反洗钱有奖知识竞赛试题

反洗钱有奖知识竞赛试题一、单项选择题（共10题，每题1分）1、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。

A、2006年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年10月31日2、国家反洗钱行政主管部门是指（）。

A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会3、负责反洗钱资金监测的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院4、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A、7B、8C、9D、105、金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（）。

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的6、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、口头电话B、电子邮件C、书面报告D、手机短信8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）A. 5年B. 10年C. 15年D、永久9、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。

A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年10、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。

A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会二、多项选择题（共20题，每题2分）1、《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及（）。

A、贪污贿赂犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、抢劫犯罪D、金融诈骗犯罪2、《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。

A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的3、洗钱犯罪给社会造成的危害有（）。

A、助长走私、毒品等严重犯罪B、扰乱正常的社会经济秩序C、破坏社会公平竞争D、影响国家声誉4、下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。

A、公安部B、外交部C、最高人民法院D、最高人民检察院5、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（）。

A、客户身份识别B、反洗钱侦查C、大额和可疑交易报告D、保存客户身份资料及交易记录6、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。

A、他人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑7、不能作为存款实名制证件使用的有（）。

A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信8、金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理部门核实9、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。

A、实名账户B、匿名账户C、冒名账户D、假名账户10、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。

A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任11、一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。

A、处置阶段B、离析阶段C、漂白阶段D、归并阶段12、常见的洗钱活动途径或方式有（）。

A、通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外B、利用他人账户提现C、购买珠宝古董交易和虚假拍卖D、购买房产13、客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。

A、出示身份证件B、如实填写身份信息C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认D、回答金融机构工作人员合理的提问14、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。

A、单笔金额人民币5000元的现金汇款B、单笔金额人民币2万元的票据兑付C、单笔金额1000美元的现钞兑换D、单笔金额5000美元的现金汇款15、证券公司、期货公司、基金管理公司在办理（）等业务时，应当识别客户身份。

A、开立基金账户B、开立、挂失、注销证券账户C、申请、挂失、注销期货交易编码D、签订期货经纪合同16、保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。

A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险17、当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更姓名或者名称B、客户行为或者交易情况出现异常C、金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的D、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的18、《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）。

A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密19、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向（）举报。

A、公安机关B、人民检察院C、人民法院D、中国人民银行20、公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。

A、电话B、传真C、电子邮件D、信件本可以用那些和他们一起抱怨人生的时间，来读一篇有趣的小说，或者玩一个你喜欢的游戏。

渐渐的，你不再像以往那样开心快乐，曾经的梦想湮灭在每日回荡在耳边的抱怨中。

你也会发现，尽管你很努力了，可就是无法让你的朋友或是闺蜜变得更开心一些。

这就不可避免地产生一个问题：你会怀疑自己的能力，怀疑自己一贯坚持的信念。

我们要有所警惕和分辨，不要让身边的人消耗了你，让你不能前进。

这些人正在消耗你。

01. 不守承诺的人承诺了的事，就应该努力地去做到。

倘若做不到，就别轻易许诺。

这类人的特点就是时常许诺，然而做到的事却是很少。

于是，他的人生信用便会大大降低，到最后，也许还会成为一种欺诈。

如果发现身边有这样的人，应该警惕，否则到最后吃苦的还是自己。

02. 不守时间的人俗话说浪费别人的时间就等于谋财害命，所以不守时间也就意味着是浪费别人的时间。

与这种人交往的话，不仅把自己的时间花掉了，还会带来意想不到的麻烦。

03. 时常抱怨的人生活之事十有八九是不如意的，这些都是正常的。

我们应该看到生活前进的方向，努力前进。

而不是在自怨自艾，同时还把消极的思想传递给别人。

这样的人呢，一遇到困难便停滞不前，巴不得别人来帮他一把。

本来你是积极向上的，可是如果受到这种人的影响，那么你也很有可能会变成这样的人，所以应该警惕。

04. 斤斤计较的人凡事都斤斤计较的人，看不到远方的大前途，一味把精力放在小事上。

比如两个人去吃饭，前提是AA制。

然后饭吃好后他多付了5毛，最后他说我多付了5毛，你抽空给我吧。

如此计较的人，失去了知己，也不会有很大的前途。

05. 不会感恩的人你善心地帮助了他，可是他却不以为然，而且还想当然的认为这是应当的。

多次地帮助，换来的没有一句感谢的话语，更有甚者，还在背后说别人的坏话，真是吃力不讨好。

06. 自私自利的人以自我为中心，不会考虑别人的感受，想怎样就是怎样，也不会考虑大局，只为自己的感受。

这种人，为了达到自己的私利会不择手段。

如果看完以上的描述，你的脑海里冒出一张张熟悉的脸，显然，你正在被人日复一日地消耗着。

这种消耗绝对可以毁你于无形之中。

这些方法带来阳光那么，如何给自己搭建一个严严实实的保护网，让自己始终正能量爆棚，每一分钟都是恣意的阳光呢？跟着我们下面这五步做吧！他们继续往前走。

走到了沃野，他们决定停下。

被打巴掌的那位差点淹死，幸好被朋友救过来了。

被救起后，他拿了一把小剑在石头上刻了：“今天我的好朋友救了我一命。

”一旁好奇的朋友问到：“为什么我打了你以后你要写在沙子上，而现在要刻在石头上呢？”另一个笑笑回答说：“当被一个朋友伤害时，要写在易忘的地方，风会负责抹去它；相反的如果被帮助，我们要把它刻在心灵的深处，任何风都抹不去的。

”朋友之间相处，伤害往往是无心的，帮助却是真心的。

在日常生活中，就算最要好的朋友也会有摩擦，也会因为这些摩擦产生误会，以至于成为陌路。

友情的深浅，不仅在于朋友对你的才能钦佩到什么程度，更在于他对你的弱点容忍到什么程度。

学会将伤害丢在风里，将感动铭记心底，才可以让我们的友谊历久弥新！友谊是我们哀伤时的缓和剂，激情时的舒解剂；是我们压力时的流泻口，是我们灾难时的庇护所；是我们犹豫时的商议者，是我们脑子的清新剂。

但最重要的一点是，我们大家都要牢记的：“切不可苛求朋友给你同样的回报，宽容一点，对自己也是对朋友。

”爱因斯坦说：“世间最美好的东西，莫过于有几个头脑和心地都很正直的朋友。

”。