家庭综合保障需求分析表

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家庭保险需求分析报告模板

家庭保险需求分析报告模板家庭保险需求分析报告一、引言家庭是我们生活的核心和重要组成部分，然而生活中的风险和不确定性也时常存在。

为了更好地保障家庭的安全和财务稳定，许多人选择购买家庭保险。

本报告旨在对家庭保险需求进行分析，为家庭保险决策提供参考和指导。

二、家庭情况介绍请在这一部分详细介绍你的家庭情况，包括家庭成员的人数和年龄组成、每位成员的健康状况、家庭的收入和支出状况等。

这些信息对于保险需求的分析至关重要。

三、风险分析在这一部分，我们将对你的家庭所面临的主要风险进行分析，包括人身风险和财产风险。

1. 人身风险人身风险主要包括健康风险和意外风险。

根据家庭成员的年龄和健康状况，我们可以评估每个家庭成员面临的重大疾病风险和意外伤害风险。

这些风险可能给家庭带来巨大的医疗支出和经济负担。

2. 财产风险财产风险主要包括住房风险和财产损失风险。

如果你拥有自己的住房，那么可能需要考虑盗窃、火灾、自然灾害等因素。

此外，你还需要考虑家庭财产（如汽车、黄金等）的安全问题。

四、保险需求分析基于以上的风险分析，我们可以得出以下的保险需求：1. 健康保险由于健康风险是人身风险中最重要的一部分，建议购买适当的健康保险，以应对突发疾病和医疗费用。

可以考虑购买重大疾病保险、长期护理保险等。

2. 寿险如果家庭的经济支柱是一个人，那么建议购买寿险来保障其离世后家庭的经济稳定。

可以根据家庭成员的工作收入和未来规划来确定合适的保额。

3. 意外保险对于所有家庭成员都应考虑购买意外保险，以应对突发的意外事件导致的医疗费用和生活支出减少的情况。

4. 财产保险如果家庭拥有自己的住房和财产，那么建议购买房屋保险和财产保险来应对住房和财产的损失风险。

五、保险决策建议基于以上的保险需求分析，我们提出以下的保险决策建议：1. 综合考虑家庭成员的年龄、健康状况和经济状况，购买适当的健康保险和寿险。

2. 考虑购买适当的意外保险，以应对突发的意外风险。

3. 如果家庭拥有自己的住房和财产，购买适当的房屋保险和财产保险来保障财产安全。

家庭综合保障需求分析表

家庭综合保障需求分析表(总5页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除客户经理编码：网点编码：机密人寿保险需求分析表敬呈：先生/女士保险顾问：您的保险顾问是中国平安人寿保险有限公司的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品及服务。

这些产品包括本公司的产品以及相关合作方提供的其他能满足您个人金融需求的产品。

这是一个非常重要的说明，您应当仔细阅读。

您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后再进行产品建议。

您的财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。

如果您在没有进行仔细研究您的财务需求的情况下购买了保险产品，您将面临所购买的产品或服务因不适合您的需要而带来的风险。

请向您的保险顾问索要这份《个人财务报告》的复印件。

是否向客户揭示以上重要提示是 □ 否 □本人：姓名出生日期婚姻状况是否单位地址联系电话移动电话 E-mail 配偶：姓出生日ICSHH00001名期单位地址联系电话移动电话 E-mail一、风险管理应备费用已备费用A.收入丧失保障a.家庭生活品质保障1.月支出α.现金/储蓄家庭生活支出（水、电、β.其他资产煤、食品等）γ.现有寿险保障其他ICSHH000012.你所承担的家庭生活支出比例家庭生活品质保障小计b.未付的债务1.房屋贷款（金额及年限）2.汽车贷款（金额及年限）3.其他（金额及年限）未付的债务保障小计 (b1+b2+b3）c.子女教育金保障1.年数2.每年学杂费3.每年生活费4.其他子女教育金保障小计c1*（c2+c3+c4）d.老人赡养1.年数2.月支出老人赡养保障小计 (d1*d2*12）e.善终费用收入丧失保障合计 ((a+b+c+d+e)-(α+β+γ) )收入丧失保障缺口总额B.健康保障a.重大疾病1.万一发生重大疾病，α.社会医疗保险你需要的现金总额β.已购买的重大2.收入损失补偿疾病保险月收入γ.企业员工福利时间重大疾病保障小计 (a1+a2）b.住院医疗1.档次2.可选部分是否住院医疗保障小计 (b1+b2) )c.意外医疗ICSHH00001健康保障合计健康保障缺口总额二、养老保障a. 你希望什么时候开始领取养老金α.现金/储蓄b．你每年需要多少金额用于养老β.其他资产c. 退休后每年收入γ.现有寿险保障x.社保养老金y.企业员工福利Array养老保障缺口总额三、重要性排序收入保障生活品质保障未付的债务子女教育金保障老人赡养善终费用健康保障重大疾病住院医疗意外医疗养老保障四、保险费预算（建议总保险费为年收入的8％—15％）保险费预算元五、备注ICSHH00001六、声明我声明，对本报告中的所有信息保密。

检修班组家庭情况汇报表

检修班组家庭情况汇报表班组长，XXX。

汇报时间，XXXX年XX月XX日。

家庭情况汇报：1. 班组长家庭情况：我是班组长XXX，家庭成员包括父母和一位妹妹。

父母年龄已经偏大，需要我经常照顾。

妹妹正在上大学，家庭经济负担比较重。

为了支持家庭，我努力工作，希望能够给家人带来更好的生活条件。

2. 班组成员家庭情况：A同志家庭情况，A同志是我们班组的技术能手，家中有一对年迈的父母和一个正在上小学的儿子。

由于工作繁忙，A同志经常加班，但也会尽量抽出时间陪伴家人。

B同志家庭情况，B同志是我们班组的新成员，家中有一位年迈的父亲和一位年轻的妻子。

由于家庭经济拮据，B同志的父亲一直在务农，妻子也在家照顾家务。

B同志工作努力，希望能够改善家庭的生活状况。

C同志家庭情况，C同志是我们班组的技术骨干，家中有一位年迈的母亲和一个正在读高中的女儿。

C同志的父亲早年去世，家庭主要经济来源仅仅依靠C同志的工资。

C同志十分关心家人，经常帮助母亲照顾女儿的学习和生活。

3. 班组家庭情况影响：我们班组的家庭情况各有不同，但都有一个共同点，那就是对家人的关心和责任。

大家在工作中努力奋斗，不仅是为了自己，更是为了家人。

在工作中，我们要互相帮助，共同进步，为家庭创造更好的生活条件。

4. 对班组工作的影响：家庭是我们每个人最重要的依靠，也是我们工作的动力。

我们要在工作中积极进取，不断学习，提高自己的技术水平，为家人创造更好的生活。

同时，我们也要在工作和家庭之间取得平衡，不能因为工作而忽略了家人的需求和关爱。

总结：通过此次家庭情况汇报，我们更加了解了班组成员的家庭情况，也更加明确了在工作中的责任和使命。

希望大家能够团结一致，共同努力，为家人创造更美好的生活条件，为公司的发展贡献自己的力量。

让我们在工作中不忘初心，牢记家人的期盼，努力奋斗，共同成长。

家庭需求记录分析表

（（（（（
）退休养老规划）储蓄子女教育费用）财产保值增值规划）罹患重大疾病后的治疗费用、住院报销费用及补贴费用）发生意外后的治疗费用以及伤残后的补偿费用
必要费用支出（衣食住行、娱乐、通信、其他）：总资产：金融资产（总负债：房屋贷款（）+ 固定资产（）+ 子女教育（
现有保险覆盖
本人已有保险：配偶已有保险：子女已有保险： � 已购买保险额度社保社保社保本人：企业团体保险企业团体保险企业团体保险配偶：个人商业保险个人商业保险个人商业保险子女：
2、活得太惨：半途而废，疾病残废，拖累家人 □ □ □ 本人收入中断家庭生活发生困难子女教育费听天由命本人须花费庞大医疗及看护费用
3、活得太长：长命百岁，穷困潦倒，没钱生活 □ □ □ 无法过快乐的白发生活庞大的医疗生活费用使生活日渐窘迫未事先做好遗产规划
� （
以下这些财务安全目标，您认为哪一部份对您最重要？请您依序排 1.2.3… ）万一不测时，家庭的保障费用含：家庭负债/遗属生活费/子女教育费/善终费用/紧急基金
家庭风险需求分析表
家庭成员基本信息：
本人：配偶：子女：联系电话：联系地址：性别：性别：性别：出生年月日：出生年月日：出生年月日：
家庭财务信息
本人年收入：配偶年收入： 4 万元以下 4 万元以下 4 万-8 万元 4 万-8 万元 8 万-20 万元 8 万-20 万元 X 12 =（）+ 其它资产（）+ 赡养父母（ 20 万元以上 20 万元以上）元/年）=（）=（）元）元
请问您对保险的看法？
A 保险可以转移风险 B 保险是家庭理财方式中不可或缺的一个组成部分 C 保险可以体现我对家人的爱和责任 D 对保险不了解，还需要进一步接触补充的看法：

保险公司家庭保障问卷调查表五个问

保险公司家庭保障问卷调查表五个问题
1. 家庭人口及职业情况
请填写家庭成员的姓名，年龄和职业。

对于职业，请注明是否存在高风险工作或者健康问题。

1.姓名：____________________ 年龄：____________________ 职业：
____________________ 是否存在高风险工作或健康问题：是/否
2. 家庭现有保险情况
请列出当前家庭已购买的保险种类和保额。

是否存在空缺或者覆盖不足的保障领域？
•保险种类：____________________ 保额：____________________
3. 家庭收入与支出情况
请填写家庭的月收入和月支出情况，注明是否存在储蓄或赡养义务。

•月收入（元）：____________________
•月支出（元）：____________________
•是否存在储蓄或赡养义务：是/否
4. 家庭财务目标及风险承受能力
请描述家庭的财务目标，包括子女教育、养老计划等方面。

评估家庭对风险的承受程度，是否愿意承担更多的风险以获取更高的回报？
家庭财务目标：___________________________________________
风险承受能力：高/中/低
5. 家庭保障需求及补充建议
根据您家庭的具体情况，您认为目前的保险保障是否足够？有无额外保障需求或者您希望获得的建议？
家庭保障需求及补充建议：___________________________________________
以上是本次家庭保障问卷调查的内容，请您如实填写，谢谢！。

家庭生活需求评估表格

I.为自己的其他财产做准备_____万
12.以您经济许可范围下，每年可供财务规划金额______元。
B.为家庭风险规避做准备_____万
C.医疗规划自己_____万、配偶_____万、子女_____万
D.为子女教育做准备_____万
E.为偿还贷款做准备_____万
F.为购屋做准备(为自己的住屋做准备) _____万
G.为退休及晚年养老做准备_____万/月
H.为分配遗产或规避遗产税做准备_____万
风险与财务管理计划表
姓名：生日：子女数：
1.个人：本人年所得约_______万元、个人年支出约_______万元。
2.配偶：年所得约_______万元
3.家庭：全家年所得约_______万元、全家年支出约_______万元。
4.目前住屋是自有或租屋?租金：_______元/月、房贷：_______元/月
9.万一您丧失工作能力，在不改变目前生活水平下，家庭能维持多久的生活？
பைடு நூலகம்____年(应能维持十年以上才好，不足应有保险保障)
10.目前您有多少保险保障，寿险______万元，意外险______万元
年金_____万元/年，医疗险______日/元。
11.您的保障计划，您的规划范围包括：
A.为自己风险规避做准备_____万
5.尚需负担其他亲属生活费约______万元。
6.个人或家庭投资和储蓄约_______万元。
7.您个人或家庭目前可能的财务风险--资产借贷：
房屋贷款_______万元。
汽车货款_______万元。
消费性贷款_____万元。
其他贷款_______万元。
信用贷款_______万元。
8.目前您的家庭每月生活总支出(包括利息费用)_______万元。

家庭保障及财务需求分析

家庭保障及财务需求分析1.量身定制您的保险，适合的才是最好的！请填写您的姓名：*说明：你的需求调查结果会发到您的邮箱。

2.年龄（出生年月日）*3.性别*男女4.联系地址5.手机6.电子邮箱、座机或其他联系方式*说明：根据问卷情况，您的需求会发送给您。

您需要的话还能定制您的方案7.在下面几种对意外的看法中，您最赞成哪一个说法？*∙意外太偶然，轮不到我∙意外人人都有可能发生，但人算不如天算，索性听天由命∙虽然意外不可预料，但事先做打算总要好些∙以上都不同意8.请问您对保险的看法*∙保险的优点是靠集体的力量分担个人的风险∙无论好坏，保险是一种趋势∙对保险还不了解，还需要进一步解释∙以上都不同意9.请问您的婚姻及家庭状况*∙单身∙已婚、无子女∙已婚、有未成年子女∙已婚、子女已成年∙已退休10.若未婚、近期有无结婚计划∙有∙没有11.本人是否经常外出？(包括出差/外勤/旅游) *∙经常外出∙很少外出12.本人是否驾车？*∙驾车∙不驾车13.对自己健康状况的满意程度？*∙身体很好∙目前身体尚可，但也担心患病∙身体不太好∙身体很差14.对配偶健康状况的满意程度？∙身体很好∙目前身体尚可，但也担心患病∙身体不太好∙身体很差15.身前返还型或者终身保障型（身后返还）的选择？*∙虽然定期产品只能保障至某一年龄段(如至70岁),但由于保费低,保障高,我还是倾向于选择定期保险产品∙我更在意能为我提供终身(即至身故)保障功能的产品,因为它能给我更强的安全感,即使它比定期保险产品保费相对高一些16.纯粹保障型或者分红功能型的选择？*∙我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴趣,因为把投资理财功能和保障功能混在一起会使保险产品保费较高∙我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种,即使它比纯保障类的险种保费较高17.消费型或者还本型的选择？*∙只要产品保障充足,价格合理,我能接收纯消费型(即:只在保险责任满足时给予赔付,无满期还本)的保险产品∙我更喜欢兼顾保障与还本型的险种(在保险满期时如果平安无事,仍希望能返还所缴保费)18.身前保障型或者身故保障型的选择？*∙我更关注活着时候的保障,可以避免因为意外或疾病的出现而使我的家庭背负上沉重的经济负担∙我更关注身故后的保障,如果出现意外,仍希望可以让父母过上稳定舒适的生活19.长期投资型或者短期投资型的选择？*∙我更倾向于长期稳健的保险投资方式(比如20年,30年,甚至终生),长期投资可以帮助我更好地储蓄∙我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式(比如三年,五年),使我既能获得投资收益,又可以在需要的时候享用短期返还的资金20.养老保险或者其他养老投资？*∙我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品来养老防老∙我倾向于通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金21.子女教育考虑？∙我认为父母应该为子女创造比自己更好的条件∙儿孙自有儿孙福,父母不必刻意为他们创造比自己更好的条件22.子女责任考虑？∙我认为父母对子女的责任仅在于把他们养大成人∙我认为一旦为人父母,对子女的责任将伴随一生23.赡养老人压力？∙我的父母在经济上对我的依赖程度并不很高∙我觉得我应该也能够在经济上助父母一臂之力24.您的收入状况预计？*∙我确定未来的收入稳定上升∙我对我未来具体收入不确定25.您的个人或家庭收入？*∙8000元/月以上∙4000-8000元/月∙2000-4000元/月∙1000-2000元/月∙1000元以下26.孩子（若有几个孩子请都写下面）说明：姓名性别年龄目前学历希望得到的教育27.本人学历*∙大专及以上∙大专以下28.请问您的家庭收入是如何支配的? *说明：一、日常消费（包括衣、食、用、交通、通讯等）二、储蓄/投资三、大宗支出（如：住房贷款与购车贷款）四、教育子女五、赡养父母六、其他（请在下面注明）29.请问您及家人已有社会保险状况（社会养老、社保医疗等）:说明：家庭成员（本人配偶子女父母）：A、单位企业提供社保 B、自己交费买社保C、无社保30.请问你对下列保险的功能都有哪些需求?最重要的三个依次是: *说明：A意外保障 B健康保险 C养老保险 D理财/投资 E保值/储蓄 F子女保险 G避税31.（如果有保障类保险需求），您对保障类保险有哪些需求？最重要的三个依次是:说明：A意外身故保险金 B意外伤残保险金 C意外的伤害医疗 D意外伤害的收入补偿32.（如果有养老保险需求），您买养老保险是用来：∙保障基本生活∙在基本生活已有保障的基础上提高休闲生活的质量33.（如果有健康类保险需求，）您对健康类保险有哪些需求？最重要的三个依次是:说明：A重大疾病保险 B住院医疗保险 C住院补贴保险 D普通疾病保险34.（如果有子女保险需求，问:）您希望您的子女得到什么保障？最重要的三个依次是:说明：A子女教育费用 B子女健康医疗 C子女意外保障 D父母意外风险时子女的意外保障 E子女婚嫁金 F子女创业金 G子女养老35.您及家人目前拥有的商业寿险产品有哪些？说明：家庭成员(本人配偶孩子父母)公司名称公司名称保额保费。

档案家庭需求分析报告

档案家庭需求分析报告家庭需求分析报告一、背景介绍：随着社会的进步和经济的发展，家庭需求也在不断的变化和扩大。

本次需求分析报告旨在分析我国家庭的需求情况，为相关部门提供参考和指导。

二、总体情况分析：目前我国家庭需求主要分为物质需求和精神需求两个方面。

在物质需求方面，人们对食品、衣物、住房等生活必需品有着较高的需求；在精神需求方面，人们对教育、健康、文化娱乐等方面的需求也逐渐增多。

三、具体需求分析：1. 食品需求：家庭对食品的需求主要体现在物质层面，越来越多的家庭追求健康、营养均衡的食品，对有机食品、无公害食品等高品质食品的需求逐渐增加。

2. 衣物需求：随着经济的发展，人们的收入水平提升，对衣物的需求也逐渐增加。

家庭对时尚、个性化的服装有一定的追求，特别是中青年家庭。

3. 住房需求：我国的城镇化进程不断加快，城市的人口不断增长，对住房的需求逐渐增加。

随着人们生活水平的提高，家庭对住房的要求也逐渐提高，如大面积的居住空间、舒适的居住环境等。

4. 教育需求：家庭对教育的需求是长久存在的，随着社会的变化和发展，人们对教育质量的要求越来越高。

中小学、高等教育的需求逐渐增加，对培养孩子的素质和能力提出更高的要求。

5. 健康需求：家庭对健康的需求是人们生活质量的关键。

人们越来越注重身体健康，对医疗服务、健康食品、健康咨询等需求逐渐增加。

6. 文化娱乐需求：随着人们生活水平的提高，对精神生活的需求也越来越重视。

家庭对文化娱乐活动的需求逐渐增加，包括电影、音乐、演出等。

四、发展趋势分析：随着我国经济的发展和人民生活水平的提高，家庭需求将呈现以下几个趋势：1. 多样化：随着社会的进步和人们观念的转变，家庭的需求也越来越多样化。

人们对不同种类的物质和精神需求有不同的追求。

2. 高品质：随着收入水平的提高，家庭对产品和服务的质量要求也越来越高，对高品质的产品和服务有较大的需求。

3. 个性化：家庭对产品和服务的需求也越来越个性化，人们更加注重自己的个性需求和生活方式。

家长服务需求调查(家庭教育)需求分析模板

家长服务需求（家庭教育）问卷（社区篇）一. 调查背景在青少年社会服务中，我们倡导运用生态系统理论看待青少年群体，利用积极心理学及增权理论来解释及指导实践发展。

在这样的目标下，结合“青年地带”服务发展的契机，开展此次家长服务需求调查工作，致力于了解青少年家庭系统的需求，从而更加系统地分析青少年群体成长因子，以此指导服务更有成效的发展。

二. 调查目的：1. 了解青少年家庭系统基本情况，从而在宏观层面上分析社区青少年家庭系统现状。

2. 了解青少年家长的表达性、创造性需求，并提供有针对性的服务。

3. 青少年家庭系统功能，从而分析青少年家庭系统对其影响因子，明确服务方向。

三. 抽样对象：在海珠区就读或生活的学生的家长。

四. 调查方法：本次调研属于描述性调研，调查形式采用了问卷调查。

五. 调查结果：1、受访者基本情况1.1您的性别：1.2您的年龄：1.3 您的户口属于：1.4现时您生活、工作或孩子学校最近的海珠区街道：1.5您的婚姻状况？1.6您有多少个子女？1.7您的孩子，正就读的年级：1.8目前，您和您的子女跟谁一起居住？1.9您的教育背景？1.10您的主要经济来源？1.11自我评价您家庭的经济状况如何？2.3请您自评管教孩子的压力指数？（0-10分，0分为最低分，10分为最高分）2.6您和孩子的交流方式主要是以下哪种？2.7最近一个月，您或者伴侣是否与孩子发生过争执?2.8您觉得最令您困扰的子女问题是哪些?度，请您选择相符的项目[矩阵单选题]3.关于子女的青春期及性教育3.1您是否了解青春期孩子的心理和生理特点？3.2您是否有对孩子进行过性知识的教育：3.3您认为孩子的性知识教育最应该由谁来完成？3.4您对孩子异性相处的态度？3.5发现孩子有早恋的倾向，您的教育方式有效吗?3.6您和您的伴侣在教育孩子的问题上意见是否一致？3.7您是否和您的伴侣有在孩子面前争吵？4.你期望参加是社工服务4.1您希望社工站提供哪些类型的服务给孩子参加? [多选题]4.2如果学校社工开办主题家长工作坊，您认为社工可以提供哪些服务给您？ [多选题]4.3您会接受社工以什么的形式来让您知道子女在社工站的状况呢?。

需求分析表

已备费用
储蓄
元
投资性房产
元
证券
元
社保余额
元
团体寿险
元
个人寿险
元
其他
元
合计
元
—
=
应备费用
已备费用
重疾费用
10万 20万 50万 80万
元
住院费用（每次） 4000 8000 1万
2万以上
元
每日住院补贴 50
80
120 200
元
意外残疾
30万 80万 100万 200万
元
意外医疗
4000 8000 1万
元合计
元
退休金需求=应备费用-已备费用=
—
=
收入分配图
08
固定投资
01
子女教育费用
07
居住费用
06
固定储蓄
05
人情往来
家庭月收入
02
老人赡养费
03
日常开支
04
其他费用
每月支出合计 =
每月家庭结余 =月总收入-月总支出=
—
=
保费预算平均每月 =
规划次序：家庭保障
子女教育
退休养老
预约递送建议书时间：
教育金需求=应备费用-已备费用=
—
优先顺序（）
已备费用
储蓄
元
证券
元
其他
元
投资性房产元
教育金保险元
万元 =
退休养老需求
优先顺序（）
应备费用
已备费用
退休年龄
岁社保团险其他
每月开支
元储蓄
元
退休后生活费用
需使用年限

保险需求分析表

保险需求分析表
本公司及代理人对下资料严格保密
项目
本人
配偶
子女1
子女2
1
姓名
2
性别
3
出生日期
4
职业
5
年收入/年
6
是否拥有社保/商保
7
家族日常支出/月
8
承担家族责任年限
9
计划退休年龄
10
子女教育金支出/年
11
父母孝养年限
12
孝养费（双方父母）/年
13
房屋按揭供款/月
14
房屋按揭剩余还款期
15
汽车按揭供款
第一次全面检查时间：年月日检查人：联系方式：
第一次全面检查时间：年月日检查人：联系方式：
16
汽车招安揭剩余还款期
17
子女教育金储工具
20
最紧迫解决的保障需求
21
年存保费
22
爱好
23
投资习惯（股票、基金等）
家族保单备忘录
家族成员投保情况
家族成员姓名
初次投保年龄
年金或分红险保额
终身保障
重大疾病保障
意外险保障
住院保障
其它
残疾险
医疗险
费用型
津贴型
联系人：电话：

家庭状况问卷调查表

家庭状况问卷调查表
家庭状况问卷调查表：
一、家庭基本信息
二、家庭经济状况
6.您的家庭年总收入大约是多少？
7.您的家庭主要收入来源是什么？（请选择所有适用的选项）
o工资/薪水
o自营生意
o投资收益
o养老金/退休金
o社会福利
o其他（请说明）
1
8.您的家庭月均支出大约是多少？
9.您的家庭主要支出项目是什么？（请选择所有适用的选项）
o房租/房贷
o食品/日常用品
o教育费用
o医疗费用
o交通费用
o娱乐休闲
o其他（请说明）
三、家庭生活环境
10.您的家庭居住环境是怎样的？（请选择所有适用的选项）
o城市
o郊区
o农村
o公寓
o独立住宅
o其他（请说明）
11.您的家庭住房面积大约是多少平方米？
12.您的家庭是否有以下设施？（请选择所有适用的选项）
o自来水
o电力
o燃气
o卫生设施（卫生间、浴室）
o互联网
o电视
o其他（请说明）
2
四、家庭教育情况
13.您的家庭中有哪些成员正在接受教育？（请列出姓名、所在学校/教育机
14.您对家庭成员的教育投入（包括时间、金钱和精力）有何看法？
五、其他信息
15.您认为还有哪些关于家庭状况的信息对我们了解您有所帮助？
感谢您花时间填写这份问卷。

我们承诺会对您的个人信息保密，并仅用于本次调查的目的。

如有任何疑问或需要进一步的信息，请随时与我们联系。

3。

保障需求简单分析表

保障需求简单分析表
保障需求简单分析表
1、您每月需负担家庭的生活费为a（）元
2、家庭需要您照顾的年期至少（）年
3、您认为目前保守投资的年利率为（）%
4、您目前的按揭及债务情况为X（）元
5、您已拥有的寿险保障额度为Y（）元
计算步骤：
1、全年所需日常生活开支：a×12=A（）元
2、保守投资计算倍数：A/10000=B（）倍
3、查询投保额表，年利率与家庭责任完成年期对应的坐标数×B 倍=C（）元
4、家庭正常支出保障缺口：C X-Y=D（）元，D元即为目前所需保障 ? 根据您目前所承担的家庭责任，您需要的家庭保障为（）万元? 要解决您家庭的保障需要，按您目前的经济状况，您每月可拨出（）元。

人生不同阶段保险保障需求重点分析表

健康下降医疗费用增加
生活费用增加
退休后收入大幅减少
购
买
理
由
一，父母真的很辛苦，培养我们大学毕业容易吗？一旦由于意外，致使我们还来不及孝顺父母，那怎么办？
透过保险，可以帮助我们完成孝敬父母的心愿！
二，收入低消费高存款少，一旦发生意外，医疗费用哪儿来？找父母？找朋友？
透过保险，可以以最小的成本转移这些风险
人生不同阶段保险保障需求重点分析表
单身期
家庭形成期
（结婚）
家庭成长期
（孩子0-12岁）
家庭成熟期
（人到中年）
阶
段
状
况
年轻气盛
四处奔波
意外事故发生率高
保费便宜
人生的一大转折
双薪家庭
两人工作忙于奔波
可能贷款买房买车
划时代的变化
家庭责任最重的时候
子女教育费用高
成人病危险群体
着手准备退休金
家庭责任减轻
寿命延长养老金增加
如果您今天将老先生的钱花掉，那就是：
轻岁月透支万年岁月，
今天透支明天，
年轻力壮透支年老体弱，
生命的现在透支了生命的未来。
甚至，我们千不该万不该的竟然透支了人活着的最重要的“尊严
理
财
方
式
努力工作
增加收入
创造财富
以买房为主要目标
增加积极投资
储备子女教育金
储备晚年养老金
兼顾收益与稳健
维持积极性投资
亿保本安全投资为主
一，家庭的主要支柱责任重大，因为家人的生活水瓶是建立在持续不断的收入的基础上。一旦发生意外或疾病，可能会使收入中断整个家庭的经济陷入困境。
透过保险，可以对心爱的人说：只要你活着，我一定要照顾好你。

家庭保险需求分析表精编WORD版

家庭保险需求分析表精
编W O R D版
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家庭保险需求分析表
人的一生不可忽视的四大风险：一是由意外或意外残疾导致，家庭收入中断巨额医疗费用增加；二是由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增加；三是晚年收入减少或中断，养老所需各种费用长期持续支出；四是通货膨胀、各种税费及投资不确定性带来的，辛辛苦苦积累的财富不断缩水和蒸发。

从合理理财的角度出发，一个健康的家庭，应该拥有四大帐户：人身风险保障帐户、健康风险保障帐户、养老金领取帐户、长期投资理财帐户。

合理规划、未雨绸缪！
保险就像备胎、雨伞。

虽不常用，但却不能不备！
保险是转存、转账、投资，绝不是花掉和消费！国家注册保险代理人
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