基金销售业务账户管理办法模版

基金销售业务账户管理办法模版
基金销售业务账户管理办法
第一章总则
为规范基金销售业务账户的开设、使用和管理，保障基金销售业务合规稳健开展，本办法制定。

第二章基金销售业务账户的开设
第一条基金销售机构应按照相关法律法规的要求，申请开设基金销售业务账户，并在账户开立前向客户明确告知账户开设流程、规则及相关权利与义务。

第二条基金销售机构应严格核对客户的身份信息、交易信息、资金来源等相关
情况，并对客户真实性、合法性进行审核。

第三条客户应提交完整的开户资料，包括但不限于身份证明、户籍证明、就业
情况等证明文件，以及投资风险承受能力评估等资料。

第四条基金销售机构应根据客户的投资风险承受能力和需求，向其推荐符合其
风险承受能力和需求的投资产品。

第五条基金销售机构应与客户签订基金销售业务账户协议，并明确双方交易费用、申购赎回、转换等业务的规则与费用。

第六条基金销售机构应及时将客户基金账户的开立信息报送基金管理公司，并
在基金销售业务账户开立后及时告知客户账户信息和交易密码，并告知客户基金账户
的风险提示。

第三章基金销售业务账户的使用
第七条客户在开立基金销售业务账户后，可通过线上或线下渠道进行基金产品
的申购、赎回、转换等业务。

第八条客户申请进行基金产品的申购、赎回、转换等业务时，应按照基金销售
机构的要求填写申请书并提供其它所需证明文件。

第九条基金销售机构应及时核实客户的申请信息，确保交易流程安全、可靠。

第十条基金销售机构应根据基金销售业务账户协议的约定，及时、准确地处理
客户的基金产品的申购、赎回、转换等业务，并保障客户的资金安全。

第四章基金销售业务账户的管理
第十一条基金销售机构应定期对基金销售业务账户进行风险评估，并针对风险
评估结果，对客户账户、资金、交易风险等进行适当管理和调整。

第十二条基金销售机构应建立健全基金销售业务账户管理制度，对基金销售业
务账户和客户进行日常管理，落实监管要求，保障销售业务合规稳健。

第十三条基金销售机构应定期对基金销售业务账户的交易情况进行统计、分析，及时发现异常情况，做好信息核查和管理。

第十四条基金销售机构应保证基金销售业务账户的账户信息、资金安全，防止
基金账户被盗用、擅自挪用。

第十五条基金销售机构应建立健全内部管理制度，完善信息系统的保护措施并
定期进行安全审查，保障系统及信息安全。

第五章附则
第十六条本办法自发布之日起施行。

第十七条本办法解释权归基金销售机构所有。

第十八条本办法未尽事宜，参照相关法律法规和监管规定办理。