智能定投ppt
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定投投资理财方式PPT
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证券公司的智能投资与交易技巧培训课件(1)
06
风险管理与合规性问题探讨
智能投资风险识别、评估和防范
风险识别
利用大数据和人工智能技术，对投资组合进行实时监控，识别潜 在的市场风险、信用风险和操作风险。
风险评估
建立风险评估模型，对识别出的风险进行量化评估，确定风险等级 和影响程度。
风险防范
制定风险防范策略，包括分散投资、设置止损点、建立风险预警系 统等，以降低投资风险。
买入或卖出操作。
量化择时策略设计思路和实现方法
市场趋势判断
交易信号生成
运用技术分析、市场情绪分析等方法，判 断市场趋势和转折点。
根据市场趋势和转折点，生成相应的交易 信号，如买入、卖出、止损等。
交易执行和风险管理
策略优化和调整
根据交易信号，执行相应的交易操作，并 进行风险管理，控制交易风险。
根据市场变化和历史数据回测结果，对策 略进行优化和调整，提高策略的适应性和 盈利能力。
跨界合作拓展应用场景：未来，证券 公司将积极与其他金融机构、科技公 司等开展跨界合作，共同拓展智能投 资的应用场景。例如，可以将智能投 资技术应用于股票、债券、期货等多 种资产类别的投资决策中，为投资者 提供更加全面的资产配置建议。同时 ，还可以将智能投资技术应用于企业 并购、风险管理等领域，提高金融服 务的整体效率和水平。
。
03
机器学习算法在智能投资中实践
机器学习算法原理简介
01
02
03
机器学习定义
通过训练数据自动寻找规 律，并应用于新数据的算 法。
机器学习分类
监督学习、非监督学习、 半监督学习、强化学习等 。
机器学习流程
数据预处理、特征提取、 模型训练、评估与优化。
监督学习算法在股票价格预测中应用
基金智能定投系统-业务培训ppt课件
编辑基金品种 在现有定投计划中增减基金品种
定投工作方式－多周期
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
周期四 成功
周期五 成功
周期六
用户设定的定投周期 ******
所有周期都成功并 达到用户设定周期数
终止定投计划
周期N
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
周期四 成功
周期五
定投一个周期失败 （无论什么原因）
否
基金是否开 户？
是
否 是否超风险？
是
确认免责 声明？
是
确认超风险提
示？
否
否
退出
定投流程介绍－我的基金定投
我的基金定投
暂停/激活
修改
终止
单一基金智能定投
组合基金智能定投
组合基金智能定投
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
基金智能定投系统
目录
1
业务及系统简介
2
定投方式介绍
3
定投流程介绍
4
定投参数说明
5
定投工作方式
系统简介－基金定投业务
什么是“基金定投”？ 基金的投资方式：单笔投资和定期定额。 投资对象：开放式基金 开放式基金定投业务：指投资者与有关销售机
构约定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式 等，然后由销售机构在约定的扣款日从投资者 指定资金账户内自动完成扣款和基金申购的投 资方式。 业务特色：它是为中小型，期望稳健投资的投 资者提供了一种省心省力，资金积少成多，长 期稳定回报的投资渠道。
定投方式介绍
组合基金普通定投
基金定投介绍ppt(内容完整可编辑)
总体特点
General characteristics
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。 而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动 扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本 也比较平均。 举例来说，一年之中 ，若每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，则每次可购得的份额数分别为 100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为
Automatic investment plan 基金定投
{什么是基金定投？}
What is Fund investment？
基金定投 丨 基本概念 丨 总体特点
Automatic investment plan 基金定投
基金定投
Fund investment
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时 间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定 的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平 常所说的基金主要是指证券投资基金。 证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术 分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物 的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资 操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和
争取时间与空间
市场涨跌原本没有风险 风险源于仓位 那么如何化解风险呢？
1、拉长时间
2、空间——定投
Automatic investment plan 基金定投
选好产品（选工具）
比业绩、比排名、评级是否有
选价值、选成长、大小都得凑
基金智能定投培训课件
基金定投既 是波动市场 中的最佳投 资工具，也 是小额投资 人参与股市 获利成长的
最佳方式
投资改变生活 实现财务自由
2
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
3
基金定投基础知识
客户： 有这么多？ 大堂助理：是啊，半年前我们一个客户选择了定投的投资方式，半年下来，总共投入的3万元就获得了6000多元的收益啊。 客户： 是吗？ 大堂经理：其实目前资本市场波动较大，谁也不知道高点在哪里、低位在何方。这时候最适合做的就是基金定投了。 客户：那你看我怎么买呢？ 理财经理：让我们的理财经理给你推荐几款收益较好的基金定投产品吧。 （转入引入理财经理处，如理财经理指导客户开通定投，并当场扣款）
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投解决的是未来 一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时买进的份额数少，净值 低时买进的份额数多，分散进场时间，这种”平均成本法“最适 合筹措退休基金、子女教育基金或者未来买房、买车等理财需求。
2、越早开始效果越好
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计的 财富也越多。
可见，在股市跌宕引起投资亏损的情况下， 基金定投由于其摊薄成本的特性，亏损要比一 次性投资小。
投资改变生活 实现财务自由
9
第三部分 营销目标客群分析
适合对象：18至50岁的客户 18—25岁月光一族：强迫储蓄 26—45岁
购房置业、子女教育经费 46-55岁：健康养老
目标客群： 为孩子进行基金定投的家长 既有买过基金的客户 欲办理零存整取、教育储蓄业务的客户 股票三方存管客户
2023金融科技与智能投资技巧培训教案pptppt研讨交流
区块链技术在智能投资中创新实践
智能合约
基于区块链技术的自动化合约，可实 现自动化执行和监管，降低合约执行 成本和风险。
去中心化金融（DeFi）
通过智能合约和区块链技术，实现金 融服务的去中心化和民主化，如借贷 、资产交易、支付等。
数字身份认证
基于区块链技术的数字身份认证系统 ，可实现安全、可靠的身份验证和数 据管理，提高投资安全性。
03
数据分析与挖掘在金融科技中应 用
大数据背景下金融数据特点
数据量大
金融领域产生的数据量巨 大，包括交易数据、用户 行为数据、市场数据等。
数据类型多样
金融数据包括结构化数据 （如交易记录）和非结构 化数据（如新闻、社交媒 体文本）。
数据更新快
金融市场变化迅速，数据 更新速度也非常快，需要 实时处理和分析。
人工智能在投资领域应用
自然语言处理
利用自然语言处理技术，对新闻、社 交媒体等文本数据进行情感分析和主 题挖掘，为投资决策提供辅助信息。
深度学习应用
智能投顾服务
基于人工智能技术，提供个性化的智 能投顾服务，包括资产配置、风险管 理、投资建议等，满足投资者多样化 的需求。
运用深度学习算法，对股票价格、市 场情绪等复杂数据进行建模和预测， 提高投资决策的准确性和效率。
融科技服务的透明度和公平性。
THANKS
感谢观看
监管政策对金融科技影响分析
监管政策概述
简要介绍国内外金融科技相关监管政策，包括政策目标、主要内 容和实施情况。
政策对金融科技行业的影响
分析监管政策对金融科技行业发展的影响，包括市场准入、业务创 新、风险管理等方面。
金融科技企业的应对策略
探讨金融科技企业如何适应监管政策的要求，调整业务策略，加强 合规管理。
金融行业25D银行理财基金定投PPT专题演示
定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：240 全部卖出能拿到：30×240=7200元 收益率为20% ！！
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
（2）期投资理念是基金定投的重要原则
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
基金定投适合哪些人
总结下来，基金定投不仅适合繁忙的上 班族、每个月攒不下钱的月光族，以及没有 什么投资专业知识/经验的投资小白，它还是 我们养育子女、筹划养老的重要辅助手段， 可以说是一款非常具有普适性的投资工具。 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长得郁郁葱葱。当我把这个好消息告诉门口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一只 基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫 “投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人， 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长得郁郁葱葱。当我把这个好消息告诉门口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。 也叫作|懒人理财术“。
银行理财
基金定投PPT模板
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
金融科技与智能投资技巧培训ppt研究会议分享
动态调整资产配置
金融科技可以根据市场变 化和投资者的风险承受能 力，动态调整资产配置。
提高资产配置效率
金融科技通过智能算法和 数据分析，提高资产配置 的效率和准确性。
金融科技在风险管理中的运用
实时风险监控
金融科技可以对投资组合进行实 时风险监控，及时发现和应对潜
在风险。
风险评估与定价
金融科技通过大数据和机器学习技 术，对投资产品进行风险评估和定 价。
风险管理策略
金融科技可以根据投资者的风险承 受能力和投资目标，制定合适的风 险管理策略。
04
未来金融科技发展趋 势与展望
区块链技术在金融领域的应用前景
区块链技术 通过去中心化的账本技术，实现交易记录的透明性和不可篡改性 ，为金融领域提供了更安全、可靠的数据存储和处理方式。
数字货币与支付
区块链技术催生了比特币等数字货币的出现，未来可能改变传统支 付体系和货币流通方式。
技术进行高频交易和算法交易。
02
技术细节
利用高性能计算机和云计算平台，实时处理海量数据，并通过机器学习
和深度学习技术，快速捕捉市场机会。
03
成果展示
该策略在短时间内取得了显著的成果，为投资者带来了丰厚的回报。同
时，该策略具有较强的可复制性和扩展性，为金融科技行业的发展提供
了新的思路和方向。
THANKS
个性化投资建议
基于个人投资者的风险偏好、收益目标等信息， 人工智能可以提供更符合个性化需求的投资建议 。
金融科技监管政策与合规问题
监管政策框架
01
随着金融科技的快速发展，各国政府和监管机构正在制定相应
的政策和法规，以规范市场行为和维护金融稳定。
数据安全与隐私保护
金融科技与智能投资技巧培训ppt研讨会
人工智能与大数据驱动 智能投资将更加依赖人工智能和大数据技术，实现更精准的投资 决策和风险管理。
个性化投资策略
基于投资者偏好和风险承受能力，智能投资将提供更加个性化的投 资策略和产品。
全球资产配置
随着全球化的加速，智能投资将更加注重全球资产配置，以实现更 广泛的投资机会和收益。
投资者如何应对智能投资的风险与挑战
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
智能投资的概念与特点
智能投资的概念
智能投资是指利用人工智能技术 ，通过数据分析和模型预测，为 投资者提供决策支持和投资建议 的一种新型投资方式。
智能投资的特点
智能投资具有数据驱动、模型预 测、自动化决策等特点，能够提 高投资效率和准确性，降低投资 风险。
描述
通过对不同资产的历史数据进行分析，为投资者提供合理的资产配 置建议。
案例
某智能投资平台利用大数据分析技术，为投资者提供了基于历史数据 的资产配置建议，使投资者的资产组合实现了稳健增长。
智能投资的策略与案例分析
01
策略三
基于自然语言处理的舆情分析
02
描述
通过对社交媒体、新闻等文本数据的分析，提取投资者情绪和观点，为
投资决策提供参考。
03
案例
某智能投资平台利用自然语言处理技术对社交媒体上的投资者情绪进行
分析，发现某只股票被广泛看好，因此为投资者推荐了该股票，最终实
现了较高的收益。
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW ERA
03
金融科技在智能投资中的应用
大数据技术在智能投资中的应用
金融科技的发展历程
金融科技的起源
个性化投资策略
基于投资者偏好和风险承受能力，智能投资将提供更加个性化的投 资策略和产品。
全球资产配置
随着全球化的加速，智能投资将更加注重全球资产配置，以实现更 广泛的投资机会和收益。
投资者如何应对智能投资的风险与挑战
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
智能投资的概念与特点
智能投资的概念
智能投资是指利用人工智能技术 ，通过数据分析和模型预测，为 投资者提供决策支持和投资建议 的一种新型投资方式。
智能投资的特点
智能投资具有数据驱动、模型预 测、自动化决策等特点，能够提 高投资效率和准确性，降低投资 风险。
描述
通过对不同资产的历史数据进行分析，为投资者提供合理的资产配 置建议。
案例
某智能投资平台利用大数据分析技术，为投资者提供了基于历史数据 的资产配置建议，使投资者的资产组合实现了稳健增长。
智能投资的策略与案例分析
01
策略三
基于自然语言处理的舆情分析
02
描述
通过对社交媒体、新闻等文本数据的分析，提取投资者情绪和观点，为
投资决策提供参考。
03
案例
某智能投资平台利用自然语言处理技术对社交媒体上的投资者情绪进行
分析，发现某只股票被广泛看好，因此为投资者推荐了该股票，最终实
现了较高的收益。
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW ERA
03
金融科技在智能投资中的应用
大数据技术在智能投资中的应用
金融科技的发展历程
金融科技的起源
金融科技与智能投资技巧培训ppt分享
CHAPTER
未来展望：金融科技与智能投资的融合发展
金融科技的发展将不断推动金融行业的创新和变革，包括移动支付、区块链、人工智能等技术的广泛应用。
金融科技不断升级
智能投资技术将逐渐成为投资领域的主流，通过大数据分析、机器学习等技术手段，为投资者提供更加精准、个性化的投资建议。
智能投资成为主流
跨界融合成为趋势
拓展应用场景和服务范围
感谢您的观看。
1
2
3
未来金融科技与智能投资的发展将继续加强技术研发和创新，推动人工智能、区块链等技术在金融领域的应用和推广。
加强技术研发和创新
金融科技与智能投资的发展将不断提高服务质量和效率，为投资者提供更加便捷、高效、安全的金融服务。
提高服务质量和效率
未来金融科技与智能投资的应用场景和服务范围将进一步拓展，涵盖更多领域和人群，满足不同用户的需求。
去中心化交易
智能合约
资产数字化
通过区块链技术，可以创建智能合约，确保交易的透明度和安全性。
03
02
01
CHAPTER
案例分析：金融科技在智能投资中的成功实践
总结词
利用大数据和人工智能技术，实现个性化投资策略，提高投资收益。
详细描述
该基金公司通过收集和分析大量数据，构建了基于机器学习的投资策略模型，根据投资者风险偏好和投资目标，提供个性化的投资建议，实现了较高的投资回报率。
数据收集与整合
大数据技术可以快速、准确地收集和整合来自不同来源的数据，为智能投资提供全面、实时的数据支持。
个性化推荐
基于大数据分析，可以为投资者提供个性化的投资组合推荐，降低投资风险，提高投资收益。
算法交易
人工智能技术可以快速分析市场数据，制定交易策略，实现自动化交易，提高交易效率。
未来展望：金融科技与智能投资的融合发展
金融科技的发展将不断推动金融行业的创新和变革，包括移动支付、区块链、人工智能等技术的广泛应用。
金融科技不断升级
智能投资技术将逐渐成为投资领域的主流，通过大数据分析、机器学习等技术手段，为投资者提供更加精准、个性化的投资建议。
智能投资成为主流
跨界融合成为趋势
拓展应用场景和服务范围
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未来金融科技与智能投资的发展将继续加强技术研发和创新，推动人工智能、区块链等技术在金融领域的应用和推广。
加强技术研发和创新
金融科技与智能投资的发展将不断提高服务质量和效率，为投资者提供更加便捷、高效、安全的金融服务。
提高服务质量和效率
未来金融科技与智能投资的应用场景和服务范围将进一步拓展，涵盖更多领域和人群，满足不同用户的需求。
去中心化交易
智能合约
资产数字化
通过区块链技术，可以创建智能合约，确保交易的透明度和安全性。
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01
CHAPTER
案例分析：金融科技在智能投资中的成功实践
总结词
利用大数据和人工智能技术，实现个性化投资策略，提高投资收益。
详细描述
该基金公司通过收集和分析大量数据，构建了基于机器学习的投资策略模型，根据投资者风险偏好和投资目标，提供个性化的投资建议，实现了较高的投资回报率。
数据收集与整合
大数据技术可以快速、准确地收集和整合来自不同来源的数据，为智能投资提供全面、实时的数据支持。
个性化推荐
基于大数据分析，可以为投资者提供个性化的投资组合推荐，降低投资风险，提高投资收益。
算法交易
人工智能技术可以快速分析市场数据，制定交易策略，实现自动化交易，提高交易效率。
华安“智慧定投”业
紧密结合在一起的
✔ 定期定额投资是一种懒人理财方式，适合
没有太多时间和精力来关注投资市场变动 的人群
✔ 波动幅度大，但中长期成长趋势明显的产
品，例如指数基金，最适合作为定期定额 投资的标的。
✔ 卖出时点，是定期定额投资赚赔的关键
✗ 定期定额是可以帮你赚大钱的投资方式 ✗ 定期定额是一种快速致富的方式 ✗ 定期定额投资是管理你现有财富的方式 ✗ 定期定额投资是将自己日常生活花费的剩余进
人生规划：计划在5年后能攒够钱买一栋小小的“家”，拥有一个温馨的“她”。
•分析：年轻是一种状态，也是一种宣言：人生才刚刚开始，长 远规划是美好人生的起点。
•定投建议：按照目前的收支状态和人生规划，确定自己的投资 计划期是5年。每月投入800元进行定期定额投资，还可按照预期 的工资增长幅度，每年相应上调月投资额度。5年后这笔钱将成 为第一次置业的基础。
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2008.06.10
华安“智慧定投”业
定期定额关键词 – 复利效应
诧异的国王同意了，年轻人的要求让他觉得有些奇怪。
但很快，国王就发现，即使将国库所有的麦子都拿出来，也 放不满这个棋盘！
•复利是世界第八大奇迹？
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2008.06.10
华安“智慧定投”业
定期定额关键词 – 长期投资
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2008.06.10
华安“智慧定投”业
亲子定投案例
Mrs.Mom：35岁，公司职员，孩子8岁 财务状况：家庭月收入15000元，房贷及家用等支出月均约10000元，盈余
5000元。 人生规划：为孩子未来的良好教育未雨绸缪 分析：不经意的撒下一粒种子，若干年后也许会成长为参天大树。 定投建议：
✔ 定期定额投资是一种懒人理财方式，适合
没有太多时间和精力来关注投资市场变动 的人群
✔ 波动幅度大，但中长期成长趋势明显的产
品，例如指数基金，最适合作为定期定额 投资的标的。
✔ 卖出时点，是定期定额投资赚赔的关键
✗ 定期定额是可以帮你赚大钱的投资方式 ✗ 定期定额是一种快速致富的方式 ✗ 定期定额投资是管理你现有财富的方式 ✗ 定期定额投资是将自己日常生活花费的剩余进
人生规划：计划在5年后能攒够钱买一栋小小的“家”，拥有一个温馨的“她”。
•分析：年轻是一种状态，也是一种宣言：人生才刚刚开始，长 远规划是美好人生的起点。
•定投建议：按照目前的收支状态和人生规划，确定自己的投资 计划期是5年。每月投入800元进行定期定额投资，还可按照预期 的工资增长幅度，每年相应上调月投资额度。5年后这笔钱将成 为第一次置业的基础。
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2008.06.10
华安“智慧定投”业
定期定额关键词 – 复利效应
诧异的国王同意了，年轻人的要求让他觉得有些奇怪。
但很快，国王就发现，即使将国库所有的麦子都拿出来，也 放不满这个棋盘！
•复利是世界第八大奇迹？
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2008.06.10
华安“智慧定投”业
定期定额关键词 – 长期投资
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2008.06.10
华安“智慧定投”业
亲子定投案例
Mrs.Mom：35岁，公司职员，孩子8岁 财务状况：家庭月收入15000元，房贷及家用等支出月均约10000元，盈余
5000元。 人生规划：为孩子未来的良好教育未雨绸缪 分析：不经意的撒下一粒种子，若干年后也许会成长为参天大树。 定投建议：
金融科技与智能投资技巧培训ppt研究会议
03
量化投资策略
基于数学模型和统计方法 ，通过量化分析市场数据 ，制定投资策略并进行交 易决策。
趋势跟踪策略
跟随市场趋势进行投资， 通过技术分析识别市场趋 势并采取相应的交易策略 。
均值回归策略
认为市场价格会围绕其内 在价值波动，当价格偏离 内在价值时，采取相反的 交易策略。
机器学习在投资中应用
数据预处理
利用机器学习技术对海量数据进行清 洗、整合和特征提取，为投资决策提 供数据支持。
投资策略制定与执行
基于机器学习模型的预测结果，制定 相应的投资策略并进行自动化交易。
模型训练与优化
通过机器学习算法对历史数据进行学 习，挖掘市场规律，构建预测模型并 不断优化。
大数据分析助力投资决策
市场趋势分析
通过大数据分析技术对市 场历史数据进行深入挖掘 ，识别市场趋势和周期性 规律。
操作风险监控和应对措施
操作流程规范化
制定详细的投资操作流程，确保投资决策和执行 的一致性和准确性。
实时监控与预警
利用金融科技手段，对投资操作进行实时监控， 及时发现潜在风险并触发预警机制。
应急处理机制
建立应急处理机制，对突发事件进行快速响应和 处理，降低操作风险对投资组合的影响。
合规性审查及监管要求解读
新兴技术应用
大数据、云计算、人工 智能等技术在金融领域 的应用不断拓展，为金 融机构提供更加精准、 高效的服务。
场景化金融
金融科技的发展推动金 融服务向场景化、生活 化方向转变，满足用户 更加个性化、多元化的 需求。
监管科技助力行业健康发展
01
监管科技重要性
随着金融科技的快速发展，监管科技成为保障金融行业健康、稳定发展
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低于单位成本的80%时 高于单位成本的80%低于90% 高于单位平均成本的90%低于110% 高于单位平均成本的110%低于120% 高于单位平均的120%
建议扣款金额（基准1000元） 2000 1500 1000 500 100 建议扣款金额（基准1000元） 4000 2000 1000 500 200 渤海银行淄博分行
基金类型
指数型 指数型 股票型 股票型 债券型 债券型
基金名称
富国中证指数增强 易方达创业板 广发行业领先混合 银华中小盘混合 国投瑞银优化增强 汇添富多元收益
基金代码
100032 110026 270025 180031 121012 470010
推荐理由
业绩表现相当出色，平均年 化收益率11.18% 注重业绩回报，各区间排名 基本在同行前30% 专业评级公司评价较高，基 金经理投资水平一流 基金经理从业12年，业绩表 现突出 业绩名列前茅，管理水平一 流，持续领跑同行 业绩表现良好，具有较强的 渤海银行淄博分行 竞争力
什么是基金定投？
► 基金的投资方式：单笔投资和定期定额 ► 投资对象：开放式基金 ► 基金智能定投：是指在一般的定投基础上， 针对不同客户需求与投资目标而设计开发的 新一代定期投资方式。
渤海银行淄博分行
智能定投的优势？
► 覆盖基金面广 ► 业务办理灵活：投资者可以追加、暂停、取消定投业务，
一切跟客户的需求而定。
积 极 型
平均成本区间 低于单位成本的80%时 高于单位成本的80%低于90% 高于单位平均成本的90%低于110% 高于单位平均成本的110%低于120% 高于单位平均的120%
► 扣款日期灵活：投资者可以根据自己的投资理财目标自
行设定投资期限。
► 投资期限可控： ► 交易渠道自选：网银、手机银行、柜台均可办理
智能定投该如何选择？
►首先，选公司。基金的长期业绩往往跟公司
的研发实力密切相关，选择大型基金公司还是稳妥 一些。 ►其次，选择产品。智能定投需要选择弹性比 较大、波动幅度相对更大的基金，这样比较分散风 险。 ►最后，选组合。通过资产配置的智能定投， 充分参与不同板块、不同主题的投资。
建议扣款金额（基准1000元） 2000 1500 1000 500 100 建议扣款金额（基准1000元） 4000 2000 1000 500 200 渤海银行淄博分行
基金类型
指数型 指数型 股票型 股票型 债券型 债券型
基金名称
富国中证指数增强 易方达创业板 广发行业领先混合 银华中小盘混合 国投瑞银优化增强 汇添富多元收益
基金代码
100032 110026 270025 180031 121012 470010
推荐理由
业绩表现相当出色，平均年 化收益率11.18% 注重业绩回报，各区间排名 基本在同行前30% 专业评级公司评价较高，基 金经理投资水平一流 基金经理从业12年，业绩表 现突出 业绩名列前茅，管理水平一 流，持续领跑同行 业绩表现良好，具有较强的 渤海银行淄博分行 竞争力
什么是基金定投？
► 基金的投资方式：单笔投资和定期定额 ► 投资对象：开放式基金 ► 基金智能定投：是指在一般的定投基础上， 针对不同客户需求与投资目标而设计开发的 新一代定期投资方式。
渤海银行淄博分行
智能定投的优势？
► 覆盖基金面广 ► 业务办理灵活：投资者可以追加、暂停、取消定投业务，
一切跟客户的需求而定。
积 极 型
平均成本区间 低于单位成本的80%时 高于单位成本的80%低于90% 高于单位平均成本的90%低于110% 高于单位平均成本的110%低于120% 高于单位平均的120%
► 扣款日期灵活：投资者可以根据自己的投资理财目标自
行设定投资期限。
► 投资期限可控： ► 交易渠道自选：网银、手机银行、柜台均可办理
智能定投该如何选择？
►首先，选公司。基金的长期业绩往往跟公司
的研发实力密切相关，选择大型基金公司还是稳妥 一些。 ►其次，选择产品。智能定投需要选择弹性比 较大、波动幅度相对更大的基金，这样比较分散风 险。 ►最后，选组合。通过资产配置的智能定投， 充分参与不同板块、不同主题的投资。