银企直联管理制度

银企直联管理制度
一、总则
1. 为了规范公司银企直联业务，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

2. 本制度所称银企直联，是指公司与合作银行建立银企直联业务关系，通过互联网或专线等通信方式，实现公司与合作银行的数据交换、资金结算、数据管理等功能。

二、银企直联管理原则
1. 安全性原则：银企直联涉及公司资金结算等重要业务，必须确保数据传输和信息存储的安全性。

2. 效率性原则：银企直联应提高资金结算和数据管理的效率，减少操作环节和手工处理时间。

3. 规范化原则：银企直联业务应遵循合作银行和公司内部相关规定，确保操作的规范化。

三、银企直联管理职责
1. 财务部门：负责银企直联业务的需求提出、系统操作、数据核对等日常工作，确保银企直联系统的正常运行。

2. 信息技术部门：负责银企直联系统的技术支持和维护，保障系统稳定和数据安全。

3. 合规风控部门：负责对银企直联业务进行合规审查和风险评估，确保业务符合国家法律法规和公司内部规定。

4. 内部审计部门：负责对银企直联业务进行内部审计，监督和
检查业务的合规性和风险控制的有效性。

四、银企直联业务流程
1. 需求提出：财务部门根据业务需求，向信息技术部门提出银企直联系统建设或升级改造的需求。

2. 系统开发与测试：信息技术部门根据需求进行系统开发或升级改造，完成后与财务部门进行联合测试，确保系统功能和数据传输的准确性。

3. 业务培训：信息技术部门对财务人员进行系统操作培训，确保财务人员能够熟练操作银企直联系统。

4. 系统上线运行：经过合规审查和风险评估后，银企直联系统正式上线运行。

财务人员按照操作规程进行业务操作，确保资金结算和数据管理的安全性与效率性。

5. 数据核对与监控：财务部门定期对银企直联系统中的数据进行核对和监控，确保数据的一致性和准确性。

如发现异常情况，及时向相关部门报告并采取相应措施。

6. 系统维护与升级：信息技术部门负责对银企直联系统进行定期维护和升级，确保系统的稳定性和安全性。

同时，根据业务需求变化和技术发展，不断完善和优化系统功能。

7. 合规检查与审计：合规风控部门和内部审计部门定期对银企直联业务进行合规检查和审计，确保业务的合规性和风险控制的有效性。

同时，对发现的问题及时提出整改意见并监督执行。

8. 文档记录与存档：各部门应做好银企直联业务的文档记录和
存档工作，确保业务数据的可追溯性和可查性。

相关记录和档案应妥善保管，并定期进行备份和安全防护措施的检查。

9. 应急预案与演练：为应对突发情况，公司应制定银企直联业务的应急预案并进行定期演练。

预案应包括系统故障、网络安全攻击等方面的应对措施。

在突发情况下，各相关部门应按照预案迅速采取应对措施，确保业务的连续性和安全性。