第8章 项目融资担保
项目融资与评价-08：项目融资担保
项目担保的步骤
• 1 ) 贷款银行向项目投资者或第三方担保人提出项 目担保要求； • 2）项目投资者或第三方担保人可否提供担保，如 果公司担保不被接受，则需要银行担保； • 3）在银行提供担保的情况下，项目担保称为担保 银行与担保受益人之间的合约关系； • 4）如果项目所在国与提供担保银行不再同一个国 家，有时担保收益人会要求担保银行安排一个当 地银行作为代理。
项目融资与评价
刘继才
副教授
西南交通大学经济管理学院
教学安排
讲次
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内
容
学时
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项目融资概述 项目融资运作与框架结构 项目融资模式 项目投资结构 项目资金结构 项目融资评价 项目融资的风险管理 项目融资担保 项目融资的法律体系 政府与项目融资 融资案例（沙角B）、 ）、实物期权 融资案例（沙角 ）、实物期权
主要担保形式
• 信用担保形式 1）项目完工担保 项目融资过程中风险最大的是项目建设阶段， 因此，项目完工担保就成为项目融资结构中的最 主要的担保条件。 项目完工是一种有限责任的直接担保形式。 它主要属于在时间上有所限制的担保形式，即在 一定的时间范围内，项目完工担保人对贷款银行 承担全面追索的经济责任。而项目完工担保人需 要尽一切方法去促使项目达到“商业完工”标准。
担保的种类
• 物权担保：借款人或担保人以自己的有限 资产或权益资产为履行债务而设定的担保 物权，如抵押权、质押权、留置权等。 • 信用担保：担保人以自己的资信向债权人 保证对债务人履行债务承担的责任，如担 保保证书、安慰信等。
担保的作用
• 两个重要的作用 • 1) 项目投资者可以避免承担全部的和直接 的项目债务责任。这样投资者才可以安排 有限追索的融资结构。 • 2) 项目担保可以将一部分风险可以转移给 项目的第三方。
第8章 项目融资信用保证结构
案例分析
案例分析
第二节 项目融资信用保证的几种主要形式
（四）商业性机构保证
商业性机构为了获得盈利，可为项目提供保证，承担 项目风险并收取一定的费用。
提供商业性保证的机构主要有：专业的担保公司；银 行；非银行金融机构和保险公司
第二节 项目融资信用保证的几种主要形式
二、财产抵押和质押
（一）财产抵押 抵押是指债务人或者第三方不转移对抵押财产的占用，
（2）连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行 期皆满没有履行债务，可以要求保证人在其保证范围内承 担保证责任。
担保范围：主债权及利息、违约金 、损害赔偿金和实现债权的费用
第二节 项目融资信用保证的几种主要形式
（二）项目投资者（股东）保证 ——最常见的直接融资保证形式
不确定性→附加债权保证→提供额外保证。
一、项目融资信用保证的意义和目标
（1）对债权人，控制债务人必须履行赔偿责任或得到 第二还款来源；
（2）对业主而言，有利于资金的顺利取得，降低融资 成本，保证项目的正常建设和运行；
与一般商业贷款担保的区别：
一般商业贷款：要求担保人应有足够的资产弥补贷款 人不能按期还贷时可能带来的损失；
项目融资担保，关注工程项目是否成功（目标——p182）
交债权人占有，而将该动产或者权利作为债权的担保。
1、动产质押 出质人、质权人、质物？ 出质人和质权人在合同中不得约定在债务履行期届满
质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权人所有。
2、权利质押 包括内容？——193
案例分析
案例分析
案例分析
案例分析案例分析源自案例分析案例分析案例分析
案例分析
第一节 项目融资信用保证的意义与分类
（1）项目合同保证 ①项目建设工程总承包合同：风险转移、承担责任 ②销售和服务合同：风险转移、无货亦付款合同 ③原材料供给合同：供货企业、原材料市场价格波动大 ④经营管理合同：高级宾馆饭店、火电产等 ⑤技术转让及技术服务合同：
第8章特许经营项目融资模式
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第8章特许经营项目融资模式
•一、BOT模式的主要参与者
➢3项目公司性质 ➢拥有公共基础设施的特许经营权 ➢拥有部分社会事务管理权 ➢组织机构中允许政府部门参与 ➢可获得政府的诸多特殊保障 ➢在适用法律上有其特殊性 ➢对项目资产的所有权是一种非完全意义上所有权
•
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第8章特许经营项目融资模式
供应风险和不可抗力风险。
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第8章特许经营项目融资模式
•BOT项目风险管理
❖ 风险分配的原则 ➢ 项目参与各方承担的风险要与期望的收益相匹 配；
➢ 将特定风险分配给最有能力承担或管理的一方。 ❖ 控制风险的办法
➢ 通过签订协议及合同将各种风险尽可能“锁 定”，即合同各方在相应的条款中提供履约承 诺和风险担保，使得项目风险在政府与财团之 间、债主与股东之间、财团与分包商之间有一 个合理的分配，构成整个项目的安全保证框架。
第8章_特许经营项目融 资模式
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2020/11/27
第8章特许经营项目融资模式
产生背景：
20世纪80年代，全球经济低迷，导致
融资处于低谷，而发达国家需要更多
的资金来建设基础设施，但是经济危
机给投资者心理留下的阴影，为了解
决这一问题，众多的学者开始研究这
一课题。最终，在土耳其总理厄扎尔
•一、BOT模式的主要参与者
➢ 项目的贷款银团 除了商业银行组成的贷款银团之外，政府的出 口信贷机构和世界银行或地区性开发银行的政策性贷 款在BOT模式中通常也扮演很重要的角色。 BOT项目贷款的条件取决于项目本身的经济强度、 项目经营者的经营管理能力和资金状况，但在很大程 度上主要依赖于项目发起人或项目所在国政府为项目 提供的支持和特许权协议的具体内容 • 保证项目贷款的安全性，能够如期收回贷款本金并 获得利息收入。
第八章 项目融资
第二节 项目融资的基本结构
• （二）项目投资结构的种类 • 目前，国际上项目融资基本投资结构主要形式有四种：公司
型合资结构、合伙制结构、非公司型合资结构、信托基金结构。 • 1、公司型合资结构。公司型合资结构(Incorporated Joint
Venture)的基础是有限责任公司。公司承担一切有关的债权债务 ，在法律上具有起诉权也有被起诉的可能。 • 投资者通过持股拥有公司，并通过选举任命董事会成员对公 司的日常运作进行管理。
有追索权：第三方担保人
现实中，实际没有完全无追索权项目融资，也没有完全有追索 权项目融资，而主要为有限追索权项目融资。
也就是说，担保人以某个特定项目担保额为限提供追索权。
第一节 项目融资概述
（二）项目融资的特点 1、项目导向—实体追索 2、信用支持—经济强度 3、风险分担—参与主体 4、表外融资—现实无关 5、杠杆效应—以小博大 6、税收优势—特许制度 7、成本较高—关系复杂
第八章 项目融资
沈双生 2015年10月
第八章 项目融资
内容摘要
本章主要介绍项目融资的概念、项目融资结构、项目融资一般流程 以及项目融资的基本模式。
通过本章的学习，了解项目融资与其他融资渠道的区别，熟悉项目 融资的运作流程，掌握项目融资的基本模式以及如何发挥项目融资在 实际过程中的应用。
重点及难点
不同的投资结构结构设计，直接影响未来项目的实施结果，因 此，需要依据项目情况（主要是项目所在国或地区以及未来权益 关系等）有针对性地设计投资结构，保障项目的顺利实施。
第二节 项目融资的基本结构
• 2、项目投资结构对融资安排的影响 • （1）对项目现金流量的控制 • （2）对项目决策程序的控制 • （3）对项目资产处置权的控制
项目融资担保
严格意义上的意向性担保不是一种真正的担保，因其不具备法律意义上的约束力，仅仅表现出担保人有可能 对项目提供一定支持的意愿。经常采用的形式是支持信。它起到的担保作用在本质上是由提供该信的机构向贷款 银行做出的一种承诺，保证向其所属机构（项目公司）施加影响以保证后者履行其对于贷款银行的债务责任。
担保形式
主要类型
直接担保 间接担保
或有担保 意向性担保
直接担保在项目融资中是指有限责任的直接担保。指担保的责任根据担保的金额或者担保的有效时间加以限 制。
1.有限金额的担保资金缺额担保即是典型的有限金额担保。
2.限制时间的担保项目在建设期和试生产期的“完工担保”是最为典型的在时间上加以限制的有限责任直接 担保。
间接担保在项目融资中指担保人不以直接的财务担保形式为项目提供的一种财务支持。
间接担保多以商业合同和政府特许权协议形式出现。最常见的间接担保是以“无论提货与否均需付款”为基 础发展起来的一系列合同形式。其中包括“提货与付款”合同，“供货或付款”合同，以及“无论使用服务与否 均需付款”合同。
或有担保是针对一些由于项目投资者不可抗拒或不可预测因素所造成项目损失的风险所提供的担保。 或有风险的担保按其风险的性质可分成三类： 一、针对项目由于不可抗拒因素造成的风险。 二、针对项目的政治风险。 三、针对与项目融资结构特性有关的并且一旦变化将会严重改变项目经济强度的一些项目环境风险。
政治风险从某种意义上来说是一种不可抗力风险，但在项目融资中，它可以通过以下一些方式来减轻风险影 响力：
(1)政治风险保险，包括商业性质的保险和政府机构的稳定性保证； （2）在安排项目融资时，努力寻求东道国政府、中央银行、税收部门或其他有关的政府机构的书面保证，承 诺在税收和外汇管制等方面不采取不利于项目的措施。 （3）由双方国家之间签订互相促进和保护投资的协议。 商业担保公司也逐渐参与政治风险担保。
项目融资担保.pptx
• （二）间接担保:指项目担保人不以直接的财务 担保形式为项目提供的一种担保。间接担保多 以商业合同或政府特许权协议形式出现。
• （三）或有担保
• （四）意向担保，安慰信等
表示安慰的内容：一是经营支持，担保人声明在他的权力范 围内尽一切努力保证按照有关政策支持项目公司的正常经营； 二是提供资金，担保人同意向项目公司提供一切必要手段使 其履行经济责任，如母公司愿意在其子公司遇到财务困难时 提供帮助。三是不剥夺项目资产，东道国政府保证不会没收 项目资产或将项目国有化；
由项目工程承包公司提供的完工担保
提供银行保函：投标保函；履约保函；预付金保函；维修保函等
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Take－or－Pay sales Contract
• Take－or－Pay sales Contract 或取或付合同 ：指买方和卖方达成协议，买方承担按期根据规定的价格 向卖方支付最低数量项目产品销售金额的义务，而不问事实上买方是否收到合同项下的产品。
Take－or－Pay协议的基本结构： (1)合同期限要覆盖项目贷款期限；(2)合同数量要足以支付生产成本和偿还债务； (3)合同质量采用国际标准和国内通用标准；(4)价格的确定公式：一是按国际公 认价格；二是采用固定价格公式；三是采用实际生产成本加一个固定投资收益； (5)合同的转让：合同权益要求能以抵押、担保等法律形式转让给贷款银行或贷 款银行指定的受益人；二是由于合同双方发生变化而导致合同权益的转让需得到 贷款银行的事先批准；三是在合同权益转让时，贷款银行对合同权益的优先请求 权要不受到任何挑战。
项目融资的信用担保
概 述—种类
物权担保按担保标的物的性质不同分为动 产物权担保和不动产物权担保
不动产物权担保，土地，建筑物 动产物权担保，有形动产与无形动产物
权担保
概 述—种类
无形动产物权担保，项目发起人所获得的合同
（购买合同）；特许权协议；股份和保函（完 工保函）；保险单（受益人转让给贷款方）； 银行帐户（让贷款人充分相信项目公司可以控 制相关的帐户）；
项目担保人—第三方作为担保人
(2) 与项目开发有直接利益关系的商业机 构
这类商业机构作为担保人，可以通过为项目融资提供 担保而换取长期商业利益。 这类商业机构可以归纳为 三类：工程公司、项目设备或主要原材料的供应商（ 卖方信贷，出口信贷以及项目设备质量(运营)担保是项 目设备供应商通常提供的担保形式，原材料供应商以 长期、稳定、价格优惠的供应协议作为对项目的支持 和项目产品(设施)的用户。
安排项目担保的步骤
安排项目担保的步骤可以大致划分为四个阶段：
第一，贷款银行向项目投资者或第三方担保人提出项
目担保的要求；
安排项目担保的步骤
第二，项目投资者或第三方担保人可以考虑提供公司担保(对担保
人来讲，公司担保成本最低)；如果公司担保不被接受，则需要考 虑提供银行担保。后者将银行和申请担保人之间构成一种合约关 系，银行提供项目担保，申请担保人则承诺在必要时补偿银行的 一切费用
概 述—种类
附属性质的项目担保，担保人承担第二
位的法律责任，只有在被担保人（主债 务人）不履行其对债权人的义务时承担 相应的合约义务。
即期担保，担保人承诺根据融资文件或
担保文件中的有关条款，只要担保受益 人提出要求，担保人将立即支持给受益 人规定数量的资金。
概述—项目担保的作用
第八章 BOT项目融资模式
• BOT融资的运作过程
w1、选定方案
• •
•
提出项目建设的必要性，确定项目需要达到目标。
w2、立项
向计划管理部门同意进行项目融资招标的文件。
w3、招标准备
成立招标委员会和招标办公室；聘请中介机构；研 究项目技术问题，明确技术要求；准备资格预审问件； 设计项目结构，落实项目条件；编写招标文件，制定评 标标准。 发布招标公告；发售资格预审文件；组织资格预审； 通知资格预审结果，发出投标邀请书。
9。实施项目 协助项目公司实施项目；对项目的设计/建设/运营和维护 进行检查和监督；特许期满时接收应该移交的设施。
w五、特许权协议的主要内容 w1、特许经营权的范围 w2、项目建设方面的规定 w3、项目的融资及其方式 w4、项目的经营和维护 w5、项目的收费水平及计算方法 w6、能源供应条款 w7、项目的移交 w8、合同义务的转让
w4、资格预审
•
5、准备投标书
编写并发售招标文件；标前答疑，组织现场考察。
6、评标与决标
对有效标书进行评审；选出中标候选人。
7、合同谈判
按照排序与中标候选人就全部合同和协议的全部条款和条件进行谈判， 直至双方完全达成一致；草签特许权协议及其他合同和协议。
8。融资与审批
协助中标人报批项目和成立项目公司；在项目公司成立后与其正式签 定特许权协议及其他合同和协议。
w第八章 BOT、PPP项目融资模式
w概念 w 是指项目所在国的或所属机构对项目 的建设和经营提供一种特许经营权协议作为 项目融资的基础，由本国公司或外国公司作 为项目的投资者和经营者安排融资、承担风 险、开发建设项目，并在有限的时间内经营 项目回收成本、偿还债务、赚取利润，特许 经营期结束后将项目所有权再移交给政府的 一种项目融资模式。又称“暂时私有化”融 资、特许权融资。
第八章 保函融资担保方式及其应用
第八章保函融资担保方式及其应用学习目的通过本章的学习，掌握保函的含义、性质和保函业务中有关当事人及其权责；了解银行保函的格式和基本内容；全面理解各种类型的银行保函，并能够填制其中重要的银行保函；掌握银行保函的业务处理过程，并能够熟练应用银行保函的开立流程。
第一节保函概述一、保函的概念二、保函的特点（一）担保人提供信用担保保函的目的是以担保人的信用作为担保，通过促使申请人履行合约而促成交易的实现，其侧重点在于提供信用担保而不在于付款。
保函只有在申请人违约或具备索偿条件的情况下才发生支付。
这是保函的一种重要的特点，是保函能够成为国际结算方式的重要原因之一。
（二）现代商业保函以独立性保函为主(三）国际担保银行承担第一性责任（四）单据及其他证明文件是担保行付款的凭证保函付款的依据是受益人提出的索偿条件，包括受益人证明、索偿书和有关单据的副件及其他证明文件。
这不同于信用证项下的付款业务，信用证仅凭符合信用证条款的相符单据付款，单证不符银行可以拒付。
（五）保函适用范围十分广泛保函的适用范围十分广泛，能够解决一般商业信用证无法解决的问题。
保函除用于贸易结算外，还可应用于投标、履约、预付款、维修、质量、补偿贸易、来料加工、工程承包等各种国际经济贸易合作的履约保证。
而一般的信用证只适用于货物买卖，使用范围单一。
三、保函的当事人（一）保函的主要当事人1、申请人(Applicant、Principal)2、受益人(Beneficiary)3、担保人(Guarantor )（二）保函的其他当事人1、通知人(Advising Party)2、转开行(Reissuing Bank)3、反担保人(Counter Guarantor )4、保兑人(Confirming Party)第二节银行保函的格式和内容一、银行保函的格式在国际经济贸易实务中，保函的格式多种多样，并没有被世界各国公认的统一的保函格式。
因为保函的种类繁多，适用的范围广泛，不同的商务过程中都可以使用不同的保函，各种保函规定的责任义务不尽相同。
项目融资担保方式
项目融资担保方式融资担保:指担保人为被担保人向受益人融资提供的本息偿还担保。
融资方式包括借款、发行有价债券(不包括股票)、透支、延期付款及银行给予的授信额度等。
下面店铺就为大家解开项目融资担保方式，希望能帮到你。
项目融资担保方式1、项目完工担保项目完工担保主要属于仅仅在时间上有所限制的担保形式，即在一定的时间范围内，项目完工担保人对贷款银行承担着全面追索的经济责任。
完工担保的提供者主要有:一、项目的投资者;二、承建项目的工程公司或有关保险公司。
完工担保一般包括以下三个方面的基本内容:1、完工担保的责任;2、项目投资者履行完工担保义务的方式;3、保证项目投资者履行担保义务的措施2、无货亦付款合同它是国际项目融资所特有的担保形式，它体现的是项目公司与项目购买者之间的长期销售合同关系。
无货亦付款合同有不同的方式，主要是产品购买方同项目公司签订无货亦付款合同，项目公司以此为凭进行项目融资。
无货亦付款合同是长期合同。
无货亦付款责任者的义务是无条件的，这是无货亦付款合同的核心。
项目融资担保策略(一)把握国家政策导向，稳步推进与融资担保机构的合作尽管面临新的经济形势，但不论是各级政府、金融机构、还是中小企业都对信用担保行业给予了更高的希望。
去年底国务院出台的"金融三十条"，其第二条就明确指出"支持中小企业发展。
落实对中小企业融资担保、贴息等扶持政策，鼓励地方人民政府通过资本注入、风险补偿等多种方式增加对信用担保公司的支持。
设立包括中央、地方财政出资和企业联合组建在内的多层次中小企业贷款担保基金和担保机构，提高金融机构中小企业贷款比重。
对符合条件的中小企业信用担保机构免征营业税。
"此后各相关部委、地方政府陆续出台了相关行业扶持政策，而重庆则更是将发展担保与小额贷款作为打造小类金融高地、推进统筹城乡改革与发展的重要内容。
由此可见，国家对担保机构在支持中小企业发展中的作用给予了充分肯定，对担保机构的发展也不断给予政策支持，因此，尽管面临严峻的经济形势，银行仍应稳步推进与融资担保机构的合作，继续将其作为推动解决中小企业"融资难"的重要手段。
工程项目融资担保结构课件
目录
• 工程项目融资担保概述 • 工程项目融资担保的参与者 • 工程项目融资担保的风险与控制 • 工程项目融资担保的评估与决策
目录
• 工程项目融资担保的实践与案例 • 工程项目融资担保的未来发展与趋势
工程项目融资担保概述
定义与特点
定义
工程项目融资担保是指为保障工 程项目融资的顺利进行，由担保 人向贷款人或投资人提供的信用 担保。
市场发展
市场规模扩大
随着经济的发展和融资 需求的增长，融资担保 市场规模可能会进一步 扩大。
市场竞争加剧
随着更多企业的加入， 融资担保市场的竞争可 能会加剧。
服务模式创新
为了满足市场需求，融 资担保服务模式可能会 不断创新，提供更灵活、 个性化的服务。
THANKS
详细描述
在工程项目融资担保中，信用风险主要来自于债务人的还款能力和信誉度。如 果债务人无法按时偿还债务，担保机构将需要承担还款责任，这可能导致担保 机构的财务状况受到严重影响。
市场风险
总结词
市场风险是指因市场价格波动、利率变化等因素导致的投资损失的风险。
详细描述
在工程项目融资担保中，市场风险主要表现在担保物价值波动、利率和汇率变化 等方面。这些因素可能导致担保机构无法足额收回担保物，从而影响其财务状况。
特点
具有法律效力，一旦被担保人无 法履行还款义务，担保人需承担 相应的法律责任。
融资担保的重要性
01
02
03
提高融资效率
通过担保，贷款人或投资 人可以更加信任借款人， 加速融资进程。
降低融资成本
担保机构的出现，可以降 低资金成本，使得工程项 目能够获得更低利率的贷 款。
项目融资担保协议
项目融资担保协议第一章协议背景本协议由以下参与方共同签署：甲方（借款人）、乙方（担保人）和丙方（融资方）。
各方在互相尊重、平等自愿的基础上，达成以下协议，共同确保项目融资的安全和顺利进行。
第二章融资金额及用途1. 甲方承诺向丙方申请融资金额为XXX元，并详细说明融资用途及计划。
第三章担保方式1. 乙方作为项目融资的担保人，承担以下担保方式：（1）提供连带责任担保，即在甲方无力偿还借款时，乙方愿意承担还款责任；（2）提供XXX房产作为担保物，并在向甲方转让权益的情况下，作为债权人享有XXX房产上的优先受偿权；（3）提供XXX股权作为担保物，保证甲方如期履行合同义务，在违约情况下可将XXX股权进行追偿或变现。
第四章借款期限及还款方式1. 甲方借款期限为XXX个月/年，自协议生效之日起计算。
2. 还款方式为按季度偿还本金和利息。
第五章利息和费用1. 按照市场利率，甲方应向丙方支付利息，并按期提供还款凭证。
利率为固定利率/浮动利率（按照XXX利率基准加/减XXX个百分点）。
2. 如甲方逾期还款，应承担逾期利息、滞纳金等相关费用。
第六章违约责任与解除协议1. 本协议任何一方如违反约定，应承担相应的违约责任，并赔偿对方因此遭受的一切损失。
2. 如一方违约或协议约定的其他情况出现，任何一方有权解除本协议。
第七章争议解决1. 如因履行本协议发生争议，各方应友好协商解决；若无法协商一致，则提交XXX仲裁委员会仲裁。
2. 仲裁裁决是终局的，对各方均具有约束力。
第八章协议生效与变更1. 本协议一式三份，各方各执一份，自签署之日起生效。
2. 本协议的所有补充和修改，须由各方书面确认并签署。
第九章其他事项1. 本协议项下任何通知或文件应以书面形式交付，通过快递、挂号信等方式发送至各方指定的地址。
2. 本协议未尽事宜，由各方协商决定并签署书面补充协议。
附件1. 甲方个人资料2. 乙方个人资料3. 丙方个人资料以上为《项目融资担保协议》的内容，各方应在完全理解并同意上述内容后签署本协议。
项目融资的担保方式有哪些
项⽬融资的担保⽅式有哪些项⽬融资担保是保证债权实现的⼀种法律⼿段，根据相关的规定，借款⽅以⾃⼰的信⽤或资产向贷款⽅做出的还款保证。
就是⼀种保证还款的意思，那么，项⽬融资的担保⽅式有哪些?店铺⼩编整理了以下内容为您解答，希望对您有所帮助。
项⽬融资的担保⽅式有哪些1、项⽬完⼯担保项⽬完⼯担保主要属于仅仅在时间上有所限制的担保形式，即在⼀定的时间范围内，项⽬完⼯担保⼈对贷款银⾏承担着全⾯追索的经济责任。
完⼯担保的提供者主要有：项⽬的投资者和承建项⽬的⼯程公司或有关保险公司。
2、⽆货亦付款合同这是⼀种国际项⽬所特有的担保形式，体现的是项⽬公司与项⽬购买者之间的长期销售合同关系。
完⼯担保的提供者主要有：⼀、项⽬的投资者;⼆、承建项⽬的⼯程公司或有关保险公司。
3、融资租赁融资租赁是指出租⼈根据承租⼈对租赁物件的特定要求和对供货⼈的选择，出资向供货⼈购买租赁物件，并租给承租⼈使⽤，承租⼈则分期向出租⼈⽀付租⾦，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租⼈所有，承租⼈拥有租赁物件的使⽤权。
租期届满，租⾦⽀付完毕并且承租⼈根据融资租赁合同的规定履⾏完全部义务后，对租赁物的归属没有约定的或者约定不明的，可以协议补充;不能达成补充协议的，按照合同有关条款或者交易习惯确定，仍然不能确定的，租赁物件所有权归出租⼈所有。
4、所有权保留所有权保留是指在移转财产所有权的商品交易中，根据法律的规定或者当事⼈的约定，财产所有⼈移转标的物的占有于对⽅当事⼈，但仍保留其对该财产的所有权，待对⽅当事⼈⽀付⼀部或全部价款或完成特定条件时，该财产的所有权才发⽣移转的⼀种法律制度。
所有权保留是⼀种通过延缓所有权移转的⽅式来担保出卖⼈货款债权获偿的担保⽅式。
由于做项⽬都有风险，所以贷⽅才能要求借⽅做出相应的担保来保障贷⽅的利益不受损失。
以上就是店铺⼩编整理的内容，根据以上所提的知识，据此为常识，希望能让您能够有⼀定的警惕，对此多⼀份⼼眼，不会吃亏后伤⼼后悔。
《项目融资担保》课件
担保期限：担保期限为项目建设期和运营期，共计6年
担保效果：通过融资担保，项目成功获得银行贷款，解决了资金问题， 加快了项目建设进度，提高了项目运营效益。
案例二：某风电场建设项目
项目背景：某风电场建设项目位于某地，计划建设一座装机容量为100MW的风电场。 项目融资担保：该项目由某银行提供融资担保，担保金额为项目总投资的70%。 担保方式：采用抵押担保和保证担保相结合的方式，抵押物为风电场设备，保证人为项目公司股东。 担保期限：担保期限为项目建设期和运营期，共计10年。 担保效果：该项目在融资担保的支持下，成功筹集到项目建设所需资金，并顺利建成投产。
风险转移：通过 合同、协议等方 式，将风险转移 给其他主体
案例一：某高速公路建设项目
项目背景：某高速公路建设项目，总投资约100亿元，建设周期为3年
融资担保方式：采用银行贷款和政府担保相结合的方式，其Hale Waihona Puke 银行贷款 占70%，政府担保占30%
担保机构：由当地政府设立的融资担保机构提供担保
担保额度：担保额度为项目总投资的30%，即30亿元
政策支持：政 府出台相关政 策，鼓励和支 持项目融资担
保的发展
法规完善：不 断完善相关法 律法规，规范 项目融资担保
市场
监管加强：加 强对项目融资 担保的监管，
防范风险
信息披露：要 求项目融资担 保机构及时披 露相关信息，
提高透明度
担保行业发展趋势
市场规模扩大： 随着经济的发展， 担保行业的市场 规模将不断扩大
风险防范与控制措施
建立完善的风险管理制度
加强风险控制和应对能力
加强风险评估和监测
建立风险分担机制
提高风险防范意识
加强与监管机构的沟通和合作
什么是项目融资担保
什么是项目融资担保推荐文章项目融资的核心是什么热度：项目融资以什么基础相关资料热度：项目融资需求怎么写格式模板热度：项目融资有什么渠道热度：项目融资模式有什么特点热度：进入新世纪,我国的经济和城市化水平快速发展使得我国人民对公共基础设施的需求日益高涨。
为了满足我国的公共基础设施项目的建设资金需求,我国采用BOT项目融资模式来解决这一问题。
下面店铺就为大家解开项目融资担保的内容，希望能帮到你。
项目融资担保的内容1. 无追索权的项目融资无追索权的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目本身的经营效益。
同时，贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。
如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或收益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。
2. 有追索权的项目融资除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。
贷款行有权向第三方担保人追索。
但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索项目融资。
项目融资担保的申办条件1. 项目本身已经经过政府有权审批部门批准立项。
2. 项目可行性研究报告已经政府有关部门审查批准。
3. 引进国外技术、设备、专利等已经政府经贸部门批准。
4. 项目生产所需的原材料有稳定的来源，并能够签订原料供货合同或意向书。
5. 项目公司能够向贷款人提供完工担保、基建成本超支安排，同意将保险权益转让贷款人，同意将项目的在建工程及其形成的固定资产抵押给贷款人，同意将项目的收益质押给贷款人。
项目股东同意将各自的股权质押给贷款人。
6. 项目产品销售渠道畅通，最好有"照付不议"产品购销合同。
7. 项目产品经预测有良好的市场前景和发展潜力，盈利能力较强。
8. 项目建设地点及建设用地已经落实。
项目建设以及生产所需的水、电、通讯等配套设施已项目融资担保提供的资料1. 国家有权部门对项目可行性研究报告的批准文件;2. 有关环保部门的批准文件;3. 外商投资企业需提供对外贸易和经济合作部批准的合资合同和章程及有关批复;4. 法人营业执照复印件;5. 税务登记证(国税、地税);6. 中华人民共和国组织机构代码证复印件;7. 外汇登记证复印件(外商投资企业);8. 建设用地规划许可证、建设工程规划许可证等;9. 法定代表人身份证明;10.贷款卡。
项目融资担保合同
项目融资担保合同一、引言项目融资担保合同是一种常见的商业合同，用于保障借款人在融资过程中的权益。
本文将对项目融资担保合同进行详细的解析，包括合同的定义、主要内容、法律责任等方面。
二、定义项目融资担保合同是指一方（担保人）为另一方（借款人）在融资过程中提供担保，保障借款人的借款权益的合同。
担保人通过提供担保，承担借款人无法按时偿还借款的风险，从而增加借款人的融资信用。
三、主要内容1. 担保范围：项目融资担保合同应明确担保的范围，包括借款本金、利息、违约金等。
同时，还可以约定其他相关费用的担保。
2. 担保方式：项目融资担保合同可以采取多种担保方式，如抵押、质押、保证等。
担保方式应根据借款人的实际情况和融资需求进行选择。
3. 担保期限：项目融资担保合同应明确担保的期限，即担保人对借款人的担保责任的终止时间。
担保期限一般与借款期限相同。
4. 担保责任：项目融资担保合同明确了担保人的责任，即在借款人无法按时偿还借款时，担保人承担借款人的还款责任。
担保责任一般包括清偿借款本金、利息和相关费用。
5. 违约责任：项目融资担保合同应明确双方的违约责任。
一方违约时，另一方有权采取法律手段进行维权，并要求违约方承担相应的违约责任。
6. 解除条件：项目融资担保合同应明确解除合同的条件。
一般情况下，借款人按时偿还借款，或者担保人提供了其他担保替代措施，合同可以解除。
四、法律责任1. 担保人的法律责任：担保人在项目融资担保合同中承担了一定的法律责任。
如果借款人无法按时偿还借款，担保人应承担清偿借款的责任。
如果担保人未按约定履行担保责任，借款人有权要求担保人承担相应的违约责任。
2. 借款人的法律责任：借款人在项目融资担保合同中承担了一定的法律责任。
借款人应按时偿还借款，并承担相应的利息和违约金。
如果借款人未按约定偿还借款，担保人有权采取法律手段追偿。
五、结论项目融资担保合同是一种重要的商业合同，有助于保障借款人的融资权益。
合同的主要内容包括担保范围、担保方式、担保期限、担保责任、违约责任和解除条件等。
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（二）财产抵押与质押
1、抵押 抵押是指债务人或者第三人不转移 对抵押物的占有，将该抵押物财产作为债权的 担保 2、质押 质押分为动产质押及权利质押 动产质押是指债务人或者第三人将其动产移 交债权人占有，将该动产作为债权的担保 可以质押的权利包括：汇票、支票、本票、 债券、存款单、仓单、提单；依法可以转让的 股份、股票；依法可以转让的商标专用权、专 利权、著作权中的财产权
参考答案:
（1） A贸易公司煤矿项目的信用保证是通 过哪些形式构建的？ 1）完工担保（直接担保） 2）提货与付款协议 3）资金缺额担保 4)现金流量管理协议
（2）本案例中签订的”提货与付款”协议, 对借贷双方各有什么利与弊? 对银行一方能确保煤矿公司产品的市场 销售,有效保证了项目未来现金流量，但有 可能因价格很低而只有非常有限的现金流 量；而A贸易公司也能够得到稳定的货源， 但同时也存在A煤矿公司产品质量风险。
第8章 项目融资的信用保证结构
一、 项目融资信用保证的目标 二、项目融资信用保证形式的分类 （一）按法律范畴分 1、物权担保：借款人或担保人以自己的有限 资产或权益资产为履行债务而设定的担保物权， 如抵押权、质押权、留置权等。 2、信用担保：担保人以自己的资信向债权人 保证对债务人履行债务承担的责任，如担保保 证书、安慰信、支持信等。
无货亦付款合同
特有的担保形式，体现的是项目公司与项目 产品购买者之间的长期销售合同关系。 该合同可以有不同方式：主要是产品购买方 同项目公司签订该合同，项目公司以此为凭 进行项目融资。 该合同责任者的义务是无条件的，且不可撤 销。因此，该合同实质上是项目产品购买者 为项目所提供了一种财务担保，项目公司可 以利用其担保的绝对性和无条件进行融资。
（二）按承担的经济责任分
1、直接保证 指以直接的财务担保形式作为向项目提供的 一种财务支持。 2、间接担保 以项目合同保证和借款人承诺形式取得间接 支持。 3、或有担保 是指针对一些由于项目投资者不可抗拒或不 可预测因素所造成项目损失的风险所提供的担保。 4、意向性保证 是指担保人虽然具有对项目提供一定支持的意愿，但这 种意愿不具备法律上约束力，更不需体现在担保人公司的 报告中。 如母公司安慰信、支持信，政府支持信
• （3）A贸易公司向贷款银团提供资金缺额 担保所增加的责任与风险是什么? • 提供资金缺额担保是A贸易公司承担了 由于市场价格过低所造成是未来现金流量 不能满足偿还要求的风险，A贸易公司必须 在项目不能按期偿还足够贷款本息时，承 担差额偿还责任。
#99.
三、项目融资信用保证的几种主要形式
（一）第三方保证 指借款人与贷款人之外的第三方以其信用对借款人 的还款提供保证，称为第三方保证。 所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不 履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责 任的行为。 第三方保证的方式有两种：一般保证和连带责任保 证。 提供第三方保证的担保人主要有：项目的发起人、 股东、与项目实施有利害保
（1）项目合同保证 1）项目建设工程总承包合同 完工担保 2）项目产品长期销售和服务合同 3）项目主要原材料的长期供给合同 4）项目经营管理合同 5）项目技术转让合同 （2）借款人或股东承诺 #103 常以附加合同的形式加以约定.
项目完工担保
项目融资过程中风险最大的是项目建设阶段，因 此，项目完工担保就成为项目融资结构中的最主 要的担保条件。 项目完工是一种有限责任的直接担保形式。它主 要属于在时间上有所限制的担保形式，即在一定 的时间范围内，项目完工担保人对贷款银行承担 全面追索的经济责任。而项目完工担保人需要尽 一切方法去促使项目达到“商业完工”标准。 完工担保的提供者包括： 1）项目的投资者 2）承建项目的工程公司或有关保险公司。其中， 由直接投资者作为项目完工担保者最常用。
（一）第三方保证
1、项目的发起人（股东） 项目融资结构中最常见和最主要的担保人。为项 目公司提供担保，可以是直接担保（直接承担一 定数额的债务），也可以以非直接的形式出现。 2、与项目或借款人有利害关系的第三方 建筑承包商、设备供应商、原材料供应商、产 品或服务用户 、政府机关 3、商业性担保人 商业性的担保人为了通过提供担保业务取得收益 主要有银行、保险公司和其他一些专营商业担保 的金融机构。
P212案例分析
A贸易公司煤矿项目分析 （1） A贸易公司煤矿项目的信用保证是通过哪些 形式构建的？ （2）本案例中签订的”提货与付款”协议,对借 贷双方各有什么利与弊? #11. （3）A贸易公司向贷款银团提供资金缺额担保所 增加的责任与风险是什么? #12. （4）您认为本案例中已经设置的担保是否足够了? 还有无需要进一步设置其他担保以规避贷款风 险? #13.