【2018-2019】人行人民币收付整改报告-优秀word范文 (6页)

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人行人民币收付整改报告
篇一：人民币收付整改报告
为了进一步加强人民币流通管理，规范人民币收付业务，维护人民币信誉和金融行业的形象，根据南银货金[201X]20号《转发中国人民银行货币金银局关于201X年进一步加强人民币收付业务监管工作的通知》文件要求，按照中国人民银行南昌中心支行货币金银处“关于开展人民币收付业务和假币收缴、鉴定执行情况检查的通知”精神，我中心支行于201X年7月9日至15日组织人员对辖内工行、农行、中行、建行、交行、城市信用社、农村联社、邮政储蓄银行等8家金融机构及下属16个支行网点柜面人民币收付业务及假币收缴情况进行了一次现场检查。

一、检查基本情况
本次检查重点检查了辖内城乡金融机构网点16个，重点是农行、农信社及邮储银行。

从检查情况来看，辖内各金融机构均能认真履行法定职责，较好地执行《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规，为公众办理人民币券别调剂业务，按规定无偿兑换残缺、污损的人民币；认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》，库箱钱币整点情况较好；营业场所为客户都提供了点验钞设备；假币收缴、鉴定工作基本规范。

二、存在的问题
但是，现场检查中也发现辖内部分网点在办理人民币收付业务方面还存在不足之处。

主要表现在：
（一）内控制度建设不健全。

经现场检查调阅相关内控制度，部分被查单位制定人民币收付业务管理内部考核制度、人民币收付业务知识学习与培训制度，未设置检查、培训登记簿。

（二）检查当日个别营业网点临柜人员没有出示《反假货币资格上岗证书》。

也没有假币收缴记录，与实际业务量不符。

（三）营业场所公示内容不全。

经现场检查，部分营业网点没有公示无偿兑换残缺污损
人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话；未公示残缺、污损人民币兑换
办法、不宜流通人民币挑剔标准；人民银行授权的金融机构假币鉴定点未张贴
授权证书。

三、对营业网点人民币现金业务服务质量客户满意度调查情况
在现场检查同时, 我中支检查组开展了对营业网点人民币现金业务服务质量客
户满意度调查，随机选取在被查行开户的单位和个人发放了《商业银行人民币
现金业务服务质量调查问卷》，共发放问卷42份，收回42份。

从回收的问卷
汇总统计结果看，客户基本上知道银行应该办理零钞兑换、应该无偿兑换残损币、不得对外支付残损币及停止流通人民币及残损币兑换的相关规定；辖内大
部分银行能做到在营业场所设置兑零兑残窗口、公示人民币管理举报电话。

通
过问卷调查结果，也显示个别银行营业网点在客户办理业务时存在向客户支付
的现金中夹带残损券现象及未满足客户合理的零钞兑换需要。

检查中，我们对各行在办理人民币收付业务中存在的问题和困难也进行了调查。

各行普遍反映：一是对特种残损券兑换标准、尺度把握不准（如霉烂、火烧严
重的残损人民币），经办人员普遍存在畏难情绪；二是基层网点兑换后的残损
券个别票面数量不多，难以凑成捆，上介难；三是部分券别（特别是小面额纸币、硬币）由于各种原因难以上介人行，普遍存在压库现象。

现场检查结束后，我们及时对各被检查单位下发了事实确认书，要求各单位对
照检查中发现的问题，认真进行整改，切实履行法定职责，加强内控制度建设，为公众办理人民币券别调剂业务，按规定无偿兑换残缺、污损的人民币，不断
提高银行业人民币收付业务服务水平。

对整改不彻底的我们将跟踪检查，并以
此推动流通中人民币的券别结构不断优化，整洁度不断提高。

::: 主办单位:景德镇市人民政府办公室
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篇二：假币收缴和人民币收付业务整改报告
民生银行嘉兴桐乡支行假币收缴
和人民币收付业务整改报告
中国人民银行桐乡市支行：
根据贵行下发的桐乡银检意（201X）第1号文件《中国人民银行桐乡市支行假
币收缴和人民币收付业务执法检查意见书》的具体内容，我行对存在问题做了
进一步的剖析，对整改情况做如下汇报：
假币收缴业务方面：
（一）对没有按要求当场出示《反假货币上岗资格证书》的
两位柜员进行了教育，要求每位柜员把《反假货币上
岗资格证书》放在现金工作区内，对还没有取得《反
假货币上岗资格证书》的新员工要求其尽快参加考试
取得证书。

（二）对编号为00690813的假币收缴凭证，身份号码一栏
空缺，没按规定填写“拒绝提供”字样，现已补填完
整，并组织柜员对《假币收缴鉴定管理办法》进行了
再学习，强调巩固了假币收缴凭证的规范化填写标
准。

（三）对假币收缴登记簿存在记载不规范现象的问题，要求
柜员自检登记簿，对记载不规范的地方进行改正，要
求其加强工作责任心和工作细致度，制订内部考核制
度，对工作质量奖罚分明。

人民币收付业务方面：
（一）对临柜人员对点钞机依赖思想较强，在散把钞券的清点
上，有时只有机点动作，没有手点过程，存在临柜挑剔不
净的现象，组织柜员认真学习了《中华人民共和国人民币
管理条例》、《残缺污损人民币兑换办法》等相关文件，熟
悉残缺污损人民币兑换标准和不宜流通人民币挑剔标准，严格执行《中华人民共和国人民币管理条例》，要求对散
把现钞先进行手点，再进行机器复点。

（二）对券别结构不合理，存在库存小钞、硬币偏少等现象，
我行根据自身业务特点，考虑方便客户，全面满足客户需
求的前提下，按实际情况适当增加库存小钞和硬币的供应
量。

（三）为了更好的加强对反假货币和爱护人民币的宣传力度，
我行已请专人进行相关宣传资料的制作，并积极与九曲社
区工作人员联系，设立小区反假宣传站。

通过此次检查和整改，我行将严格遵守人民银行货币管理相关规定，切实提高
对人民币反假形势和收付业务的重视程度，规范、完善人民币收付业务内部考
核制度，进一步扩大现金调剂数量和品种；进一步做好爱护、反假人民币的宣传，一如既往地做好各项货币管理工作，维护群众利益和金融行业形象。

篇三：人民币收付业务自查报告
石河子市分行人民币支付业务自查
报告
按照《中国人民银行关于开展石河子辖区201X年人民币收付业务检查工作的通知》（石银办〔201X〕50号）文件要求，为进一步协助人民银行做好辖区人民
币收付业务监督管理，结合我行人民币收付业务实际情况，提出了具体的检查
要求，针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存
款质量等业务进行了自查，现将自查情况汇报如下：
为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺
污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关
规定，切实规范人民币收付业务，维护人民币信誉，提升我行公众可信度，树
立文明服务窗口形象，我行组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业
务培训。

一、领导重视，认真组织。

为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求，加强对我行人民币收付检查工
作的组织领导，分行成立人民币收付工作自查领导小组，组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。

领导小组下设办公室，办公室设在会计结
算部。

在开展自查工作前，我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关
于人民币支付检查的通知要求，充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义，并以此次检查为契机，对全行人民币收付管理进
行一次全面的梳理，争取在自查阶段将存在的问题全部查出，并落实整改。

二、全员行动，以查促规。

（一）、人民币收付管理制度执行情况。

1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中，能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。

在具体业务办理
的过程中，要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。

如
“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。

2、加强现金需求预测，确保现金供应。

现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳
定的全局性问题，通过学习，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的
认识，按时向分行财务会计部上报现金需求预测，科学预测支行业务所需现
金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。

3、分行制订《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》（邮银发〔201X〕655号）办法；要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训；
并设置检查人员，将检查、培训情况在登记簿登记，待分行审计部、财务会计
部抽查。

（二）、增强社会责任感,树立窗口服务意识。

我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话，并设置了残损
缺人民币兑换窗口，认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国
人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将
回收的残损人民币对个支付给客户行为。

（三）、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。

自查过程中，支行
所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求，按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点，在办理
业务结束后，都能主动、及时、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质
量的把关和挑剔整理，保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐，自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。

（四）假币收缴、鉴定管理办法执行情况。

办理假币收缴业务人员均持有《反
假货币上岗资格证书》上岗证；各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管，能够做到账实相符，收缴的假币实物由分行财务会计部统
一按规定及时上缴石河子市人民银行；无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的
假币的情况，未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。

（五）、ATM机等清分设备的使用情况。

目前，我分行自营网点：分行出纳班
共有人民币清分机一台，直属营业部配备三台ATM和一台自助存取款一体机；
北四路支行自助银行配备了两台ATM机和一台自助存取款机。

二类支行及代理
网点：布放ATM机具共计28台，各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。

截止自查结束，分行自助机具运行良好，未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户
投诉问题。

支行ATM管理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严
格遵守分行下发《ATM管理办法》中相
关现金配置的要求，在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格把关，保证券别清晰、券面整洁，确保客户在使用本行ATM时操作顺畅、金额准确。

今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度，要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定,严格规范操作,提高履行执行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务工作。