2011新版保险代理人考试辅导操作手册40页

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代理人资格考试辅导培训操作办法-PPT精选文档

3、互动精讲式
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习题巩固
在授课过程中，针对考试中频繁出现的热点，课堂上即采取习题的方式加以说明、巩固，这样一方面可以强化记忆，另一方面也可提升学员的应考能力。
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教学教法
在讲授过程中对于重点、难点采取故事、比喻、联想、举例等多种方式进行讲解，加强课堂互动（例如：1、分组对抗，实行积分制，课堂习题进行抢答制，课后习题进行评分制；2、抛绣球式提问法：给学员排定顺序，第一个回答问题的学员由讲师随机抽出，之后回答问题的学员可任意报一个数字，以该学员为起点往后数至该数字，被点到的学员就是第二个回答问题的学员，以此类推），尽量用生活化的比喻讲解晦涩难懂的问题（详见代理人培训辅导教学技巧 .ppt）。
13
谢谢！
14
2
综合模拟测试3与讲解
2
综合模拟测试4与讲解学员上机预考
考前叮咛
2 3次（6课时）
0.5
合计
55课时
4
保代辅导课程表：
日期第一天第二天第三天
上午
下午晚上上午
下午晚上上午下午晚上
时间 08：30－09：10 09：20－09：50 10：00－12：00 13：30－15：30 15：40－17：30
代理人资格考试辅导培训
中国太平洋人寿保险股份有限公司个人业务部/营销培训部
培训对象及目的
（一）培训对象新人岗前培训结训学员
（二）培训目的让学员通过本次培训，能够基本
了解保险基本原理、相关专业知识以及相关法律法规，加强对行业的认识，坚定对行业的信心，并顺利通过保险代理人资格考试。
2
办班模式及操作要领
学员上机实做3 考前叮咛

银保渠道新入司客户经理辅导操作手册2011.03.08

中国人寿梧州分公司内部资料银保新人育成体系之一注意保密银保渠道新入司客户经理辅导操作手册梧州分公司银行保险部二零一一年三月编制目录【新人教育各阶段心态及辅导要点】一、代理人资格考试 (3)二、新人岗前培训 (3)三、衔接教育 (4)【新人衔接教育阶段具体跟进动作】一、新人培训结束后及上岗前一天 (4)二、上岗第一天 (4)三、上岗第二天 (5)四、上岗第三天到第七天 (5)五、上岗第二周 (5)六、上岗第三周到第四周 (6)七、上岗第一个月 (6)八、上岗第二至第十二周 (7)九、转正前三个月 (7)十、新人达到转正条件在接受转正培训之前 (7)【新人心态辅导的关键点F20】………………………………7—14 【专业化销售流程辅导要点】………………………………14—23 【国寿新鸿泰销售话术摘录】………………………………24—25 【国寿鸿盈销售话术摘录】………………………………25—27 【国寿安享一生销售话术摘录】…………………………28—29新入司客户经理各阶段心态及辅导要点一、代理人资格考试阶段新人心态：畏难、担心、自我怀疑愿学习专业知识辅导要点：心理建设:(1）考试前压力的舒解（2)考试后给予肯定及未通过人员的心态调整专业知识:（保险基础知识解疑）二、新入司岗前培训阶段新入司心态:怀疑、好奇、不安、想了解行业、公司未来的工作担心技能不足、希望能掌握销售及业务知识辅导要点：职涯规划:描绘银行保险业发展前景、中国人寿行业优势。

心理建设：（1）介绍公司、营业单位（2）告之培训的重要性（3)到住所走访进行沟通业务技能:重温银行保险专业化销售流程、掌握九大销售环节的重点，熟悉银行基础知识、理财基础知识,熟练掌握满期转保的技巧，协助新人明确自我的活动管理要求。

职业道德：宣导公司的相关要求（不能误导客户、不得夸大保险利益）其他：协助办理相关手续、鼓励参加代理人资格考试三、衔接教育阶段新人心态：有行动的冲动、怕挫折打击，不敢面对压力、情绪不稳、易受影响、需要帮助鼓励辅导要点：心态调整：(1）设法协助新人签单,增强信心;(2)签下第一单后要求新人作成功分享；（3）受挫辅导，调整心态;(4）每天电话追踪1次,随时掌握动态，解决问题。

2011 年全国保险代理人资格考试辅导教材复习纲要资料

2011 年全国保险代理人资格考试辅导教材复习纲要资料风险与风险管理一、本章的主要内容和重点风险与风险管理二、应掌握的几个问题 *（一）风险的定义风险是指在特定的客观情况下，在特定的期间内，某一事件的预期结果与实际结果间的差异程度。差异程度越大，风险起大；反之，则风险越小。 *（二）风险因素的概念及种类风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或扩大损失幅度的条件，是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因，即是指促使某一特定损失发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因。根据性质、风险因素分为 1. 物质风险因素。2.道德风险因素。3. 心理风险因素。 *（三）风险事故的含义风险事故是指造成生命财产损失的偶发事件，是造成损害的直接的或外在的原因，是损害的媒介物。即风险只有通达风险事故的发生，才能导致损失。 *（四）损失的含义在风险管理中，损失是指非故意的、非预期的和非计划的经济价值的减少。（五）风险的组成要素及相互关系风险的组成因素包括风险因素、风险事故和损失。风险是由风险因素、风险事故和损失三者构成的统一体，它们之间存在着一种因果关系，简单表述为：风险因素——（增加或产生）——风险事故——（引起）——损失——（产生）——实际结果与预期结果之间的差异程度——（即是）——风险 *（六）按风险的潜在损失形态分类按潜在损失形态分类，风险可划分为财产风险、人身风险和责任风险。 1.财产风险是指导致财产发生毁损、灭失和贬值的风险。 2.人身风险是指因生、老、病、死、残而导致的风险。 3.责任风险是指依法对他人遭受的人身伤害或财产损失应负的法律赔偿责任或无法履行契约所致对方受损应负的合同赔偿责任。 *（七）按风险的性质分类按风险的性质分类，可将风险划分为纯粹风险和投机风险。 1.纯粹风险是指造成损害可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。

代理保险业务操作规程

代理保险业务操作规程保险代理业务操作规程第一章概述1.1 背景介绍保险代理是指保险公司授权某个机构或个人代为开展保险业务，旨在扩大保险销售渠道和提供更便捷的服务。

为规范代理保险业务的操作，保护消费者的权益，制定本操作规程，以确保代理保险业务的合规性和高质量。

1.2 目的和范围本操作规程的目的是为了指导保险代理人在开展业务时的操作规范，确保代理保险业务的合规性，并保护消费者的权益。

本操作规程适用于所有从事保险代理业务的机构和个人。

第二章代理保险业务操作流程2.1 了解客户需求代理保险人员在接触客户时，应当充分了解其保险需求，包括财产状况、家庭状况、职业情况等，以便为其量身定制合适的保险解决方案。

2.2 提供产品建议根据客户需求，代理保险人员应当向客户提供合适的产品建议，并在清楚了解客户的风险承受能力和抱怨信息前提下，推荐最适合的保险产品。

2.3 客户资料收集在客户决定购买保险产品后，代理保险人员应当收集客户的相关资料，包括身份证明、收入证明、财产证明等，以便办理保险业务时使用。

2.4 填写投保单根据客户提供的资料，代理保险人员应当填写投保单，确保填写准确无误，并提醒客户仔细核对相关信息。

2.5 提交保险申请完成投保单的填写后，代理保险人员应当将投保单及相关材料提交给保险公司，同时保留好相关复印件以备查验。

2.6 缴费和成交确认客户通过代理保险人员购买保险产品后，应当按时缴费，并及时向代理保险人员提供缴费凭证。

代理保险人员应当及时向保险公司确认该保单已经成交，并告知客户有关保单的生效日期和保险期间。

2.7 保单交付保险公司核实保险申请材料无误后，会将保单交付给代理保险人员。

代理保险人员应当及时将保单交给客户，并告知客户妥善保管保单，以便日后理赔时使用。

第三章代理保险业务的风险管理3.1 风险评估代理保险人员在为客户提供保险产品建议时，应当充分评估客户的风险承受能力和保险需求，尽量避免将高风险产品推荐给风险承受能力较低的客户。

代理人考证班操作手册

代理人考证班操作手册目录1.前言。

32.培训班组织工作流程。

4开班准备。

4带班过程。

5班后事宜。

73.附件1课表样表。

84.附件2考勤表。

95.附件3培训总结样文。

106.附件4差勤管理办法。

117.附件5贺信。

13前言代理人资格考试是新人岗前准备的一个重要环节。

新人只有在参加了全国保险代理人资格考试，取得保监会颁发的《代理人资格考试证书》，才可以与公司签订代理合同，成为公司营销队伍的一员。

随着中国保险市场的发展日趋规范，各地市场对营销人员持证上岗的要求越来越严格。

为此，代理人资格考试在营销队伍建设中起到举足轻重的作用。

新华人寿是开业9年的公司，为了创立新华人寿的品牌优势，公司要建立一支扎实的营销队伍，而代理人资格考试的通过率是新人留存的关键点。

这也是同一市场上，各保险公司营销人员素质比较的重点。

新华人寿若能持续取得较高的代理人考试通过率，无疑直接提高了公司的增员成功率，也间接提升了新人加入营销队伍的勇气与信心，更在市场上赢得较好的口碑，为以后的增员工作打下坚实的基础。

我们追求的绝不只是简单的高考试通过率，还包括通过我们高质量的考证培训提高学员对行业和公司的认同度，完善学员的心态，培养学员的自我管理意识等，从而为提高新人留存率打好基础，彰显新华人寿的培训优势。

让我们每一位代理人考证培训工作人员一起努力，做好该项基础而重要的工作。

一、开班准备1、在早会、主管会议上对考证培训、高通过率重要性的宣导2、学员报名的组织（人管）3、培训计划及课程表的制定4、讲师的确定和邀请5、教材资料的准备：《保险法》、《保险基础知识》——提前一个月向分公司培训部征订《保险基础知识复习精要》《模拟试卷题库汇总》——向分公司培训部征订6、培训教室确定、教室布置7、培训教学器材的准备，包括音响设备、白板笔、白板擦等8、课间音乐、课间游戏和轻松PPT的选择及准备9、在早会上通知代理人考证培训班的开班时间、培训地点、参训学员等相关事宜10、与参训学员主管的沟通、学员情况的了解二、带班过程1、训前会（50分钟）课前十分钟放音乐，等待学员和讲师进入教室时间到，播放“招回曲”,全体讲师学员起立鼓掌点名（考勤表登记学员姓名）班主任自我介绍，致欢迎辞请领导开训（重点：阐述考证培训的意义、特点，高通过率的重要性以及公司对参训学员的高期许等）上一期优秀学员介绍学习经验班主任介绍授课讲师、课程概要、课表培训班班纪律宣导（特别强调考勤纪律）通过率目标宣导2、班级建设组建班委，明确班委成员职责班长：协助班主任做好培训班的管理工作，成为学员与讲师、学员与班主任的沟通桥梁，对不良现象的制止和反映学习委员：营造积极向上的学习氛围，开展丰富多彩的竞赛活动，提高全体学员的学习效果和学习热情小组建设学员5—6人为一个小组，分别命名建立小组学习目标制定全班小组竞赛规则，对冠军组进行奖励小组内部建立“一带一”，关心和帮助落后学员，为旷课的学员补习3、严格考勤，维持秩序与纪律对旷课学员及时地做事后沟通，了解情况，并及时与主管反映、沟通4、辅导注意事项课程内容使用串讲方式，串讲的要领就在于将主线进行连贯而不在于逐一的讲解，特别关注各章节之间的联系督促学员上课前一天进行课程预习，并在课程结束当日完成当日章节练习模拟测验按正式考试的方式在规定时间内（可采用90分钟——60分钟）进行测验，严格考试纪律，测验结束立即对答案进行分数统计，并立即进行讲评，讲评时可采用光碟或个别题目答疑的方式进行为了保证考试通过率，各辅导老师可设置参考人员的分数线，如模拟测试成绩过70分以上者方可参加正式考试让学员树立正确考试观，以认真的态度进行全面复习，积极的准备，平常心对待考试成绩5、课间活动播放课间音乐、轻松PPT带领学员做课间游戏6、学员亲密接触抓住时机与学员沟通，了解学员学习情况，观察学员精神状态，在交流和沟通中加强学员对行业以及公司的认同度，提高学员的学习积极性；将学员的信息及时反馈给授课讲师、主管和学员的主管推荐人沟通，让他们多关注多关心鼓励学员鼓励学员间互相帮助共同进步，增强学员的团队意识晚上给学员打电话或发短信追踪其学习情况，同时给予鼓励（特别是考试前夕）用电子邮件的方式将每次模拟考试的成绩表发给相关主管、个险领导和管理者考试当天带领学员参加考试并在考场外等待,考试结束立即了解学员考试状况，并专门对未通过人员表示理解关怀与鼓励并督促其迅速办理补考手续7、结训仪式领导结训(内容重点：1.考前动员、传达厚望；2.强调参考学员代表着公司形象)考试注意事项强调（准考证、身份证、文具等）考前动员班主任总结培训状况学员填“学员反馈表”三、班后事宜成绩查询对成绩优秀的学员进行表彰.对未通过学员进行个别谈话，表达理解、关怀、与鼓励，迅速办理补考手续结合“学员反馈表”做好培训总结向营销培训部负责人、中支总反馈学员情况如：学员出勤情况、学员的心理特征向分公司及时上报相关信息：内容：培训班小结、课表（见附件）上报时间：当地考证成绩出来后一周内附件一代理人考证培训班课表班主任：时间内容授课讲师备注开课前一天训前说明班主任领导讲话、培训时间的安排、培训纪律的要求，预习第一天课程第一天上午（8：30-12：00）保险法及相关法规1个课时讲保险法，1课时练习，1课时让学员先自己找答案再讲解，0.5课时划相关法规重点注意点：讲授过程中主要以框架和划重点为主，时间主要留给学员自己看书（分数值：保险法20分，相关法规10分）下午（14：00-17：30）第八章保险代理人概述第九章保险代理从业人员的职业道德第十章保险代理从业人员的执业操守讲解重点，前2个课时串讲后1.5课时做章节练习，注意点：练习的＝过程中先给时间先看书再做练习，这个半天时间相对宽裕，可留时间回顾上午课程家庭作业：做相关法规及当天未完成作业并预习1-5章（分数值：10分）附件二考证班学员考勤表班主任：报到＊迟到〇请假×旷课结训人数：人附件三××支公司×月(第×期)代理人考证培训班总结新华人寿××支公司2006年*月份新人考证培训班于2006.1.××日—1月××日在支公司培训教室举行，考试成绩*日正式公布，现对本次培训班作一总结。

保险代理人考试技巧

进度调整
根据复习进度和自身掌握情况，适时调整复习计划。如果某些知识点掌握不够扎实，可以适当增加复习时间，确保全面掌握。
掌握应对考试压力的方法和技巧
放松技巧
学会放松自己，如深呼吸、冥想等，有助于缓解考试压力和焦虑情绪。在考试前进行适当的放松训练，有助于保持良好的心态。
VS
应考技巧
掌握一些应考技巧，如答题方法、时间分配等，可以提高考试效率。同时，要学会合理安排答题顺序，先易后难，避免因为时间不够而影响成绩。
备考策略和技巧
02
制定备考计划和时间表
制定详细的学习计划
将备考时间分配到每个知识点，确保全面覆盖考试大纲。
设定阶段性目标
将学习计划划分为短期、中期和长期目标，以便跟踪进度并调整计划。
预留复习时间
在学习过程中留出时间用于复习已学过的知识点，巩固记忆。
掌握有效的学习方法和技巧
主动学习
积极参与学习过程，主动思考和总结，而非被动接受信息。
应对考试压力和焦虑
03
保持积极心态和自信
积极心态
保持乐观、积极的态度，相信自己能够通过考试。遇到困难时，不要轻易放弃，要相信自己有能力克服。
自信建立
通过充分准备和模拟考试，提高自己的自信心。在复习过程中，不断肯定自己的进步和成果，增强自信心。
合理安排复习时间和进度
时间规划
制定详细的复习计划，合理分配时间，确保每个知识点都能得到充分复习。同时，要预留出足够的时间进行模拟考试和查漏补缺。
05
应对
注意身体健康和饮食调整
01
02
03
保持充足的睡眠
保证每天有足够的睡眠时间，有助于提高记忆力和注意力。

保险代理人考试代理人考试辅导提纲(讲师专用)

保险代理从业人员资格考试大纲第一章风险与风险管理第一节风险概述一、风险的含义：指某事件发生的不确定性。

保险理论中指损失发生的不确定性。

不确定性包括是否发生不确定、何时发生不确定和产生的结果不确定。

二、风险的构成要素：风险因素、风险事故和损失（一）1、有形风险因素：标的本身内在引起的因素2、无形风险因素：心理或行为有关的风险因素（二）（三）（四）（五）三、风险的种类：（一）按风险产生的原因：1、自然风险（特征：不可控性、周期性、后果的共沾性）2345、财产风险 2、人身风险341、2、（四）按风险产生的社会环境1、2、（五）按产生风险的行为1、2、特定风险：特定的个人或团体引起的，如爆竹四、风险的特征：（选择题当中随便撮合两个在一起让大家选）（三）普遍性（四）可测定性：概率论原理（五）发展性第二节风险管理一、风险管理的含义与演变：二、风险管理的程序：(常考，且考点集中、看关键字)面临的和潜在的估计和预测;分析定量化）全面考虑三、风险管理的目标：四、风险管理的方法：123案例：下雪天出租车公司关门停业属于避免，出租车出门前套上防滑链属于预防，车祸发生时弹出安全气囊属于抑制。

12第二章保险概述第一节保险的要素与特征一、保险的定义：（考点是给你个角度，问你它是什么行为？）二、保险的要素：（一）可保风险的存在1、23、4、风险必须具有现实的可测定性（二）大量同质风险的集合与分散。

保险的过程，既是风险的集合过程，又是风险的分散过程。

（一般情况下重点就是分散两字）风险的大量性：一方面是基于风险分散的技术要求；另一方面是概率论和大数法则的原理在保险经营中得以运用的条件。

风险的同质性：指风险单位在种类、品质、性能、价值等方面的大体相近。

（就考概念）（三）保险费率的厘定：2、合理性原则3、适度性原则对象是什么？答案就是整体保险业务。

4、稳定性原则5、弹性原则（四）保险准备金的建立：12、未决赔款准备金：已发生已报案、已发生未报案、理赔费用34、寿险责任准备金：历年的纯保费和利润的积累（五）保险合同的订立三、保险的特征：经、商、互、法、科（一）经济性四、保险与相似制度的比较。

XP2011-k-5-1-15应试技巧【考前】

10
第十四章机动车交通事故责任强制保险条例
第十五章保险专业代理机构监管规定
第十六章中华人民共和国保险法
保险法知识
10
—— 生命人寿银行保险新人育成体系 ——
第一招：
注：此种方法主要运用于《保险法》判断题，当考生考试时间不够或对答案无把握时，10道判断题以选“错”为主，可得分6分以上，为及格打底。
—— 生命人寿银行保险新人育成体系 ——
例1：某企业投保企业财产保险基本险，固定资产保险金额为 70万元，在保险期内遭到地震全部损失，出险时固定财产的保险价值为100万元，保险人对该损失的赔款是（） A、0元 B、49万元 C、70万元 D、100万元
答案：A （地震不属企业财产保险基本险责任）
—— 生命人寿银行保险新人育成体系 ——
例5：个人贷款抵押房屋保险的保险费率为年费率，以保险金额每千元计算。保险费率根据保险期限的长短划分为不同的档次。一般划分标准是（ B ）。 A. 按5年、6年至20年分别确定 B. 按5年、6至10年、11至20年分别确定 C. 按5年、6至15年、16至20年分别确定 D. 按5年、6至10年、11至15年、16至20年分别确定
答案：C 超额保险；汽车损失不属企业财产保险综合险责任，要单独承保
—— 生命人寿银行保险新人育成体系 ——
例3：李某为自己的私家车投保了保险金额15万元的机动车辆保险基本险。在保险期内一次碰撞事故中负全部责任，造成保险车辆全部损失。如果出险时实际价值为10万元，不计残值，并且考虑不同责任的绝对免赔率为20%、 15%、10%、5%，则保险人应该赔偿的金额是（） A、1.9万元 B、4.5万元 C、6.8万元 D、8万元
—— 生命人寿银行保险新人育成体系 ——

代理人考试辅导

推荐模式
章节 1 2 3 4 5
阶段复习 6 7 8 9
营销员管理规定
保险 1 2 4 5
1
2 1或0 1天
备注家庭作业：章节习题包括前4章串讲，1－4章习题重点讲解
家庭作业：章节习题
章节习题自学自学
模拟题并讲评
目录
1 代理人考试的管理 2 代理人考试的步骤 3 代理人考试培训的授课技巧
其他关键问题
• 是越细越好还是重点越明确越好？ • 是以书为主还是已题为主？
思路一
• 代理人培训教材没有重点！
纵观几年来代理人培训的出题点，呈现出几个特点，如范围越来越广、越来越无重点以及越来越活等等
思路二
“书”的讲解和“题”的练习都是至关重要！它们的目的是相同的，实际上讲书的过
程中会强调出题点，而练题的过程中也同样要把书上的相关内容加以突出，即反复让学员熟悉教材与题点
由于已经举办多次全国考试，所以我们可以充分使用这些留存的全真试题。这样既可以避免了矛盾又可以更加地接近实战。
课前考题目的选取是很重要的，要兼顾到基础性、灵活性与怪偏性。
目录
1 代理人考试的管理 2 代理人考试的步骤 3 代理人考试培训的授课技巧
相关技巧——授课技巧
重点记忆法
我们都有体会，代理人培训教材没有重点，但又不能将全书均划做重点，针对这个特点，可以采
练习题的质与量
目前习题库的命题与答案均有较多处的错误，易使讲师与学员产生混乱。这种混乱（尤其在综合阶段）使学员不但没有强化已学反失更多。
讲师因专业知识水平的原因不能区分所给答案的正确与否，从而在授课中会产生错误。不同讲师对同一问题的矛盾讲解会产生混乱，会使其失去讲师威信，产生学员与讲师之间的对立、厌学情绪。

保险业操作手册

保险业操作手册第一章：引言保险业作为一种金融服务行业，起源于古代人们的共同风险分担方式。

随着社会发展和人们生活水平的提高，保险业逐渐成为了现代经济中不可或缺的一部分。

本操作手册旨在为保险行业从业人员提供一些基本的操作指南，以便他们能够更好地理解和应用保险业务知识，提供优质的服务。

第二章：基本概念保险业务的核心是保险合同，它是保险公司与投保人之间达成的一种法律约束力的协议。

在保险合同中，保险公司承诺在发生特定风险时向投保人提供经济赔偿。

为了更好地理解保险合同的基本概念，我们需要熟悉以下术语：1. 投保人：购买保险的个人或组织。

2. 受保险人：在保险合同中享有保险责任的个人或组织。

3. 保险费：投保人支付给保险公司的费用，以获得保险保障。

4. 保险责任：保险公司在保险合同中对风险发生时提供赔偿的责任。

5. 索赔：受保险人向保险公司提出赔偿请求的行为。

第三章：保险业务流程1. 销售阶段在这个阶段，保险从业人员需要与潜在客户建立联系，介绍不同的保险产品，并帮助他们选择最适合自己需求的保险方案。

在销售过程中，充分了解客户的需求，并提供专业的建议非常重要。

2. 投保阶段一旦客户决定购买某种保险产品，保险从业人员需要帮助他们填写投保申请表，并核实相关信息的准确性。

在此过程中，保险从业人员需要与客户进行充分的沟通，解答可能存在的疑问，并协助客户完成投保手续。

3. 承保阶段保险公司在接受投保后，需要对客户的风险进行评估和审核。

根据客户的个人情况和风险等级，保险公司将决定是否接受保单，并在需要的情况下进行一定的加价或添加特定的免赔额。

4. 理赔阶段当被保险人发生保险责任范围内的损失或意外事故时，他们可以向保险公司提出索赔请求。

在理赔阶段，保险公司需要进行核实和审核，并根据保险合同的约定，给予合理的赔偿。

保险从业人员需要与受保险人保持密切联系，提供必要的支持和协助。

5. 续保阶段保险合同通常是有期限的，到期日前，客户需要决定是否继续保险保障。

保险代理人考试培训课件

考点七：保险基金
3、保险准备金是保险准备金是指保险人为保证其如约履行保险赔偿或给付
义务，根据政府有关法律规定或业务特定需要，从保费收入或盈，余中提取的与其所承担的保险责任相对应的一定数量的基金。 4.各种准备金存在形式：
财产保险：未到期责任准备金（保费准备金）、未决赔款准备金、总准备金
人身保险：未到期责任准备金
大量同质风险的集合与分散
1、大量风险的集合体这是实现保险互助性的方法，即集合多数人的保费，
补偿少数人的损失。（1）风险分散的技术要求，（2）概率论和大数法则原理在保险经营中的运用。
考点五：同质风险的概念及集合与分散的条件
大量同质风险的集合与分散
2、同质风险的集合体注意：⑴保险的经济补偿活动的过程，既是风险的集合过程，又是风险的分散过程。 ⑵同质风险的概念：同质风险
25题 10题 20题 10题 15题
20题
第一章风险管理
一、内容：第一节风险概述第二节风险管理
考点一：风险的含义
风险的含性、损失的不确定性
狭义：损失的不确定性（保险中定义）
是否发生不确定何时发生不确定产生的结果不确定
考点二：风险的构成要素
本章均为考试重点
考点一：保险的四大含义
一、保险的含义 1、不同的角度定义（三个角度）：
经济角度
财务安排
法律角度
合同行为
风险管理角度
分散风险、消化损失
考点二：对保险的定义
《中华人民共和国保险法》第二条本法所称保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支
付保险费，保险人对合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。

11-代理人考试的辅导与组织(南区)

13
国家现行相关政策
考试用书考试用时考试题型题量命题范围
保监厅<2005> 46号文规定
14
（一）单选题共80分 1、保险原理知识
代理人辅导内容
(25分)
第一章 “风险与风险管理”；第二章 “保险概述”；第三章 “保险合同”；第四章 “保险基本原则”；第五章 “保险公司业务经营环节”；
•
让自己更加强大，更加专业，这才能让自己更好。2 020年1 1月上午1时4 分20.11. 1501:0 4November 15, 2020
•
这些年的努力就为了得到相应的回报。2020 年11月1 5日星期日1时 4分22 秒01:04:2215 November 2020
•
科学，你是国力的灵魂；同时又是社会发展的标志。上午1 时4分2 2秒上午1时4 分01:04:2220.1 1.15
•
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。0 1:04:22 01:04:2 201:04 11/15/2 020 1:04:22 AM
•
做一枚螺丝钉，那里需要那里上。20. 11.1501 :04:220 1:04No v-2015 -Nov-2 0
•
日复一日的努力只为成就美好的明天。01:04:2201:0 4:2201:04Sund ay , November 15, 2020
21
代理人考试辅导前准备工作
1、宣导线准备要点
与机构负责人及相关部门沟通
成立项目工作小组
2、辅导线准备要点
讲师训前会
培训通知致学员的一封信
3、后援线准备要点
制订辅导方案
营销例会宣导

保险代理人资格考试培训班主任操作手册28页

代理人考前辅导操作手册万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究前言代理人培训班作为新人培育体系的环节之一,旨在通过对未持证员工进行辅导，帮助其迅速掌握考点和应试技能，顺利通过代理人考试，从而达到提高机构持证人力的目的。

培训采用精讲加模拟题的辅导方式，操作的关键点是保证学员的出勤.通过对出勤的把控，使学员迅速掌握考点和应试技巧，以达到快速通过考试的目的。

本手册糅合了大量机构实际操作的经验，增加了主管操作的内容，对工具进行了梳理,使其具备了更高的使用性。

手册主要针对班主任和主管（含营业部经理、推荐人）两个层面的操作提供可借鉴的模版，以期能够帮助机构操作更好的代理人考前辅导培训班。

目录第一部分概述-—-———--—---—-——-—-—-—-—---—3—6第二部分内勤篇——-————---————---—-—-----7-22班主任篇-—-———-—--—--—-----—---8-21其他内勤篇—--———--—-—--———-—---——22第三部分主管篇—-——--——————--—-—-----——-23—25第四部分常见问题处理—--—-----—-------—-———26第五部分工具包—————-——-—-————-——---——-——-—第一部分概述一、整体班级安排【班级目标】：通过率80%过程指标：报名率、参训率、参考率100％要求：班主任全程把控【班级对象】：机构内所有未取得保险代理人资格证书的人员【班级时间】：5天(全天非封闭）【班级内容】：保险基础知识及相关法律法规【辅导方式】:两天课程精讲、三天试题演练【辅导资料】:代理人考前辅导操作手册、课程精讲光盘、教材、考点汇编、常见200题、模拟试卷【讲师要求】：代理人专员作班主任授课讲师是熟悉教材内容与最新考点的内外勤讲师整体操作流程课程表：二、班级操作【操作思路】:代理人培训班要加强新人的归属感和认可度，使其认可行业,认可公司，是公司掌控新人的场所。

保险代理人考试题库使用指南

其中控制型风险管理方法主要是在事故发生前和发生中，通过一系列的控制手段，使风险发生的概率降低或发生事故时损失降低；财务型风险管理主要是通过事故发生前的财务规划，解决事故发生后的财务问题。针对这一题：A 本身描述错误，事故发生时进行财务规划，为时已晚，财务规划一般都是事前规划；B 属于财务型风险管理的方法，比如保险，就属于财务型风险管理中的财务型保险转移方法；C 正确；D 属于财务型风险管理的目标。 2、物上代位权的取得一般是通过委付实现的。委付针对的保险标的损失状态是（C）。 A、部分损失 B、足额全损 C、推定全损 D、推定超额损失
1、保险是分摊意外事故损失的一种财务安排,定义此保险概念的角度是 ( B ) A 风险角度 B 经济角度 C 法律角度 D 社会角度
2011 版代理人考前辅导·题库使用指南
[讲解示例]保险从风险角度定义是一种风险管理的方法，或是一种风险转移的机制；从经济角度定义是一种财务安排；从法律角度定义是一种合同行为；另外，从做题技巧上看，题干中提到“保险是分摊意外事故损失的一种财务安排” ，重点词为“财务安排” ，而“财务”与 B 选项的“经济”是一致的，所以在做题时一定要关注题干中的关键词，找与关键词意思一致的选项。 2、按照保险合同当事人订立保险合同的真实意思对合同条款所作的解释是（ B ） A、文义解释 B、意图解释 C、专业解释 D、立法解释
2011 版代理人考前辅导·题库使用指南
代理人题库使用指南
大量的考题练习是代理人辅导中必不可少的环节，为有效提高代理人考试通过率，使考题更精准、更有针对性，总公司特汇集众多分公司 2010 年 8 月份题库更新以后的真题，从大量的题库中经过反复筛选，根据考题出现频次，筛选出高频次考题 500 题，并根据各阶段学习特点和使用需要，汇编为此套题库，其中包含章节练习题、全真模拟五套题和常见 200 题，使学员通过不同的形式对重点考题反复练习。为保证各机构更好的使用此题库，现将题库使用做以下说明：一、章节练习题章节练习题是该章节的重要考点，在题目的选择上具有很强的关联性，可以通过一个重点题目串联起相关的其他考点。章节练习题可作为随堂练习使用，抓住学员记忆的黄金时段，在课程结束后立刻测试，将所学内容落实到考题上。讲师在讲解时应当细致讲解，帮助学员理解，并借助一个概念或一个关键词，带出本章节的其他考点和重点内容；同时对同一考点的不同考法进行列举说明。以章节练习题中的两个题目讲解为例：

保险代理人资格考试经典教材

《民事诉讼法》第二十一条规定“因保险合同纠纷引起的诉讼，由被告所在地或保险标的物所在地人民法院管辖”
保险代理人资格考试教案
❖ 目的：帮助新人通过代理人资格考试使新人系统掌握保险专业知识
❖ 时间：7天 ❖ 方式：讲授划书阶段测试解析
第一章风险与风险管理
第一节风险概述
❖ 一、风险的含义
❖ 风险是指某种事件发生的不确定性
广义（既有盈利又有损失）狭义（只有损失）举生活中的一些例子
保险实务中，风险仅指损失的不确定性
二、资金融通功能
保费收入与赔付支出之间存在时间滞差收取的保险费与赔付支出只见有时也存在数量滞差
三、社会管理功能
社会保障管理——社会减震器社会风险管理社会关系管理——社会润滑器社会信用管理
第四节保险的产生与发展
❖ 关键题点：
✓ 中国是最早发明风险分散这一保险基本原理的国家。 ✓ 镖局是我国特有的一种货物运输保险的原始形式。 ✓ 镖力相当于现代的保险费率。 ✓ 《汉谟拉比法典》是一部有关保险的最早法规。 ✓ 共同海损分摊制度是海上保险的萌芽，体现了“损失
中止及终止
一、保险合同的变更
（一）保险合同主体的变更
1、保险人的变更 2、投保人、被保险人、受益人的变更（二）保险合同内容的变更
1、保险合同主体享受的权利和承担的义务所发生的变更 2、具体内容（由投保方引起的4个方面）（三）保险合同变更的程序和形式
二、保险合同的中止与终止
（一）中止
定义：保险合同的效力暂时失效特点：1、投保人在约定的保费交付时间内没有按时交纳，且在宽限期间（一般为60天）仍未交纳，合同中止
❖ 保险合同当事人之间有法律确认的权利和义务及相关事项

保险代理从业人员资格考试全程应试辅导

保险代理从业人员资格考试全程应试辅导对于保险代理从业人员资格考试的全程应试辅导，以下是一些建议和步骤：理解考试内容和要求：首先，了解保险代理从业人员资格考试的考试内容和要求。

这包括考试科目、题型、考试时间、及格分数等信息。

可以查阅相关的考试指南或咨询当地的保险监管机构来获取准确的信息。

制定学习计划：根据考试内容和要求，制定一个合理的学习计划。

将考试内容划分为不同的主题或模块，并为每个主题分配适当的学习时间。

确保计划合理，并留出足够的时间进行复习和模拟考试。

获取学习材料：寻找合适的学习材料，如教材、考试指南、模拟试题集等。

可以向专业的培训机构、在线学习平台或当地的保险协会咨询，获取高质量的学习资料。

学习和理解核心概念：仔细学习每个考试科目的核心概念和知识点。

理解保险产品、法规、道德规范、销售技巧等相关内容。

可以通过阅读教材、观看培训视频、参加培训课程等方式进行学习。

制作笔记和总结：在学习过程中，制作笔记是一种有效的学习方法。

将重要的概念、关键点和公式记录下来，并进行总结归纳。

这有助于巩固记忆和理解。

进行模拟考试：在学习的过程中，进行模拟考试是非常重要的。

找到一些真实的或模拟的考试题目，按照考试的时间限制进行模拟考试。

通过模拟考试，可以评估自己的考试水平，找出自己的薄弱点，并进行针对性的复习。

寻求辅导和指导：如果感到学习困难或对某些内容理解不清楚，可以寻求专业的辅导和指导。

可以请教有经验的保险从业人员、参加培训班或寻找在线学习平台上的讲师。

多次复习和强化：复习是成功考取保险代理从业人员资格证书的关键。

安排多次复习，重点强化自己的薄弱领域，同时综合复习和整体回顾。

使用不同的学习方法，例如口头复述、练习题和讨论，以帮助加深对知识的理解和记忆。

关注最新动态和法规变化：保险行业的法规和政策可能会不断变化。

确保及时关注最新的法规和行业动态，了解可能与考试相关的变化。

这可以通过订阅行业新闻、参加培训课程或加入相关的社交媒体群体来实现。

保代辅导操作手册课件

代理人考试的沿革
2003年－2005 完善阶段 2000年－2002年发展阶段 1996年－1999年摸索阶段
2006年－全面持证稳固发展
常抓不懈、因地制宜，积极稳步推进营销员持证上岗制度！
2
四大层级四级机构工作模式
两班新人衔接班保代班一会新人专属会三追踪训后督导追踪新人实动追踪
第三章第五节保险合同的变更、中止及终止一、保险合同的变更，（一）保险合同主体的变更 [说明]内容增加并有更换
第四章第二节保险利益原则一、保险利益及其确立条件，（一）保险利益的定义 [说明]第二段删减较多，去掉“保险利益主体是投保人”一说三、保险利益原则在保险实务中的应用，（一）保险利益原则在财险中的应用 [说明]删除原版中的“医疗保险的代位求偿权” （二）损失分摊原则 [说明]最后一段增加“重复保险的各保险人赔偿保险金的总和不得
四、内容变化
1、语言更为精炼、严谨; 2、书上各章节引用保险法条款的部分已经根据2009年修订的新《保险法》进行更新; 3、具体变动内容详见《保险基础知识》2010版。
具体变动内容
第二章第一节保险的要素与特征二、保险的要素，（四）保险准备金的建立 [说明]第4条调至第2条第二节保险的分类三、按照风险转移层次分类 [说明]新增内容四、按照承保方式分类，（二）复合保险 [说明]新增内容，将原版第三小节内容拆分为新版三、四小节，并新增“复合保险” 一项内容。第三节保险功能一、保险保障功能，（二）人身保险给付 [说明]第二段内容更新，采用最新数据和信息。二、资金融通功能 [说明]第二段内容更新，采用最新数据和信息。第四节保险的产生和发展二、中国保险业的现状与发展前景，（二）我国保险市场的现状 [说明]第四点数据更新为2007年和2008年保险业最新数据

保险代理人学员手册-代资考考点汇编内容较简练-26页文档资料

单元主题代理人资格考试常见考点汇编（P）学员手册Train Better, Achieve Best一、课程导读通过每章节、相关法规常见考点汇编，帮助学员理解知识点，并掌握重点、考点内容，准确答题，提高通过率。

二、课程内容：目录第一章分险与分险管理（1-22题）第二章保险概述（23-59题）第三章保险合同（60-95题）第四章保险基本原则（96-126题）第五章保险公司业务环节（127-150题）第六章财产保险（151-248题）第七章人身保险（249-386题）第八章保险代理人（387-404题）第九章保险代理人（405-404题）《营销员保险规定》（419—473题）《民法通则》（473—493题）《消费者权益保护法》（494—516题）《反不正当竞争法》（517—534题）第一章风险与风险管理（1-22题）1、风险是指某种事件发生的（不确定性），不确定性包括（发生与否、发生的时间、导致结果）2、一般认为，风险的构成要素包括（风险因素、风险事故、损失）3、人们只能在一定的时间和空间内改变风险存在和发生的条件，降低风险发生的频率和损失程度，但是，从总体上说，风险是不可能消除的，这一原则体现的风险特征是（客观性）4、促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大起损失程度或条件是（风险因素）5、在由于汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡的事件中，属于风险因素的是（刹车失灵）6、根据风险标的分类，风险可以分为（财产风险、人身风险、责任风险、信用风险）7、投保人或被保险人的欺诈、纵火行为等属于（道德风险）8、社会风险能够造成多种损失，属于社会风险造成的损失事件是（由于抢劫而造成的财产和人身伤害）9、核辐射、空气污染和噪音，按产生的原因分（技术风险）10、只有损失机会而无获利的可能性是（纯粹风险）11、在股票市场上买卖股票，按风险的性质分类属于（投机风险）12、在风险管理中，通常将损失分为四类具体的形式，分别为（实质损失、额外费用损失、收入损失和责任损失）13、社会组织或个人用以降低风险的消极结果的决策过程是（风险管理）14、风险管理的目标（以最小的成本获得最大的安全保障）15、进入21世纪，（巨灾风险事故频发），使许多国家政府介于了风险管理领域。