银行合规心得

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银行合规心得感想(5篇)

银行合规心得感想(5篇)

银行合规心得感想(5篇)银行合规心得感想篇1在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时,基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。

这些案件的发生,不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失,也给其社会形象带来了不利影响。

如何通过剖析案件成因,从源头上防范银行案件的发生,是各级银行机构都应该思考的问题。

通过对《代价》警示教育案例的学习,结合自己在银行多年工作的体会,在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。

(一)端正经营理念,促进银行业务稳健、快速发展。

以价值最大化为经营目标,是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。

银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。

(二)加强内部管理,建立和完善科学的管理机制。

商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划,建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。

建立健全、合理、有效的内部控制体系,强化全行员工的风险意识,构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线,形成监督合力。

强化和落实各级分支行经营管理责任,推行问责制,加大责任追究力度,尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。

(三)以人为本,构建和谐团队,加强员工队伍建设。

银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者,建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法,为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。

弘扬企业文化,培养员工的敬业精神、进取精神,提升员工对银行的忠诚度和贡献度。

同时,经常对员工开展警示教育,定期进行员工排查,及时掌握员工的思想和行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态。

(四)强化合规经营、合规操作意识,培育合规文化。

不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识,做到人人主动合规,事事处处合规,逐步培育和形成良好的合规文化。

警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。

进行警示教育,应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题,对照案例校正人生坐标,增强自律意识。

银行合规心得5篇

银行合规心得5篇

银行合规心得5篇银行合规心得5篇【篇一】合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。

合规是信合稳健运行的内在要求。

大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。

一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。

即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。

人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。

情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。

当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。

因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。

在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三。

规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1监督者要给经营者制造压力。

压力的来源是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者。

那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。

给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。

而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和能力。

人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。

人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。

这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

银行工作合规心得体会(精选5篇)

银行工作合规心得体会(精选5篇)

银行工作合规心得体会(精选5篇)银行工作合规心得体会篇1近期组织全体员工集体观看了《合规醒言》系列警示教育宣传片。

《合规醒言》是河南银监局组织制作的警示教育片,该片收集了近年来银行业金融机构发生的典型案例,看着一个个触目惊醒的案例,作为信合员工值得我们深思,要有所启迪和提高。

教育和警示大家一定要合规经营、合规操作、合规管理,促进银行业依法合规、健康发展。

作为农信社的员工要深刻领会,做到坚守底线、奉公守法。

要深入分析每个事件、每个悲剧的成因,真正领会实质。

树立正确的世界观、人生观、价值观。

奉公守法,恪守道德底线,不越纪律红线,自觉抵制各种腐朽诱惑,保持平衡的心态。

要举一反三,做到遵章守纪、照章办事。

每位员工都要认真反思,要从中吸取教训。

要恪守职业操守,工作中严格要求自己,遵章守纪,照章办事,端正言行,认真履行岗位职责,提高自身的合规经营意识和制度执行力。

时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风,做到人人主动合规,事事处处合规。

曾经的他们,或许是我们身边并肩作战的同志,或许是我们高歌颂扬的朋友,或许是客户心中的优秀代表,我们心中不灭的榜样。

但现在,他们却与铁窗为伴,与监牢相随。

“无规矩不成方圆”,这是对合规重要性最好的诠释,是社会发展、人类进步亘古不变的规律。

“控制风险”“无风险”是银行经营的首要原则。

要确保做到无风险,就必须做到合规守法。

从几百万元的资金挪用案到上千万元的银行假票案,无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。

惨痛的教训给我们敲响了警钟,时刻提醒我们:业务操作无案件、无事故,必须建立合规文化;银行业要实现又好又快发展,必须建立合规文化!风险无小事,合规心中留。

在我的理解中,合规就是“以遵纪守法为荣,以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣,以违规违章为耻”。

古人云“勿因善小而不为,勿因恶小而为之”。

我们应从每一件小事做起,从每一个岗位做起,从每一个操作环节做起,深化对合规操作的认识,深化对规章制度的理解,深化对业务经营中风险的领悟,深化对风险防范要点的把握,形成事事都有合规守法的工作标准,处处都有合规经营的纪律约束,进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标,达到“不愿违规、不能违规、不敢违规”的目的。

银行谈合规心得体会8篇

银行谈合规心得体会8篇

银行谈合规心得体会8篇(实用版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。

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银行合规心得体会范文五篇

银行合规心得体会范文五篇

银行合规心得体会范文五篇所谓心得就是工作或学习中的体验和领悟到的东西,亦可以称作心得体会。

下面小编给大家整理的银行合规心得体会范文五篇,希望大家喜欢!银行合规心得体会范文1在市行召开“守规矩、防风险、建设合规银行”的专题会后,我深入学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的重要讲话精神,深刻认识到在当前经济金融形势下我们面临的七大风险,深刻领悟到做为一名党员干部必须严守五个规矩,深入了解了我行转型发展为“三大银行”的新目标。

这份报告高屋建瓴,主题鲜明,目标明确,是今后一个时期我们全省农商行转型发展的明灯和方向,使我受益匪浅,精神振奋,信心百倍。

一是严守规矩,提升党性。

作为一名服务基层的党员干部,我遵守党的政治纪律、政治规矩;维护组织的各项纪律要求;做到心中有戒、廉洁奉公;带头践行社会主义核心价值观,树立崇高道德追求。

我会以身作则,带领熊口支行的全体干部员工坚决服从市行党委领导,不折不扣贯彻落实市行党委各项决策部署。

二是防控风险,查漏补缺。

加强风险防控,坚守不发生系统性风险底线,是全省农商行面临的重要任务。

结合熊口支行的实际情况,我行将从信用风险、操作风险、案件风险等方面仔细筛选比对现阶段存在的风险漏洞,查漏补缺。

严把大额增量贷款准入关和大额风险贷款处置关;加强一线操作人员的业务培训,严格执行操作风险防控十三条,规范业务操作行为;加强案防教育,提高案防工作的针对性和有效性。

三是抓好合规,改革创新。

这次在专题会上提出的“三大银行”目标,不仅是省联社领导通过深入调研和汲取经验提出的正确决策,更为我们今后的工作指明了方向,绘画了蓝图。

这一目标将合规文化与银行建设紧密结合,从责任、合规、智慧三方面着手塑造出一个更有担当、更规范和更创新的银行形象。

这一工作的重中之重就是抓好合规建设,让合规意识潜移默化在每个干部员工的内心。

在今后的工作中,我会在行内开展多种形式的合规教育,积极响应市行组织的合规主题征文、合规知识考试、合规主题演讲等活动,带动全体员工全身心参与,深化全体员工对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解,充分认识到个人和单位的生存和发展都离不开合规,让合规成为全体员工共同接受、共同遵守、共同维护、共同追求、共同信仰的思想行动自觉,争做人人、事事、时时、处处合规的银行,为潜江农商行的发展做出积极贡献。

银行合规心得体会(通用15篇)

银行合规心得体会(通用15篇)

银行合规心得体会(通用15篇)银行合规心得体会1银行事业的成长离不开合规经营,更离不开风险防范。

而推进“合规文化建设”,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。

近年来,农行在发展业务的同时,全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

员工需要制度的约束固然重要,但仅此是远远不够的,因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。

只有真正以广大员工为本,坚持不懈地构筑合规文化,制度才能合规彻底地执行。

基于这种理念,__支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动,树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”,分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面,实行全员培训。

目前已举办了三期培训,分别为:信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座,培训范围广,参加人数达X多人次。

为了能使培训达到最佳效果,该行业务部门一改以往你说我听,照本宣科,课后考试的传统模式,通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式,把理论和实践很好地整合在一起,激发了员工学习的主动性,通过思考、讨论和反馈加深理解,使培训达到了预期的效果。

为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果,该行还将在X月中旬举办一场知识竞赛,各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库,内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识,并已在支行上发给员工学习。

银行合规心得体会(精选11篇)

银行合规心得体会(精选11篇)

银行合规心得体会银行合规心得体会(精选11篇)我们从一些事情上得到感悟后,可用写心得体会的方式将其记录下来,这样有利于培养我们思考的习惯。

那么心得体会怎么写才能感染读者呢?下面是小编为大家收集的银行合规心得体会,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

银行合规心得体会篇1作为银行业,合规是市场的要求。

我们银行每天也在将合规建设当作重点工作来落实。

在我的日常工作中,每一项工作都会和合规建设产生交集。

每一个数字,每一个签名,每一个印章,每一份情况说明,每一次系统交接,都是依托于我行的制度要求,按规定来进行办理。

合规文化对我行来说,也是老生常谈。

存在即为合理,制度的产生毕竟有其必要性,合规文化亦是如此。

我们相信,“人之初,性本善”,然而处于不同环境的我们,会因为客观情况的变化,出现不符常理的行为,这些行为有的是小事无关紧要,而有的将是致命的错误,将造成无可挽回的损失,这就是“恶”的设想。

因此,制度的约束,就成为我们超越理智的阻碍,也成为了我们隐形的保护伞。

诚然,合规有可能意味着繁琐,意味着低效,也有可能意味着人性化的缺失,可换个角度思考,正是由于制度的完善,规定的执行,我们才避免出现主观错误,也很大程度上避免了因为别人的错误而被殃及,这何尝不是合规创造效益的体现?我们在抱怨的同时,是不是也应该庆幸,正是制度的严格,才让我们没有机会冲破理智的防线,正是规定的死板,我们才能快乐生活,开心工作。

曾经在办柜面业务的时候,我抱怨过制度的死板与非人性化。

在工作中经常会因为制度的执行效率低下,产生客户抱怨甚至导致客户投诉事件的发生。

而抱怨于我来说,只是那一秒钟情绪的发泄,我内心中还是意识得到,合规的建设,制度的执行,才是企业的长远保障之道。

我们不能只立足于眼前的利益,而丢失了发展的思想,捡了芝麻丢了西瓜的行为,我们决不能干。

因为于长远来说,合规意味着客户利益的保障,服务标准的提升,内部员工的保护,金融秩序的维护,企业的长远发展甚至国民金融安全的提升。

银行合规心得体会范文8篇

银行合规心得体会范文8篇

银行合规心得体会范文8篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。

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银行合规心得体会 银行合规心得体会(10篇)

银行合规心得体会 银行合规心得体会(10篇)

银行合规心得体会银行合规心得体会(10篇)当我们受到启发,对生活有了新的感悟时,有这样的时机,要好好记录下来,通过写心得体会,可以帮助我们总结积累经验。

很多人都十分头疼怎么写一篇精彩的心得体会,奇文共欣赏,疑义相如析,本文是可爱的编辑给大家收集整理的银行合规心得体会(10篇),欢迎阅读,希望大家能够喜欢。

银行合规心得体会篇一自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

现将全行内控管理情况报告如下:一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个D委办公室。

辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设6 个储蓄所。

到10 月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。

在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。

总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。

银行合规认识心得六篇

银行合规认识心得六篇

银行合规认识心得六篇【篇一】身为建行人,我们无论是工作还是生活中的一举一动都代表着建行而不再是局限于个人。

因此,我们应时时刻刻注意自己的言行举止,不做任何有损道德或违法犯罪之事。

因为,所造成的后果,不仅仅是我们自己承担,还有可能导致建行收到牵连,名誉受损。

现在许多人都因为一点蝇头小利而放弃自己一直严格恪守的道德准则,从而导致做出有损公司利益的事情。

有的可能只是遭到惩罚,被开除,但更严重的可能会接受法律的制裁,被关押监狱,从而导致终身的前途被毁。

因此,身为银行职员的我们更应严格遵守银行的规章制度,并进一步学习相关的的法律法规,从而更好地规范自己的行为,或是良好地监督他人。

其次,在生活中,我们也要遵守文明准则,对我们做的事,说的话要负起责任。

比如不要擅自在社交软件上,随意发布自己的言论,更不要转发虚假未经证实的谣言,或有不良影响的文章。

因为这些不当的言论不仅会令自己在他人的印象中受损,更会损害公司长久以来在客户心中辛辛苦苦建立起的良好形象。

俗话说千里之堤毁于一旦,你的一句不负责任的言论,轻者就会给公司带来流言蜚语,重者可能回导致公司受你连累牵扯到官司。

所以作为一个成年人,更作为一名建行的职员,不仅要注意自己的言论是否恰当,更要注重行为举止是否符合规范。

我们更应该保持良好的人际交往圈,多结交一些社会价值观正的朋友,从而时刻督促自己规范行为,文明礼貌。

【篇二】我们所从事的工作是高风险的金融行业,每天直接和钱打交道。

古语云“千里之堤,毁于蚁穴”。

任何一名银行一线员工,不论职位高低,稍有不慎便会给客户、给单位造成难以预估的损失。

我们常常抱怨监管严、合规难,但内部、外部的审计和检查发现的问题却往往是以低级错误和屡犯错误为主,这确实值得我们好好反思。

作为一名银行柜面人员,结合日常工作,我对合规的感悟如下:第一、合规是一项细水长流的工作,在于平时的点点滴滴,在于对每一项规章制度的认真落实。

我们在日常工作中不乏存在接到检查通知的前几周、前几日对业务进行突击整改或是在审计后大批量整改的情况。

银行合规心得体会7篇

银行合规心得体会7篇

银行合规心得体会7篇(实用版)编制人:______审核人:______审批人:______编制单位:______编制时间:__年__月__日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。

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银行合规心得体会(精选18篇)

银行合规心得体会(精选18篇)

银⾏合规⼼得体会(精选18篇) 我们有⼀些启发后,应该马上记录下来,写⼀篇⼼得体会,这样有利于培养我们思考的习惯。

很多⼈都⼗分头疼怎么写⼀篇精彩的⼼得体会,下⾯是店铺整理的银⾏合规⼼得体会,仅供参考,⼤家⼀起来看看吧。

银⾏合规⼼得体会篇1 业务发展和风险控制,是银⾏业永恒不变的话题。

⾃从银⾏诞⽣之⽇起,如何在发展的同时稳步控制风险,成为了历代银⾏⼈实践求索的⽬标。

传统的银⾏风险有市场风险、信⽤风险和操作风险,随着市场的逐渐发展,在追求控制三⼤风险的过程中,另⼀个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。

合规风险在风险控制中具有基础和核⼼的作⽤,合规风险不仅从根本上给了银⾏风险控制的准则,也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信⽤风险起到了指引作⽤。

⼀、建⽴合规风险管理的必要性 如果没有相应的合规机制建设和合规⽂化的渗透,银⾏业务管理的垂直化和组织结构的扁平化,可能会加剧银⾏内控各环节上的失控,使银⾏的内部控制机制失效。

我国的银⾏业⼀直没有将合规视为风险管理的⼀项活动,很多银⾏还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门,且具体事务只是按照相关监管部门的要求进⾏,并没有主动建⽴有效的合规管理机制,更没有将合规作为⼀个重要的风险源来管理,长期以来合规⼀直不是银⾏重点关注的风险领域。

因此,国内商业银⾏建⽴长效合规风险管理机制势在必⾏。

⼆、建⽴合规⽂化教育的重要性 合规风险管理不仅体现在完善的合规制度,也要求建⽴强⼒的合规⽂化。

合规⽂化是指企业内部⾃上⽽下的所有从业⼈员主动遵守各种规章管理制度,⾃觉维护规则的有效性与权威性的⼀种氛围与机制。

在这种氛围及机制下,企业的各个层级的决策者在进⾏决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳⼊到考虑范围中,并作为进⾏决策的基本出发点。

合规⽂化是合规风险管理重要环节,它的意义体现在从制度和意识层⾯上防范⼈为故意导致的风险。

风险⽆⼩事,合规⼼中留。

银行合规心得体会10篇

银行合规心得体会10篇

银行合规心得体会10篇银行合规心得体会10篇(篇一)风险防范是银行每时每刻都存在的话题。

每个银行员工都必须深化的认识银行存在的风险和防范风____生的方法。

银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。

银行柜员在最前线工作。

这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。

作为银行风险防范的第一线,柜员占到了一个举足轻重的位置,如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。

对进入工行已有十年的我来说,工作之余也是我考虑的一个问题,同时也理解到一些柜员风险防范认识不够深化所带来的问题:一、柜员忽略大意,处理业务操作不当,造成大额记账过失。

忽略大意是柜员办理业务时出现过失的主要原因,特别是有些柜员觉得特别纯熟的业务更加容易引起错帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。

开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,汇款收款人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比拟难以发现。

取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户分开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有的。

所以我们办理业务的过程中在进步效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。

二、原始凭证保管不善,丧失记账凭证,存在风险隐患。

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律根据。

假如我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。

我们在每天的营业完毕后勾兑流水时,必须保证我们办理业务过程所产生的传票完好不缺票,不跳票,与流水上保持一致,并且保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。

填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的,应柜员自行作废,不能随手丢弃。

对____也要妥善保管不能随意泄露客户的资料。

三、柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

银行合规心得体会最新7篇

银行合规心得体会最新7篇

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银行合规心得4篇(完整版)

银行合规心得4篇(完整版)

银行合规心得4篇银行合规心得4篇合规是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

下面是,为大家准备的银行合规心得,希望可以帮助大家学习银行合规知识!银行合规心得范文1:银行合规学习心得近日,总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动,不断增强员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性。

本人通过这次的学习活动总结了以下心得:一合规建设必须有完善的管理制度体系,必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础,我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题,从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全行各项业务又快又好的发展。

合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自己,合规是严肃的爱,是一种对每个人负责任的爱。

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理,以感情代替原则,接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,认真抓,认真做,就能取得事半功倍。

合规就像红绿灯,你遵守它,它就会保护你。

很多人都认为一提到合规,就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响,在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。

但是我们要明确这点合规文化是立行之本,经营之本,合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。

合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。

这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给事故留下任何可乘之机。

只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。

银行合规心得体会(通用7篇)

银行合规心得体会(通用7篇)

银⾏合规⼼得体会(通⽤7篇)银⾏合规⼼得体会(通⽤7篇) 当我们受到启发,对⽣活有了新的感悟时,可以将其记录在⼼得体会中,这样可以帮助我们分析出现问题的原因,从⽽找出解决问题的办法。

是不是⽆从下笔、没有头绪?下⾯是⼩编为⼤家整理的银⾏篇),欢迎⼤家借鉴与参考,希望对⼤家有所帮助。

合规⼼得体会(通⽤7 根据四川省城市商业银⾏协会关于xx年合规线上学习的要求,在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习,合规是银⾏稳健运⾏的重点,也是每⼀个员⼯都应履⾏的职责。

结合平时实际⼯作,对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。

现就此次学习总结⼏点⼼得体会。

随着银⾏业间竞争压⼒,互联⽹⾦融带来的冲击,部分银⾏存在重业务发展,轻视价值观的引导,对价值观的重要性认识不⾜,把业务⼯作视为硬指标,把思想政治教育当软任务,过于重视⼯作业绩,思想政治教育脱离实际业务⼯作,缺乏经常性岗位职责,职业道德,制度刚性的教育。

通过这些⽅⾯存在的问题更要求我们员⼯要加强合规学习,遵守法律法规,恪守⼯作纪律。

1、增强合规意识,加⼤思想教育 对银⾏员⼯的⼈⽣观、价值观、世界观进⾏全⽅⾯研讨,增强⾃觉抵制腐朽思想侵蚀的能⼒。

银⾏⼀线员⼯经常接触⼤量现⾦的管理、使⽤,在这个过程中会⾯临⾦钱的诱惑,可能会受欲望驱使,对管理的资⾦进⾏⾮法侵占或挪⽤,也会受⼀些不法分⼦的腐蚀。

把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、管理、财务、分配等各个⽅⾯,紧紧围绕业务、经营管理。

坚持把做好⼈的⼯作放在重要位置,与业务⼯作⼀起抓,思想道德教育要为防范和化解⾦融风险构筑思想防线。

要把经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来,建⽴思想、制度、法律三道防线,内在约束和外在约束有机结合,从根本上遏制⾦融案件的发⽣和⾦融违规⾏为的发⽣。

通过思想道德教育,使员⼯认识到规范经营、严格管理的重要性,疏于管理的危害性。

教育员⼯,使员⼯不敢、不想、不愿、不能作案。

银行员工合规心得体会范文【五篇】

银行员工合规心得体会范文【五篇】

【导语】银⾏合规管理是指管理者对组织各要素合规⽅⾯的集体协作⾏为进⾏有意识的组织协调的活动,确保组织各个机构和⼈员的各项业务⾏为符合外部法律法规及其他强制性规范以及内部各项规章制度,以有效满⾜组织合规性⽬标的过程。

下⾯⽆忧考为您倾⼒推荐了银⾏员⼯合规⼼得体会范⽂【五篇】,希望您及时采纳。

1.银⾏员⼯合规⼼得体会范⽂ “合规⼈⼈有责”,这不仅仅是⼀句⼝号,更是⼀种精神,要做到合规经营就要常怀合规之⼼。

银⾏是服务⾏业、也是⼀个⾼风险的⾏业,作为⼀名银⾏员⼯,防范风险、避免风险、合规操作是⼀个重要⽽永久的主题。

俗话说:“⽆规矩不成⽅圆”,这是对合规重要性的诠释,是社会发展亘古不变的规律,“控制风险”“零风险”是商业银⾏经营的⾸要原则,要确保零风险就必须做到合规守法,这不仅要求整体的合规,更是每个独⽴个体的合规,⼀个单独个体的违规即代表整体不合规,所以合规是对每⼀个⼈的要求。

合规容不得半点的侥幸⼼理,任何1%的疏忽都可能带来100%的损失。

法国兴业银⾏因内部⼀名交易员违规买卖期货,⽽导致银⾏损失百亿元,令⼈触⽬惊⼼;国家开发银⾏原副⾏长王益利⽤职务之便,向企业违规发放贷款,受贿上千万元,最终沦为阶下囚,银⾏风险事件层出不穷,沉痛的经验告诉我们:⼗案九违规,合规是⼀种⼯作态度,它不是印刷在纸上的美术字,它需要的是⼈⼈时时刻刻处处都⾝体⼒⾏。

“千⾥之堤,以蝼蚁之⽳溃”。

重⼤风险事件的爆发往往都是从业⼈员⽇常活动中不合规⾏为的积累,主动合规,从“我”做起,树⽴四意识,远离风险事件。

⼀是要树⽴责任意识,应本着对⼯作负责、对同事负责、对⾃⼰负责的原则,认真执⾏各项规章制度,⾃觉做到知⾏合⼀、⾔⾏⼀致,事后经得起合规检查;⼆是树⽴合规办事意识,⾏成于思⽽毁于随,要正确把握⾃⼰,时刻紧绷合规之弦;三是树⽴保密意识,树⽴保密⼯作⽆⼩事的原则;私事树⽴监督意识,养成相互监督的习惯,使⾃⼰少犯错、监督别⼈不犯错误。

常⾔道:“冰冻三尺,⾮⼀⽇之寒”,⼜⾔“积习难改”。

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银行合规心得各位读友大家好,此文档由网络收集而来,欢迎您下载,谢谢篇一:银行合规心得体会银行合规心得体会古人云:无规矩不成方圆。

规矩是人类生存与活动的前提与基础,人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。

世间万事万物都有规矩,小到日常生活,大到国家大事。

家有家规,行有行规,国有国法。

不论做什么事情都有它应有的规则、规定,人们都要应该按照规定规则去办。

合规是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的首要条件,是我们每一个员工都必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。

对于合规,有以下两点认识:一是提高认识,保持头脑清醒。

在严控案件风险的高压态势下,我们必须清楚的认识到,风险防控能力的提高是一项长期的工作,案件防控是一项长期的任务,必须将其纳入日常管理,天天防,天天讲,时刻保持清醒头脑,时刻保持警钟长鸣,时刻关注风险隐患。

银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位,要充分认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到遵纪守法、合规操作的重要性,认识到合规风险管理是每一名员工的职责,深刻理解风险防范是银行发展永恒的主题。

了解和掌握合规知识,提高对合规风险管理重要性的认识和理解,确保合规风险管理切实有效。

二是加强学习、提升合规意识。

银行合规心得身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。

作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”,虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。

同时了解各项规章制度和业务流程,逐步提高了我们的法律意识和合规操作意识,牢记“十严禁”,不折不扣地把好各项基本制度落实到每一个环节,做到令行禁止,遵章守纪,合规操作,做到防范案件风险与发展业务同等重要,既要重视业务发展也要加强风险防范作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯。

篇二:银行员工合规文化学习心得体会银行系统合规文化学习心得体会通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。

可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。

下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。

开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。

当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。

一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。

从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。

要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。

通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。

要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。

从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。

首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,—1—与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。

要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。

其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。

要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。

最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。

对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。

加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。

工作中,应该做到“三要”。

一要树立正确指导思想。

要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

特别要防止企业炒银行的思想。

一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。

宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。

二要建立健全各项规章制度。

要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。

为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。

要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。

要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。

四要坚持思想教育。

要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

—2 —篇三:银行员工合规操作心得体会银行员工克服习惯做法养成合规操作心得体会*****日我行下发了关于开展“克服习惯做法,养成合规操作”的活动,通过活动我们对风险操作有了一定的认识。

近几年来,金融系统发生的多起案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。

如何让合规变成我们的一种习惯,我认为需做好以下几方面的培养:一、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

在工作中始终坚持要做一个合格的银行的员工,耐心办理业务,热心对待客户。

在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取更多的客户,赢得更好的社会形象。

每天面对不同层次的客户和事物,更要求我们有高度的思想觉悟。

二、要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们的工作中。

风险的防范与控制,是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。

如果每个员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,风险就会得到的遏制。

让合规的观念和意识渗透到全行员工的心中,渗透到每个岗位,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准,努力培育员工的合规意识,在全行上下推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念,倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。

三、找准自己的不足。

对于从事银行一线工作的我们,因为从事的工作的特殊性,要求我们要更多的注意自己的言行举止,以防控风险。

每天在开始工作之前,都要把看到的、记得的合规守则先在心里默一遍,在工作中,做每一件事之前,都先在心理提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以。

例如,营业中途,需要离开自己的座位,这之前,必须先将公章、私章、现金及盖有公章的凭证入箱上锁,将自己所用的屏幕退至临时退出界面后,方可离开座位。

以前有些同志在办理业务时,很多时候因为在合规意识不强的时候养成的习惯,会在空白凭证上预先加盖公章,后来知道这种做法不合规后,每次在办业务之前都特别注意了一下,有哪些业务是自己会经常先加盖公章的,在下次办这种业务的时候就会更加仔细,提醒自己要合规,时间久了也就改了过来,等等。

新的业务在不断的增加,新的员工在不断加入,学习新业务,是提高业务技能和完善制度合规的必要保证。

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