全国交通一卡通清分结算业务规则实施细则-征求意见稿
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第六条 全国清算中心对交通一卡通 30 日内（包括 30 日 当日）的跨机构交易数据进行清分结算。对于超过 30 日的交 易数据，直连入网机构只能通过提请差错处理完成。
第七条 直连入网机构应处理自原始交易日起 180 日以 内的差错，对超过 180 日提请的差错交易可拒绝处理。本办 法未注明是工作日的均为自然日。
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它直连入网机构所有业务及结清所有款项后，全国清算中心 出具销户通知给直连入网机构。
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第十七条 清算备付金金额低于预警值时，直连入网机 构须 2 个工作日内补足清算备付金金额；清算备付金金额为 负值时，直连入网机构须当日补足清算备付金金额。
第十八条 直连入网机构通过入网子系统申请充值清算 备付金，并通过清算备付金银行将清算备付金缴存至全国清 算中心的清算备付金账户，全国清算中心审核所收到直连入 网机构的清算备付金金额与该直连入网机构申请充值金额 一致后，则确认该入网机构充值成功。
第三节 清算备付金的调整
第十九条 选择按周缴存清算备付金的直连入网机构， 每周三为该直连入网机构清算备付金的调整日，遇法定节假 日顺延。
第二十条 全国清算中心于每周三 09:00 前将本周应缴 存的清算备付金金额发送至各直连入网机构，各直连入网机 构应于 2 个工作日内补足清算备付金金额。
第二十一条 如清算备付金缴存周期前 2 日内轧差净额 为负值，且其绝对值高于预警值时，全国清算中心会对直连 入网机构的清算备付金启动紧急调整机制，直连入网机构应
第一章 总则
第一条 根据《全国交通一卡通清分结算业务规则》的规 定，制定本实施细则。
第二条 全国交通一卡通清分结算中心（以下简称“全国 清算中心”）和直接接入全国清算中心并在全国清算中心开 立清算备付金账户的直连入网机构（以下简称“直连入网机 构”）适用本细则。
第三条 全国清算中心业务模式为二级清分结算业务模 式，负责直连入网机构跨机构交易数据的清分结算。各区域 中心和省级中心负责辖区内业务数据清分结算，以及跨区域 清分结算结果的转发（见附件 1.）。
第四条 全国清算中心负责维护全国交通一卡通清分结 算系统（以下简称“清算平台”）运营，为直连入网机构提 供数据清分结算、资金汇划、账户资金核对、差错交易的处 理以及争议处理等业务。
第五条 为了保证各直连入网机构及时收到结算资金， 现采用以全国清算中心清分结果作为结算依据，发卡机构收
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到清分结果后可再次验证，如发卡机构验证后与全国清算中 心清分结果有差异的部分可提请差错处理。
第一节 清算备付金账户的开立................................... - 3 第二节 清算备付金的缴存............................................ - 4 第三节 清算备付金的调整........................................... - 5 第四节 清算备付金缴存周期的变更 ........................... - 7 第五节 清算备付金账户的销户................................... - 8 第六节 信用风险等级的评定....................................... - 9 第三章 清分结算流程 ....................................................... - 13 第一节 清分流程 ........................................................ - 13 第二节 结算流程 ........................................................ - 14 第四章 异常交易处理的方式 ........................................... - 15 第一节 异常交易的种类及处理方式 ......................... - 15 第二节 差错处理的方式 ............................................ - 16 第五章 白名单管理 ........................................................... - 17 第六章 清分结算的档案管理 ........................................... - 18 第七章 附 则 ..................................................................... - 20 附件 2................................................................................. - 22 附件 3................................................................................. - 25 附件 4................................................................................. - 26 附件 5................................................................................. - 27 -
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于 2 个工作日内补足清算备付金，直连入网机构应补足的金 额按本周已发生天数轧差后的平均应付金额×本周剩余天 数计算。
第二十二条 选择按月缴存清算备付金的直连入网机构， 每月 10 日为调整日，遇法定节假日顺延。
第二十三条 全国清算中心于每月 10 日 09:00 前将本月 应缴纳的清算备付金金额发送至各直连入网机构，各直连入 网机构应于 2 个工作日内补足清算备付金金额。
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第五节 清算备付金账户的销户
第二十九条 直连入网机构申请撤销清算备付金账户， 应至少提前 30 日向全国清算中心提交销户申请。直连入网 机构提交申请时，应按全国清算中心的要求填写销户申请表 格（见附件 5.），全国清算中心 5 日内审核完毕，下发白名 单。同时直连入网机构在收到全国清算中心同意销户通知后， 7 日内终止受理费本机构交通一卡通的交易，并在终止受理 后 3 日内将所有交易数据上传至全国清算中心清算。与其它 直连入网机构之间的差错处理业务及争议处理业务应在清 算中心完成清算后的 10 日内处理完毕。逾期未处理，由各直 连入网机构自行承担。
附件 6................................................................................. - 28 附件 7................................................................................. - 29 -
全国交通一卡通清分结算业务规则 实施细则
（征求意见稿）
2016 年 5 月
目录
第一章 总则 ......................................................................... - 1 第二章 清算备付金管理 ..................................................... - 3 -
第三十条 直连入网机构因破产、被依法责令关闭或违 反全国清算中心的有关规定而被强制销户时，全国清算中心 将在第一时间将白名单下发给其他直连入网机构，其他直连 入网机构应根据白名单的下发时间完成机具的更新工作。
第三十一条 其他直连入网机构具体下发白名单后的处 理，请参见第五章白名单管理。
第三十ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ条 在直连入网机构完成与全国清算中心及其
第二十四条 如清算备付金缴存周期第 1 周内出现轧差 净额负值绝对值高于预警值时，全国清算中心将对直连入网 机构的清算备付金启动紧急调整机制，直连入网机构于 2 个 工作日内补足备付金，直连入网机构应补足的金额按本月已 发生天数轧差后的平均应付金额×本月剩余天数计算。
第二十五条 遇超过 3 日（不含 3 日）的国家法定节假 日在假期前 2 个工作日，按周缴存清算备付金的直连入网机 构于 2 个工作日内补足清算备付金金额至 2 倍，按月缴存清 算备付金的直连入网机构 2 个工作日内补足整月清算备付金 金额。
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第二十六条 如遇常规调整和紧急调整同时发生时，应 优先按紧急调整情况执行。
第四节 清算备付金缴存周期的变更 第二十七条 清算备付金缴存周期在确定后的 3 个月内 不允许变更。当使用满 3 个月后，直连入网机构如需变更清 算备付金缴存周期，应至少提前 30 日向全国清算中心提交 变更申请。直连入网机构提交申请时，应按全国清算中心的 要求填写变更申请表格（见附件 4.），全国清算中心 5 个工 作日内审核完毕，通过审核后直连入网机构方可变更缴存周 期。 第二十八条 对于申请变更清算备付金缴存周期的直连 入网机构，在申请生效后，根据其上一周期轧差后的应付总 金额，确定应缴存的清算备付金金额。直连入网机构在收到 通知后的 3 个工作日内补足清算备付金应缴存的金额，逾期 未缴存的，视为未变更。全国清算中心收到清算备付金后， 调整到相应的缴存周期。
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第二节 清算备付金的缴存 第十三条 直连入网机构须及时关注入网子系统的清算 备付金变动情况，保证清算备付金金额充足。 第十四条 直连入网机构可根据实际情况选择按周或按 月缴存清算备付金。每周应缴存的清算备付金为上一缴存周 轧差后的应付总金额×信用风险系数；每月应缴存的清算备 付金为上一缴存月轧差后的应付总金额×信用风险系数。 轧差净额计算公式：轧差净额=当日的应收本金+分润应付本金-应付手续费 第十五条 首次在全国清算中心开立清算备付金账户的 入网机构，应在其账户缴存 2 万元的清算备付金。当清算备 付金金额按周期核定，核定的金额低于 2 万元时，应将清算 备付金金额缴存至 2 万元。 第十六条 全国清算中心根据各直连入网机构清算备付 金的缴存周期设置相应的预警值。直连入网机构选择按周缴 存清算备付金的预警值为 40%，选择按月缴存清算备付金的 预警值为 20%。
第八条 为维护行业秩序，规范交通行业商户类别，参照 《城市客运分类》(JT/T 997-2015)编制交通运输行业商户 类别代码。
第九条 交通运输行业商户类别代码用于区分不同类型 的交通一卡通刷卡费率，也用于辅助统计不同交通运输方式 间的行业信息，交通运输行业商户类别代码的划分及编码 （见附件 2.）。入网机构在上送清算文件时应正确使用商户 类别代码，未正确使用商户类别代码所造成的其他入网机构 的损失，由该入网机构自行承担。
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第二章 清算备付金管理
第一节 清算备付金账户的开立 第十条 直连入网机构向全国清算中心申请开立清算备 付金系统账户时，需要提供营业执照、法人身份证、清算备 付金银行账户的开户证明等材料复印件。全国清算中心 5 个 工作日内审核该申请单位开户资格，并给予反馈。 第十一条 通过全国清算中心审核的直连入网机构应 5 个工作日内缴存清算备付金到全国清算中心清算备付金银 行账户，全国清算中心确认接收到直连入网机构的清算备付 金金额后，为直连入网机构在全国交通一卡通清分结算平台 （简称“清算平台”）开立清算备付金系统账户。 第十二条 全国清算中心为开立清算备付金系统账户的 直连入网机构授予机构简称和机构代码，在中心管理端进行 开户信息的录入和授权，并向直连入网机构提供入网机构管 理子系统（以下简称“入网子系统”）初始账号及密码，同 时下发白名单（见附件 3. ）。
第七条 直连入网机构应处理自原始交易日起 180 日以 内的差错，对超过 180 日提请的差错交易可拒绝处理。本办 法未注明是工作日的均为自然日。
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它直连入网机构所有业务及结清所有款项后，全国清算中心 出具销户通知给直连入网机构。
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第十七条 清算备付金金额低于预警值时，直连入网机 构须 2 个工作日内补足清算备付金金额；清算备付金金额为 负值时，直连入网机构须当日补足清算备付金金额。
第十八条 直连入网机构通过入网子系统申请充值清算 备付金，并通过清算备付金银行将清算备付金缴存至全国清 算中心的清算备付金账户，全国清算中心审核所收到直连入 网机构的清算备付金金额与该直连入网机构申请充值金额 一致后，则确认该入网机构充值成功。
第三节 清算备付金的调整
第十九条 选择按周缴存清算备付金的直连入网机构， 每周三为该直连入网机构清算备付金的调整日，遇法定节假 日顺延。
第二十条 全国清算中心于每周三 09:00 前将本周应缴 存的清算备付金金额发送至各直连入网机构，各直连入网机 构应于 2 个工作日内补足清算备付金金额。
第二十一条 如清算备付金缴存周期前 2 日内轧差净额 为负值，且其绝对值高于预警值时，全国清算中心会对直连 入网机构的清算备付金启动紧急调整机制，直连入网机构应
第一章 总则
第一条 根据《全国交通一卡通清分结算业务规则》的规 定，制定本实施细则。
第二条 全国交通一卡通清分结算中心（以下简称“全国 清算中心”）和直接接入全国清算中心并在全国清算中心开 立清算备付金账户的直连入网机构（以下简称“直连入网机 构”）适用本细则。
第三条 全国清算中心业务模式为二级清分结算业务模 式，负责直连入网机构跨机构交易数据的清分结算。各区域 中心和省级中心负责辖区内业务数据清分结算，以及跨区域 清分结算结果的转发（见附件 1.）。
第四条 全国清算中心负责维护全国交通一卡通清分结 算系统（以下简称“清算平台”）运营，为直连入网机构提 供数据清分结算、资金汇划、账户资金核对、差错交易的处 理以及争议处理等业务。
第五条 为了保证各直连入网机构及时收到结算资金， 现采用以全国清算中心清分结果作为结算依据，发卡机构收
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到清分结果后可再次验证，如发卡机构验证后与全国清算中 心清分结果有差异的部分可提请差错处理。
第一节 清算备付金账户的开立................................... - 3 第二节 清算备付金的缴存............................................ - 4 第三节 清算备付金的调整........................................... - 5 第四节 清算备付金缴存周期的变更 ........................... - 7 第五节 清算备付金账户的销户................................... - 8 第六节 信用风险等级的评定....................................... - 9 第三章 清分结算流程 ....................................................... - 13 第一节 清分流程 ........................................................ - 13 第二节 结算流程 ........................................................ - 14 第四章 异常交易处理的方式 ........................................... - 15 第一节 异常交易的种类及处理方式 ......................... - 15 第二节 差错处理的方式 ............................................ - 16 第五章 白名单管理 ........................................................... - 17 第六章 清分结算的档案管理 ........................................... - 18 第七章 附 则 ..................................................................... - 20 附件 2................................................................................. - 22 附件 3................................................................................. - 25 附件 4................................................................................. - 26 附件 5................................................................................. - 27 -
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于 2 个工作日内补足清算备付金，直连入网机构应补足的金 额按本周已发生天数轧差后的平均应付金额×本周剩余天 数计算。
第二十二条 选择按月缴存清算备付金的直连入网机构， 每月 10 日为调整日，遇法定节假日顺延。
第二十三条 全国清算中心于每月 10 日 09:00 前将本月 应缴纳的清算备付金金额发送至各直连入网机构，各直连入 网机构应于 2 个工作日内补足清算备付金金额。
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第五节 清算备付金账户的销户
第二十九条 直连入网机构申请撤销清算备付金账户， 应至少提前 30 日向全国清算中心提交销户申请。直连入网 机构提交申请时，应按全国清算中心的要求填写销户申请表 格（见附件 5.），全国清算中心 5 日内审核完毕，下发白名 单。同时直连入网机构在收到全国清算中心同意销户通知后， 7 日内终止受理费本机构交通一卡通的交易，并在终止受理 后 3 日内将所有交易数据上传至全国清算中心清算。与其它 直连入网机构之间的差错处理业务及争议处理业务应在清 算中心完成清算后的 10 日内处理完毕。逾期未处理，由各直 连入网机构自行承担。
附件 6................................................................................. - 28 附件 7................................................................................. - 29 -
全国交通一卡通清分结算业务规则 实施细则
（征求意见稿）
2016 年 5 月
目录
第一章 总则 ......................................................................... - 1 第二章 清算备付金管理 ..................................................... - 3 -
第三十条 直连入网机构因破产、被依法责令关闭或违 反全国清算中心的有关规定而被强制销户时，全国清算中心 将在第一时间将白名单下发给其他直连入网机构，其他直连 入网机构应根据白名单的下发时间完成机具的更新工作。
第三十一条 其他直连入网机构具体下发白名单后的处 理，请参见第五章白名单管理。
第三十ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ条 在直连入网机构完成与全国清算中心及其
第二十四条 如清算备付金缴存周期第 1 周内出现轧差 净额负值绝对值高于预警值时，全国清算中心将对直连入网 机构的清算备付金启动紧急调整机制，直连入网机构于 2 个 工作日内补足备付金，直连入网机构应补足的金额按本月已 发生天数轧差后的平均应付金额×本月剩余天数计算。
第二十五条 遇超过 3 日（不含 3 日）的国家法定节假 日在假期前 2 个工作日，按周缴存清算备付金的直连入网机 构于 2 个工作日内补足清算备付金金额至 2 倍，按月缴存清 算备付金的直连入网机构 2 个工作日内补足整月清算备付金 金额。
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第二十六条 如遇常规调整和紧急调整同时发生时，应 优先按紧急调整情况执行。
第四节 清算备付金缴存周期的变更 第二十七条 清算备付金缴存周期在确定后的 3 个月内 不允许变更。当使用满 3 个月后，直连入网机构如需变更清 算备付金缴存周期，应至少提前 30 日向全国清算中心提交 变更申请。直连入网机构提交申请时，应按全国清算中心的 要求填写变更申请表格（见附件 4.），全国清算中心 5 个工 作日内审核完毕，通过审核后直连入网机构方可变更缴存周 期。 第二十八条 对于申请变更清算备付金缴存周期的直连 入网机构，在申请生效后，根据其上一周期轧差后的应付总 金额，确定应缴存的清算备付金金额。直连入网机构在收到 通知后的 3 个工作日内补足清算备付金应缴存的金额，逾期 未缴存的，视为未变更。全国清算中心收到清算备付金后， 调整到相应的缴存周期。
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第二节 清算备付金的缴存 第十三条 直连入网机构须及时关注入网子系统的清算 备付金变动情况，保证清算备付金金额充足。 第十四条 直连入网机构可根据实际情况选择按周或按 月缴存清算备付金。每周应缴存的清算备付金为上一缴存周 轧差后的应付总金额×信用风险系数；每月应缴存的清算备 付金为上一缴存月轧差后的应付总金额×信用风险系数。 轧差净额计算公式：轧差净额=当日的应收本金+分润应付本金-应付手续费 第十五条 首次在全国清算中心开立清算备付金账户的 入网机构，应在其账户缴存 2 万元的清算备付金。当清算备 付金金额按周期核定，核定的金额低于 2 万元时，应将清算 备付金金额缴存至 2 万元。 第十六条 全国清算中心根据各直连入网机构清算备付 金的缴存周期设置相应的预警值。直连入网机构选择按周缴 存清算备付金的预警值为 40%，选择按月缴存清算备付金的 预警值为 20%。
第八条 为维护行业秩序，规范交通行业商户类别，参照 《城市客运分类》(JT/T 997-2015)编制交通运输行业商户 类别代码。
第九条 交通运输行业商户类别代码用于区分不同类型 的交通一卡通刷卡费率，也用于辅助统计不同交通运输方式 间的行业信息，交通运输行业商户类别代码的划分及编码 （见附件 2.）。入网机构在上送清算文件时应正确使用商户 类别代码，未正确使用商户类别代码所造成的其他入网机构 的损失，由该入网机构自行承担。
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第二章 清算备付金管理
第一节 清算备付金账户的开立 第十条 直连入网机构向全国清算中心申请开立清算备 付金系统账户时，需要提供营业执照、法人身份证、清算备 付金银行账户的开户证明等材料复印件。全国清算中心 5 个 工作日内审核该申请单位开户资格，并给予反馈。 第十一条 通过全国清算中心审核的直连入网机构应 5 个工作日内缴存清算备付金到全国清算中心清算备付金银 行账户，全国清算中心确认接收到直连入网机构的清算备付 金金额后，为直连入网机构在全国交通一卡通清分结算平台 （简称“清算平台”）开立清算备付金系统账户。 第十二条 全国清算中心为开立清算备付金系统账户的 直连入网机构授予机构简称和机构代码，在中心管理端进行 开户信息的录入和授权，并向直连入网机构提供入网机构管 理子系统（以下简称“入网子系统”）初始账号及密码，同 时下发白名单（见附件 3. ）。