点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模考试卷
点趣乐考网-2020年8月基金从业试题《法律法规》考前精选卷
点趣乐考网-2020年8月基金从业试题《法律法规》考前精选卷1.资产负债表中的所有者权益不包括()。
A.股本B.应付票据C.资本公积D.盈余公积2.利润表的终点是()。
A.特定会计期间的收入B.本期的所有者盈余c.与收入相关的成本费用D.本期的所有者权益3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花()天收回一次账面上的全部应收账款。
A.5B.73C.30D.704.财务报表分析是()进行证券分析的重要内容。
A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员5.()是用来衡量企业长期偿债能力的指标。
A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率6.权益乘数的计算方法是()。
A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是()元。
A.1250B.1050C.1200D.12768.按照()的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
A.复利B.单利C.贴现D.现值9.某企业有一张带息票据(单利计息)，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为()元。
A.60B.120C.80D.48010.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为()万元。
A.36.74B.38.57C.34.22D.35.7311.()指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率12.股权投资的风险更大，要求更()的风险溢价，其收益应该()于债权投资的收益。
A.高;低B.低;高C.高;高D.低;低13.()是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。
点趣乐考网-2020证券从业考试《基本法律法规》经典习题
点趣乐考网-2020证券从业考试《基本法律法规》经典习题一、选择题1.未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额()的罚款。
A.1%～3%B.1%～5%C.3%～5%D.5%～10%1.B【解析】未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%～5%的罚款。
2.保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记，其提交的材料不包括()。
A.保荐代表人的联系电话、通讯地址B.变更登记申请报告C.证券业执业证书D.新任职机构出具的接收函2.A【解析】保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记，并提交下列材料：(1)变更登记申请报告。
(2)证券业执业证书。
(3)保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明。
(4)新任职机构出具的接收函。
(5)新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字。
(6)中国证监会要求的其他材料。
3.公司成立的日期是()。
A.公司办理税务登记证的日期B.公司设立会计账簿的日期C.公司营业执照签发的日期D.公司申请设立的日期3.C【解析】《中华人民共和国公司法》第七条第一款规定，依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。
公司营业执照签发日期为公司成立日期。
4.一般来说，部门规章及规范性文件由()制定。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.国务院4.A【解析】部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。
5.单只转融通标的证券转融券余额达到该证券上市可流通市值的()时，暂停该证券的转融券业务，并向市场公布。
A.10%B.50%C.100%D.200%5.A【解析】单只转融通标的证券转融券余额达到该证券上市可流通市值的10%时，暂停该证券的转融券业务，并向市场公布。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模拟试题
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模拟试题1、某避险策略型基金提供100%本金保证,实行固定投资比例投资组合保险策略,基金管理人把投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票,那么,任需实现基金保本目标,股票的亏损幅度应保证在()以内。
A.33.3%B.25%C.20%D.30%答案：B2、根据基金投资目标划分,基金的类型不包括()。
A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金答案：D解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。
3、基金销售费用不包括()A.交易佣金B.客户维护费C.申购(认购)费D.赎回费答案：A解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
4、基金上市交易信息披露是()的义务A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金持有人答案：A解析：基金管理人来说,主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
5.当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额答案:A6.关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下表述错误的是()A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助答案：A7.关于投资者教育,以下描述正确的()Ⅰ.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C8.按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是Ⅰ、票据市场Ⅱ、证券市场Ⅲ、外汇市场Ⅳ、黄金市场A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C9.作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是()A.基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值答案:D10.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立答案:C11、关于QDII基金的特点，以下表述错误的是()。
乐考网-2020年证券从业资格考试基本法律法规模拟题
试题部分——选择题1.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起()个月内，向中国证监会报送年度报告。
A.1B.2C.3D.42.中国证监会规定，客户的交易结算资金统一交由()存管。
A.第三方存管机构B.证券公司C.中央银行D.中国证监会3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持()原则。
A.投资人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性4.证券公司必须将其()、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。
A.证券经纪业务B.证券融资业务C.证券投资咨询业务D.证券监督管理业务5.发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以()的罚款。
A.3万元以上30万元以下B.3万元以上60万元以下C.10万元以上30万元以下D.30万元以上60万元以下答案解析部分1.答案：D解析：证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。
2.答案：A解析：中国证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。
第三方存管是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。
3.答案：A解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
4.答案：A解析：根据《中华人民共和国证券法》第一百三十六条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。
5.答案：A解析：发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。
点趣乐考网-2020年基金从业《法律法规》习题训练
点趣乐考网-2020年基金从业《法律法规》习题训练1()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A内部控制B外部控制C直接控制D间接控制解析：正确答案”A“，暂无解析2开放式基金()公布基金单位资产净值。
A每日B每周C每月D每季度解析：正确答案”A“，开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
3关于货币市场基金的说法，正确的是()。
A没有投资风险B只适合长期投资C只适合短期投资D既适合短期投资，也适合长期投资解析：正确答案”C“，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。
但要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
4在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是()。
A律师事务所B基金托管人C基金代理销售机构D会计师事务所解析：正确答案”B“，基金托管人在基金运作中的重要作用之一就是对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益。
5一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是()。
A临时信息披露B基金募集信息披露C基金份额上市交易公告书D基金季度报告解析：正确答案”A“，基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。
它是不能提前预见披露时间的。
6甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用,那么甲的行为不符合()规范的要求。
点趣乐考网-2020年证券从业资格证考试法律法规考测试题
点趣乐考网-2020年证券从业资格证考试法律法规考测试题1.证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起( )个月内将审计报告报送国务院券监督管理机构A.1B.2C.3D.5正确答案：B【专家解析】证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起2 个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。
2.证券交易内幕信息的知情人员在涉及证券的发行.交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前,买人或者卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重的,处( )以下有期徒刑或者拘役。
A.1 年B.2 年C.3 年D.5 年正确答案：D【专家解析】证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前,买入或者卖出该证或者券泄露,该信息情节,严重的，处5 年以下有期徒刑或者拘役。
3.客户只能与( )家证券公司签订融资融券合同。
A.1B.3C.5D.7正确答案：A【专家解析】客户只能与1 家证券公司签订融资融券合同，向1 家证券公司融入资金和证券。
4.诚信信息的査询记录自该记录生成之日起保存( )年。
A.1B.3C.5D.7正确答案：C【专家解析】诚信信息的査询记录自该记录生成之日起保存5 年。
5.证券业协会收到证券公司.证券投资咨询机构提交的注册申清后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。
证券业协会在收到完整申请材料后()日内审核完毕。
A.10B.15C.20D.30正确答案：D【专家解析】证券业协会攻到证券公司.证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关就提交书面材料。
证券业协会在收到完整申请材料后30 日内审核完毕。
6.股份公司上市条件的股本总额为()万元A.1000B.2000D.5000正确答案：C【专家解析】股份公司上市条件的股本总额为3000 万元7.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()。
点趣乐考网-2020年8月基金从业资格考试法律法规模拟题
点趣乐考网-2020年8月基金从业资格考试法律法规模拟题1.( )是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场1.B【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
2.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式2.D【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
3.从公司层面看，美国资产管理机构不包括( )。
A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)3.C【解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
4.股票反映的是一种( )关系。
基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)A.所有权B.债权债务C.信托D.担保4.A【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
5.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)D.独立托管、保障安全5.C【解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理。
②组合投资、分散风险。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。
A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。
A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。
A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。
A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。
A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。
点趣乐考网-2020年证券从业考试《法律法规》模拟试卷
点趣乐考网-2020年证券从业考试《法律法规》模拟试卷1.设立股份有限公司申请公开发行股票应当,符合的条件有()。
Ⅰ.其生产经营符合国家产业政策Ⅱ.发起人认购的股本数额不少于公司行股本总额的35%Ⅲ.发起人在近3 年内没有重大违法行Ⅳ.具有持续盈利能力，财务状况良好A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】设立股份有限公司申请公开发行股票应当,符合下列条件：1( )其生产经营符合国家产业政策。
(2)其发行普通股限于一种，同股同权3。
)(发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的35)在%公司。
(4 拟发行股本总额中,发起人认购的部分不少民币于3000 万元，但是国家另有规走的除外5)。
向社(会公众发行部分不少于公司拟发行股本总额的25%,其中公司职工认购的股本数额不得超过拟发行社会公众发行的股本总额的10%，公司拟发行的股本总额超人民币4 亿元的，中国证监会按照规定可以酌情降低向社会公众发行部分的比例，但是最低不少于公司拟发行的股本总额的10%。
(发起6)人在近3 年内没有重大违法行为)，证(券委7 规定的其他条件。
2.申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类选择注册登记为( )。
Ⅰ.证券投资师Ⅱ.证券投资顾问Ⅲ.证券分析师Ⅳ.证券分析顾问A.Ⅰ.Ⅱ.B.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B【专家解析】申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师。
3.投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括()。
Ⅰ.诚实守信Ⅱ.勤勉尽责Ⅲ.独立客观Ⅳ.专业亩憤A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ正确答案：C【专家解析】投资主办人从事投资管理活动，应当遵循減实守信.勤勉尽责. 独立客观.专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对客户, 保护投资者合法权益。
北京点趣教育科技有限公司-2020年基金从业考试《法律法规》练习精选试题
1、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。
【单选题】A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金正确答案:C答案解析:标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”；可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”；既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”；普通债券型基金，即主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场，这类基金在我国市场上占主要部分。
普通债券型基金包含一级债基和二级债基。
2、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（）。
【单选题】A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.离岸基金和在岸基金D.主动型基金和被动型基金正确答案:D答案解析:依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金；根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金；根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
3、基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括（）。
【单选题】A.真实性原则B.及时性原则C.易得性原则D.完整性原则正确答案:C答案解析:信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
4、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
【单选题】A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日正确答案:C答案解析:考察基金合同生效的相关知识。
点趣乐考网-2020年期货从业资格《法律法规》必考题
点趣乐考网-2020年期货从业资格《法律法规》必考题一、单项选择题(共60道，每道0.5分，共30分)1.根据《期货交易管理条例》的规定，因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾()年，不得担任期货交易所韵负责人、财务会计人员。
A.3B.4C.5D.62.申请设立期货公司，注册资本最低限额为()。
A.人民币2000万元B.人民币3000万元C.人民币5000万元D.人民币6000万元3.期货公司成立后无正当理由超过()未开始营业，或者开业后无正当理由停业连续()以上，国务院期货监督管理机构应当依法办理期货业务许可证注销手续。
A.1个月;1个月B.1个月;2个月C.2个月;3个月D.3个月;3个月4.依据《期货交易管理条例》的规定，银行业金融机构从事期货保证金存管、期货结算业务的资格，经()审核同意后，由()批准。
A.期货交易所;国务院银行业监督管理机构B.国务院银行业监督管理机构;国务院期货监督管理机构C.期货交易所;国务院期货监督管理机构D.国务院期货监督管理机构;国务院银行业监督管理机构5.期货业协会的性质是()。
A.企业法人B.事业单位C.国家机关D.社会团体法人6.期货公司的股东有虚假出资或者抽逃出资行为的，国务院期货监督管理机构应当()。
A.责令其限期改正，并处以罚款B.通知出境管理机关依法阻止其出境C.责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权D.限制转让财产或者在财产上设定其他权利7.会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处()的罚款。
A.1万元以上5万元以下B.1万元以上l0万元以下C.3万元以上5万元以下D.3万元以上l0万元以下8.涨跌停板是指合约在()个交易日中的交易价格不得高于或者低于规定的涨跌幅度，超出该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。
点趣乐考网-基金从业资格《法律法规》2020年练习题
点趣乐考网-基金从业资格《法律法规》2020年练习题1、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。
A. 养老金产品B. 信托产品C. 非公开募集基金D. 公开募集基金参考答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。
2、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A. 日常机构有权召集基金份额持有人大会B. 日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C. 公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D. 日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成参考答案：C参考解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会;②提请更换基金管理人、基金托管人;③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成;其议事规则，由基金合同约定。
基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动3、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。
Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ参考答案：B参考解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》精选试题
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》精选试题1. 下列关于基金职业道德修养方法的说法正确的是()。
Ⅰ.深刻领会基金职业道德规范Ⅰ.积极参加基金职业道德实践Ⅰ.正确树立基金职业道德观念Ⅰ.深入贯彻基金职业道德教育A.Ⅰ、ⅠB.Ⅰ、Ⅰ、ⅠC.Ⅰ、ⅠD.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ2. 金融体系的构成要素不包括()。
A.资金供应者B.市场参与者C.金融工具D.组织方式3. 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅰ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅰ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅰ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、ⅠB.Ⅰ、ⅠC.Ⅰ、ⅠD.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ4. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于()。
A.两个公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争5. 关于ETF和LOF，以下选项正确的是()。
A.二级市场的净值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同D.申购、赎回的标的相同6. 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是()。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.违规承诺收益或承担损失D.增加风险提示7. 关于基金募集申请的说法错误的是()。
A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资8. 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。
点趣乐考网-2020证券从业《法律法规》模拟试题
点趣乐考网-2020证券从业《法律法规》模拟试题1、证券公司不得动用客户交易结算资金或者委托资金的情形是()。
A、客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款B、客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款C、证券公司借用客户资金，30日内还清D、法律规定的其他情形正确答案：C【专家解析】除下列情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：(1)客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款。
(2)客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款。
(3)法律规定的其他情形。
2、证券公司直接为投资者开立()。
A、证券账户B、资金结算账户C、证券交收账户D、担保资金账户正确答案：B【专家解析】证券公司直接为投资者开立资金结算账户。
3、下列因素中()对债券转让价格变动的影响较大。
A、票面利率B、市场利率C、债券面额D、债券发行人正确答案：B【专家解析】债券在市场上的转让价格随市场利率的变化而上下波动。
4、证券交易通常都必须遵循()。
A、公开、公平、诚实信用原则B、公开、真实、公正原则C、公开、公平、公正原则D、公平、真实、诚实信用正确答案：C【专家解析】我国《证券法》规定，证券交易遵循公开、公平、公正的原则。
5、上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。
A、[2/3]B、[1/3]C、[1/2]D、[3/4]正确答案：A【专家解析】《中华人民共和国公司法》第一百二十二条规定：“上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
”6、证券公司应当有()以上在证券业担任高级管理人员满两年的高级管理人员。
A、2名B、3名C、5名D、10名正确答案：B【专家解析】证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》基础练习
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》基础练习1、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的()A. 客观性原则B. 专业性原则C. 独立性原则D. 协调性原则参考答案：D2、基金管理人应自基金募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资A. 10B. 3C. 5D. 1参考答案：A3、基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括()A. 信用风险B. 信息技术风险C. 市场风险D. 基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险参考答案：D4、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司()A. 独立性原则B. 全面性原则C. 最高性原则D. 适时性原则参考答案：D5、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是()A. 良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B. 投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作C. 投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D. 投资者教育是监管机构的一项重要工作参考答案：C6、关于交易日ETF 基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是()A. 在交易日内日，每15 秒显示一次最新基金份额参考净值B. 在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值C. 基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1 交易日揭示D. 基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露参考答案：A7、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为()。
A.价格形成方式的不同B.交易场所的不同C.组织运作方式的不同D.期限的不同参考答案：C8、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是( ) 。
A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市开放式基金(LOF)D.QDII 基金参考答案：B9、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。
点趣乐考网-基金从业《基金法律法规》2020年备考练习题
点趣乐考网-基金从业《基金法律法规》2020年备考练习题1、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。
A. 开放式基金注重基金流动性B. 开放式基金需要保留一部分现金C. 封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券D. 封闭式基金可以投资流动性较弱的证券参考答案：C参考解析：关于投资策略，封闭式基金可以把全部资金在封闭期内可进行长期投资。
2、关于基金的分类，以下说法错误的是()A. 基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金B. 基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C. 基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金D. 基金资产80%以上投资于债券的为债券基金参考答案：A参考解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
债券基金是指以债券为主要投资对象的基金。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
货币市场基金以货币市场工具为投资对象。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
基金中基金(FOF)是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。
80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
3、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。
A. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效B. 投资人递交申购申请，申购成立C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效参考答案：C参考解析：投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
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点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模考试卷1.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1 个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计【参考答案】D【解析】半年度报告不要求进行审计，选项D 错误。
2.QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有()。
I.境外投资顾问和境外资产托管人信息II.境外证券投资信息III.外币交易及外币折算相关的信息IV.投资顾问主要负责人变动信息A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.III、IV【参考答案】C【解析】QDII 基金定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。
(2)境外证券投资信息。
(3)外币交易及外币折算相关的信息。
3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。
A.1B.6C.9D.3【参考答案】B【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6 个月的除外。
4.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是()A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用【参考答案】C5.甲在担任A 基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B 基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A 基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。
在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。
A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信【参考答案】A【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。
6.关于中国基金业协会，不正确的是()。
A.中国基金业协会的权力机构是理事会B.中国基金业协会章程应报国务院批准C.中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作D.中国基金业协会是证券投资基金业行业的自律性组织【参考答案】A【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
7.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。
A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回【参考答案】B【解析】股票基金、债券基金申购和赎回应遵循的原则包括：(1)未知价交易原则。
(2)金额申购、份额赎回原则。
8.下列关于QDII 基金的表述，正确的是()。
A.QDII 可以融资购买证券B.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品C.QDII 可以投资贵金属凭证D.QDII 可以投资房地产抵押按揭【参考答案】B【解析】根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。
(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。
(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。
(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。
(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
9.《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于基金份额持有人的权利，错误的是()。
A.无需授权即代表全体基金份额持有人利益行为行使诉讼权利B.参与分配清算后的剩余基金财产C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.对基金投资者大会审议事项行使表决权【参考答案】A【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
10.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是()。
A.社保基金B.LOFC.分级基金D.ETF【参考答案】A【解析】对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照上述标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。
11.关于公募基金管理持股5%以上非主要股东，下列说法正确的是()。
A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5 年没有违法记录B.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3 000 万元人民币C.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10 年以上D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000 万元人民币【参考答案】D【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一是：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。
12.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是()。
A.教育和组织会员遵守相关法律及行政规范B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.有权对会员进行行政处罚D.办理非公开募集基金的登记、备案【参考答案】C【解析】基金业协会履行下列职责：(1)教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益。
(2)依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求。
(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。
(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。
(5)提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。
(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。
(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。
(7)协会章程规定的其他职责。
13.关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是()。
A.提高从业人员素质B.促进行业规范发展C.促进同业交流D.对违法违规行为进行行政处罚【参考答案】D【解析】基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。
14.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。
A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金投资的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人【参考答案】C【解析】契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。
基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。
15.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。
该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。
A.有效性B.健全性C.独立性D.相互制约【参考答案】A【解析】内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。
16.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括()。
A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.适用原则【参考答案】D【解析】基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有：(1)易入原则。
(2)可测原则。
(3)成长原则。
(4)识别原则。
(5)利润原则。
17.下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是()。
A.中债综合业务平台B.中国外汇交易中心本币交易平台C.中国现代化支付系统D.交易所大宗交易平台【参考答案】A【解析】目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统。
18.关于公募基金财产的投资活动，合规的是()。
A.承销证券B.买卖股票或债券C.向基金管理人、基金托管人出资D.从事承担无限责任的投资【参考答案】B【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券。
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保。
(3)从事承担无限责任的投资。
(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。
(5)向基金管理人、基金托管人出资。
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
19.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。
A.基金份额登记机构B.基金销售支付机构C.基金评价机构D.基金投资顾问机构【参考答案】B【解析】基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。
基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。
20.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额【参考答案】C【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。