TR-LM-001 贷款合同管理流程操作手册
国家外汇管理局贸易信贷登记管理系统操作手册(企业端)PPT
• 进入合同登记界面，选择起止日期（用户可
点击日期输入框右侧“日期输入图标”点选 日期进行录入，也可直接在日期输入框手工 录入，日期格式为“yy-mm-dd”，下同）， 点击“已登记合同查询”按钮，查询出相关 合同登记信息。
• 点击列表中的“修改”按钮，对合同登记进
行修改。
2.1.2 图示
2.1.2 图示
• 修改合同号、币种，合同金额、预收货款总金额，合
同签订时间。为保证所填金额的准确性，合同金额、 预收货款总金额需输入两遍。逐笔修改合同预收货款 收汇计划。
• 点击“添加”按钮增加一笔新收汇计划。 • 勾选若干笔收汇计划，点击“删行”按钮，可删除所
选的收汇计划。
• 填写完毕并确认无误，点击“确定”，系统提示保存
2.7企业信息查询
• 点击左侧功能菜单中的“企业信息查询”
选项，进入企业信息查询界面，系统显示 企业“前十二个月收汇总额”、“预收货 款控制比例”、“合同登记预收货款累计 金额”、“累计提款登记金额”、“注销 金额”和“预收货款余额”等具体信息， 如图所示。
2.7图示
•
1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。20.1 0.420.1 0.4Sunday, October 04, 2020
• 在提款登记界面，系统自动显示企业当天已办理的
提款登记列表。企业选择需要进行操作的记录，点
击“追加登记”。
2.2.2图示
•在追加登记界面中录入合同登记序列号和添加新的预 计出口日期和出口金额。确认无误后点击“确定”保 存。
2.2.3修改提款登记 修改是对当天提款登记错误事项的修正。在提款 登记界面，系统自动显示企业当天已办理的提款 登记列表。企业选择需要进行操作的记录，点击 “修改”。
贷款业务操作规程
贷款业务操作规程（试行）第一章总则第一条为规范贷款业务，防范贷款业务风险，使贷款业务在合法合规的基础上高效开展，有效履行诚实、信用、谨慎、有效管理的受托人义务，维护受益人的最大利益，特制定本规程。
第二条本规程所称贷款业务是指以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺贷款和处理贷款事务的经营行为。
第三条贷款项目是指受托人根据贷款文件的约定，单独或者集合管理运用、处分贷款财产的基本单位。
第二章贷款业务准入条件及定价第四条合规风控部负责公司贷款业务准入条件的制定，经公司贷款投资决策委员会、风险控制委员会审议、审批通过后执行。
合规风控部负责对准入条件进行解释。
第五条合规风控部负责公司贷款业务的价格基本标准或价格标准范围的制定，经公司贷款投资决策委员会、风险控制委员会审议、审批通过后执行。
合规风控部负责对定价进行解释。
第三章贷款项目营销第六条贷款业务部门按照各自的职责分工负责贷款项目营销与推介；理财中心负责资金贷款营销与推介。
第四章贷款项目尽职调查第七条贷款业务部门负责牵头组织开展贷款项目尽职调查，调查原则上一次性完成，由两名（含）以上人员进行，并设主调查人一名，主调查人由贷款业务部门人员担任。
调查人员一般需由贷款业务部门派人进行，对于新客户、重大项目或公司认为有必要时，可组织合规风控部等部门联合进行项目尽职调查。
第八条贷款项目调查一般需要在5个工作日内完成，调查完成后，贷款项目主调查人员负责撰写《贷款项目尽职调查报告》，主调查人员、其他共同调查人员、贷款业务部门负责人在报告上签字确认。
合规风控部参加调查的，由合规风控员负责撰写《贷款项目合规与风险调查报告》，合规风控员、合规风控部负责人在报告上签字确认。
第五章贷款项目立项第九条在贷款业务部门对贷款项目进行尽职调查后，对认为符合公司贷款业务准入条件并具有可操作性的项目由贷款业务部门负责发起贷款项目立项。
贷款业务部门贷款经理、合规风控员、负责人、分管总裁审核贷款项目符合公司业务准入条件后，签批《贷款项目立项审批表》（附件1）。
TR-LM-001贷款合同管理流程操作手册
NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。
2流程描述所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP 系统中维护合同。
3操作步骤SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 业务合作伙伴-> 维护业务合作伙伴SAP业务代码BP点进入下一屏幕字段名状态输入值说明在BP职责中创建必填TR0100点击旁边的，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务伙伴*”如下图出现一下屏幕点进入一下屏幕字段名状态输入值说明标题必填选公司名称必填建行达拉特旗支行合作伙伴的名称街道/门牌号必填五塔寺东街259号合作伙伴所在的街道及门牌号邮政编码/城市必填010010/呼和浩特合作伙伴所在的城市及其邮编国家必填CN合作伙伴所在的国家地区必填040合作伙伴所在的省份语言必填中文合作伙伴所使用的语言点进入下一界面字段名状态输入值说明分组特性必填选04对银行的分组，04代表中国建设银行，其他值详见本用户手册的最后部分。
点进入下一界面业务合作伙伴10015已经创建好了。
作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 创建SAP业务代码FN1V3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行字段名状态输入值说明公司代码必填1120在哪个公司代码下维护银行主数据就输入哪个公司代码产品类型必填33B33B代表北方联合电力通用贷款。
业务伙伴必填10015填维护好的业务伙伴点或者回车进入下一屏幕，也可以点击参照已经创建的合同创建新合同。
2020年(流程管理)贷款类业务操作流程
（流程管理）贷款类业务操作流程第二章贷款类业务操作流程2.1贷款额度2.1.1贷款额度维护一、业务处理流程图二、业务处理流程说明1.信贷部门收到客户提交的有关借款资料后，按照信贷管理制度要求办理审批手续，经审查同意后放款。
未建立客户信息的，柜员启动“6102单位客户基本信息维护”或“6101个人客户信息新增/查询/更改/删除”交易建立客户信息。
若客户在我行未开立单位结算账户的，应要求客户先在会计柜台开立相应的结算账户（具体处理比照“1.1.1.1单位活期存款开户”），以便信贷部门柜员在建立贷款额度时准确的录入“存款账号”、“自动扣款账号”等栏位。
2.根据业务管理需要，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“1-新增”，对实行授信管理的客户进行授信额度控制，并根据系统提示进行授权。
当追加授信额度时，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“3-修改”，进行授信额度维护。
如果通过“3300客户授信额度维护交易”建立贷款授信额度，则系统自动对该客户授信总额度进行控制。
对于不实行授信管理的客户，无需启动“3300客户授信额度维护”交易，该客户的贷款只受相应贷款额度的控制。
3.柜员启动“3301贷款额度录入”交易，建立客户贷款额度，录入完毕后根据系统提示进行授权。
提交主机成功后打印贷款额度录入核检表。
在未核准前，因故需撤回已建立额度时，柜员启动“3302贷款额度登录撤回”交易，根据撤回原因在撤回种类栏选择“1-客户撤回”、“2-本行婉拒”、“3-暂缓再议”、“4-撤回复原”，对该额度进行撤销，系统提示进行B级柜员授权。
在未核准前，因故需要修改贷款额度的，柜员启动“3301贷款额度录入”交易，选择“修改”功能进行修改；如贷款额度已经核准，则启动“3304贷款额度维护”交易进行有关栏位的修改。
4.柜员启动“3303贷款额度变动核准”交易，对贷款额度进行核准，并根据系统提示进行授权。
（1）贷款额度核准后，需要对贷款额度进行维护时，柜员启动“3304贷款额度维护”交易，对贷款额度进行维护，并由相关柜员根据系统提示进行授权。
小额贷款操作手册
信贷员：1、信贷员第一步，先建立贷款人基本的信息，点击进入客户管理模块中的客户资料的客户基本信息。
点击新建。
2、信贷员第二步，点击贷款申请的新建，然后选择请选择导出贷款人基本信息，然后去填写申请的信息提交。
（点击新建）3、填写完后，保存。
然后我们勾选贷款申请信息提交审批。
（如果有审批流程就要去事务里去处理，没有设置的话就直接生成签订合同）4、点击签订合同，我们就可以把合同编号改为以自己公司格式的编号。
5、点击合同复核，勾选中然后点击铅笔的复核的图标。
出纳：1、合同申请提交到出纳这里的时候，出纳是在总账财务模块中点击业务财务的合同开立审核的地方，后点击审核图标进入开立审核页面。
（只要生成凭证的前一步都是在业务财务）2、合同开立审核里面我们选择放款的银行，然后审核通过，就进入信贷发放审核。
如果不通过就退回给信贷员了。
3、点击信贷发放审核中的审核图标，进去后去选择放款日期，但是凭证生成日期这个很关键，以后会计记账也就是根据这个日期来记账的，所以必须根据业务的日期来做。
进入审核页面后选择日期。
（不选择日期的话就会默认系统日期）4、审核通过后，我们在凭证管理里面的凭证录入地方就可以看到自己审核通过生成的放款凭证了。
（红色的要录入现金流）5、我们放款生成凭证后，贷款计息里面会自动生成利息的明细。
（这个是根据银行的21号固定计息日来计息的,如果是利随本清的合同的话,就不用计息了,直接等到合同结束日在收贷收息录入地方直接做还本还息）6、进入贷后管理中贷款计息中的利息复核里点击铅笔图标复核通过生成计息凭证.7、如果有贷款人没有到20号就有来还息的或者这个月没有还想要到下个月一起还，那我们就要到利息维护里面去编辑改为我们要收的利息明细的时间范围和金额后保存，在利息复核的地方再去复核。
图中的那个利息旁边有个编辑我们点击后如图（里面结息日期可以改为贷款人还的一个日期）8、利息复核通过后我们进入总账财务模块的业务财务页面中的应收利息确认中去审核。
贷款类业务操作流程
第二章贷款类业务操作流程2.1贷款额度2.1.1贷款额度维护一、业务处理流程图二、业务处理流程说明1.信贷部门收到客户提交的有关借款资料后，按照信贷管理制度要求办理审批手续，经审查同意后放款。
未建立客户信息的，柜员启动“6102单位客户基本信息维护”或“6101个人客户信息新增/查询/更改/删除”交易建立客户信息。
若客户在我行未开立单位结算账户的，应要求客户先在会计柜台开立相应的结算账户（具体处理比照“1.1.1.1单位活期存款开户”），以便信贷部门柜员在建立贷款额度时准确的录入“存款账号”、“自动扣款账号”等栏位。
2.根据业务管理需要，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“1-新增”，对实行授信管理的客户进行授信额度控制，并根据系统提示进行授权。
当追加授信额度时，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“3-修改”，进行授信额度维护。
如果通过“3300客户授信额度维护交易”建立贷款授信额度，则系统自动对该客户授信总额度进行控制。
对于不实行授信管理的客户，无需启动“3300客户授信额度维护”交易，该客户的贷款只受相应贷款额度的控制。
3.柜员启动“3301贷款额度录入”交易，建立客户贷款额度，录入完毕后根据系统提示进行授权。
提交主机成功后打印贷款额度录入核检表。
在未核准前，因故需撤回已建立额度时，柜员启动“3302贷款额度登录撤回”交易，根据撤回原因在撤回种类栏选择“1-客户撤回”、“2-本行婉拒”、“3-暂缓再议”、“4-撤回复原”，对该额度进行撤销，系统提示进行B级柜员授权。
在未核准前，因故需要修改贷款额度的，柜员启动“3301贷款额度录入”交易，选择“修改”功能进行修改；如贷款额度已经核准，则启动“3304贷款额度维护”交易进行有关栏位的修改。
4.柜员启动“3303贷款额度变动核准”交易，对贷款额度进行核准，并根据系统提示进行授权。
（1）贷款额度核准后，需要对贷款额度进行维护时，柜员启动“3304贷款额度维护”交易，对贷款额度进行维护，并由相关柜员根据系统提示进行授权。
对公信贷业务流程管理系统操作手册
对公信贷业务流程管理系统操作手册下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!对公信贷业务流程管理系统操作手册如下：一、系统登录与权限管理1.1 登录系统1.1.1 用户名和密码输入：用户需输入正确的用户名和密码才能登录系统。
TR-LM-001 贷款合同管理流程操作手册
NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。
2流程描述所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP 系统中维护合同。
3操作步骤SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 业务合作伙伴-> 维护业务合作伙伴SAP业务代码BP点进入下一屏幕字段名状态输入值说明在BP职责中创建必填TR0100 点击旁边的，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务伙伴*”如下图出现一下屏幕点进入一下屏幕字段名状态输入值说明标题必填选公司名称必填建行达拉特旗支行合作伙伴的名称街道/门牌号必填五塔寺东街259号合作伙伴所在的街道及门牌号邮政编码/城市必填010010/呼和浩特合作伙伴所在的城市及其邮编国家必填CN 合作伙伴所在的国家地区必填040 合作伙伴所在的省份语言必填中文合作伙伴所使用的语言点进入下一界面字段名状态输入值说明分组特性必填选04 对银行的分组，04代表中国建设银行，其他值详见本用户手册的最后部分。
点进入下一界面业务合作伙伴10015已经创建好了。
作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 创建SAP业务代码FN1V3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行字段名状态输入值说明公司代码必填1120 在哪个公司代码下维护银行主数据就输入哪个公司代码产品类型必填33B 33B代表北方联合电力通用贷款。
业务伙伴必填10015 填维护好的业务伙伴点或者回车进入下一屏幕，也可以点击参照已经创建的合同创建新合同。
流程管理贷款业务操作流程
（流程管理）贷款业务操作流程贷款业务操作流程第一条本公司贷款业务流程具体包括：客户申请、受理和调查、审查、审批、签订合同、落实条件、放款审核、提供贷款、贷后管理、贷款收回。
第二条客户申请客户应填写《贷款业务申请表》，向公司业务部门提出贷款业务申请，且按要求提供以下基本资料：一、借款人为个人的：（一）借款人有效身份证明的原件及复印件；（二）涉及保证贷款的，需提供担保方同意担保的证明文件；涉及抵押和质押贷款的，需提供抵押物或质押权利的权属证明文件以及有处分权人同意抵（质）押的书面证明；（三）已领取营业执照的借款人，需提供经年检合格的营业执照，从事许可证运营的，应提供关联行政主管部门的运营许可证原件及复印件；（四）本公司要求的其他资料。
二、借款人为企业法人的：(一)营业执照、组织机构代码证、贷款卡、税务登记证；(二)公司章程、验资方案、董事会（或股东会）同意申请贷款授权书（公司章程未作规定的可不提供）、法定代表人身份证明；(三)企业近2年年度财务报表、近期财务报表及近1年纳税证明（新建企业可不提供）；(四)贷款用途证明，如购销合同或其他经济、商务合同书、招投标协议等；(五)担保资料；(六)其他必要的资料。
对于不予受理的，应及时通知申请人。
第三条贷款受理和调查客户提交贷款申请后，由公司调查人员负责受理审核，对其中符合贷款要求的申请，由业务部门负责人指定调查人员进行贷前调查工作。
贷款业务须采取双人实地调查方式。
调查人员可通过和客户面谈、走访当地个体工商户、借助社区、村委会及其他专业合作社、金融机构等组织进行贷前调查，核实借款人的申请材料，且对以下内容展开调查；一、借款人为自然人的：（一）借款人及家庭基本信息1、借款人年龄、婚姻情况、个人品质、健康情况、信用记录等；2、家庭主要成员情况，包括家庭成员基本情况、主要收入情况、支出情况、信用记录等；3、家庭主要财产、负债及对外担保情况。
财产包括金融类资产、生产物资资产等流动资产，房产、车辆、土地运营使用权等非流动资产；负债包括银行借款、信用社借款、其他金融机构贷款及民间借款等。
TR_LM_003 贷款还款流程操作手册范本
NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了系统偿还到期该支付的利息和本金，或提前偿还本金的处理。
2流程描述根据本流程，每月需检查贷款合同有无到期应支付的本息，如果存在需要支付的项目，则做相应处理。
所属单位财务人员每月要在SAP系统中检查是否有到期应支付的贷款本息，如有要打印到期清单，确定是否支付，若到期贷款本息需要展期，则按“贷款合同管理流程”处理；若要支付，填制付款凭据由银行办理支付手续，然后在SAP系统中作过账处理、打印财务支付凭证、归档等。
本流程前提是合同已创建，本金已过账。
3操作步骤作业号TR-LM-003操作部门/人员贷款还款维护人员SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序-> 贷款管理 -> 会计-> 执行过账 -> 批量处理->准备SAP业务代码 FMN8双击进入下一屏 1120 2500000125印到期清单，确定是否支付。
可以分别查看具体合同核对现金流作业号 TR-LM-003操作部门/人员 贷款还款维护人员SAP 菜单路径 会计 -> 银行应用程序-> 贷款管理 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同->显示 SAP 业务代码FNVS字段名状态 输入值说明公司代码 必填 1120按编码规则输入公司编码 合同号必填 1120000065可单选、组选、不连号多个单选 截至日期并包括付款日期必填2006.11.30每月操作，一般为月底双击进入下一屏点按钮进入下一屏点击显示现金流进入下一屏，查看该合同现金流进行核对。
确定支付后，填制付款凭据，交由银行办理，根据银行付款回单在系统中作过账处理。
3.2过账到期应支付本息（批量过账）月结一般使用批量过账。
本操作适用于过账到期应支付本息，也适用于建立了计划记录的本金入账。
作业号 TR-LM-003操作部门/人员贷款还款维护人员SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序-> 贷款管理 -> 会计-> 执行过账 ->批量处理 ->过账计划的记录SAP业务代码FNM1双击进入下一屏如果结果正确，返回到过帐界面，不勾选测试运行，正式运行，结果如下显示（凭证编号产生）字段名状态 输入值说明公司代码必填1120按编码规则输入公司编码合同号 选填 空可单选、组选、不连号多个单选，或排除处理某些合同。
贷款办理操作规程试行001
附件4：贷款办理操作规程<试行>为适应新上线业务系统开展贷款业务需要，结合我市工作实践和当前工作实际，制定本操作规程。
贷款项目合作住房公积金贷款业务对住宅开发项目实行准入制度，凡五证齐全、建设工程不涉及重大法律问题，且开发商未被纳入失信企业名单、未涉及非法集资的项目实行合作。
各管理部应根据职工申请，主动作为，积极沟通房地产开发企业开展住房公积金贷款业务。
各管理部根据职工贷款申请、12329热线信息、有关部门公告、新闻媒体公布信息等，主动联系本辖区内的房地产开发企业，沟通住房公积金贷款业务开展事宜。
住宅项目资料齐全的，应全部纳入公积金贷款办理范围。
房地产开发企业限制、阻挠、拒绝购房职工使用住房公积金贷款的，管理部及时上报中心。
一、住房公积金贷款项目合作实行准入制，项目准入时开发公司所需提供的资料：1公积金按揭三方协议（项目准入后由公积金中心提供）2开发商资料2-1营业执照、税务登记证、组织机构代码证2-2开发商资质证书2-3贷款卡2-4公司章程2-5公司财务报表2-6公司验资报告2-7法人证书及法人简介3开发商项目小区资料3-1发改委立项批文3-2项目可研报告3-3国有土地使用证、土地出让合同、土地出让金发票3-4建设用地规划许可证、建设工程规划许可证3-5建筑工程施工许可证3-6商品房（预）销售许可证3-7建筑施工单位资料（附施工合同）3-8监理单位资料(附监理合同)4开发商按揭申请资料4-1按揭合作申请书4-2阶段性担保承诺书、授权书4-3其他资料（地名办批复）4-4联机备案商品房买卖合同复印件一份4-5规划局盖章的总平图复印件一份4-6股东会决议二、项目合作备案工作按以下流程办理：1、开发公司填写贷款报批单，并提交上述资料。
2、各管理部安排专人对项目进行实地现场勘查并对项目资料进行审核、审批。
3、房地产开发企业书面提供接收贷款资金的银行存款账户信息，该存款账户可任意在工行、建行等住房公积金贷款受托银行开立。
贷款业务基本操作流程
公司贷款业务基本操作流程贷款办理操作程序为：受理借款申请→贷款调查→贷款审查→贷款审批→签订借款合同→贷款发放→资料归档→贷后管理一、受理借款申请（一）借款人需要借款时，应到公司提出借款申请，客户经理要热情的接待借款人并仔细询问借款人的基本情况、借款用途、还款来源等。
（二）客户经理对借款人情况作初步查询后，应及时将有关客户信息、资料内容、数据输入电脑登记客户信息档案。
1、如果是公司股东及高管推荐，由股东及高管担保，在贷款资料齐全的情况下，客户经理应直接采用会签制办理贷款业务；2、客户如不符合我公司贷款规章制度的客户经理应明确回绝并作好记录。
3、经初步查询符合贷款条件，客户经理认为可以受理的，应将借款人申请及查询表及时递交市场部主管（具体由总经理决定）。
在主管及总经理认可的情况下，派出客户经理（二人一组）进行调查。
二、贷款调查客户经理调查时应详细了解借款用途、借款期限、还款来源、还款式、经营情况、发展前景、贷款风险分析及风险的控制等主要内容并要求借款人提供以下资料：（一）个人贷款需提供资料：1、借款人及配偶身份证明、户籍证明、居住地址证明、婚姻状况证明2、借款人个人收入证明材料或个人资产状况等能反映借款人真实还款能力的证明材料3、借款人个人征信最近日期查询记录4、借款人近期银行结算账户明细或相关资金出入账证明5、借款人其他房产证明及近三期税票账单6、个人有经营实体的需提供相关基础资料（营业执照、组织机构代码证、国、地税登记证、公司章程、出资证明）（复印件）7、经营实体的贷款卡（复印件）及最近日期查询记录8、经营实体经审计的财务报表和纳税凭证9、经营实体近期内任意二至三期的水电气账单（二）生产企业贷款需提供资料：1、经年检的企业法人营业执照、法人组织机构代码证、国税和地税登记证、（复印件）2、企业章程、注册资本验资报告（工商调档）3、法人代表身份证和法人授权委托书及代理人身份证4、特殊行业经营许可证（生产经营许可证、进出口许可证、安全生产许可证、特殊行业许可证等）、排污许可证（或工业企业达标排放验收合格证或环境监测报告）（复印件）5、贷款卡（复印件）及最近日期查询记录6、上年度纳税凭证、所有账户的上年度及近三个月银行发生额明细对账单（含个人账户）7、最近二年经审计的财务报告及上月财务报表（复印件）8、主要经营管理人员简历及通讯联络方式（复印件）9、固定资产及资产权属证明（复印件）10、近期主要采购、销售合同等。
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NUPC项目用户手册
TR模块
北方联合电力
文档历史变更历史
负责人
分发给相关人员
1目标
本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。
2流程描述
所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP系统中维护合同。
3操作步骤
点进入下一屏幕
出现一下屏幕
点进入一下屏幕
业务合作伙伴10015已经创建好了。
3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息
如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行
点进入下一屏
点进入下一屏幕
双击任何行项目可以进入下一屏幕
点进入下一屏幕维护付款细节
点进入下一屏幕
点进入下一屏幕
贷款合同已经建立，合同号为1120000058
3.2.2贷款分期到账，到期还本付息
在合同建立时与贷款一次入账，到期还本付息没有区别，只是在贷款入账时有区别，详见《TR-LM-002 贷款入账流程操作手册》，这里就不做说明了。
3.2.3贷款本金一次到账，分期还本，按季结息
如：四年期贷款4000万，分别在2009.10.20日，2010.05.15日，2010.11.30日还款，按季结息，年利率5％.
点进入下一屏幕
勾上。
点或回车进入下一界面
选中L－分期偿还，点对第二次还款进行输入，字段含义和第一次一样。
选中L－分期偿还，点对第三次还款进行输入，字段含义和第一次一样。
得到下一屏幕
点进入下一屏幕，模拟现金流是正确的
点击付款日期为2009.12.21日的两个付息行项目，查看细节，可以看到第一次还款日期即2009.10.20日前后，利息计算的基数不同。
之前为全部本金，即40000000元，之后为全部本金扣除第一次还款金额，即20000000（40000000-20000000）元。
维护付款细节
点进入下一屏幕
点进入下一屏幕
分期还款的贷款合同已经创建。
合同号为1120000063
3.2.4长期债券合同，到期还本付息
如：三年期长期债券20000000债券溢价10％即溢价2000000发行年利率7%,按年结息
模拟现金流正确
长期债券合同已经创建。
合同号为1120000064
界面和操作与创建相同，用于“付款细节”，到期贷款本息需要展期，利率或其它信息需更改的情形。
界面和操作与创建相同，用于查看贷款合同信息。
4系统处理的责任人员
贷款合同管理，北方电力公司的贷款合同由北方电力公司贷款合同管理人员维护，各所属单位贷款合同由相应的所属单位的贷款合同管理人员维护。
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5.1主贷款人分组特性如下：
5.2主贷款人维护申请表：
主贷款人维护申请表
申请日期：年月日
K1+478～K1+5888段左侧片石混凝土挡土墙第1部分
你知道你能做到，别人觉得你也许可以做到，那么，少废话，做到再说，其他的怨气都是虚妄。
自己没有展露光芒，就不应该怪别人没有眼光。
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