2023年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试备考题库附带答案1

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案
第1卷
一.全考点押密题库(共30题)
1.(单项选择题)(每题1.00 分)
假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本，此项交易对应的RAROC为4%，则调整为年度比率的RAROC等于（）。

A. 6.28%
B. 7.43%
C. 7.85%
D. 8.16%
2.(单项选择题)(每题1.00 分)
行业经营环境出现恶化的预警指标主要有( )。

Ⅰ.行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损
Ⅱ.相关的行业法律法规出现重大调整
Ⅲ.行业产能明显过剩
Ⅳ.行业整体衰退
V.市场需求明显下降
A. Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V
C. Ⅱ、Ⅳ、V
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
3.(单项选择题)(每题1.00 分)
能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。

Ⅰ虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
Ⅱ股票与它代表的财产权可分开作价
Ⅳ 行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件 A. Ⅰ、Ⅱ B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
4.(单项选择题)(每题 1.00 分)
关于利率期限理论的主要观点有（ ） Ⅰ市场预期理论 Ⅱ流动性偏好理论 Ⅲ市场分割理论
A. Ⅰ Ⅱ Ⅲ
B. Ⅰ Ⅳ
C. Ⅱ Ⅲ Ⅳ
D. Ⅰ Ⅲ
5.(单项选择题)(每题 1.00 分)
证券组合可行域的有效边界是指（ ）。

A. 可行域的下边界 B. 可行域的上边界 C. 可行域的内部边界 D. 可行域的外部边界
6.(单项选择题)(每题 1.00 分)
根据巴塞尔协议Ⅱ，违约的定义是估计( )等信用风险参数的基础。

Ⅰ.违约意愿
Ⅱ.违约概率
Ⅲ.违约损失率
Ⅳ.违约风险暴露
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7.(单项选择题)(每题 1.00 分)
属于客户理财需求短期目标的有（ ）。

Ⅰ 分期付款买房
Ⅱ 子女教育储蓄
Ⅳ久期理论A.Ⅱ、Ⅲ
Ⅳ计划去东南亚度假
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
8.(单项选择题)(每题1.00分)
证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内,客户可以（）通知方式提出解除协议。

A. 口头或书面通知
B. 书面通知
C. 口头和书面通知
D. 口头
9.(单项选择题)(每题1.00 分)
下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。

Ⅰ产品销售量开始下降
Ⅱ公司经营风险加大
Ⅲ公司的利润减少并出现亏损
Ⅳ公司数量不断减少
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10.(单项选择题)(每题1.00 分)
下列各项中，不属于心理账户效应的是（）
A. 非替代性效应
B. 沉没成本效应
C. 交易效用效应
D. 蝴蝶效应
11.(单项选择题)(每题1.00 分)
下列各项中，正确的是（）。

A. 失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出
B. 意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用
C. 意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用
D. 失业保障月数=不可变现资产／月固定支出
12.(单项选择题)(每题1.00 分)
利率期限结构理论主要包括（）。

Ⅱ流动性偏好理论
Ⅲ市场分割理论
Ⅳ久期理论
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
13.(单项选择题)(每题1.00 分)
某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为（）。

A. 40％
B. 66.6％
C. 150％
D. 60％
14.(单项选择题)(每题1.00 分)
对任何内幕消息的价值都持否定态度的是( )。

A. 弱式有效市场假设
B.半强式有效市场假设
C. 强式有效市场假设
D. 超强式有效市场假设
15.(单项选择题)(每题1.00 分)
假定年利率为20％，每半年计息一次，该投资的有效年利率是( )。

A. 10％
B. 20％
C. 21％
D. 40％
16.(单项选择题)(每题1.00 分)
下列关于年金的说法中，正确的是（ ）。

A. 年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流
B. 年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流
C. 年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流
D. 年金是指在无期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流
17.(单项选择题)(每题1.00 分)
套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。

Ⅰ检验资本市场线的有效性
Ⅱ分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素
Ⅲ检验证券市场线的有效性
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
18.(单项选择题)(每题1.00 分)
某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元．投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(r)分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度(b)分别为0．9、3．1、1．9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（??）。

Ⅰ．0．1；0．083；-0．183 Ⅱ．0．2；0．3；-0．5
Ⅲ．0．1；0．07；-0.17 Ⅳ．0．3；0．4；-0．7
A. Ⅰ．Ⅲ
B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
19.(单项选择题)(每题1.00 分)
关于RSI指标的运用，下列论述正确的有（）。

Ⅰ根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用
Ⅱ短期RSI>长期RSI，应属空头市场
Ⅲ RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号
Ⅳ当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶(底)，是采取行动的信号
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
20.(单项选择题)(每题1.00 分)
下列关于年金的表述，正确的有（）。

Ⅰ年金是指一定期间内时间间隔相等、金额相等、方向相同的一系列现金流
Ⅱ向租房者每月收取的固定租金属于年金形式
Ⅲ等额本息分期偿还贷款属于年金形式
Ⅳ退休后每月固定从社保部门领取的等额养老金属于年金形式
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
21.(单项选择题)(每题1.00 分)
下列属于客户专项支出预算项目的有( )。

Ⅰ衣食住行支出Ⅱ子女教育支出
Ⅲ保费支出Ⅳ家居装修支出
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
22.(单项选择题)(每题1.00 分)
税收筹划的基本方法，主要包括()
Ⅰ避免应税收入的实现
Ⅱ充分利用“税前扣除”，利用税收优惠
Ⅲ推迟纳税义务发生的时间
Ⅳ避免适用较高税率
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ
23.(单项选择题)(每题1.00 分)
在垄断竞争市场上，造成竞争现象的是（）。

A. 生产者多
B. 一个企业能有效影响其他企业的行为
C. 产品差别
D. 产品同种
24.(单项选择题)(每题1.00 分)
根据预算期内正常的、可实现的某固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为( )。

A. 零基预算法
B. 滚动预算法
C. 定期预算法
D. 静态预算法
25.(单项选择题)(每题1.00 分)
证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。

Ⅰ．服务期限Ⅱ．客户资产规模Ⅲ．投资业绩Ⅳ．差别佣金
A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为( )。

A.-2
B. -2．8
C. 2
D. 2．8
27.(单项选择题)(每题1.00 分)
负债结构分析的内容包括( )。

Ⅰ消费负债比率Ⅱ投资性负债比率
Ⅲ收入支出比率Ⅳ自用性负债比率
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
28.(单项选择题)(每题1.00 分)
若年利率均为10％，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。

Ⅰ．张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65000元Ⅱ．王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元
Ⅲ．张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550元
Ⅳ．李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为11539元
A. Ⅰ．Ⅲ
B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C. Ⅱ．Ⅳ
D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
29.(单项选择题)(每题1.00 分)
家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）
A. 房产
B. 货币市场基金
C. 活期存款
D. 短期国库券
30.(单项选择题)(每题1.00分)
家庭的生命周期包括（）。

Ⅰ家庭衰老期
Ⅱ家庭成熟期
米宝宝科技Ⅲ家庭形成期
Ⅳ家庭成长期
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第1卷参考答案
一.全考点押密题库
1.正确答案：D,
2.正确答案：B,
3.正确答案：D,
4.正确答案：A,
5.正确答案：B,
6.正确答案：D,
7.正确答案：D,
8.正确答案：B,
9.正确答案：D,
10.正确答案：D,
11.正确答案：A,
12.正确答案：D,
13.正确答案：C,
14.正确答案：C,
15.正确答案：C,
16.正确答案：A,
17.正确答案：B,
18.正确答案：C,
米宝宝科技
19.正确答案：C,
20.正确答案：D,
21.正确答案：C,
22.正确答案：C,
23.正确答案：D,
24.正确答案：D,
25.正确答案：B,
26.正确答案：D,
27.正确答案：B,
28.正确答案：B,
29.正确答案：A,
30.正确答案：D,。