融资融券推广话素
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）第一篇：融资融券营销话术汇总融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中国中投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX （这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X 月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
融资融券营销话术汇总
3、说明融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您客户经理XXX〔这点具体看情况而言〕。
情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新金融投资工具，自推广以来，逐渐被广阔股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准贵宾客户〔50万资产以上，开户18个月以上〕，所以在此，我们也是为您做个简短活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标证券扩大范围为切入点〔为客户提供多元化投资效劳工具〕是这样，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新业务推出来，都会带来新时机，比方权证啊、创业板等，刚推出来时时机都不错〔简短为客户介绍一下转融通、标证券扩大好处〕，我们感觉这次也会有不错时机，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出〔标证券范围扩大〕后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您融资融券等权限也没开通，您周末方便时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易与融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务角度直接入手〔对于新符合标准客户更适宜〕是这样，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面。
我们公司自从2021年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求，并不是所有客户都可以开通〔目前标准是50万资产以上，开户18个月以上〕，我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通话，可及时来我部办理。
融资融券业务拓展话术参考
融资融券业务拓展话术参考
A--销售人员：所有面对客户的工作人员
B--目标客户：完全符合要求时间达到资金不到资金达到时间不到时间资金都未达到尚未开户
A：**大哥（大姐）你好，你在咱们营业部开户已经有6个多月咯，有个项目你有权参与咯
B：哦，什么项目啊？
A：融资融券啊
B：是怎么一回事啊？
A：是这样的（介绍融资融券--注意简洁通俗易懂），简单说就是看涨就用券商的钱买票，看跌就用券商的票卖出，从而赚取差价获利
B：那是不是要付费啊
A：要，年化利率9.1%
B：好高啊，银行贷款利率才6.1%哦
A：不算高哦，首先银行贷款要抵押，审批又好麻烦，额度又低，不好办，另外有暗帐可算哦，银行贷款先扣利息或者分期偿还本息，资金实际使用率大打折扣，实际承担的哪止 6.1%啊，而融资的资金不用是没费用的，打比方说一年十二个月一般不会一直上涨吧（咱到希望这样，但不能幻想哦），如果你只用了6个月，那就只有4.55%咯，划算大了吧，还有更精细的哦，你技术高用来T+0的话，免费哦（何乐而不为，哈哈），再者，除了银行贷
款，其他融资都在10个点以上吧，民间还有几十个点的哦，就连银行的信用卡套出来（非法的，哈）也要近18%哦
B：那手续麻烦不？
A：简单，（介绍流程）
B：哦，
A：你看今天（明天 *天）咱先把手续办一下，好申请下来把额度占着，省得要用的时候别没额度了（任何公司额度都是有限的）B：好
A：那好，我等你
B：。
融资融券营销话术汇总
融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX（这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X月X日举办融资融券VIP 客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
融资融券营销话术
未开户 已开户
已销户 或转户
融资融券业务营销话术
一、未开户
1、陌生客户〔短信/微信营销〕 参考：【新业务推荐】尊敬的投资者，随着沪港通业务的获批，蓝筹股 T+0交易机制的改革预期，大盘蓝筹投资价值正在凸显。开通融资融券 业务可扩大投资规模，提升资金使用效率，万分之2.4的日息，随借随还 。欢送您来参与，祝您投资顺利。详询您的客服**。
一、未开户
情况9：客户：“公司有没有提供类似普通证券投资的策略指导和信息收集 ，有形成日常性效劳吗〞 客服：我们公司现在正在进行财富管理转型，打造专业化财富效劳队伍。目 前您可以订购我司的短信效劳，或参加我们财富证券微信群。现阶段都是免 费的。而且 我们营业部每周三晚7点都会在营业部会议室举行融资融券客户 的交流会，有专业的投资参谋为各位讲解融资融券交易技巧，分析近期大盘 走势，希望您有时间来参加。
一、未开户
情况8 客户：这个手续太繁琐了，还要签那么多字，我赶时间，下次再来开吧 客服：“xx先生您看我们VIP柜台人员已经等着给您办理了，单子都给您准备好
了，您就把该填的填了就可以了。反正今天来都来了，以后您想操作的时候 就不用再专程过来了。而且现在正好在做活动开户免费，过段时间要收费了 就没必要了。 〞
一、未开户
陌生客户再次拜访
客服：“您好，我是财富证券****营业部的**，请问您是**先生吧 ？〞 客户：“是的，你是哪位？〞 客服：“ 您好！**先生，我是xx营业部的**，您的专职客服经理。上次给 您打过 。〞 客户：“哦，你好。有什么事吗？〞 客服：“ **先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和 您再交流下。
一、未开户
情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失沉重，还让我借钱，岂不是亏 损更大，不想再冒风险。〞 客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的时机了，等着解套很难，波段 操作逐步摊低本钱才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融 券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资 进行波动操作，摊低本钱。
融资融券营销话术汇总
融资融券营销话术首先通过系统查询客户资料掌握：年龄、交易记录、风险等级、投资年限等确定客户投资喜好。
开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是华融证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX（这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于XX季度举办融资融券VIP 客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（10万资产以上，开户6个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好这个季度我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2012年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是10万资产以上，开户6个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
融资融券营销话术
一、未开户
情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失惨重，还让我借钱，岂不是亏 损更大，不想再冒风险。” 客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难，波段 操作逐步摊低成本才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融 券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资 进行波动操作，摊低成本。
一、未开户
情况1：客户：“我已经知道了，但我最近一直没时间去啊。” 客服：“您了解相关规则后，只要带上身份证股东卡来开立就行。 10到15 分钟时间，而且您是我们公司的资深客户，我们有专人为您服务，不会耽 误您很久的。 情况2：客户：“说了我不想开这个户啊，以后不要打电话给我了。” 客服：“非常抱歉打搅到您，您当然可以自愿选择。但是融资融券已经是很普 通的业务了，您可以不参与，但是我觉得您还是可以多了解下，对您的投资也 有好处的。而且像个股期权之类的新业务，融资融券客户是优先开通的。以后 您如果有什么需求的话可以随时打电话给我。
客服：“您好，**先生，我是财富证券****营业部的**？” 客户：“哦，有什么事情啊。 客服：“您的信用账户已经开立一段时间了，耽误您几分钟时间，我们想 了解下您对我们融资融券服务有什么意见和建议？
情况1：客户： “最近做融资交易亏损了不少，不想做了” 客服：确实，这样的行情比较难赚钱，您看有没有需要我给您联系一 个我们的投资顾问跟您交流交流，或许有帮助？
Hale Waihona Puke 如果邀约及开户成功，客服：“今天真是太感谢您了， 相信有了这个新业务，一定会让您在股市中更如鱼得水的 。也很感谢您对我个人工作的支持，谢谢您**先生！ ”
如果邀约及开户失败，客服：“这个新业务可能您还 有很多不清楚的地方，您再考虑考虑也是应该的，之后 有什么不清楚也可以随时打电话向我咨询，我这边有什 么关于这项业务的新动态也会及时联系您的，还是很感 谢您给我机会向您介绍，能给您服务到也是我的荣幸。
融资融券证券营销话术
融资融券营销话术一、融资融券业务特点——提供更多的投资选择和新的盈利模式1. 融资功能投资者自有资金紧张或股票仓位较重时，可以股票作为担保物，通过融资交易借入资金买入证券；2. 杠杆机制杠杆最多可达2.67倍（ETF），通过融资融券交易，获得财务杠杆，有效放大投资收益，提高资金的使用效率；3. 卖空交易融券交易为投资者提供了卖空手段，使得在下跌趋势中盈利成为可能；4. T+0操作通过融券交易实现T+0操作，随时捕捉短线机会，及时兑现投资盈利。
二、融资融券业务优势1. 与其他贷款业务相比较：——利率较低，按日计息，随借随还；——信用额度高，最高可达千万以上；——手续简便，操作灵活，授信时不需提交担保品，实际操作时转入股票或现金即可2. 有效盘活投资者自有资金目前融资利率远低于市场利率（民间借贷利率），通过融资交易可有效盘活投资者自有资金，在获取股票投资收益的同时，提高自有资金收益率。
例如，若投资者看好大盘或个股后势，可以投资者长期持有的股票作抵押，通过融资交易借入资金买入股票，仅需支付万分之二左右的日息；同时将自有资金用于其他投资（如信托产品、同业拆借产品、民间借贷等），获得更高的投资收益率。
3. T+0操作当日融券卖出，当日可直接还券或买券还券，实现T+0操作：（1）及时止损：投资者买入证券后，如果发现判断失误，可通过融券卖出、直接还券来锁定亏损（将所买证券以直接还券的方式了结融券头寸）；（2）及时止盈：投资者融券卖出后，当日可通过买券还券实现t+0操作，及时兑现当日投资收益。
4. 担保证券折算率测算值具有市场竞争力在严格控制风险前提下，与其他试点券商相比，折算率在平均水平之上，标的证券融资融券保证金比例处于较低水平，使客户在信用额度范围内融资买入金额和融券卖出数量相对较高。
三、营销话术1、看跌客户（1）融资融券标的股基本都属于白马股，业绩好，估值低。
从长期来看，即便市场普遍看跌，这些大盘蓝筹股的下跌空间也很有限。
融资融券业务营销话术39620
常见问题解答1
标的证券太少 操作策略
融资标的证券太少：目前我们有285支融资标的，您可以先把股票先转到信用 账户内，信用账户也可以做普通交易，一旦您要交易的品种在标的证券内，您 就可以融资交易了。
融券的证券太少：目前我们有275支融券标的，目前中国金融公司已经成立了， 转融通业务很快就要推出来，到时候融券的品种肯定会丰富起来，您可以先利 用现有的证券练练手，等转融通推出后，就能熟悉地进行融券交易了。
常见问题解答2
融资融券期限6个月太短了
操作策略 融资融券每笔交易的期限虽然是6个月，但您只要在6个月到期的时候交易一次， 一卖一买就可以把投资顺延下去，只要您的保证金足够就可以了，而且买卖可以 在同一时间进行，波动很小的。
融资融券 营销话术
二〇一二年
精选
1
目录
1
开户篇
2
交易篇
营销切入
情况一：从宣传介绍新业务的角度直接入手
操作策略 自推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。 但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目 前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符 合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来 我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的 发展趋势及公司所提供的Biblioteka 方位服务。）常见问题解答3
融券交易风险太大，先不开通融券交易
操作策 融券交易是一种新的交易模式，它改变了交易顺序，可以先卖再买来实现 盈利，而且如果您要是想做日内T+0交易，融券交易是必不可少的。另外， 融券交易可以带来很多其他的盈利模式，比如套利、套期保值等。如果您 觉得不熟悉的话，没有关系，您可以先做少量的尝试，每次融100股，这样 慢慢熟悉了，你就会发现融券交易也和平时交易一样，只是方向是反的。
融资融券营销话术汇总
融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX（这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X月X日举办融资融券VIP 客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
融资融券营销话术汇总
融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX（这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X月X日举办融资融券VIP 客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
融资融券营销话术
一、未开户
陌生客户再次拜访
客服：“您好，我是财富证券****营业部的**，请问您是**先生吧 ？” 客户：“是的，你是哪位？” 客服：“ 您好！**先生，我是xx营业部的**，您的专职客服经理。上次给 您打过电话。” 客户：“哦，你好。有什么事吗？” 客服：“ **先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和 您再交流下。
一、未开户
情况1：客户：“我已经知道了，但我最近一直没时间去啊。” 客服：“您了解相关规则后，只要带上身份证股东卡来开立就行。 10到15 分钟时间，而且您是我们公司的资深客户，我们有专人为您服务，不会耽 误您很久的。 情况2：客户：“说了我不想开这个户啊，以后不要打电话给我了。” 客服：“非常抱歉打搅到您，您当然可以自愿选择。但是融资融券已经是很普 通的业务了，您可以不参与，但是我觉得您还是可以多了解下，对您的投资也 有好处的。而且像个股期权之类的新业务，融资融券客户是优先开通的。以后 您如果有什么需求的话可以随时打电话给我。
一、未开户
情况1 客户：“我不感兴趣，也没融资融券需求，以后不要打电话给我了。” 客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融资融券业务的相关资料发到您邮箱，您 可以抽空了解下。打搅您了，祝您工作顺利，再见。
情况2 客户：“我现在忙，以后有时间或者想开户再跟你们联系吧。” 客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融资融券业务的相关资料发到您邮箱， 您可以抽空了解下。应该会对您的投资有帮助。最近办理此项业务的客户也比 较多，我建议您先开户占用额度，反正不收取任何费用的。打搅您了，祝您工 作顺利，再见。
一、未开户
情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失惨重，还让我借钱，岂不是亏 损更大，不想再冒风险。” 客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难，波段 操作逐步摊低成本才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融 券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资 进行波动操作，摊低成本。
融资融券营销话术讲解
一、未开户
情况4：客户“最近行情起来了，自己操作股票还可以，暂时不开了。” 客服：“早就听说您是炒股高手，果然名不虚传，其他客户现在亏得还一塌 糊涂呢。**先生，您看大盘也看的准，股票也选得好，开通融资融券之后， 融资的成本又低，您正好可以以小搏大，获取更好的收益啊。而且您现在做 的这么好，如果您做T+0，当天融资又还掉后，这期间是不收取任何利息的 。
一、未开户
情况1：客户：“我已经知道了，但我最近一直没时间去啊。” 客服：“您了解相关规则后，只要带上身份证股东卡来开立就行。 10到15 分钟时间，而且您是我们公司的资深客户，我们有专人为您服务，不会耽 误您很久的。 情况2：客户：“说了我不想开这个户啊，以后不要打电话给我了。” 客服：“非常抱歉打搅到您，您当然可以自愿选择。但是融资融券已经是很普 通的业务了，您可以不参与，但是我觉得您还是可以多了解下，对您的投资也 有好处的。而且像个股期权之类的新业务，融资融券客户是优先开通的。以后 您如果有什么需求的话可以随时打电话给我。
一、未开户
陌生客户再次拜访
客服：“您好，我是财富证券****营业部的**，请问您是**先生吧 ？” 客户：“是的，你是哪位？” 客服：“ 您好！**先生，我是xx营业部的**，您的专职客服经理。上次给 您打过电话。” 客户：“哦，你好。有什么事吗？” 客服：“ **先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和 您再交流下。
一、未开户
2、熟悉客户拜访
客服：“您好，**先生，我是财富证券****营业部的**？” 客户：“哦，有什么事情啊。” 客服：“我们公司（营业部）面向高端客户推介融资融券业务。您知道这个业 务吧？超低的利率成本，灵活的计息方式，开户资产门槛低。要不我为您提前 预约，您看明天能抽空让我们专门为您详细介绍吗？
融资融券话术参考
无论话术如何变，最本质的东西不能变：帮客户着想，真心想给客户提供好的增值保值投资方式，并控制风险！
未开户且意向不强的客户
步骤
内容
问好+自我介绍
您好，我是证券XX营业部XXX，请问您是***先生/女士吗？我们有个新的业务叫融资融券，现在有不少客户在做，我们公司有这个业务试点资格，您也正好符合申请的条件，占用您几分钟时间，给您简单介绍一下这项业务，可以吗？
客户
现在又没行情，不感兴趣。（兴趣不大的情况）
解释做空途径
其实做融资融券跟行情好坏没有关系，您只要看得准，涨的时候通过借钱买股票能赚钱，跌的时候通过借股票卖出照样也赚钱。比如现在这样的熊市，您就可以借股票卖出，就是做融券交易来赚钱。今年大盘跌了这么多，如果持仓到现在就只能眼看着亏钱了，如果做融券交易还可以赚钱，可能有20-30%的盈利。
解释清楚实际利率与表面利率的关系
目前融资利息为8.6%，融券利息为8.6%。因为融资融券是可以随借随还的，所以实际资金成本要比银行贷款还要低,比民间借贷低得多。如果您做融资融券T+0操作，那利息免费。
客户
做融资融券对专业的要求可能很高，自己不一定能把握住机会。（没把握）
介绍公司服务
做融资融券确实要求客户有一定的把握市场机会的能力。为了提高客户把握市场机会的能力，目前我们方正证券为融资融券的客户提供了一些针对性的特色服务：
另外，公司总的授信额度是有限的，分配给我们营业部的授信额度也是有限的，先开户先授信，用完了就没有了。您要是对这项业务感兴趣的话，最好能尽早点开好信用账户，取得授信额度，等真要用的时候就可以用了。
转到常态的关于融资融券开户等方面的问题
客户
来开户需要带哪些资料？
融资融券营销话术精品名师资料
的谨慎小心是应该的，确实需要一个了解的过程。我陆
续也会给您发送些融资融券资料，您可以先慢慢了解。 等您需要办理时及时联系我，到时候我看能不能再帮您
争取到授信额度，希望能够让您满意。 ”
一、未开户
陌生客户再次拜访 客服：“您好，我是财富证券****营业部的**，请问您是**先生吧 ？” 客户：“是的，你是哪位？” 客服：“ 您好！**先生，我是xx营业部的**，您的专职客服经理。上次给 您打过电话。” 客户：“哦，你好。有什么事吗？” 客服：“ **先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和 您再交流下。
金做T+0绝对是一个不错的方式，并且当天没有任何利息的。
一、未开户
情况4：客户“最近行情起来了，自己操作股票还可以，暂时不开了。” 客服：“早就听说您是炒股高手，果然名不虚传，其他客户现在亏得还一塌 糊涂呢。**先生，您看大盘也看的准，股票也选得好，开通融资融券之后， 融资的成本又低，您正好可以以小搏大，获取更好的收益啊。而且您现在做 的这么好，如果您做T+0，当天融资又还掉后，这期间是不收取任何利息的 。
一、未开户
情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失惨重，还让我借钱，岂不是亏 损更大，不想再冒风险。”
客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难，波段
操作逐步摊低成本才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融 券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资
。今天特意为您介绍一项业务—融资融券业务。超低的利率成本，灵活的计
息方式，开户资产门槛低。希望跟您简单交流下，您看时间方便吗？
一、未开户
情况1 客户：“我不感兴趣，也源自融资融券需求，以后不要打电话给我了。”
融资融券营销话术汇总
融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您客户经理XXX〔这点具体看情况而言〕。
3、说明来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新金融投资工具，自推广以来，逐渐被广阔股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X 月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准贵宾客户〔50万资产以上，开户18个月以上〕，所以在此，我们也是为您做个简短活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标证券扩大范围为切入点〔为客户提供多元化投资效劳工具〕是这样，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新业务推出来，都会带来新时机，比方权证啊、创业板等，刚推出来时时机都不错〔简短为客户介绍一下转融通、标证券扩大好处〕，我们感觉这次也会有不错时机，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出〔标证券范围扩大〕后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您融资融券等权限也没开通，您周末方便时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易与融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务角度直接入手〔对于新符合标准客户更适宜〕是这样，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面。
我们公司自从2021年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求，并不是所有客户都可以开通〔目前标准是50万资产以上，开户18个月以上〕，我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通话，可及时来我部办理。
融资融券营销话术汇总
融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX（这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X月X日举办融资融券VIP 客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
融资融券营销话术汇总
融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX（这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X月X日举办融资融券VIP 客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
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到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
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融资融券推广话素
（1）“您好！请问是***先生/女士吗？”
（客户回答是，继续以下的话素）
（2）“我是中信证券**营业部的员工**，您是我部的贵宾客户，按融资融券业务办理规则，您已获得办理融资融券的VIP资格。
简要介绍（客户最直观的感受就是在网上交易的界面上会看到一个融资融券业务的链接和每日履新的额度）；客户方便，介绍继续，客户不方便和客户约定下次推广时间；
（3）业务介绍时间不宜超过2分钟。
主要话素：融资融券是一种配置工具，在目前的市场环境下，纯粹一直单边做多，每年几乎难以获利，必须引入对冲机制，转融通开放后，将极大丰富融券数量；
中信证券首家获得融资融券业务试点，是该业务交易规则的主要参与方，目前可批信用额度总额，全市场最多；
目前我部融资融券业务办理正处于优惠期（仅有3个月），期间信用账户的开户费、额度占用费将全免，申请额度后如果您觉得当前市场难以把握，可以暂时不做信用交易，我部将决不收取任何费用，额度却将一直保留，方便您随时启用；
（4）客户如有意向，邀请客户参加周六的融资融券业务培训，并做好记录，每周五再次联系客户确认周六是否参加；
（5）根据客户时间安排，可以通知客户先办理后培训，或者培训后办理，客户若没有时间，告知客户营业部周六也能办理该项业务。
（培
训频度，每周一次）；
（6)最后感谢客户：打扰您了，若您还有关于融资融券业务的相关意见和要求，欢迎随时和我们联系；再见!”。