2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案
单选题（共45题）
1、《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
【答案】 D
2、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。

A.中国结算公司注册
B.中国结算公司的开放式基金注册登记
C.交易所
D.中国结算公司的证券登记结算
【答案】 D
3、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。

A.基金份额登记机构
B.基金销售支付机构
C.基金评价机构
D.基金投资顾问机构
【答案】 B
4、投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照( )的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。

A.0.01%
B.0.1%
C.0.5%
D.2%
【答案】 C
5、（2018年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.2
B.5
C.1
D.3
【答案】 A
6、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.公平性
B.协调性
C.公正性
D.健全性
【答案】 B
7、（2016年真题）《证券投资基金销售管理办法》规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司
【答案】 C
8、基金职业道德的核心规范是（）。

A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.顾客至上
【答案】 B
9、关于我国证券投资基金业发展线索，下列表述错误的是（）。

A.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为基金业协会
B.基金监管法规从地方行政法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律
C.基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金，再到开放式基金
D.中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉
【答案】 A
10、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。

A.反映的经济关系
B.具有流通性
C.投资收益与风险大小
D.所筹资金的投向
【答案】 B
11、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。

A.持有至到期投资
B.贷款和应收款项
C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
D.可供出售的金融资产
【答案】 C
12、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为,
A.公正性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
【答案】 B
13、基金客户个性化服务的基础是( )。

A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
【答案】 A
14、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

A.基金持有人大会
B.证券交易所
C.基金托管人
D.中国证券登记结算公司
【答案】 B
15、（2017年真题）下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。

A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量
B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段
C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.识别潜在客户，找到市场机会
【答案】 A
16、(2016年)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作
【答案】 B
17、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则
【答案】 D
18、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。

A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
【答案】 D
19、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。

A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4
【答案】 A
20、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A.内部控制
B.外部控制
C.直接控制
D.间接控制
【答案】 A
21、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是
（）。

A.合伙协议条款应当包括合伙人会议
B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担
C.合伙协议条款应当包括信息披露制度
D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内
【答案】 D
22、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5
B.15
C.10
D.20
【答案】 B
23、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
24、下列关于私募基金信息公开及特定对象确定的说法错误的是（）。

A.私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整
B.募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之后，应当设置在线特定对象确定程序
C.未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金
D.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息
【答案】 B
25、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日
B.45日
C.90日
D.60日
【答案】 A
26、基金经理任职应当具备的条件包括（）。

A.取得基金从业资格
B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
【答案】 A
27、公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。

A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.审慎性原则
【答案】 D
28、下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。

A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D.对基金客户进行身份识别
【答案】 D
29、基金公司信息披露的（）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A.准确性
B.完整性
C.及时性
D.客观性
【答案】 A
30、基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。

A.内部环境
B.目标设定
C.事项结构
D.风险评估
【答案】 A
31、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统
B.基金管理人的注册登记系统
C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统
D.基金托管人的注册登记系统
【答案】 C
32、（2016年真题）根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D
33、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
【答案】 A
34、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金法规时，正确的做法是（）。

A.应报告中国证监会并按要求处理
B.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
C.应通知管理人后再执行投资指令
D.应在执行投资指令后立即报告中国证监会
【答案】 B
35、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。

A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责
B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险
C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案
D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作
【答案】 A
36、（2021年真题）关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

A.C2为风险承受能力最低的类型
B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C.没有风险意识度的投资者类型为C4
D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金
【答案】 D
37、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（）。

A.基金销售协议；基金销售协议的附件
B.基金销售协议；基金合同的附件
C.基金合同；基金合同的附件
D.基金合同附件；基金销售协议
【答案】 B
38、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司
【答案】 A
39、刚性兑付会造成（）影响。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 B
40、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。

A.批准
B.发售
C.发行
D.核准
【答案】 B
41、违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
42、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益
B.召开基金投资者大会
C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
【答案】 D
43、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。

A.50万份或100万份
B.30万份或50万份
C.30万份或80万份
D.50万份或80万份
【答案】 A
44、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。

因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。

A.股东诚信与合作原则
B.人员敬业原则
C.经营运作公开、透明原则
D.业务与信息隔离原则
【答案】 B
45、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.基金资金清算
B.会计复核
C.基金资产保管
D.基金资产的投资运作【答案】 D。