选修课《个人理财》考试方案
个人理财课程期末考试理财方案
个人理财课程期末考试理财方案一. 财务状况分析1. 收入情况我的收入主要来源于工作薪水和零花钱。
每月收入总额为4000元。
2. 支出情况我的支出主要包括基本生活开销、学习开销和娱乐开销。
其中基本生活开销包括房租、水电费、交通费、饮食开销等，平均每月需要花费2000元；学习开销则包括书籍、补习课程、电脑等，每月平均需要花费800元；娱乐开销包括旅游、购物、社交等，每月花费约1200元。
3. 财产状况我目前没有任何负债或借款，拥有约5000元的储蓄和一些日常使用的物品。
二. 目标规划1. 短期目标（1）维持每月2000元的基本生活开销。
（2）每月保障300元的储蓄。
（3）努力学习，取得更好的职业发展和晋升。
2. 中期目标（1）在3年内实现购买一套自己的房产。
（2）在5年内实现购买一辆小型轿车。
（3）每年保障至少1万的旅游基金，积极丰富自己的生活。
3. 长期目标（1）在10年内保存至少200万资产，为自己和家人创造更好的生活条件。
（2）为自己和家人规划好退休计划，实现财务自由。
三. 理财方案1. 财务计划（1）每月基本生活支出2000元，娱乐支出1200元，学习支出800元，储蓄300元，共计4300元。
（2）基于上述目标规划，按照70%的支出比例，每月定投股票基金300元，每月定投货币基金300元，每月定投储蓄型保险300元，每月定投定期理财200元。
（3）根据自身情况，在有剩余资金的情况下，适当增加基金投资或定期存款等方面的投资。
2. 具体理财产品选择（1）股票基金：建议选择规模较大、历史业绩优良、基金经理稳定的基金公司的蓝筹股票型基金。
（2）货币基金：选择规模较大、收益稳定的货币市场基金。
（3）储蓄型保险：选择保险公司实力稳定、理赔服务好的保险公司的长期储蓄型险种，可考虑银行保险进行购买。
（4）定期理财：选择定期存款年化利率较高的银行产品。
3. 风险控制（1）合理分配投资，不盲目追求高收益。
（2）根据自身风险承受能力，选择低风险、稳健的理财产品，而非高风险产品。
个人理财考试重点
个人理财考试重点个人理财在当今社会越来越重要，无论是为了实现财务目标、规划未来生活，还是应对突发的经济状况，都需要我们具备一定的理财知识和技能。
而对于准备个人理财考试的人来说，了解考试重点是取得好成绩的关键。
接下来，我将为大家详细介绍个人理财考试的重点内容。
一、财务规划基础这部分是个人理财的基石，主要包括以下几个方面：1、财务目标设定考生需要理解如何明确短期、中期和长期的财务目标，如购买房产、储备子女教育金、退休规划等，并能够根据不同目标制定合理的计划。
2、预算编制掌握制定个人或家庭预算的方法，包括收入的分类与统计、支出的项目划分以及如何通过预算控制消费、实现收支平衡。
3、现金流管理了解现金流入和流出的规律，学会优化现金流，确保有足够的资金应对日常开销和突发情况。
二、投资基础知识投资是实现资产增值的重要手段，在考试中占据较大比重。
1、投资工具熟悉各种常见的投资工具，如股票、债券、基金、房地产、黄金等，了解它们的特点、风险收益特征以及适用的投资场景。
2、投资组合理论理解投资组合的构建原理，如何通过分散投资降低风险，计算投资组合的预期收益和风险。
3、风险与回报掌握风险的类型（如市场风险、信用风险、流动性风险等）以及风险与回报的关系，能够评估不同投资产品的风险水平。
三、保险规划保险在个人理财中起到风险防范的作用。
1、保险种类了解人寿保险、健康保险、财产保险等不同类型保险的功能和保障范围。
2、保险需求分析能够根据个人或家庭的情况，分析所需的保险保额和保险期限，制定合理的保险计划。
3、保险条款解读学会解读保险合同中的重要条款，如保险责任、免责条款、理赔条件等，避免在购买保险时产生误解。
四、税务规划合理的税务规划可以节省税费，增加可支配收入。
1、税收种类熟悉个人所得税、房产税、增值税等常见税种的计算方法和税率。
2、税务优惠政策掌握国家和地方出台的各种税务优惠政策，如税收减免、扣除项目等，并能运用到实际的理财规划中。
《个人理财》多选题技巧
《个人理财》多选题技巧个人理财多选题技巧1. 多选题概述个人理财是一门关于个人财务管理的学科，对于希望实现财务自由和财务安全的人来说至关重要。
在学习个人理财的过程中，多选题一直是常见的测试形式。
本文将介绍一些有效的多选题技巧，以帮助读者更好地应对个人理财的考试。
2. 多选题技巧2.1 仔细审题在回答多选题之前，首先要仔细审题。
理解题目的要求和条件，注意关键词和限制词，判断该题目需要选择一个或多个正确答案。
如果对题目理解有疑问，可以阅读选项或查找相关的资料来帮助自己更好地理解。
2.2 排除错误选项在回答多选题时，有时可以通过排除法来确定正确选项。
将每个选项都仔细阅读，将明显错误的选项排除掉，从而减少选项的数量，更容易找到正确答案。
通过分析每个错误选项，可以了解一些相关概念或知识点，提高对正确答案的理解。
2.3 查找关键词多选题中常常会出现一些关键词，这些关键词可以帮助我们找到正确答案。
在审题和阅读选项时，要注意寻找与问题相关的关键词，这些关键词通常会与正确答案相关联。
通过抓住关键词，可以更好地理解问题的要求，从而作出准确的选择。
2.4 考虑整体概念有些多选题是关于整体概念和原则的，而不是具体的细节。
在回答这类问题时，要考虑整体的规则和逻辑，而不仅仅是单个选项的细节。
对于这类问题，应该选择那些与整体概念和原则一致的选项。
2.5 在脑海中形成答案在回答多选题时，可以将选项在脑海中排列组合，形成一个临时的答案。
通过这种方式，可以更好地理解和比较每个选项的关系和差异，最终找到正确选项的可能性更大。
3. 实践和总结为了掌握多选题的技巧，读者可以通过实践和总结来提高解题能力。
找一些相关的练习题，在实际操作中应用上述技巧，并总结经验教训。
通过不断的实践和总结，不仅能够掌握多选题技巧，还能够对个人理财知识有更深入的理解。
4. 总结在个人理财学习中，多选题技巧的掌握十分重要。
通过仔细审题、排除错误选项、查找关键词、考虑整体概念和在脑海中形成答案等技巧的应用，可以更好地应对多选题考试。
个人理财考试大纲
个人理财考试大纲一、个人理财概述- 个人理财的定义- 个人理财的重要性- 理财目标的设定二、理财基础知识- 货币的时间价值- 现值和未来值的计算- 复利和单利的区别- 风险与回报- 风险的定义和类型- 风险评估方法- 投资组合理论三、预算与支出管理- 预算的制定- 收入和支出的分类- 预算平衡原则- 支出控制策略- 消费与储蓄的平衡- 债务管理四、储蓄与投资- 储蓄工具- 银行存款- 定期存款- 储蓄债券- 投资工具- 股票- 债券- 基金- 外汇- 房地产- 保险五、信用与债务管理- 信用的概念- 信用评分的重要性- 债务管理策略- 债务重组- 债务清偿计划六、税务规划- 个人所得税的基本概念- 税收优惠政策- 税务规划策略- 税收减免- 税收规避七、退休规划- 退休规划的重要性- 退休金的计算- 退休金的来源- 个人储蓄- 雇主养老金计划- 政府养老金八、教育基金规划- 教育基金的重要性- 教育基金的类型- 教育基金的规划方法九、遗产规划- 遗产规划的概念- 遗产税的基本知识- 遗产规划的策略- 遗嘱- 信托- 保险十、风险管理与保险- 风险管理的概念- 保险的基本原理- 保险产品的种类- 人寿保险- 健康保险- 财产保险- 意外伤害保险十一、理财规划的实施与评估- 理财规划的制定步骤- 理财规划的实施策略- 理财规划的评估与调整十二、个人理财的法律与伦理问题- 个人理财中的法律问题- 个人理财的伦理问题- 理财顾问的职业道德十三、现代个人理财工具与技术- 个人财务管理软件- 在线银行服务- 移动理财应用- 人工智能在个人理财中的应用十四、案例分析- 个人理财成功案例- 个人理财失败案例分析- 从案例中学习的经验教训十五、个人理财的未来趋势- 金融科技对个人理财的影响- 可持续发展与个人理财- 全球化背景下的个人理财策略本考试大纲旨在为学生提供一个全面的个人理财知识框架，帮助学生理解个人理财的基本概念、工具、策略以及实施过程中可能遇到的问题。
《个人理财实务》考核方案
《个人理财实务》课程期末考核方案一、考试内容本次大作业以WORD文档电子版形式上交。
文档请用“学号+姓名+《个人理财期末大作业》”命名。
同学们最后要交的大作业需包含以下四部分内容：一、请用“财客在线”导出本学期（注意：是一个学期的，而不是某个月的，所以要设置好导出的起始日期，请视个人实际记账的起始日期设定，老师就不再硬性规定起始日期了）个人的资产负债表和资金流量表，两张表请复制粘贴到大作业的WORD文档中。
二、对两张表进行财务分析。
具体请用书P323的七个分析指标进行分析。
要求：每个指标不仅要写明公式且要写明分子分母的数字。
每个指标计算完后，都要进行分析（不管指标数据是否正常），对于异常的指标还要提出改进建议。
三、制定“个人理财方案”。
方案需包括现金规划，保险规划、投资规划、教育规划、居住规划这五方面的规划内容。
注意：应结合自身的年龄特点，风险偏好及投资风格进行有针对性且个性化的方案制定。
四、总结本学期《个人理财实务》这门课程的学习感受及对未来理财的生活的展望。
二、考试时间安排第17周随堂考。
09金融1.2班：15号（周三）的1,2节三、评分原则与标准（一）评分原则：因为形式是开放式大作业，且作业分析的是每位学生一个学期以来个人的财务状况，所以没有唯一固定的标准答案，视同学们账簿的真实性，个人财务报表分析的透彻性、方案制定的合理性及作业完成的严肃性来评定成绩等级。
（二）具体评分标准1、平时成绩（学期初即通知过）平时成绩占总评成绩40%。
平时成绩的评定主要看学生上课的出勤情况及每月账单的上交和完成情况。
以平时成绩100分为初始成绩，学生每旷一次课，平时成绩扣10分，迟到一次扣5分，早退一次扣5分。
如未交每月账单，出现一次扣10分；账单如是抄袭，每次扣20分。
2、期末考成绩期末大作业成绩占总评成绩60%。
视同学们账簿的真实性，个人财务报表分析的透彻性、方案制定的合理性及作业完成的严肃性来评定成绩等级，并根据每位同学的平时成绩最后确定总评成绩。
《个人理财》网上随机考试期末复习指导意见
《个人理财》网上随机考试期末复习指导意见在进行个人理财的网上随机考试期末复习时，需要有一定的指导意见，以便提高复习效果。
本文将给出一些建议和指导，帮助考生合理规划复习时间和学习内容，从而取得良好的成绩。
一、了解考试概况在开始复习之前，首先要了解考试的时间、题型和考察内容。
了解考试概况可以帮助考生更好地规划复习进度和选择复习资料。
同时，还要了解考试的评分标准和注意事项，以便在答题时能够更好地把握要点。
二、建立复习计划制定一个科学合理的复习计划是复习的关键。
根据考试内容的难易程度和自己的实际情况，合理分配每天的复习时间，并确定每天要复习的具体内容。
可以将复习计划分为长期计划和短期计划，确保复习时间表的灵活性和可执行性。
三、查缺补漏在复习过程中，要及时查找自己的薄弱点和知识漏洞，并有针对性地进行补充。
可以通过对错题的分析来寻找自己的不足之处，并查阅相关资料补充知识。
还可以参加线上学习班或参考书籍进行有针对性的学习和查漏补缺。
四、多做题练习通过大量的题目练习可以帮助巩固知识点和培养解题能力。
可以选择一些典型的试题进行反复练习，理解每道题的解题思路和核心概念。
还可以尝试模拟考试，提高答题速度和应对能力。
五、记忆整理个人理财的考试内容繁杂，需要大量的记忆。
可以通过整理笔记、制作思维导图等方法巩固记忆。
将知识点按照逻辑关系整理起来，形成完整的结构体系。
还可以利用复习卡片、口诀等记忆工具，提高记忆效果。
六、交流讨论可以和同学或老师进行交流讨论，共同解决问题和探讨难点。
通过交流讨论可以拓宽思路、纠正错误、增强记忆。
还可以通过参加复习班、线上研讨会等方式，与其他考生一起学习和分享经验。
七、调整心态在复习过程中，保持良好的心态非常重要。
要相信自己的实力，并对考试结果保持积极乐观的态度。
平时要保持良好的作息和饮食习惯，保持良好的身体状态，以保证考试时能够达到最佳的状态。
总结通过合理的复习计划和方法，结合专业知识的掌握和实践经验的积累，相信考生们一定能够在个人理财的网上随机考试中取得优异的成绩。
《个人理财规划》课程考核说明
《个人理财规划》课程考核方案说明
本课程成绩采用形成性考核方式与终结性考核方式相结合，线上考核与线下考核相结合方式。
形成性考核方式（也称分项考核）和终结性考核（也称综合案例考核）如下：分项考核（70分）包括课堂考勤（10分）任务汇报与点评（包括自评和互评）（10分）、项目测试（50分）等环节，主要考核学生的知识点和单项实践能力。
课堂考勤每次上课通过平台发放签到活动，根据学生签到资料给予评分；任务汇报点评是课堂上学生汇报实训任务完成情况以及在实训任务汇报过程中学生参与点评和讨论表现给予评分；项目测试是每个项目的测试成绩。
以上三项考核，任务汇报点评是线下评价，其余三项是线上平台自动评分。
综合案例（30分）考核学生的各项知识和技能的综合应用能力。
学生以组为单位完成综合实训任务，线上综合案例完成质量（10分），线下方案汇报表现（20分）。
本课程按百分制考评。
个人理财考核说明
个人理财课程考核说明一、课程考核方式与目标1.目标个人理财是为国家开放大学各专业学员开设的一门应用性较强的通识课。
本课程重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。
为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。
2.考核方式为进一步推进开放教育省开课课程考核的改革步伐，探索适应远程开放教育成人在职学习的课程学习评价方式，从2013年秋季学期开始对《个人理财》施行网络考核改革的试点工作。
采用“国家开放大学形成性测评系统”进行考核。
取消期末终结性考试，形成性考核成绩占课程总成绩的100%。
二、课程考核内容和要求考核任务与要求第一章个人理财概论一、重点名词理财商数二、重点掌握 1、理财商数；三、一般掌握 1、个人理财的基本内容； 2、个人理财在中国的发展 3、个人理财的基本作用 4、个人理财的基本理论第二章个人理财流程一、重点名词个人理财策略二、重点掌握 1、建立客户关系的方式； 2、客户市场划分与市场开拓； 3、整合个人理财策略、提出财务策划计划和执行和监督财务策划计划。
三、一般掌握 1、与客户的沟通及技巧； 2、收集客户信息的方法； 3、客户、财务状况的分析方法。
第三章个人银行理财一、重点名词个人银行理财二、重点掌握 1、个人银行理财的理财产品； 2、个人银行理财产品的收益与风险管理； 3、个人投资者如何利用个人银行理财来进行理财规划。
三、一般掌握 1、个人银行理财的含义； 2、银行储蓄产品； 3、境内外资银行个人理财的现状、产品类型及服务。
第四章个人证券理财一、重点名词个人证券理财二、一般掌握 1、个人证券理财的概念、作用及原理 2、个人证券理财的产品及特点 3、个人证券理财产品收益及风险 4、根据个人不同情况，确立和运用个人证券理财规划第五章个人保险理财一、重点名词个人保险理财二、重点掌握 1、个人保险理财的产品及特点； 2、个人保险理财产品收益及风险管理； 3、根据个人不同情况，确立和运用个人保险理财规划。
银行从业资格考试之个人理财第一章
序号 1 考纲要求 掌握的内容：个人理财业务的概念和分类；影响个人理财业务的宏 观因素 2 3 熟悉的内容：个人理财概述；影响个人理财业务的微观及其他因素 了解的内容：银行个人理财业务发展的现状；银行个人理财业务定 位
第一章 个人理财业务概述
第一节 银行个人理财业务的概述和分类
1.1.1 个人理财概述
理财产 品 预期未来经济增长比较快、处于景气 周期 理财策略调整建议 理财策略调整理由 储蓄 债券 股票 基金 房产 减少配置 减少配置 增加配置 增加配置 增加配置 收益偏低 收益偏低 企业盈利增长可以 支撑牛市 可以支撑牛市 价格上涨 预期未来经济增长放缓、处于衰退周 期 理财策略调整 建议 增加配置 增加配置 减少配置 减少配置 适当减少 理财策略调整理由 收益稳定 风险较低 企业亏损增加可能 引发熊市 可能引发熊市 市场转淡
第一章 个人理财业务概述
第一节 银行个人理财业务的概述和分类 个人理财业务 理财顾问服务 综合理财服务 私人银行服务
理财计划 保证收益理财计划
非保证收益理财计划 保本浮动收益理财计划
非保本浮动收益理财计划
第一章 个人理财业务概述
第二节 银行个人理财业务发展和现状
1.2.1 国外发展和现状 个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经 历了以下几个阶段： 1.20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。 2.20世纪60年代到80年代是个人理财业务形成与发展时期。
. 商业银行个人理财业务人员不是一般性业务咨询人员。个人理财业务是建
立在委托——代理关系基础之上的银行业务。
第一章 个人理财业务概述
第一节 银行个人理财业务的概述和分类
A商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；
2024年度国家开放大学(电大)专科《个人理财》考试通用题型(含答案)
2024年度国家开放大学（电大）专科《个人理财》考试通用题型（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益2.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年3.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人4.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资5.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇6.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具7.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税8.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元9.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障10.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱11.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假12.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
个人理财规划期末考试方案
目录
• 考试概述与目的 • 考试内容与范围 • 考试题型与分值分布 • 备考策略与建议 • 考试注意事项与答题技巧 • 考试后总结与反思
01
考试概规划作为金融领域的重要分 支，对于培养具备专业理财知识和技 能的金融人才具有重要意义。
考试作为评价学生学习成果和教学效 果的重要手段，对于提高教学质量和 促进学生全面发展具有重要作用。
选择题共30题，每题1分，总分30分。
考察内容
涵盖个人理财规划的各个方面，如理财基础知识、投资工具、风险管理、税务 规划等。
判断题
题型说明
判断题要求考生判断给出的陈述是否正确。
分值分布
判断题共10题，每题1分，总分10分。
考察内容
重点考察考生对于个人理财规划相关概念的 准确理解。
简答题
题型说明
简答题要求考生对某一问题 或观点进行简要回答和解释 。
熟悉储蓄存款、国债、企业债等固定收益类 产品的特点和投资策略。
股票与基金
了解股票和基金的基本概念、种类和投资技 巧，掌握基本的证券分析方法。
保险与信托
理解保险和信托的原理和功能，熟悉常见保 险产品和信托计划的类型和特点。
其他理财产品
了解银行理财产品、互联网金融产品等其他 理财工具的特点和风险。
理财规划实务
模拟考试
定期进行模拟考试，模拟真实的考试环境和 压力，检验复习效果，发现不足之处。
讨论与交流
与同学或老师讨论交流复习心得和疑难问题 ，互相启发和帮助。
保持良好心态
保持自信
相信自己的能力和努力，不要因为遇到困难而丧失信心。
保持积极态度
保持积极向上的态度，把复习当作一种挑战和机会，而不是负担和压力。
《个人理财》网上随机考试期末复习指导意见
《个人理财》课程考核说明第一部分课程考核的有关说明一、考核对象本课程考核对象为电大开放教育试点选修本门课程的学生。
二、考核方式本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。
形成性考核占学期总成绩的30%。
终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的70%。
三、命题依据本课程的命题依据是《个人理财》文字主教材和本考核说明。
文字主教材是由苑德军编著的《个人理财》，中央广播电视大学出版社2007年1月第1版。
四、试题类型及其结构1、终结性考核（期未考试）题型：（１）单项选择题：在列出的备选答案中选出一个正确答案。
这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。
（２）多项选择题：在给出的备选答案中选出两个或两个以上的正确答案。
这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。
（３）判断题：要求对基本理论、基本概念的记忆与理解中容易出错和易引起似是而非的问题做出是“正确”还是“错误”的准确判断。
2、考核形式。
形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为开卷网上随机考试形式。
五、答题时限期末考试的答题时限为90分钟。
第二部分期末复习题第一章个人理财概述一、单选题1、以下不属于个人理财规划内容的是（）。
BA.保险规划B.健康规划C.退休规划D.储蓄规划2、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。
DA.基金公司B.保险公司C.信托公司D.律师事务所3、下列证券投资工具中，风险相对较小的是（）。
BA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4、下列证券投资工具中，风险相对较高的是（）。
DA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5、个人信托业务最发达的国家是（）。
AA.美国B.英国C.日本D.中国二、多选题1、个人理财又称为（）。
ABCA.理财规划B.理财策划C.个人财务规划D.个人银行理财2、个人银行理财产品的种类包括（）。
ACDA.人民币理财产品B.证券理财产品C.外汇理财产品D.卡类理财产品3、证券投资工具主要包括（）。
《个人理财》课程考评方式与标准
《个人理财》课程考评方式与标准
本课程采用过程与模块评价相结合的方式，注重课堂提问、实务操作、课后作业等手段，进行实践性教学内容的考核。
在教学过程中的评价，是针对教学过程中学生的学习态度和各类作业情况的评价；期末综合评价，是在教学模块结束时，对学生整体理财能力和素质情况的评价。
在教学中先根据任务模块评分，最后进行综合考核。
本课程按百分制考评，60分为合格。
各任务模块及期末综合评价标准可参照下表进行：。
个人理财报告制作(考试)
云南财经大学 2013 至 2014学年二学期《金融理财专题研究》课程期末考试院部：专业：学号：姓名：联系电话：完成日期：2014年6月30日《个人理财》课程考试要求在本学期按照课程学习和考勤要求的前提下，可参加该门课程的期末考试，具体考试内容为学生按照要求完成自己家庭的理财报告书制作，并以2014年6月30日前将理财报告书交到任课教师赵越处，过期视为自动放弃课程考试处理。
理财报告书制作的要求如下：一、在与家庭主要成员认真细致沟通的基础上，对家庭经济情况进行深入调查，收集家庭相关信息，完成家庭收入、资产、负债等数据整理，并填入家庭资产负债表和现金流量表。
二、对家庭财务主要指标进行分析1.家庭财务比率分析（1）结余比率（2）投资与净资产比率（3）清偿比率（4）负债比率（5）负债收入比率（6）储蓄比例（7）流动性比率2.对现金流量表情况的说明与分析（1）收入情况（2）支出情况3.确定家庭理财目标的实现问题（1）客户要求的理财收益率是多少？（2）理财目标如何实现？（3）若无法实现，应采取何种措施？（4）理财目标的规划（5）增加收入4．对家庭理财目标进行合理规划三、查阅个人所得税税率，并结合自己家庭依法纳税1．个人所得税税率（工资薪金所得适用）2.个人所得税税率表（个体工商户的生产经营所得和对企事业单位的承包经营、承租经营所得适用）四、家庭理财相关指标假设1．通货膨胀率为3%2．学费成长率为5%3．房价增长率为10%4．家庭主要收入增长率8%5．五年以上商业贷款利率为6.55%五、具体要做好以下几方面1.学会节流2.做好开源3.善于计划4.合理安排资金结构5.根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率六、按照要求完成情况打分，数据和分析越细越深入可获得相应的高分；若需获得高分，在上述要求高标准完成理财报告的前提下:1.必须提供家庭主要成员对理财报告的书面评价意见（85分以上附加），2.必须提供家庭主要成员对理财报告的书面评价意见,必须附上报告书制作的调查分析心得体会一份（90分以上附加）。
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选修课《个人理财》考试方案
《个人理财》一课是以经济学追求极大化的这种能力为宗旨，并以会计学客观忠实记录为基础，再辅以财务学的理财方法，作为行为准则的一门实用科学。
作为选修课主要是让学生对个人理财有一个了解，养成良好的理财习惯，培养学生的实际理财能力。
为了更好地检验学生的实际能力水平，本课程考试拟采用平时课堂考核结合实际调查加综合案例的编制方法进行测试，以达到更好地检验学生综合能力的要求。
一、平时及课堂考核：占40%，标准如下。
平时考核（40%）课堂表现
（10%）
自我评价 25%
同学互评25%
教师评价50% 作业拓展
（10%）
自评评价 25%
同学互评25%
教师评价50% 实训实践
（20%）
自评评价50%
教师评价50%
二、期末综合考核内容与评价标准：占60%，标准如下。
提前让学生对一个家庭的情况进行调查，了解这个家庭的理财目标，然后根据具体情况，在考试时编写出理财方案。
具体步骤及评价标准如下：
1、以家庭为单位调查，包括收集、整理和分析家庭的财务信息和非财务信息。
要求做到准确、及时、全面。
（20分）
2、了解这个家庭的理财目标，包括短期目标、中期目标和长期目标等，分析家庭的理财目标与家庭具体的财务状况和非财务状况是否协调，提出适合这个家庭具体状况的理财目标，时间要明确，数字要具体。
（15分）
3、分析客户财务状况。
对这个家庭现行财务状况的分析主要包括资产负债表分析、现金流量表分析以及财务比率分析等。
其中资产负债表分析主要是分析家庭资产和负债在某一时点上的基本情况。
现金流量表分析是指对客户在某一时期的收人和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料。
（15分）
4、制定具体的理财方案。
要求在进行具体的理财规划时，要综合考虑该家庭每一具体项目的规划，运用掌握的专业知识，结合该家庭的实际情况，最后形成整体理财方案。
因此，要求同学们要确保已经掌握该家庭的所有相关信息，弄清他们的理财目标和要求，保证当前的财务安全。
提出针对该家庭具体的理财目标提出具体的理财方案。
（50分）
系主任：任课教师：。