最新电子银行业务合规试题库
电子银行部2024年2月合规考试
电子银行部2024年2月合规考试客户经理在找贷款客户盖章时,在贷款客户单位办公楼一楼大厅遇到一位自称是该公司员工,表示领导在开会,其代劳盖章就可以。
过了20分钟左右,这个人就把盖好章的三方协议交还给客户经理。
关于前述做法的表述,正确的是: [单选题] * A前述做法是正确的,因为客户经理表述,客户经理认识该公司员工。
B前述做法不正确,盖章必须客户经理本人,亲自去相关部门盖章、确认。
(正确答案)某银行员工在向监管部门报送相关数据时,经与上级领导沟通,认为,该项数据指标,不利于行内业务发展,故,经领导审批后,将数据指标进行调整后上报。
关于前述做法的表述,正确的是: [单选题] *A数据报送人员及上级领导做法均不正确,因为,未按照真实性原则上报。
(正确答案)B数据报送人员做法正确,因为已经上报上级领导C上级领导做法正确,因为,是为银行业务发展考虑以下违规行为,不属于违反反洗钱相关管理规定的为: [单选题] *A未按照规定履行客户身份识别义务B未按照规定报送可疑交易报告C未按照规定保存客户身份资料及交易记录D未按规定查询客户征信(正确答案)以下行为不属于违规行为的是() [单选题] *A小额贷款发放后,可以直接转为定期存款B小额消费贷款发放后,可以用于企业经营C小额贷款发放后,需严格跟踪贷款用途,严防贷款用途挪用(正确答案)根据《银行保险机构操作风险管理办法(征求意见稿)》规定,以下不属于重大操作风险事件的是() [单选题] *A员工发起、主导或者组织实施非法集资类违法犯罪的事件B因网络欺诈及其它信息安全事件,导致本机构或客户资金损失1000万元以上,或者造成重大社会影响C形成损失金额1000万元(含)以上或者超过上年度末资本净额1%(含)以上的事件;D由于员工的违规行为,行内给予开除处分。
(正确答案)以下内容中,属于银行柜员对异常交易行为进行了有效识别和应对的是() [单选题] *A某客户办理业务时,柜员发现该客户是外地口音,且年龄较大,但核对身份信息无误后,正常办理业务。
05.中国银行安徽省分行电子银行条线合规试题库
中国银行安徽省分行电子银行条线合规试题库一、单选题1、在BNMS系统中关于额度模板设置,以下表述不正确的是。
A.额度模板的上、下限可以同时为空B.额度下限不能大于额度上限C.额度模版名称在同一集团内不能重复D. 额度周期为:日、周、月、季、半年、年(A)2、在BNMS系统中对主动收款操作员权限控制正确的是。
A. 操作员必须为收款账号所属企业操作员B.操作员必须为付款账号所属企业操作员C. 操作员可不是收付款企业操作员D. 以上都不是(A)3、在WEB渠道下,原有转账汇划类业务中客户账户授权机制优化,对于多级授权的,根据客户申请金额落到上级需要进行授权时,下级授权人员进行授权。
A. 仍需B. 必须C. 可不再D. 以上都包括(C)4、网银BOCNET在WEB渠道客户端新增的跨境汇款服务,在BNMS 中设置授权模板、授权工作流,但无需设置账户限额及优惠费率。
A.不需要B.需要C.根据具体情况D.均可以(B)5、为确保网上银行BOCNET业务及时正确处理,业务操作部门必须按要求进行业务核对。
A.每季B.每月C.每周D.每日(D)6、令牌终端的开机密码、Windows系统登录密码、柜员动态口令牌密码等必须定期更新,至少一次。
A.每周B.每半月C.每月D.每两个月(C)7、企业网银注册客户的服务信息只能由进行维护。
A.开户行B.维护行C.主签约行D.账户开户行(C)8、以下说法错误的是。
A.各行应加强服务开通环节控制,柜台签约完成后,各集中签约行应在确认客户签收认证工具之后,方可为客户开通网银服务B.各分行应不断完善网上银行BOCNET业务应急处理机制及重大事故上报制度,并定期(至少三年一次)开展应急演练C.各行在受理审核企业网上银行服务申请时,应对其提供的注册文件、业务办理人员及法定代表人、企业客户网银操作员身份的有效性进行审核D.对于在境内、境外均设立分子公司的跨境集团,如申请使用对接服务,应分别进行境内、境外的对接接口及报文的开发(B)9、我行网银系统的运营管理采取负责制。
电子银行业务知识题库(word)
电子银行业务知识题库1、全球第一家网上银行美国“安全第一网行银行”于()成立。
A 1994年10月B 1995年10月C 1994年5月D 1995年5月答案 B2、电子银行各级、各类柜员签发、注册、变更和注销应遵循()原则。
A 独立操作、复核授权B 独立操作、换人授权C 双人操作、换人复核D 双人操作、上级授权答案 C3、电子银行业务是()的中间业务。
A 创新型、低风险、高附加值B 创新型、高风险、高附加值C 创新型、低风险、低附加值D 创新型、高风险、低附加值答案 A4、银监会《电子银行业务管理办法》自2006年()月()日起施行。
A 1 26B 3 1C 6 26D 10 1 答案 B5、下列说法正确的是()。
A 与传统业务相比较,电子银行最明显的特点是电子银行为客户提供自助式的银行服务。
B 电子银行业务为客户提供比传统服务更高级别的银行服务。
C 电子银行业务是为高端客户提供服务的一种高科技产品。
D 电子银行是高成本高风险的虚拟银行。
答案 A6、根据卡号编排规则,圆鼎贷记卡卡号的第16位为()。
A 卡类别对应的序列号B 校验码C 发卡银行标识码D 顺序号答案 B7、根据卡号编排规则,圆鼎贷记卡卡号的第10-15位为()。
A 卡类别对应的序列号B 校验码C 发卡银行标识码D 顺序号答案 D8、根据卡号编排规则,圆鼎贷记卡卡号的第7-9位为()。
A 卡类别对应的序列号B 校验码C 发卡银行标识码D 顺序号答案 A9、圆鼎贷记卡的有效期为(),过期即失效。
A 两年B 三年C 四年D 五年答案 B10、根据江苏农信圆鼎贷记卡业务管理办法,对于符合自动转卡条件的持卡人,发卡机构在其卡片到期前()主动为其换发新卡。
A 一个月B 三个月C 7天D 15天答案 A11、根据江苏农信圆鼎贷记卡业务管理办法,对于具有一定社会地位或年收入达到发卡机构辖内区域人均年收入的()倍,资信优良的申请人,经申请人申请或经本人同意,江苏农信发卡机构可发给金卡。
最新公司业务合规试题目库
公司业务合规试题目库ZG银行AH省分行公司业务合规试题库一、单选题1、对借款人管理主要包括经营风险、管理状况、财务状况、行业风险、银行往来五方面,以下属于经营风险的是。
A.借款人的主要股东、关联企业或母子公司等发生重大不利变化B.企业销售额下降,成本提高,收益减少,经营亏损C.是否因涉及偷、逃、骗税等违法经营行为受到税务机关惩处,近期有无涉及重大法律事件D.国家产业、货币、税收等宏观经济政策变化,对借款人经营产生负面影响(C)2、按照贷款的五级分类标准,如“尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素”,则贷款属于类贷款。
A.关注B.次级C.可疑D.损失(A )3、借款人因经济周期、技术变革、政策和市场变化而产生风险,主要来源于技术进步和制度变革。
随着技术进步的加快,一些高科技产业和大型项目,往往出现建设还未完成,技术已被淘汰的情况。
公司业务人员应加强行业信息的收集与管理,准确判断借款人在同行业中的地位及发展变化趋势。
在贷款投入高风险行业或夕阳产业时应特别谨慎。
这是对借款人的描述。
A.经营风险B.管理状况C.行业风险D.银行往来(C)4、两年期贷款的展期期限最长不得超过。
A.3个月B.半年C.一年D.两年(C)5、 10年期固定资产贷款展期期限最长不得超过。
A.1年B.5年C.3年D.10年(C)6、根据《担保法》的规定,未与保证人约定保证期间的,应在债务履行期届满之日起要求保证人承担保证责任。
A.3个月内B.6个月内C.6个月后D.两年(B)7、抵押担保指借款人或第三人在的情况下,将财产作为债权的担保方式。
银行持有抵押财产的担保权益,当借款人不履行借款合同时,银行有权向法院申请以该财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
A.不转移财产占有权B.转移财产占有权C.不转移财产占有权及所有权D.转移财产占有权及所有权(A)8、以财产做抵押时,应核实抵押品的真实产权,并在相关部门办理登记。
银行合规考试:银行合规考试考试题库(题库版)
银行合规考试:银行合规考试考试题库(题库版)1、多选根据企业所得税法及实施条例,下列项目中,不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性(江南博哥)赞助支出正确答案:B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股,不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案:A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便,挪用客户资金炒股,应该对其如何处理?正确答案:解除劳动合同。
4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作正确答案:A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员?正确答案:处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人,各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。
6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口,接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案:D7、单选以下不属于法律风险的是()。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案:A8、多选办理存单质押贷款业务,应核实().A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结,冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案:C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时,事中复核应该关注什么?正确答案:事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。
银行合规考试:电子银行业务必看题库知识点
银行合规考试:电子银行业务必看题库知识点1、填空题商户月退单金额比率超过()%,或月退单笔数超过()笔,收单机构要向商户书面发送预警通知,敦促其尽快采取整改措施。
正确答案:112、判断题换发证书是指在证书(江南博哥)将要过期的三个月内或证书过期后,用户申请更换证书(密钥)的操作。
正确答案:对参考解析:暂无解析3、填空题清机的间隔期最长不得超过()天。
正确答案:34、单选专业版企业客户单笔交易限额为()万元、日累计限额为()万元。
A、200,1000B、200,500C、500,1000D、100,500正确答案:A5、填空题()是指向自动柜员机钞箱中装入现金实物。
正确答案:加钞6、判断题网上银行注册客户转账账户的转出方必须是网上银行签约的账户,转入方也必须是网上银行的签约账户。
正确答案:错7、填空题自动柜员机备用(),须移交县级农信联社卡业务管理部门封存保管。
正确答案:钥匙8、多选网上银行客户按客户身份性质不同分为()。
A、动态口令版客户B、个人客户C、专业版客户D、企业客户正确答案:B, D9、判断题动态密码令牌解绑后可以继续使用。
正确答案:错10、填空题自动柜员机现金必须坚持“()”的管理原则。
正确答案:双人分管、双人操作、交叉复核、相互制约11、问答题需商户提供的“三证一表”是什么?正确答案:《商户信息调查表》,工商营业执照原件及复印件,税务登记证原件及复印件,法人代表或授权代理人有效身份证件原件及复印件。
12、填空题自动柜员机因缺钞或缺纸造成停机不得超过()分钟解决。
正确答案:6013、单选出纳人员在现金收付工作中,对()元以上主币必须坚持手工复点,随时注意鉴别票币的真伪。
A、5B、10C、20D、50正确答案:B14、单选操作员密码至少()个月更换一次。
A、1B、2C、3D、6正确答案:B15、填空题自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持()交接制度。
正确答案:垂直16、多选蓄业务受理凭证要认真审查,注意的事项包括()。
银行合规考试:中国银行合规考试要点背记(题库版)
银行合规考试:中国银行合规考试要点背记(题库版)1、单选国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案:A2、单选O是客户进行现金业务、部分非现金业务办理(江南博哥)及传统型产品销售区域。
A、封闭式柜台服务区B、咨询服务务C、客户休息区D、自助服务区正确答案:A3、单选法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口',是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者,是对外部监管者的重要报告人和沟通人。
”以上内容体现了合规工作的OOA.兼容性B.外部性C.动态性D.建设性正确答案:B4、单选商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过资本金总额的OOA.20%B.35%C.50%D.60%正确答案:D5、判断题为了能快速处理好客户的投诉,银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度,尽快把客户打发掉。
正确答案:错6、多选在处理投诉中补偿性的主动服务是OoA、为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等B、在情感上给客户的一种弥补和安抚C、只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候D、可以代替整个预期的服务正确答案:A,B,C7、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为()元人民币。
A5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案:D8、单选《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指:当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值O以上。
A.1万美元B.1万人民币C.2万美元D.2万人民币正确答案:A9、多选接受名片时,应注意OoA、必须起身接收名片B、应用双手接收C、接收的名片可以当场在上面作标记或写字D、接收名片时,要认真地看一遍正确答案:A,B,D10、单选根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定,对于一家银行来讲,合规是指()必须遵守外部法规,即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求;必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
农行电子银行业务试题
第十章电子银行业务一、判断题1.电子银行客户按是否注册分为注册客户和非注册客户。
()答案:对2.电子银行柜面业务只能由客户本人办理,严禁他人代为办理(批量业务除外)。
()答案:对3.电子银行业务包括网上银行、电话银行、手机银行、电视银行、自助银行、电子商务、经营门户网站、客户服务中心和消息服务业务等。
()答案:对4.客户接收的短信息可作为其账户资金及资金变动的有效凭据。
()答案:错5.客户签约注册短信通服务时,以客户在ABIS中的账号作为短信通的注册号。
()答案:错6.个人客户在我行任意网点开立的金穗借记卡、金穗准贷记卡,企业客户在本网点开立的单位结算账户都可作为短消息的签约账户。
()答案:对7.发生换卡、挂失补发等业务,系统无法联动更新签约账号,需重新签约短信通。
()答案:错8.个人客户在我行任一网点开立的金穗借记卡、金穗准贷记卡、活期存折、活期一本通等账户都可作为电话银行的签约账户。
()答案:对9.网点注册客户使用的安全认证方式包括K宝证书、动态口令卡(以下简称口令卡)等;自助注册客户的安全认证方式为用户名和登录密码。
()答案:对10.网上银行个人客户和企业客户目前暂不收服务费。
()答案:错11.手机银行目前只对个人客户开放。
()答案:对12.企业办理各类企业网上银行柜面申请业务必须到账户开户行办理。
()答案:对13.申请办理电子银行业务的申请表、协议书等合同文本内容不得涂改且必须由客户本人签名。
()答案:对14.个人客户和企业客户申请之日当时开通短消息服务,以集团批量申请的对私客户自申请之日当日开通短消息服务。
()答案:错15.企业网上银行注册行是指受理、审核、处理企业客户网上银行注册业务申请,并为客户开通企业网上银行渠道服务的开户行。
()答案:对16.企业客户办理各项企业网上银行注册业务可到任意网点办理。
()答案:错17.网上银行证书的存放介质为K宝。
未写入客户证书信息的空白K宝作为一般空白凭证管理<()答案:对18.个人客户网上银行渠道注册需提交本人有效身份证件及复印件、注册账户凭证原件,注册账户须为借记卡、准贷记卡、信用卡或存折。
银行合规考试:银行合规考试考试题库四
银行合规考试:银行合规考试考试题库四1、填空题严禁(),设立各种形式的小金库。
正确答案:截留收入2、问答题对员工保管涉密资料有什么要求?正确答案:员工应妥善保管所持有的涉密资料,不得擅自将涉密资料带离保存场所(江南博哥)或办公场所,不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。
离职或离岗前必须将涉密资料原件和复制形式完整交回,不得自行保留。
3、单选对于个人现金汇款业务,在业务经办单人临柜的情况下,对现金差错的风险应负什么责任().A、经办柜员和复核人员责任平分B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任C、经办柜员承担全责D、复核人员承担主要责任正确答案:C4、多选以下哪些情形,不得担任商业银行的董事、高级管理人员()。
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务未清偿的本题正确答案:A, B, C5、单选以下有关依法合规的看法中,错误的是()。
A、依法合规也是银行的价值增值活动B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性D、依法合规是单纯的成本负担正确答案:D6、多选违犯()规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的B、故意违反RTS系统操作规程,错用、串用报文格式的C、违规不为客户做及时入账处理,延误客户资金使用,引起客户投诉或造成客户经济损失的D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务,或以查询查复为由恶意扣押客户资金,引起客户投诉或造成导致客户经济损失的E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护,影响业务正常运行或造成行内资金损失的正确答案:A, B, C, D, E7、单选银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则,纳入银行()。
汇总电子银行题库 (1)
汇总电子银行题库 (1)汇总电子银行题库(1)2022年度电子银行从业人员试题库一、单选题1.移动银行业务的会计处理和资金清算按结算账户的业务归属计入(二)。
A手机银行系统B综合业务系统C资金清算系统d风险监控系统2开设手机银行业务的网点必须有良好的内部控制和管理水平,至少(B)没有案例和重大错误和事故。
A1年B2年C3年D5年3客户证书指存储客户(c)并对客户发送的网上银行交易信息进行数字签名的电子文档。
a信息识别b指令识别c身份标识d姓名标识4.手机银行客户单笔支付限额为(b)万元,日累计限额为()万元。
在限额内,客户可自行设定交易限额。
a10万元、100万元b20万元、100万元10万元、50万元、100万元、500万元5.辽宁省农村信用社的安全产品是目前较先进的(b)。
用户工具B第二代LCD USB密钥C刮卡d动态密码令牌6.辽宁省农村信用社使用的网银盾是(a)网银盾,即网银盾在采购前,证书已被预先写入其中。
A预制证书B特殊证书C客户证书D非预制证书7.(a)是指存放客户身份标识,并对客户发送的网上银行交易信息进行数字签名的电子文件。
A客户证书B网络银盾C安全产品D空证书8.网银盾视同重要空白凭证保管,入库、出库、售出等账务处理在(b)进行,按重要空白凭证管理规定进行核对,确保账实相符。
A网上银行系统B综合业务系统C资金清算系统d风险监控系统9.网银盾序列号为(d)位,是生产厂商在出厂时印制的生产序列号,可作为介质的唯一标识A4位B6位C8位D15位10在线银盾序列号可以在(c)中区分为个人或企业。
A4位B6位C8位D15位11.企业客户可使用(d)证书,但每个证书只能对应一个用户。
a1个b3个c5d多个12.证书续签将产生一个新的有效期,该有效期根据(b)计算。
a证书到期之日起b证书换发之日起c证书到期前一个月d证书过期30天13.在客户注销网上银行时,需进行(d)后,方可办理网上银行注销处理。
电子银行考试多选题
电子银行考试多选题多选题1、柜员办理业务时必须坚持的“三核对”原则是指()。
A、核对客户出示的证件、银行卡或活期存折与申请表上填写的内容是否相符B、通过系统核验客户密码是否正确C、核对申请表上的填写内容与系统显示的客户信息是否相符D、核对客户签字与注册账户户名是否相符正确答案:ABC涉及知识点:4-2-2-4熟悉柜员办理业务的“三核对”原则。
2、网上银行网点级柜员需配备()。
A、主管柜员B、管理员C、操作员D、授权柜员正确答案:AC涉及知识点:4-2-3-15了解企业电子银行业务相关柜员管理要求。
3、企业客户主申请账户户名或账号发生变更的,必须同时满足以下哪几个条件,才可直接为客户办理户名或账号变更?()A、户名或账号变更后的客户能够继承变更前客户所有与网上银行相关的权利义务B、户名或账号变更后企业的法定代表人没有变化C、一级(直属)分行法律部门审查同意D、总行电子银行部审批同意正确答案:AC涉及知识点:4-2-3-17了解企业电子银行业务相关法律关系。
4、收费单位开通网上收款批量扣个人业务,我行应取得个人缴费客户的授权。
个人缴费客户的授权方式有()。
A、在线签订协议B、收费单位统一授权C、集中授权D、柜面签署授权书正确答案:ACD涉及知识点:4-2-3-13了解网上收款业务开通和授权方式。
5、申请网上银行贵宾室业务的企业客户应符合下列条件哪些之一?()A、日均存款余额1亿元以上B、网上银行当年月均交易额5000万元以上C、信贷评级达到AAA级D、具备一定发展潜力,并经城市行特别批准正确答案:ABD涉及知识点:4-2-3-2了解企业客户注册条件和提交资料。
6、以下属于电子银行业务制度的基本原则的是()。
A、依法合规原则B、规范化原则C、分权制衡原则D、市场推动原则正确答案:ABC涉及知识点:4-2-1-6了解电子银行业务制度的基本原则。
7、以下电子商务业务功能中,需要取得总行审批同意才能开通的有()。
电子银行部12月份合规考试
电子银行部12月份合规考试1. 电信诈骗中的“话务员”是指: [单选题] *A负责拨打诈骗电话的人(正确答案)B充话费的人C负责客户咨询人员D电话指导客户办理业务的人2. 客户临下班来我行办业务,接待柜员应: [单选题] *A指责客户不讲理B告知客户明天再来C耐心为客户办理业务(正确答案)D拒绝为客户办理业务3. 根据企业会计准则第30号-财务报表列报,不符合应归为流动资产条件的是:[单选题] *A预计在一个正常营业周期中变现、出售或耗用B主要为交易目的而持有C预计在资产负债表日起一年内变现D主要为员工谋福利目的而持有(正确答案)4. 利用职务便利,以完成银行存款任务、或替客户办理银行理财业务为由骗取被害人信任,骗取被害人财务用于炒股、炒期货,因巨额亏空造成被害人资金损失的,将构成() [单选题] *B职务侵占罪C敲诈勒索罪D金融凭证诈骗罪5. 以下对失信被执行人的执行措施中,哪些做法是错误的() [单选题] *A执行唯一住房B执行被执行人登记在他人名下之房产C执行被执行人养老金D执行被执行人未公开的发明或者未发表的著作(正确答案)6. 强制休假的时间根据机构岗位复杂程度和业务量而定,一般为(),根据实际审计情况可缩短或延长。
[单选题] *A3至10天(正确答案)B5至7天C一个月内D42天7. 根据我行《重大事项报告工作制度(第二次修订)》,重大事项要(),做到真实、准确、全面、及时,并根据事件进展报告后续情况。
[单选题] *A合并报送B一事一报(正确答案)C自行决定是否报送8. 没有特殊原因,拒不服从本行强制休假规定和安排的,直接给予()处理。
[单选题] *B警告C记过D记大过9. 我行各机构(包括:各部门、营业部、各支行、分理处)向总行办公室报告的重大事项,应该以()形式报告。
[单选题] *A书面(正确答案)B口头C电话10. 根据长葛轩辕村镇银行关于调整贷款管理委员会(十二次修订)的通知,()万元及以下贷款不需上贷审会审批。
银行合规考试:银行合规考试试题预测(最新版)
银行合规考试:银行合规考试试题预测(最新版)1、多选押品现场核查系指授信执行部门对()等事项进行现场核实的行为和过程。
A、押品的存在与否B、是否与权属证书记载相一致C、是否办理了抵(质)押登记或其他抵(质)押生(江南博哥)效的必备手续D、是否投保以及保险到期后是否及时续保正确答案:A, B, C, D2、问答题用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责?正确答案:《工会法》规定:企业单方解除职工劳动合同时,应当事先将理由通知工会,工会认为企业违反法律、法规和有关合同,要求重新研处理时,企业应当研究工会意见,并将处理结果通知工会。
3、多选内部评估程序分为()几个阶段。
A、评估前期准备B、评估测算C、评估结果审查确认D、评估工作检查正确答案:A, B, C, D4、问答题出具虚假资信证明的,给予什么处理?正确答案:给予撤职处分或解除劳动合同。
5、多选新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括()。
A、预防为主B、防消结合C、政府统一领导D、部门依法监管E、单位全面负责F、公民积极参与正确答案:C, D, E, F6、问答题动合同应当以书面形式订立,应当具备哪些条款?正确答案:(1)用人单位的名称、住所和法定代表人或者主要负责人;(2)劳动者的姓名、住址和居民身份证或者其他有效身份证件号码;(3)劳动合同期限;(4)工作内容和工作地点;(5)工作时间和休息休假;(6)劳动报酬;(7)社会保险;(8)劳动保护、劳动条件和职业危害防护;(9)法律、法规规定应当纳入劳动合同的其他事项。
7、单选下列属于或有资产/负债类的有().A、公司卡保证金B、汇入汇款C、应收催收利息D、汇出汇款正确答案:C8、多选于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户,下列做法正确的有()A、根据资产清收和客户退出计划,为其核定低于存量授信余额的授信总量B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量,应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内C、如没有获得新的授信总量批复,到期业务须按期收回D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户,则不再核定单一客户授信总量并年审,授信到期收回即可。
2023年第九期电子银行业务培训考试
2023年第九期电子银行业务培训考试1、本次通过OA下发的惠支付商户明细应于()前完成客户信息补录工作? [单选题] *A、9月30日(正确答案)B、10月31日C、11月30日D、长期2、惠支付商户对应客户信息补录渠道的是()? [单选题] *A、贷款系统B、电子银行柜面系统C、企业网银系统D、全网收单系统(正确答案)3、需进行惠支付商户对应客户信息补录的,以哪种原因纳入了黑名单()? [单选题] *A、商户核心要素不齐全B、商户客户号对应要素不全(正确答案)C、营业执照已过期D、企业信息核对不一致4、商户营业执照名称处为空或为*的,商户客户名应以哪种形式进行命名()?[单选题] *A、经营者姓名B、个工户(经营者姓名)C、个体户+经营者姓名(正确答案)D、经营者姓名(个体户)5、以下不是单位客户信息反洗钱16要素的是()? [单选题] *A、单位客户类型B、经营地址C、经营范围D、授权办理人的授权信息(正确答案)6、营业执照已注销的商户无需再进行客户信息补录。
[判断题] *对错(正确答案)7、只需完成本次全省52万余户的商户客户信息补录工作即可。
[判断题] *对错(正确答案)8、单位客户信息中的16要素均需全部补充完整且确保真实。
[判断题] *对错(正确答案)9、全网收单系统中,已进入黑名单的商户,应根据纳入原因及时处理。
[判断题] *对(正确答案)错10、判断惠支付商户对应客户信息是否补充完整以全网收单系统中是否纳入黑名单为准。
[判断题] *对错(正确答案)。
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试
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一、单选题
1、ETOKEN要在柜台前端系统做, ,操作~才能被激活使用。
A. 注册
B. 注销
C. 绑定
D. 同步
,C, 2、在新线中BANCS LINK柜台使用“企业客户操作员联动注册”交易可完成哪些联动注册功能, ,。
A. 基本信息、账户信息、操作员信息
B. 企业操作员注册、E-TOKEN申请
C. 企业操作员注册、基本信息、账户信息
D. 企业操作员注册、E-TOKEN申请绑定/CA证书绑定交易的联动注册
,D, 3、转账汇划一次最多可以批量委托上传的笔数为, ,。
A. 100笔
B. 200笔
C. 500笔
D. 1000笔
,D, 4、以集团操作员身份登录后~在转账汇款功能中可看到的收款人范围是, ,。
A. 集团下所有企业维护的收款人
B. 操作员所属企业维护的收款人
C. 以上全对
D. 以上全错
,B, 5、申请企业网银服务的单一客户应填写以下, ,表格。
A. 《中国银行股
份有限公司网上银行服务申请/变更表,表1.企业客户基本信息表,》
B. 《中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表,表2.账户及权限信息表,》
C. 《中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表,表3.集团理财服务信
息表,》
D. 以上表格均需填写
,A, 6、一名个人客户凭其有效身份证件,原件,在中国银行,全辖范围内,可以
注册, ,网银BOCNET用户。
A. 一个
B. 在每个一级行各一个
C. 凭每个账户可注册一个
D. 无限制
,A, 7、个人网银结售汇业务差错处理应由, ,进行。
A(账户开户行 B. 省行集中
C. 二级分行
D. 指定机构
,A, 8、对于交易状态为“2-状态未明”的差错~须, ,处理完毕。
A(T+0日 B. T+1日
C(T+2日 D. T+3日
,B, 9、对于已经是我行网银查询版或理财版的客户~通过为客户办理市场细
分变更升级业务后~市场细分升级于, ,生效。
A. 当日
B. 次日
C. T+3日
D. T+4日
,B,
10、E-TOKEN到期更换的操作步骤为, ,。
I 申请新的E-TOKEN
II 将原来的E-TOKEN解除绑定
III 注销原来的E-TOKEN
IV 重新进行绑定
A I,III,II,IV
B III,I,II,IV
C II,I,III,IV
D II,III,I,IV
,D, 11、手机银行与网上银行, ,单独设定手机渠道的优惠方式和交易限额~且, ,超过限额参数中规定的上限。
A(可以,能
B(可以,不能
C(不可以,能
D(不可以,不能
,B, 12、跨境汇款时~对由于客户填写汇款信息严重缺失等原因造成无法汇出的汇款~退回,,~由,,取消该笔汇款~汇款资金及手续费自动退回客户账户。
A 网银网银
B 汇出账户 /汇出行
C 账户开户行网点前台柜员
,C, 13、柜台前端注册企业网银客户的服务信息只能由, ,进行维护。
A. 开户行
B. 集中签约行
C. 主签约行
D. 账户开户行
,C, 14、下列, ,限额可在柜台前端设置。
A. 周累计限额
B. 日累计限额
C. 季累计限额
D. 月累计限额
,B, 15、网上银行企业服务统一服务限额由, ,进行维护。
A. 开户行柜员
B. 主签约行柜员
C. 维护行柜员
D. BNMS柜员
,D, 二、多选题
1、企业客户申请注册、修改、删除网上银行企业服务~银行柜台人
员应做好以下工作是, ,。
A. 柜员须审核客户携带的证明材料、申请表格、签署的协议是否完整、有效、合规。
B. 完成柜台的签约交易后~将客户服务交易凭证留存联和申请表的客户留存联等交与客户。
C. 将申请表、交易凭证银行留存联等资料随传票装订送事后监督。
D. 如涉及BNMS集中签约~在完成柜台的签约交易后~柜员将客户申请资料报送集中签约行。
,ABCD, 2、网点柜员对下列哪些交易不成功情况进行落地处理, , A. 由于系统通信故障造成的当日网银联机转账汇款不成功交易 B. 由于收款行行号填写有误或未填写造成的当日网银联机转账汇款不成功交易,包括跨行和行内转账交易,
C. 由于对人民币账户进行特殊账户打标导致落地处理的交易
D. 由于TPTS、CFIB系统与核心银行系统交易不同步等未知原因造成的网银转账汇款不成功交易,ABCD, 3、为客户完成网上银行申请注册后应交客户签收并妥善保管的凭证包括, ,。
A. 所有柜台交易完成后打印的凭证客户回执联
B. 已加盖开户行签章的《中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表》开户行留存联
C. 所签署的网银协议
D. 客户成功申请的认证工具
,ABCD, 4、企业网银服务中~下列, ,服务无复核功能。
A. 期货出/入金
B. 转账汇划
C. 定向账户支付
D. 主动调拨
,ACD, 5、以下, ,类市场细分适用ETOKEN及CA两种安全认证工具。
A. 市场细分4中小企业版
B. 市场细分5企业理财版
C. 市场细分15财政预算单位服务
D. 海外本地服务
,ABC, 6、可用于验证客户身份的已关联的银行卡/折类型包括, ,。
A. 长城电子借记卡
B. 中银系列信用卡
C. 活期一本通
D. 定期一本通
,ABCD, 7、柜台签约定向收款人包括, ,
A 新增定向收款人
B 查询定向收款人
C删除定向收款人
D修改定向收款人
,ABC, 8、我行手机银行与新版网上银行是两个既相对独立又相互联系的服务渠道~以下关于手机银行和网银关系说法正确的是:, , A( 共享账户信息B( 共享客户信息
C( 共享认证工具
D( 共享市场细分
,ABCD, 9、企业客户申请开通网上银行代发工资/其他代发服务的前提条件是, ,。
A. 需与我行签署相关代发协议
B. 需成为总行中间业务平台客户
C. 需成为分行中间业务平台客户
D. 需与我行签署集团理财协议
,AB, 10、企业操作员用户状态变更交易中可选择的操作包括, ,。
A. 注销
B. 挂失
C. 解除挂失,或:挂失恢复,
D. 解锁
,ABCD, 11、对于手机银行账户查询功能中包括哪些二级菜单查询内容, ,。
A(余额查询
B(交易明细查询
C(历史余额查询
D(余额汇总查询
,AB, 12、通过网上银行办理个人结售汇业务的交易账户必须为客户本人在网银上关联, ,
A 活一本账户
B 定一本账户
C 借记卡账户
D 普通活期账户
,AC, 13、企业网银ETOKEN管理操作中~, ,操作无需打印交易凭证。
A. 企业ETOKEN查询
B. 企业ETOKEN注销
C. 企业ETOKEN解锁
D. 企业ETOKEN口令同步
,AD,
14、2011年1月27日全面推广手机交易码后~以下哪些交易需通过手机交易码进行认证:
A.投资理财
B.跨行转账
C.行内转账
D.网上支付
,BCD) 15、以下业务可以由他人到柜台代为办理的包括, ,。
A. 个人客户申请网上银行
B. 个人客户申请关联网上银行账户
C. 企业客户申请增加操作员
D. 企业客户申请注销操作员
,CD,。