基金合规知识懂多点

基金募集机构代销的产品也是有自己对应的风险等级的。如果客户所选
择的产品风险等级高于客户的风险承受能力，客户则不可以进行预约购 买的。
普通投资者类型
基金产品或者服务的风险等级
C1保守型（含最低风险承受能力类别） 可以购买R1级基金产品或者服务
C2稳健型
可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务
C3平衡型
根据我们的经验，有四类 最常见的营销违规
1、协助、放任、默认投资者 伪造收入证明 。 2、代客户签署文件。
伪造文件
销售非本公司代销的产品
飞单
公开推介
1、通过海报、电影、电视、公众宣传单等 公开资料推介私募； 2、通过朋友圈、网站、研讨会等推介私募 未设置特定化程序。
销售误导
1、不按照公司制作的推介材料 推介； 2、 违规承诺收益； 3、夸大宣传，违规使用安全、 保险、无风险、有保障等表述； 4、 片面截取少于6个月的基金 业绩； 5、使用不公允的数据 6、任意使用最好、最佳、规模 最大等表述。
《私募投资基金募集行为管理办法》
投资者完成问卷调查后，会根据得分分为五个等级，对投资者进行风险评级的，得出 投资者的风险承受那能力。
基本 信息
财务 状况
明白了~~
投资 知识
调查问卷内容 一次填写，3年有效
投资 经验
风险 偏好
《私募投资基金募集行为管理办法》
四、投资者适当性匹配
那我怎么将合适的产品推介给合适的客户啊？
基金 备案 信息
基金名称 基金管理人名 称 成立日期 备案时间 是否托管
《私募投资基金募集行为管理办法》
三、特定对象确认
Q&A
为什么要做特定对象确认啊？
相关法规规定，募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特 定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。
哦，明白了！那特定对象确认怎么做啊？
采取问卷调查方式。若线下模式，投资者可以线下填写问卷调查；若 线上模式，可以登录募集机构的线上销售系统，填报真实身份注册并 实名认证后，即可登录进去线上填写问卷调查。一次填写，3年有效。
2017.6.28 《基金募集机构投资者适当性管理实施指引 （试行）》施行 2017.7.1 《证券期货投资者适当性管理办法》施行 2018.4.27 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意 见》发布
2013-2015
2016
2017-2018
监管部门
监管机构
主要是这三个机构 在监管我们哦
监管稽查动态
《证券投资基金销售 管理办法》对基金宣 传推介材料和销售行 为提出了相应要求。
推介材料
第三十五条 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符， 不得有下列情形： （一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； （二）预测基金的证券投资业绩； （三）违规承诺收益或者承担损失； （四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募 集或者管理的基金； （五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、 高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表 述； （六）登载单位或者个人的推荐性文字； （七）中国证监会规定的其他情形。
2016.2.4 《私募投资基金信息披露管理办法》 施行 2016.2.5 《关于进一步规范私募基金管理人登 记若干事项的公告》 2016.7.15 《私募投资基金募集行为管理办法》 生效 2016.7.15 《私募投资基金合同》指引施行 2016.07.18 《证券期货经营机构私募资产管理 业务运作管理暂行规定》生效
基金合规知识懂多点
风控合规部
目录
01 公司介绍 02 合规概述 03 基金募集相关法规 04 违规营销行为及相关案例 05 合规宣传指引
一、公司介绍
二、合规的价值
合规价值
合规的价值你知道吗
免罚
监管环境越来越严，合规
能让我们在严厉的监管环 境下，不受到监管的处罚。
合规能够有效保护公司
和销售人员，教训比比 皆是。
可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务
C4成长型
可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务
《私募投资基金募集行为管理办法》
一、私募基金产品的合规募集流程
1、公开宣传 机构品牌
2、特定对象 确定
3、投资者适 当性匹配
6、签署基金 合同
5、合格投资 者确认
4、基金风险 揭示
7Biblioteka Baidu投资冷静 期
8、回访确认
9、投资运作
《私募投资基金募集行为管理办法》
二、可公开宣传内容
品牌 战略
投资 策略
管理 团队
三、基金募集相关法规
基金募集相关法规
一、销售主体要合法 •基金管理人自销
• 销售机构代销
基金募集相关法规
二、销售人员有资格
基金从 业资格 证
“欲取证，先考试” 科目一+科目二 OR 科目一+科目三
二
原基金
选
销售资
格证
一
基金销售资格考试。 可销售基金，但不得申请 从业资格，需要参加后续 培训。
《证券投资基金销售管理办法》
销售行为
第八十二条 基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：（一）以 排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； （二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金； （三）以低于成本的销售费用销售基金； （四）承诺利用基金资产进行利益输送； （五）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规 定公告擅自变更基金的发售日期； （六）挪用基金销售结算资金； （七）本办法第三十五条规定的情形； （八）中国证监会规定禁止的其他情形。
北京证监局就“向投资人承 诺收益，传播虚假或误导投 资者的信息”等开具2张罚
单
5月5日、5月9日
2019年上半年，各地证监局 对违规行为密集开具罚单
四川、湖南、甘肃等地证 监局开具了相关罚单
………..
6月12日、6月20日
广东证监局就“向不特定对象 宣传推介私募产品”、“违规
承诺收益”开具2张罚单
常见的违规行为
保护
合规
合规能够保证产品销售
给适当的客户，保护客 户利益，长期维系客户。
客户
品牌
合规能提高客户对公司 声誉、专业性及品牌的 认可。合规严格说明公 司内控严格，客户财产 更有保障。
法规出台
2013.2.17 《证券投资基金销售管理办 法》修订 2014.8.21 《私募投资基金监督管理暂 行办法》施行 2015.4.24 《 中华人民共和国证券投资 基金法》修订