最新反假币案例分析
最近现在做假币案例
最近现在做假币案例篇一：20最新反假币试题(含19题案例分析)20反假货币考试练习题（单选202 多选133 判断150 案例19）共504道单选题：1.国务院反假货币工作联席会议的牵头单位是，召集人是。
BA.国务院，国务院总理B.中国人民银行，中国人民银行行长C.国务院，中国人民银行行长2.人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛选出的假币提交。
BA.妥善保管，年末时集中3.“假币”印章篆刻内容为。
CA.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期B.“假币”字样，银行行号标识代码和日期C.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码D.所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期4.第套人民币100元纸币的票面规格165mm77mm.B（第五套是15577）5.年颁布了《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2021）。
B（2021.7完成、9.26审批通过。
2021年5月1日实施）6.从20年起，至多用8年至10年时间实现银行网点付出现金的全额清分。
C7.中国人民银行及其分支机构依照对假币收缴、鉴定实施监督管理。
CA.《中华人民共和国人民币管理条例》B.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》C.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》8.第一套人民币有种面额，种版别？CA.10, 62B.12, 60C.12, 62D.10，609.从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为档，票幅长则按票面大小从100元券到5元券，以毫米为极差递减。
CA.5、3B.4、6C.3、510.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2021）中定义的A级点验钞机应具有券别，套别及版别识别能力中的种。
D11.第五套人民币1999年版面额纸币采用了白水印。
C（05版全部采用）A.50元、20元B.20元、10元C.10元、5元D.5元、1元12.银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由承担。
反假币案例分析题库
案例分析1..10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称该假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。
该网点该怎么处理ACD___。
A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。
B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请。
C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结。
D.该网点当面告知查询人应备齐相关资料，不得无故拒绝受理查询申请。
2..杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。
以下有关上述案例中，说法正确的是（ABCD）。
A.小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》D.小王没有向客户履行告知程序3..客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。
当地人民银行正确得做法是。
ABA.当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果B.当地人民银行应该受理投诉C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉4.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。
该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理存取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。
客户李某于次日至网点投诉取出一张变造币，并要求查询冠字号码。
针对该案件，以下表述正确的是______BCA.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果5.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱，6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生以离行为由，不予受理，王先生的正确做法是____AB____。
反假币证学习案例题
案例题：1.小李是某银行职员，7 月4 日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100 元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到 2 楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生，上述案例中，违反假币收缴程序的是（）答案：ABCDA.未在背面中间处加盖假币印章B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”，“当面盖章”C.银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证D.没有履行告知程序2.《中国人民银行办公厅关于做好2014 年下阶段反假货币工作的通知》（银办发（2014）113 号中，各银行业金融机构开展反假货币业务自查与整改的业务范围包括（）答案：ABCDA.假币收缴业务开展情况B.清分中心发现假币上缴人民银行工作开展情况C.冠字号码查询工作开展情况D.在用点钞机具性能及维护升级情况3.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了《假币代保管登记簿》，在假币实物上加盖“假币”印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的假币一起妥善保管，在上述案例中，违反规定的有（）答案：ABCDEA.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，应向现场负责人报告B.金融机构清分中心操作发现假币，应换人复核，确定是否是假币C.由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》D.假币实物不加盖“假币”印章E.清分中心发现的假币，应单独妥善保管4.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。
某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用 B 类点钞机清点后，加入钞箱内。
当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。
柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。
反假币考试题库案例分析题
多选案例题1．小李大学毕业后，20XX年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。
7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。
请选择上述案例中的操作有哪些违反假币收缴规定？（ABCD）（A）小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；（B）没有做到“当面收缴”、当面盖戳；（C）银行应开具《假币收缴凭证》，而非假币没收凭证。
（D）没有履行告知程序。
（E）没到当地人行鉴定2．20XX年7月15日，某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制中国人民银行统一印制的中英文对照版《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章。
然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，并告知了顾客享有的权利。
上述案例中有哪些操作违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序？（BCDE）A．小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳。
B．美元假币不能加盖“假币”章戳。
C．美元假币以统一格式的专用袋加封。
D．在专用袋封口处加盖“假币”字样戳记。
E．并在专用袋上标明币种、券别、面额、张数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
3．20XX年10月9日，某货币真伪假鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于9月30日被某银行收缴的一张100元假币。
小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。
10月13日（10月11日、12日为双休日）小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日按规定进行了鉴定。
请指出该案例中的操作是否违反假币鉴定程序，为什么？（ABC）A．小刘不应受理李女士电话鉴定请求。
B．小刘应该要求李女士书面鉴定请求。
商业银行纠纷案例-PPT
4 2
1
大堂接待该客户了解情况后 初步向其做了些解释
3
值班经理了解事件经过 引导客户回忆事件经过 综合经验做出初步判断
完善 处理
6
5
给客户调阅监控及分析调包案例 终于取得客户认同
3
大家好Leabharlann 、案例分析从该案例可以看出银行属于高风险行业，临柜人员办理的各类业务时 常伴随着我们意想不到的风险隐患，如果经办人员在该业务受理过 程中未做到认真、仔细按制度流程正确操作，取款票面未过点钞机， 未做好客户的核对提醒工作，银行即使通过监控也很难拿出有力依 据说服客户，还原事实的真相。最后容易引发风险事件，严重的更 会承担资金损失引发法律纠纷，给银行的形象及声誉造成一定影响。
商业银行柜面假币纠纷案例分析
1
大家好
花开三分之一年
一、案例介绍
某天中午，一老年客户至 支行声称其几天前在该行 办理一笔2000元的取款业 务，在使用该笔钱时发现 其中存在一张百元假币， 故来该行讨说法。
2
大家好
处理经过
值班经理发现情况后主动上前 先安抚客户情绪 引导客户至非现金区进行沟通
通过监控来了解当时取钱情况 仔细查看监控 认为该假币并非从该行流出
6
大家好
社会环境因素
7
大家好
社会上有些人诚信观念缺失，个别在误收假币后， 为了不让自己的利益受损，总是想方设法消化掉， 嫁祸于银行，支付假币的纠纷事件由此产生。在 此案例中银行能妥善处理好假币问题，避免了对 银行的影响，但是客户自己的安全意识太低，并 且在处理时有些过激，这种时候个人应该保持冷 静在处理。我们应该不断提高银行和社会公众的 事假辨假能力，让假币无处可“藏”。
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反假币案例分析题库
反假币案例分析题库第一篇：反假币案例分析题库案例分析1..10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称该假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。
该网点该怎么处理ACD___。
A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。
B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请。
C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结。
D.该网点当面告知查询人应备齐相关资料，不得无故拒绝受理查询申请。
2..杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。
以下有关上述案例中，说法正确的是（ABCD）。
A.小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》D.小王没有向客户履行告知程序3..客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。
当地人民银行正确得做法是。
AB A.当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果 B.当地人民银行应该受理投诉C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉4.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。
该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理存取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。
客户李某于次日至网点投诉取出一张变造币，并要求查询冠字号码。
针对该案件，以下表述正确的是______BC A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任 B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果5.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱，6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生以离行为由，不予受理，王先生的正确做法是____AB____。
ATM洗假钱2022年案例
ATM洗假钱2022年案例案例一：为深入开展夏季治安打击整治“百日行动”，近日，祁东县公安局刑侦大队在局党委的坚强领导下，成功打掉一个为电诈集团“洗钱”的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人6名。
7月13日11时许，刑侦大队民警在工作中发现，住在祁东县白地市镇某酒店的谭某鹏、管某龙等六名男子形迹可疑，有电信诈骗的嫌疑。
侦查员立即将他们口头传唤至执法办案区进行调查。
经审讯查明：2022年6月中旬以来，谭某鹏、管某龙在明知是在为诈骗集团从事违法犯罪行为“洗钱”的情况下，仍组织刘某山、罗某恒、管某林、谭某麒等人提供银行卡收取招嫖诈骗资金，然后流窜到永州祁阳市、祁东县步云桥镇、黄土铺镇等地银行ATM机取现，并从中收取10%的好处费。
该团伙以谭某鹏、管某龙为首，分工明确，涉案资金达十余万元，非法获利达七千余元。
目前，谭某鹏、管某龙等6名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法打击处理。
案件正在进一步办理中。
案例二：近日，在“净网2022”专项行动中，重庆南川警方成功打掉本地两个为境外违法犯罪行为转移资金的“跑分洗钱”团伙，涉案资金1000万余元，抓获犯罪嫌疑人31人，扣押作案手机26部，扣押现金123300元，冻结银行卡资金7万余元。
办案民警介绍，根据线索显示，董某林等人可能在为境外电诈、跨境赌博提供跑分洗钱服务，经过研判，警方发现董某林等人常常跑到外地酒店入住，并且经常进出当地银行，使用ATM机收款转账，行迹十分可疑。
随后，警方对案件资金流进行分析，逐步摸清了该团伙的组织结构和行动轨迹，并最终将该团伙11名成员缉拿归案。
经查，该团伙从2021年9月开始作案，直到被公安机关抓获，累计涉案金额高达一千万元，几名主要犯罪嫌疑人也分别获利几千元到几万元不等。
办案民警说，另一个团伙的犯罪嫌疑人张某，曾经参与过“跑分洗钱”。
他邀约吴某红等人，决定将“跑分洗钱”团伙的钱骗走，他们物色的“卡娃”在进入“跑分洗钱”团伙之前，会将银行卡绑定在张某的手机上，一旦诈骗团伙成功实施诈骗，“卡娃”的银行卡就会有钱进账，而张某此时就会利用手机将钱全部转走。
假币收缴案例
假币收缴案例【篇一：假币收缴案例】一、案例经过2015年12月9日中午，莱州教育路支行来了一位女气冲冲的中年女客户，走到柜台前扔进来一张粉红色的单子，柜员小李接过来一看，是中国银行的一张假币收缴凭证。
中年女客户嚷嚷道：我的工资都是从你们这取的，前两天取的钱，今天去中国银行存，说是其中有一张100的假币，你们这么大的行竟然骗我们老百姓的钱！我今天把人民银行的人也叫来了，看看你们还敢不敢骗人。
值班主任闻声赶紧接待了这位女客户，向其解释我们行付出的钱都是有冠字号记录的，如果是我们的钱在系统里一定会查到。
随后，运营主任通过系统查询并没有这张100元钱，但客户仍然不相信，非要自己看看取款当天系统里的冠字号。
随后，在运营主任和值班主任的陪同下，一起查看了当天所有取款的冠字号，仍没有记录。
最终，人民银行的工作人员和我行工作人员的共同解释下，客户又回忆了下取款存款的过程，客户发现这些钱有一部分是从家里拿的，应该是家人收款时收的。
二、案例分析此案例中，客户在工行取过钱就认为假币是从工行付出去的，我行工作人员经过冠字号查询出了结果，给了客户心服口服的证据，最终赢得了客户的信任。
三、案例启示(一)加强学习，熟练掌握冠字号查询。
网点要利用晨会夕会组织全体员工进行冠字号查询的学习。
在面对取款钱的真假有疑问的客户时，应立刻通过系统进行冠字号的查询，用事实解决问题。
(二)加强风险防范，严格执行操作流程。
临近年关，用假币套换真币的情况也会出现，不法分子会抓住此时银行业务繁忙时下手，这就要求银行工作人员要时刻保持清醒的头脑，严格按照操作流程办理业务，防范风险。
【篇二：假币收缴案例】2010-09-15阅读(5528) | 安妮有家咨询公司给我发过来一个案例，希望我站在专业的角度帮客户进行分析：上午10点，银行营业厅，一男客户来到vip窗口掏出十万现金办理存款业务。
柜员接过钱放入点钱机开始验钞，不过发现其中一张钞票过不了，于是取出来经过确认后，告诉客户这是张假钞，要没收！客户要求看下这张钞票，柜员回答不行。
假币收缴案例
假币收缴案例【篇一：假币收缴案例】一、案例经过2015 年12 月9 日中午，莱州教育路支行来了一位女气冲冲的中年女客户，走到柜台前扔进来一张粉红色的单子，柜员小李接过来一看，是中国银行的一张假币收缴凭证。
中年女客户嚷嚷道：我的工资都是从你们这取的，前两天取的钱，今天去中国银行存，说是其中有一张100 的假币，你们这么大的行竟然骗我们老百姓的钱！我今天把人民银行的人也叫来了，看看你们还敢不敢骗人。
值班主任闻声赶紧接待了这位女客户，向其解释我们行付出的钱都是有冠字号记录的，如果是我们的钱在系统里一定会查到。
随后，运营主任通过系统查询并没有这张100 元钱，但客户仍然不相信，非要自己看看取款当天系统里的冠字号。
随后，在运营主任和值班主任的陪同下，一起查看了当天所有取款的冠字号，仍没有记录。
最终，人民银行的工作人员和我行工作人员的共同解释下，客户又回忆了下取款存款的过程，客户发现这些钱有一部分是从家里拿的，应该是家人收款时收的。
二、案例分析此案例中，客户在工行取过钱就认为假币是从工行付出去的，我行工作人员经过冠字号查询出了结果，给了客户心服口服的证据，最终赢得了客户的信任。
三、案例启示(一)加强学习，熟练掌握冠字号查询。
网点要利用晨会夕会组织全体员工进行冠字号查询的学习。
在面对取款钱的真假有疑问的客户时，应立刻通过系统进行冠字号的查询，用事实解决问题。
(二)加强风险防范，严格执行操作流程。
临近年关，用假币套换真币的情况也会出现，不法分子会抓住此时银行业务繁忙时下手，这就要求银行工作人员要时刻保持清醒的头脑，严格按照操作流程办理业务，防范风险。
【篇二：假币收缴案例】2010-09-15 阅读(5528) | 安妮有家咨询公司给我发过来一个案例，希望我站在专业的角度帮客户进行分析：上午 10 ，一来到 v i p 窗口掏出理 务钱放机其钞 不了，于是取后，要没收！ 要求票回答不行。
于是变得非， 吵了起来，并不再，票，理由 钞从另行取出来的，不可能；第二，就 算，自己也识一下，免得以收！ 于是理、纷来到 v i p 窗口帮定， 可，根本去 ⋯ ⋯ 希个案行要怎妥理，一方面是人行 定，一方面是上帝如何合法理？ 解答： 流程 收，整个 内完成现收入中存告当值 责人，双后上先加盖人民银 一格式章。
2023年新增反假币测评练习题二
2023年新增反假币测评练习题（二）一、单选题1、公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字［2009）43号），要求银行业金融机构一次性发现假人民币面额（）（含）以上的，要在当天将有关情况通报公安机关。
A.500元;B.200元；C.1000元；D.15张。
答案：B2、为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益。
中国人民银行制定并公布了（），自2023年4月1日起施行。
A.《中华人民共和国刑法》；B.《中华人民共和国中国人民银行法》；C.《中华人民共和国人民币管理条例》；D.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》答案：D3、透光观察，可见2015年版第五套人民币100元纸币应用的全埋安全线中（）。
A.镂空人民币符号；B.镂空面额数字100；C.印刷人民币符号；D.印刷面额数字IOO o答案：B4、第五套人民币1999年版5元纸币发行时间是（）A.2001年9月1日；B.2002年11月18日；C.2000年10月16日；D.2002年11月16日；答案：B二、多选题1、根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GBJ16999-2010）,以下说法正确的是（）。
A.点验钞机按采用防伪技术的鉴别能力和相应的评测结果分为4个等级；B.点验钞机按采用防伪技术的鉴别能力和相应的评测结果分为A类、B类和C类；C.A类点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次；D.B类和C类点验钞机纸币正反两面各鉴别一次定为鉴别一次。
答案：BCD2、中国人民银行及其分支机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币（）实施监督管理。
A.收缴；B.鉴定；C.兑换；D.销毁。
答案：AB三、判断题1、银行业金融机构反假货币联络会议为定期会议制度，会议由召集人主持，召集人可根据议题涉及的范围召开由全部或部分联络单位参加的联络会议。
0错误正确错误2、2015年版第五套人民币100元纸币采用了防复印标记，它仅位于票面正面左侧的部分图案中。
耐心服务化解假币风波的案例
耐心服务化解假币风波的案例一、案例经过一位客户来到网点办理人民币存款业务，当班柜员在详细为其清点现金时发现一张面值100元的人民币是假币，便告知该客户，并当面进行了假币收缴业务处理，当柜员在假币上盖上“假币”戳记后，这位客户说自己的钱刚从某行柜员机取来，不可能存在假币问题，要求柜员把这张假币拿出柜台给自己看，并在大厅内大声喊道：“你们是什么破银行？我刚刚取的钱凭什么说有假币呀？”面对客户的无理举动，当班柜员没有生气，而是面带笑容对她说：“这位客户，对于这张假币，如果您有什么异议，可凭银行没收假币的《假币收纳凭证》到中国人民银行去进行鉴定，如果有需要我们的，我们工作人员可以陪同您一起去，我们是执行反假币的单位，遇到假币要严格执行假币收缴制度，请您理解我们的工作，谢谢”，并反复向这位客户解释假币流通对社会带来的危害：“如果这张假币继续流通到市场，就会有另外一个跟您一样的受害者”，柜员一番耐心细致的解释工作，化解了这位客户的不满情绪，一张假币风波就这样被成功化解。
二、案例分析网点收缴假币虽然是一项十分正常的日常工作，但往往得不到客户理解，客户只要听到自己的钱有假币时，大部分客户的第一反应就是不认可或要索回假币，如果网点前台柜员为了不影响客户情绪，不严格执行假币收缴制度，把假币再交到客户手中，就有可能会使假币继续在社会上流通，给社会给他人带来危害。
此案例柜员严格执行假币收缴制度，面对客户的无理取闹，耐心细致地做好客户思想工作，动之以情，晓之以理，最终得到了客户的理解。
三、案例启示（一）网点严格执行银行假币收缴制度，不仅是柜员日常工作职责所在，更重要的是为了保护市场货币流通秩序，保护更多的人不再受假币重新流通市场的危害，且不可因为客户无理取闹就迁就客户违反制度把假币返还到客户手中再危害社会。
（二）严格执行银行制度是做好服务工作的基础，因此对违法制度的客户要学会合理拒绝，但拒绝客户无理要求且不可采取一些生硬或过激的服务态度，比如“你这张钱就是假币，我们必须没收，省得再流入社会危害他人”之类生硬语言，这样就会造成客户的误解与误会，形成客户不满，甚至造成服务投诉的发生。
反假币第九套真题(含答案)
窗体顶端单选题(点击收缩)1 纪念币的主题涉及重大政治、历史题材的，应当报（A）批准。
A . 国务院；B . 全国人民代表大会常务委员会；C . 中国银行业监督管理委员会；D . 中国人民银行。
2 纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等由（D）确定。
A . 国务院；B . 全国人民代表大会常务委员会；C . 中国银行业监督管理委员会；D . 中国人民银行。
3 经核实，某银行业金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假币，该业务人员将100元人民币退还给持有人。
中国人民银行应当对银行业金融机构处以（C）的罚款。
A . 1000元以下的；B . 100元以上1万元以下；C . 1000元以上5万元以下；D . 1万元以下的。
4 办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，由该银行业金融机构（B）当面予以收缴。
A . 一名工作人员；B . 两名以上工作人员；C . 一名业务主管；D . 一名业务人员及一名业务主管。
5 为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益。
中国人民银行制定并公布了（D），自2003年7月1日起施行。
A . 《中华人民共和国刑法》；B . 《中华人民共和国中国人民银行法》；C . 《中华人民共和国人民币管理条例》；D . 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》。
6 假币专用封装袋主要是用来封装（C）。
A . 收缴的假人民币纸币和假外币纸币；B . 收缴的假人民币，包括纸币和硬币；C . 收缴的假外币和假人民币硬币。
7 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在（C）。
A . 其他国家或地区流通的法定货币；B . 自由兑换货币和特别提款权；C . 我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币。
8 《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)中定义的A级点验钞机的误辨率应小于等于（B）。
A . 0.01%；B . 0.02%；C . 0.03%；D . 0.04%。
反假币证学习案例题之欧阳文创编
案例题：1.小李是某银行职员，7 月4 日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币 100 元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到 2 楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生，上述案例中，违反假币收缴程序的是（）答案：ABCDA.未在背面中间处加盖假币印章B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”，“当面盖章”C.银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证D.没有履行告知程序2.《中国人民银行办公厅关于做好 2014 年下阶段反假货币工作的通知》（银办发（2014）113 号中，各银行业金融机构开展反假货币业务自查与整改的业务范围包括（）答案：ABCDA.假币收缴业务开展情况B.清分中心发现假币上缴人民银行工作开展情况C.冠字号码查询工作开展情况D.在用点钞机具性能及维护升级情况3.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了《假币代保管登记簿》，在假币实物上加盖“假币”印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的假币一起妥善保管，在上述案例中，违反规定的有（）答案： ABCDEA.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，应向现场负责人报告B.金融机构清分中心操作发现假币，应换人复核，确定是否是假币C.由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》D.假币实物不加盖“假币”印章E.清分中心发现的假币，应单独妥善保管4.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。
某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用 B 类点钞机清点后，加入钞箱内。
当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。
柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。
银行从业人员最新反假币知识技能考试精选真题判断题及案例分析专项训练(含答案)
银行从业人员最新反假币知识技能考试精选真题判断题及案例分析专项训练（含答案）1、银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币工作联席会议办公室主任担任。
（正确）2、每月初，报送行在携带假币实物到当地人民银行分支机构办理假币解缴业务前，须向当地人民银行分支机构发送假币信息电子比对文件。
（错误）3、银行业金融机构现金清分中心假币实物的保管人员与《假币代保管登记簿》保管人员可以互相兼任。
（错误）4、银行业金融机构在办理业务时，对收缴的假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记。
（正确）5、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起7个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
（错误）6、手工清分应由金融机构营业网点组织柜面人员，对尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理。
（正确）7、手工清分是指银行柜面员工按照《不宜流通人民币挑剔标准》挑出残损币。
（错误）8、银行业金融机构从人民银行发行库支取其他银行缴存的带有“已清分”标识的钱捆和人民银行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分，直接对外支付。
（正确）9、对于冠字号码查询人或查询代理人申请冠字号码查询的假币实物，查询受理单位应予以封存，并在实物上加盖假币印章。
（错误）10、银行业金融机构将冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的，应在现金从清分中心或清分机构调出后至少保存3个月，并确保数据的安全。
（正确）11、如客户对网点冠字号码查询结果存在异议，可向该网点的上级行直至当地人民银行查询。
（正确）12、银行业金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。
（错误）13、银行业机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，归入能整除兑换金额的现行人民币最大面额的券别。
（正确）14、银行业机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。
一则成功收缴百元假钞的案例启示
一、案例经过
2020年6月3日中午X分行现金运营中心现金清点人员按照操作流程有条不紊的清点网点自动柜员机卸钞现金,当清点员清点到某支行XXXXXXXX号存取款一体机废钞箱现金时，发现一张冠字号为C9FXXXXXXX的面额100元疑似币，清点人员立即按照业务流程报业务主管进行确认，经鉴定为假钞；结合当日该支行申报一客户在XXXXXXXX号存取款一体机上存入X元存款未上账的差错，中心清点人员及时上报中心分管领导。中心领导高度重视，立即安排人员进行排查，首先调阅该机录像，发现5月31日中午有一客户存款时，存取款一体机清点该客户存入现金过桯将该张假钞予以退出，客户没有取回，又将此张假币再次放入机具，继续做添加钞券操作，机具再次拒收，客户继续不将此假币取出，而是等到机具超时将此假币和之前所存37张有效币一并回收到废钞箱。中心人员查阅电子日志显示为有无效钞票进入废钞箱。随后中心工作人员会同设备维修人员到现场自动柜员机上查阅了冠字号，确认此张假钞为卡号为621226XXXXXXXXXXXXX的客户存款时放入。
二、案例分析
收缴假币，禁止假币在市面上流通，是商业银行的社会责任。该客户在存取款一体机存款拒钞后，又将此张假币放入机具，通过操作超时，设备将没有确认的钞券回收到废钞箱的方式，造成存款未上账的假象，导致出现该张假币。我行通过细致的甄别，还原事实，依法收缴假币，妥善处理，防止引起不必要的声誉风险，维护了我行的正当权利声誉。
三、案例启示
（一）存取款一体机在客户超时时会将真钞和其他物品（包括假钞）回收到废钞箱，需要我们更进一步掌握存取款一体机的功能，增强技防识别能力。
（二）切实增强防范意识，严格账务处理，严防客户故意将假钞混入后报错账冒领现金问题发生。
银行反假考试练习题-案例分析
案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。
一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。
小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。
经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。
王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。
小李做法正确的是_____。
CA．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。
持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。
张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。
小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
关于上述案例，下列说法正确的是_____。
ABDA.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是_____。
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(四)案例题（2题，每题5分，共10分）1.2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。
小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。
3月14日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。
经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。
请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序。
ABCDA、小刘受理李女士的电话鉴定申请B、小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定假币，超过了规定时限C、小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定D、对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定2.某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是。
BCA、可以流通B、不宜流通C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征D、纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米71.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并于6月15日在消费时发现一张假币，王小立立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及假币实物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有。
BCDA.小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请B.小王提出查询申请未提供有效身份证件C.银行未告知小王再查询申请的时效D.银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》72.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完成这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。
上述案例中，该金融机构操作违反规定的有。
ABCA.未告知持币人如对收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用。
C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅。
1.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。
上述案例中，该金融机构操作违反规定的有_______。
ABCA.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅2.2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。
按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金〔2013〕159号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是_______。
ABDA.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构C.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖假币戳记D.假币实物不加盖假币印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管1.客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。
当地人民银行正确的做法是_______。
ABA.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实B.当地人民银行应该受理投诉C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉2.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。
某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。
当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。
柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。
该案例中违反规定有_______。
ACDA.自助设备加钞现金未经过清分。
B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询。
C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询。
D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴。
1.小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。
2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在该行ATM取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序。
然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非该行流出。
请指出这个案例中违反的规定包括_______。
ACDEA.在假币纠纷未结束前，应当视同假外币、假硬币专用信封封存处理B.超过冠字号码查询期限C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表D.发现假币未换人复核E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理2.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。
该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。
客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。
针对该案例，以下表述正确的是_______。
BCA.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果1.10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。
该营业网点应如何处理_______。
ACDA.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请2.2014年6月3日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复核确认是假币后，王晓芳当场收缴了这3张100元假币。
以下关于该金融机构处理假币的做法表述正确的是_______。
ABA.临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写《假币收缴凭证》B.其中两张假币G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假币收缴凭证》C.3张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》D.根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖假币戳记1.某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。
柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。
该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。
在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。
该案例中，_______环节存在违规操作。
BCDA.机具配备B.现金清分C.冠字号码数据信息保存D.冠字号码记录要素2.小李在某银行网点担任储蓄柜员。
一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。
小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。
经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖假币印章，并开具《假币收缴凭证》。
王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。
小李做法正确的是_____。
CA.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。
持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐1.张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。