2020年经典反洗钱自查报告范文5篇

2020年经典反洗钱自查报告范文5篇在XX年，我们社成立了反洗钱工作领导小组，由社主任担任组长，副主任担任副组长，各职能股室和分社负责人担任成员。

该小组下设反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组和转账支付交易监测小组等内设机构，以确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。

我社制定了反洗钱内控制度，并通过内部培训和考核来确保员工对该制度的熟悉和遵守。

员工能够清楚地区分洗钱和非洗钱交易，逐步提高对可疑交易的识别能力，并保持高度警惕性。

三、客户尽职调查情况。

在开户时，我们按照人行关于银行账户管理办法的要求认真审核客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照和法人代码证等资料的真实性和有效性。

对于个人账户，我们坚持查验身份证等有效证件的原件，并确认无误后才予以开立账户。

在自查中，未发现任何匿名账户或假名账户。

四、大额和可疑交易报告情况。

我们能够按照规定及时并准确地填写各类报表，并向上级管理机构报告大额和可疑交易。

五、账户资料及交易记录保存情况。

我们严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定，并确保相关资料保存至少5年以上，以保证其完整性。

六、对当前反洗钱工作的建议。

建议金融单位与实名证件管理部门联网，以实现资源共享，避免在客户调查时无法100%准确鉴别客户证件的情况发生。

同时，建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程，以提高工作效率，加快对洗钱犯罪的打击速度。

我们的公司已经按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强了对大额现金和转账支付交易的监测，以落实大额和可疑交易报告制度。

首先，我们建立了台账制度和异常交易报告制度，并制定了《大额汇兑登记簿》和《对公大额收付登记簿》。

这些措施可以加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易和大额转账收付交易的详细登记和分析，以防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。

其次，我们按照规定每月报送大额交易和可疑交易报告的相关资料和报表。

最后，我们严格执行大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金和转账交易实行有效的监测。

无论支付金额是否超出审批权限，我们都能够主动上报。

在XX年3月1日至XX年3月31日期间，我社开立了1975个账户，保存了9489笔交易记录。

我们的工作人员自觉加强了账户管理，建立了健全的账户数据信息档案，保存了客户的账户资料和交易记录，并实行了科学有效的交易监测。

目前，我们还没有发现任何违反反洗钱有关规定的问题。

在XX年，我们组织了反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强了反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高了客户的法律意识。

我们积极配合我社开展反洗钱工作，形成了良好的抵制和打击洗钱活动的社会氛围。

今年五月中旬，我们继续开展了对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上了工作日程，开展了反洗钱研究活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强了反洗钱工作能力。

根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章，本行设立了股东大会、董事会、监事会，并选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制。

同时，引入了独立董事和外部监事制度，共有5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。

董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与___，其中审计与关联交易控制委员会、提名与___由独立董事任主席。

股东大会是本行的权力机构，通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。

本行的股东大会制定了明确的议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。

同时，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。

本行董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，多元化的董事结构和高素质的董事队伍有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。

此外，本行还有战投bbva派出的董事。

要求，本行对关联交易实行严格的审批程序和披露要求，确保关联交易的合法性、公正性和透明度，避免关联交易对本行的财务状况和经营管理产生不利影响。

本行已建立完善的公司治理结构，包括董事会、监事会、内部控制制度、风险管理制度和关联交易制度。

董事会下设四个专业委员会，其中审计与关联交易控制委员会、提名与___成员大部分为独立董事，以保证其独立性。

监事会是本行的监督机构，制定了监事会议事规则以确保有效监督。

本行秉承"内控优先"原则，持续完善内部控制，建立全面、审慎、有效、独立的内部控制体系。

同时，本行致力于建立全面、垂直、专业的风险管理体系，实施审慎的风险管理策略。

本行还实行关联交易回避制度，对关联交易实行严格的审批程序和披露要求，确保其合法性、公正性和透明度。

这些措施有助于促进本行各项业务的健康、平稳、安全运行。

本行重视与投资者的沟通和交流，建立了完善的投资者关系管理制度。

本行设立了投资者关系部门，负责与投资者的沟通、交流和反馈，及时回答投资者的问题和关注，提供全面、准确、及时的信息披露和服务。

本行还定期举行投资者沟通会议，向投资者介绍本行的业务发展情况、财务状况和未来规划，听取投资者的意见和建议，加强与投资者的互动和合作。

同时，本行还积极参与各类投资者活动和交流，包括投资者关系论坛、投资者路演、业绩说明会等，提高投资者对本行的认知和了解，增强投资者对本行的信心和支持。

本行将继续加强与投资者的沟通和交流，不断提高投资者关系管理水平，为投资者提供更好的服务和回报。

公司上市之初，就注重与投资者沟通交流，开通了投资者电话专线和设置了“投资者关系”栏目。

公司领导、___和董事会办公室工作人员接待了几十次境内外投资机构、分析师和投资者，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司透明度，得到了资本市场的好评。

为了规范运作，公司制定了公司章程、三会议事规则、董事会、监事会各专门委员会议事规则，以及《行长工作细则》、《信息披露管理制度》和《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。

这些文件共同为规范运作提供了制度保证。

尽管公司治理结构的基本框架和原则已经确立，但在实际运作中仍存在问题。

因此，公司需要清醒地认识到自身的不足，积极研究同行业的先进经验，取人所长，补己之短，积极探索、完善有效的公司治理。

自XX年起，本行与___合作开发了新的公司业务信用评级系统，该系统按照客户类别设计了20个可独立计量违约概率的打分模型以及一个通用的违约概率计量模型，技术上居于国内同业前列。

同时，本行实施了"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"战略，并建立了专业委员会和重点行业专家队伍，加强了对信用风险、市场风险和操作风险的管理。

此外，本行开始在全行范围内推广"追求滤掉风险的效益"理念，并通过计算、分配基于监管资本标准的经济资本来对一级分行的业绩进行评价。

这些持续的努力将提升本行的风险管理水平和资产质量，有利于提高本行的资本回报能力。

作为A+H同步上市的公司，本行深刻理解内地和香港在监管规则、监管理念等方面存在差异，因此在信息披露方面严格执行标准从严不从宽，并制定了《___信息披露管理制度》，明确了内部信息报告、审核及披露流程，增强了透明度，有助于实现股东价值最大化。

本行建立了反洗钱工作领导小组，并下辖了多个指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。

我们公司已经按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金和转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。

为此，我们建立了台账制度和异常交易报告制度，制定了《大额汇兑登记簿》和《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转账收付交易进行详细登记和分析，以防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。

按照规定，我们每月报送大额交易和可疑交易报告的相关资料和报表。

同时，我们也狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转账交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

截至2005年3月31日，我们公司开立账户总数为1975户，保存交易记录达到9489笔。

我们的职工都能够自觉加强账户管理，建立健全账户数据信息档案，保存客户的账户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

我们公司于2003年组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。

今年五月中旬，我们公司继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱研究活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。

反洗钱工作仍存在不足，需要进一步提高基层员工的反洗钱理论知识和实践经验，以提高对可疑支付交易的判断能力。

为此，我们将按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好以下工作：一是贯彻落实具体规定，加大反洗钱工作力度；二是完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是加强现金支付交易监测和转账支付交易监测，特别是对大额资金支付交易和可疑资金支付交易进行有效监测，防止和打击非法洗钱活动；五是加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠。

我们已经建立了健全的反洗钱内控制度，并在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。

同时，我们设立了专门的反洗钱工作机构，并配备了必要的工作人员，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。

会计出纳科负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。