金融部国际金融机构客户关系管理系统项目概要

项目概要
项目名称: 国际金融机构用户关系管理系统
联系人: 封奇联络电话: 8650
第一部分项目背景
1．项目建设是国际金融机构业务需要
商业银行是市场中发展稳定用户群体, 银行间往来往往历史长久且发生频繁。

金融机构业务部现在负责我行与外资银行全部业务往来牵头协调, 是制订我行与外资银行竞争合作发展战略和日常往来关系维护关键部门。

为将日常代理行往来信息（如与企业、个人、结算、清算、资金等业务数据, 日常造访或市场信息共享等事件纪录, 以及国际金融机构背景资料、财务数据库建立）进行汇总整理, 现有必需建立我行本身用户信息管理系统。

2．项目建设是我行内控体系深入完善需要
我行现在建有约700家代理行用户, 并对其中约500家进行了额度授信。

对于在往来名单中金融机构用户, 若有发生信用违约或有业务不良纪录（如恶意拖欠款项、有意挑拣信用证单据不符点等）金融机构, 则需要经过系统将这类机构及其行为保留留档。

这对于化解金融机构业务风险、促进工作效率、提升对用户服务质量来讲均含有极高意义。

3．项目建设是我行业务增加需要
伴随中国加入WTO后银行业务深入开放以及我行国际业务部立即成立后代理行业务深入加强, 相关业务往来相关信息必将大大增加, 所以系统建立需求日益迫切。

现在, 发达国家商业银行均含有本身代理行用户信息管理系统, 中国银行里中、农、中信均建有本身信息管理系统, 其中中行、农行为自主开发, 中信银行系统为麦肯锡企业开发。

依据我行实际业务需求和事物步骤开发工作用户信息管理系统是现在切实可行做法。

第二部分项目目标
项目目标用1年时间建成系统, 并实现国际金融机构用户关系信息初始化以及日常信息纪录功效。

同时, 系统还将再用一至两年时间进行优化, 实现全系统国际金融机构用户关系信息连接（此项目升级进度关键取决于我行数据集中进度）。

第三部分需求概述
项目关键目标实现以下功效:
1．建立代理行信息管理数据库: 包含代理行各项历史数据（如代理行信用评级、注册地、业务范围、资本资产排名、与我行历史往来情况、财务数据、银行重大事项统计等）, 与权威数据库连接, 实现数据自动更新和定时备份;
2．经过模版预设, 形成代理行用户评价汇报（包含多种比率分析及信用等级评定）;
3．为行内关键领导或相关业务部门提供金融机构或地域资料;
4．各类额度领用、调剂、额度使用余额查询, 与相关业务系
统相连接, 并含有统计和分析功效;
5.额度在各使用部门间分配及日常调剂统计;
6.代理行业务互惠分析, 包含: 对年度代理行与我行间各项业务进行分类汇总; 来委业务分析; 去委业务分析; 来委业务与去委业务平衡、考评。

第四部分与相关系统关系
1．与国家（地域）和国外金融机构授信额度管理系统关系:
目标系统向其输出日常非数据风险信息, 其为目标系统提供额度授信和使用信息。

2．与综合柜面业务系统、CMIS系统、资金业务系统、国际结算系统关系:
目标系统中包含上述系统包含国际金融机构往来业务数据库, 并能对其进行查看、修改、汇总、统计和分析, 上述系统可向目标系统输出对应信息数据。

3．与灾难备份系统关系。

与灾难备份系统相连, 定时输出数据库信息。

第五部分设备配置概述
设备包含: 服务器1台、工作站13台
第六部分投资概算
1．信息系统基础数据初始化（约10万元）
2．中英文翻译模版软件购置（约20万元）
3．系统开发费用: 70万元
4．相关资本性支出（约50万元）
（1）与我行业务管理系统接口费用4万元;
（2）硬件设置费用46万元（包含总行和45个一级分行服务器, 工作站, 相关网络设备等）。

第七部分项目计划概述
项目目标用1年时间建成系统, 并实现国际金融机构用户关系信息初始化以及日常信息纪录功效。

同时, 系统还将再用一至两年时间进行优化, 实现全系统国际金融机构用户关系信息连接（此项目升级进度关键取决于我行数据集中进度）。