人业务电话交换机（PBX）和板卡，但需要提供其他设备
财务分析报告表万能模板
财务分析报告表万能模板
一、背景
财务分析是企业管理中至关重要的一环，通过对公司财务数据的梳理、整合和分析，可以帮助管理者更好地了解公司的财务状况、经营成果以及未来发展趋势，进而制定出更科学合理的经营决策。
二、财务指标分析
1.盈利能力分析
–营业利润率
–净利润率
–总资产利润率
2.财务杠杆分析
–负债比率
–负债权益比率
3.偿债能力分析
–流动比率
–速动比率
–现金比率
4.运营能力分析
–库存周转率
–应收账款周转率
–应付账款周转率
三、财务报告范例
A 公司财务报告（示例）
项目2018年2019年2020年
总资产1000万1200万1500万
负债总额500万600万700万
净资产500万600万800万
总收入300万350万400万
总成本200万240万280万
净利润100万110万120万
B 公司财务报告（示例）
项目2018年2019年2020年
总资产800万900万1000万
负债总额400万420万450万
净资产400万480万550万
总收入250万280万300万
总成本150万180万200万
净利润100万100万100万
四、结论
根据以上财务分析报告的数据，可以看出A公司在过去三年中的总资产、净资产、总收入和净利润均呈现逐年增长的趋势，显示了公司的盈利能力和经营能力稳步提升；而B公司在同期内的表现相对稳定，总体财务状况良好。综合以上分析，希望财务部门在未来的经营决策中更加注重财务细节，继续保持财务指标的稳健增长。
五、建议
1.加强财务与其他部门的沟通，提高全公司对财务数据的理解和重视程
度。
2.进一步挖掘公司的盈利增长点，制定更有效的成本控制措施。
客户需求分析表格
针对这个情境，您的举措 A、通告客户你代表的公司有了新的客户售后服务流程。 B、访问客户，寻找客户出现的实际问题。 C、答应客户退货，并免费掉换产品。 D、给客户邮寄新的产品说明，以及新闻媒体对公司的报 道等。
9.情境
这个客户与你沟通了很长 针对这个情境，您的举措
时间，但是一直没有签约， A、等待这个客户自己提出来购买产品时的要求。
针对这个情境，您的举措 A、带领客户参观成功的客户，加深其对公司产品的深刻 印象。 B、提供尽可能的优惠价格争取客户的购买。 C、了解客户现在的需求程度是多少。 D、提供本公司的宣传资料以及媒体报道的资料。
11.情境 客户是他所在领域的行 家，对你的产品发展也非 常有见地，但是，新产品 推出的时候，你发现他还 是在购买过时的产品。 12.情境 客户需要更多的时间来考 虑你的产品，而且参与讨 论的人都是客户公司高层 人士。你希望在讨论会上 有展示产品的要求被礼貌 地拒绝了。
2.情境 你面对的这个潜在客户除 了不断要求降价外，还反 复核实你代表的公司的实 力以及名声。
针对这个情境，您的举措 A、陈述公司的品牌意义，展示产品给客户带来的可以看 见的利益。 B、介绍客户参加大型同类产品的展会。 C、渲染你的公司在行业中取得的成功，不谈价格。 D、提出新的价格优惠。
3.情境 你的潜在的客户过去了购 买了许多同类产品，在准 备购买你的产品的时候， 犹豫不决，总是询问送货 时间，产品保修等问题。
应收账款账龄分析表(按客户)
应收账款账龄分析表
1.对小企业来说，应收账款往往占据了很大一部分资金，因此是重点分析项目。本模板通过分析每一个赊销客户的应收账款账龄，帮助您有效管理应收账款，及时掌握每个赊销客户的回款情况，从而有针对性地制定追讨方案，同时为未来对客户是否继续赊销以及如何赊销提供参考依据。
2.鉴于应收账款对小企业资金的重要性，最好每月进行一次应收账款账龄分析，以及时了解应收账款情况并制定相应的对策。
3.报表已内嵌公式，您输入相应数据后即可自动生成结果。填制本表时，绿色单元格内的信息需要您手工输入内容；金色单元格内的信息自动生成，无需您手工输入。
编制单位： 年 月 日 金额单位：元
财务利润表格模板
财务利润表格模板
财务利润表格模板可以根据不同的需求和应用场景进行调整，以下是一个基本的财务利润表格模板示例：
注意：上述模板中的“项目”列可以根据实际情况进行调整，包括添加或删除某些项目，以满足特定的财务利润分析需求。
在使用财务利润表格模板时，您可以将具体的财务数据填入相应的单元格中，并计算增长率。增长率可以通过以下公式计算：
增长率 = (本年度 - 上一年度) / 上一年度× 100%
通过比较不同年度的财务数据，您可以了解公司的盈利状况、成本控制情况以及运营效率等关键信息。这有助于您做出更明智的决策，优化财务管理，提高公司的整体绩效。
请注意，这只是一个简单的财务利润表格模板示例，实际使用中可能需要根据公司的具体需求和财务数据进行适当的调整和扩展。同时，确保在进行财务分析时，使用准确和可靠的财务数据，以获得更准确的结果。
E07-可行性研究报告财务分析自动计算表格
E07-可行性研究报告财务分析自动计算表格E07-可行性研究报告财务分析自动计算表格
1、引言
1.1 背景
在进行可行性研究报告编写过程中，财务分析是一个重要的部分。为了提高工作效率和准确性，本文档在财务分析部分提供了自
动计算表格，以帮助用户快速完成相应的计算工作。
1.2 目的
本文档的目的是为了提供一个范本，在财务分析部分详细展示
自动计算表格的使用，并且给出相应的说明和示例，以供参考使用。
2、财务分析自动计算表格
2.1 表格结构
财务分析自动计算表格采用了以下结构：
- 表格一、资产负债表
- 表格二、利润表
- 表格三、现金流量表
- 表格四、财务指标分析
2.2 表格使用说明
2.2.1 资产负债表
资产负债表表格用于记录企业在特定日期的资产、负债和所有者权益的情况。用户只需要填写相应的数据，表格会自动计算总资产、总负债和净资产。
2.2.2 利润表
利润表表格用于记录企业在特定期间内的收入、成本和利润情况。用户只需要填写相应的数据，表格会自动计算总收入、总成本和净利润。
2.2.3 现金流量表
现金流量表表格用于记录企业在特定期间内的现金流入和流出情况。用户只需要填写相应的数据，表格会自动计算净现金流量。
2.2.4 财务指标分析
财务指标分析表格用于计算和分析企业的财务指标，如流动比率、资产负债比率等。用户只需要将相关的财务数据填写到相应的位置，表格会自动计算相关的指标值，并给出相应的分析说明。
3、附件
本文档附带的附件包括财务分析自动计算表格范本。用户可以根据自己的需要使用范本，也可以根据范本进行修改和定制。
保险营销必备利器为客户制定详细财务需求分析表
保险营销必备利器为客户制定详细财务需求分析表
据专家考证,当接受外界信息时,人的五种感觉器官中,视觉作用占60%,听觉作用占20%,触觉作用占15%,而嗅觉作用及味觉作用分别占了3%和2%。所以,用图表（或图形）的形式与客户共同描绘愿景,让客户边看边听,参与其中,可以起到事半功倍的效果。
图表是我们的行销利器
保险泰斗班•费德文说:“我会准备很多资料以供客户参考。除了必备的文件外,很多都是我自己设计的图表。我所设计的图表都是开门见山、一目了然式的,而且看起来非常简单……不仅巨细靡遗,照顾到客户所需的每个细节,而且还附有很充分的具体资料跟数据,让人觉得生动活泼。”班•费德文运用图表的经验给我们一个启迪,就是工“欲善其事,必先利其器”,图表是我们的行销利器。
客户心中一般都会有四大问题等待营销员给他一个有说服力的答案。一是为什么买保险？二是买什么保险？三是买多少险才保险？四是每年缴多少保费,既不影响生活又可以购买合适的保险？如果我们能用一个科学、权威的方法给客户以满意的答案,签单就会水到渠成。
下面的一整套工具包括“一张问卷,一张表格,三张图例”引入了国际最流行的销售理念,将国际通行的CAP ITALNEEDANALYSIS（财务需求分析）,与麦肯锡根据寿险公司百年营销经验,并认真分析了中国寿险市场及千万份保单,研发整理的客户需求分析工具融为一体,贴近一线,与客户一起,共同描绘“新生活”的美好愿景。
我们现在做一个模拟示范,我的角色是一位营销员,而各位是尊敬的客户。请大家配合回答我的问题（事前准备好纸、笔、问卷、表格和图例）——
账龄分析表模板
账龄分析表模板
账龄分析表模板是用来给用户分析其客户的应收帐款的账龄的
工具。它可以按照一组规则把客户的应收帐款按照从新到旧的顺序排列出来，并给出账龄的详细分析报告。
账龄分析表模板分为季度表格账龄分析和月度表格账龄分析。季度表格账龄分析将客户的应收帐款按照付款时间划分为不同的季度，使用者可以查看每个季度的账龄分析报告，并了解每个季度应收帐款的情况。月度表格账龄分析将客户的应收帐款按照付款时间划分为不同的月份，使用者可以查看每个月的账龄分析报告，并了解每个月应收帐款的情况。
账龄分析表模板通常由一个表格结构组成，分别把应收帐款按照季度或月份进行分析。表格中会列出每个季度或月份的应收帐款总金额，以及该金额的属于每种账龄类别的金额。这样，使用者就可以根据这些数据，迅速而准确地对客户的账龄情况进行分析。
使用账龄分析表模板的优势有很多，但最大的优势在于可以更有效的管理客户的应收帐款。账龄分析表模板可以帮助使用者清楚地了解客户的账龄情况，以便实施合适的财务管理措施，进而有效地优化客户的应收帐款管理流程。同时，使用者可以根据账龄分析表模板中的数据制定出适合本公司的应收账款管理策略，以便更有效地收集应收帐款，保持财务状况的良好状况。
综上所述，账龄分析表模板是一种改善客户应收帐款管理的有效工具，是实现良好的财务管理的重要手段，帮助使用者更有效地收集
财务报表中的数据，以便制定出适合本公司的应收帐款政策和措施。
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需求分析的建议
客户状况分析 自主及积极投资型个性 白领阶层愿意开始理财规划 具备理财能力与基础
需求分析的建议
理财目标 为家庭建立安全感 为夫妻的老年做好安排 改善投资的绩效
需求分析的建议
需求状况分析 已有足够的紧急基金及部分保障 凌峰的家庭保障及残疾失能补偿需 求不足 需开始建立退休基金 医疗伤病补偿略有不足
残废失能补偿需求分析表
计算项目
A 目前每月工作所得
凌峰
5000元
佳慧
2500元
B 期待补偿比率 C 期待每月补偿金(A*B)
D 需要补偿期间 E 预计补偿基金(C*D)
75% 3750元
60月 225000元
60% 1500元
36月 54000元
F 现有补偿计划
G 补偿基金差额(E-F)
150000元
累计财富计划
预计期间 年 年 拥有 元 元 目的
年
元
累计财富计划
预计期间
１２／２００３年
拥有
目的
１０００００元 购买汽车自付款
年
元
年
元
执行财务需求分析的预算：
每月＿＿＿元 或每年＿＿＿元．
提供建议方案
中国新华人寿保险公司
建议报告的大纲
基本状况分析 理财目标 财务需求状况分析 建议方案 执行计划
医疗伤病补偿需求分析
计算项目
A B C D 预备重大伤病医疗费 单位医疗伤病福利 个人医疗伤病保险 现有医疗伤病基金(B+C)
本人
元 元 元 元 元
配偶
元 元 元 元 元
E 补偿基金差额(A-D)
医疗伤病补偿基金是用来弥补因生病开刀住院对医疗看护费用 造成经济亏损的补偿规划。
医疗伤病补偿需求分析
100000元 50000元 935000元 0元 404000元 150000元 554000元 381000元
0元 25000元 435000元 0元 151000元 100000元 254000元 181000元
残废失能补偿需求分析表的运用
防范失能补偿需求分析表的运用 于发生事故后,继续维持固定的个人及家 庭的收入来源。 以折算比率计算每月应保持的收入金额 考虑所需要维持固定收入的期间 需扣除现有或其他的资金来源
需求分析的建议
建议方案 优先提高凌峰的家庭保障及残疾失 能补偿金额 调整医疗伤病补偿计划 投资基金建立个人退休帐户并随收 入提高而逐年增加收入 对现有资产分配进行调整
风险
成长
储蓄
保障
客户资产的分析
客户资产的分析
需求分析的建议
家庭保障 ２４０００*０.３＝７２００ 退休规划 ２４０００*０.７*７８.５９ ＝１３２０３１２（n＝２５，r＝８％） 预估退休基金：１，４５７，３１２
生活基金计算实例
计算项目
A B C D E F G 家庭每月生活费 折算基数 每年生活费（A*B*12） 预计退休年岁 目前岁数 到退休的年数（D-E） 所需的生活基金（C*F）
凌峰
佳慧
3500元 2000元 70 % 60% 29400元 14100元 60 岁 55岁 35岁 30岁 25岁 25岁
退休基金需求分析
计算项目
A 预估所需退休基金 B 预估国家退休金福利 C 预估企业退休金福利 D 预估个人退休金计划 E 预估可用金额(B+C+D) F 退休基金差额(A-E)
本人
元 元 元 元 元 元
配偶
元 元 元 元 元 元
退休基金需求分析
计算项目
A 预估所需退休基金 B 预估国家退休金福利 C 预估企业退休金福利 D 预估个人退休金计划 F 退休基金差额(A-E)
残废失能补偿需求分析表
计算项目
A 目前每月工作所得
本人
元
配偶
元
B 期待补偿比率 C 期待每月补偿金(A*B)
D 需要补偿期间 E 预计补偿基金(C*D)
% 元
月 元
% 元
月 元
F 现有补偿计划
G 补偿基金差额(E-F)
元
元
元
元
残废失能补偿基金是用来弥补因残废或失能对工作收入丧失时,在一段期间内 维持家庭开支的资金来源，补偿比率因家庭开支状况而异可由25%-75%.
财务需求分析 表格介绍
Financial Needs Analysis
主讲：
课程重点:
财务需求分析表格在整个财务分析系统 的位置. 7种财务需求分析表格的运用.(填写与引 导填写) 授课方式:讲授式+演练 ＋角色扮演
财务需求分析表
1. 2. 3. 4. 5.
6.
7.
生活基金计算表 家庭保障需求分析表 残废失能补偿需求分析表 医疗伤病补偿需求分析表 退休基金计算表 退休基金需求分析表 累计财富计算表
本人
元 岁
配偶
元 岁
岁 年 %
元 岁
岁 年 %
元 岁
年 元
年 元
退休基金计算
计算项目
A B 退休后预计每年生活费 预计退休年岁
凌峰
24000元 60岁
佳慧
18000元 55岁
C D E F G H I J
目前岁数 到退休的年数(B-C) 预估物价上涨率 增值参数(复利表) 退休时每年生活费(A*F) 生命表平均岁数 预估退休生存年数(H-B) 预估所需退休基金(G*I)
家庭保障需求分析
需求项目
A 生活基金 B 教育基金 C 需偿还债务金额 D 其他需求 E 家庭保障需求(A+B+C+D) F 收入 G 可使用资产净值 H 现有人寿保险金额
凌峰
735000元 50000元
佳慧
360000 元 50000元
I 现有家庭资产(F+G+H) J 家庭保障需求差额(E-I)
735000元 360000元
生活费用包含每月所有生活杂支、房租、子女教育费用
折算系数是当本人或配偶不在时生活费用的折算比率以70%折算为参考
家庭保障需求分析表的运用
计算保障家庭生活所需的金额 以生活基金为家庭保障需求的计算基础 考虑其他的费用(子女教育、父母赡养 等),债务等的收入. 将现有的资产及既有的人寿保险列入计 算项目。
退休基金计算表的运用
规划退休后所需的个人生活基金 以目前所期望的生活水平，所应开销的 生活费用为假设基础 需获得退休年龄,物价上涨率,退休后的生 存年数的预估数据 建立所需的退休基金，再以分期支付生 活所需及对抗通货膨胀效应.
退休基金计算
A B
C D E F G H I J
计算项目 退休后预计每年生活费 预计退休年岁 目前岁数 到退休的年数(B-C) 预估物价上涨率 增值参数(复利表) 退休时每年生活费(A*F) 生命表平均岁数 预估退休生存年数(H-B) 预估所需退休基金(G*I)
35岁 25年 6% 4.29 102960元 72岁 12年 1235520元
30岁 25年 6% 4.29 77220元 76岁 21年 1621620元
退休基金需求分析表的运用
规划退休基金的来源所需金额 以退休基金计算的总额为基础 考虑其他的基金来源,如国家及企业福利, 个人的资产及私人计划 需针对国家及企业的相关退休养老福利， 法令法规进行了解及分析以提供参考。
假设条件与数据的来源：
客户的基本资料表 客户的想法及回应（红色） 理财顾问的经验数据（黄色） 政府法规及客户资料
1、生活基金计算表的运用
计算个人对家庭的财务贡献价值 假设现在发生变故，无法继续提供家庭所需 的生活费用 以折算基数约算家庭每月所需的生活费用 假设所需的家庭生活费到个人的预计退休年 数前维持不变
结论：
没有人计ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ着要失败， 却往往失败于没有计划！
计算项目
A B C D
凌峰
佳慧
30000元 8000元 6000元 14000元 16000元
30000元 预备重大伤病医疗费 10000元 单位医疗伤病福利 6000元 个人医疗伤病保险 现有医疗伤病基金(B+C) 16000元 14000元
E 补偿基金差额(A-D)
医疗伤病补偿基金是用来弥补因生病开刀住院对医疗看护费用 造成经济亏损的补偿规划。
75000元
100000元
(46000)元
残废失能补偿基金是用来弥补因残废或失能对工作收入丧失时,在一段期间内 维持家庭开支的资金来源，补偿比率因家庭开支状况而异可由25%-75%.
医疗伤病补偿需求分析表的运用
防范发生医疗伤病的理财规划 建立一个于发生重大的医疗伤病时所需 要的医疗费用基金。 需要事先收集及分析经常发生的重大伤 病诊疗,开刀,住院,看护及复原等费用作 为参考数据 需扣除现有或其他的资金来源
家庭保障需求分析
需求项目
A 生活基金 B 教育基金 C 需偿还债务金额 D 其他需求 E 家庭保障需求(A+B+C+D)
本人
元 元
F G H I J
收入 可使用资产净值 现有人寿保险金额 现有家庭资产(F+G+H) 家庭保障需求差额(E-I)
元 元 元 元 元 元 元 元
配偶 元 元 元 元 元 元 元 元 元 元
生活基金计算
A B C D E F G
计算项目 家庭每月生活费 折算基数 每年生活费（A*B*12） 预计退休年岁 目前岁数 到退休的年数（D-E） 所需的生活基金（C*F）
本人
元 % 元 岁 岁 岁 元
配偶
元 % 元 岁 岁 岁 元
生活费用包含每月所有生活杂支、房租、子女教育费用
折算系数是当本人或配偶不在时生活费用的折算比率以70%折算为参考
凌峰
144000元 0元 300000元
佳慧
252000元 0元 300000元 525000元
1235520元 1621620元
E 预估可用金额(B+C+D) 444000元
791520元 1069620元
累计财富计算表的运用
针对个人及家庭对其它财务目标的规划 作为了解客户的其它理财目标及期望的 工具 各项目标需要订定预计的时间，金额与 目的以便明确执行及监控 应优先完成其它的保障及规划后再执行 此项的计划