现金管理平台产品介绍

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银行现金管理平台

简介

银行现金管理平台是一种用于管理银行现金流动和现金处理流程的软件平台。

它提供了一种集中式的方式来管理银行的现金存储、清点、兑换、铸币、重装和交付等操作。本文将介绍银行现金管理平台的主要功能、优势和应用场景，以及如何使用和配置该平台。

功能

银行现金管理平台具备以下主要功能：

1. 现金存储管理

银行现金管理平台通过提供存取款柜台、保险库房和自动柜员机等设施，实现

对银行现金的存储管理。通过该平台，银行可以轻松管理存款、取款和调剂等操作，确保现金的安全和准确性。

2. 现金清点与监管

银行现金管理平台可以使用先进的高速清点设备，对大量现金进行快速、准确

的清点。该平台还提供监控和审计功能，以便对现金流动进行实时监测和记录，确保现金管理的合规性和安全性。

3. 现金兑换与铸币

银行现金管理平台可以支持现金兑换和铸币服务。通过该平台，银行可以方便

地进行货币兑换和铸币业务，满足客户的需求，并确保业务的高效和准确。

4. 现金处理与重装

银行现金管理平台可以对现金进行处理和重装，以保持现金的整洁和良好的使

用状态。该功能可以提高现金处理的效率，并减少错误和风险。

优势

银行现金管理平台具有以下优势：

1. 高效性

银行现金管理平台通过自动化和集中化的方式，提高了现金处理的效率。它可

以减少人工操作和错误，提高处理速度，节省时间和人力成本。

2. 安全性

银行现金管理平台通过监控和审计功能，确保现金的安全和准确性。它可以实时监测现金流动，记录操作记录，并提供安全措施，防止现金的丢失和被盗。

3. 灵活性

银行现金管理平台可以根据银行的需求进行配置和定制。它支持不同类型的存储设备和处理设备，可以适应不同规模的银行和现金处理需求。

现金管理产品概述

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多级账簿
矩阵式核算管理——分层核算、分类核算
结算账户
一级账簿（主账簿）
多级账簿
二级账簿21
二级账簿22
三级账簿31
三级账簿32
N级账簿N1
11
N级账簿N2
二级账簿23
待清分账簿
三级账簿33 N级账簿N3
三级账簿34 N级账簿N
资金归集
流动性管理
归集时点
实时归集、日终批量、日间定时
归集周期
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平等资金池
❖批量归集与委托贷款的基本框架 ❖成员单位共享资金及透支额度 ❖日终归集，日初返还 ❖多边委托贷款，不设主账户
目的——双重降低财务成本
内部调剂余缺，减少对外融资降低委托贷款发生额，减少税务成本
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虚拟资金池
❖ 资金虚拟集中，不实际划转资金 ❖ 允许存款和透支账户余额相抵，合并计息，利率按
❖ 目标余额管理解决方案
日终超设定限额上划
透支
下拨填平透支或补足限额
限额管理收款付款
日间透支、日终清算
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资金池
流动性管理
实体资金池
实归资金池
单一主账户、双主账户
批归资金池平等资金池
虚拟资金池
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实体资金池与虚拟资金池
实体资金池
Physical Pooling

银行现金管理产品介绍

现资金分类清晰管理。如：高校按内设院系开立分户、超市按门店开立分户、军警按事业部门开立分户、慈善募捐组织按捐款对象开立分户。
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2 贴心之道--对公一户通
（二）多层级分账户结构，完全匹配企业财务管理架构
根据企业的分支机构或内部管理层级，可搭建多级账户架构，主要实现：
1、在主账户和分账户之间可增加中间层管理主账户，满足企业多层级管理需求。
对公一户通：通过一个单位人民币银行结算
账户，实现客户名下活期、定期、通知、协定等不同性质、不同期限人民币存款统一管理的现金管理主账产户品。
分账户A1（结算分账户，活期存款账
户）
分账户A2 （活期存款账
户）
分账户B1 （定期存款账
户）
分账户C1 （通知存款账
户）
分账户D1 （协定存款账
户）
……
资金的收益性。
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2 贴心之道--对公一户通
（四）最多99万个活期分账户，一一对应全国经销商分类收款
企业可以根据自己的需要，在分账号和经销商或付款人之间建立起一一对照关系，将分账号提供给特定的经销商或付款人使用，实现分类收款，确保资金管理清晰，付款人信息精准。
1、对于有频繁支付需求的分账户使用人，可配套办理单位人民币结算卡，按不同分账户开立不同结算卡。
票据交银行柜员输入终端
上传至数据处理中心

现金管理平台产品介绍上海银行

上海银行企业现金管理业务操作规程

拟稿部门产品开发部

签发日期2008年10月21日

发布文号上海银行产品〔2008〕3号

印发日期2008年10月30日

生效日期2008年10月30日

备案批准否

规章层级操作规章

定位产品开发－企业现金管理业务

第一章总则

第一条宗旨

为规范开展企业现金管理业务,统一操作流程,有效防范风险,根据上海银行企业现金管理业务管理办法上海银行公金〔2008〕28号及相关规章制度,特制定本操作规程.

第二条基本概念

一企业现金管理业务是指基于企业现金管理平台,由银行向公司客户提供的,以企业现金流动性管理为核心,集交易性管理和投融资管理为一体的综合性金融解决方案.其目的是对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划,帮助企业在保证流动性的基础上,追求财务效益最大化.

二企业现金管理平台是指利用Internet网络,为企业客户提供自助、安全、实时的企业现金管理服务的电子化金融服务系统.

第三条系统架构

企业现金管理平台由企业现金管理平台企业端以下简称“企业端”、统一签约平台系统以下简称“签约平台”组成.T24核心业务系统与企业现金管理平台通过接口连接,共同为客户提供企

业现金管理服务.

一企业端.是提供给企业客户使用的,由客户通过Internet 网络访问并自助操作各类企业现金管理业务的系统平台.

二签约平台.是银行内部操作员使用的,对企业现金管理客户进行开户和维护管理、部分业务后台处理、参数管理,并提供业务查询和报表的系统平台.

三T24核心业务系统.处理客户从企业端发起的交易账务,同时生成凭证和报表数据.

农行现金管理

1. 概述

农行现金管理是指中国农业银行（以下简称农行）提供的一项金融服务，旨在帮助客户合理管理现金资金，提高资金的利用率，降低风险。

2. 功能特点

2.1 现金存取服务

农行提供便捷的现金存取服务，客户可以选择在农行的各个网点进行存款和取款。农行的存取款业务可以满足个人和企业的不同需求。

2.2 现金管理账户

农行还提供现金管理账户，客户可以将现金资金存入账户中，用于日常的收支管理。现金管理账户具有灵活的操作和高效的资金结算功能，方便客户随时掌握资金的动态。

2.3 现金交易记录查询

农行的现金管理服务可以记录客户的现金交易记录，包括存取款记录、转账记录等，客户可以随时查询自己的交易记录，方便进行账务管理和对账处理。

2.4 电子商务支付

农行还提供电子商务支付服务，客户可以通过农行的电子支付平台进行在线支付。农行的电子支付平台具有安全可靠的特点，保障客户的支付安全。

2.5 资金结算服务

农行的现金管理服务还包括资金结算服务，客户可以通过农行进行各类资金结算，包括个人之间的转账、企业与供应商之间的付款等。农行的资金结算服务提供快速、便捷的资金流转通道，为客户提供全方位的资金管理解决方案。

3. 申请条件

农行现金管理服务的申请条件如下：

•个人客户：年满18周岁，并符合农行的个人客户开户要求。

•企业客户：合法注册的企业，并符合农行的企业客户开户要求。

4. 申请流程

农行现金管理服务的申请流程如下：

1.个人客户：前往农行网点，填写个人账户开户申请表，并提供相关身

份证明材料，如身份证、户口本等。经农行审核通过后，即可开通现金管理服务。

现金管理系统-特色产品简介

一、企业跨行即时转账（跨行快汇）

（一）业务简介

跨行即时转账（跨行快汇）是我行现金管理系统为企业提供的一项特色收付款服务产品，通过产品企业可享受7*24小时小额跨行即时转账，资金实时到达收款帐户的特色服务。

（二）业务特色

方便：足不出户，轻松办理跨行即时转账业务。

即时：转账资金实时到账，提高工作效率及资金利用率。

实用：7*24小时服务，资金调动随时处理。

（三）适用客户

所有企业客户。

（四）案例分享

1、客户简介

某商贸企业，业务遍布华中地区，每月小金额跨行转账业务数量较多，结算交易手续费用居高不下，且无法及时获得到账结果。

2、客户需求

提升企业财务处理效率。由于企业转账业务具有突发性、

数量多且非银行工作时间发生的特点，资金在途时间长且财务人员无法及时知晓收款方到账情况。企业系统通过现金管理系统实现繁多的资金实时支付和财务核对等工作，实现财务流程效率的提升。

3、解决方案

使用现金管理系统的跨行即时转账功能（即跨行快汇功能），5万元以下的跨行转账交易可实时到达收款方，且不受时间因素影响，实现安全高效的7*24小时跨行转账业务。

4、实施成效

企业通过现金管理系统跨行即时转账功能，完成每月突发性、数量多、金额小的跨行转账业务，且该业务可实现7*24小时随时办理、

转账资金实时到账，减少资金在途时间，降低营运成本，有效提升企业财务处理效率和资金使用效率。

系统操作员的权限设置，实现企业资金支付业务分开处理，提升企业财务付款的安全性。

5、相关业务推荐

企业短信、电子对账单

农行现金管理平台产品介绍课件

增强风险控制能力
对企业资金流动进行实时监控和预警，及时发现和防范风险。
严格控制收付款业务操作，确保资金安全和合规。
多层次的安全保障措施，保护企业信息安全和客户隐私。
04
成功案例与效果展示
客户背景介绍
客户名称：某大型制造企业行业领域：制造业
企业规模：年销售额超过10亿人民币
解决方案与应用情况
采用先进的安全技术和严格的风险控制措施，确保客户资金安全。
提供一站式金融服务，简化业务流程，提高客户资金运作效率。
支持多种业务场景和个性化需求，满足企业不同发展阶段的资金管理需求。
强大的系统处理能力和智能化的数据分析工具，提升客户资金管理效率。
产品目标与定位
产品目标
帮助企业客户实现资金集中管理、提高资金运作效率、降低财务成本、提升企业竞争力。
？
技术支持问题
系统兼容性
农行现金管理平台支持哪些操作系统和浏览器？
更新与维护
如何获取农行现金管理平台的最新更新信息以及平台的维护时间安排？
技术故障
在使用过程中遇到技术故障，如何联系农行现金管理平台的技术支持？
售后服务问题
服务时间
农行现金管理平台的客户服务工作时间是怎样的？
咨询方式
如何通过农行现金管理平台的客户服务进行咨询？

现金管理业务介绍

农业银行现金管理服务

现金管理服务是中国农业银行为协助客户有效进行资金管理而提供的账户管理、收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案.

农业银行秉承以客户为中心的服务理念，依托雄厚的资金实力、专业的服务团队、先进的技术支持、庞大的网络优势为客户提供全面的资金管理和理财增值解决方案，旨在协助客户优化业务流程、降低财务成本、提高资金收益、加强风险控制，有效提升客户价值。

农业银行现金管理服务渠道丰富，可以满足各类客户的不同需求,包括覆盖中国境内所有县域的24000多个营业网点，灵活为客户定制功能的银企通客户平台，安全便捷的企业网上银行，能够与客户的ERP/财务/资金管理系统无缝对接的银企互联平台，能够与银行同业系统有效对接的银银互联平台等。

主要产品和服务内容：

一、账户管理服务

账户收支管理

根据客户财务管理要求，农业银行协助集团客户对下属成员单位实现收支两条线管理.成员单位收入账户用于收款，资金只能划转集团指定上级账户；支出账户只能接收上级下拨资金，用于对外付款。

支付对象管理

客户为保证账户资金安全,可申请对结算账户通过电子渠道付款的支付对象进行控制，约定收款账户范围，农业银行协助客户限制向

非指定账户的电子支付。

支付限额管理

客户为加强对付款的管理，可申请对结算账户的单笔或一定时期的支付金额进行控制,农业银行协助客户限制超过限额的借记交易。

多级账簿

根据客户需要，农业银行可协助客户对结算账户资金进行分类别、分层级管理，在单一账户下开设多种类、多层级的明细核算账簿,实现账户资金管理精细化。

现金管理系统业务介绍

农业银行现金管理服务

现金管理服务是中国农业银行为协助客户有效进行资金管理而提供的账户管理、收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。

农业银行现金管理服务渠道丰富，可以满足各类客户的不同需求，包括覆盖中国境所有县域的24000多个营业网点，灵活为客户定制功能的银企通客户平台，安全便捷的企业网上银行，能够与客户的ERP/财务/资金管理系统无缝对接的银企互联平台，能够与银行同业系统有效对接的银银互联平台等。

主要产品和服务容：

一、账户管理服务

账户收支管理

根据客户财务管理要求，农业银行协助集团客户对下属成员单位实现收支两条线管理。成员单位收入账户用于收款，资金只能划转集团指定上级账户；支出账户只能接收上级下拨资金，用于对外付款。

支付对象管理

客户为保证账户资金安全，可申请对结算账户通过电子渠道付款的支付对象进行控制，约定收款账户围，农业银行协助客户限制向非指定账户的电子支付。

支付限额管理

客户为加强对付款的管理，可申请对结算账户的单笔或一定时期的支付金额进行控制，农业银行协助客户限制超过限额的借记交易。

多级账簿

根据客户需要，农业银行可协助客户对结算账户资金进行分类别、

分层级管理，在单一账户下开设多种类、多层级的明细核算账簿，实现账户资金管理精细化。

农行现金管理平台产品介绍

农行现金管理平台是中国农业银行针对企业和机构客户提供的一种专

业化金融产品，旨在帮助客户提高现金管理效率，降低运营风险，实现资

金的最优配置与管理。该平台以“安全、高效、便捷、专业”为宗旨，提

供全面的现金管理解决方案，帮助客户实现资金的收付、监控、运作和分

析等全流程的管理。

一、产品特点

1.汇总集中：农行现金管理平台实现了企业或机构子账户的集中管理，通过自动化系统帮助客户实现资金的集中收付、收支数据的集中汇总与查询，提高了企业和机构资金的运作效率。客户无需再通过纸质填写、传真

等繁琐过程来完成资金运作业务。

2.安全可靠：农行现金管理平台采用了安全防护措施，包括身份认证、数字证书、数据加密等技术手段，确保客户交易信息的安全性和可靠性，

防止资金流转中的风险和损失。

3.多样化的现金管理工具：农行现金管理平台提供了多种工具来帮助

客户实现资金的管理，包括现金池、现金寸头、外币现钞、票据转贴现、

预付卡、短期融资、短期理财等。客户可以根据自己的需求选择适合的工

具进行现金管理。

4.灵活的系统定制：农行现金管理平台提供了灵活的系统定制功能，

根据客户的实际需求进行配置，满足不同行业和企业的具体需求，提供更

加个性化的现金管理服务。

二、产品优势

1.便捷高效：农行现金管理平台通过自动化系统实现了企业或机构子

账户的集中管理，客户可以通过手机、电脑等终端随时随地进行资金操作，节省了时间和人力成本。

2.专业的金融服务：农行现金管理平台提供了专业的金融服务团队，

帮助客户实施现金管理策略、提供理财建议、协助业务实施等，帮助客户

银行现金管理类理财产品

摘要：

1.银行现金管理类理财产品概述

2.银行现金管理类理财产品的特点

3.银行现金管理类理财产品的分类

4.银行现金管理类理财产品的投资策略

5.银行现金管理类理财产品的风险与收益

6.如何选择银行现金管理类理财产品

正文：

【银行现金管理类理财产品概述】

银行现金管理类理财产品是一种由银行发行的，以现金管理为主要投资策略的理财产品。这类产品通常具有较低的风险，较高的流动性，以及相对稳定的收益，因此受到广大投资者的欢迎。

【银行现金管理类理财产品的特点】

银行现金管理类理财产品的主要特点有以下几点：

1.低风险：这类产品主要投资于货币市场工具，如短期国债、商业票据等，因此其风险相对较低。

2.高流动性：银行现金管理类理财产品通常具有较高的流动性，投资者可以在产品开放期内随时进行申购或赎回。

3.稳定收益：由于其投资对象的稳定性，银行现金管理类理财产品的收益也相对稳定。

【银行现金管理类理财产品的分类】

银行现金管理类理财产品主要分为两类：一类是货币市场基金，另一类是短期债券基金。

【银行现金管理类理财产品的投资策略】

银行现金管理类理财产品的投资策略主要是以现金管理为主，通过投资短期国债、商业票据等低风险、高流动性的金融工具，以实现产品的稳定收益。

【银行现金管理类理财产品的风险与收益】

虽然银行现金管理类理财产品的风险相对较低，但也并非没有风险。例如，市场利率波动、投资对象的信用风险等都可能影响到产品的收益。而收益方面，银行现金管理类理财产品的收益相对稳定，但相对于其他类型的理财产品，其收益可能较低。

国泰君安现金管理产品--让您躺着赚钱

国泰君安现金管理产品---让您躺着赚钱

国泰君安现金管理产品投资于银行存款、隔夜逆回购协议存款、逆回购（短期）、货币基金以及387天以内债券（信用AA以上）等固定收益类产品，久期短，较货币基金安全行更高。它适用于交易型客户，为您的股票账户里的剩余资金实现资金增值服务。在3点交易结束后系统自动帮您购买此现金管理产品，第二天早上自动到账，并可继续购买股票，不影响证券的正常交易。投资无间断，收益全天候，一次签约，自动参与退出方便快捷，无需交易时间人工参与退出，赚钱分秒必争。此产品收益非常可观，预期可达活期利率的4-6倍，目前同类产品信达现金宝自成立以来平均收益率在3.23%左右，而目前现金类的银行理财产品的收益率一般在1.6%-2%左右。

选择国泰君安现金管理产品的五大理由：

理由一：流动性最高

理由二：手续便捷

理由三：安全性更强

理由四：收益可观稳定

理由五：优异历史业绩支撑

现金管理产品

现金管理产品，也被称为现金管理工具，是一种金融工具，旨在帮助个人和企业有效管理其现金流。现金管理产品通常由金融机构提供，这些金融机构可以是商业银行、投资管理公司或其他金融机构。

1. 现金管理产品的类型

现金管理产品有多种类型，可以根据个人或企业的具体需求选择。以下是几种常见的现金管理产品类型：

a. 短期存款

短期存款是一种较为常见的现金管理产品。它通常在商业银行中提供，具有相对较低的风险和较高的流动性。通过将资金存入短期存款，个人和企业可以获得相对较高的利率收益，并且可以在需要时迅速取出资金。

b. 货币市场基金

货币市场基金是一种由金融机构管理的开放式投资基金。它主要投资于短期债务证券、短期商业票据和其他低风险金融工具。货币市场基金通常具有良好的流动性和相对稳定的收益，适用于个人和企业的短期现金管理需求。

c. 短期债券

短期债券是一种债务工具，期限通常在1年以下。它们通常由政府、金融机构或大型企业发行，具有较低的风险和相对较高的收益率。短期债券可以提供一些额外的收益，同时保持较高的流动性。

d. 企业债务证券

企业债务证券是由企业发行的债务工具，用于筹集资金。企业债务证券通常具有较长的期限，但也有一些短期债务证券可供选择。企业债务证券的收益较高，但风险也相对较高。

e. 短期商业票据

短期商业票据是一种由企业发行的无担保短期债务工具。它们通常具有较短的期限，最长不超过1年。短期商业票据的收益率相对较高，但风险也相对较高。

2. 现金管理产品的优势

现金管理产品具有多种优势，使得它们成为个人和企业进行现金管理的理想选择。

券商现金管理产品

一、概述

随着互联网金融的发展，现金管理成为金融机构的重要业务之一。券商现金管

理产品是一种由券商提供的金融产品，用于帮助投资者高效安全地管理现金资产。该产品以低风险、流动性强的特点受到投资者的青睐。

二、产品特点

1.低风险：券商现金管理产品主要投资于稳定收益的理财产品，以降低

风险并保证投资者的资金安全。

2.高流动性：券商现金管理产品具有快速的货币兑付能力，投资者可以

随时将资金转出或转入现金管理产品。

3.高收益：尽管券商现金管理产品的收益相对较低，但与银行存款相比，

其收益率较高。券商可以通过购买高收益的理财产品获取回报，并将一部分收益返还给投资者。

三、产品类型

券商现金管理产品通常分为以下几类：

1.货币基金：货币基金是券商现金管理产品的一种常见形式。它主要投

资于短期、高流动性的金融工具，如银行存款、国债等。货币基金的风险相对较低，适合于投资者短期储蓄和资金周转。

2.理财产品：券商现金管理产品还包括购买各种类型的理财产品，如债

券、同业存单等。这些产品通常具有较长的投资周期和较高的收益率，风险相对较高。

3.结构性存款：结构性存款是一种由券商与银行合作推出的金融产品。

它将部分投资资金存入固定期限的存款，同时将另一部分资金投资于高收益的理财产品。结构性存款的收益与市场走势相关，风险相对较高。

四、投资者适合性

券商现金管理产品适合风险偏好较低的投资者，以及追求流动性和收益的企业

和机构。这些产品相对于股票等高风险资产来说，风险较低且投资周期较短，适合投资者短期储蓄、资金闲置或资金周转。

五、风险提示

现金管理产品概述

随着中国经济的崛起，中国企业的品质不断发生变化。一方面企业管理的现代化、集约化、精细化水平不断提升，对银行产品和服务的需求日趋多元化。企业除了传统的存贷款需求之外，更加注重账户管理的精细化，要求安全高效的收付款服务、灵活的集团内部资金集中和调剂使用、多渠道的富余资金理财增值服务、便捷的短期融资方式、完备及时的信息服务以及丰富的电子服务渠道，传统的银行产品和服务已经远远不能满足客户的需求。另一方面大中型企业的财务管理呈现出规范化、标准化和集约化的趋势，企业财务管理改革带来的成本节约、收益增加的效果普遍得到认可，IT技术的发展、ERP和财资管理软件的运用为企业推进财务精细化管理提供了条件。此外特别是对国有大中型企业，国资委等主管部门也明确要求“建立适宜的资金集中结算、统一管理模式”。

另外，随着金融市场和金融主体不断多元分化，金融脱媒日趋明显，利率市场化加速推进，银行传统业务空间和利差空间不断收窄，盈利空间日益压缩。因此盲目追求资产规模扩张的传统粗放型经营模式是不可持续的，农行必须坚持走科学发展道路，大力推进经营战略转型。经营战略转型要求农行建立资本占用低、风险敞口可控、股东回报率高的新发展模式，现金管理业务作为低风险、低成本、高附加值的中间业务，是农们推进经营战略转型的切入点和着力点，在服务“三农”、加快发展中间业务等方面发挥着重要作用。

现金管理业务简介

一、现金管理的概念

伴随着银行和企业的发展，科技手段的创新，现金管理业务的内涵更趋丰富，农行现金管理业务的定义可以概括为：现金管理业务是以法人客户为对象，以信息技术为平台，以资金流动性管理为核心，将账户管理、收付款服务、资金归集、融资和理财服务、贸易融资、信息服务等进行有机组合，为客户提供全面的资金管理的综合服务方案，以协助客户提高资金收益、降低财务成本、加强风险控制。现金管理业务是通过现金管理系统来实现的，现金管理系统是以计算机网络为载体，实现现金管理各项业务处理平台。

农业银行现金管理系统

现金管理系统又称为CMP,是商业银行将收款、付款、账户管理、信息服务、投资、融资等产品进行有机结合,为客户提供全面的现金流出、流入、流存管理,协助客户提高资金使用效率、降低资金成本、增加资金收益;现金管理是国际银行界一项比较成熟的金融服务业务,已成为海外主要银行面向优质企业支柱型中间业务;

农业银行现金管理平台是以集团客户为对象、以计算机技术为平台、以账户服务为核心、以多种产品组合为内容、以方便客户流动性管理为目的的银行综合服务;它涵盖了资金收付、资金归集、票据买卖、短期融资、信息监控等多项功能,有着银企系统对接,集团客户共享、多种服务组合、个性设置灵活等诸多优势;迄今为止,农业银行已经为德国巴斯夫、TCL、中国烟草、美的集团等100多家系统性、行业性、集团性客户提供现金管理服务,随着农业银行全国数据集中进程的不断加快,其现金管理系统的功能将更大强大,无论您有多大的销售网络、无论您有多少个分支机构,农业银行现金管理系统都能提供科学、快捷的结算模式,成为您的财务专家,通过银企联网,实行资金的集中统一管理,充分提高资金的周转速度和使用效率;

农业银行现金管理系统,真正让您实现资金零在途、管理零距离、控制零风险的财务目标;