第三章社会保障理论比较

庇古的上述理论与主张无疑对英国“福 利国家”的形成产生了重要的推动作用， 在他所构建的经济框架中，首先将社会 福利与国民收入联系在一起，又将社会 保障发展与国民经济发展联系在一起， 从而使从分就业、经济安全等福利国家 的目标具有了全社会的性质。
三、凯恩斯的有效需求不足与国家干预理论
• 1936年，凯恩斯在其力作《就业、 利息与货币通论》中，彻底摒弃了 “供给会自动创造需求”的传统经 济学信条，运用总量分析方法，提 出了有效需求不足理论以及相应的 国家干预理论。
第三节 社会保障理论范畴
一．社会保障的公平与效率 二．社会保障与经济发展 三．社会保障与自由放任主义或国家干预 主义
一、社会保障的公平与效率
社会保障制度的建立与运行是坚持“公平 优先，兼顾效率”，还是坚持“效率优 先，兼顾公平”，是一个颇具争议的问 题。归结各国的理论成果，社会保障制 度的原则是：
社会保障制度应遵循的原则
社会保障水平 适度的原则
原则
公平和效率 兼顾的原则 权利与义务相 对等的原则
（一）公平与效率是社会保障理论研究的核心
• 公平与效率的关系问题始终处于西方社会保障理论研 究的核心地位，从一般意义上讲，社会保障是为满足 社会公平目标而提供的一种安全稳定机制，以弥补市 场分配的缺陷。
第四节
社会保障理论命题
一、社会保障的目的 二、社会保障的功能 三、社会保障的对象 四、社会保障的项目 五、社会保障的水平 六、社会保障的原则
一、社会保障的目的
社会保障的目的是：通过利益的再分配保障 公民的基活需求，缓解社会矛盾，维持社会稳 定，本生为社会经济发展提供安定的社会环境 。
二、社会保障的功能
二、社会保障与经济发展
经济学家将社会福利保障政策视为经济政策 的一个组成部分，这样，社会保障的功能就由 社会功能转变为经济功能，成为促进经济增长 和经济发展的重要途径。 另一方面，现代市场经济的发展既为社会保 障的发展提供了基础，也增强了对社会保障的 需求规模和需求水平。
三、社会保障与自由放任主义或国家干预主义 （一）古典经济学派否定社会保障 （二）以凯恩斯主义为代表的现代主流经济学派 赞成社会保障 （三）社会保障理论将融合自由主义和国家干预 主义的合理内核
分析表明，民主社会主义的福利国家 论的主要观点是，主张由国家实行全面的 社会保障计划，为失业、疾病、工伤和年 老者提供经济援助（社会福利）。
二、新自由主义的福利市场化
• 新自由主义是明确反对福利国家政策的。他们认为， 以个人自由为基础的私人企业制度和自由市场制度 是迄今为止所能选择的最好制度，国家过多地干预 经济是忽略了市场的能动作用。
（二）通过国家干预实现充分就业
由于市场机制本身没有力量能够经常地维持充 分就业条件以使总需求与总供给相等，这就不可 避免地要出现萧条和失业。 凯恩斯正是从所谓有效需求不足和市场机制无 法使经济达到充分就业均衡的论断，推导出只有 依靠国家干预才能使资本主义经济实现充分就业 的政策性结论。
（三）社会保障是经济波动的“减震器”
二战后，随着“滞涨”问题的出现，货币主义和供给学 派针对凯恩斯主义经济理论的失灵和西方福利型社会 保障制度的危机，提出了消减社会保障支出的政策建 议，在西方各国得到广泛采纳和运用。
（二）社会保障制度中的“公平”
1.公平的三种类型 （1）权利公平 （2）机会公平 （3）结果公平
权利公平、机会公平和结果公平有时是相 互矛盾的。权利公平不一定会保证机会 公平，而机会公平也不一定能保证结果 公平。 因此，社会保障的一般公平原则是指以权 利公平为基础，以机会公平为准则，以 结果公平为标志的公平原则。
第二节 社会保障理论流派
一．民主社会主义的福利国家论
二．新自由主义的福利市场化
三．中间道路论者的共同参与论
社会保障制度是各国社会经济发展到 一定阶段的产物，是各国经济、社会、 政治、文化及伦理道德等诸多因素作 用的结果。因此，经济学、社会学、 政治学等学科共同构成了社会保障学 的理论基础。
一、民主社会主义的福利国家论
• 同时认为，国家在社会保障制度方面的作用应当是 受制约而不是无限制的，是推进而不是提供，进而 主张国家应当建立内部竞争市场，在购买和出售服 务上让不同的经济成分参与竞争。
总之，新自由主义的福利市场化的 主要观点是：福利服务市场化是最好的 选择，应当减少国家在社会保障方面的 责任，让市场发挥主导作用，由社会成 员自己为自己谋取福利。
• 其哲学基础是自由、公正和不干涉主义，其核心思 想史个人自由与经济自由主义，极度推崇自由市场 经济，反对社会主义、计划经济和国家干预经济， 强调自由市场机制的作用。
• 他们认为，福利服务的市场化是最好的选择，应当 降低并且转移国家的作用，让市场发挥主导作用。 政府应当提供最基本的福利，如安全网的建立，但 必须放弃那些不可能实现的关于建立平等和公正社 会的目标。
在西方社会保障理论的演变过程，西 方经济学家始终以公平与效率的关系 为核心，尤其是以公平为出发点来构 筑其社会保障理论。
在20世纪30年代的大萧条的过程中，产生了凯恩斯的经 济学，其《就业、利息和货币通论》主要是为了寻找 资本主义大萧条的原因及其救治措施。但他也始终未 能逃避公平与效率这一基本的社会哲学问题。
•
在社会保障方面，他们认为国家的主要责任应 当是保障社会的稳定和维护社会秩序，这就需 要国家提供相应的社会保障。
• 他们主张国家负责应当与个人负责并重，社会保 障应当是政府、非政府组织和个人共同参与的， 其中国家应当针对的是有选择的对象，以帮助最 需要帮助的社会成员。
中间道路论者的共同参与论的主 要观点是，在社会保障领域，国家负 责应当与个人负责并重，社会保障体 系应当是国家、非政府组织和个人共 同参与的体系。
三、中间道路论者的共同参与论
中间道路理论是基于三个基本假设建立起来的。 • 资本主义的最全面的管理，比起其他任何可选择的 体系，最有可能产生最有效的经济结果。
• 资本主义产生了许多自己不能解决的问题，导致了 贫困、不可容忍的不平等和失业。
• 政府的行为能最大可能地解决这些问题，能结束贫 困，降低不平等，实现充分就业。
（一）政治功能——稳定社会
（二）经济功能——促进经济 平衡社会需求 调节投融资 保障劳动力再生产
（三）社会功能——安定生活
三、社会保障的对象
社会保障的对象：一是全民保障；二是劳动者保障 （一）就业关联性保障 （二）全民保障 （三）社会保障对象的逐步扩大趋势
正是在这种背景下，1885年德国推出了世 界上第一部《疾病保险法》，并随之颁布实施 了一系列重要的社会保险法律。
尽管该理论为当局政府提供了依据，但它是从社 会安全角度出发的，还算不上严格意义的社会保障理 论。
二、庇古的“经济福利”思想
对社会保障最早的经济研究当 归于旧福利经济学的创始人庇古。庇 古之所以提出经济福利思想，是为了 缓解当时的劳资矛盾，维系社会安全 。
（四）国家干预经济和提供社会福利是拯救 资本主义制度的必然选择
凯恩斯不仅强调了政府应该怎么干预，而且从技 术上论证了政府应该怎么干预，干预到什么程度。 他还主要从挽救资本主义制度的角度出发，论证了 大规模政府反映的必要性。
凯恩斯反复强调，完全依靠市场机制的资本主义 制度并不具备自我调剂的功能，政府的干预是建立 起这种合适的调节机制的唯一补救措施。
公平性原则
•基本出发点、基本归宿 •保障范围的公平性 •保障待遇的公平性 •保障过程的公平性
讨论：
中国社会保障制度的公平性如何？
2.公平的两种状态
① 纵向公平：按照某一分 配要素排列，分配结果 使每一个人得到相同的 分配效率或分配效果， 即个人分配效率的无差 异曲线。 ② 横向公平：是按照某一 分配要素排列，使每一 个人得到相同的分配状 态或分配结果，即个人 分配结果的无差异曲线。
三．凯恩斯的有效需求不足与国家干预理论
一、德国历史学派的社会改良思想
经济学界关于社会保障制度的最早研究可 以追溯到19世纪末德国的新历史学派。其社会 改良主张为俾斯麦政府实施社会保险奠定了理 论基础。
新历史学派的社会改良政策有两个支撑点：
• 一是从伦理道德 出发，认为劳资 冲突不是经济利 益上的独立，而 是感情、教养和 思想上存在差距 而引起的。
民主社会主义者：
• 认为人类社会必将从自由放任的资本主义进化到更文明的社会， 民主社会主义是资本主义社会发展的一个高级阶段，而福利国家 则是从自由的资本主义到民主社会主义过渡的一个重要阶段。 • 主张用国有化和计划经济来推进福利国家政策，提倡劳资合作， 强调通过超额累进税对收入和财富进行再分配，以实现收入均等 化和社会公平。 • 在社会福利方面，强调平等与民主化，认为福利国家的发展是工 业文明和政治民主发展的必然结果。 • 还认为，福利也是一个国家以经济繁荣为目的的投资，可以刺激 消费和生产，从而促进经济发展。
在以上理论分析的基础上
庇古提出了一系列实施社会保障计划的准则与措施：
• 福利措施应当不以损害资本增值和资本积累为宗旨， 否则就会减少国民收入和社会福利。
• 不论实行直接转移收入还是直接转移收入措施，都 有防止懒惰和浪费，以便做到投资于福利事业的收 益大于投资于机器的收益。 • 反对实行无条件的补贴，认为最好的补贴是那种 “能够激励工作和储蓄”的补贴。
注意：
纵向公平和横向公平有时是矛盾的，如收 入分配。社会保障促进社会的横向公平 是社会保障第一公平目标或基本公平目 标。在保证第一公平目标实现的基础上 适当兼顾纵向公平。
由于社会保障实现或促进横向公平的目标， 从而产生了两个重要的基本概念。
基本需求
百度文库
(三)坚持公平优先的原则
讨论：
为什 么要 坚持 公平 优先 的原则
一是为增加社会福利就必须增 庇古在奠基之作《福利经济学》。 加国民收入量，而要增加国民 收入量，就必须使生产资源在 各个生产部门中的配置能够达 理论分析：他认为 到最优状态；二是政府通过税 • 福利系指个人获得的某种效用或满足，它们来自对财 收机制把富人收入的一部分转 物、知识、感情、欲望的占有和满足，而所有社会成 移给穷人，社会福利就会增大。 员的这些满足或效用的总和便构成社会福利。 • 为增进社会福利，一个社会就需要在两个方面做出努 力。
国家对社会福利领域的干预有助于增加消费倾向，实 现宏观经济的均衡。 其作用机理是： • 社会保障收入在经济萧条时期增加缓慢，而支出增 加迅速。 • 在经济繁荣时期，社会保障支出增加缓慢，收入增 加迅速。 这样，社会保障收支的一快一慢运动就会自发地作用 于社会总需求，从而具有减缓经济波动的“减震器” 作用。
第三章 社会保障理论比较
本章主要内容
第一节 第二节 第三节 第四节
社会保障理论的形成 社会保障理论流派 社会保障理论范畴 社会保障理论命题
• 了解社会保障理论的形成
• 理解社会保障理论流派
• 理解社会保障理论范畴 • 掌握社会保障理论命题
本节学习目标
第一节 社会保障理论的形成
一．德国历史学派的社会改良思想 二．庇古的“经济福利”思想
• 与社会保障有关的凯恩斯理论观点 包括：
（一）非自愿失业的成因是有效需求不足
凯恩斯认为： 有效需求是指能够给资本 指工人愿意接受 家带来最大利润的社 1.现行工资水平 一个国家的总就业量取决于有效需求的大小，失业 会总需求，或使商品 是由于有效需求不足所造成的。 的总供给价格与需求 与工作条件， 价格达到均衡状态时 但仍找不到工 2.正是由于边际消费倾向递减、资本边际效率递减和 的总需求。 作而形成的失 心理上的流动偏好这些基本心理规律的作用，造 业。 成资本主义通常情况下消费需求和投资需求的不 足，因此总会有“非自愿失业”的存在。
因此，劳资问题原则上时一个伦理道德问 题。所以，不需要通过阶级斗争，或进 行社会革命来解决，只要对工人进行教 育，改变其社会心理和道德伦理观点， 劳资冲突便可以解决。
• 二是新历史学派主张国家至上，国家应该直接 干预经济生活并负起“文明和福利”的职责。
因此，国家必须通过立法，实施包括社 会保险、孤寡救济、劳资合作等社会政策 措施，自上而下地实行新的社会改革，以 改善工人的劳动条件和生活条件，借以改 变工人阶级的教养和心理状态，从而缓解 劳资冲突。