商业银行统计现场检查制度
商业银行统计数据质量管理办法
目录第一章总则 (1)第二章部门职责分工 (2)第三章数据质量控制和管理 (3)第四章数据质量检查 (4)第五章考核与评价 (5)第六章附则 (6)附件 (6)第一章总则第一条为了加强XXX银行（以下简称本行）统计数据管理，切实提高统计报表质量，根据《XXX银行数据治理工作细则》《XXX银行统计管理制度》《XXX银行统计工作实施细则》等规章制度，结合人行金融统计标准化等监管要求，制定本办法。
第二条本办法所称统计数据是指存在于各业务系统与统计报表相关的数据和通过手工采集上报的数据，主要包括：（一）各业务系统统计源数据及统计报表数据；（二）对内向总行计划财务部报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。
（三）对外向监管部门报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。
（四）对外信息披露、对外信息发布涉及数据。
（五）其他相关对外报送材料涉及数据等。
第三条本办法适用于所有分支机构、部室，本办法所称的数据关系人是指本行统计人员、参与相关业务系统录入统计源数据人员及向统计部门提供手工采集统计数据的人员。
第四条本办法所指的与统计数据上报相关的部门包括但不限于总行人力资源部、授信管理部、风险管理部、法律合规部、公司金融部、金融市场部、贸易金融部、理财业务部、个人金融部、渠道管理部、普惠金融部、网络金融部、小企业金融服务中心等。
第二章部门职责分工第五条总行计划财务部为本行统计数据质量管理的牵头部门，负责组织各分支机构和相关部室实施统计数据质量控制。
主要职责包括：（一）建立和完善统计数据质量管理相关制度，并组织实施。
（二）负责对各分支机构、相关部室上报的统计报表和相关文字材料数据进行核查，确保统计数据的准确性、完整性和及时性。
（三）负责本行各业务系统统计数据源质量管理和控制，督促分支机构和相关部室完善统计数据质量控制机制，加强数据源质量管理。
（四）负责本行统计数据标准的制定，并配合总行信息技术部及外包公司进行系统实施。
（五）负责本行对外信息披露和对外发布信息的数据质量控制。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步提升监管统计数据质量的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步提升监管统计数据质量的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.06.17•【文号】银监办发[2014]177号•【施行日期】2014.06.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步提升监管统计数据质量的通知（银监办发[2014]177号）各银监局：为进一步加强监管统计数据质量管理，不断提升非现场监管报表、客户风险统计等各项监管数据的准确性、及时性和完整性，切实落实银行业金融机构主体责任与监管机构监管责任，结合非现场监管“四单”制度，现就提升监管统计数据质量有关工作通知如下：一、强化银行业金融机构主体责任（一）提高法规制度执行力度。
各级监管机构应强化监管履责意识，督促银行业金融机构严格落实数据质量管理主体责任，明确银行业金融机构法定代表人或主要负责人对本机构监管统计数据的真实性负责。
推动开展数据质量管理良好标准评估，督促银行业金融机构建立自上而下的数据治理架构，明确组织架构、职责分工和制度流程，强化数据标准、系统建设和内控管理，加强数据质量综合管理。
（二）建立关键指标确认制度。
实行数据质量承诺制，要求银行业金融机构报送监管报表数据时，行长（总裁、总经理）以书面形式对当期报送的关键指标的数据质量进行签字确认。
关键指标原则上应至少包括附件2所列内容，银监会统计部定期对关键指标内容进行统一调整，各监管部门、各银监局及银监分局可根据不同银行业金融机构的实际情况对要求进行细化。
（三）完善异常变动报告制度。
研究完善报表异常数据变动报告制度，要求银行业金融机构对数据指标异常变动进行跟踪监测，对于跨期变动超过监管预设值的数据项目，应在数据报送时向审核人员提交数据异常变动说明。
报表指标监管预设值的初值由银监会统计部统一设定并发布，各级监管机构可根据属地监管原则对不同银行业金融机构的异常变动区间进行细化调整。
中国银监会办公厅关于开展全国银行业监管统计执法大检查的通知
中国银监会办公厅关于开展全国银行业监管统计执法大检查的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.06.22•【文号】银监办发[2010]199号•【施行日期】2010.06.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于开展全国银行业监管统计执法大检查的通知（银监办发[2010]199号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：根据《国家统计局监察部司法部关于联合开展统计法和统计违法违纪行为处分规定贯彻执行情况大检查的通知》（国统字[2010]38号，见附件）的要求，并依据《中华人民共和国统计法》、《统计违法违纪行为处分规定》、《银行业监管统计管理暂行办法》等法律、法规和规章，中国银监会定于今年6月下旬至9月中旬开展银行业监管统计执法大检查。
现将有关事项通知如下：一、组织领导为保证这次银行业监管统计执法大检查的顺利开展并取得实质性成效，现成立银监会监管统计执法大检查领导小组，由王兆星副主席担任领导小组组长，刘春航主任担任副组长，领导小组办公室设在统计部，具体负责银行业监管统计执法大检查的组织协调工作。
各银监局要成立辖内银行业监管统计执法大检查领导小组，加强对辖内相关工作的组织领导和督促检查，各主要银行业金融机构也要成立相应的组织，加强对大检查工作的领导和协调配合。
二、检查对象银监会派出机构；各银行业金融机构，包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、城市信用社、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社，以及金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司和经中国银监会批准设立的其他金融机构。
三、检查内容自2008年以来，银监会派出机构和各银行业金融机构执行《中华人民共和国统计法》、《统计违法违纪行为处分规定》、《银行业监管统计管理暂行办法》以及中国银监会制定的其他统计规章制度的情况。
商业银行统计工作制度
商业银行统计工作制度一、背景中国的商业银行是金融体系中的重要组成部分，负责接受存款、发放贷款、提供各类金融产品和服务。
统计工作是商业银行运营和管理的重要环节，对于了解银行的财务状况、经营状况以及市场趋势具有重要意义。
为了保证统计数据的准确性和可靠性，商业银行需要制定一套科学、规范的统计工作制度。
二、部门设置商业银行的统计工作由统计部门负责。
统计部门的主要职责包括统计数据的收集、整理、报表制作以及数据的分析解读等。
三、数据收集1. 定期统计数据：商业银行需要定期（如每季度、每年）报送各类统计数据给金融监管部门，如资产负债表、利润表、现金流量表等。
统计部门要负责收集各个分支机构的数据，并进行核对和整理。
2. 实时数据采集：除了定期统计数据外，商业银行还需要实时收集一些重要数据，如每日各类交易的金额、量、笔数等。
统计部门要确保数据的及时性和准确性，并及时报告给相关部门。
四、报表制作1. 报表的精确性：统计部门要确保制作的报表数据的准确性和完整性，包括各项数据的计算和核对。
2. 报表的标准化：商业银行统计部门应按照相关规定和标准制定报表格式，确保不同时间段、不同机构的报表数据可比性。
3. 报表的时效性：统计部门应确保报表的及时性，及时向相关部门上报，并及时反馈给各个分支机构。
五、数据分析1. 分析方法：统计部门应采用适当的统计方法和工具对收集到的数据进行分析，如比较分析、趋势分析、比率分析等。
2. 分析结果的汇报：统计部门要将分析结果整理成报告或简报，向相关部门如高层领导提供，以便于决策和管理。
3. 数据的利用：统计部门还要将分析结果与其他部门的需求相结合，提供数据支持和决策建议。
六、保密措施商业银行的统计工作涉及大量的敏感信息，统计部门应严格遵守银行机密制度，确保数据的保密性。
七、培训与研究统计部门应加强人员培训和学习，提高数据分析和统计方法的专业水平。
同时，还要关注行业发展动态，积极参与学术交流和研究活动。
2013年统计现场检查细则-非现场部分
中国银行业监督管理委员会2013年统计现场检查细则（供检查参考）——非现场监管报表部分本次统计现场检查非现场监管的报表范围有：银监会非现场监管所有基础报表、统计部所设计的特色报表、国别风险报表、QIS测算报表和GSIFI报表等。
本部分检查主要是对非现场监管报表指标的数据来源、加工方法、操作流程以及技术、组织保障情况，其中重点对部分填报难度大、涉及面广、风险反映集中的报表进行检查。
历年非现场监管检查查的比较多的报表主要是资本充足率报表、资产质量五级分类情况表、授信集中情况表等。
第一部分总体说明一、检查内容（一）非现场监管报表管理工作—从2011年这部分可以归入〘良好标准〙中制度建设、系统保障以及日常监控部分来进行评估1．非现场监管报表涉及部门的职责分工及组织保障情况；2．数据来源及技术保障情况；3．数据加工方法及报表操作流程；4．非现场监管工作的内部控制及数据质量保障情况。
（二）制度执行情况---部分内容可以由制度建设来评估1．非现场监管报表统计方法和统计项目归属关系的准确性、完整性；2．非现场监管统计数据的真实性、准确性。
二、资料调阅清单（一）进场前资料1．非现场监管报表统计制度实施细则；2．非现场监管统计工作管理制度及部门职责分工要求；3．非现场监管报表统计项目与数据源数据(会计数据等)间的归属关系；4．当期(报表时点与期数要求应根据检查目的进行调整)会计决算报表(并表及未并表)：业务状况变动表、资产负债表、损益表；5．上年年报；6．会计制度及会计核算说明；7．其他检查进场前需准备和分析的资料。
（二）进场后资料包括准备金计提标准，准备金及计提准备对应的资产明细表等。
三、检查要点和注意事项（一）检查前的准备工作1．熟练掌握银监会〘中国银行业监督管理委员会关于报送2004年有关统计报表的通知〙（银监发〔2004〕2号）、〘中国银行业监督管理委员会关于资本充足率统计制度的通知〙（银监发〔2004〕18号）、〘银监会统计信息披露暂行办法〙（银监办发〔2004〕3号）、〘中国银行业监督管理委员会关于2005年统计制度有关事项的通知〙（银监发〔2005〕2号）、〘中国银行业监督管理委员会关于印发小企业授信情况统计表的通知〙（银监发〔2005〕224号、〘中国银行业监督管理委员会办公厅关于资本充足率计算中有关问题的通知（银监办发〔2005〕249号）〙、〘中国银行业监督管理委员会关于2006年统计制度的通知〙（银监发〔2006〕2号）、〘中国银行业监督管理委员会关于非现场监管信息系统2007年正式运行的通知〙（银监发〔2006〕75号）、〘中国银行业监督管理委员会关于印发非现场监管基础指标定义及计算公式的通知〙（银监发〔2006〕84号）、〘中国银监会关于银行业金融机构执行〖企业会计准则〗后计算资本充足率有关问题的通知〙（银监发〔2007〕82号）、〘中国银监会关于2008年非现场监管报表指标体系有关事项的通知〙（银监发〔2007〕84号）、〘中国银监会办公厅关于印发分支机构非现场监管报表的通知〙（银监办发〔2007〕173号）、〘中国银监会办公厅关于调整小企业统计制度的通知〙（银监办发〔2007〕188号）、〘中国银监会关于进一步提高数据质量做好非现场监管工作的通知〙（银监通〔2008〕10号）、〘中国银监会关于2009年非现场监管报表指标体系有关事项的通知〙（银监发〔2008〕85号）、〘中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于建立涉农贷款专项统计制度的通知〙（银发〔2007〕246号）、〘中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于建立境内大中小型企业贷款专项统计制度的通知〙（银发〔2009〕35号）、〘中国银监会关于印发2010年非现场监管报表的通知〙（银监发〔2009〕114号）、〘中国银监会关于印发2011年非现场管理报表的通知〙（银监发〔2010〕112号）、〘中国银监会办公厅关于调整资本充足率报表中融资平台贷款填报要求的通知〙（银监办发〔2011〕20号）、〘中国银监会关于2012年非现场监管报表的通知〙（银监发[2011]99号）、〘中国银监会办公厅关于做好巴塞尔委员会定量测算工作的通知〙（银监办发〔2011〕170号）、〘中国银监会办公厅关于做好全球系统重要性银行定量测算工作的通知〙（银监办发[2012]96号）、〘中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知〙（银监发[2012]53号）和〘中国银监会关于2013年非现场监管报表的通知〙（银监发[2012]58号），熟悉〘商业银行资本充足率管理办法〙、〘企业会计准则〙、〘商业银行集团客户授信业务管理指引〙、〘商业银行与内部人股东关联交易办法〙、〘中国银行业监督管理委员会统计现场检查规程(暂行)〙。
银行统计管理制度
银行统计管理制度第一章总则第一条为规范银行统计工作，提高统计数据的准确性和及时性，制定本制度。
第二条本制度适用于银行全行各部门及各分支机构的统计工作。
第三条银行统计工作是指在银行日常运营中所产生的数据进行收集、汇总、统计、分析、报告等一系列工作。
第四条银行统计工作应遵循真实、准确、完整、及时、保密的原则。
第五条银行统计工作贯穿于银行的全部业务活动当中，所有涉及到数据的工作都应当遵守本制度。
第六条银行的统计工作要由专门的统计人员负责管理，各部门要配合完成统计工作。
第七条银行的统计工作要与国家相关法律法规、监管部门规定、银行内部规章制度相衔接。
第八条银行的统计工作要求结合信息化的发展，利用先进的统计软件和技术手段进行数据处理。
第九条银行的统计数据要进行备份和存档，以确保数据的安全性和完整性。
第二章统计数据的采集第十条银行在收集数据的过程中要确保数据的真实性和准确性，禁止造假和篡改数据。
第十一条银行要求从业人员在工作中产生的数据要做到及时、完整的汇总并报告，不得有遗漏。
第十二条银行统计数据的来源要清晰明确，不得私自编造数据。
第十三条银行要求各部门要积极配合统计工作，提供真实有效的数据。
第十四条银行要求各分支机构要按时按质将各项数据的统计工作完成，并及时上报总行。
第三章统计数据的汇总和分析第十五条银行要建立健全统计数据的汇总体系，确保各项数据都能得到全面的统计。
第十六条银行要求统计人员要具备较强的数据分析能力，对统计数据能够进行准确的分析。
第十七条银行要求在对统计数据进行分析的过程中，能够及时发现数据中的异常情况，并及时进行调查。
第十八条银行要求在统计数据的报告中能够提供准确的数据和详实的分析情况，并提出相应的建议。
第十九条银行要求能够根据统计数据的分析情况对业务进行及时的调整和优化。
第四章统计数据的报告第二十条银行要求各部门要按照规定的时间和格式上报各项统计数据。
第二十一条银行要求统计报告要真实准确，不得隐瞒和篡改数据。
银行业监管统计管理办法
银行业监管统计管理暂行办法(中国银行业监督管理委员会令2004年第6号)《银行业监管统计管理暂行办法》已经2004年8月20日中国银行业监督管理委员会第25次主席会议审议通过，现予公布，自2004年11月1日起施行。
主席刘明康二○○四年九月十五日银行业监管统计管理暂行办法第一章总则第一条为依法加强银行业统计管理，规范银行业统计行为，满足银行业监管工作需要，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及《中华人民共和国统计法实施细则》、《金融违法行为处罚办法》等法律、法规，制定本办法。
第二条本办法适用于银行业监督管理机构和银行业金融机构。
本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构（下文称银监会）批准设立的其他金融机构，适用本办法规定。
第三条本办法所称银行业监管统计，是指银行业监督管理机构为满足监管工作需要组织实施的以银行业金融机构为主要对象的各项统计活动。
银行业监管统计是银行业监管工作的重要组成部分，也是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。
第四条银行业监管统计工作的基本任务是对全国银行业金融机构的经营情况和风险状况进行统计调查、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，实行统计监督检查。
第五条银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。
第六条银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。
银监会是组织领导、协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。
银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。
第七条银行业监管统计制度、报表和数据实行归口管理，由银行业监督管理机构统计部门具体负责。
第八条银行业监管统计以银行业金融机构财务会计信息为基础，以银行业金融机构内部管理信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。
商业银行数据质量现场检查实施细则
** 农村商业银行数据质量现场检查实施细则第一章总则第一条为了进一步加强统计管理工作，有效防范风险，提高数据质量，促进** 农村商业银行统计检查工作科学化、规范化、制度化，根据银监部门的有关规定，制定本实施细则。
第二条数据质量现场检查是指总行稽核审计部对总行统计部门或支行采取现场检查的方式，对统计部门和基层支行的数据统计管理工作、统计规章制度执行情况，统计数据的真实性、准确性、完整性以及风险防范能力等所进行的检查。
第三条数据质量现场检查的对象为本行总行数据统计相关部门及各支行。
第四条数据质量现场检查工作应遵循实效性、真实性、规范性的原则。
第五条数据质量现场检查的组织、实施由总行稽核审计部和归口管理部门负责，实行“归口管理、分级负责、统一标准、定期报告”的制度。
第二章数据质量现场检查的种类和内容第六条数据质量现场检查种类按检查内容不同分为全面检查和专项检查，全面检查是指将全部数据统计工作作为检查内容，对被查行进行的实地现场检查；专项检查是指以数据统计工作中的某一方面工作或管理情况为特定检查内容，对被查网点进行的检查。
第七条统计检查的内容和重点由总行确定，并随业务发展定期或不定期进行调整，常规性检查每季度一次，专项检查每年至少一次，数据质量现场检查的基本内容包括：（一）人民银行、银监会等外部监管机构以及省联社统计法规、统计制度的执行情况；（二）外部监管报表及数据的报送质量情况，主要内容为人民银行金融统计数据、非现场监管报表、客户风险统计和人民银行征信信息报送等（包括对统计报表执行表内、表间校验以及逻辑性、合理性检查）；（三）营业部、支行综合统计报表的数据质量（包括统计数据来源的真实性）；（四）各类统计数据的准确性、真实性、合规性情况（包括统计指标归属制度及维护、统计应用系统操作与维护、报送时限等），重点是资产质量和赢利水平数据的可靠性；（五）统计管理工作情况：包括机构、人员配备、内控制度建设、统计资料整理、统计人员素质和技能培训、统计应用系统的管理与维护、违反统计法规和工作程序的责任处理、整改措施的落实等情况；（六）统计档案的备份与管理，统计信息系统的安全性和完备性以及其他与统计工作相关的情况。
商业银行统计管理办法
第二十条各自报送方式由各报表及材料编制部门审核后对
外报送，并增加填报人、联系方式等要素。
第二十一条业务条线部门及分支机构管理变更、业务创新、机构撤并等重大业务变动，应事前报备计划财务部，以便评估对金融统计数据报送的影响。
重大业务变动包括不限于以下内容：
（一）科目及核算内容的变动：包括会计科目名称及核算内容变更；业务账务调整、业务数据调整等。
商业
第一章总则
第一条为科学有效组织银行统计工作,规范统计行为,加强统计管理，提高统计数据质量，充分发挥统计的服务与监督作用，根据《中华人民共和国统计法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《金融统计管理规定》《银行业监管统计管理暂行办法》《商业银行资本管理办法(试行》及《商业银行流动性风险管理办法》，结合本行实际，制定本办法。
第十五条各部室、各分机构的财务预算要满足统计岗位的履职所需，包括设备、差旅、培训等支出。
第四章统计人员的职责和权利
第十六条统计人员应履行的职责是：
（一）认真贯彻执行统计法律、制度和规定，准确、及时、全面地编报各类统计报表；坚持实事求是，不虚报、瞒报、谎报和漏报统计资料。
（二）开展统计调查、统计分析和统计预测工作。
第二十三条总行数据采集部门统计人员按要求对分支机构提供的数据进行审核和汇总后签字确认，并提交部门负责人签字确认，通过OA发文、加盖电子公章的电子邮件或者纸质文件上报总行计划财务部或者对外报送，并对统计数据的真实性、完整性负责。
商业银行统计工作制度模版
商业银行统计工作制度模版一、总则本制度的制定目的是为了规范商业银行统计工作的流程和方法，提高统计数据的准确性和有效性，保证统计工作的及时性和完整性。
本制度适用于商业银行各级机构的统计工作。
二、统计工作的组织机构商业银行设立统计工作部门，负责全行的统计工作。
部门下设统计分析岗、数据处理岗和报表生成岗。
三、统计工作的责任与义务1. 统计工作部门负责编制和报送各类统计报表，并确保其准确性和及时性。
2. 各单位负责收集和整理本单位的统计数据，确保数据的准确性和完整性。
3. 统计工作人员应具备一定的统计学知识和应用能力，熟悉统计工作的流程和方法。
4. 统计数据的报送和保存应符合相关法律法规和银行的内部规定，确保数据的安全性和保密性。
四、统计数据的采集和整理1. 统计数据的采集应根据相关要求和统计报表的填报要求，确保数据的准确性和完整性。
2. 数据的整理应按照指定格式进行，确保数据的一致性和可比性。
3. 统计数据的归档和备份应按照规定流程进行，确保数据的安全可靠。
五、统计报表的编制和报送1. 统计工作部门应制定统计报表的编制流程和报送时限，并及时向各单位下发相关通知和指导。
2. 各单位应按照规定的时间和要求，准确填报各类统计报表，并及时报送至统计工作部门。
3. 统计报表的编制和报送应严格遵守相关法律法规和银行的内部规定，确保数据的真实性和准确性。
4. 统计工作部门应对收到的统计报表进行核对和分析，并及时向上级机构报送。
六、统计数据的分析和应用1. 统计工作部门应对收到的统计数据进行分析，并编制相关报告和分析文件。
2. 统计分析的结果应及时向相关部门报告，并提供参考意见和决策支持。
3. 统计数据的应用范围应包括内部管理、业务发展、风险控制和监管报告等。
七、统计工作的监督和评估1. 统计工作部门应定期对统计数据和工作流程进行内部审核和评估。
2. 相关部门和机构应配合统计工作的监督和评估工作，并积极提出改进建议。
银行业监管统计管理暂行办法
银行业监管统计管理暂行办法目录第一章总则第二章统计制度与报表管理第三章统计资料管理与信息披露第四章统计机构第五章统计人员第六章统计监督与检查第七章奖励与惩罚第八章附则第一章总则第一条为依法加强银行业统计管理，规范银行业统计行为，满足银行业监管工作需要，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及《中华人民共和国统计法实施细则》、《金融违法行为处罚办法》等法律、法规，制定本办法。
第二条本办法适用于银行业监督管理机构和银行业金融机构。
本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构（下文称银监会）批准设立的其他金融机构，适用本办法规定。
第三条本办法所称银行业监管统计，是指银行业监督管理机构为满足监管工作需要组织实施的以银行业金融机构为主要对象的各项统计活动。
银行业监管统计是银行业监管工作的重要组成部分，也是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。
第四条银行业监管统计工作的基本任务是对全国银行业金融机构的经营情况和风险状况进行统计调查、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，实行统计监督检查。
第五条银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。
第六条银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。
银监会是组织领导、协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。
银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。
第七条银行业监管统计制度、报表和数据实行归口管理，由银行业监督管理机构统计部门具体负责。
第八条银行业监管统计以银行业金融机构财务会计信息为基础，以银行业金融机构内部管理信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。
第九条银行业监管统计应运用现代信息技术，逐步实现自动化、系统化和网络化。
中国银行业监督管理委员会统计现场检查规程(暂行)
中国银行业监督管理委员会统计现场检查规程(暂行) 文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.04.04•【文号】银监办发[2005]79号•【施行日期】2005.04.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会统计现场检查规程(暂行) （银监办发[2005]79号2005年4月4日）第一章总则第一条为进一步规范统计工作行为，提高统计数据质量，中国银行业监督管理机构须对银行业金融机构开展统计现场检查。
为使统计现场检查工作规范化、制度化，确保统计现场检查工作的质量，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国统计法》、《银行业监管统计管理暂行办法》等法律、法规和规章，制定本规程。
第二条本规程适用于中国银行业监督管理机构开展的对银行业金融机构的统计现场检查。
第三条本规程所指的银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构和政策性银行，以及在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和经中国银监会批准设立的其他金融机构。
第四条本规程所规定的统计现场检查分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。
第二章检查准备第五条银监会及其派出机构均可以根据工作需要对统计现场检查进行立项。
银监会可以对一定范围内或在全国范围内针对一定监管对象开展的统计现场检查进行立项；银监局、银监分局可以对辖内一定监管对象开展的统计现场检查进行立项。
第六条统计现场检查的内容包括：统计法规和监管统计制度的执行情况，统计质量和统计数据的真实性情况，统计资料的整理情况，统计信息的披露情况，统计信息系统的完备性和安全性，以及其他与统计工作相关的情况。
每一次检查可根据工作需要选择一项或几项内容进行。
第七条拟开展的统计现场检查必须按要求填写《统计现场检查立项申请报告表》（格式详见附件一），并送交银行业监督管理机构主管统计工作的领导（以下简称主管领导）审核，经主管领导或主管领导授权的有权人批准签字后，方可进行现场检查工作。
商业银行统计工作制度范本
商业银行统计工作制度范本第一章总则第一条为规范商业银行统计工作，提高统计数据的质量和准确性，提高工作效率，根据国家相关法律法规，制定本工作制度。
第二条本工作制度适用于商业银行的统计工作，包括统计数据的收集、汇总、报送和分析等环节。
第三条商业银行的统计工作应当遵循公正、客观、准确、及时的原则，确保统计数据的真实性和完整性。
第四条商业银行应当设立统计工作部门，专门负责统计工作的组织、协调和监督。
第五条商业银行应当建立完善的统计工作制度和流程，确保统计数据的规范化和标准化。
第六条商业银行应当加强对统计工作人员的培训和考核，提高其统计业务水平和专业素养。
第二章统计数据的收集第七条商业银行应当制定详细的统计数据收集方案，并明确责任部门和责任人员。
第八条统计数据的收集应当及时、准确，确保数据的真实性和完整性。
第九条商业银行应当充分利用信息化手段，提高统计数据的收集效率和准确性。
第十条商业银行应当建立完善的统计数据收集流程，明确各个环节的责任和要求。
第十一条统计数据的收集应当保护客户的隐私和商业机密，不得泄露，并严格遵守相关法律法规的要求。
第三章统计数据的汇总第十二条统计数据的汇总由统计工作部门负责，按照规定的周期和要求进行。
第十三条统计数据的汇总应当准确、全面、可比较，确保数据的一致性和规范化。
第十四条统计数据的汇总应当及时，确保统计报表的准时提交和应对外部部门的需求。
第十五条统计数据的汇总应当进行质量控制，核对数据的准确性和完整性。
第四章统计数据的报送第十六条商业银行应当按照国家相关法律法规的要求，及时、准确地向相关机构报送统计数据。
第十七条统计数据的报送应当按照规定的时间表和格式进行，确保数据的准确性和完整性。
第十八条商业银行应当建立完善的统计报送流程，明确各个环节的责任和要求。
第十九条统计数据的报送应当进行质量控制，核对数据的准确性和完整性。
第二十条商业银行应当加强与相关机构的沟通和协调，及时解决报送过程中的问题和疑问。
论商业银行统计工作管理机制
础，建立统一数据统计管理信息系统，实现信息共享。可见，统 计工作已成为金融监管部门实施监管检查的重点之一，商业银 行必须高度重视统计工作，进一步加强管理，尽快跟上金融监 管部门的步伐，主动适应日趋严格的外部监管要求。
（三）加强统计工作管理是提升数据价值、支持经营决策的 应有之义。商业银行的统计工作应包括提供统计信息、统计咨 询意见和统计监督三项职能。其中，统计信息职能是基础，指通 过不同形式（如数据、图像和文字信息等）对所需信息的展现； 咨询职能是延伸，指在统计信息的基础上进行加工提炼形成问 题分析和决策建议；监督职能是保障，是一种以检测、评价决策 为特征的事后服务。当前，商业银行统计数据的内容越来越丰 富全面，通过对这些数据进行综合的对比、分析，能够及时、全 面地反映业务经营的进展情况，进而为决策提供科学的依据， 实现客户精准营销、风险有效防控和内部经营管理水平提升 等。加强统计工作管理，充分发挥统计工作的咨询职能和监督 职能，利用数据整合的优势，实现数据价值的释放，推行信息导 向的经营战略是商业银行在日趋激烈市场竞争中获得竞争优 势的最优选择。
银行监管现场检查基本原理
银行监管当局通过现场检查，对商业银行正当的、合法的经营活动以及先进的管理操作做法要加以肯定并予以保护。同时还可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因，促进其提高执行国家金融法规的自觉性，促进其不断提高经营管理水平。
三、现场检查的作用
银行监管当局通过对商业银行实施现场检查，对商业银行的经营管理和风险控制将产生一定的影响，这集中体现在四个方面：
（一）发现和识别风险的作用
银行监管当局通过现场检查，审查商业银行在日常经营活动中是否遵循国家的经济金融法律法规，是否符合国家对宏观经济金融调控的要求，是否符合金融监管要求，是否按照会计核算原则、会计处理方法和统计规定进行会计账务及统计资料处理；是否遵守商业银行内部控制制度，是否存在违法违规经营行为，以及由于这些违法违规行为、经营决策失当或者业务操作失当等在多大程度上引致现实风险和潜在风险。现场检查有助于银行监管当局及时发现和识别风险，并针对风险的程度、涵盖的业务领域以及所涉及的机构、有关责任人员采取有效的监管措施。
（二）保护存款人和公众利益
商业银行是一种信用中介，一方面集中了资金提供者的资源，一方面集中了资金需求者的愿望。商业银行集中了社会各阶层、各部门暂时闲置的货币和资本，与社会各方面联系十分广泛和密切。如果商业银行在经营中出现重大风险问题，势必会影响到广大存款人和社会各方面的利益。银行监管当局就是要通过现场检查，督促商业银行合法经营，确保银行经营管理的稳健和安全，从而保护存款人和公众利益不受损害。
第一章现场检查基本原理
第一节现场检查的目的和作用
现场检查是指银行监管当局对金融机构实施金融监管的基本方式之一。现场检查目前已成为中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）加强金融监管、履行监管职责的基本手段。通过现场检查，银监会可以发现、识别、计量和判断金融机构在资产质量、盈利能力、资本充足率、流动性、管理内控、市场风险敏感度等方面存在的问题和风险，采取各种有效的监管手段，确保金融机构的审慎经营，提高经营管理水平，维护金融体系的安全和稳健。
商业银行数据质量现场检查实施细则
＊＊农村商业银行数据质量现场检查实施细则第一章总则第一条为了进一步加强统计管理工作，有效防范风险，提高数据质量,促进＊*农村商业银行统计检查工作科学化、规范化、制度化,根据银监部门的有关规定，制定本实施细则。
第二条数据质量现场检查是指总行稽核审计部对总行统计部门或支行采取现场检查的方式,对统计部门和基层支行的数据统计管理工作、统计规章制度执行情况，统计数据的真实性、准确性、完整性以及风险防范能力等所进行的检查。
第三条数据质量现场检查的对象为本行总行数据统计相关部门及各支行。
第四条数据质量现场检查工作应遵循实效性、真实性、规范性的原则。
第五条数据质量现场检查的组织、实施由总行稽核审计部和归口管理部门负责，实行“归口管理、分级负责、统一标准、定期报告”的制度。
第二章数据质量现场检查的种类和内容第六条数据质量现场检查种类按检查内容不同分为全面检查和专项检查，全面检查是指将全部数据统计工作作为检查内容,对被查行进行的实地现场检查;专项检查是指以数据统计工作中的某一方面工作或管理情况为特定检查内容，对被查网点进行的检查。
第七条统计检查的内容和重点由总行确定，并随业务发展定期或不定期进行调整,常规性检查每季度一次，专项检查每年至少一次，数据质量现场检查的基本内容包括：（一）人民银行、银监会等外部监管机构以及省联社统计法规、统计制度的执行情况；(二）外部监管报表及数据的报送质量情况，主要内容为人民银行金融统计数据、非现场监管报表、客户风险统计和人民银行征信信息报送等（包括对统计报表执行表内、表间校验以及逻辑性、合理性检查）；（三）营业部、支行综合统计报表的数据质量（包括统计数据来源的真实性);（四)各类统计数据的准确性、真实性、合规性情况(包括统计指标归属制度及维护、统计应用系统操作与维护、报送时限等），重点是资产质量和赢利水平数据的可靠性;(五）统计管理工作情况：包括机构、人员配备、内控制度建设、统计资料整理、统计人员素质和技能培训、统计应用系统的管理与维护、违反统计法规和工作程序的责任处理、整改措施的落实等情况；（六)统计档案的备份与管理，统计信息系统的安全性和完备性以及其他与统计工作相关的情况.第三章数据质量现场检查程序与方法第八条总行每年将定期或不定期对各基层支行统计工作进行检查.第九条总行组织对基层支行进行现场统计检查，每年至少一次,并成立现场检查小组。
《商业银行数据质量管理细则(办法)》制度文件
XX银行数据质量管理细则（暂行）第一章总则第一条为规范XX银行（以下简称本行）数据质量管理工作，确保数据确性、完整性、及时性，依据《XX银行数据管理制度（暂行）》，特制定本管理细则。
第二条相关概念应用系统，是按照信息一体化的要求，用于处理本行经营管理的应用软件系统，主要包括客户交易类系统、业务管理类系统、管理信息类系统、技术保障类系统等。
数据是指在本行经营管理和业务运营过程中通过计算机系统形成和存储的数据以及外部获取的数据。
数据质量是指数据满足本行业务需求与业务规则的程度，主要从合规性、完备性、一致性、有效性、唯一性、时效性和精确性等维度对数据进行描述和度量。
第三条数据质量管理应遵循以下原则：（一）持续性原则。
数据质量管理体系的建设是一个长期、复杂、渐进的过程，需要分步实施，逐步完善。
（二）适用性原则。
数据质量管理应根据数据使用者对数据质量的需求定义适当的度量规则并进行质量管理。
（三）全面性原则。
建立数据从采集、审核、处理到维护的全过程监控体系，重点把好数据的采集录入关，确保各类应用系统数据真实、准确、完整。
第四条本管理细则涉及的数据质量考核相关工作将根据本行实际情况在建设数据质量管理系统并引入数据质量检查工具后开展实施。
第二章部门分工及职责第五条总行数字银行管理部是全行数据质量管理的牵头部门，主要负责：（一）制定全行的数据质量管理的相关规章制度。
（二）组织各部门界定各应用系统的管理部门，明确关键数据信息的最终负责部门。
（三）指导各应用系统管理部门的数据质量管理工作。
（四）对各应用系统管理部门的履职情况进行监督、考核。
（五）根据需要，对全行各应用系统数据质量管理进行检查监督。
（六）对违反本数据质量管理细则规定，造成数据错误、失真、延误、漏填等违规行为进行问责。
（七）建设数据质量管理系统，引入数据质量检查工具。
（八）定期向数据管理委员会报告本行数据质量管理执行情况。
第六条应用系统的管理部门，主要负责：（一）贯彻落实数据质量管理的相关规章制度。
商业银行统计工作制度范文（二篇）
商业银行统计工作制度范文一、工作目标商业银行统计工作的目标是准确、及时地收集、处理和报告金融数据，以支持银行决策和监管，并确保银行在合规的前提下实现经营目标。
二、工作职责1.收集汇总负责收集各分支机构和部门的金融数据，包括存款、贷款、投资、资本等信息，并进行汇总和分类。
2.数据处理对收集到的金融数据进行核对、整理和分类，确保数据的准确性和一致性。
3.报告制作根据银行内部和外部的要求，编制并提交各类金融报告，如季度报告、年度报告、监管报告等。
4.数据分析对收集到的金融数据进行分析和解读，提供给相关部门和管理层参考，为决策提供支持。
5.监督检查对各分支机构和部门的数据报告进行监督和检查，确保数据报告的准确性和完整性。
6.配合外部审核配合外部审计和监管部门的审核工作，提供必要的数据和信息。
三、工作流程1.数据收集商业银行统计工作的第一步是数据收集。
各分支机构和部门按照规定的时间和格式报送各类金融数据，包括存款、贷款、投资等数据。
2.数据核对统计部门收到数据后，进行核对工作，确保数据的准确性和完整性。
如发现错误或疑点，及时与报送单位沟通并进行修正。
3.数据整理经过核对后，统计部门对数据进行整理和分类，按照规定的指标和报表进行归类和汇总。
4.报告制作根据统计部门的要求，负责编制各类金融报告。
报告制作需要确保报告的准确性和规范性，包括格式、内容和语言的要求。
5.数据分析统计部门对收集到的金融数据进行分析，提取关键指标和趋势，为各部门和管理层提供决策依据。
6.数据报送经过数据分析和报告制作后，统计部门及时向相关部门和管理层报送金融报告和分析结果，以支持决策和监管需要。
四、工作要求1.准确性商业银行统计工作要求数据的准确性，确保报告的真实和可信度。
对于数据的收集、处理和报告过程中的错误或疑点，应及时进行核查和修正。
2.及时性商业银行统计工作要求数据的及时性，确保报告在规定的时间内完成并报送。
任何延误或错误的报送都会影响到其他部门和管理层的决策。
中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知
中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2010.07.01•【文号】银发[2010]195号•【施行日期】2010.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知（银发[2010]195号）人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行：为进一步加强人民银行统计工作管理，提高统计工作质量，保证各项统计数据的真实性，更好地发挥统计对货币政策的支持作用，根据《国家统计局监察部司法部关于联合开展统计法和统计违法违纪行为处分规定贯彻执行情况大检查的通知》（国统字[2010]38号）的要求，人民银行决定于2010年7月至9月开展全国范围金融统计执法检查。
现将有关事项通知如下：一、组织领导为保证金融统计执法检查的顺利进行，人民银行决定成立全国金融统计执法检查领导小组，由杜金富副行长担任组长（领导小组成员名单见附件1），领导小组下设办公室，办公室设在人民银行调查统计司，具体负责金融统计执法检查的组织协调工作。
各省（区、市）的金融统计执法检查领导小组和办事机构设在人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
各金融机构也要成立相应的领导小组和办事机构，加强对统计检查工作的组织领导和督促检查。
此次金融统计执法检查依据是《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《统计违法违纪行为处分规定》、《金融统计管理规定》（中国人民银行令[2002]第9号）等有关涉及统计工作的法律、法规和规章。
二、检查对象和内容检查对象：中国人民银行、国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融服务公司、在华外资金融机构及其他依法负有向人民银行提供统计资料义务的单位。
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商业银行统计现场检查制度（暂行）
第一章总则
第一条为进一步规范统计工作行为，提高统计数据质量，使统计现场检查工作规范化、制度化，确保统计现场检查工作的质量，根据《监督管理法》、《统计法》、《商业银行监管统计管理办法》等法律、法规和规章，制定本制度。
第二条本制度适用于商业银行（以下简称“本行”）下辖机构的统计现场检查。
第三条本制度所规定的统计现场检查分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。
根据被查单位的规模、检查项目的内容和复杂程度，可选择相应的检查程序，对本制度规定的程序进行适当简化。
检查组应根据被查单位的规模、业务范围和业务的复杂程度，选择相应的检查程序。
第四条本行在实施现场检查，应当遵循依法、公正和效率的原则。
第五条检查人员应依法开展工作，遵守本行各项规章制度的要求，廉洁自律，忠实履行职责，遵守保密规定，不得在现场检查中谋取不正当利益。
第二章检查准备
第六条本行总行统计相关部室（以下简称“相关部室”）可以根据工作需要对统计现场检查进行立项。
相关部室可以对全辖范围内各机构统计现场检查进行立项。
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