中国银行2020年三季度经营风险报告

88.77 5,092,500
12.44
-5,499,300
- -7,546,200
-37.22 -8,242,200
-9.22
0
-
0
-
0
-
内部资料，妥善保管
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4、营运资金需求的变化
2020年三季度营运资金需求为负50,589,700万元，与2019年三季度 负47,005,600万元相比，经营活动创造的资金有所增加。经营活动创造的 资金随着营业收入的增长而继续增加，经营业务健康协调发展。
2.81 21.7
2、营运资本变化情况 3、经营协调性及现金支付能力
从企业经营业务的资金协调情况来看，企业经营业务正常开展，能够 为企业带来50,589,700万元的流动资金，经营业务是协调的。
项目名称 存货 应收账款 其他应收款 预付账款
其他经营性资产
合计
经营性资产增减变化表(万元)
2018年三季度
中国银行2020年三季度经营风险报告
一、经营风险分析 1、经营风险 中国银行2020年三季度盈亏平衡点的营业收入为3,984,396.04万元， 表示当企业该期营业收入超过这一数值时企业会有盈利，低于这一数值时 企业会亏损。营业安全水平为72.18%，表示企业当期经营业务收入下降只 要不超过10,340,203.96万元，企业仍然会有盈利。从营业安全水平来看， 企业承受销售下降打击的能力较强，经营业务的安全水平较高。 2、财务风险 从资本结构和资金成本来看，中国银行2020年三季度的带息负债为 128,952,200万元，企业的财务风险系数为1.61。
经营性负债增减变化表(万元)
2018年三季度
2019年三季度
2020年三季度
数值 增长率(%) 数值 增长率(%) 数值 增长率(%)
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
3,100,000
- 3,017,100
-2.67 3,149,700
4.39
0
-
0
-
0
-
2,399,300
- 4,529,100
2019年三季度
数值 增长率(%)
0
-
数值 增长率(%)
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
2020年三季度
数值 增长率(%)
0
-
0
-
0
-
0
-
0
- -47,005,60
- -50,589,70
-7.62
0
0
0
- -47,005,60
- -50,589,70
-7.62
0
0
项目名称
应付账款 其他应付款 预收货款 应付职工薪酬 应付股利 应交税金 其他经营性负债 合计
从长期投资和融资情况来看，企业投资活动所需的资金没有足够的长 期资金来源作保证，企业长期性资产投资存在0万元的资金缺口，需要占用 企业流动资金。
项目名称 营运资本 所有者权益
营运资本增减变化表(万元)
2018年三季度
数值 增长率(%)
0
-
2019年三季度
数值 增长率(%)
0
-
2020年三季度
数值 增长率(%)
0
-
168,908,00
198,772,60
17.68 210,589,30
5.94
内部资料，妥善保管
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非流动负债 固定Hale Waihona Puke Baidu产 长期投资
0 0
21,817,300 3,962,300
0
-
0
23,883,900
- 4,673,500
0
-
0
9.47 24,556,100
17.95 5,687,700
项目名称 盈亏平衡点的营业收入 营业安全率 经营风险系数 财务风险系数
经营风险指标表
2018年三季度
2019年三季度
3,631,267.63 0.71
3,944,987.25 0.72
1.67 1.38
1.63 1.51
2020年三季度 3,984,396.04 0.72 1.67 1.61
二、经营协调性分析 1、投融资活动的协调情况
5、现金支付情况
6、整体协调情况
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