第一章风险管理基础教案
风险管理教学大纲
风险管理教学大纲一、教育目标本门课程旨在通过系统性的学习，使学生能够理解风险管理的基本理论、方法和工具，培养他们在实际工作和生活中识别、评估和处理风险的能力。
二、课程设置及内容1. 风险管理概述- 风险的概念和分类- 风险管理的目的和重要性2. 风险管理过程- 风险管理规划- 风险识别与评估- 风险应对与控制- 风险监控与回顾3. 风险识别与评估方法- 可能性与影响矩阵分析- 事件树分析- BOWTIE分析法4. 风险应对与控制措施- 风险避免与减轻- 风险转移与保险- 风险管理计划编制5. 风险监控与回顾- 监控风险的指标与方法- 风险应对效果评估- 不断改进与优化风险管理过程三、教学方法与手段1. 理论讲解：通过教师的讲解，介绍风险管理的基本概念、理论和方法。
2. 案例分析：通过实际案例，让学生运用所学知识分析和评估风险，并提出相应的应对措施。
3. 小组讨论：组织学生进行小组讨论，促进学生之间的交流与合作，共同解决风险管理问题。
4. 实践实习：组织学生参与实际工作场景模拟，让他们亲身体验风险管理过程，并提供实时指导与反馈。
四、教材与参考资料1. 主教材：- 《风险管理与保险学》- 《企业风险管理导论》2. 参考资料：- 《风险管理实务案例精选》- 《国际风险管理标准指南》五、考核方式1. 平时成绩：包括出勤率、课堂表现和小组讨论等。
2. 课堂作业：布置与课程内容相关的个人或小组作业。
3. 期中考试：考察学生对课程内容的理解和应用能力。
4. 期末项目：要求学生团队合作，完成一个真实风险管理案例分析。
5. 综合评价：综合考虑平时表现、作业、考试成绩和项目完成情况进行综合评价。
六、教学进度安排本课程为选修课，共设45学时，每周2学时，具体教学进度如下：第一周：风险管理概述第二周：风险管理过程第三周：风险识别与评估方法第四周：风险应对与控制措施第五周：风险监控与回顾第六周：复习与期中考试第七至九周：案例分析与讨论第十至十二周：实践实习与项目准备第十三至十五周：团队项目展示与评审第十六周：复习与期末考试七、其他事项1. 课堂纪律：学生应按时上课，不得迟到早退，尊重他人发言，积极参与讨论。
研究生金融风险管理教案
研究生金融风险管理教案引言金融风险管理是当今经济环境中至关重要的领域。
随着全球化的加强和金融市场变得日益复杂，金融风险管理的重要性越来越被人们所认识到。
研究生金融风险管理教案的设计和实施是为了培养未来金融业的专业人才，他们将具备应对金融风险的能力和技巧。
本篇文章将详细介绍研究生金融风险管理教案设计的重要性、主要内容和教学方法。
重要性1.应对挑战随着金融市场日益复杂和全球化趋势的加强，金融风险管理迫切需要具备高级技能和知识的专业人才。
研究生金融风险管理教案的设计可以更好地满足这一需求，培养学生应对挑战的能力。
2.满足市场需求金融风险管理已经成为金融业的核心领域之一，对于金融从业者掌握风险管理的能力提出了更高的要求。
研究生金融风险管理教案的设计将培养具备实务经验和理论知识的专业人员，满足市场对人才的需求。
3.提高金融稳定性金融风险管理的核心目标之一是维护金融的稳定性。
通过研究生金融风险管理教案的设计，可以培养出具备风险防控意识和方法的专业人士，为维护金融稳定性做出贡献。
主要内容1.金融市场分析金融风险管理的第一步是对金融市场进行深入分析。
学生将学习如何识别并理解金融市场中的各种因素和变化，以便更好地预测和应对金融风险。
2.风险评估和管理在金融风险管理中，风险评估和管理是非常重要的环节。
学生将学习如何评估不同类型的金融风险，并制定相应的管理策略。
这将包括量化风险、制定控制措施和监测风险等方面的内容。
3.衍生工具和风险对冲衍生工具是在金融市场中广泛使用的风险管理工具。
学生将学习如何使用衍生工具进行风险对冲和管理。
他们将了解不同类型的衍生品，如期货、期权和互换合约等，并学会如何使用这些工具来降低金融风险。
4.金融监管和政策金融监管和政策对于风险管理至关重要。
学生将学习不同国家和地区的金融监管框架和政策，以及其对风险管理的影响。
他们还将了解到金融监管的最佳实践和国际合作。
5.案例分析和实践研究生金融风险管理教案将包括案例分析和实践。
风险管理》教案范文
风险管理》教案范文教案：风险管理一、教学目标：1.理解风险管理的概念和重要性；2.掌握风险管理的基本原则和步骤；3.能够评估和处理常见的风险，并制定相应的应对措施；4.培养学生的风险意识和风险管理能力。
二、教学内容：1.风险管理的概念和重要性；2.风险管理的基本原则和步骤；3.常见的风险评估和处理方法；4.风险管理实践案例分析。
三、教学过程：1.导入（5分钟）教师通过一段视频或图片，介绍一个风险管理失误的案例，引发学生对风险管理的思考和兴趣。
2.风险管理概念和重要性（15分钟）教师简要介绍风险管理的概念和重要性，强调风险管理对个人和组织的意义，以及风险管理的应用领域。
3.风险管理的基本原则和步骤（20分钟）教师介绍风险管理的基本原则，如风险识别、风险分析、风险评估、风险控制和风险监测等。
然后详细阐述风险管理的步骤，包括确定风险目标、识别潜在风险、定性和定量分析风险、评估和排序风险、制定风险应对策略、实施和监测风险控制等。
4.常见的风险评估和处理方法（30分钟）教师通过案例分析的方式，介绍常见的风险评估和处理方法，如概率分析、贝叶斯分析、敏感性分析、蒙特卡洛模拟、风险转移和风险保险等。
并通过实例让学生运用这些方法，评估和处理特定的风险。
5.风险管理实践案例分析（30分钟）教师提供一些实际的风险管理案例，让学生在小组或个人中进行讨论和分析，理解风险管理的实践过程和策略选择。
然后学生向全班汇报自己的分析结果和应对方式。
6.总结和讨论（10分钟）教师对课堂内容进行总结，强调学生对风险管理的认识和掌握情况。
并引导学生讨论风险管理对个人和社会的重要性，以及如何提高自身的风险管理能力。
四、教学资源：1.风险管理案例视频或图片；2.风险管理实践案例。
五、教学评估：1.学生听课记录，包括对风险管理概念、原则和步骤的理解；2.学生参与讨论和分析案例的情况；3.学生书面作业，如对特定风险进行评估和制定应对措施。
六、教学拓展：1.组织学生参观或实地调研，了解实际中的风险管理实践；2.鼓励学生参与风险管理相关的竞赛或项目，提高实践能力；3.邀请专业人士或企业代表进行讲座，分享风险管理经验。
《企业风险管理》 教案大纲
《企业风险管理》教案大纲一、课程简介1.1 课程背景随着全球经济的发展和市场竞争的加剧，企业面临着各种风险的挑战。
企业风险管理作为一种系统性的管理方式，旨在帮助企业识别、评估、控制和监控潜在的风险，以实现企业战略目标和可持续发展。
1.2 课程目标通过本课程的学习，使学员掌握企业风险管理的基本概念、原则和方法，提高企业在面对风险时的应对能力和竞争力。
1.3 课程内容本课程共分为十个章节，涵盖了企业风险管理的基本理论、风险识别、评估、控制和监控等方面的内容。
二、教学方法2.1 讲授法通过讲解企业风险管理的基本概念、理论和方法，使学员对企业风险管理有一个全面的认识。
2.2 案例分析法通过分析典型企业风险管理的案例，使学员更好地理解和掌握企业风险管理的方法和技巧。
2.3 小组讨论法组织学员进行小组讨论，分享彼此在企业风险管理方面的经验和心得，提高学员的实战能力。
三、教学安排3.1 课时安排本课程共计32课时，每课时45分钟。
3.2 教学进度安排第一章：企业风险管理概述（4课时）第二章：企业风险管理框架（4课时）第三章：风险识别与分析（6课时）第四章：风险评估与量化（6课时）第五章：风险控制与应对策略（4课时）四、教学评价4.1 课堂参与度评价学员在课堂上的发言和参与程度，占总评的30%。
4.2 案例分析报告4.3 期末考试期末考试为企业风险管理相关知识，占总评的40%。
五、教学资源5.1 教材《企业风险管理》，作者：，出版社：人民出版社。
5.2 辅助资料包括企业风险管理的案例、PPT课件、相关学术文章等。
5.3 网络资源利用网络资源，提供与企业风险管理相关的新闻、政策和研究报告，方便学员及时了解行业动态。
六、风险管理策略与实施（6课时）6.1 风险管理策略的制定了解企业风险管理策略的构成要素掌握风险管理策略的制定流程和方法6.2 风险管理计划的实施学习如何将风险管理策略具体化并转化为可执行的计划掌握风险管理计划实施的关键环节和注意事项6.3 风险管理信息的沟通与报告掌握风险管理信息沟通的渠道和方式学习如何编写有效的风险管理报告七、企业风险管理的持续改进（4课时）7.1 风险管理评估了解风险管理评估的目的和方法学习如何进行风险管理效果评估7.2 风险管理改进措施掌握风险管理改进的思路和方法学习如何制定并实施风险管理改进措施7.3 企业风险管理文化的培育了解企业风险管理文化的重要性学习如何培育和推广企业风险管理文化八、特定类型的企业风险管理（4课时）8.1 财务风险管理掌握财务风险的类型和特征学习财务风险管理的策略和方法8.2 市场风险管理了解市场风险的类型和影响因素掌握市场风险管理的策略和方法8.3 运营风险管理学习运营风险的识别和评估方法掌握运营风险管理的策略和方法九、企业风险管理的实例分析（4课时）9.1 案例选择与分析学习如何选择具有代表性的企业风险管理案例掌握案例分析的方法和技巧9.2 风险管理案例讨论通过对案例的讨论，深入理解企业风险管理的理论和实践学习如何从案例中吸取经验和教训培养学员独立分析和解决问题的能力十、总结与展望（2课时）10.1 课程总结回顾整个课程的学习内容，梳理企业风险管理的主要概念和知识点总结学习过程中的收获和体会10.2 企业风险管理的未来发展了解企业风险管理的发展趋势和新的研究方向探讨企业风险管理人员应如何应对未来的挑战重点和难点解析六、风险管理策略与实施（6课时）重点和难点解析：在风险管理策略与实施环节中，制定有效的风险管理策略和实施计划是关键。
安全风险分级管控教案
二、风险管理的第二步是风险评估过程。 此过程需要通过一定的方法来衡量风险发生的可能性大小及其可能造成的损失大小，此过程 是对风险(也是对危险源)进行分级的过程。 风险评估是评估风险大小的过程。在危险源辨识也即风险识别的基础上，我们需要确定风险 的等级，也就是度量每一个危险源对应的风险水平，这个过程也是对危险源进行分级的过程。通 过分级，煤矿就可以有重点有先后地选择应对措施，并最终消减风险。 风险评估的具体内容包括三个方面：首先要确定事故在一定时间内发生的可能性，即概率的 大小；其次要估计一旦事故发生，可能造成损失的严重程度。最后，根据事故发生的可能性及损 失的严重程度估计总期望损失的大小，确定风险等级。 危险源辨识及其风险评估通过填表的方式简洁明了。表 1-3 给出了采用工作任务法进行危险 源辨识时填写的表格范例。 说明： 1、事故发生“可能性”的确定方法。对于事故发生“可能性”的确定需要根据以往事故统 计或经验来模糊判断。 2、损失”的确定方法。对“可能造成的损失”的确定需要建立的假设的基础之上，即假设 在事故实际发生的情况下，估计会造成什么样的损失。事故发生后可能造成的后果是多个，按照
《内部控制与风险管理》 教案全套 第1--6章 企业内部控制导论--- 企业内部控制审计
教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案湖南财经工业职业技术学院课程授课教案课后小结湖南财经工业职业技术学院课程授课教案(3)梳理筹资、投资活动的业务流程，明确业务环节三、课堂练习1.学生分组讨论案例中存在的内控问题并提出解决措施。
2.学生将分组讨论结果上传职教云，并进行个别讲解。
3 .教师点评和学生互评。
四、课堂小结回顾本次课的学习内容，并进行重点和难点总结。
作业(思考题) 练习：完成课后练习、职教云习题。
预习：任务一资金活动内部控制之资金营运活动控制和货币资金管理课后小结 教学过程教学手段方法设计(4)筹资、投资活动的关键风险控制点及控制措施(略)(6)筹资、投资业务的流程与风险控制图3.思政教学：融入案例分析、知识讲解、课后练习中。
湖南财经工业职业技术学院课程授课教案授课内容第四章（项目四）企业主要业务内部控制制度任务一资金活动内部控制教学目的与要求运用内控方法和理论，建立和完善企业资金活动内控制度。
重点难点企业资金活动的业务流程、主要风险的识别、关键风险的管控。
参考资料我国企业内部控制基本规范和配套指引，国外内部控制相关法规制度。
教学林案例导入、问题启发、教学研讨、理实结合教学手段多媒体教学教学过程教学手段方法设计一、教学设计1 .复习（5分钟）筹资、投资活动的主要风险。
2 .授课（70分钟）案例导入：“90后出纳贪污公款280万元，打赏网络主播200万元”案例o 案例解析：日常资金管理的活动。
问题思考：如何管控资金营运活动的风险？课堂讲授：资金收入、支出、调剂的关键控制。
思政目标：增强风险意识，强化法制观念，提高职业道德修养。
3 .总结（5分钟）总结本次教学内容：营运资金概念，货币资金管理的关键风险控制。
二、教学过程1 .复习：筹资、投资活动的主要风险。
2 .结合案例讲解（1）营运资金的定义和营运资金的循环营运资金也叫营运资本，有广义和狭义之分。
财务管理教案第1章：财务风险管理与控制
财务风险管理与控制是财务管理的重要组成部分，本教案第一章内容介绍了财务风险管理与控制的基本概念、种类和管理流程。
本章是财务管理课程的重要组成部分，对学生了解财务风险管理与控制的理论与实践，提高学生财务管理能力，具有重要意义。
一、财务风险管理与控制的基本概念财务风险是指企业在经营活动中可能面临到的、对企业经营业绩、资本市场评价、企业声誉等有不良影响的相关风险。
企业必须对财务风险采取避免或降低风险的措施以保障自身的发展。
财务风险管理则是一种对风险进行分析、控制和管理的过程。
通过有效的财务风险管理，企业能够减少对不可预见未来风险的影响，确保企业的经济稳定发展。
二、财务风险的种类1、市场风险。
市场风险是指企业在市场价格等方面遭受不利波动的风险。
例如，国际石油价格因为各种原因波动较大，煤炭价格同样面临逐年涨势的压力，企业的生产成本和销售价格无法做到完全匹配，可能就会产生亏损。
2、信用风险。
信用风险是指企业在业务开展过程中，可能会面临一方不能偿付另一方欠款或交付的情况。
例如，企业向客户提供信用，但客户却不按照约定时间支付欠款或者无法支付欠款，可能就会导致企业的经济损失。
3、流动性风险。
流动性风险是指企业拥有的现金、债权等资产在一段时间内无法变现的风险。
例如，企业拥有大量的库存或者未到期的应收票据，但是却无法及时变现来应对经济需求，就会导致企业的流动性不足。
4、汇率风险。
汇率风险是指企业进行跨国贸易时，由于汇率波动导致成本、收益等方面的风险。
例如，企业在国际市场上购买原材料或者出售产品时，汇率波动会导致企业的成本和收益变化，进而影响企业的盈利。
5、对冲风险。
对冲风险是指企业在为了避免风险时，使用保险、期货、期权等金融工具，但是却面临金融工具本身的风险。
例如，企业为了避免汇率风险，购买了对冲外汇合约，但是价格波动导致对冲合约带来额外的风险，进而导致企业经济损失。
三、财务风险管理流程1、分析风险。
企业通过对市场、信用、流动性、汇率和对冲等风险进行分析，确定可能面临的风险类型，同时也需分析各种风险对企业的影响程度。
金融风险管理公开课教案
金融风险管理公开课教案第一部分：金融风险管理概述金融风险是指金融机构在经营过程中面临的各种不确定性因素所带来的潜在损失。
金融风险管理是金融机构为了降低风险并保护自身利益而采取的一系列措施和方法。
本节将介绍金融风险管理的概念、重要性以及其基本原则。
第二部分：金融市场风险管理金融市场风险是指由于市场价格波动、流动性不足等因素导致的金融资产价值下降的风险。
本节将重点介绍金融市场风险的类型、评估方法以及常用的风险管理工具，如衍生品合约和对冲策略。
第三部分：信用风险管理信用风险是指金融机构在与借款人、债务人或交易对手进行信贷、债务或交易时，由于对方违约或无法按时履约而导致的损失。
本节将介绍信用风险的评估方法、管理策略以及信用风险转移工具，如信用担保和信用保险。
第四部分：市场流动性风险管理市场流动性风险是指金融机构在进行交易或资产变现时，市场上买卖双方的交易意愿和交易量不足以满足其交易需求而导致的损失。
本节将介绍市场流动性风险的特点、评估方法以及常用的流动性管理工具，如市场流动性调整机制和流动性压力测试。
第五部分：操作风险管理操作风险是指金融机构在内部业务流程、人员行为、系统故障等方面出现错误或失误而导致的损失。
本节将重点介绍操作风险的分类、评估方法以及操作风险管理的措施，如内部控制制度和风险管理框架。
第六部分：利率风险管理利率风险是指金融机构在进行利率相关业务时，由于市场利率波动导致的资产负债价值变动的风险。
本节将介绍利率风险的类型、评估方法以及利率风险管理的工具和策略，如利率敏感性分析和利率对冲交易。
第七部分：外汇风险管理外汇风险是指金融机构在进行跨国交易或持有外币资产时，由于汇率波动导致的资产负债价值变动的风险。
本节将重点介绍外汇风险的评估方法、管理策略以及外汇风险对冲工具，如外汇远期合约和外汇期权。
第八部分：市场风险模型市场风险模型是用于评估和管理金融市场风险的数学模型。
本节将介绍市场风险模型的基本原理、常用模型以及模型评估的方法和注意事项。
第一章风险管理基础教案
《风险管理》教案讲授章节第一章风险管理基础1.1风险与风险管理1.2商业银行风险的主要类别1.3商业银行风险管理的主要策略1.4商业银行风险与资本1.5风险管理常用的概率统计知识1.6风险管理的数理基础教学目的与教学要求通过本章学习使学生了解和掌握风险定义，了解风险管理的发展，熟悉风险种类等风险管理的基础知识。
重点与难点风险定义八大类风险种类、定义、特点经济资本板书设计1.1风险与风险管理1.1.1风险与收益 1.1.2风险管理与商业银行经营1.1.3商业银行风险管理的发展1.2商业银行风险的主要类别1.2.1信用风险 1.2.2市场风险 1.2.3操作风险1.2.4流动性风险 1.2.5国家风险 1.2.6声誉风险1.2.7法律风险 1.2.8战略风险1.3商业银行风险管理的主要策略1.3.1风险分散 1.3.2风险对冲 1.3.3风险转移1.3.4风险规避 1.3.5风险补偿1.4商业银行风险与资本1.4.1资本的概念和作用 1.4.2监管资本与资本充足率要求1.4.3经济资本及其应用1.5风险管理常用的概率统计知识1.5.1基本概念 1.5.2常用统计分布1.6风险管理的数理基础1.6.1收益的的计量 1.6.2风险的量化原理1.6.3风险敏感性分析的泰勒展式变化率和导数教学体会教案序号：1--1教学方法与手段教学内容备注风险管理水平是现代商业银行核心竞争力的重要组成部分，具备领先的风险管理能力和水平成为商业银行最重要的核心竞争力。
1.1 风险与风险管理1.1.1风险与收益1.风险的三种定义（1）风险是未来结果的不确定性：抽象、概括；用数学语言——概率表示（2）风险是损失的可能性（视风险为危险）：损失的概率分布；符合金融监管当局对风险管理的思考模式；判断：金融监管当局视风险为危险。
（√）（3）学术界：风险是未来结果（如投资的收益率）对期望的偏离，即波动性，期望——平均值（平均损失、平均收益）波动性——方差（波动越大，风险越大）符合现代金融风险管理理念，马科威茨资产组合理论：风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础。
安全风险管理(教案)
风险管理要得以贯彻和实施必须有完整的组织体系及明确的职责，并形成三道风险防线。
安全风险管理
安全风险管理是企业风险管理的组成部分，将其运用于铁路运输安全管理是一个新的尝试。今天我们先来学习一下企业风险管理的基本概念、发展历程、主要内容及基本方法，然后来探讨一下将安全风险管理引入铁路安全工作的意义，以及推行铁路安全风险管理要注意的一些问题。
可以说，安全风险管理对于我们来说是全新的事物，有一个学习、了解、熟悉，到熟练运用的过程，今天权当领大家入门，今后还需结合实际对一些具体技法深入学习、思考、实践。
20世纪70年代初期，风险管理的理念和方法从欧美发达国家传入亚洲，20世纪80年代后期传入我国。虽然我国对风险管理的研究起步较晚，但近些年来发展势头很猛。特别是2006年6月，我国发布了《中央企业全面风险管理指引》，标志着我国拥有了自己的全面风险管理指导性文件，也标志着我国进入了风险管理理论研究与应用的新阶段。从世界上其他国家的实践看，目前，安全风险管理已被广泛应用于铁路、石油、电力、核工业、航空航天等众多领域。其中，在铁路安全管理实务上，承认运输活动具有安全风险并制定相关运输安全法制化的规则，以强制运输主体进行风险管理，已经成为美国、英国等一些发达国家的主流做法。交通运输安全风险管理报告已经被美国、英国等发达国家作为法定营运审查文件。也就是说，实施安全风险管理，已经是包括铁路在内的交通运输业的营运条件，安全风险管理在铁路及各种交通运输中具有极其重要的地位和作用。
近几年我国遭受重大风险事件危害的企业为数不少，原因之一就在于企业风险意识不强，举措不当，控制不力。不仅造成巨额经济损失，还包括人员伤亡、品牌声誉受损、员工大量待业、核心业务丢失等，甚至导致企业破产，领导获刑。因此，越来越多的企业开始关注企业风险管理。
公司战略与风险管理教案(一)
公司战略与风险管理教案(一)公司战略与风险管理教案一、引言•介绍公司战略与风险管理的重要性和目标•解释学习该课程的意义和价值二、公司战略概述•解释什么是公司战略•探讨公司战略的作用和影响•分析不同类型的公司战略三、公司风险管理基础•介绍公司风险管理的定义和重要性•解释风险管理的步骤和流程•讨论常见的公司风险类型和分类四、公司战略规划与制定•研究公司战略规划的过程和方法•探讨如何制定公司战略目标和战略计划•分析战略规划的成功案例和失败原因五、公司风险识别与评估•讲解公司风险识别的方法和工具•探讨风险评估的重要性和方法•分析风险识别和评估的案例和实践经验六、公司风险控制与应对•探讨公司风险控制的策略和方法•解释风险应对的原则和流程•分析风险控制和应对的案例和最佳实践七、公司战略与风险管理的综合实践•进行公司战略和风险管理的综合案例分析•讨论如何在实际落地中兼顾战略和风险管理•提供实践指导和建议八、总结与回顾•综合回顾公司战略与风险管理的重点内容•总结学习成果和价值•鼓励学生在实践中持续应用所学知识九、教学方法和学习资源•采用讲授和案例分析相结合的教学方法•提供相关阅读材料和论文进行深入学习•引导学生进行小组讨论和互动交流十、评估方法和学习成果•设计测验和考试以评估学生对公司战略与风险管理的理解和掌握程度•考察学生的案例分析和解决问题的能力•评估学生的团队合作和沟通能力十一、课程参考书目1.Porter, M. E. (1996). What is strategy? Harvard BusinessReview, 74(6), 61-78.2.Kim, W. C., & Mauborgne, R. (2004). Blue ocean strategy.Harvard Business Review, 82(10), 76-84.3.Cossette, P., & Audet, M. (2010). Risk management inprivate firms: Positive and normative perspectives.Journal of Risk Finance, 11(3), .十二、学习目标和期望•了解公司战略与风险管理的基本概念和原理•掌握公司战略规划与风险控制的方法和技巧•能够在实际情境中应用所学知识解决问题•培养学生的团队合作和沟通能力以上是一份关于公司战略与风险管理的教案，通过系统性的教学内容和教学方法，帮助学生全面理解和掌握相关知识，提升他们在实践中应对公司战略和风险管理的能力。
风险管理教案
风险管理教案介绍风险管理是指通过识别、评估和应对潜在风险，来保护组织或个人利益的过程。
本教案旨在向学生介绍风险管理的基本概念和技巧，以帮助他们在日常生活和职业领域中更好地应对各种风险。
教学目标本教案的主要目标是使学生能够：- 理解风险管理的重要性和作用；- 掌握风险识别的方法和技巧；- 学会评估风险和制定相应的风险应对策略；- 开发良好的决策能力和问题解决能力。
教学内容第一节：风险管理概述- 风险管理定义和背景知识- 风险管理的重要性和益处第二节：风险识别- 风险识别的方法和技巧- 案例分析：识别潜在风险第三节：风险评估- 风险评估的步骤和工具- 风险等级评定和风险矩阵第四节：风险应对策略- 风险应对策略的制定和执行- 风险控制、转移和接受的选择第五节：决策与问题解决- 决策制定的基本原则- 问题解决的方法和技巧教学方法本教案将采用以下教学方法和资源：- 讲授：通过讲解概念和知识点来介绍风险管理；- 案例分析：通过分析真实案例来帮助学生理解风险识别和评估；- 组织讨论：在小组或全班范围内进行问题讨论和解决方案的制定；- 角色扮演：模拟真实情境，让学生练决策和问题解决能力；评估方法为了评估学生对风险管理的理解和运用能力，将采用以下评估方法：- 小组项目：要求学生在小组内合作完成一个实际的风险管理项目；- 个人总结：要求学生撰写一篇个人总结，讨论在课程中学到的关键概念和技巧。
参考资料- 罗杰斯，C. (2012). 《风险管理教程》. 机械工业出版社.- 詹金斯，P. (2016). 《风险管理实践与原理》. 清华大学出版社.以上是本风险管理教案的概要，旨在帮助学生更好地理解和应用风险管理的基本原理和技巧。
在教学过程中，教师可以根据学生的实际情况进行适当的调整和拓展。
祝愿教学顺利，学生取得良好的学习成果！。
金融风险管理教案
金融风险管理教案一、教学目标通过本教案的学习和实践，学生将能够：1. 理解金融风险管理的概念和重要性；2. 了解金融市场中常见的风险类型；3. 掌握常用的金融风险管理工具和技术；4. 能够分析和评估金融风险，并制定相应的应对策略；5. 培养对金融风险管理的专业素养和批判性思维能力。
二、教学内容1. 什么是金融风险管理？a. 金融风险的概念和分类b. 金融风险管理的目标和原则2. 金融市场中的常见风险类型a. 市场风险b. 信用风险c. 利率风险d. 汇率风险e. 操作风险3. 金融风险管理工具和技术a. 金融衍生品的基本概念（期货、期权、远期合约等）b. 风险对冲和套利策略c. 金融工程和结构化产品d. 金融市场监管和合规措施4. 金融风险分析和评估a. 风险度量和评估模型b. 历史数据和模拟分析方法c. 应对风险的策略和方案5. 金融风险管理案例研究a. 金融机构的风险管理实践b. 公司的风险管理案例c. 政府风险管理策略三、教学方法1. 授课法：通过讲述和演示的方式，对金融风险管理的概念和基本原理进行介绍，引导学生理解和把握关键概念和知识点。
2. 讨论法：组织学生进行小组讨论，以案例为基础，分析和评估不同类型的金融风险，并制定相应的管理方案。
3. 实践法：通过模拟交易、风险度量和评估实验等实践活动，让学生亲身参与和体验金融风险管理的过程。
四、教学评估1. 课堂表现：学生积极参与讨论、提出问题和分享解决思路。
2. 作业评估：布置相关的练习和案例分析作业，评估学生的分析和解决问题的能力。
3. 期末考试：对学生对金融风险管理课程内容的掌握情况进行考核，检验学生的理论知识和实践能力。
五、教学资源1. 课程教材：推荐教材为《金融风险管理与金融衍生品》、《金融风险管理实务》等。
2. 案例教材：收集和提供相关的金融风险管理案例，供学生进行分析和讨论。
3. 网络资源：引导学生使用相关的金融风险管理软件和工具，进行实践和研究。
风险管理教案第一章风险与风险管理
4.其他风险分类方法
按照风险所涉及的范围分为基本风险和
特定风险； 按照风险是否由于精神或者心理状态所 产生分为主观风险和客观风险； 按照潜在损失形态划分为财产风险、人 身风险、责任风险和信用风险； 按照形成损失的原因分为自然风险、社 会风险、经济风险和政治风险。
补充：
现代风险的特点
风险管理
黄艳艳 18913805841 hyy5019@
风险管理的起源：
国外：希腊航海业－海运保险 （现代商业保险的起源） 国内：唐代三峡航运－－船运保险 （共同保险的雏形，但后代未能继承）
思考：
哪些行业受气象影响？ 自然灾害是否属于风险管理的范畴？
第一章 风险与风险管理
风险对企业造成的影响
评分 损失程度 5 4 3 灾难 重大 中等 说明 令企业失去继续运作的能力(或占税前利润达 20%) 对于企业在争取完成其策略性计划和目标， 造成重大影响(5-10%税前利润) 对于企业在争取完成其策略性计划和目标的 过程，在一定程度上造成阻碍(至5%税前利 润) 对于企业在争取完成其策略性计划和目标， 只造成轻微影响(至1%税前利润)
1
从风险对企业造成的影响程度看，可以
将风险分为灾难、重大、中等、轻微和 近乎没有五类。
灾难：令企业失去继续运作的能力（或占税 前利润达20%）； 重大：对企业完成其策略性计划和目标造成 重大影响（5%-10%税前利润）； 中等：对企业完成其策略性计划和目标，在 一定程度上造成阻碍（1%-5%税前利润）； 轻微：对企业完成其策略性计划和目标，只 造成轻微影响（低于1%税前利润）； 近乎没有：影响程度十分轻微。
益的风险。 投机风险是指既有损失可能性，也有盈利 可能性的风险。 二者的区别之一是，纯粹风险只能产生有 损失和无损失两种结果，而投机风险可以 产生有损失、无损失和有利益三种。区别 之二是纯粹风险的风险事故及其损失程度 一般可以通过大量的统计资料进行科学预 测，而投机风险很难做到这一点。
风险辨识分级管控教育培训教案
风险辨识分级管控教育培训教案第一章：风险辨识概述1.1 风险辨识的定义与重要性解释风险辨识的概念强调风险辨识在安全管理中的重要性引发学员对风险辨识的兴趣和认识1.2 风险辨识的基本原则与方法介绍风险辨识的基本原则讲解风险辨识的方法和技巧引导学员思考如何进行有效的风险辨识1.3 风险辨识的实践案例分析分析真实的风险辨识案例讨论案例中的成功经验和不足之处帮助学员加深对风险辨识的理解和应用第二章：风险分级与管理2.1 风险分级的概念与意义解释风险分级的概念阐述风险分级在风险管理中的作用引发学员对风险分级的重视2.2 风险分级的方法与标准介绍常用的风险分级方法和标准讲解如何根据风险的严重程度、发生概率等因素进行分级引导学员学会对风险进行合理分级2.3 风险管理策略与措施讲解风险管理的基本策略介绍针对不同风险级别的应对措施帮助学员制定有效的风险管理计划第三章：风险辨识与分级实操训练3.1 风险辨识与分级的实际操作流程讲解风险辨识与分级的实际操作流程引导学员进行实操练习给予学员反馈和指导，帮助他们提高风险辨识与分级的技能3.2 风险辨识与分级实操案例分析提供实操案例供学员分析引导学员根据案例进行风险辨识与分级讨论案例中的难点和解决方法，帮助学员提升实操能力3.3 风险辨识与分级实操考核与评价对学员进行风险辨识与分级的实操考核评价学员的表现并提供反馈帮助学员总结经验，进一步提高风险辨识与分级的水平第四章：风险管控措施的制定与实施4.1 风险管控措施的概念与重要性解释风险管控措施的含义强调风险管控措施在风险管理中的重要性引发学员对风险管控措施的关注4.2 风险管控措施的制定方法与步骤讲解风险管控措施的制定方法和步骤引导学员学会根据风险分级制定相应的管控措施帮助学员掌握风险管控措施的实施技巧4.3 风险管控措施的实施与监督讲解如何有效实施风险管控措施强调监督和评估风险管控措施的重要性引导学员学会对风险管控措施进行持续改进第五章：风险辨识与分级管理培训总结5.1 风险辨识与分级管理的核心要点回顾回顾本培训中的核心要点和概念帮助学员巩固所学知识激发学员对风险辨识与分级管理的持续学习兴趣5.2 风险辨识与分级管理实操练习与反思安排学员进行实操练习引导学员反思实操过程中的经验教训帮助学员进一步提升风险辨识与分级管理的实际操作能力5.3 风险辨识与分级管理在实际工作中的应用探讨风险辨识与分级管理在实际工作中的应用引导学员思考如何将所学知识运用到实际工作中激发学员对风险辨识与分级管理的热情和信心第六章：风险评估与量化分析6.1 风险评估的概念与方法解释风险评估的目的和重要性介绍常用的风险评估方法和工具引导学员学习如何进行风险评估6.2 风险量化分析的技术与应用讲解风险量化分析的基本概念介绍风险量化分析的技术和方法探讨风险量化分析在实际中的应用案例6.3 风险评估与量化分析实操训练提供实操案例，指导学员进行风险评估与量化分析引导学员运用所学的方法和工具进行实操练习给予学员反馈和指导，帮助他们提高风险评估与量化分析的能力第七章：风险沟通与报告7.1 风险沟通的重要性与方法解释风险沟通的目的和重要性介绍有效的风险沟通方法和技巧引导学员学习如何进行有效的风险沟通7.2 风险报告的编制与提交讲解风险报告的基本结构和内容介绍如何编写风险报告指导学员如何提交风险报告7.3 风险沟通与报告实操训练提供实操案例，指导学员进行风险沟通与报告引导学员运用所学的方法和技巧进行实操练习给予学员反馈和指导，帮助他们提高风险沟通与报告的能力第八章：风险管控的持续改进8.1 风险管控效果的评估与监控讲解如何评估和监控风险管控效果强调持续改进风险管控的重要性引导学员学习如何进行风险管控效果的评估和监控8.2 风险管控措施的调整与优化讲解如何根据风险管控效果的评估结果进行措施的调整和优化引导学员学习如何制定改进计划并实施帮助学员掌握风险管控持续改进的方法和技巧8.3 风险管控持续改进实操训练提供实操案例，指导学员进行风险管控持续改进引导学员运用所学的方法和技巧进行实操练习给予学员反馈和指导，帮助他们提高风险管控持续改进的能力第九章：风险辨识与分级管理的案例分析与讨论9.1 风险辨识与分级管理成功案例分析分析成功案例中的风险辨识与分级管理经验引导学员学习成功案例中的经验和教训帮助学员掌握风险辨识与分级管理的关键要素9.2 风险辨识与分级管理失败案例分析分析失败案例中的问题和原因引导学员思考如何避免类似问题的发生帮助学员从失败案例中吸取教训，提高风险辨识与分级管理的能力9.3 风险辨识与分级管理案例讨论与总结组织学员进行案例讨论，分享彼此的看法和经验引导学员总结案例中的主要教训和启示帮助学员进一步提升风险辨识与分级管理的能力第十章：风险辨识与分级管理的复习与考核10.1 风险辨识与分级管理知识的复习复习本培训中的核心概念和知识点帮助学员巩固所学知识激发学员对风险辨识与分级管理的持续学习兴趣10.2 风险辨识与分级管理实操考核对学员进行风险辨识与分级管理的实操考核评价学员的表现并提供反馈帮助学员总结经验，进一步提高风险辨识与分级管理的实际操作能力10.3 风险辨识与分级管理考核总结与反馈总结本培训的考核结果和学员的表现给予学员反馈和指导，帮助他们进一步提高风险辨识与分级管理的能力鼓励学员在实际工作中运用所学知识，持续改进风险管理实践重点和难点解析：重点环节1：风险辨识的定义与重要性风险辨识在安全管理中的基础性作用如何引导学员从不同角度识别风险重点环节2：风险辨识的基本原则与方法风险辨识的原则对结果的影响不同风险辨识方法的适用场景和实操技巧重点环节3：风险辨识的实践案例分析案例分析在风险辨识教学中的重要性如何通过案例提升学员的风险辨识能力重点环节4：风险分级的概念与意义风险分级对风险管理策略制定的指导作用不同风险分级标准的理解和应用重点环节5：风险分级的方法与标准风险分级方法的实操应用标准选择对风险分级结果的影响重点环节6：风险评估与量化分析风险评估方法的选取与实操量化分析在风险评估中的作用和难点重点环节7：风险沟通与报告风险沟通策略的制定与实施风险报告的编写技巧和提交要求重点环节8：风险管控的持续改进风险管控效果评估的关键指标调整和优化风险管控措施的实操步骤重点环节9：风险辨识与分级管理的案例分析与讨论成功和失败案例在教学中的借鉴意义案例讨论对提升学员风险管理能力的有效性重点环节10：风险辨识与分级管理的复习与考核复习环节在巩固知识中的作用实操考核在评价学员能力中的重要性全文总结和概括：本文针对“风险辨识分级管控教育培训教案”中的十个章节进行了重点和难点解析。
建设项目风险管理授课教案
一、教案概述教案名称：建设项目风险管理授课教案课时安排：2课时（90分钟）教学目标：1. 了解建设项目风险管理的基本概念和重要性；2. 掌握建设项目风险识别、评估和控制的方法；3. 能够运用建设项目风险管理理论分析和解决实际问题。
教学方法：1. 讲授：讲解建设项目风险管理的基本概念、方法和流程；2. 案例分析：分析建设项目风险管理的实际案例，加深学生对知识的理解和应用能力；3. 小组讨论：分组讨论建设项目风险管理的问题和解决方案，培养学生的团队合作能力。
教学准备：1. 教材或教学资源；2. 投影仪或白板；3. 案例材料。
二、教学内容第一节：建设项目风险管理概述1. 引入建设项目风险管理的重要性2. 解释建设项目风险管理的定义和目标3. 介绍建设项目风险管理的流程和主要环节第二节：建设项目风险识别1. 解释建设项目风险识别的概念和方法2. 讲解建设项目风险识别的流程和工具3. 分析建设项目风险识别的案例第三节：建设项目风险评估1. 解释建设项目风险评估的概念和方法2. 讲解建设项目风险评估的流程和工具3. 分析建设项目风险评估的案例第四节：建设项目风险控制1. 解释建设项目风险控制的概念和方法2. 讲解建设项目风险控制的流程和工具3. 分析建设项目风险控制的案例第五节：建设项目风险管理案例分析1. 分析建设项目风险管理的成功案例2. 分析建设项目风险管理失败的案例三、教学过程1. 引入建设项目风险管理的重要性，激发学生的学习兴趣；2. 讲解建设项目风险管理的基本概念、方法和流程，引导学生理解并掌握相关知识；3. 通过案例分析，让学生深入了解建设项目风险管理的作用和应用；4. 分组讨论建设项目风险管理的问题和解决方案，培养学生的团队合作能力；四、教学评价1. 课堂参与度：评估学生在课堂上的发言和提问情况，了解学生的学习兴趣和参与程度；2. 案例分析报告：评估学生对建设项目风险管理案例的分析能力，了解学生对知识的理解和应用能力；3. 小组讨论报告：评估学生在小组讨论中的表现，了解学生的团队合作能力和问题解决能力。
风险管理课程思政教案设计
风险管理课程思政教案设计教案名称：风险管理与思政教育课程设计教学目标：1. 了解风险管理的基本概念和重要性；2. 掌握风险管理的基本理论和方法；3. 培养学生的风险意识和自我保护能力；4. 培养学生的思政教育意识和社会责任感。
教学内容：1. 风险管理的定义和重要性a. 风险管理的概念和内涵b. 风险管理的重要性和必要性2. 风险管理理论和方法a. 风险识别与评估b. 风险控制与应对c. 风险监测与反馈3. 风险管理的实践案例a. 经济风险管理案例b. 自然灾害风险管理案例c. 社会风险管理案例4. 风险管理与思政教育的关系a. 思政教育的基本原理和目标b. 风险管理与思政教育的共通之处c. 思政教育在风险管理中的作用和意义教学方法：1. 讲授：通过系统的讲解和解读，介绍风险管理的基本概念、理论和方法；2. 案例分析：通过分析实际案例，引导学生进行风险管理思考和问题解决；3. 小组讨论：组织学生进行小组讨论，分享彼此的风险管理经验和观点；4. 角色扮演：通过角色扮演的方式，模拟真实的风险管理情境，培养学生的应对能力和团队合作意识；5. 案例研究：引导学生进行风险管理案例研究，掌握实际应用技巧和方法。
教学评估：1. 平时表现评估：考察学生对风险管理理论的掌握情况和思政教育意识的体现；2. 学科竞赛评估：组织学生参加风险管理相关的学科竞赛，检验综合应用能力；3. 课程作业评估：布置相关作业，要求学生运用风险管理理论和方法解决实际问题。
教学资源：1. 风险管理相关教材和参考资料；2. 风险管理案例分析资料；3. 风险管理软件和工具。
教学时长：2学时。
代理人考试辅导重点
保险代理人应试辅导（教案）第一章风险与风险管理 (150m) 第一节风险概述 (80m)第二节风险管理 (70m)第一节风险概述一、风险的含义二、风险的构成要素三、风险的种类四、风险的特征一、风险的含义 P1某种事件发生的不确定性（一）事件1.单一事件－损失狭义风险2.多种事件－损失、盈利及其其他广义风险（二）不确定性1. 是否发生不确定2. 何时发生不确定3. 产生结果不确定二、风险的构成要素 P1风险因素、风险事故、损失（一）风险因素、风险事故和损失的概念1、风险因素：原因或条件2、风险事故：造成人身伤害或财产损失的偶发事件3、损失：非故意、非预期、非计划的经济价值的减少（二）风险因素、风险事故及损失之间的关系三、风险的种类 P4四、风险的特征 P7（一）风险的不确定性风险是否发生不确定发生的时间不确定产生的结果不确定（二）风险的客观性：不以人的意志为转移（三）风险的普遍性：无时不有、无处不在（四）风险的可测性1.大量风险：可测的前提2.规律性：利用数理方法进行测算（五）风险的发展性：旧风险的消失与新风险的产生第二节风险管理一、风险管理的含义P9是一个组织或者个人用以降低风险的消极结果的决策过程。
（一）风险管理的对象：风险（二）风险管理的主体：任何组织和个人（三）风险管理过程：风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果（四）风险管理的基本目标：以最小的成本获得最大的安全保障（五）风险管理成为一次独立的管理系统，并成为一门新兴的学科。
二、风险管理的程序 P11风险识别：( 判断、归类及性质鉴定)风险估测：( 概率论)风险评价：( 比较)选择风险管理技术：控制型和财务型评估风险管理效果：是否达成基本目标三、风险管理目标 P12基本目标：以最小成本获得最大安全保障具体目标：1. 损失前目标2. 损失后目标( 减损和补偿）四、风险管理的方法 P14（一）控制型风险管理技术（减少损失频率和程度）1. 避免适用范围：特定风险所致损失频率和损失程度相当高或处理风险的成本大于其产生的效益这是种最简单彻底的方法；但也是一种消极的方法（例如：高污染的企业）2. 预防：事前措施，如：定期体检3. 抑制：事中或事后措施，如：安装自动喷淋设备（二）财务型风险管理技术（基金补偿）1. 自留风险（自我承担）2. 转移风险1) 财务型非保险转移方式：互助基金、销售2) 财务型保险转移方式：购买保险第二章保险概述第一节保险的要素与特征 (100m)第二节保险的种类 (30m)第三节保险的功能 (10m)第四节保险的产生与发展 (10m)第一节保险的要素与特征一、保险的要素与特征二、保险的要素三、保险的特征四、保险与相似制度的比较一、保险的定义 P17（一）《保险法》中的定义： P17本法所称保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。
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《风险管理》教案讲授章节第一章风险管理基础1.1风险与风险管理1.2商业银行风险的主要类别1.3商业银行风险管理的主要策略1.4商业银行风险与资本1.5风险管理常用的概率统计知识1.6风险管理的数理基础教学目的与教学要求通过本章学习使学生了解和掌握风险定义，了解风险管理的发展，熟悉风险种类等风险管理的基础知识。
重点与难点风险定义八大类风险种类、定义、特点经济资本板书设计1.1风险与风险管理1.1.1风险与收益 1.1.2风险管理与商业银行经营1.1.3商业银行风险管理的发展1.2商业银行风险的主要类别1.2.1信用风险 1.2.2市场风险 1.2.3操作风险1.2.4流动性风险 1.2.5国家风险 1.2.6声誉风险1.2.7法律风险 1.2.8战略风险1.3商业银行风险管理的主要策略1.3.1风险分散 1.3.2风险对冲 1.3.3风险转移1.3.4风险规避 1.3.5风险补偿1.4商业银行风险与资本1.4.1资本的概念和作用 1.4.2监管资本与资本充足率要求1.4.3经济资本及其应用1.5风险管理常用的概率统计知识1.5.1基本概念 1.5.2常用统计分布1.6风险管理的数理基础1.6.1收益的的计量 1.6.2风险的量化原理1.6.3风险敏感性分析的泰勒展式变化率和导数教学体会教案序号：1--1教学方法与手段教学内容备注风险管理水平是现代商业银行核心竞争力的重要组成部分，具备领先的风险管理能力和水平成为商业银行最重要的核心竞争力。
1.1 风险与风险管理1.1.1风险与收益1.风险的三种定义（1）风险是未来结果的不确定性：抽象、概括；用数学语言——概率表示（2）风险是损失的可能性（视风险为危险）：损失的概率分布；符合金融监管当局对风险管理的思考模式；判断：金融监管当局视风险为危险。
（√）（3）学术界：风险是未来结果（如投资的收益率）对期望的偏离，即波动性，期望——平均值（平均损失、平均收益）波动性——方差（波动越大，风险越大）符合现代金融风险管理理念，马科威茨资产组合理论：风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础。
2. 损失类型（1）预期损失例如：每名学生发放5000元贷款，毕业后违约的概率92%，住房按揭贷款2%，数学上表示：期望值（平均损失率）处理：提取准备金和冲减利润（不影响生存）（2）非预期损失数学上表示：方差（波动性）处理：用准备金无法弥补——用利润充减——用资本弥补——破产80年代末，提出资本监管（3）灾难性损失——例外事件、偶然事件决策不当、操作失误等造成：如巴林银行10亿美元。
处理：保险转嫁、通过控制高风险业务（不是所有风险保险公司都承保）举例：学生逃课不被抓的概率，受处分的概率，受什么处分的概率等。
如：人身保险、炒股（股市有风险，投资者慎入）练习：（风险既是损失的来源也是盈利的基础）1．选择哪个方案：甲乙收益60% 10万30% 50万损失40% -5万70% -10万计算期望值：E甲=10×60%+（-5）×40%=4万E乙=50×30%+（-10）×70%=8万选（乙方案）。
超过常规2．选择哪个方案：甲乙收益60% 10万50% 20万损失40% -5万50% -12万计算期望值：E甲=10×60%+（-5）×40%=4万E乙=20×50%+（-12）×50%=4万方差：方差甲=（10-4）2×60% +（-5-4）2×40%=21.6+32.4=54 方差乙=（20-4）2×50%+ (-12-4)2×50%=128+98=226 选（甲方案）方差小、风险小、波动小（同等收益）甲乙两个方案，收益相同，但非预期性损失不一样，乙大。
3.2.风险与收益的关系：匹配性3.风险和损失的区别：事前和事后风险：事前概念，损失发生前的状态损失：事后概念4.1.1.2风险管理与商业银行经营商业银行是否愿意承担风险，是否能够妥善控制和管理风险，将决定商业银行的经营成败。
商业银行的经营原则：三性要求，即安全性、流动性、效益性风险管理与商业银行经营的关系主要体现在以下五个方面：1.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力。
解决信息不对称问题，专业化的风险管理技能；风险的分散（行业、区域、期限、客户的分散）、对冲（如利率和货币互换）和转移（如资产证券化）。
2.作为商业银行实施经营战略的手段，极大改变商业银行的经营管理模式。
从业务指导上升到战略管理，从片面追求利润转向实现“经风险调整的收益率”最大化；从定性分析为主转向定量分析为主；从分散风险管理转向全面集中管理。
3.为商业银行的风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合。
贷款定价。
4.健全的风险管理为商业银行创造附加价值。
实现股东价值最大化，降低法律、合规、监管成本。
5.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是金融监管的迫切要求决定商业银行风险承担能力的两个因素：资本金规模、风险管理水平。
资本金是吸收损失的缓冲器和最终来源；经营风险的理念。
1.1.3商业银行风险管理的发展四个阶段：1.资产风险管理模式阶段20世纪60年代前，偏重于资产业务，强调保持商业银行资产的流动性；基本原则：稳健经营，提高安全度，同时也意味着保守。
2.负债风险管理20世纪60年代－70年代，为扩大资金来源，避开金融监管限制，变被动负债为积极性的主动负债；同时，加大了经营风险。
华尔街的第一次数学革命：马科维茨资产组合理论、夏普的资本资产定价模型，金融产品的定价3.资产负债风险管理模式20世纪70年代，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制，缺口分析、久期分析成为重要手段。
华尔街第二次数学革命：欧式期权定价模型（布莱克—斯科尔斯期权定价模型、B—S期权定价模型），通过期权这种结构化产品为金融衍生产品定价。
4.全面风险管理模式20世纪80年代后，非利息收入比重增加，重视风险中介业务。
1988年《巴塞尔资本协议》标志全面风险管理原则体系基本形成。
（1）全球的风险管理体系（2）全面的风险管理范围，随时随处都有风险（3）全程的风险管理过程（4）全新的风险管理方法（5）全员的风险管理文化全面风险管理模式已经能够成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的最重要的方式。
教案序号：1--2教学方教学内容备注法与手段1.2 商业银行风险的主要类别八大风险：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险1.2.1信用风险两种情况：债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品的价值，从而给债权人或金融产品持有人带来损失的风险。
信用风险不仅存在于表内业务，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中。
信用风险被认为是最为复杂的风险种类，通常包括违约风险、结算风险等主要形式，是我国商业银行目前所面临的最重要的风险。
结算风险是一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。
1974年，赫斯塔特银行的破产促成了巴塞尔委员会的诞生。
信用风险具有明显的属于非系统风险特征。
与市场风险相反，信用风险的观察数据少，且不易获得。
1.2.2市场风险由于市场价格（包括金融资产价格和商品价格）波动而导致银行表内、表外头寸遭受损失的风险。
分为利率风险（重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险、期权性风险）、股票风险（银行持有的股票）、汇率风险（包括黄金）、商业风险（银行持有的农产品和贵金属）四种，其中利率风险尤为重要。
相对于信用风险而言，市场风险具有数据优势和易于计量的特点。
具有明显系统风险特征，难以通过分散化投资来完全地消除。
1.2.3操作风险由于人为错误、技术缺陷（ATM，许霆案）或不利的外部事件所造成损失的风险。
《巴塞尔新资本协议》：分为由人员、系统、流程和外部事件引发的四类风险。
操作风险具有非营利性，不可避免，普遍存在于银行业务和管理的各个方面，而市场风险主要存在于交易业务，信用风险主要存在于授信业务。
举例：法国兴业银行、巴林银行1.2.4流动性风险是指商业银行无力为负债的减少和资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险，分为资产流动性风险和负债流动性风险。
相对而言，风险产生的因素很多。
流动性风险水平体现了商业银行的整体经营状况。
银行挤兑模型：戴蒙德—迪布维格模型（D—D模型）流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。
举例：英国北岩银行1.2.5国家风险指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来中，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的可能性，简单说，就是赚了钱，汇不回来。
政治风险、社会风险、经济风险发生在国际贸易中、国际贸易中的所有主体都可能遭受。
举例：俄罗斯1998年停止偿还国债，导致LTCM（长期资本管理公司）的被接管;委内瑞拉宣布国有化。
信用风险和市场风险、操作风险的辨析：“信用风险具有明显的非系统风险特征”、“市场风险具有数据有数和易于计量的特点，具有明显的系统风险特征，难以通过分散化投资完全消除”、“操作风险具有非营利性，容易引发市场风险和信用风险”。
1.2.6声誉风险商业银行通常将信誉风险看作是对其经济价值最大的威胁。
中国国有商业银行的国家信誉支持。
1.2.7法律风险法律风险是一种特殊类型的操作风险。
按照《巴塞尔新资本协议》的规定，法律风险是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
1.2.8战略风险双重内涵：系统识别和评估；长期的角度和战略的高度。
教学方教学内容备注法与手段1.3 商业银行风险管理的主要策略风险管理政策层面上的管理技术和措施1.3.1风险分散组成资产的个数越多，其非系统性风险就可以通过分散化完全消除，而系统性风险不能通过分散化被消除掉，表现为资本资产模型（CAPM）中的β值。
1.3.2风险对冲风险对冲是指通过投资或购买与标的资产（UnderlyingAsset）收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产法潜在的风险损失的一种风险管理策略。
管理市场风险的有效办法。
分为自我对冲和市场对冲，前者比如同时买入具有收益负相关的资产（比如股票和债券），后者比如通过衍生产品市场进行对冲（比如进行利率和汇率的互换等）。
所谓自我对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。
市场对冲是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险（又称残余风险），通过衍生产品市场进行对冲。