反洗钱第一阶段测试题答案.

2012年反洗钱培训第一阶段测试题

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一、单选题(30题,每题1分,共30分

1、为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?(D

A:2007年10月31日 B:2007年1月1日 C:2006年1月1日 D:2006年10月31日

2、《中华人民共和国反洗钱法》实施时间是?( A

A:2007年1月1日 B:2007年10月31日 C:2006年10月31日 D:2006年1月1日

3、中华人民共和国反洗钱法规定,国务院反洗钱行政主管部门负

责全国的反洗钱监督管理工作。现在负责全国反洗钱监督管理工作的反洗钱行政主管部门是________( A 。

A:中国人民银行 B:中国银监会 C:中国保监会 D:公安部

4、《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?(B A:10万元以上50万元以下 B:20万元以上50万元以下

C:30万元以上50万元以下 D:20万元以上40万元以下

5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向__________通报。 ( A

A:中国人民银行 B:中国银监会 C:中国保监会 D:公安部

6、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,,调查人员不得少于(A

A:二人 B:三人 C:四人 D:五人

7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于(B

A:反洗钱刑事诉讼 B:反洗钱行政调查 C: 金融环境调查 D:企业资金监测

8、由____________设立反洗钱信息中心。( D

A:公安部 B:财政部 C:中国银监会 D:中国人民银行

9、_______破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。( B

A:贷款企业 B:金融机构 C:存款企业 D:中国人民银行

10、_________办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。( C

A:贷款企业 B:存款企业 C:金融机构 D:企业会计

11、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由________制定。( D

A:公安部 B:反洗钱信息中心 C:中国银监会 D:中国人民银行

12、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的,金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处分?(C A:行政处分 B:刑事处分 C:纪律处分 D:经济处罚

13、下列说法不正确的一项是(D

A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查

B.金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,且须出示合法证件和调查通知书,否则,金融机构有权拒绝

D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准,可以采取临时冻结措施

14、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A,受法律保护。

A:大额交易和可疑交易报告 B:现金交易报告 C:财务报表 D:义务报告

15、《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D举报,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A:金融监管机构 B:财政部门 C:检察机关 D:中国人民银行及公安机关

16、根据《中华人民共和国反洗钱法》,不具有反洗钱行政调查权的是?(D

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省一级分支机构

C.中国人民银行地市中心支行

D.中国人民银行县(市支行

17、我国《个人存款账户实名制规定》实施时间是?(A

A:2000年4月1日 B:2000年10月1日 C:1999年10月1日D:2000年1月1日

18、居住在境内的16周岁以下的中国公民,出示的实名证件为(A

A:户口簿 B:身份证 C:临时身份证 D:护照

19、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,查看身份证件不正确的是(D

A:中国人民解放军军人,为军人身份证件

B:中国人民武装警察,为武装警察身份证件

C:外国公民,为护照

D:不同年龄段的中国公民,可以为户口簿

20、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是

(D。

A.只能是金融机构工作人员

B.只能是金融机构

C.只能是金融机构工作人员或金融机构

D.可以是任何单位和个人

21、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪一情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款(C。

A.按规定履行客户身份识别义务

B.按规定保存客户身份资料和交易纪录

C.违反保密规定,泄漏有关信息的

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

22、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“(D”的原则。

A.认识你的客户

B.熟悉你的客户

C.见过你的客户

D.了解你的客户

23、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的(C或者其他身份证明文件。

A.工作证

B.驾驶证

C.身份证件

D.身份证复印件身份证复印件

24、金融机构通过第三方识别客户身份,以下说法正确的是(D。

A.无需确保第三方是否采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

B.第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

C.金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任

D.金融机构为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任