银行理财核心知识点13页PPT.pptx

商保 长期
保底， 有的调整
居中 部分 有 弱
Hale Waihona Puke ▪ 保底保利保全 ▪ 能控制能流动能得到
▪ 关于核心引导型话术
▪ 现金流管理（信用卡）贷款管理 ▪ 婚姻与继承管理 ▪ 资产保全与资产分配管理
资产
现金
负债
婚姻
继承
子女
投资
流动
保全
▪ 所谓专业是知识与技能的完美结合
▪ 所谓专业，有着扎实的底蕴，娴熟的 实操技能，广泛的专业人脉，最新的 咨询
关于保险的分类与控制
▪ 1.保险分两类：保障型保险，投资型 保险
▪ 2.清晰的保单法律关系 ▪ 3.财产传承的问题 ▪ 4. 法律知识的建立
银储、银保、商保的区别
类别 周期
银储 中短期
利率保证 随时调整
价值保证 财务安全 资产控制 资产灵活性
部分 无 无 强
银保 中期
保底基础上 自动调整 非常强 有 有 居中
▪ 能赚多少是您擅长的，能有多少是我擅长的
▪ 您是要惊心动魄的过程还是落袋为安的利润
▪ 保险是骗人的
昨天今天明天
▪ 男人女人分工 ▪ 金钱与财富的区别 ▪ 资产姓什么 ▪ 理财的两部分 ▪ 理财的三个目标 ▪ 资金的三性 ▪ 72法则的原理 ▪ 三倍利润的债券
训练中关注的要点
▪ 关于通货膨胀 ▪ 1.通货膨胀30年的表 ▪ 2.通货膨胀的实质 ▪ 3.分红保险10年的红利对比 ▪ 4.国寿投资场景式描述 ▪ 5.佐证类资料
建立实战式规划话术能力
▪ 1.要具备有效的吸引力 ▪ 2.要能够帮助客户发现与确认问题 ▪ 3.要简单易学且能迅速切入主题 ▪ 4.要有清晰的个人定位
▪ 您有无法律性资产吗？ ▪ 一天的存款也能享受一年的定期利率
▪ 贷款也可以打对折 ▪ 如果我们知道我们的孩子是败家子的话，是赚更多
的钱重要还是教育好孩子重要？ ▪ 多赚5万会更快乐吗少赚5万会更痛苦吗？ ▪ 失去今天的500万又会怎么样？
▪ 所谓专业，是不断的成长，及其的用 心，专注的思考