动产质押监管流程及管理要求金融仓储
质押监管业务流程及操作规范
1.0目的规范质押监管业务流程及操作。
2.0适用范围本办法适用于公司所属各单位以及大运公司委托管理单位的质押监管业务的管理与操作。
3.0职责3.1公司金融物流事业部职责公司金融物流事业部负责《质押监管业务流程及操作规范》的制定和修改，并对实施情况进行监督。
3.2被管理单位职责各单位根据本办法的要求，可在此办法的基础上制定适合本单位的操作规范。
各单位主管领导对质押监管业务流程及操作规范进行总体控制，金融物流事业部门具体执行本办法。
4.0工作过程描述4.1机构设置及主耍职责4.1.1金融物流事业部开展质押监管业务的单位必须设金融物流事业部和专门人员从事管理和业务操作，明确组织机构，落实负责人和岗位人员。
对关键业务环节和关键岗位必须分权控制管理，合理授权。
金融物流事业部部的主要职责如下：1负责客户的开发、合同的洽谈、合同评审和向主管领导提供签订合同的依据。
2负责库外监管场所的选择、评价和跟踪评价。
3负责合同管理和客户档案管理。
4会同质权人、出质人，必须在第一次对质物确认时对质押货物期初库存量共同进行盘点，三方在盘点记录上签字、盖章确认。
5负责出质手续、提货手续和相关单据的审核、确认和管理，负责登记《质物控制总账》和各种报表的上报工作。
6每日调查质物市场价格，记录在《质物市场价格调查表》中，并根据合同规定负责向银行提供《质押货物价格变动通知单》。
7向每一个库外监管场所派出至少两名合格的监管人员。
8配合人力资源部测试和招聘库外监管人员并建立库外监管人员考核制度，并对其进行考核。
9就质押监管业务负责与质权人和出质人的联系沟通。
统计监管收入，定期向出质人提供收费明细，并收取费用。
10金融物流事业部巡查人员对库外监管点每周巡查一次，巡查的真实结果记入《质押业务巡查表》。
库外监管点超过10个，必须配备2名以上巡查员。
11研究质押监管业务的新情况和衍生业务。
4.1.2评审委员会对项目的可行性进行分析和预测，并釆取相应的对策予以控制。
质押监管仓库管理制度,质押仓货物出入库与安全管理制度
XX物流有限公司质押监管仓管理制度目录一、目的 (2)二、适用范围 (2)三、仓储管理制度 (2)（一）仓储职能 (2)（二）职责分工 (3)四、出入库管理制度 (4)（一）管理原则 (4)（二）作业流程 (5)五、监管制度 (8)（一）业务流程...........................................六、单证管理.............................................七、安全管理制度 (8)（一）安全巡查 (9)（二）消防安全 (9)（三）用电安全 (10)附件：出入库流程图表 (11)一、目的为规范货物进、出、存的仓库操作管理，确保货物库存安全和仓库条件符合货物仓储要求,特制定如下仓库管理制度和工作流程，以供仓库员工共同遵守执行。
二、范围本标属于XX物流XX质押仓库管理制度并对管理作业作出规定，包括仓管总体要求、管理员原则、仓库规划与物料卡管理、库房与工具管理、货物入库制度、货物出库制度、仓库安全管理。
三、仓储管理制度（一）仓储职能仓管员是做好各类仓单、质押物收、发、存等仓储管理的第一责任人，其他部门在负责同仓管部门进行配合作业时执行本办法之相关规定。
仓库管理员应加强业务学习和训练，熟能生巧地掌握计量，衡量，测试用具和仪器的使用；掌握分管物资的货物特性，品质标准，保管知识，作业要求和工艺流程；掌握仓库管理的新技术，新工艺，适应仓储自动化，现代化，信息化的发展，不断提高仓储的管理水平；了解仓库设备和设施的性能和要求，督促设备维护和维修。
（二）职责分工仓库管理员应该认真贯彻仓库保管工作的方针、政策、制度和法规法律，树立高度的责任感，忠于职守，廉洁奉公，热爱仓库工作，具有敬业精神。
严格遵守仓库管理的规章和工作规范，严格履行岗位职责，及时做好物品入库验收，保管保养和出库发运工作。
严格执行各项手续，保证账物相符。
具体如下所示：1.仓库管理规划（1）熟悉仓库的结构，布局，技术定额。
动产及货权质押授信业务仓储监管方
动产及货权质押授信业务仓储监管方1. 介绍动产及货权质押授信业务仓储监管方是指在动产及货权质押授信业务中，仓储监管方作为信贷机构的合作伙伴，负责对质押物进行仓储管理和监督。
本文档将介绍动产及货权质押授信业务仓储监管方的职责、流程以及监管措施。
2. 职责仓储监管方在动产及货权质押授信业务中扮演着重要的角色，其主要职责包括以下几个方面：2.1 质押物仓储管理仓储监管方需要对质押物进行仓储管理，包括接收、入库、保管、登记等工作。
在接收质押物时，仓储监管方需要对质押物进行验收，确保其数量和质量与合同约定一致。
入库后，仓储监管方负责对质押物进行妥善保管，确保其安全、完整。
同时，仓储监管方还需要对质押物进行登记并颁发仓单或其他仓储凭证，以便后续监管和处置。
2.2 监督控制仓储监管方在质押物的保管过程中需要进行监督控制，以确保质押物的安全性和完整性。
监督控制包括对质押物的定期检查和盘点，以及对质押物所处环境的监测和管理。
仓储监管方还需制定相应的控制措施，保障质押物不会被非法取用或转移。
2.3 异常处理在质押物的仓储过程中，可能会出现各种异常情况，如质押物丢失、损坏、抵押物金额不足等。
仓储监管方需要及时发现异常情况，并与信贷机构进行沟通，以共同解决问题。
在异常处理中，仓储监管方需要具备一定的专业知识和经验，以保障信贷机构的利益和风险控制。
3. 流程动产及货权质押授信业务仓储监管方的工作流程通常包括以下几个阶段：3.1 合作洽谈信贷机构与仓储监管方进行合作洽谈，明确双方的合作意向和责任分工。
在洽谈过程中，双方需要讨论合作条款、监管措施、费用分配等相关事宜，并最终达成合作协议。
3.2 质押物接收与登记质押物所有权人或代理人将质押物交付给仓储监管方。
仓储监管方在接收质押物时需要进行验收，并登记相关信息，如质押物类型、数量、品质等。
仓储监管方还需颁发仓单或其他仓储凭证给质押物所有权人，作为质押物的证明和凭证。
3.3 质押物仓储管理仓储监管方将质押物进行入库，并妥善保管。
动产质押监管流程及管理要求金融仓储
动产质押监管流程及管理要求金融仓储一、动产质押监管流程1.动产质押登记：质权人与质押人在银行或其他监管机构登记动产质押合同，并提交相关质押物的证明文件。
2.质权物的评估：监管机构委托专业评估机构对质押物进行评估，确定其价值和质押率。
3.质押合同签订：质权人与质押人在监管机构签订质押合同，明确双方的权利和义务，约定质押物的保管与处置方式。
4.质押物的交付：质押人将质押物交付给监管机构，由其进行安全保管。
5.监管机构的监管：监管机构对质押物进行监管，包括对其数量、质量、存储状况等方面进行定期检查。
6.质押物的处置：在质押合同约定的情况下，监管机构可以处置质押物，将所得款项用于偿还贷款或其他债务。
7.监管结束：当贷款或债务全部还清后，监管机构将质押物返还给质押人，监管流程结束。
二、金融仓储管理要求1.建立科学的管理制度：金融仓储机构应建立完善的管理制度，包括质押物的入库、出库、存储、核查等环节的操作规范和流程。
2.安全保障措施：金融仓储机构应采取各种安全措施，确保质押物的安全，防止丢失、破坏和盗窃等情况的发生。
3.定期检查和盘点：金融仓储机构应定期对质押物进行检查和盘点，核对数量、质量和存储状况，确保质押物的完整性和可用性。
4.保险保障：金融仓储机构应购买相应的保险，以便在质押物丢失或受损时能够得到相应的赔偿。
5.研发信息化系统：金融仓储机构应建立信息化管理系统，实现质押物的电子化管理，提高管理效率和准确性。
6.加强员工培训：金融仓储机构应加强对员工的培训，提高他们的专业技能和风险意识，确保质押物的安全和合规操作。
7.审计监管：金融仓储机构应接受审计机构的监督和审计，确保其管理和操作符合相关法规和规范。
8.信息披露：金融仓储机构应及时向监管机构和质押人披露质押物的存储情况和变动情况，保持透明度和公正性。
通过以上的动产质押监管流程和管理要求，可以有效地保护质押人和质权人的权益，降低质押交易的风险，促进经济的发展。
动产质押流程
动产质押流程动产质押是指债务人将其动产质押给债权人作为债务保障的一种行为。
在实际操作中，动产质押流程需要经过一系列的步骤，下面将详细介绍动产质押的具体流程。
首先，债务人与债权人达成动产质押的意向，双方需签订动产质押合同。
合同中应包括动产质押的具体内容、质押物的种类和数量、质押的期限、质押物的处置方式等条款。
合同签订后，债务人将质押物交付给债权人，并办理动产质押登记手续。
其次，债权人在收到质押物后，需要对质押物进行评估。
评估的目的是确定质押物的价值，以便在债务人违约时能够通过处置质押物来实现债权人的债权。
评估完成后，债权人将评估报告和质押物的相关信息报送给相关部门进行登记备案。
接着，债务人在动产质押登记完成后，可以向债权人申请贷款。
债权人根据质押物的价值和债务人的信用状况，决定是否放款以及放款的金额和利率等具体条件。
债务人在获得贷款后，需要按照合同约定的用途使用资金，并按时偿还债务。
最后，在动产质押期限届满或者债务人违约无法偿还债务时，债权人有权处置质押物以实现债权。
债权人可以通过公开拍卖、协议转让等方式处置质押物，并优先从处置所得中收回债权。
如果处置所得不足以偿还债权，债权人可以追加要求债务人偿还不足部分的债务。
总的来说，动产质押流程包括签订合同、办理质押登记、评估质押物、放款和偿还债务、处置质押物等环节。
在整个流程中，债务人和债权人都需要严格遵守合同约定，确保动产质押交易的合法性和安全性。
同时，监管部门也需要加强对动产质押交易的监管，规范市场秩序，保护各方的合法权益。
通过以上介绍，相信大家对动产质押流程有了更清晰的认识。
在实际操作中，债务人和债权人需要充分了解动产质押的相关法律法规，谨慎操作，以避免出现不必要的风险和纠纷。
希望本文能够对大家有所帮助，谢谢阅读！。
动产监管与仓储质押监管规划方案
动产监管仓储质押监管系统方案1.1系统介绍仓押系统介绍仓押系统是通过物联网手段进行仓储质押监管的智能系統，通过该系统，可以最大化的通过物联网手段全流程无盲点低成本的监管质押货物的情况，包括具体货物的存放仓库、详细仓位、货物重量、通过智能化手段判断人员是否移动或损坏货物，并产生不同等级的报警。
使得业务各方即能够随时随地查看货物情况，又能够在货物产生异常时第一时间收到报警信息。
仓押系统能够全时严密监管货物，减少甚至屏蔽人工监管带来的监守自盗风险。
仓押系统的主要特点为●全流程无盲点的对质押货物的监管●符合传统业务流程●低成本和高效率仓押系统范围包括物联网前端系统及后端软件、完善的运维手册及方法，并不包含运营团队和运维团队本身。
在途监管系统在途监管系统通过物联网监管手段进行货物在运输途中的监管系统。
通过该系统能实时监控货物、车辆的位置，防止运输途中换货。
系统主要服务于对于大件贵重金属质押监管服务使用。
以目前开展的融资代采业务为例，从合同签订到货物进入智能金服指定监管库止，需要智能电商提供阶段性担保。
担保金额成为业务规模扩大的瓶颈。
在途监管系统能够从上游供应商发货到货物入库对货物进行监管，可降低或取消担保金额，同时配合仓押系统，实现了对货物全程无遗漏的监管。
在途监管系统的主要特点：●能够增强以银行为主的质权方对货物的监管范围，降低银行业对于出质人贷款的风险评定，增加银行的贷款业务额度；●降低或取消了智能电商的担保金额；●能够给以钢贸企业为主的出质方提供更为容易和低成本的贷款；●因满足了出质方和质权方带来的便捷，使得以仓库为主的仓储方有更多的仓储业务带来更多的收入；目前存在两种模式：➢模式一：贸易商提货贸易商提供提货单 -> 业务团队根据采购合同确认提货单无误 -> 运营团队联系物流公司指定车队去贸易商仓库提货 -> 仓管员确认仓库到货➢模式二：厂商发货厂商提供在途清单 -> 厂商指定物流公司发货 ->仓管员确认仓库到货由于目前厂商发货模式很难协调钢厂在发货时安装智能卡设备，以及车辆安装网关设备，同时业务部门考虑达到一定业务量后协商在钢厂建立库中库的模式。
动产质押监管流程及管理要求
动产质押监管流程及管理要求英文回答：Pledge supervision process and management requirements for movable property:The pledge supervision process for movable property involves several steps to ensure proper management and control. Here is a breakdown of the process and the corresponding management requirements:1. Agreement and registration:The first step is to establish a pledge agreement between the pledgor (borrower) and the pledgee (lender). This agreement outlines the terms and conditions of the pledge, including the details of the movable property being pledged. Once the agreement is in place, it needs to be registered with the relevant authorities to establish legal ownership and rights.2. Physical inspection and evaluation:Before the movable property is pledged, it needs to be physically inspected and evaluated to determine its value and condition. This step ensures that the pledged property meets the requirements set by the pledgee. The evaluation process may involve appraisers or experts who assess the property's worth.3. Documentation and record-keeping:Proper documentation is essential in pledge supervision. All relevant documents, such as the pledge agreement, inspection reports, and appraisal documents, should be properly recorded and stored. This helps in maintaining a clear record of the pledged property, its value, and any changes or updates during the pledge period.4. Custody and safekeeping:Once the movable property is pledged, it needs to besecurely stored and protected. The pledgee is responsiblefor ensuring the safekeeping of the pledged property until the pledge is released or redeemed. This may involvestoring the property in a designated facility or taking necessary security measures to prevent theft or damage.5. Regular monitoring and reporting:During the pledge period, regular monitoring of the pledged property is necessary to ensure compliance with the agreement terms. The pledgee may conduct periodicinspections or request updates on the property's statusfrom the pledgor. Any changes or incidents related to the pledged property should be promptly reported and documented.6. Default management:In case of default by the pledgor, the pledgee has the right to take necessary actions to protect their interests. This may include seizing the pledged property, initiating legal proceedings, or selling the property to recover the outstanding debt. Proper management of default situationsis crucial in protecting the rights of both parties involved.中文回答：动产质押监管流程及管理要求：动产质押的监管流程涉及多个步骤，以确保适当的管理和控制。
供应链金融动产质押监管作业流程(qr)
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监管台帐、监管人员工作月报
5
质押物解质
运营主管/监管员
1、监管员首先审核《质押物解质申请单》（附件2）上经办人的印鉴是否与预留印鉴一致；其次按合同中对质押物控制要求，对《质押物解质申请单》中货物的种类、数量、重量等内容进行核算，计算企业提取该笔货物后，总监管库存余额是否低于合同设定的最低风险警戒线：1、如低于最低风险警戒线，则必须要求企业提供银行出具的提货证明材料方予办理。办理前必须与银行经办人员进行电话确认，同时变更最新最低风险警戒线。2、如高于最低风险警戒线，监管员按照先进先出原则会同企业提货员一起配货。货物配好后，监管员将《质押物解质申请单》与货物核对，无误后在《质押物解质申请单》上签字盖章确认留存一份，同时将解质信息录入信息系统。
质押解除通知书（含回执）
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附件1（表单编号：STWL-QR- -，版本：1.1）：
质押物入库申请单
名称
规格
生产厂家（产地）
重量
数量
单价
入库货物总价值：
附件2（表单编号：STWL-QR- -，版本：1.1）：
质押物解质申请单
名称
规格
生产厂家（产地）
重量
数量
单价
附件3（表单编号：STWL-QR- -，版本：1.1）：
质押监管工作旬报
项目名称
项目地点
监管员
联系电话
本月工作情况总结（包括客户经营状况、质押货物变动情况、监管工作情况等）：
项目存在的问题和建议：
对公司的要求和建议（生活、工作上的需要等）：
其他情况反馈（请真实体现自己的想法）：
监管员
动产质押监管业务介绍及实物操作
业务背景与重要性
动产质押监管业务是中小企业融资的一种方式，可以帮助中小企业解决融资难的问 题。
中小企业的资产主要以动产为主，而动产质押监管业务能够将企业的资产转化为担 保物，从而增加了企业的融资渠道和融资能力。
抵押物入库
01
抵押物查验
对抵押物的合法性、真实性、质 量等进行查验，确保符合质押条 件。
02
03
抵押物登记
抵押物存放
对符合条件的抵押物进行登记， 明确抵押物名称、数量、价值等 信息。
将抵押物存放在安全、合适的仓 库或场地，确保抵押物的安全和 完整。
抵押物监管
定期检查
定期对抵押物进行检查，确保抵押物的质量和状况符合要求。
发展，该业务将迎来更加广阔的发展空间。
01
动产质押监管业务类型与 模式
静态质押监管
01
定义
静态质押监管是指借款人将动产质押 给质权人，并存放于质权人指定的监 管仓库，借款人不得自行提取、使用 质物的监管方式。
02
特点
质物始终处于质权人的控制之下，风 险较低；但借款人无法自由使用质物 ，对借款人的经营有一定影响。
。
5. 当借款人需要取回质押物时，需向银行申请，银行通知物流
03
企业释放质押物。
案例二：电商平台的供应链融资模式
总结词
供应链融资、高效便捷
详细描述
该模式是基于电商平台的供应链融资模式， 利用电商平台的交易数据和信用体系，为供 应商提供动产质押融资服务。电商平台通过 此种模式提高供应链效率，降低供应商的融 资成本。
动产质押监管业务操作规程
动产质押监管业务操作规程第一部分总则一、为适应现代银行的业务发展，解决中小企业融资及担保问题，提高公司竞争实力，规范业务行为，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》及相关司法解释以及公司管理制度规定，结合公司实际，特制定本操作规程。
二、本规程所称动产质押监管是指我公司接受银行委托对其动产质押项下的动产进行日常监管的行为，动产质押指委托银行借款企业或者第三人，以其具有处分权或合法占有的动产移交银行占有，将该动产作为在银行贷款、银行承兑汇票敞口的担保。
三、动产质押监管业务当事方1、借款人:是指以动产质押为担保方式向银行申请办理短期信用业务的企（事）业法人。
2、出质人:是指以其合法所有并符合银行要求的动产为借款人向银行办理信用提供担保的企（事）业法人、自然人。
3、监管人: 是指银行指定或认可的资产管理咨询公司,即本公司。
4、银行: 是指为借款人办理动产质押短期信用业务的银行。
四、本业务项下的出质人可以是借款人，也可以是借款人以外的第三人，但不得为本公司。
五、公司是受银行委托对质押物进行监管，无银行指令的情况下，不得随意让出质人提取质押物。
第二部分合作仓储企业、业务对象及条件一、与公司签订合作协议的仓储企业必须同时具备以下条件:1、核准的仓储业务经营范围，并持续仓储业务2年以上；2、具有仓储资质，有固定的保存货物的仓库，仓储面积2万平方米以上，仓储出租率在60％以上；3、仓库所在地原则应在常州；4、具有独立法人资格或已经法人授权，公司治理规范，制度健全；5、有良好的管理能力和现代化的管理技术，经营正常，财务指标良好，有较强的抗风险能力；6、商业信誉优良，无不良信用记录；二、与我公司合作的仓储企业需收集以下资料:1、仓库经年检合格的营业执照复印件；2、无独立法人资格的仓库应提供法人授权书原件；3、仓库所有权或经营权证明、仓库出租情况证明；4、近两年财务报表；5、其他需提供的资料；三、使用企业的自有仓库作为质押物存放地的需具备以下条件:1、必须是独立的库房或能明确区分的区域并与我公司签订租赁仓库协议（协议我公司另行制订）；2、企业需出具仓库平面图注明质押物区域并经银行、本公司、借款企业三方同时认可盖章确认；3、在平面图上还须注明固定物品质押存放区域及等值同类物品质押的存放区域；四、按银行要求与我公司签订合作协议的担保公司条件：1、担保公司必须是在常州市注册的企业；2、担保公司注册资金人民币5000万元以上（含5000万元）；3、担保公司必须成立1年以上（含1年）；五、出质人提供的质押物应同时具备以下条件：1、所有权明确为出质人所有、没有权属争议的；2、应是易变现的适销对路产品、原材料；3、质押物的品质应符合相关的产品质量要求，符合有关行业标准，符合环保要求，便于计量；4、质押物货物应为近期内（一般为近一年内）生产、未超过保质期的易保管物品；5、易变质、易燃、易爆等质押物应办理以银行为第一受益人的质押物财产基本保险及附加险，相关费用应由出质人承担；第三部分基本操作流程公司动产质押监管的基本操作流程为业务受理、业务开展、业务结束整理。
动产质押的监督与监察机制
信息披露要求及标准
完善信息披露制度
建立动产质押业务信息披露制度 ，明确披露内容、频率和方式，
保障市场参与者的知情权。
提高信息披露质量
加强对信息披露的监管和审核，确 保披露信息的真实、准确和完整。
强化信息披露责任
明确金融机构和相关责任人在信息 披露中的责任和义务，对违反规定 的行为进行严肃处理。
监察机制运行与实
成有效震慑。
合作方选择与评价
05
标准制定
合作方资质审查要点梳理
税务登记证
核实合作方是否依法纳税，有 无偷税漏税行为。
法定代表人身份证明
核实合作方法定代表人的身份 ，确保合同签署的有效性。
企业法人营业执照
确认合作方是否具备合法经营 资格，是否年检合格。
组织机构代码证
了解合作方的组织机构设置和 代码情况，便于后续管理。
《中华人民共和国合同法》
对动产质押合同的内容、形式、效力等进行了规定，为动产质押的 实践提供了合同法律基础。
《中华人民共和国物权法》
进一步细化了动产质押的法律规定，包括质权的设立、变更、转让 和消灭等方面的内容。
权利义务关系分析
01
出质人的权利
出质人有权要求质权人妥善保管质押财产；在质权人实现质权后，有权
要求返还剩余价款或者要求以其他方式实现其权益。
02
质权人的权利
质权人有权占有质押财产并收取孳息；在债务人不履行债务时，有权依
法以质押财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
03
双方义务
出质人和质权人都应当遵守合同约定和法律规定，履行相应的义务。如
出质人应当提供符合要求的质押财产并办理相关手续；质权人应当妥善
地方层面的规章制度
动产质押监管流程及管理要求
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动产监管仓库管理制度
动产监管仓库管理制度第一章总则第一条为了规范动产监管仓库的管理工作，加强对动产财产的有效监管，保障财产所有人的合法权益，制定本管理制度。
第二条动产监管仓库是指专门用于存放动产财产的仓库，根据监管合同规定，保障财产安全，防止财产遗漏、损坏、盗窃等情况发生。
第三条动产监管仓库管理制度适用于所有使用动产监管仓库的单位和个人，包括但不限于金融机构、财务公司、担保公司、拍卖公司、保险公司等。
第四条动产监管仓库管理制度的任务是：确保存放在仓库内的动产财产安全，按照监管合同的约定管理和使用财产，及时准确地处理财产变动情况，保障财产所有人合法权益。
第五条动产监管仓库管理应遵循“谁存谁取，谁存谁负责”的原则，严格按照监管合同规定的内容进行管理和操作。
第六条动产监管仓库管理制度由动产监管仓库负责人负责制定，并在动产监管仓库内公示，供相关人员查阅。
第二章动产监管仓库管理人员第七条动产监管仓库管理人员应经过专业培训，持有相关资格证书，熟悉仓库管理工作流程和规定，具备较强的管理能力和责任意识。
第八条动产监管仓库管理人员应按照规定的权限和程序履行管理职责，严格遵守管理制度，做好仓库内动产财产的安全保管工作。
第九条动产监管仓库管理人员应保持良好的职业道德和工作态度，不得私自挪用、盗窃存放在仓库内的动产财产。
第十条动产监管仓库管理人员应定期接受业务培训和考核，提高管理水平和工作效率，不断改进工作方式和方法。
第十一条动产监管仓库管理人员应保守存放在仓库内的动产财产的机密性，不得泄露相关信息，确保财产所有人的合法权益不受损害。
第三章动产监管仓库管理流程第十二条动产监管仓库的管理流程包括存储、交付、查验、变动、报告等环节，每个环节均需按照规定的程序和要求进行操作。
第十三条存储：动产监管仓库接收动产财产时，应进行财物清点、登记等工作，并按监管合同规定的存储要求妥善存放，确保财产安全。
第十四条交付：财产所有人要求取回存放在动产监管仓库的动产财产时，需提供相关证明和授权，经核实无误后方可办理交付手续。
动产质押的监管要求和规范建设
05
02
背景介绍
某银行为一家制造业企业提供动产质押融资 服务，通过对质押物的严格评估和监管，成 功帮助企业解决资金短缺问题。
04
案例二
供应链金融在动产质押中的应用与创 新
06
启示意义
供应链金融公司可借助信息技术手段，优化动 产质押业务流程，提高风险管理能力和客户满 意度。
失败案例原因分析教训总结
案例一
动产质押的监管要求和规范建 设
目
CONTENCT
录
• 引言 • 动产质押基本概念及法律法规 • 监管要求详解 • 规范建设探讨与实践经验分享 • 案例分析：成功与失败案例剖析 • 未来发展趋势预测与挑战应对
01
引言
目的和背景
监管要求
随着动产质押业务的不断发展，相关风险也逐渐暴露，监管部门 为了保障金融市场的稳定和投资者的权益，出台了一系列监管要 求。
质押率设定方法
根据质押物的不同类别和市场表现，可采用历史数据分析、市场调研、专家评 估等方法设定质押率。
风险防范措施与应急预案
风险防范措施
建立健全的风险管理制度和内部控制机制，定期对质押物进行监管和评估，及时 发现和处理潜在风险。
应急预案
制定针对可能出现的风险事件的应急预案，明确应对措施和责任人，确保在风险 事件发生时能够及时响应和处理。
操作流程规范化
80%
明确操作流程
制定详细的动产质押操作流程， 包括质押物评估、质押合同签订 、质押物登记、保管、处置等环 节。
100%
规范评估程序
建立科学的评估程序和标准，对 质押物进行准确评估，确保质押 物价值与贷款金额相匹配。
80%
强化风险控制措施
在操作流程中加强风险控制措施 ，如对质押物进行定期检查和监 控，及时发现和处理潜在风险。
质押监管工作基本流程
质押监管工作基本流程第一篇：质押监管工作基本流程质押监管工作基本流程一.业务开展前期工作：1.接受质权人委托，到企业查看基本信息，仓库和质物情况，进行盘库把结果提交给银行。
于此同时初步和企业商量具体监管费用问题。
2.如企业有异议可另行寻找新的监管公司重新核实（一般情况不会），如无异议则提交企业的基本资料（营业执照、法人身份证、组织机构许可证、税务登记证等，还需提供近2年企业的财务信息）。
3.银行根据监管公司提供的信息和企业信用信息，确定具体放款数额，质物单价，质押率，最低控货线。
4.结合以上几点制作考察报告及上报总公司的业务申请表。
5.要求出质人协助完成《仓库租赁及监管协议》的签定。
二、业务开展中的工作1.按照银行要求定期核定库存货量，测量后与实际台帐核对，保证监管专区内的质物数量始终不低于银行规定的质物数量、价值。
监管员每天以传真方式或电子邮件方式向质权人汇报质物库存情况，出现异常随时上报公司。
2.公司每日查看并填写每个项目的库存质物登记表（必须由企业签字盖章才有效），于每个周一汇总后提交给各个银行。
3.一定要做好各个风险点的监控工作，根据银行指示进行操作，严禁擅自更改质押率，最低控货线等数据。
三、业务开展后期工作1.在项目将要结束时（1个月以内），一定要密切注意企业库存变化，增加盘库次数和巡库频率。
2.在接到银行下发的解质通知书，确认企业已经还款并结清监管费后，方可解除监管。
3.各种单据、数据、记录需带回公司，由公司进行封存，保留3年以上，以备不时之需。
备注：1.质押监管风险控制是第一位，一定要做好和银行，企业的沟通，按照银行的要求并结合自己的实际情况去处理问题。
2.监管费一般为贷款额度的千分之六，也可和企业协商，贷款期限半年前或一年期，监管费用可以分月支付也可一次性支付。
第二篇：仓单质押基本流程仓单质押融资流程以借款人使用自身在库动产仓单质押融资为例，基本流程如下：（1）借款人与物流企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。
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动产质押监管流程及管理要求目录第一章质押物监管要求1、明确种类：品名、规格、型号、外包装、产地等2、明确质量验收标准：标准，验收依据、标识，验收程序等3、明确数量：计量方法、验收方法、验收程序、盘点方法等4、明确权属：要求提供的具体权属依据。
5、明确保值期：要求保质期较长，不易变质的物品。
6、存储条件要求：要求易保管，易清点。
7、明确质押物计价方法：明确各品种监管单价、计算方法。
8、明确质押物最低控货价值：9、明确监管预警线：原则上为质押物最低控货价值的1.1 倍。
10、明确质押物冻结线。
当库存监管质押物价值等于质押物最低控货价值时，为质押物冻结线。
11、明确质押物存储要求明确存储库位、堆码要求、监管标识、隔离措施等要求。
质押物存储库位、堆码、标识要符合质押物存储条件、货物进出方便、安全等要求。
12、明确质押物进出库操作流程质押物日常进出库操作流程要能满足公司对质押物的质量、数量的监管要求同时又符合监管协议的要求。
第二章出入库操作和管理要求第一节质押物入库操作和管理要求一、首次出质入库（1）项目主管带领监管员到达现场，确认监管区范围，树立监管区标志。
（2）安排监管点的办公和生活条件；存留监管点的电话和传真号。
（3）项目主管带领监管员与客户的现场操作人员（或第三方仓库操作人员）接洽，确认监管流程，出入库单据；确认关于监管业务的联系人及授权书（操作联系人和负责人）。
（4）监管区域划分，建立区、排、垛位，树立垛位标志（如果监管现场有明确的垛位标志，则按现场垛位标志）。
（5）质权人、客户与监管部项目主管、监管员共同对客户拟质押物进行盘点；盘点完毕后，客户向质权人提交拟质押（抵押）物清单。
（6）质权人、客户向监管部出具的《出质查询通知单》（以具体协议内容要求为准），监管部以《质物品种、价格、最低价值通知书》的形式，下发监管点。
（7）项目主管会同监管员及客户相关人员对监管物按照《质物品种、价格、最低价值通知书》要求核对，无误后，客户向项目主管提交格式如三方协议格式的《货物入库质押申请/ 批准单》、《监管物库存表》（首日须为明细）。
（8）监管员在《质物品种、价格、最低价值通知书》上签章确认，提交监管部，监管部核对无误后，质押业务部备档并通知质权人，在《出质查询通知单》回执上签章确认，出质完成，开始履行监管职责。
（9）项目主管指导监管员根据盘点结果和《监管物库存表》和《货物入库质押申请/ 批准单》，建立电子帐（软件）或手工帐（总账、分类帐、明细账），首次出质入库完成。
二、日常入库操作：按照规定的操作流程以及质押物的要求和验收办法对质押物和相关单证进行验收，验收合格的质押物按照存储要求、库位及堆码要求存放在指定位置，验收入库完毕后填制入库单（三联单，弟三联交出质人）由双方签字确认，并登记卡、电脑帐、手工帐、整理保管好相关单证。
不符入库要求的，拒绝入库、拒绝办理入库手续，并将相关情况立即报告项目监管主管。
三、质押物变更入库操作程序：（1）、公司接到质权人出具的《质押物变更通知书》（注：通知书必须明确：变更的理由、新增质押物的具体要求：品种、名称、质量、数量、验收方法、验收程序、存储要求、价格、价值、存储库位、堆码要求等），由风控部、监管部核对质权人、出质人预留印鉴，并电话核实无误后，由监管部将审核后的《质押物变更通知书》复印件送至现场监管人员或发送电子扫描件/ 传真件至现场监管人员, 并电话告知进行质押物变更操作。
（2）、现场监管人员在明确质物变更相关情况后，按照相关要求对新增质押物和相关单证进行验收入库，验收合格的质押物按照存储要求、库位及堆码要求存放在指定位置，验收入库完毕后（注：入库完成后方可进行《质押物变更通知书》中相应的出库操作；质押物变更实行先入后出的操作方法），填制入库单由双方签字确认，并登记库存卡片、电脑帐、手工帐、整理保管好相关单证；（3）、变更确认：验收合格、入库完毕后，由现场监管人员和项目监管主管填写《质押物变更通知书》回执，经监管部、风控部审核无误后，报公司审查对《质押物变更通知书》回执进行签章确认。
四、价格变动质押人补充质押物的入库操作：由于质押物价格下跌幅度较大，质权人向我公司出具《质物价格确定/ 调整通知书》以及《质押物变更通知书》，调整质押物价格以及追加新的质押物。
（1）、公司接到质权人《质物价格确定/ 调整通知书》（注：通知书必须明确：变更的理由、必须明确质权人确定的各品种质押物的最新价格）后，由风控部、监管部核对质权人、出质人预留印鉴，审核无误并电话核实后，由监管部将《质物价格确定/ 调整通知书》复印件、扫描件或传真件发送至现场监管人员。
（2）、现场监管人员在收到公司发送的《质押物价格确定/ 调整通知书》并签收确认已清楚质物变更相关情况后（注：要求现场监管人员根据最新监管价格测算最低控货量，确定是否需要出质人补货及补货量）；需要出质人补货的，按照相关要求对新增质押物和相关单证进行验收入库，验收合格的质押物按照存储要求、库位及堆码要求存放在指定位置，验收入库完毕后填制入库单由双方签字确认，并登记库存卡片、电脑帐、手工帐、整理保管好相关单证。
（3）、变更确认：出质人按照要求补充质押物，验收合格、入库完毕后，由现场监管人员和项目监管主管填写《公司质押物价格调整通知书》回执，经监管部、风控部审核确认后报公司审查，由监管部对质权人《质物价格确定/ 调整通知书》回执以及《质押物变更通知书》回执进行签章确认。
五、入库操作异常情况处理：出质人不按照约定的入库操作流程操作或不提供规定的入库操作凭证或入库质押物的品种、质量、数量不符合监管要求的或不按照要求进行存放、堆码的，要求出质人立即整改，不予整改的不得在入库凭证上签字确认，并立即报告项目监管主管或监管部负责人。
第二节质押物出库操作和管理要求1、正常出库操作：质押物库存价值超出质押物预警线的，出质人就超出部分提货或换货（换货品种符合监管要求）的，现场监管人员按照规定出库操作流程审核提货手续，符合要求的办理相关出库手续，填制出库单（三联单，弟三联交出质人）由出质人授权人员签字确认后办理出库。
出库手续办理完毕后原则上按照“先进先出”的原则指挥、监督出库的品种、货位、数量，并收集确认相关单据、凭证，并登记库存卡片、电脑帐、手工帐、整理保管好相关单证。
不符出库要求的，拒绝出库、拒绝办理出库手续，并将相关情况立即报告项目监管主管。
2、预警出库操作：当监管质押物价值达到预警线时，暂停出货，必须立即向公司项目监管主管报告。
出质人就最低控货线的部分提货或换货（换货品种符合监管要求）的，现场监管人员在接到出质人提货或换货申请时必须用邮件或短息的方式向项目监管主管回报请示，并立即填制日报表并将日报表填充色设置为黄色上报公司监管部。
项目监管主管审核后立即给予明确的指示，现场监管人员严格按照项目监管主管指示操作。
3、冻结出库操作当库存监管质押物价值达到质押物最低控货线时，现场监管人员必须立即冻结质押物并向公司项目监管主管报告，停止办理出库并及时出具《停止出货通知书》通知出质人相关管理人员。
立即填制日报表并将日报表填充色设置为红色上报公司监管部。
如果出质人提出换货要求的，现场监管人员在接到出质人换货申请时必须用邮件或短息的方式向项目监管主管汇报请示，项目监管主管审核后立即给予明确的指示，现场监管人员严格按照项目监管主管指示操作。
4、降低最低控货线出货操作：公司接到质权人出具的《质物最低价值通知书》或《质押物查询通知书》下调质物最低控货线释放质押物的通知，由风控部、监管部核对质权人、出质人预留印鉴，审核无误签章确认后由监管部出具两份《质押物控货通知书》（注：通知书必须明确：变更的理由、最新最低控货线（质押物冻结线）、最新质押物预警线、以及出货要求）。
经风控部审核后连同质权人出具的《质物最低价值通知书》或《质押物查询通知书》复印件、扫描件或传真件发送至现场监管人员签收执行（一份留存风控部）。
5、出库操作异常情况处理：出库人未提供有效的提货依据或提货手续不全的，要求出质人立即整改，不予整改的拒绝办理出库，并立即报告项目监管主管或监管部负责人。
第三章在库监管操作第一节在库监管内容和要求1、品种检查监管：检查是否按照要求分类堆码，有无混堆现象。
检查质押物品名、规格、型号、外包装等是否符合质押清单要求、是否和监管台账、票据一致。
2、质量检查监管：质押物质量是否符合质押清单要求或三方协议要求，有无破损、变质等现象。
3、数量检查监管：检查堆码数量是否规范。
通过全面盘点或抽盘，检查是否和监管台账、票据一致，是否符合最低控货量要求和预警线要求，有无丢失短缺现象。
每月月底和月中必须由监管部安排至少两人对质押物进行全面盘点，登记盘点记录表，说明差异情况，由盘点人签字后上报监管部。
4 、价值检查监管：（1）必须牢记最低控货价值、监管预警线，出库前根据各种质押物数量和质权人确定的价格计算质押物的监管总价值，测算和掌握出质人可以出库的数量，必须确保监管价值不得低于规定的最低控货价值，（备注：每日由监管部测算出日终质押物价值和可出货数量并出具《质押物控货通知单》，由现场监管人员通知出质人并签章确认）。
（2）、根据企业进货合同票据、大宗交易市场、专业价格网站以及同企业沟通交流等了解目前质押物市场价格，当市场价格低于质押价格的5%时，必须及时向项目监管主管报告。
第二节监管环境检查内容和要求（一）、存储条件检查监管：质押物有存储条件要求的：如防潮、防水、湿度、温度、通风等要求的，检查相关设施是否齐备完好、运行正常，存储条件不符合要求的及时采取相关措施。
（二）、防盗抢检查监管：检查防盗抢设施是否齐备完好，检查监控设备运行是否正常、随时了解有无其他异常情况。
对于封闭式仓库，离开时必须检查门窗是否关闭锁好。
（三）、防火检查监管（对有防火要求的项目必须进行防火检查）。
1、消防设施检查监管：检查消防设施是否完好无损、消防通道是否保持畅通。
2、火灾隐患检查监管：（1）、火源控制检查监管：（1-1）、电器电线检查监管：严禁使用容易引发火灾的电器如取暖器、焊机（焊枪）、高瓦数灯泡等，检查电器线路等是否老化，是否符合消防要求。
严格执行电器线路隔离要求：电器、电线必须同堆码商品保持0.5 米以上的隔离距离，不得接触或离堆码品过近。
其中：库房照明灯头应装在通道上方，堆码品必须与灯头保持50 公分以上的距离。
（1-2 ）、严格执行易燃易爆品隔离监管要求：严禁将质押物无关的易燃易爆品带入库区和库房，保持库区和库房整洁卫生，及时清扫处理进出库等原因遗留下来的包装物、杂物等废物。
（1-3 ）、监督执行库区严禁吸烟规定、严禁使用明火规定等消防规定。
（2）、火源使用检查监管：特殊情况下需要使用火源：如维修等需要，需要使用明火或有可能引发火灾的电器、机械设备等，须报经监管部主管同意，由监管部安排现场监管等人员现场监管，在采取有效有效隔离防控措施后进行。