平安财富宝三周年庆,惠享理财的饕餮盛宴
平安财险家财宝销售激励方案宣导业务员版
销售技巧培训
总结词
提升沟通能力
详细描述
业务员需要掌握有效的沟通技 巧，包括倾听客户需求、解答 客户疑问、促成交易等方面的 能力。
总结词
提高谈判技巧
详细描述
在与客户商谈保险合同时，业 务员需要运用适当的谈判技巧 ，争取最有利的合同条款，维
护公司利益。
市场策略与竞争对手分析
总结词
了解市场动态
总结词
分析竞争对手
团队目标
设定团队销售目标，促进 团队协作，共同达成目标。
奖励措施
物质奖励
根据业务员完成销售目标的程度， 提供相应的奖金、礼品等物质奖 励。
晋升机会
对表现优秀的业务员给予晋升机会， 提升职业发展空间。
培训机会
为提高业务员的业务能力和专业素 养，提供各类培训机会。
激励周期与兑付方式
激励周期
设定合理的激励周期，如月度、 季度、年度等，确保及时激励。
制定激励政策
设立针对业务员的激励方案，如销售提成、业绩 奖励等，激发业务员的积极性和销售动力。
优化产品设计
根据市场需求和客户反馈，不断优化家财宝产品 的保障范围、费率等，提高产品的市场竞争力。
加强市场宣传
通过广告、宣传册、网络营销等多种渠道，提高 家财宝产品的知名度和品牌影响力，吸引潜在客 户。
07
平安财险家财宝销售激励方 案宣导业务员版
目录
• 方案背景与目标 • 激励方案内容 • 销售支持与培训 • 方案实施与监控 • 案例分享与成功经验 • 问题与挑战 • 总结与展望
01
方案背景与目标
方案背景
01
02
03
市场竞争加剧
随着保险市场的竞争加剧， 平安财险需要采取措施提 高家财宝产品的销售业绩。
周年司庆 三金回馈
– 客户参与热情空前高涨 – 升级会场次及其频繁 – “三率”数字惊人 – 保费回收速度极快
时值司庆，公司再次开办五个指定险 种添加万能金账户——
五个险种添加万能金账户
国寿金保单——福禄双喜 到场有礼品、现场抽取金元宝、现场刷卡赠惊喜
XXX先生(女士)您好: 2013年10月20日是中国人寿成立64周年，值此司庆之际，总公司在此 期间针对曾经销售的五个指定险种免费添加万能金账户，今天我也是特意 来通知您去参加并办理相关手续的。为了感谢老客户长久以来的支持，对 于参加此次司庆活动的客户均可获赠礼品一份，您还有机会到活动现场参 与幸运抽奖，奖品是四九纯金金元宝一枚，您可千万不要错过这样的机会！ 本次活动限时、限人、限量。时间截止11月20日，只有指定险种老客 户才能享受。我的一个客户刚刚做了添加了万能金账户，添加金账户后保 单利益是原来的近2倍。
（你看，这是本次活动的宣传资料《活动通知书》）
1、统一产品：指定险种老保单添加万能金户，必须增额双喜至尊1份。 2、统一时间：指定老保单添加万能金账户截止11月20日，美满添加万能金账
户受理截止日 月 日
3、统一标准：
（1）1：1添加 （2）3个百分百：百分百面见通知；百分百面见确认；百分百信息反馈； （3）3个不允许：不允许升级报告会场外升级；不允许营销员自行调整场次；不允 许营销员自行调整升级增额金额。
• 1、严格执行：不论升级会执行程度如何，此次活动必须严格按
照《添加万能金账户执行体系》执行。
• 2、机制问责：根据《执行体系》要求设立各环节负责人，执行
机制问责。
《指定老保单添加万能金账户营销员明白卡》 《会务指引》 《推进工作组工作标准》 《保证书（营销员）》《客户声明书》
2024年平安人寿保险公司开门红财富产品对比-
18-40岁
按160%所交保费与现金价值取大给付
40-60岁
按140%所交保费与现金价值取大给付
61岁以后
按120%所交保费与现金价值取大给付
年度保额与本主险合同的身故保险金相关
交费期满后，按所交保费、分红现金价值、年度保额三者取大
18-40岁
按160%所交保费、现金价值、年度保额取大给付
40-60岁
身故总利益(万）：10年/248，20年/294，30年/381，40年/563， 50年/831,60年/1228,70年/1815,80年/2682
第10个保单年度
139万
8250
研究生毕业
第20个保单年度
260万
15.8万
结婚生子
第30个保单年度
383万
30.8万
换大房子
第40个保单年度
566万
45.8万
旅游
第50个保单年度
835万
60.8万
轻松养老
第60个保单年度
1233万
7
身故金：
18岁前：按所交保费与现金价值取大给付，交费期间内：
按140%所交保费、现金价值、年度保额取大给付
61岁以后
按120%所交保费、现金价值、年度保额取大给付
105岁时
身故总利益：
主险647万+2878万聚财宝=3525.9万
生存总利益：
3524万
生存总利益(万）：10年/139，20年/260，30年/383，40年/566， 50年/835,60年/1233,70年/1820,80年/2689
生活中想给孩子留百万千万的现金不容易， 如果将钱存入保险，强制储蓄加复利 轻松实现家庭财富传承百万甚至千万
福禄双喜销售策略(一)
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福禄双喜客户群体
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福禄双喜客户群体
• 康宁单件保费很少 • 康宁客户群体购买能力小 • 康宁客户还在缴费中呢
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福禄双喜客户群体
• 很多客户是10年前保的，现在家庭情况有好转的 • 康宁保单也有单件30000元（20年交） • 每次康宁炒停，都有客户来加保（还在缴费中的 客户）
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福禄双喜客户群体
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福禄双喜相关话术
• 张老板您好，告诉您一个好消息，我们公司为了庆 祝分红保险营销10周年，海外上市6周年，A股回归 3周年，特别推出“康宁”升级保险。 • 该保险保留了“康宁”保险保障重大疾病的功能； 保费豁免功能。另外还增加了每两年返还关爱金的 功能，增加了75岁领取满期祝寿金的功能，最重要 的是它还每年有分红，复利计息，抵御通货膨胀。 • 我花10分钟给您讲一讲，您看怎么样？ • …… • 您看是给自己再加保1万还是2万？
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大 纲
“福禄双喜” 产品定 位 “福禄双喜”客户群体
“福禄双喜”相关话术
扬州市分公司新产品培训Fra bibliotek福禄双喜产品定位
瑞鑫升级版！？ 瑞鑫大病理赔以后就终止（主附险） 瑞鑫销售时间短，客户太少 康宁升级版？！ 老康宁深入人心，豁免功能客户喜欢 销售时间长，客户量大
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平安温馨提示函
尊敬的客户，您好：请您抽出几分钟宝贵时间看完这份信，或多或少对您有些益处，请您不要轻易把它扔掉，谢谢。
您知道什么是人寿保险吗？通俗地讲：人寿保险是保人生在世的风险。
何为风险？随时威胁人身安全的意外是风险；人吃五谷杂粮，加上现代各种污染造成危害人体健康的疾病是风险；人老了无依无靠，考上大学无钱上，出了急事无钱解决也同样是风险。
简单地说：人寿保险又是保险柜，你做好一种财务规划（保险计划），按期把钱存入这个保险柜，谁也借不走，谁也抢不去，只有您自己什么时候需要时，什么时候取来用。
人们为什么要投保险呢？人最宝贵的是生命，没有生命，财富，事业，地位，名誉，幸福一切都等于零。
但生命属于人只有一次。
在人生漫长的岁月中，随时随地都有风险的存在，意外，疾病随时可能发生，它不以人的意志为转移。
任何人，不论尊卑贵贱，职位高低，能力大小都无法阻挡风险的来临，更无法控制风险造成的危机，金钱的损失，感情的伤害，精神的创伤。
梅艳芳，张国荣，罗文，张涛，洛桑，“香妃”刘丹，高秀敏，付彪等名人，或因疾病或因意外离开人世。
他们中的梅艳芳，张国荣生前投了几千万的保险，走后给亲人留下了几千万保险金，其他人给亲人留下的只有伤心的泪水，还有什么？发生在别人身上是故事，发生在自己身上则是灾难！投保决不是给人们增加负担，只是让人们远离悲剧和灾难。
没有家庭因投保险而倾家荡产，但是却有很多家庭就是因为没有保险而倾家荡产。
投保险是存钱而不是花钱。
钱存银行只多了点利息，而钱存保险却多了巨额保障。
出事有病赔大钱，如果终生平安无事，最后还积攒一大笔钱。
英国首相邱吉尔说：如果我办得到，我一定把保险这两个字写在家家户户的门上，以及每个公务员的手册上......因为我深信通过保险，每个家庭只要付出微不足道的代价，就可以免除遭受永劫不复的灾难。
保险是健康的自己给患病的自己做准备，年轻的自己给年老的自己做准备，平安的自己给危难的自己做准备......有的人不愿意做保险，重要的原因就是他们认为自己永远不会发生意外，永远不会生病，永远不会老，永远不会有风险，其次，有的人认为投保险容易理赔难，而不愿投保险。
平安保险产说会主持词
平安保险产说会主持词平安保险产说会主持词1尊敬的各位来宾，各位朋友：大家晚上好；我是平安公司的__x，很荣幸担当此次会议的主持工作，首先对大家的到来表示热烈的欢迎和忠心的感谢。
欢迎大家能在百忙之中抽出宝贵的时间来到平安保险公司参加我们的说明会（客户答谢会）。
希望我们能一起度过一个轻松而愉快的周末。
众所周知，平安是一家文化底蕴非常深厚的保险企业，早在几年前就被评为全国最具企业文化魅力的六家企业之一，与海尔文化并列。
平安始终将独特的企业文化应用到实际工作中来，比如每位平安人胸前佩戴的司徽，每天召开的晨会，对客户提供终身服务的的理念等等。
在这些形式当中，（手语舞）更是独树一帜，用更新颖的方式，表达对客户，对社会的责任。
今天为了感谢各位朋友对平安的`支持与厚爱，特将一曲好看养眼的手语舞—————（平安到永远）送给在座的各位嘉宾。
（舞者上）下面请欣赏由平安员工为您带来的精彩表演。
非常感谢平安佳丽们的精彩展示，同时也祝愿所有的嘉宾一生平平安安。
接下来请允许我把本次会议的流程介绍给大家；（省略）平安公司自1988年在深圳蛇口成立以来，就以令人瞩目的发展速度创造了中国保险业的奇迹，短短20几年的时间，就发展成一家拥有40万员工，4000万客户的容保险、银行、投资于一体的综合性金融服务集团，并以骄人的业绩与规模，双双进入（福布斯）和（财富）杂志全球500强。
这一切成绩的取得，离不开广大客户的支持和社会各界的大力协助，今天，我们就是想通过一些这样的活动，向新老客户展示平安的成长历程，同时也将公司一些最新的资讯向大家做一汇报。
接下来我们一起观看一个视频短片，以便全面的了解平安，好，让我们跟随着摄像师的镜头，走进平安（有奖问答）我们每个人经过自己的努力打拼，换来了一笔笔幸运的财富。
但是如何打理我们的财务就成了每个人非常关心的一个问题。
怎样才能在保值的基础上稳健增值呢？特别在目前这种资本市场不稳定，物价指数飞涨的形势下，如何选择适合的理财产品对我们来说就显得尤为重要。
【直击】平安财富宝携手亚洲金融论坛上,共话互联网金融2.0时代
【直击】平安财富宝携手亚洲金融论坛上,共话互联网金融2.0时代11月27日-28日，由《21世纪经济报道》、清华大学五道口金融学院《清华金融评论》联合主办的第十届“21世纪亚洲金融年会”在北京金融街威斯汀酒店圆满举行。
“21世纪亚洲金融年会”创办于2006年，目前已步入第十届。
经过十年的发展，“21世纪亚洲金融年会”已成为中国内地与亚洲各国/地区乃至欧美金融界交流和对话的重要平台。
先来看看，在这个高规格的年度盛会上都有谁来过:本届年会分设了“21世纪保险论坛”和“21世纪银行家论坛”。
主要围绕“向上生长的力量：金融变革的相对论”这一主题，探讨在金融改革大背景下的传统与新兴力量如何在顺承大势、抓住机遇、壮大自身的同时，更好地为实体经济服务。
作为国内首个定位于中高端客户的互联网金融平台----平安财富宝以演讲嘉宾身份出席了本届年会，并在本届年会的金融主题论坛之一，21世纪互联网金融论坛“互联网金融2.0时代大幕开启”这一主题，深度参与探讨了互联网金融下一步创新方向在哪里，及互联网金融如何转型问题。
再来感受下本届亚洲金融年会庞大的嘉宾阵容：于学军银监会国有重点金融机构监事会主席李扬国家金融与发展实验室理亊长、社科院原副院长盛松成中国人民银行调统司司长蔡国华恒丰银行董事长李怀珍中民投总裁胡建忠中国长城资产管理公司副总裁王银成中国人民保险集团公司总裁李培育中国再保险集团公司董事长李科阳光保险集团总裁＊徐敬惠中国太平洋人寿保险公司董事长徐敏阿里金融云总经理高培勇中国社会科学院学部委员、财经战略研究院院长陈稹证监会中证金融研究院院长黄剑辉民生银行研究院院长陈龙蚂蚁金服首席战略官杨志勇中国社会科学院财经战略研究院财政研究室主任、研究员董希淼恒丰银行研究院执行院长胡海波平安财富宝执行总经理侯本旗工行电子银行部总经理马智涛微众银行首席信息官吴庆斌中泰信托董事长杨晓军陆金所副董事长肖飒大成律师事务所合伙人、互联网金融专家邱寒平安旗下前海征信总经理…………年度盛会上，国内外重量级金融大咖们同聚一堂，共议时下最热门的金融行业话题。
平安银行财富权益再添增值服务
平安银行财富权益再添增值服务2013-07-30平安银行自去年推出平安财富权益体系以来，多重贵宾服务权益令广大客户深切享受到了平安银行的周全服务。
为了能够进一步提升客户满意度，平安银行在财富权益体系原有的基础上，新增高尔夫球服务和机场贵宾厅服务。
此次新增的高尔夫球服务和机场贵宾厅服务，更是从品质生活和出行两方面为客户打造尊贵服务体验，亦是为商务人士提供了更周全的服务。
新增两项重磅服务平安银行财富权益体系是针对财富客户推出的“健康、保障、出行、品质生活”等一系列增值服务，包括5大个性体检套餐、高额综合交通意外保障、机场专车接送、留学生协助、奢侈品全球采购、旅行线路设计安排、全球急难援助等数十项不同的贴心服务。
在此基础上，平安银行于近期又重磅推出了高尔夫球和机场贵宾厅服务。
高尔夫球服务提供全国近200个球场、练习场的使用以及优惠订场等项目，平安财富客户可享受高尔夫球场平日18洞果岭畅打，也可选择练习场的平假日练球，此外，客户申请预定果岭，可享受7-9折的费用优惠。
机场贵宾厅服务提供代办值机手续、协办行李托运、快速安检通道、贵宾休息室、登机提醒及茶点等乘机一条龙服务。
目前已开通贵宾服务的机场包括：北京首都国际机场、上海浦东机场及虹桥机场、广州新白云机场、深圳宝安机场、杭州萧山机场、大连周水子机场、泉州晋江机场，其他机场将陆续开通。
客户凭“财富金点”即可申请新增的两项增值服务。
符合平安银行财富客户的标准均可获赠“财富金点”，财富金点还可以用于多项增值权益的申请，权益可转赠家人使用，借记卡及信用卡持卡人的“财富金点”可以通积通用。
前期服务获高口碑平安银行正式更名后，两行在对原有的贵宾客户进行整合管理的同时，融汇信用卡、借记卡固有权益，推出全新服务体系。
根据前期平安财富权益体系的客户反馈来看，平安银行客户时时刻刻都能感受到平安银行的贴心服务，其中费率优免、理财资讯、个性健康体检、高额保障、机场专车接送、旅行线路的设计安排、留学协助等独有服务更是成为新权益亮点，广受贵宾客户好评。
平安尊宏人生交3年收益表
平安尊宏人生交3年收益表
摘要：
1.引言：介绍平安尊宏人生交3 年收益表
2.产品特点：分析平安尊宏人生交3 年的特点和优势
3.收益情况：详细解读平安尊宏人生交3 年的收益表
4.总结：对平安尊宏人生交3 年收益表进行总结和评价
正文：
一、引言
在众多保险产品中，平安尊宏人生交3 年收益表引起了消费者的关注。
本文将针对这一产品进行分析，帮助大家了解其特点、优势以及收益情况。
二、产品特点
1.短期交费：平安尊宏人生交3 年保险产品采用短期交费方式，只需连续交纳3 年保费，即可享受长达终身的保障。
2.收益稳健：该产品收益稳定，适合风险承受能力较低的投资者。
3.多重保障：平安尊宏人生交3 年保险产品提供身故、全残、重大疾病等多种保障，全方位守护消费者。
三、收益情况
根据平安尊宏人生交3 年收益表，我们可以看到以下数据：
1.累计收益率：该产品的累计收益率为3.5%。
这意味着消费者在交纳3 年保费后，可以享受到相应的收益。
2.年化收益率：平安尊宏人生交3 年保险产品的年化收益率为1.75%。
虽然相较于其他投资产品，这个收益率可能较低，但其收益稳定，风险较小。
3.红利分配：该产品还设有红利分配，消费者可以享受到保险公司的红利分配，进一步增加收益。
四、总结
总的来说，平安尊宏人生交3 年收益表展示了一款具有稳定收益、短期交费和多重保障特点的保险产品。
虽然其收益相对较低，但其稳健性和保障功能使其成为投资者的一种选择。
阳光人寿财富宝两全保险(分红型)优势及保障责任
阳光人寿财富宝两全保险（分红型）优势及保障责任财富点滴积累，满期收益有保证。
投保财富宝两全保险（分红型）的客户从保单生效日起就可获得一份等值于期交保险费12倍的身价保障，并且在10年的交费期结束后，仍可继续享有10年的保障。
20年满期时，客户可以获得20%的固定回报。
另外，作为一款分红型保险，财富宝每年还为客户提供一份额外的红利收益，客户可以选择累积生息、抵交保险费、购买交清增额保险等三种保单红利领取方式。
这样，客户就能够在保证收益的基础上获得一份特殊的投资回报。
鼎力打造身体和财富的双健康。
搭配财富宝同期上市的还有一款专属的附加险产品——“附加财富宝额外给付重大疾病保险”。
客户如果选择同时投保财富宝重疾，则可以为自己和理财计划同时增加一道健康保障。
财富宝重疾在保险行业协会定义的25种重大疾病的基础上，还根据人生不同阶段的身体特点，为成年人和未成年人分别提供了针对不同疾病种类的保障，体现了阳光人寿产品设计的人性化特点。
并且，财富宝重疾的保费豁免功能可以让理财计划免受客户身体健康状况的影响，客户如果发生重疾，不但可以获得重疾赔偿，而且即使无法继续缴费，也不会影响财富宝理财计划未来的各项收益。
规避风险安享财富人生。
由财富宝两全保险和附加财富宝重疾组成的财富宝理财计划，在满期的保证收益基础上同时为客户提供一份额外的分红回报，有效的规避了资本市场波动以及通货膨胀的负面影响。
并且，该计划还有效的保障了客户的人身风险和健康风险，让客户能够真正的安详一份“零风险”的理财计划，成就自己的财富人生。
据介绍，财富宝理财计划投保年龄为出生30天至50周岁，适应广大的客户群，既可以作为未成年人的教育健康储备金，也可以作为工薪族的健康退休规划金。
特别是对于初入职场的年轻人，购买财富宝理财计划既能帮助“月光族”们有效的建立一个良好的储蓄习惯，更能够为他们在人生扬帆起航时分担风雨。
阳光人寿财富宝两全保险（分红型）产品保障责任：主险身故给付 18周岁前身故，给付已交保险费的120%，本合同效力终止； 18周岁后身故，给付主合同基本保险金额，本合同效力终止。
工银安盛人寿财富宝三号(BSPG8)投保规则
工银安盛人寿财富宝三号两全保险(分红型)(BSPG8)
投保规则(工行网销版)
一、投保年龄
1.投保人与被保险人必须为同一人
2.投保人年龄：18-60周岁
二、交费方式：趸交
三、保费限制
1.最低保费： 2万元
2.保费应为1,000的整数倍
四、最高保费限制：1000万元
注：以上保费需累计BSPG8、BSPG9、BSPG10、BSPG11、BSPG12产品保费；
五、附加险规则
本险种不得附加任何附加险。
六、投保单证递交要求
趸交保费大于等于20万元的新单业务需要递交投保人的有效身份证件复印件。
七、可保利益规则
受益人与被保险人之间的关系必须为：配偶、子女、父母、法定。
经公司决定，将银保渠道财富宝3号产品在新渠道工行网银、自助终端进行销售。
此款产品已在总行完成产品准入，请各分公司尽快于本周与分行沟通，签订工行网银和自助终端分对分协议。
现将产品相关信息告知如下：
1.预计销售时间，9月10日（下周三）。
2.产品5年满期预期总收益率27.5%。
3.保险期间5年。
4.资产额度10亿元，全国限量销售。
5.可在工行做保单质押贷款，公司暂不提供保单借款功能。
6.总行产品准入通知会于今日下午发送各分行
7.产品资料附件：
8.资产情况请见下表。
画图讲保险(吉祥三保)ppt课件
业：对，首先我们会 把钱放到保险柜 里，这是我们辛 辛苦苦几个月的 工资，不能丢了 。
画图讲保险(吉祥三保)
钱
保 存折 险 柜
业：除了钱，还有存 折呢？这是我们 好几年省吃俭用 存下来的，也要 放好。
画图讲保险(吉祥三保)
钱
保 险
存折 有价证券
柜
业：除此之外，您有 没有什么股票、 有价证券之类， 这些票据我们一 般也会放在保险 柜吧？
38
画图讲保险(吉祥三保)
100
业：据卫生部专家统计74.8%的人会因疾病离开我们， 24%的人因意外离开这个世界，只不过是发生的时 间不同而已，也就是说有98.8%的人会因为这两件
无法控制的事情跟美好的人间告别！当然您肯定会 说，还有1.2%呢？是的，会有1.2%的人是寿终正
寝，享受天伦之乐，但是这个决定权在上帝那里，
画图讲保险(吉祥三保)
业：（举与客户差不多年龄的例子）我就有一个 客户在38岁得了白血病，花光了她自己家保 险柜和父母家保险柜的所有财富，她60多岁 的父母晚年再也没有家了，注定在外漂泊， 了却一生！她的孩子再也上不起好学校了！ 她的老公从此背上了沉重的债务，她这一病 ，连累的都是她至亲至爱的人！(案例自定 ）
0 3 7 20
柜 金银珠宝
房产证
业：您知道为什么会这样吗？ 是因为您的保险柜没有底！一个没有底的保险柜多 么可怕呀！就算锁得再好，也一样会被盗的！
画图讲保险(吉祥三保)
钱
保 险
存折 有价证券
柜 金银珠宝
房产证
家庭保单
业：让我们为你的 保险柜建一个底 吧，这个底就是 一份家庭保单，
医院 如果出现了上面
的事情，你只用 把这份家庭保单 拿到医院，您保 险柜里的所有财 富都会得以保全 ！
平安保险赢越人生 六大优势轻松实现“躺着赚钱”(案例分析)
平安保险赢越人生六大优势轻松实现“躺着赚钱”(案例分析)11月08日讯，导读：平安保险赢越人生怎么样?作为一款理财保险计划，具有“返还快、返还稳、返还多、资金灵活、财富安全、关爱加倍”六大优势，帮助我们锁定长期、稳定、安全的资产收益，让财富不断保值增值，足以让自己和自己的下一代都生活无忧。
“躺着赚钱”不是天方夜谭真的可以做到“不劳而获”、“躺着赚钱”吗?很多人觉得这样的理想生活状态是富豪的特权，其实并不尽然，所谓“躺着赚钱”其实就是财务自由，尽管你不工作的时候，你的资产也能产生收益(也称被动收入)以维持自己的生活所需，如孩子的教育、自己的养老。
要想实现财务自由，核心就是——锁定长期、稳定、安全的被动收入，让财富可以随着时间保值增值，让自己过去有钱、现在有钱、未来也持续有钱。
要获得长期、安全、稳健的被动收入来达到财务自由的生活状态，就应该制定一个稳定增值的长期投资理财计划，并坚持执行下去，这个计划足以让自己和自己的下一代都生活无忧，然而哪里才能找到这么好的理财计划呢?金秋十月，平安隆重推出明星产品——赢越人生!祝您轻松赢理财，越向人生新高点!轻松赢理财越向人生新高点1、赢得快——一投入，快速有给付首年即可领取年交保费的30%+主险保额20%，给付快，金额高。
2、赢得稳——每年固定给付，终身稳稳的现金流每年都可领取主险保额20%的生存金，直至终身，锁定长期利益。
3、赢得多——分红+聚财宝，乐享财富双成长即可额外分享保单红利，也可享受聚财宝万能账户，实现财富的二次增长。
4、赢得灵活——可贷可领，资金灵活周转主险和聚财宝都可以贷款，金额最高可达现金价值的80%，聚财宝账户还可以部分领取账户价值，满足资金周转需求。
5、赢得安心——财富安全传承，关爱长长久久身故金可指定传承，传富后代。
6、赢得关爱——关爱金加倍呵护孩子无忧成年若投保人发生特定事故，被保险人在18周岁前还将额外领取1倍生存金作为关爱金。
聚财宝万能账户详细介绍1、更安全：相比单纯累积生息账户，聚财宝的身故保险金以条款约定属于赔款范畴，让聚财宝可以同主险一样指定身故受益人，财富传承更具安全性。
财富尊享宣导片
==特别声明:仅供内部培训，不得用于对外宣传及展业== 仅供内部学习，严禁对外宣传
15 12
限额销售， 限额销售，机会稍纵即逝
限额销售：与2011年财富趸交限额销售基本相同， 若超过限额MIT显示为：“该险种已停售”。
6200万 稀缺资源
2012-3-22
==特别声明:仅供内部培训，不得用于对外宣传及展业== 仅供内部学习，严禁对外宣传
第三年中档生存总利益超过累计保费
保险费 保单年度 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 期交保险费 301120 301120 301120 0 0 0 0 0 0 0 累计保险费 301120 602240 903360 903360 903360 903360 903360 903360 903360 903360 生存总利益（中档分红） 284702 588414 913523 953750 995208 1037926 1081931 1127262 1173968 1222090
三年返本，三年之后稳赚不赔。
2012-3-22
==特别声明:仅供内部培训，不得用于对外宣传及展业== 仅供内部学习，严禁对外宣传
有力的回答客户的疑问：“啥时候保本？”
6
现金价值高，资金周转灵活！ 现金价值高，资金周转灵活！
从第二年开始， 从第二年开始，现金价值高达95%。
如果急用现金， 如果急用现金，大部分的保费可以快速贷出周转
元，超过中档分
红18109元达到 18109元达到
25.4%
2012-3-22
==特别声明:仅供内部培训，不得用于对外宣传及展业== 仅供内部学习，严禁对外宣传
7 8
平安强大的投资运作能力
2011年投资市场其他公司投资市场屡屡碰壁， 而平安资产管理公司运作的平安保险资本，仍在缔造神话：
富贵年年和累积生息账户介绍讲解
保单年度 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年
现金价值 101420 103910 106470 109090 111780
产品重要提示 1. 在销售过程中务必不要承诺改产品弥补以往的客户收益缺缺口； 2. 保单年度分红水平不确定； 3. 产品保险期间为5年期。
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6入帐户一年内享有二倍意外保障于公司1增加保费来源机构二次创费累积生息业务按照留存金额的120计算保费收入2有利于锁定客户3有利于持续发展4有利于服务客户上海锐普广告有限公司wwwrapidpptcom人保寿险百万身价惠民两全保险满期金累积生息人保寿险福满人间两全保险分红型满期金累积生息人保寿险金色年华两全保险分红型满期金累积生息人保寿险惠民两全保险分红型满期金累积生息人保寿险福贵盈门两全保险分红型满期金累积生息人保寿险惠民理财两全保险分红型满期金累积生息人保寿险惠民理财两全保险分红型满期金累积生息人保寿险畅享人生年金保险分红型满期金累积生息人保寿险畅享人生年金保险分红型满期金累积生息人保寿险畅享人生年金保险分红型满期金累积生息人保寿险附加教育年金保险分红型满期金累积生息人保寿险金鼎富贵两全保险分红型满期金累积生息人保寿险金鼎富贵两全保险分红型满期金累积生息人保寿险盛世富贵两全保险满期金累积生息人保寿险金鼎富贵两全保险满期金累积生息人保寿险金鼎富贵两全保险满期金累积生息人保寿险金鼎富贵两全保险满期金累积生息人保寿险金瑞富贵两全保险分红型满期金累积生息人保寿险金世富贵两全保险满期金累积生息人保寿险盛世富贵年金保险分红型满期金累积生息人保寿险鑫瑞两全保险分红型满期金累积生息设立生存保险金累积生息账户的产品目录上海锐普广告有限公司wwwrapidpptcom如遇客户委托代办按保全作业规则中委托代办手续办理
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保险公司成立周年祝福语
保险公司成立周年祝福语
保险公司成立周年祝福语：
1、十年风雨，十年成长，愿公司未来的日子越走越宽，越走越高！
2、十年磨一剑，今朝出鞘，必定光芒万丈。
祝公司周年庆圆满成功！
3、十年耕耘，十年收获。
愿公司的明天更加辉煌，更加美好！
4、十年风雨历程，见证公司的成长与壮大。
祝福公司未来更加繁荣昌盛！
5、十年风雨同舟，共创美好未来。
祝公司周年庆快乐，前程似锦！
6、十年砥砺前行，成就今日辉煌。
祝福公司周年庆快乐，再创佳绩！
7、十年磨一剑，今朝现锋芒。
愿公司未来更加光芒四射，再创辉煌！
8、十年风雨路，共筑公司梦。
祝福公司周年庆快乐，梦想成真！
9、十年耕耘，硕果累累。
祝福公司周年庆快乐，业绩蒸蒸日上！
10、十年风雨兼程，今日成就辉煌。
祝公司周年庆快乐，再创佳绩！。
平安保险零钱计划3%
平安保险零钱计划3%
【实用版】
目录
1.平安保险零钱计划概述
2.零钱计划的收益情况
3.零钱计划的投资建议
正文
1.平安保险零钱计划概述
平安保险零钱计划是一款由平安保险推出的线上理财产品，旨在为投资者提供一个稳定、灵活的理财渠道。
该计划的特点是可以随时存入或取出资金，类似于日常使用的零花钱，因此被称为“零钱计划”。
这款产品主要针对那些对资金流动性要求较高，且希望获得一定收益的投资者。
2.零钱计划的收益情况
根据目前的市场情况，平安保险零钱计划的年化收益率约为 3%。
这意味着投资者每存入 1 元，一年后可获得约 0.03 元的收益。
虽然收益率相对较低，但考虑到零钱计划具有较高的资金流动性，可以随时存取，因此对于那些短期内可能需要用到资金的投资者来说，这是一个不错的选择。
3.零钱计划的投资建议
对于有意投资平安保险零钱计划的投资者，以下几点建议可供参考：
(1) 根据自身资金需求和流动性要求来决定投资额度。
如果投资者短期内可能需要用到资金，那么可以考虑增加投资额度，以便在需要时随时取出。
反之，如果投资者对资金的需求较为稳定，可以考虑将部分闲置资金投入零钱计划，以获取一定的收益。
(2) 关注市场动态，合理调整投资比例。
由于金融市场的波动性，投
资者应关注市场动态，根据市场情况适时调整投资比例，以降低投资风险。
(3) 分散投资，降低风险。
不要将所有资金都投入到零钱计划，应适当分散投资，以降低风险。
总之，平安保险零钱计划作为一款线上理财产品，具有一定的吸引力。
平安御享年年计划书
平安御享年年计划书平安御享年年计划书一、背景介绍近年来，人们对于健康保障和生活品质的需求逐渐提升。
作为中国领先的综合金融服务集团，平安集团一直致力于为客户提供全方位的健康、保险和金融服务。
为了满足客户多样化的需求，平安集团特别推出了平安御享年年计划，旨在为客户提供全方位的健康管理和财富保障。
二、目标与意义1. 健康管理目标：通过平安御享年年计划，为客户提供个性化的健康管理服务，帮助客户预防疾病、提升生活质量。
通过建立健康档案、健康评估和健康指导等手段，帮助客户实现健康目标，提高生活幸福感。
2. 财富保障目标：以平安集团的金融实力和专业能力为基础，为客户提供全方位的财富保障服务。
通过个人财务规划、家庭保障计划和投资理财等手段，帮助客户实现财务目标，实现财富增值。
三、计划内容1. 健康管理服务：平安御享年年计划将提供全方位的健康管理服务，包括但不限于以下内容：- 健康档案建立：通过客户提供的个人健康信息，建立完整的健康档案，包括身体状况、疾病史、家族病史等。
- 健康评估与预警：基于客户的健康档案和定期体检结果，进行健康评估和风险预警，提供个性化的健康建议和预防措施。
- 健康指导与咨询：为客户提供健康指导和咨询服务，包括饮食、运动、心理健康等方面，帮助客户保持良好的生活习惯和心态。
- 健康活动与培训：组织丰富多样的健康活动和培训课程，提供健康知识和技巧，帮助客户更好地管理自己的健康。
2. 财富保障服务：平安御享年年计划将提供全方位的财富保障服务，包括但不限于以下内容：- 个人财务规划：根据客户的资产状况和财务目标，制定个性化的财务规划，包括理财目标、投资策略和资产配置等。
- 家庭保障计划：提供全面的家庭保障方案，包括医疗保险、意外保险、寿险等，确保客户和家人的健康和财务安全。
- 投资理财服务：根据客户的风险承受能力和理财需求，提供个性化的投资理财方案，包括定期存款、基金投资、股票投资等，为客户实现财富增值。
平安盈利保年金保险背景产品案例篇21页
保值增值
养老金、子女教育金等
年金分红险、债券、信托 本金安全、收益稳健、持续成长
从容面对人生的三桶金
教育金
子女教育一定需要钱， 这笔钱还在不断攀升。
养老金
未来的养老品质，提早 的养老储备。
传承金
那些年关于富过三代 的深度思考。
专款专用
安全可靠 稳定增值
论坛 传播
科学配置财产，享受幸福人生！
保险人每年到达保单周年日仍生存，按主险基本保险金额所对应的年交保险费乘以下表所对应的生存保
险金给付比例给付生存保险金。
交费年期
3年交10年期
5年交10年期
5年交15年期
生存金比例
6%
10%
12%
特别生存保险金
被保险人于主险合同第5个保单周年日仍生存，我们按主险合同基本保险金额所对应的年交保险费乘
以下表所对应的特别生存保险金给付比例给付特别生存保险金。
• 突发应急金：保障期内，如需应急资金，双主险均可进行保单贷款，额度高达主 线现金价值之和的80%，且保单贷款期间不影响保单利益。
案例演示
投保人李女士，35岁，个体工商户，被保险人儿子小安，目前7岁，较为关注自己孩子的教育金 问题，经过细心比较，投保了平安盈利保年金保险产品计划，作为未来的教育金储备。组合万 能双主险聚财宝20。
目
CONTENTS
录
背景篇 产品篇 案例篇
科学合理的家庭资产配置 现金资产-10%
短期消费
3-6个月的生活费 享受更好的生活品质
投资资产-30%
重在收益
股票、基金、房产
投资≠理财，看得见的收益 就是看得见的风险
保障资产-20%
重疾/意外/医疗保障
平安数字口袋新客可免费领取最高100万元企业保障金
平安数字口袋新客可免费领取最高100万元企业保障金平安数字口袋是由平安银行推出的一款金融服务App，为中小微企业及互联网用户等提供数字资产管理及综合性服务的平台。
平安数字口袋涵盖40多项产品，包括金融、权益、账户服务、数字证&数字分等120多项功能。
平安数字口袋用户只需要登录“数字口袋”账户，便可以享受到平安集团旗下各个子公司业务的各项产品和服务，并在使用过程中获得一定的权益。
这些权益能够换算成信用积分，可以用来换礼品或者消费券。
2021.6.30之前完成企业注册的用户即可获得新客好礼，其中平安数字口袋联合平安产险、平安养老险为企业新用户定制免费保险权益，保企业主/保企业财产/保企业员工，三选一，仅限5万份，先到先得。
赠险一：保企业主平百万综合意外险，可保障企业主出行意外保障（含公共交通、网约车、自驾）、意外伤害（身故、残疾、新冠身故）、意外医疗、意外住院津贴，保障金额最高可达100万元，只限两万份，先到先得。
值得一提的是，赠险责任扩展至新冠肺炎，保障期限为90天。
赠险二：保企业财产爱微宝-企业财产版，可保障房屋主体、装修遭受火灾、爆炸受损以及火灾、爆炸或疫情停工受损，保障期限为1个月，保障金额最高可达14.4万元，只限一万份，先到先得。
赠险三：保企业员工爱微宝-企业雇员版，可保障雇员新冠确诊补助、雇员因乘公共交通工具意外身故、雇员工作期间意外身故，保障金额最高可达500万元，只限两万份，先到先得。
此项赠险对于雇员人数1-299的企业均可投保，雇员年龄为16-60周岁，投保不记名，保障期限为1个月。
除了赠险外，新客还有各种好礼也可以免费领取，免费学2000+企业付费课程，免费用9大企业工具箱，包含抖音企业认证、logo设计等服务，更可0元享受企查查专业版。
用户可以登陆平安数字口袋App，进入【权益频道】-【卡券中心】领取和查询新客福利及权益。
此外，除了平安数字口袋App，平安数字口袋公众号菜单也进行同步升级。
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平安财富宝三周年庆，惠享理财的饕餮盛宴
作为平安集团旗下的私人财富管理平台，平安财富宝借助中国平安集团的雄厚实力和自身不断的创新能力，实现了品牌塑造的高端化和理财方式的多元化发展。
平安财富宝已经成立三周年，在这三年里，它通过自身平台的一系列活动实现了行业突围，“财主”、“公益+“等活动为广大投资者带来了丰厚的回报。
近日，平安财富宝持续一个月的三周年庆活动，再次引发投资者的高度关注。
作为中国平安集团旗下面向高端客户的私人财富管理平台，平安财富宝围绕高净值用户的财富管理需求，为用户提供活期、定期及多种结构化的理财服务计划。
“有钱，有品，有安全”的私人财富管理平台定位全方位满足了高端客户的资产配置需求。
媒体报道显示，截至2017年9月底，平台注册用户已超过777万，交易用户突破120万，人均投资资产近45万元，居线上财富管理平台前列。
虽然取得了骄人的成绩，但是平安财富宝并没有停下脚步。
近日平安财富宝以成立三周年为契机，相继推出红包雨、现金券、纯金金钞等超多福利，“3生万物”的理财盛宴让平安财富宝用户再次迎来一次体验灵活理财的投资机遇。
据悉，平安财富宝在10月18日生日当天举行了两场红包雨线上活动，10：18、16:18天降红包雨，6亿体验金券被一扫而空。
同时，不忘初心的平安财富宝在福利第二波依然采取了“公益+”的形式，10月16—10月24日推出的公益理财以体验指定公益产品的方式为爱心人士提供了向流浪猫狗献上暖心关怀的机会。
值得注意的是，平安财富宝此次“3生万物”理财盛宴大手笔地实现了新老客户的福利全覆盖。
对于新手用户，新手专享产品14天预期年化收益率达10%，额外加送彩票和iPhone X的邂逅机会。
对于进阶财主，平安财富宝重磅推出传
递爱心、享双重奖，邀请土豪、奖励加码以及拼拼人脉、赢纯金金钞的三重壕礼。
平安财富宝成立三周年，凭借其自身不断完善的发展动力，并依托中国平安的雄厚实力，使其在短短三年之间成为业内备受认可的理财投资平台。
此次包含“两波暖心福利”和“五大惊喜”的“3生万物”理财盛宴更是凸显出平安财富宝的大战略、大格局，为广大投资者给予更多样化的投资方式和更丰厚的投资回报。