银行监管法律法规测试复习题
银行业相关法律法规模拟试卷1(题后含答案及解析)
银行业相关法律法规模拟试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( ) 《中华人民共和囝人民银行法》正式通过。
A．37982B．37698C．35060D．34776正确答案：D解析：1995年3月18日《中华人民共和国人民银行法》正式通过，2003年《中华人民共和国人民银行法修正案》通过。
知识模块：银行业相关法律法规2．为了提高执行效率，《中国人民银行法》作出如下规定( ) 。
A．国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起十日内予以回复B．中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督C．中国人民银行要求银行业金融机构报送与银行经营管理有关的资料D．国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复正确答案：D解析：只有A、D是对银行效率的描述。
国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复，因此D正确。
知识模块：银行业相关法律法规3．中国人民银行监督管理的职责不包括( ) 。
A．组织协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金检测B．审查新设立的金融机构机构或金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案C．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D．接受单位和个人对洗钱活动的举报正确答案：B解析：B属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。
知识模块：银行业相关法律法规4．拥有对银行业金融机构的监督检查权的是( ) 。
A．中国人民银行和银行业自律组织B．中国人民银行和银行业监督管理委员会C．银行业自律组织和银行业监督管理委员会D．只有中国人民银行正确答案：B 涉及知识点：银行业相关法律法规5．《中华人民共和国银行业监督管理法》从( ) 开始实施。
A．37699B．37982C．38018D．39017正确答案：C解析：2003年12月27日《中华人民共和国银行业监督管理法》通过，从2004年2月1日开始实施。
银监局法律法规考试试题题库
金融机构高级管理人员专业知识测试题一、单项选择题（每题1分，共906题）1.商业银行吸收的存款不能完全用于放款或投资, 必须将一定比例存入中央银行形成(存款准备金）。
2.买卖双方分别向对方承诺在合约规定的未来某时间, 按事先协定的价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的书面协议, 称之为（金融期货）, 它是由交易所发行的。
3.演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。
要求你根据这段陈述，选出一个答案。
注意，正确答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。
时间是有方向性的，总是从过去想未来流动。
这就是时间之箭。
在生物进化过程中，时间的过去与未来是不对称的，这是一格不可逆过程。
但生物进化的实践箭头与熵增不同。
熵增意味着退化，即旧事物的分析和衰亡；而进化是新事物的产生和发展，它的时间箭头时指向熵减少的。
因此（生物的演化可分为退化和进化两大类）。
4. 下列属于商业银行营业外支出的是（抵债资产处置的损失）。
5.从商业银行税后利润中分配的项目是（弥补以前年度亏损）。
6.演绎推理：北京市是个水资源严重缺乏的城市，但长期以来水价格一直偏低。
最近北京市政府根据价值规律拟调高水价，这一举措将对节约使用该市的水资源产生重大的推动作用。
若上述结论成立，下列哪一项必须是真的：（有相当数量的用水浪费是因为水价格偏低造成的、水价格的上调幅度足以对浪费用水的用户产生经济压力）。
7.演绎推理：学者们已经证明：效率与公平是一对矛盾的统一体。
实现共同富裕需要经历若干阶段性过程，不可能一蹴而就，但我们又不能不在每一个阶段为实现共同富裕作具体的准备，所以（我们要在重视效率的前提下兼顾公平）。
8.在有效需求严重不足, 生产能力大量闲置, 经济萧条时, 应实行（松的货币政策和松的财政政策）。
9. 在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是(货币供应量过多）。
10.信息不对称的涵义是指（交易的一方对另一方的信息掌握的不充分而无法做出正确的交易决策）。
银行法律法规考试题及答案
银行专业《法律法规》常考单选考题及答案第1题下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是( )。
A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【正确答案】：C第2题下列不属于第三产业的是( )。
A.房地产业B.电力、燃气及水的生产和供应C.金融业D.国际组织【正确答案】：B第3题下列说法中不正确的是( )。
A.可转债是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具C.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具D.企业债券是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具【正确答案】：C[答案解析] 证券投资基金是和债权工具并列的，不是属于债权的关系。
第4题下列不属于定期存款的是( )。
A.存本取息B.整存零取C.个人通知存款D.整存整取【正确答案】：C第5题通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的( )功能。
A.优化资源配置功能B.资金融通功能C.经济调节功能D.定价功能【正确答案】：A第6题《金融资产管理公司条例》第三条规定，金融资产管理公司以最大限度地( )为主要经营目标，依法独立承担民事责任。
A.规避金融风险B.减少不良资产.C.发挥自身优势D.保全资产，减少损失【正确答案】：D第7题下列不属于银监会监管目标的是( )。
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行监管
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行监管与自律）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题1．( )，按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。
A．统一监管型B．多头监管型C．“双峰”监管型D．双线监管型正确答案：A解析：本题主要考查统一监管型的概念。
按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。
目前有英国、日本、韩国等9个国家实行这种模式。
知识模块：银行监管与自律2．关于巴塞尔委员会，下列叙述有误的一项是( )。
A．巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性B．巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道．以保证各国的银行均受到有效的监管C．巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：没有任何境外银行机构可以逃避监管：监管必须是强制执行的D．1997年，巴塞尔委员会推出《有效银行监管核心原则》，提出了“银行业有效监管”的概念，认为一个有效的银行监管体系，必须具有统一的、明确的责任和目标，并使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源正确答案：C解析：巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：①没有任何境外银行机构可以逃避监管；②监管必须是充分有效的。
知识模块：银行监管与自律3．伞形监管模式是( )的银行监管体制。
A．中国B．美国C．澳大利亚D．荷兰正确答案：B解析：美国的银行监管体制有双线多头的监管体制和伞形监管体制；澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型的代表：我国实行的是多头监管的监管体制。
知识模块：银行监管与自律4．《有效银行监管的核心原则》是( )发布的指导各国完善银行监管体系的国际标准。
A．国际货币基金组织B．国际清算银行C．巴塞尔银行监管委员会D．世界银行正确答案：C解析：《有效银行监管的核心原则》简称《核心原则》，是巴塞尔银行监管委员会于1997年9月1日发布的成员国国际银行监管领域里一份重要文献，1997年9月1日正式生效。
银行监管法律法规测试复习题3
银行监管法律法规测试复习题3 银行监管法律法规测试复习题(二)3二、单选题91、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》是（）发布施行的。
A、2000年4月23日B、2000年3月24日C、2002年4月23日D、2001年3月24日答案：B92、担任工商银行辽宁省分行营业部总经理需具备以下哪些条件：A、大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业4年以上）。
B、本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。
C、高中、中专以上学历（包括高中、中专），或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。
D、大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作10年以上（其中金融从业8年以上）。
答案：A93、对适用备案制的拟任人，监管部门在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在（）个工作日内向申报机构发出《任职资格否决通知书》。
A、5B、10C、20D、30答案B94、对于适用核准制的拟任人，负责审核的监管单位在接到任职资格申请表等书面材料后，应在（）个工作日内完成资料完整性审查。
A、3B、5C、7D、10答案：B95、下列哪项不属于备案制任职资格审查必需的上报材料：A、任职资格备案表B、拟任人身份证原件C、拟任人国家认可学历证明复印件D、专业技术证明复印件答案：B96、下列有关离任审计的说法，哪些是错误的：A、离任审计应全面、客观、真实地评价离任高级管理人员B、离任审计只能由被审计人员任职的上级机构或干部管理机构进行C、对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告D、金融机构高级管理人员离任审计报告应包括该高管人员分管业务内控建设和风险管理情况。
答案：B97、王某原任建设银行总行某部门副经理（未经过任职资格审查），现拟调建设银行辽宁省分行任副行长，关于王某任职资格审查，以下哪项说法是正确的。
历年银行业法律法规精选样卷及答案
银行业法律法规精选样卷(考试时间90分钟,总分100分)准考证号:_________________________姓名:__________________________一、单项选择题（共20题，每题2分，共计40分）（）1、布雷顿森林体系解体后，汇率制度的类型是（ ）。
A、联系汇率制B、固定汇率制C、浮动汇率制D、联合浮动【答案】C【解析】浮动汇率是指根据市场供求关系而自由涨跌，货币当局不进行干涉的汇率。
这是布雷顿森林体系解体后西方国家普遍实行的汇率制度。
（）2、浮动利率相对于固定利率，具有的优点不包括（ ）。
A、能够灵活反映市场上资金供求状况B、能够根据资金供求随时调整利率水平C、有利于缩小利率市场波动所造成的风险D、便于计算成本和收益【答案】D【解析】便于计算成本和收益属于固定利率的优点，而浮动利率不便于计算与预测成本和收益。
（）3、（）是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。
A、证监会B、银监会C、中央银行D、中国银行【答案】C【解析】中央银行是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。
（）4、根据《中华人民共和国合同法》的规定，撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起（ ）内行使。
A、一年B、二年C、三年D、五年【答案】A【解析】根据《中华人民共和国合同法》的规定，撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。
（）5、卢某是银行工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有50万资产的资信证明，卢某的行为构成（ ）。
A、伪造金融票证罪B、非法出具金融票据罪C、非法出具资信证明罪D、伪造货币罪【答案】C【解析】暂无解析（）6、北京2008年奥运会门票价格由30元至5000元人民币不等，澳门的售票价将以门票人民币的票面价与澳门币兑换，用澳门币结算。
货币在此时执行的职能是（ ）。
A、支付手段B、价值尺度C、流通手段D、贮藏手段【答案】B【解析】本题旨在考查货币职能在现实生活中的表现，所谓价值尺度就是衡量商品价值大小．故本题答案选B。
银行业监督管理法-银行业法律法规知识测试
银行业监督管理法自测卷一、填空题1.（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理工作。
2.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。
3.国务院银行业监督管理机构的（）在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，依法履行监督管理职责。
4.银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守（），并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。
5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）、（）、终止以及业务范围。
6.银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者（）。
7.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。
8.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、（）岗位责任制度。
9.国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（）人。
10.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）或者促成机构重组。
二、单选题1.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院B.中国人民银行C.财政部D.国务院银行业监督管理机构2.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的设立事项作出批准或者不批准的书面决定。
A.三十日B.三个月C.六个月D.一年3.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种事项作出批准或不批准的书面决定。
A.三十日B.三个月C.六个月D.一年4.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。
银行业监管法规学习试卷
银行业监管法规培训试卷1、担任股份制商业银行支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。
（）A、3年；B、5年；C、6年；D、10年2、担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制（）A、国有独资商业银行董事长B、股份制商业银行支行副行长C、股份制商业银行支行行长D、城乡信用社市（地）联社副理事长3、商业银行不得向关系人发放（）A、抵押贷款B、质押贷款C、信用贷款D、担保贷款4、金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得从事的活动中没有以下哪一项（）A、在党政机关任职B、在社会团体任职C、兼任其他企事业单位的高级管理人员D、从事除本职工作以外的以营利为目的的经营活动5、商业银行发行保证收益性质的理财产品需要向申请批准（）A、人民银行B、中国银监会C、所在地政府D、所在地党委6商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在_____将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
（）A、发售理财产品前10日B、发售理财产品前5日C、发售理财产品后5日D、发售理财产品后10日7、理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回和_____等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。
（）A、单个客户投诉；B、收益略低于预期；C、客户集中投诉；D、约定提前终止。
8、中资商业银行以下哪一事项无须经银监会及其派出机构行政许可_____：（）A、机构设立，B、调整业务范围C、高级管理人员任职资格D、设立理财产品9、设立股份制商业银行法人机构应当符合的条件中，哪一项有误______：（）A、有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；B、注册资本为认缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币；C、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；D、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
银行业法律法规测试卷及答案
银行业法律法规测试卷得分评卷人一、单项选择题（共20题，每题2分，共计40分）（）1、风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失，（ ）就最常用、最重要的风险缓释措施。
A、出售风险头寸B、购买保险C、互换D、担保（）2、行业组织是指同一行业内企业的组织形态和企业间的关系，其内容不包括（ ）。
A、市场结构B、市场行为C、市场供给D、市场绩效（）3、下列储蓄存款中，使用复利计取利息的是（ ）。
A、3年期整存整取的定期存款B、6年期的教育储蓄存款C、活期存款D、定活两便储蓄存款（）4、银行监管制度的正式确立依靠（ ）。
A、法律制度B、道德水平C、社会进步D、经济秩序（）5、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（ ）。
A、商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多B、商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多C、商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少D、商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少（）6、授信额度的有效期是按照双方协议规定的，通常为（）。
A、半年B、一年C、两年D、三年（）7、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式不包括（ ）。
A、撤销B、出售C、重组D、接管（）8、某公司2015年度中旬公布了其财务数据，已知公司股票价格为24元／股，上年度每股收益为1．2元，未来年度每股收益预计为1．6元，则该公司的静态市盈率为（ ）。
A、20B、15C、14D、12（）9、（）是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。
A、证监会B、银监会C、中央银行D、中国银行（）10、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（ ）。
A、金融犯罪的主观方面应以非法占有为目的B、金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位C、金融犯罪行为违反了金融管理法规D、金融犯罪的对象可以是人，也可以是金融工具（）11、因重大误解而订立的合同属于（ ）。
银监会法律法规题库
银监会法律法规题库简介银监会法律法规题库是一份涵盖银行监管领域内相关法律法规的题目集合，主要用于对银行从业人员进行考核、培训和提高工作素质。
通过对银行从业人员进行法律法规培训，有助于提高银行从业人员的工作素质和应对风险的能力，保证银行业的安全和稳定。
题库目录以下是银监会法律法规题库的目录：一、银行监管法律法规1.《中华人民共和国银行业监督管理法》2.《商业银行法》3.《村镇银行管理办法》4.《外资银行管理条例》5.《金融控股公司条例》二、银行业务法律法规1.《商业银行存款单据管理办法》2.《票据法》3.《银行结算条例》4.《反洗钱法》5.《银行卡清算机构管理办法》三、金融市场法律法规1.《证券法》2.《期货交易管理条例》3.《境外证券投资管理办法》4.《金融衍生品交易管理办法》5.《上市公司信息披露管理办法》题目示例以下是银监会法律法规题库中的示例题目：1.关于银行信用卡收取利息的规定，下列说法正确的是（）A. 取现和消费分别计息B. 仅对取现进行计息C. 仅对消费进行计息D. 不收取任何利息2.个人银行账户如果停用满一年，银行可以（）A. 关闭账户B. 继续维护账户C. 冻结账户D. 向账户持有人收取一定费用3.下列属于商业银行的主营业务的是（）A. 个人装修贷款B. 对公国际汇款C. 投资银行业务D. 网络理财产品销售4.下列哪个证券不属于交易制度内证券（）A. 新股发行B. 上市流通股票C. 上市基金份额D. 过会可发行证券5.下列哪部法规不属于银行监管法律法规（）A. 票据法B. 反垄断法C. 外资银行管理条例D. 村镇银行管理办法结语银行是国民经济中关键的部门之一，银行从业人员的专业素质和法律法规的掌握程度对银行的经营管理至关重要。
银监会法律法规题库为银行从业人员的提高工作素质提供了便利，同时也为银行的安全稳定提供了保障。
银监会法律法规试题汇编(包含答案)
银监会法律法规题汇编银行基础知识—银行规章指引部分一、单项选择题1、利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和（C）。
A 汇率风险 B股票风险 C期权性风险 D商品价格风险2、（B）依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。
A人民银行B银监会C商业银行总行3、银行应当按照银监会关于商业银行（D）的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。
A 不良贷款管理 B资本充足率管理C流动性比率 D帐户管理4、按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当对（B）头寸按市值每日至少重估一次价值。
A 银行帐户B 交易账户 C基本帐户 D现金帐户5、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取对冲、（B）等措施降低市场风险水平。
A 降低利率 B减少风险暴露C提高利率 D保险6、商业银行的内部审计部门应当至少（A）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
A每年一次B每季度一次C每年两次D每三年一次71、董事会对（ C ）负责，并依据《中华人民共和国公司法》和商业银行章程行使职权。
A股东 B存款人 C股东大会 D全行员工8、董事会对股东大会负责，并依据（ D ）和商业银行章程行使职权。
A《人民银行法》 B《合同法》 C《商业银行法》 D《公司法》9、（ B ）应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序的执行情况发表书面意见。
A总行行长B独立董事 C外部监事 D董事长10、董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开（ A ）董事会例会。
A四次 B 一次C 二次D 三次11、董事会例会至少应当在会议召开（）前通知所有董事。
A三日 B十日 C 二十日 D 三十日12、董事会会议应当由（）以上董事出席方可举行。
A二分之一 B三分之二 C四分之三 D三分之一13、董事会应当以会议形式对拟决议事项进行决议。
银行业监督管理法考试题及答案1
银行业监督管理法考试题及答案11、【多选题】票据的行为有（）。
[1分]A、出票B、背书C、最兑D、保证答案：A,B,C,D2、【多选题】下列属于票据债务人的是（）．[1分]A、出票人B、背书人C、承兑人D、保证人答案：A,B,C,D3、【多选题】单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则：( ) [1分]A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、存款自愿，为储户保密D、银行不垫款答案：A,B,D4、【多选题】对于下列哪些方式依法取得票据，不受给付对价的限制？（）[1分]A、税收B、继承C、赠与D、提供劳务答案：A,B,C5、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票保证的表述正确的有（）。
[1分]A、保证人应当由汇票债务人以外的他人担当B、保证人未在汇票上记载保证日期的，付款日期为保证日期C、保证可以附有条件D、保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权E、汇票的债务可以由保证人承担保证责任答案：A,D,E6、【多选题】在下列哪些情况下．票据的持票人可以行使追索杈？（）[1分]A、汇票被拒绝承兑B、承兑人逃匿的C、汇票付款人死亡D、本票付款人被依法宣告破产答案：A,B,C,D7、【多选题】有关承兑的以下说法中，哪些是正确的？（）[1分]A、付款人承兑汇票，可以附有条件B、付款人承兑汇票后，应当承担到期付款责任C、见票即付的汇票无需承兑D、承兑是汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为答案：B,C8、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关票据代理说法正确的是：（）[1分]A、代理付款人以恶意或者有重大过失付款的，由付款人承担责任B、票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系C、没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由代理人承担票据责任D、代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任答案：B,D9、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关背书说法正确的是：（）[1分]A、“背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责B、背书可以附有条件C、将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效D、将汇票金额的一部分转让的背书无效答案：A,C,D10、【多选题】下列各项中，可以导致汇票无效的情形有：（）[1分]A、汇票上未|己载付款日期B、汇票上未记载出票日期C、汇票上未记载收款人名称D、汇票金额的中文大写和数码记载不一致答案：B,C,D11、【多选题】下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的有：（）[1分]A、票据追索权的行使期限的确定B、票据的背书C、票据的付款D、票据的承兑答案：B,C,D12、【多选题】下列事项中，汇票必须记载的有：（）[1分]A、确定的金额B、票人签章C、无条件支付的委托D、表明“汇票”的字样答案：A,B,C,D13、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关挂失止付说法正确的是：（）[1分]A、票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付B、收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付C、失票人应当在通知挂失止付后五日内，依法向人民法院申请公示催告D、失票人可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告答案：A,B,D14、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列说法正确的是：（）[1分]A、背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书B、非经背书转让，而以其他合法方式取得忙票的，依法举证，证明其汇票权利C、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人承担保证责任D、被背书人不得再以背书转让汇票权利答案：A,B,D15、【多选题】下列选项中，汇票不得进行背书转让的有：（）[1分]A、汇票被拒绝承兑的B、汇票被拒绝付款的C、超过付款提示期限的汇票D、记载“不得转让”字样的汇票答案：A,B,C,D16、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列涉外票据的票据行为中，可以适用付款地法律的有：（）[1分]A、票据的提示期限B、有关拒绝证明的方式C、出具拒绝证明的期限D、票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序答案：A,B,C,D17、【多选题】下列各项中，持票人丧失对其前手行使追索权的情形有：（）[1分]A、持票人不能出示拒绝证明B、持票人不能出示退票理由书C、持票人未按照规定期限提供其他合法证明的D、本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对所有前手的遍索权答案：A,B,C18、【多选题】汇票到期日前，下列情形中，持票人可以行使追索权的有：（）[1分]A、承兑人或者付款人死亡、逃匿的B、汇票被拒绝承兑的C、承兑人或者付款人被依法宣告破产的D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的答案：A,B,C,D19、【多选题】下列情况申，属于票据伪造的有（）。
银行法律法规练习题
银行法律法规练习题
1. 银行在客户违约的情况下，是否可以冻结客户的银行账户？
2. 银行与客户之间的合同一旦双方达成一致，是否可以随意修改合同条款？
3. 银行是否有义务保护客户的隐私信息？
4. 当银行遇到涉及洗钱活动的交易时，应该采取什么措施？
5. 银行是否有权利收取逾期还款的罚金？
6. 银行是否可以拒绝向某个行业或特定客户提供贷款？
7. 银行可以将客户的个人信息与第三方共享吗？
8. 银行是否有义务向客户提供透明的费用信息？
9. 银行在最终审批贷款之前，是否需要对客户进行详细的背景
调查？
10. 当银行发现客户交易涉嫌违法时，是否有责任向执法机构
报告？
11. 银行是否可以在未经客户同意的情况下调整账户利率？
12. 银行是否可以调整已发放贷款的利率？
13. 银行是否有义务提供账户余额查询和交易明细的服务？
14. 当银行发现客户账户存在异常交易时，应该采取什么措施？
15. 银行是否有权对客户账户进行关闭和冻结？
16. 银行是否有责任向客户解释与银行业务相关的法律法规？。
银行监管法考试题库
银行监管法考试题库一、单项选择题1. 银行监管的首要目标是（）。
A. 保障存款人利益B. 维护金融市场稳定C. 促进银行业务创新D. 提升银行竞争力2. 根据《银行监管法》，银行监管机构的主要职责不包括（）。
A. 制定银行业监管政策B. 审核银行业务资格C. 直接参与银行经营决策D. 监督银行风险管理3. 银行监管中，资本充足率的最低标准通常为（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%4. 银行监管中，流动性覆盖率（LCR）的计算公式是（）。
A. 高质量流动性资产 / 未来30天的现金净流出量B. 总资产 / 总负债C. 存款总额 / 贷款总额D. 核心资本 / 风险加权资产5. 银行监管机构对银行进行现场检查时，主要关注的内容不包括（）。
A. 银行的财务报告B. 银行的内部控制体系C. 银行的员工福利政策D. 银行的风险管理措施二、多项选择题6. 银行监管的基本原则包括（）。
A. 公平性原则B. 有效性原则C. 透明度原则D. 独立性原则7. 银行监管机构在监管过程中可以采取的措施包括（）。
A. 要求银行提供经营报告B. 对银行高级管理人员进行质询C. 限制银行的业务范围D. 直接接管银行经营8. 银行监管法中，属于银行监管机构的权力的有（）。
A. 制定监管规则B. 审核银行业务资格C. 对违规银行进行处罚D. 决定银行的利率政策9. 银行监管法规定，银行在经营过程中需要遵守的义务包括（）。
A. 遵守法律法规B. 维护客户利益C. 保持资本充足D. 披露财务信息10. 银行监管法中，银行的哪些行为可能被视为违规行为（）。
A. 未经批准擅自设立分支机构B. 向关联方提供优惠贷款C. 披露虚假财务报告D. 拒绝监管机构的现场检查三、判断题11. 银行监管法规定，所有银行都必须设立独立的风险管理部门。
（）12. 银行监管机构有权随时对银行进行现场检查，无需提前通知。
（）13. 银行监管法要求银行必须公布其年度财务报告。
银行监管法律法规测试复习题2
银行监管法律法规测试复习题2银行监管法律法规测试复习题二、单选题21、我国商业银行法规定设立城市商业银行的注册资本最低限额是( )。
A 50亿B 10亿C 1亿D 5000万 C22、关于违法向关系人发放贷款罪，下列说法中错误的是（）。
A 本罪的犯罪主体是特殊主体 B行为人在主观方面只能是“过失”C 行为人在客观方面违反了法律，行政法规规定 D客观上造成了较大损失。
B23、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（）责任保证承担保证责任。
A 一般B 连带 C一般或连带 D 一般和连带 B24、无处分权的人处分他人财产的合同属于( )。
A为自始无效合同 B 为效力待定合同 C为可变更可撤销合同 D以上都不是 B25、票据上有伪造、变造的签章的，（）票据上其他真实签章的效力。
A 影响B 不影响C 部分影响 D可能影响 B26、关于商业银行的判断，有错误的一项是（）A 商业银行的注册资本并不必须是实缴资本；B 商业银行的接管银行业监督管理机构决定，并组织实施；C 商业银行贷款，应当最受资产负债比例管理的规定，其资本充足率不得低于8％；D 商业银行的分立、合并，适用《公司法》的规定 A27、下列( )行为，适用我国《合同法》的规定。
A 婚姻B 借贷C 收养D 监护 B28、国务院银行业监督管理机构应当（）监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。
A 公开B 保密C 适当公开D 适当保密 A29、赔偿请求人对复议决定不服或逾期不作出赔偿与否的决定的，赔偿请求人可以向下列( ) 机关申请作出赔偿决定。
A 赔偿义务机关所在地的基层人民法院赔偿委员会B 赔偿义务机关所在地的中级人民法院的赔偿委员会C 复议机关所在地的基层人民法院赔偿委员会D 复议机关所在地的同级人民法院赔偿委员会 D30、金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法（）。
银行业监管法习题
银行业监管法习题第一篇：银行业监管法习题银行业监管法律制度习题1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。
《中国人民银行法》第22条2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。
根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人《银行业监督管理法》第28条第2款3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。
下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？（银监会的监管范围）A.变更银行注册名称、变更注册资本 B.变更银行总行或分支机构所在地C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东《商业银行法》第24条4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象A.农村信用合作社 B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司《银行业监督管理法》第2条多选题1.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？A.未经批准分立、合并的B.未经批准发行、买卖金融债券的C.提供虚假财务报告、报表和统计报表的D.违反规定同业拆借的人民银行的处置范围：《商业银行法》第76、77条2.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）银行业监督管理机构的监督管理措施A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结（第41条申请司法机关冻结）D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存《银行业监督管理法》第41、42条。
银行监管知识法规题库
题干
商业银行操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。 商业银行高级管理层应承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专 业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持 商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的 操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，但不得委托社会中介机构进行审计和评价 商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失 事件的发生频率及损失程度 商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制， 并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行 商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确 商业银行可与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，可以不必采取其他控制措施 商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本 委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，应提交外部审计报告 诈骗商业银行或其他涉案金额200万元的案件属于重大操作风险事件 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内 中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件属于重 大操作风险事件 对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，提交整改方案并采取整改措施。 操作风险事件包括内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断 和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理 商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释 操作风险 商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险等 重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告 商业银行总行未制定操作风险管理政策和程序的，可以不执行银监会相关要求 关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各 项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件属于重大操作风险事件 银监会鼓励对银行业金融机构自查发现案件的责任追究实行区别对待政策 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于自然人和企事业单位作案的案件 发生案件的银行业金融机构及其上级机构应对该案件是否属于自查发现提出意见。监管机构应对银行业金融机构提出的意 见进行确认 发生案件的银行业金融机构，在第一次向上级机构报告和按照报告制度向监管机构报告案件时，认为该案件属于自查发现 的，应同时提出“本案系自查发现案件的报告” 发生案件的银行业金融机构，在第一次报告案件时，未提出该案件属于自查发现的，不做自查发现案件处理 在银行业金融机构遭受外部侵害事件中，银行业金融机构有关人员的责任认定和追究，按照监管机构的认定处理 银行机构自查发现的案件，对作案嫌疑人和在案件中负有刑事责任的有关人员，符合银监会区别对待政策的，可暂时不移 送司法机关 银行业金融机构对自查发现的案件，应按照《银行业案件信息统计制度》的规定填报 银行业金融机构按照银行业监管机构的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责 人研究并采取后续措施发现的案件，可以自行做出不再追究责任或减轻追究责任的决定 发生案件的银行业金融机构应认真查处案件，积极追缴涉案资金，全面整改存在的问题。对工作不力的，若为自查发现的 案件，可不再追究或减轻追究有关人员的责任 加强存款风险管理，是银行业金融机构保护客户资金安全的职责所在，是风险管理的常规工作。银行业金融机构必须建立 适应风险管理的存款风险滚动式检查制度。 存款风险滚动式检查制度是银行业金融机构内控制度体系的重要组成部分，是存款业务操作合规性的内部检查制度。 存款检查不得由本机构经办人自行检查或本机构人员交叉检查 银行业金融机构不必向银行业监管机构书面报告存款检查情况 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在对公结算账户中核算的本币存款 存款检查实行接续滚动的方法，即以一个季度为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查 存款检查具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于4个周期，以实现全面覆盖的要求 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，即大额存款优先检查原则、存款异常变动优先检 查原则和重点账户存款变动优先检查原则 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应有保密方面的规定，对检查中形成的资料或文件，非法律许可，不得对外披露 或提供；不再使用的资料或文件，应按照档案管理的有关规定处理。 银行业金融机构及其分支机构报告存款检查情况，应有上个周期检查发现问题的整改情况和成效，本周期检查情况概述、 检查的机构数量、检查的存款总额、检查发现问题的笔数和金额、存在问题的原因剖析、已经或拟采取的整改措施和责任 追究等情况，并附相关案例 银监会对案件处置工作负监管责任 银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。 银行业金融机构应当在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后，向银监部门提交案件审结报告。 银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，存档备查。 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度。发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理 。 银监会案件稽查部门应当仅对案件调查工作过程进行评价，有关情况通过联席会议反馈给银监会机构监管部门。 司法机关对案件结案后，银行业金融机构应当按照司法机关对案件性质和涉案金额的认定填报非现场监管信息系统中案件 报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。 银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、真实的原则。 银监局直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。 重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式，报送银监会案件稽查部门。 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。 银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部在报送案件风险信息后，应当立即对报送的风险事件进行核查和确认。 案件风险信息在确认为案件之前不纳入案件统计系统。 案件涉及金额以立案时银行业金融机构上报的金额为准。 后续整改情况包括后续整改报告、责任追究及后续评价情况等。 案件调查情况包括案件性质、涉案金额、风险金额、案件调查报告及公安、司法机关的侦查情况等 台账登记原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和公安、司法机关的报告内 容相一致。 案件经司法机关结案后，银行业金融机构应当在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。案件性质与金额以司法 机关结论为准。 司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合的，按司法机关结论填报案件统计信息。 各有关单位不得瞒报、漏报、迟报、错报相关信息，或者漏登、迟登、错登相应台账。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
三、多选题1、在中华人民共和国境内设立的（）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。
A金融资产管理公司 B信托投资公司 C财务公司 D金融租赁公司 ABCD2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
A 设立B 变更C 终止D 业务范围 ABCD3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。
A 依法 B公开 C 公正 D 效率 ABCD4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。
A 监督管理责任B 责任追究C 内部监督D 外部监督 AC5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
A 风险管理B 内部控制C 资本充足率D 资产质量 ABCD6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
A 资产负债表B 损益表C 利润表D 现金流量表 AC7、我国可采用的货币政策工具包括（）。
A 存款准备金B 再贴现C 公开市场业务D 再贷款 ABCD8、目前我国金融市场包括（）。
A 货币市场B 资本市场C 金银市场 D外汇市场 ABCD9、以下（）机构属于银行业金融机构。
A 商业银行B 农村信用社C 城市信用社 D政策性银行 ABCD10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。
A 平等B 自愿 C公平 D诚实信用 ABCD11、商业银行有（）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：A变更名称 B 变更注册资本 C 调整业务范围 D修改章程 ABCD12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。
关系人是指商业银行的（）及其近亲属。
A董事 B监事 C管理人员 D信贷业务人员 ABCD13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（）内容，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。
A 被接管的商业银行名称B 接管理由C 接管组织D 接管期限 ABCD14、未遵守（）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。
由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A 资本充足率B 存贷比例C 资产流动性比例 D同一借款人贷款比例 ABCD15、下列人员中，（）是国务院组成人员。
A中国人民银行行长 B各部部长 C国务院办事机构负责人 D国务委员 ABD16、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（）（ABCD）A 资本公积B 盈余公积C 未分配利润D 少数股权17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件：（ABCD）A实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小B核心资本充足率不低于5%C贷款损失准备计提充足D具有良好的公司治理结构与机制18、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：（A、D）A 交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行B 交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行C 交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行D 交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行19、下列属于损害人民币行为的是：（A、B、C、D）A.故意损毁人民币；B.制作、仿制人民币图样；C.买卖人民币图样；D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：（A、C、D、E）A.金融机构存、贷款利率；B.贴现利率和转贴现利率；C.同业存款利率；D.利率浮动幅度；E.优惠贷款利率和罚息利率21、金融机构下列行为属于利率违规行为的有：（A、B、C、D）A.擅自提高或降低存、贷款利率；B.变相提高或降低存、贷款利率；C.擅自或变相以高利率发行债券；D.其他违反国家利率政策22、根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位下列哪些行为是错误的？（A、B、D）A. 超出规定范围、限额使用现金；B. 超出核定的库存现金限额留存现金；C.因特殊情况需要坐支现金，事先已报经开户银行审查批准；D. 对现金结算给予比转帐结算优惠待遇23、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则：（A、B、C、D）A.存款自愿；B.取款自由；C.存款有息；D.为储户保密24、银行储蓄机构下列哪些行为是违法行为：（A、B、C、D、E）A.擅自开办新的储蓄种类；B.擅自设置储蓄机构；C.擅自停业或缩短营业时间；D.以物质奖励、贴水等方式吸收储蓄存款；E.未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款25、以下哪些方式是银行在吸收存款过程中使用的不正当手段：（A、B、C、D、E）A.以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款；B.发放各种名目揽储费；C.利用不确切的广告宣传；D.利用汇款、贷款或其它业务手段强迫储户存款；E.利用各种名目多付利息、奖品或其它费用26、存款实名制中的实名证件包括：（A、B、C、D、E）A.居民身份证或临时居民身份证；B.户口本；C.军人身份证和武警身份证；D.港澳居民内地通行证和台湾居民来内陆的有效旅行证件；E.外国公民护照27、根据贷款五级分类管理的有关规定，下列那些属于不良贷款（CDE ）A 正常 B关注 C 次级 D 可疑 E 损失28、根据商业银行房地产贷款风险管理指引，房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。
主要包括哪些？（ABCD）A土地储备贷款 B房地产开发贷款 C个人住房贷款 D商业用房贷款29、目前辽宁银监局辖内实行贷款质量五级分类管理的银行包括下列哪些？（ABCD ）A国家开发银行 B国有独资商业银行 C股份制商业银行 D城市商业银行30、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人应具备以下条件（ABCDE）：A资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；B已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；C已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；D最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；E客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；31、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人出现下列情形之一时，应当及时通知贷款人（ABCD）A预计到期难以偿付贷款利息或本金；B减资、合并、分立、解散及申请破产；C股权变更；D借款合同中约定的其他情形。
32、《个人债券及客户证券交易结算资金收购意见》中的收购的个人债权范围包括：A、个人储蓄存款；B、居民个人持有的金融机构发行的各类债权凭证；C、居民个人委托金融机构运营的财产；D、居民个人持有的存放于金融机构相关账户上的被金融机构挪用的有价证券（含国债、股票、其他债券）形成的对金融机构的个人债权。
（ABCD）33、保证担保的范围包括：A、主债权；B、利息；C、违约金；D、损害赔偿金；E、实现债权的费用（ABCDE）34、《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，商业银行有下列那种行为，由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚：（ABCD）A、擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的；B、超出政府指导价浮动幅度的；C、不按照规定明码标价的；D、违反本办法规定的其他价格违法、违规行为。
35、根据《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，下列哪些项目属于实行市场调节价的商业银行服务范围：（ABC）A、代收费业务；B、代发工资；C、代理保险；D、银行承兑汇票业务36、金融机构发现存在支付风险苗头时，应采取的措施有：A、降低存贷比例；B、卖出持有的国债（或股权）；C、变卖固定资产；D、要求股东补足资本金；E、积极组织资金。
（ABCDE）37、银行卡按信息载体不同分为( )A人民币卡，B外币卡、C磁条卡、D芯片（IC）卡。
（C、D）38、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》所称金融机构高级管理人员是指：A、金融机构法定代表人B、对经营管理具有决策权的人员C、对风险控制起重要作用的人员D、重要业务岗位的工作人员答案：ABC，参见《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第三条。
39、下列哪些高管人员任职资格审查适用备案制A、根据轮岗要求，中国银行某二级分行行长（已具备二级分行行长任职资格）调任另外一个二级分行任行长。
B、农业银行辽宁省分行营业部某部门经理（未经过任职资格审查）调任该营业部所属某支行任行长。
C、抚顺市商业银行某支行副行长升任支行行长D、刘某原任工商银行某支行行长，现调入中信实业银行拟任该行所属某支行行长。
答案：A、B40、李某原任某国有商业银行吉林省分行副行长（已经过任职资格审查），现调任该国有商业银行辽宁省分行副行长，关于李某任职资格审查，下列哪些说法是正确的：A、李某属于同级调动，其任职资格审查适用备案制B、李某属于系统内调动，不需征求原任职机构监管部门意见C、李某原任职务属于高级管理岗位，因此应进行离任审计D、李某应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上，或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上）答案：ACD41、下列关于设立同城支行拨付营运资金的说法哪些是正确的：A、由商业银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行可拨付资本金之内，即总行资本金总额的60%之内B、由分行拨付营运资金的，拨付给同支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的60%C、外国银行分行拨付给同城支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的50%D、外国银行分行可运用营运资金是指扣除30%生息资产之后剩余的资金答案：ABCD42、下列哪些材料是商业银行申请同城支行开业时应当向监管部门提交的：A、开业申请B、申请人最近一年的财务报告C、安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件D、营业场所的所有权证或使用权证答案：ACD43、下列关于被撤销机构债务清偿的说法哪些是正确的A、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付个人储蓄存款本金，但不包括利息。
B、被撤销的金融机构的清算财产支付个人储蓄存款的本金和合法利息后的剩余财产，应当清偿法人和其他组织的债务。
C、被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，经清算应当按照股东的出资比例或者持有的股份比例分配。