担保公司内部管理制度3327806827
担保公司内部财务管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司内部财务管理，确保公司财务活动的合规性、透明性和有效性，根据《公司法》、《担保法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司全体员工，旨在加强财务管理，提高财务工作效率，确保公司财务状况稳定，促进公司持续健康发展。
第二章财务管理组织架构与职责第三条担保公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
财务部设部长一名，副部长一名，下设会计、审计、资金管理、成本核算等岗位。
第四条财务部主要职责：1. 贯彻执行国家有关财务法律法规，制定公司内部财务管理制度；2. 负责编制公司财务预算，组织实施预算执行情况分析；3. 负责公司财务核算、会计报表编制及报送工作；4. 负责公司资金管理，确保资金安全、合规使用；5. 负责公司成本核算，提高公司经济效益；6. 负责公司内部控制体系建设，防范财务风险；7. 完成公司领导交办的其他工作任务。
第三章财务核算与报告第五条财务核算应遵循真实性、完整性、及时性、合规性的原则。
第六条财务核算内容包括：1. 会计凭证的审核、登记、保管；2. 会计账簿的设置、登记、核对；3. 会计报表的编制、报送；4. 财务分析报告的编制、报送。
第七条财务报告应包括以下内容：1. 月度、季度、年度财务报表；2. 财务分析报告；3. 财务预算执行情况报告；4. 其他财务信息。
第四章资金管理第八条资金管理应遵循安全性、流动性、效益性的原则。
第九条资金管理内容包括：1. 资金筹集、运用、回收；2. 资金预算、调度、监控；3. 资金结算、支付、报销；4. 资金风险防范。
第五章成本核算与控制第十条成本核算应遵循真实、准确、完整、及时的原则。
第十一条成本核算内容包括：1. 生产经营成本核算；2. 管理费用、销售费用、财务费用核算；3. 成本分析报告编制；4. 成本控制措施制定与实施。
第十二条成本控制应采取以下措施：1. 制定合理的成本预算；2. 加强成本核算与分析；3. 优化生产流程，降低生产成本；4. 强化内部管理，减少浪费。
担保公司内部管理制度工作制度
内部管理制度工作制度一、认真遵守办公纪律。
自觉遵守作息时间，不迟到，不早退，按时到岗，外出办公或办事要履行请假手续；办公时要严肃认真，保持肃静、禁止大声喧哗，严禁随意串办公室和干私活；严禁工作时间上网玩游戏、聊天、炒股；提倡开门办公，反对长时间因私占用电话；积极参加中心组织的各项活动；严禁干部职工参与赌博活动，否则视情节轻重给予批评、撤职和辞退处分。
二、树立良好的形象。
讲形象、讲仪表，言谈举止，文明大方，禁止奇装异服。
三、树立严谨的工作作风。
要服从领导，顾全大局，步调一致，团结合作，工作务实高效，严谨周密，执行职责分工不推诿。
搞好协作不扯皮，落实计划不拖拉；要坚持原则、光明磊落、言行一致、保守秘密。
不拉帮结派、不徇私情、不传播小道消息。
四、树立窗口单位意识，接待客户热情周到，一欢迎。
二让座。
三递水，四服务。
实行首问责任制，是自己分内的工作要高效办理，非自己分内的工作，要将来访者引见给相关责任人员，不得简单应付了事。
五、接、打电话要使用“你好、请、谢谢”等文明礼貌用语。
请销假制度一、全体员工应严格遵守工作时间，高效完成工作任务。
原则上工作日不予请假，因特殊原因需请假的要提前书面说明事由及天数，报有关负责人审批，经批准后休假。
二、各部长请假及一般员工请假一天以上由董事长或总经理批准。
员工请假在一天以内的由主管部长审批。
三、员工工作时间需临时外出办公时要向部长报告，因私事需临时外出，向主管部长请假。
四、请病假三天以上需要开具医院诊断证明。
五、年休假、婚假、丧假、产假、探亲假等按有关文件规定执行。
六、假满上班后要及时向批准人销假。
七、员工请假或休假待批准后，将批准假条报综合管理部备案。
八、中心考勤由综合管理部负责，考勤结果与业绩工资挂钩。
固定资产管理制度一、为了加强固定资产的管理，提高固定资产使用效益，保证资产的安全完整，确保中心财产不受损失，促进固定资产管理工作的制度化、规范化，特制定本制度。
二、本制度适用于中心项下的所有固定资产，包括：所有的车辆、计算机、复印机、传真机、打印机及各种办公设备。
(内部管理)担保公司内部管理制度
融资担保有限公司内部管理制度第一章总则第一条为了规范***** 有限责任公司（以下简称“公司”）的组织和行为，加强级担保基金经营运作，积极扶持中小企业发展，逐步构建全信用担保体系，大力促进地方经济繁荣，保障公司、出资人、债权人和被担保人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》）和国家有关法律、法规规定，结合公司实际，制定本章程。
第二条公司是经** 省金融工作办公室（以下简称“省金融办”）批准，依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的有限责任公司。
第三条公司名称经政府批准和工商部门核准，注册名称：****** 有限责任公司。
公司住所：公司性质：、邮政编码：、第四条公司法定代表人***第五条公司依据《办法》，按照平等、自愿、公平、诚实、信用的原则，通过建立科学的风险管理机制，对级信用担保基金进行市场化运作，促进基金滚动发展，良性循环。
第六条公司经营方针是：实行市场化运作，防止和避免行政干预，防范和化解风险，规范操作，优质服务，安全审慎，高效快捷，开拓创新。
第七条公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。
第八条公司的一切经济活动遵守国家的法律法规，依法接受《办法》所称监管部门的监管和政府、社会公众的监督。
第二章经营宗旨和业务范围第九条公司的经营宗旨是：依据国家有关法律法规、行政规章和《办法》规定，自主开展经审批的各项业务，以担保业务为杠杆，重点为我注册登记的符合国家产政策、有产品、有市场、有发展前景、有利于技术改进与创新的劳动和技术密集型的各类中、小企业提供融资性担保服务，扩大我中小企业融资渠道，增加其资金来源，致力于促进我经济发展，服务于我经济发展战略，重在体现社会效益，努力实现和增加经济效益，并以此促进经济社会发展。
第十条经省金融办批准，公司经营以下融资性担保业务（或其中部分融资性担保业务）：（一）贷款担保。
担保公司内部管理制度
担保公司内部管理制度担保公司是一种提供担保服务的金融机构，其主要业务是为客户提供不同形式的担保，为客户的借款或交易提供信用支持。
由于担保公司的业务涉及到风险管理和信用评估等方面，因此在担保公司的内部管理制度方面需要严格规范和细致把控。
以下是一份担保公司内部管理制度的范文，供参考：第一章总则第一条为规范担保公司的内部管理，提高担保服务的质量和效益，保证客户利益和公司的可持续发展，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于担保公司的各个部门和岗位，所有员工都应遵守执行。
第三条担保公司的内部管理应遵循合规、风险控制、提高效率和持续改进的原则。
第四条担保公司应建立完善的内控制度，明确职责分工，形成层级制度，实施科学的管理。
第二章组织结构第五条担保公司设立董事会、监事会和经营管理团队。
第六条董事会是担保公司的最高决策机构，负责审核并批准公司的重要决策事项。
第七条监事会是对董事会及董事长的监督机构，负责监督公司各项业务活动的合法性和合规性。
第八条经营管理团队由总经理和相关部门负责人组成，负责公司的日常经营管理。
第九条担保公司应根据业务需要明确岗位职责和权限，并建立相应的管理层级，确保管理的连续性和有效性。
第三章各部门职责第十条担保公司设立财务部、风险管理部、业务部和人力资源部等。
第十一条财务部负责公司的财务管理，包括预算管理、会计核算、财务报告等。
第十二条风险管理部负责制定和实施风险管理政策和控制措施，包括信用评估、担保风险评估、风险预警等。
第十三条业务部负责客户关系管理、产品设计和销售、合同管理等。
第十四条人力资源部负责员工招聘、培训、绩效管理、薪酬福利等。
第四章内部控制第十五条担保公司应建立健全的内部控制制度，包括授权和审批制度、风险管理制度、内部审计制度等。
第十六条担保公司应定期进行内部审计，评估内部控制的有效性和合规性，并及时纠正不足之处。
第十七条担保公司应确保信息安全，采取必要的技术和管理措施，避免因信息泄露导致的风险。
担保公司部门管理制度
担保公司部门管理制度第一章总则第1条为了加强担保公司部门的管理，规范部门工作流程，提高工作效率和服务质量，制定本制度。
第2条担保公司部门管理制度适用于担保公司各部门的管理工作，旨在加强部门间协调、优化资源配置、提升绩效。
第3条担保公司各部门应遵守公司章程、公司规章制度和相关法律法规，加强内部管理，维护公司整体利益。
第二章部门设置和职责第4条担保公司设立以下部门：行政部、财务部、风控部、审计部、人力资源部、市场部等。
第5条行政部负责公司日常管理和后勤保障，包括办公用品采购、设备维护、员工考勤等。
第6条财务部负责公司财务管理工作，包括编制财务预算、监督账务处理、审计财务报表等。
第7条风控部负责公司风险管理工作，包括风险评估、授信审批、风险预警等。
第8条审计部负责公司内部审计工作，包括审计制度建设、内部控制评估、风险识别等。
第9条人力资源部负责公司人力资源管理工作，包括员工招聘、培训发展、绩效考核等。
第10条市场部负责公司市场营销工作，包括市场策划、客户拓展、产品推广等。
第三章部门管理制度第11条部门领导负责部门日常管理工作，包括任务分配、绩效考核、团队激励等。
第12条部门领导应加强对员工的管理和指导，及时解决工作中出现的问题，确保部门工作顺利进行。
第13条部门间应加强沟通协调，建立联席会议制度，定期召开会议，交流工作进展和问题解决方案。
第14条部门应建立工作制度和流程，明确工作内容、责任人、完成时间，确保工作有序进行。
第15条部门应建立考核制度，对员工的工作表现、绩效水平进行评价，及时发现问题、加强培训。
第四章部门绩效考核第16条担保公司部门绩效考核按照公司绩效考核制度执行，根据部门工作要求和公司整体目标进行评定。
第17条部门绩效考核主要包括：任务完成情况、达成目标情况、工作质量、工作效率等方面。
第18条部门绩效考核结果作为部门负责人绩效评定的重要依据，与绩效工资挂钩，奖惩分明。
第五章部门管理改进第19条部门应不断完善管理制度，适应市场环境变化，提高工作适应能力和应变能力。
担保公司公司内部管理制度
第一章总则第一条为加强公司内部管理，规范公司运营行为，提高工作效率，确保公司稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于业务部门、财务部门、行政部门等。
第三条公司内部管理制度应遵循合法性、规范性、实用性和可操作性的原则。
第二章组织架构第四条公司设立董事会、监事会、总经理办公室、业务部门、财务部门、行政部门等机构。
第五条董事会负责公司重大决策，监督公司经营管理的合法性、合规性。
第六条监事会负责对公司财务和业务活动进行监督，保障公司资产的安全和完整。
第七条总经理办公室负责公司日常行政管理工作，协调各部门之间的工作关系。
第八条业务部门负责担保业务的开展，包括项目评估、合同签订、风险控制等。
第九条财务部门负责公司财务管理和会计核算，确保财务数据的真实性和准确性。
第十条行政部门负责公司后勤保障、人力资源管理和办公室日常事务。
第三章工作流程第十一条项目评估流程：1. 客户提交担保申请；2. 业务部门进行初步评估；3. 风险管理部门进行风险评估；4. 董事会审议通过；5. 与客户签订担保合同。
第十二条合同签订流程：1. 业务部门起草合同；2. 财务部门进行合同审核；3. 法律部门进行法律审核；4. 董事会审批；5. 与客户签订合同。
第十三条风险控制流程：1. 业务部门进行项目跟踪；2. 风险管理部门定期进行风险评估；3. 如发现风险隐患，及时采取措施；4. 对高风险项目进行特别监控。
第四章财务管理制度第十四条财务制度遵循国家财务法规和公司财务管理制度。
第十五条财务部门负责制定公司财务预算，并对预算执行情况进行监督。
第十六条公司实行月度财务报表制度，各部门需按时提交财务报表。
第十七条公司实行现金管理制度，严格控制现金收支。
第十八条财务部门负责编制年度财务报告，并提交董事会审议。
第五章人力资源管理制度第十九条人力资源部门负责公司员工的招聘、培训、考核和薪酬福利管理。
第二十条公司实行岗位责任制，明确各岗位职责和权限。
担保公司管理制度
担保公司管理制度一、总则为加强担保公司的内部管理，规范公司运营行为，提高企业整体管理水平，特制定本管理制度。
二、担保公司管理架构1.公司组织结构按照公司的业务规模和管理需要，公司设立董事会、监事会、总经理办公会等机构，确保公司高效运营。
2.公司管理层职责（1）董事会：负责公司的决策、监督和检查工作，对公司业务发展进行战略指导。
（2）监事会：监督公司经营管理，确保公司财务和经营活动合法、规范。
（3）总经理办公会：负责具体运营管理工作，执行董事会的决策。
三、担保公司内部管理制度1.公司管理制度（1）公司章程：规范公司治理结构、股权分配和公司管理权限。
（2）公司规章制度：明确公司业务流程、决策程序、内部管理制度等。
（3）公司奖惩制度：建立健全的奖惩机制，提高员工积极性和工作效率。
2.公司人员管理（1）人员招聘：根据公司发展需求，择优聘用人才，注重人才培养和引进。
（2）员工考核：建立员工绩效考核制度，激发员工工作动力，提高绩效。
（3）员工培训：定期组织员工培训，提高员工专业素质和综合能力。
3.公司财务管理（1）资金管理：合理规划资金运作，防范资金风险，确保资金安全。
（2）财务核算：严格财务核算，加强成本控制和财务监督。
（3）财务审计：定期进行财务审计，及时发现问题并进行整改。
4.公司风险管理（1）风险识别：认真分析公司的各项风险，制定相应的风险防范措施。
（2）风险控制：设立专门的风险管理部门，加强风险控制和应对能力。
（3）风险评估：及时对可能发生的风险进行评估，预防风险的发生。
5. 公司信息管理（1）信息保密：建立健全的信息保密制度，保护公司商业秘密和客户信息。
（2）信息共享：促进信息共享，利用信息化手段提高工作效率。
（3）信息安全：加强信息安全管理，防范信息泄露和网络攻击。
6. 公司内部监督（1）内部监控：建立监控机制，加强公司内部监督，预防腐败行为。
（2）内部投诉：设立内部投诉渠道，鼓励员工提出意见和建议。
担保公司内部控制管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司内部控制管理，提高担保业务的风险防范能力，保障公司、股东和债权人的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司及其分支机构、子公司和关联企业的担保业务内部控制。
第三条担保公司内部控制管理应遵循以下原则：1. 全面性原则：内部控制应覆盖担保公司所有业务领域和环节，确保业务运作合规、稳健；2. 风险导向原则：以风险防范为核心，强化风险评估、监控和预警；3. 分级管理原则：根据业务性质、风险程度和责任划分，实施分级管理；4. 持续改进原则：根据业务发展、市场变化和监管要求，不断优化内部控制体系。
第二章组织架构与职责第四条担保公司设立内部控制委员会，负责公司内部控制体系的建立健全、监督执行和持续改进。
内部控制委员会由公司高级管理人员、业务部门负责人、风险管理部门负责人等组成。
第五条内部控制委员会下设以下工作机构：1. 风险管理部门：负责风险识别、评估、监控和预警，制定风险控制措施；2. 内部审计部门：负责内部审计工作，监督内部控制制度的执行情况；3. 法律合规部门：负责法律合规审查，确保业务运作符合法律法规要求；4. 人力资源部门：负责内部控制人员的培训、考核和激励。
第三章风险管理第六条担保公司应建立健全风险管理体系，包括：1. 风险识别：全面识别担保业务中的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等；2. 风险评估：对识别出的风险进行量化或定性评估，确定风险等级；3. 风险控制：根据风险等级，制定相应的风险控制措施，包括内部控制措施、业务流程优化、风险分散等；4. 风险监控：定期监测风险状况，及时调整风险控制措施；5. 风险预警：建立风险预警机制，及时报告风险信息。
第七条担保公司应建立健全信用评估体系，对担保对象进行信用评级，确保担保对象具备一定的偿债能力。
融资性担保公司内部管理制度
融资性担保公司内部管理制度第一章总则第一条为了规范公司的内部管理，加强风险控制，保障公司和客户的利益，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司所有员工，并对董事会、高级管理层及所有其他员工具有相同的约束力。
第三条公司内部管理应遵循法律、法规和监管部门的规定，同时兼顾公司实际情况和发展需求。
第四条公司内部管理应建立科学、高效、便捷的制度体系，确保公司的正常运营。
第五条公司内部管理应注重风险控制和内控措施的建立与完善，防止各类风险的发生。
第二章组织结构第六条公司设立董事会，由董事长、总经理等组成，负责公司的决策和监督。
第七条公司设立风险管理部门，负责风险控制、评估和监测。
第八条公司设立财务部门，负责公司的财务管理和审计工作。
第九条公司设立人力资源部门，负责招聘、培训和员工福利等工作。
第十条公司设立运营管理部门，负责公司的日常运营和市场拓展。
第三章内部控制第十一条公司内部控制应建立健全，包括制定相应的制度和规范，明确各岗位的职责和权限。
第十二条公司内部控制应定期进行评估和监测，确保其有效运行。
第十三条公司内部控制应密切关注各种风险，并采取相应的控制措施。
第十四条公司内部控制应建立完善的信息管理系统，确保信息的及时与准确。
第四章资金管理第十五条公司应建立健全的资金管理制度，包括资金预测、筹集、使用和监管等方面。
第十六条公司应建立资金管理的内部控制措施，防止资金的滥用或挪用。
第十七条公司应建立健全的风险控制措施，确保公司对外信贷的风险可控。
第五章客户管理第十八条公司应对客户进行全面的风险评估和尽职调查，确保担保的资产具备足够的价值。
第十九条公司应建立健全的客户管理制度，明确各个环节的责任和流程。
第二十条公司应建立客户信用管理制度，确保客户资信状况的实时监测和定期评估。
第二十一条公司应建立客户风险管理制度，及时预警和处理各种潜在风险。
第六章人员管理第二十二条公司应建立健全的人员管理制度，招聘和录用符合条件的人才。
担保公司的管理制度
担保公司的管理制度第一章总则第一条为规范担保公司管理行为，提高风险控制能力，保护投资人和借款人利益，保障公司持续健康发展，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于担保公司的全体员工和管理人员，包括但不限于董事、监事、高级管理人员等。
第三条担保公司应当遵循合法合规、风险防范、客户至上的原则，加强内部控制、风险管理和合规监管，提升经营管理水平，确保业务稳健发展。
第四条担保公司的管理层应当履行诚实守信、廉洁自律、勤勉尽责、高效协作的原则，确保公司运行规范、有效、有序。
第二章组织架构第五条担保公司应当设立董事会、监事会和高级管理人员，分工明确，各司其职，相互配合，共同推动公司的战略目标实现。
第六条董事会是担保公司的最高决策机构，主要职责包括制定公司的发展战略、重大决策、财务预算及年度经营计划等。
第七条监事会是担保公司的监督机构，其主要职责包括对公司各项经营活动的监督、检查，并对公司高级管理人员的履职情况进行评价。
第八条担保公司的高级管理人员应当履行职责，承担管理责任，确保公司的正常运行和良好发展。
第九条担保公司应当建立健全的内部组织架构，明确职责分工，保障各部门之间有效协作，确保公司各项运营活动的顺利开展。
第十条担保公司应当建立健全的绩效考核机制，对公司各部门和员工的工作绩效进行定期评价和考核，激励员工主动担当，积极工作。
第三章风险管理第十一条担保公司应当建立健全的风险管理体系，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险等，有效防范和控制各类风险，确保公司资产负债表的稳健。
第十二条担保公司应当建立客户风险评估体系，充分了解客户的信用状况、还款能力，防范和降低担保风险。
第十三条担保公司应当建立流动性风险管理体系，确保公司能够及时履行担保责任，保障担保业务的正常运行。
第十四条担保公司应当建立固定资产评估体系，确保抵质押资产的价值充足，防范和化解担保风险。
第十五条担保公司应当建立健全的应急预案，遇到突发事件时，能够及时应对、果断处理，保障公司和客户利益不受损失。
担保公司内部财务管理制度
第一章总则第一条为加强担保公司的财务管理，规范财务行为，提高资金使用效益，保障公司合法权益，根据《公司法》、《担保法》、《企业会计准则》等法律法规，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有与财务活动相关的部门、岗位和人员。
第三条本制度旨在规范财务管理工作，确保财务信息的真实、准确、完整，提高财务风险防控能力，促进公司健康稳定发展。
第二章财务管理组织架构第四条公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
财务部直接对总经理负责。
第五条财务部的主要职责包括：（一）建立健全财务管理制度，确保财务活动符合国家法律法规和公司规定；（二）负责编制、审核、执行公司财务预算；（三）负责公司资金收支管理，确保资金安全；（四）负责公司财务核算，确保财务信息的真实、准确、完整；（五）负责公司财务报告编制、分析及披露；（六）负责公司财务风险防控，提出防范措施和建议；（七）负责公司内部审计和外部审计的协调工作。
第三章资金管理第六条公司资金管理遵循“收支两条线”的原则，即收入及时入账，支出按计划执行。
第七条公司设立资金管理部门，负责公司资金收支管理，确保资金安全。
第八条公司资金收支应通过银行账户进行，严禁使用现金交易。
第九条公司设立资金审批制度，对大额资金支出进行审批。
第四章财务核算第十条公司财务核算遵循《企业会计准则》和国家相关法律法规。
第十一条财务核算工作由财务部负责，严格按照会计制度进行。
第十二条财务核算应保证会计信息的真实、准确、完整。
第五章财务报告第十三条公司财务报告应按照国家相关法律法规和会计制度编制。
第十四条财务报告应包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
第十五条财务报告应及时、准确、完整地披露给公司股东和监管部门。
第六章财务风险防控第十六条公司财务风险防控工作由财务部负责。
第十七条财务部应建立健全财务风险防控制度，对财务风险进行识别、评估、预警和处置。
第十八条公司应定期对财务风险进行评估，确保财务风险可控。
担保公司内部管理制度
担保公司内部管理制度一、组织架构和职责分工1.确立公司的组织架构，明确各部门的职责和权限，建立各部门之间的协作机制，提高工作效率和协同效应。
2.设置合理的管理层级和人员配备，确保管理职能和执行职能的分离，减少权力集中和利益冲突。
二、决策流程和权限制度1.建立科学的决策流程，明确各级管理人员的决策权限和范围，确保决策的科学性、合法性和合理性。
2.设立决策委员会或者理事会，由公司高层和有关部门负责人组成，集思广益，制定公司重大决策和战略规划。
三、内部审计和风险控制1.建立健全的内部审计制度，定期对公司的财务状况、经营行为和内部控制进行全面审查和评估，及时发现和纠正问题。
2.确立风险控制政策和流程，制定风险分类和评估标准，采取适当的措施和方法，防范和化解风险。
四、员工管理和激励机制1.制定员工管理办法和规章制度，明确员工的权利和义务，规范员工的行为和工作态度，加强对员工的教育和培训。
2.建立公平公正的激励机制，根据员工的贡献和业绩，采取薪酬激励、晋升奖励等措施，激发员工的积极性和创造力。
五、信息管理和保密制度1.建立完善的信息管理制度，包括信息采集、处理、存储和传递等各个环节的规范和控制措施，确保信息的准确性和安全性。
2.制定保密制度，明确公司内部信息的保密范围和保密责任，加强对重要和敏感信息的保护，防止信息泄露和滥用。
六、绩效评估和考核制度1.建立科学合理的绩效评估制度，明确评估指标和权重，制定评估标准和程序，对员工的工作表现进行定期评估和考核。
2.根据评估结果，采取相应的激励和惩罚措施，奖励优秀员工，促进员工的个人发展和公司整体业绩的提升。
七、外部合规和风险防控1.遵守国家法律法规和行业规范，确保公司的合规经营和合法利益的保护，防范和减轻法律风险。
2.建立合规与风险管理部门，负责制定合规政策和流程，开展合规培训，跟踪和分析风险因素，采取防控措施。
综上所述，担保公司内部管理制度是公司健康发展的基础和保障，涉及到组织管理、决策流程、风险控制、员工管理、信息保密、绩效评估和合规风险等多方面内容。
担保公司管理制度
一、总则第一条为规范担保公司经营活动，防范担保风险，保护公司及客户合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规及公司章程的规定，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各级部门、子公司及全体员工。
第三条公司担保业务应遵循合法、合规、审慎、风险可控的原则，确保公司资产安全。
二、担保业务范围第四条公司担保业务范围包括但不限于以下：（一）为银行、信托公司、证券公司等金融机构提供的贷款担保；（二）为各类企业提供的融资担保；（三）为工程项目、设备购置、技术改造等提供的履约担保；（四）为国际贸易、租赁、保险等业务提供的担保；（五）其他经公司董事会批准的担保业务。
三、担保业务审批程序第五条公司担保业务审批程序如下：（一）业务部门对担保项目进行初步调查，形成担保项目调查报告，提交担保业务管理部门；（二）担保业务管理部门对担保项目进行风险评估，提出担保意见，提交公司董事会审批；（三）董事会审议通过后，由担保业务管理部门与客户签订担保合同；（四）担保合同签订后，担保业务管理部门负责担保业务的日常管理。
四、担保业务风险管理第六条公司应建立健全担保业务风险管理体系，包括：（一）建立健全担保业务管理制度，明确担保业务操作流程、风险控制措施等；（二）对担保项目进行风险评估，确保担保风险可控；（三）对担保项目实施动态监控，及时发现和化解风险；（四）建立担保业务风险预警机制，确保风险得到有效控制。
五、担保业务信息披露第七条公司应按照相关法律法规和监管要求，及时、准确、完整地披露担保业务信息。
（一）在公司年度报告、半年度报告、季度报告等定期报告中披露担保业务情况；（二）在公司临时报告中披露担保业务重大事项；（三）在发生担保业务风险事件时，及时披露相关信息。
六、附则第八条本制度由公司董事会负责解释。
第九条本制度自发布之日起实施。
注：本制度仅供参考，具体内容可根据公司实际情况进行调整。
担保公司担保部门管理制度
担保公司担保部门管理制度第一章总则第一条为规范和加强担保公司担保部门管理工作，提高管理水平，促进公司持续稳健发展，特制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于担保公司的担保部门，包括担保业务的审批、风险控制、客户服务等方面的管理工作。
第三条担保部门应当坚持风险控制第一的原则，合理、规范地运营担保业务，维护公司和客户的利益。
第二章组织架构第四条担保部门设有部门领导和专业人员，部门领导由公司领导任命。
第五条担保部门负责担保业务的开展，包括审批、监控、催收等工作。
第六条担保部门应当建立健全业务管理、风险控制、内部控制等制度，并配备专业技术人员。
第七条担保部门应当根据公司的业务发展情况，适时调整组织架构和人员配置，提高管理效率。
第三章担保业务管理第八条担保部门应当根据国家法律法规和相关政策，制定担保业务的审批标准和流程。
第九条担保部门应当严格按照公司的业务规则，对担保业务进行审查和审核，并根据风险情况制定相应的担保方案。
第十条担保部门应当根据客户的信用状况、还款能力等情况，对担保业务进行风险评估，并建立客户档案。
第十一条担保部门应当建立健全担保业务的档案管理制度，包括客户资料、担保合同、抵押物资料等信息的归档和保管。
第四章风险控制管理第十二条担保部门应当建立健全的风险控制管理制度，包括信用风险、市场风险、操作风险等方面的控制措施。
第十三条担保部门应当对担保业务进行定期的风险评估和监控，及时发现和应对风险。
第十四条担保部门应当建立健全的风险预警机制，对可能出现的风险及时预警并采取措施加以应对。
第十五条担保部门应当建立健全的风险管理信息系统，及时更新风险数据和信息，为决策提供依据。
第五章内部控制管理第十六条担保部门应当建立健全的内部控制管理制度，包括业务流程、风险控制、信息系统控制等方面的控制措施。
第十七条担保部门应当对业务流程进行规范化管理，确保业务操作符合公司的规定和政策。
第十八条担保部门应当加强对信息系统的管理和控制，确保信息系统的安全和稳定运行。
担保公司内部管理制度3327806827
担保公司内部管理制度3327806827担保公司内部管理制度3327806827 担保公司内部管理制度部门设置总经理:全面主持公司经营，制定经营战略计划并分解实施，协调公司各部门关系，保证公司健康高效运作。
担保业务部:负责各项贷款担保业务及担保延伸业务的开展，对融资担保项目进行调查审核论证、控制风险和后期管理等工作。
风险管理部:负责公司业务品种的风险管理工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构审核并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿,建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发。
评审委员会:评审会成员由公司总经理、各部门负责人组成，每周定期召开一次项目评审会，从合法性、安全性、效益性等方面对担保项目进行综合分析并提出意见。
财务部:负责公司财务核算和资金管理，建立和健全财务工作流程及各项财务制度，合理控制预算费用，为决策层提供准确的经营状况和财务分析信息依据。
综合管理部:负责公司人事、行政、后勤服务等各项管理工作，建立和健全公司各项管理工作流程及制度并贯彻执行，进行人力资源的合理配置和人员的满足，组织策划公司的培训和各项活动，统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持和保证。
1内部组织结构图股东会董事长总经理项目评审会财务部分公司担保业务部风险管理部综合部2岗位职责一、总经理岗位职责1(主持担保公司的经营管理工作，组织实施董事会决议;2(协助董事长完成公司的年度担保经营目标，并负责打造担保类核心业务;3(拟订公司内部管理机构设置方案;拟订公司基本管理制度和制定公司的具体规章制度;4(负责按照公司战略及年度经营目标计划制定具体的工作措施并推动担保业务达成;5(深入了解本行业动态，对担保业务发展进行预测，及时、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的营销团队，研发适应市场需求的担保产品，构建有效的营销渠道，合作平台搭建与维护，保证担保业务的持续增长; 6(定期向董事会报告担保资金运行情况，重大问题及时报告; 7(负责担保业务团队建设，激发团队成员工作积极性与能动性，对其工作绩效进行评审，对最终目标的达成结果负责;8(主持公司担保业务经营管理工作，按授权审批经营事项;根据公司发展需要，作出管理决策调整，报送董事长审批;9(定期向公司董事长提交公司担保业务运营状况报告和工作计划; 10(向公司董事长提交担保业务所属部门负责人的任用、薪酬、待遇以及解聘建议，按决策程序实施决策;11(对担保业务日常事务进行管理，对各部门经理的工作进行布置、指导、检查监督、评价和考核等管理，签发与其职责权限相对应的业务文件; 12(内部协调公司各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作关系; 13(外部协调相关政府、银行、行业协会、合作伙伴等联系协调工作。
担保公司担保部门管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司担保部门的运营管理，确保担保业务的合法、合规、高效运行，降低担保风险，保护公司及各方利益，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司担保部门的所有员工及业务活动。
第三条担保部门应遵循以下原则：1. 合法性原则：担保业务活动必须符合国家法律法规和公司规章制度。
2. 审慎性原则：担保部门在开展业务过程中，应严格审查担保申请，确保担保对象具备良好的信用和偿债能力。
3. 保密性原则：担保部门应严格遵守保密制度，保护客户信息和公司商业秘密。
4. 效率性原则：提高业务办理效率，为客户提供优质、便捷的服务。
第二章担保业务流程第四条担保业务流程包括以下步骤：1. 客户咨询：客户向担保部门提出担保申请，担保部门负责接收并登记。
2. 审查担保申请：担保部门对客户提交的担保申请进行审查，包括客户资料、担保项目、担保金额等。
3. 评估担保风险：担保部门对担保项目进行风险评估，包括担保对象的信用、偿债能力、行业前景等。
4. 签订担保合同：经审查和评估后，担保部门与客户签订担保合同。
5. 担保业务办理：担保部门协助客户办理相关手续，确保担保业务顺利实施。
6. 担保合同履行：担保部门对担保合同履行情况进行跟踪，确保担保义务得到履行。
第三章风险管理第五条担保部门应建立健全风险管理体系，包括以下内容：1. 风险识别：对担保业务进行风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级和应对措施。
3. 风险控制：采取有效措施控制风险，包括加强内部控制、完善担保条件、设定担保限额等。
4. 风险预警：对潜在风险进行预警，确保风险得到及时处理。
第四章员工管理第六条担保部门员工应具备以下条件：1. 具有良好的职业道德和职业操守；2. 具备金融、法律、财务等相关专业知识；3. 具有较强的沟通能力和团队协作精神。
第七条担保部门员工应参加公司组织的培训，提高业务能力和风险意识。
担保公司办公室管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司办公室的管理，提高工作效率，保障公司各项业务顺利开展，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司所有办公室及其员工。
第三条本制度遵循高效、规范、安全、和谐的原则。
第二章办公室布局与设施第四条办公室布局应合理规划，确保工作区、休息区、会议区等功能区域的划分清晰。
第五条办公室设施应满足员工工作需求，包括办公桌、椅子、电脑、打印机、电话等。
第六条办公室应定期进行维护和清洁，保持环境整洁、卫生。
第三章工作时间与考勤第七条公司实行标准工作时间，员工应按照规定时间上下班。
第八条员工应严格遵守考勤制度，如实记录工作时间，不得迟到、早退、旷工。
第九条休假制度按国家规定执行，员工需提前向部门负责人请假，并经公司批准。
第四章文件与档案管理第十条办公室文件应分类存放，便于查阅和管理。
第十一条所有文件和档案应按照公司规定进行归档，确保资料完整、准确。
第十二条对外提供文件和档案需经部门负责人审批，并做好登记记录。
第五章会议与接待第十三条公司会议应提前安排议程，明确参会人员，确保会议高效。
第十四条接待来访人员应热情礼貌，按照公司规定进行登记和引导。
第十五条会议和接待过程中，应确保公司形象和保密信息的安全。
第六章通信与信息安全第十六条办公室通信设备应保持畅通，确保工作联系不受影响。
第十七条员工应妥善保管公司信息，不得泄露公司商业秘密和个人信息。
第十八条办公室网络使用应遵守相关规定，不得从事与工作无关的活动。
第七章奖惩与考核第十九条对遵守本制度、表现突出的员工给予奖励。
第二十条对违反本制度、影响公司形象的员工进行处罚。
第二十一条每年对办公室工作进行考核，考核结果作为员工评优、晋升的重要依据。
第八章附则第二十二条本制度由公司办公室负责解释。
第二十三条本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
通过上述制度的实施，旨在加强担保公司办公室的管理，提高员工工作效率，确保公司各项业务顺利进行，为公司发展提供有力保障。
担保有限责任公司内部管理制度
担保有限责任公司内部管理制度目录1、信用担保管理办法2、担保项目的评审与决策暂行办法3、担保业务操作程序4、财务管理制度5、资金收付和财务报销管理暂行规定6、总经理办公会议制度7、员工招聘与录用办法8、劳动人事管理暂行办法信用担保管理办法第一章总则第一条为了贯彻落实国家关于扶持中小企业发展精神，不断完善我市中小企业信用担保体系，改善对中小企业的金融服务，解决中小企业融资难问题，经ⅩⅩ市人民政府批准，成立了ⅩⅩ市立财担保有限责任公司（以下简称公司）。
根据《公司法》、《担保法》及国家有关法律、法规和政策，特制定本管理办法。
第二条本办法所称的担保为公司与债权人约定，当债务履行期间被担保人不履行或不能履行债务时，担保公司所约定履行债务或者承担责任的行为。
第三条公司以扶持本地中小企业发展，壮大融资性担保事业为宗旨，以合法性、政策性、安全性、流动性为工作原则，为中小企业贷款融资及其它经营流动提供有力的信用担保支持。
第四条公司是独立的企业法人，以其全部法人财产依法自主经营，自负盈亏。
第二章担保资金第五条公司注册资本为3亿元，由*****以货币资金投入。
第六条第三章组织机构第七条公司股东会为最高权力机构，股东以其出资额承担有限责任。
第八条公司不设董事会，设执行董事1人。
执行董事对股东会负责。
第四章担保对象、种类与程序第九条担保对象：在市内工商行政管理机关登记注册的中小企业法人。
第十条申请信用担保的中小企业必须具备以下条件：（一）ⅩⅩ市内工商行政管理机关登记注册；（二）项目符合国家的产业政策和环保政策；（三）正常连续生产一年以上并有盈利，产品有市场，有效益，回款有保证；（四）企业资信状况良好，经营者近期没有发生重大民事诉讼案件，无不良信用记录；（五）具备担保公司认可的反担保条件；（六）银行已有贷款意向。
第十一条担保种类：流动资金贷款担保、金融票据担保、等公司章程规定的其他担保业务。
第十二条公司根据贷款期限和风险程度，按不高于银行同期贷款利率的50%收取担保费（国家规定）。
担保公司内部财务管理制度
担保公司内部财务管理制度1. 简介为了保证担保公司内部财务制度的规范化和透明度，制订了以下担保公司内部财务管理制度。
2. 资金管理2.1 资金收付凭证公司进行资金收付时，必须实行科目式记账制度，所有的收支情况均要详细记录，凭证包括发票、收据等，并进行完整的审查核对，凭证的保存和使用应该按照公司内部的相关规定进行。
2.2 现金管理公司内部财务管理要求采取专人专用、定时清点、定时存储现金的方法进行现金管理。
现金收入、支出等相关流程必须通过财务部门进行审批，维护定期清点现金财物的记录，用以保证现金的真实性、可靠性。
2.3 银行及非银行金融机构账户管理公司财务部门负责银行账户以及非银行金融机构账户的管理，并进行账户交易的跟踪和监管。
为了保证授权前后的安全性，公司应严格授权制度，确保收支审核是严格按照公司的授权管理来进行。
2.4 预算管理公司内部财务预算管理应该包括收入预算、费用预算、现金流量预算的编制，并按照预算进行费用支出。
财务部门应在预算编制时充分考虑公司的实际情况，提高预算编制的科学性与准确性。
3. 内部控制3.1 审计管理公司内部财务管理制度规定，公司的工作人员应依据工作职责，在公司财务管理领域进行定期的审计工作，并对发现的问题进行及时整改。
3.2 资产管理公司内部资产的管理应该有完整、紧密的流转记录，并应该建立公司资产清单和设立资产分类账户，同时对外租赁、非配发采购资产的存放、使用和归还应该有系统性的严格控制。
3.3 人员管理公司内部财务人员应该遵守国家财经法律法规，并应该进行培训、筛选、考核等管理。
同时，公司还需要对有关人员进行监管，严格执行各项制度与规章制度，提高财务管理人员的责任心和专业素质。
4. 纪律管理公司内部财务管理制度要求，公司必须执行财经法规，并依据公司的授权管理，严格实行会计准则和内部控制。
对于违反公司规章制度的情况，公司要依据公司管理制度和国家法律进行处理。
5. 结论公司内部财务管理制度要保证全面准确、合法稳定，不断提高公司的服务质量，不断完善财务管理制度，通过不断的培训与提高，提升财务员的实际操作水平和专业素养，为公司的持续稳定做出贡献。
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担保公司内部管理制度3327806827 担保公司内部管理制度部门设置总经理:全面主持公司经营，制定经营战略计划并分解实施，协调公司各部门关系，保证公司健康高效运作。
担保业务部:负责各项贷款担保业务及担保延伸业务的开展，对融资担保项目进行调查审核论证、控制风险和后期管理等工作。
风险管理部:负责公司业务品种的风险管理工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构审核并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿,建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发。
评审委员会:评审会成员由公司总经理、各部门负责人组成，每周定期召开一次项目评审会，从合法性、安全性、效益性等方面对担保项目进行综合分析并提出意见。
财务部:负责公司财务核算和资金管理，建立和健全财务工作流程及各项财务制度，合理控制预算费用，为决策层提供准确的经营状况和财务分析信息依据。
综合管理部:负责公司人事、行政、后勤服务等各项管理工作，建立和健全公司各项管理工作流程及制度并贯彻执行，进行人力资源的合理配置和人员的满足，组织策划公司的培训和各项活动，统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持和保证。
1内部组织结构图股东会董事长总经理项目评审会财务部分公司担保业务部风险管理部综合部2岗位职责一、总经理岗位职责1(主持担保公司的经营管理工作，组织实施董事会决议;2(协助董事长完成公司的年度担保经营目标，并负责打造担保类核心业务;3(拟订公司内部管理机构设置方案;拟订公司基本管理制度和制定公司的具体规章制度;4(负责按照公司战略及年度经营目标计划制定具体的工作措施并推动担保业务达成;5(深入了解本行业动态，对担保业务发展进行预测，及时、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的营销团队，研发适应市场需求的担保产品，构建有效的营销渠道，合作平台搭建与维护，保证担保业务的持续增长; 6(定期向董事会报告担保资金运行情况，重大问题及时报告; 7(负责担保业务团队建设，激发团队成员工作积极性与能动性，对其工作绩效进行评审，对最终目标的达成结果负责;8(主持公司担保业务经营管理工作，按授权审批经营事项;根据公司发展需要，作出管理决策调整，报送董事长审批;9(定期向公司董事长提交公司担保业务运营状况报告和工作计划; 10(向公司董事长提交担保业务所属部门负责人的任用、薪酬、待遇以及解聘建议，按决策程序实施决策;11(对担保业务日常事务进行管理，对各部门经理的工作进行布置、指导、检查监督、评价和考核等管理，签发与其职责权限相对应的业务文件; 12(内部协调公司各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作关系; 13(外部协调相关政府、银行、行业协会、合作伙伴等联系协调工作。
3二、担保业务部工作职能1(负责完成公司董事会制定的各项业务指标;2(负责对担保客户资料的搜集工作;3(负责担保业务的保前调查、保时审查、保后管理工作;4(负责对担保业务档案原始资料进行归档、整理、归类、建立、健全担保客户资料档案;5(组织实施担保市场、行业和相关监管政策的跟踪分析工作，及时收集、汇总和上报外部市场信息和产品信息，为业务发展规划和产品开发计划的制定提供参考和依据6(及时、准确、完整的录入担保管理系统，编制担保业务日常统计报表; 7(监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作;8(负责组织对重点客户的分析评价;A. 担保业务部经理岗位职责1(对总经理负责，主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制定的各项制度和工作部署;2(负责机构客户的市场开拓，发展新客户，建立并维护良好的客户关系，以保证业务规模的实现;3(根据董事会制定的工作目标，结合实际，分解实施工作计划和指标; 4(负责担保客户分析评价工作的组织实施;5(负责担保业务管理，制定工作方法，改进和提高管理水平; 6(对本部门保后管理的落实情况进行检查、监督，加强担保业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时上报; 7(负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习;48(密切与当地银行金融机构、行业协会和大客户的关系，以保证年度业绩; 9(完成总经理交办的事项及担保管理有关的其他工作。
B.担保业务部客户经理岗位职责1(对担保业务部经理负责，完成本部门工作部署;2(负责保前调查，确认担保申请人的资格、条件及评价指标;收集整理有关资料;提出调查报告，并对调查内容的真实性负责;3(负责实施项目承保，协调客户、银行和相关部门落实各项工作，制定项目合同，落实完成全部承保流程，整理完善项目档案资料; 4(负责保后检查，跟踪担保贷款的使用、还款保障、还款意愿、经营方针、重大事件，定期检查担保客户的财务指标、生产经营、反担保情况，撰写保后检查报告;5(负责保后管理的各项具体工作，监测担保客户还款来源、还款记录、还款意愿及法律责任，对逾期贷款及代偿款的催收及各类风险担保采取补救措施;6(负责建立担保客户资料档案，对原始资料进行收集、整理，对担保档案的真实、合法、完整和齐全负第一责任，并在规定时间内移交档案管理人员; 7(及时、准确、完整地录入担保管理台账、日常统计帐，根据公司业务需求准确、及时、完整提供第一手资料，发现问题，提出对策和建议; 8(完成领导交办的事项和担保业务有关的其他工作。
C.档案管理人员工作职责1(对担保业务部经理负责，完成统计数据，综合分析工作，及时准确编制、填写、汇总各项统计报表，对担保业务质量定期分析，提出改进工作的建议;2(负责向人民银行、银监局、担保协会等业务管理部门及时、准确的报送相5关资料;3(负责登记担保业务台账，集中管理合同及业务综合资料; 4(负责担保档案资料的审查和管理工作，在收到业务经理移交的担保档案后尽快完成审查工作，应着重审查业务经理提交档案的完整性，审查完毕后及时入库;5(完成本部门的行政性事务，及领导交办的事项。
三、风险管理部工作职责1(对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核; 2(对申请担保企业和项目从整体风险进行评定;3(对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见;办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本;4(熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策;5(熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力;6(完善风险管理办法及合理化风险管理相关各项操作规程，业务规程; 7(跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警;协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转; 8(完成公司领导交办的其他事务。
9(根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。
风险管理部经理岗位职责61(负责研究风险政策,草拟风险政策，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程 2(建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统; 3(合规风险管理:负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告;4(定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案;四、财务部岗位职责会计岗位职责1.办理公司财务的计划、核算、分析考核等工作;2.负责建立健全公司内部的各项财务制度;3.核签、编制会计凭证，整理保管财务会计档案;4.公司各项费用收支、成本管理、内部成本计价核算、固定资产帐务管理等工作;5.公司担保资金的管理和提取风险准备金等工作。
出纳岗位职责1.按照国家法令和财务制度及现金管理条例的有关规定，对经有关人员审批后的合法的收支凭证，办理收支手续。
2.妥善保管现金和各种有价证券，确保资金的安全和不受损失，不得将公款擅自借与私人或移作他用，不准公款私存、不准白条抵库，库存现金不得超过规定限额，库存现金超过限额发生意外事故，一切损失由责任人负责赔偿，并应每天盘点库存现金。
3.保管好有关印鉴章、密码器、空白收据、空白支票及其他有关空白凭证，严格按制度规定进行管理，按规定用途使用。
74.根据收付原始凭证及时登记银行存款日记帐和现金日记帐，做到日结日清，帐款相符，不出差错，每月定期与会计结算五、综合管理部岗位职责1(组织制定行政管理规章制度及督促、检查制度的贯彻执行; 2. 组织、协调公司年会、员工活动、市场类活动及各类会议，负责外联工作及办理公司所需各类证照;3. 起草及归档公司相关文件;4. 搜集、整理公司内部信息，即使组织编写公司大事记;5. 管理公司重要资质证件;6. 组织好来客接待和相关外联工作;7. 主持部门内部的建设工作，建设及维护内部网络; 8. 协调公司内部行政人事等工作;9. 对控制成本的方法提出建议。
8担保评审会制度为规范信贷审批程序，加强担保业务的风险管理，全面分析审核授信申请方案的风险与收益水平，提高我公司信贷决策的专业和技术水平，公司实行担保评审会议制度。
一、担保评审委员会成员组成(简称担审会)公司总经理任组长，其他各部门负责人为成员，调查项目经理参加，共同决定审批事项。
二、担审会评议程序:、担保项目实行统一评审，分级审批制度。
各成员应本着认真负责、客观公1 正、坚持标准、从严掌握、充分协商的原则进行评审。
2、担审会由组长召集主持，可邀请贷款银行派员参加，时间定于周三，一般每周召开一次。
3、担审会实行投票制，成员一人一票，记名投票，逐项表决，2/3以上(含)赞成票为通过，担审会成员必须在担审会决议上签字确认，担审会组长有否决权，其他成员无权擅自改变，被否定项目一般不作复议。
发生以下情形的项目才可进行复议:(1)公司评审委员会否决(三分之一以上评审人员不同意)，但决策机构(决策人)决定复议的项目;(2)多数评审人员质疑，组长委员认为有必要进一步调查的项目;(3)自公司批准担保之日起3个月后才办理手续的项目。
对复议的项目，自项目初审程序开始办理，如有必要可重新确定调查人。
4、担审会由主审项目经理、助审项目经理介绍项目情况及调查意见，其他与会成员按顺序发表意见，主持人在评审中途除询问情况外，必须在其他成员发表意见完毕后方可发表自己的意见，如遇不同意见时，应充分讨论辩证，达到对借9款客户的充分深入了解，严控风险。
评审委员会组长综合与会多数人的意见后提出总结性评审意见。
、担保项目提交评审会讨论前由业务部门经理会同主审项目经理对审查材料5 进行梳理后，形成《项目评审报告》，至少在会前2天印发评审委员会成员参阅。
6、主审项目经理认为不具备担保条件的，应向业务部门经理报告，不得提交评审表决;对评审中发现情况不明、资料不全的，由主审项目经理补充调查后列入下次评审会表决。