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电子银行业务合规试题库

中国银行安徽省分行电子银行业务合规试题库

一、单选题

1、ETOKEN要在柜台前端系统做, ,操作～才能被激活使用。 A. 注册

B. 注销

C. 绑定

D. 同步

,C, 2、在新线中BANCS LINK柜台使用“企业客户操作员联动注册”交易可完成哪些联动注册功能, ,。

A. 基本信息、账户信息、操作员信息

B. 企业操作员注册、E-TOKEN申请

C. 企业操作员注册、基本信息、账户信息

D. 企业操作员注册、E-TOKEN申请绑定/CA证书绑定交易的联动注册

,D, 3、转账汇划一次最多可以批量委托上传的笔数为, ,。 A. 100笔

B. 200笔

C. 500笔

D. 1000笔

,D, 4、以集团操作员身份登录后～在转账汇款功能中可看到的收款人范围是, ,。

A. 集团下所有企业维护的收款人

B. 操作员所属企业维护的收款人

C. 以上全对

D. 以上全错

,B, 5、申请企业网银服务的单一客户应填写以下, ,表格。 A. 《中国银行股

份有限公司网上银行服务申请/变更表,表1.企业客户基本信息表,》

B. 《中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表,表2.账户及权限信息表,》

C. 《中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表,表3.集团理财服务信

息表,》

D. 以上表格均需填写

,A, 6、一名个人客户凭其有效身份证件,原件,在中国银行,全辖范围内,可以

注册, ,网银BOCNET用户。

A. 一个

B. 在每个一级行各一个

C. 凭每个账户可注册一个

D. 无限制

,A, 7、个人网银结售汇业务差错处理应由, ,进行。

A(账户开户行 B. 省行集中

C. 二级分行

D. 指定机构

,A, 8、对于交易状态为“2-状态未明”的差错～须, ,处理完毕。 A(T+0日 B. T+1日

C(T+2日 D. T+3日

,B, 9、对于已经是我行网银查询版或理财版的客户～通过为客户办理市场细

分变更升级业务后～市场细分升级于, ,生效。 A. 当日

B. 次日

C. T+3日

D. T+4日

,B,

10、E-TOKEN到期更换的操作步骤为, ,。

I 申请新的E-TOKEN

II 将原来的E-TOKEN解除绑定

III 注销原来的E-TOKEN

IV 重新进行绑定

A I,III,II,IV

B III,I,II,IV

C II,I,III,IV

D II,III,I,IV

,D, 11、手机银行与网上银行, ,单独设定手机渠道的优惠方式和交易限额～且, ,超过限额参数中规定的上限。

A(可以,能

B(可以,不能

C(不可以,能

D(不可以,不能

,B, 12、跨境汇款时～对由于客户填写汇款信息严重缺失等原因造成无法汇出的汇款～退回,,～由,,取消该笔汇款～汇款资金及手续费自动退回客户账户。

A 网银网银

B 汇出账户 /汇出行

C 账户开户行网点前台柜员

,C, 13、柜台前端注册企业网银客户的服务信息只能由, ,进行维护。 A. 开户行

B. 集中签约行

C. 主签约行

D. 账户开户行

,C, 14、下列, ,限额可在柜台前端设置。

A. 周累计限额

B. 日累计限额

C. 季累计限额

D. 月累计限额

,B, 15、网上银行企业服务统一服务限额由, ,进行维护。 A. 开户行柜员

B. 主签约行柜员

C. 维护行柜员

D. BNMS柜员

,D, 二、多选题

1、企业客户申请注册、修改、删除网上银行企业服务～银行柜台人

员应做好以下工作是, ,。

A. 柜员须审核客户携带的证明材料、申请表格、签署的协议是否完整、有效、合规。

B. 完成柜台的签约交易后～将客户服务交易凭证留存联和申请表的客户留存联等交与客户。

C. 将申请表、交易凭证银行留存联等资料随传票装订送事后监督。

D. 如涉及BNMS集中签约～在完成柜台的签约交易后～柜员将客户申请资料报送集中签约行。

,ABCD, 2、网点柜员对下列哪些交易不成功情况进行落地处理, , A. 由于系统通信故障造成的当日网银联机转账汇款不成功交易 B. 由于收款行行号填写有误或未填写造成的当日网银联机转账汇款不成功交易,包括跨行和行内转账交易,

C. 由于对人民币账户进行特殊账户打标导致落地处理的交易

D. 由于TPTS、CFIB系统与核心银行系统交易不同步等未知原因造成的网银转账汇款不成功交易,ABCD, 3、为客户完成网上银行申请注册后应交客户签收并妥善保管的凭证包括, ,。

A. 所有柜台交易完成后打印的凭证客户回执联

B. 已加盖开户行签章的《中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表》开户行留存联

C. 所签署的网银协议

D. 客户成功申请的认证工具

,ABCD, 4、企业网银服务中～下列, ,服务无复核功能。

A. 期货出/入金

B. 转账汇划

C. 定向账户支付

D. 主动调拨

,ACD, 5、以下, ,类市场细分适用ETOKEN及CA两种安全认证工具。 A. 市场细分4中小企业版

B. 市场细分5企业理财版

C. 市场细分15财政预算单位服务

D. 海外本地服务

,ABC, 6、可用于验证客户身份的已关联的银行卡/折类型包括, ,。 A. 长城电子借记卡

B. 中银系列信用卡

C. 活期一本通

D. 定期一本通