2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结全面整理

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总
结全面整理
1、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。

A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.基金销售机构
【答案】 C
2、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。

A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】 B
3、基金招募说明书中最重要的信息为（）。

A.基金的运作方式
B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准
C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定
D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等
【答案】 D
4、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。

A.成本控制
B.风险控制
C.效益控制
D.人员控制
【答案】 B
5、保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。

A.美国
B.英国
C.德国
D.加拿大
【答案】 A
6、（2017年真题）关于投资者教育，下列描述正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D
7、（2017年真题）关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例
C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例
D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例
【答案】 C
8、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

A.企业
B.非金融机构
C.居民
D.金融服务机构
【答案】 D
9、基金管理公司内部控制制度由（）等组成。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 B
10、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
11、根据（ ）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。

A.运作方式
B.法律方式
C.投资对象
D.投资目标
【答案】 A
12、（ ）也称为“结构性的早期干预和解决方案”。

A.依法监管
B.审慎监管
C.适度监管
D.高效监管
【答案】 B
13、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.3
B.2
C.1
D.5
【答案】 B
14、金融类资产一般分为（ ）金融资产两类。

A.股权类和基金类
B.股权类和债权类
C.基金类和债权类
D.证券类和股票类
【答案】 B
15、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。

A.27.78%
B.25%
C.38.46%
D.28.86%
【答案】 A
16、下列关于基金与股票、债券的差异的说法中，错误的是（ ）。

A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益相同
D.投资风险大小不同
【答案】 C
17、基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会
【答案】 D
18、基金宣传推介材料禁止使用（ ）。

A.基金合同生效不足六个月的基金业绩
B.基金合同生效十年以上的基金业绩
C.基金管理人管理的其他基金过往业绩
D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩
【答案】 A
19、基金管理人应当在自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。

A.3个月
B.5个月
C.6个月
D.12个月
【答案】 C
20、基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（ ）的客户。

A.有投资能力
B.有一定风险承受能力
C.有可能购买或者再次购买基金
D.以上都是
【答案】 D
21、关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
B.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准
D.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
【答案】 C
22、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（ ）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
23、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。

A.混合型基金
B.平衡型基金
C.稳定型基金
D.封闭式基金
【答案】 B
24、(2016年)开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。

A.规范性
B.持续性
C.时效性
D.专业性
【答案】 C
25、（ ）负责基金资产的保管。

A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
【答案】 D
26、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是(　)。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项
【答案】 D
27、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（）
A.投资风险评估与管理制度
B.投资决策授权制度
C.业务交流制度
D.实质性审查制度
【答案】 A
28、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类
【答案】 C
29、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。

在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。

这体现了基金客户服务（）的原则。

A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范
【答案】 B
30、基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请
B.基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理
C.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付
D.基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请
【答案】 C
31、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。

A.C2为风险承受能力最低的类型
B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C.没有风险意识度的投资者类型为C4
D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金
【答案】 D
32、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。

A.基金概况
B.基金募集情况
C.开放式基金份额变动
D.主要当事人介绍
【答案】 C
33、(2016年)基金募集期限届满．封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（　）人以上。

A.100
B.150
C.200
D.300
【答案】 C
34、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。

A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构
B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构
C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构
D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构
【答案】 D
35、ETF份额的认购方式分为（ ）。

A.现金认购和数量认购
B.证券认购和份额认购
C.现金认购和证券认购
D.数量认购和份额认购
【答案】 C
36、开放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。

A.8月8日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值
B.7月3日至8月7日披露该基金每日的资产净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值
【答案】 D
37、按《开放式证券投资基金运作管理办法》规定，发起式基金的基金合同生效3年后，元基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。

A.1000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元
【答案】 D
38、基金宣传推介材料的语言表述不得使用（ ）等易使基金投资人忽视风险的表述。

A.坐享财富增长
B.安心享受成长
C.尽享牛市
D.以上都是
【答案】 D
39、在SEC注册的投资公司不包括（ ）。

A.共同基金
B.母基金
C.ETF
D.封闭式基金
【答案】 B
40、某些国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（ ）。

A.兑付功能
B.支付功能
C.流通功能
D.储蓄功能
【答案】 B
41、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
42、(2017年)关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。

A.理事会是协会的执行机构
B.会员大会是协会的权力机构
C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案
【答案】 C
43、某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额(收取销售服务费），持有期为20日，收取赎回费100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。

A.50元
B.75元
C.25元
D.100元
【答案】 D
44、(2017年)对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
45、（ ）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

A.公开募集基金
B.特定客户资产管理业务
C.专项资产管理计划
D.私募股权投资基金
【答案】 C
46、基金行为监管的三条底线是（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
47、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10
B.15
C.30
D.45
【答案】 C
48、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。

A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
【答案】 D
49、以下关于现金替代相关内容的说法，错误的是（ ）。

A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购
B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点
C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券
【答案】 B
50、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。

A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
【答案】 B
51、世界上第一只公认的证券投资基金是（ ）的“海外及殖民地政府信托”。

A.美国
B.英国
C.法国
D.加拿大
【答案】 B
52、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（ ）。

A.9280.95份
B.9350.95份
C.9383.06份
D.9480.95份
【答案】 C
53、开放式基金注册登记体系的模式包括（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
54、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
【答案】 B
55、（）是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。

A.投资收益最大化
B.防范投资风险
C.保持流动性
D.客户至上
【答案】 D
56、投资决策业务控制的内容不包括（ ）。

A.健全投资决策授权制度
B.建立投资风险评估与管理制度
C.建立科学的投资管理业绩评价体系
D.建立科学的交易绩效评价体系
【答案】 D
57、ETF联接基金的特征不包括（ ）。

A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作【答案】 C
58、基金信息披露内容应满足的原则不包括（ ）。

A.准确性原则
B.易得性原则
C.及时性原则
D.公平披露原则
【答案】 B
59、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。

A.基金投资预测说明书
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
【答案】 A
60、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。

A.全部债券明细
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细
【答案】 B
61、（2016年真题）规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。

A.披露内容
B.披露形式
C.披露时间
D.披露地点
【答案】 B
62、（2016年真题）传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。

A.产品
B.价格
C.规模
D.促销
【答案】 C
63、（ ）加入基金业协会的，为联席会员。

A.基金管理人
B.律师事务所
C.证券期货交易所
D.地方基金业协会
【答案】 B
64、(2016年)世界上最早的开放式证券投资基金是（　）。

A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金
【答案】 B
65、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

(　)是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民
【答案】 D
66、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。

A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式
【答案】 A
67、某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。

该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（ ）。

A.委托人人数超过200人
B.单笔委托金额超过10亿元
C.委托总金额超过50亿元
D.单笔委托金额超过2亿元
【答案】 A
68、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

上述内容属于( )的主要管理措施。

A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
【答案】 D
69、基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（ ）的客户。

A.有投资能力
B.有一定风险承受能力
C.有可能购买或者再次购买基金
D.以上都是
【答案】 D
70、(2016年)对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。

A.1.0％
B.1.5％
C.2％
D.0.75％
【答案】 B
71、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。

A.“内置”模式
B.“外置”模式
C.“混合”模式
D.“单一”模式
【答案】 D
72、证券监管遵循（ ）原则。

A.公开、公平、诚信
B.公开、公平、公正
C.公平、公正、诚信
D.公开、公正、诚信
【答案】 B
73、(2017年)托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。

A.中国银保监会
B.中国证监会
C.中国证券投资基金业协会
D.中国人民银行
【答案】 B
74、我国基金交易佣金不得高于（ ），起点（ ）,由证券公司向投资者收取。

A.3%；5元
B.0.3%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元
【答案】 B
75、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
76、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A.现金
B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
【答案】 C
77、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场
【答案】 C
78、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（ ）。

A.重要会计政策
B.资产负债表日后非调整事项的说明
C.投资组合重大变动
D.关联方关系及其交易
【答案】 C
79、基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（ ）。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
80、(　)是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务
【答案】 D
81、(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
82、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。

A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.收益性
【答案】 D
83、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（ ）。

A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.从合同生效之日起计算的业绩
【答案】 A
84、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.合规管理部门
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.股东大会
【答案】 C
85、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A.基金投资者
B.日常机构
C.基金托管人
D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人
【答案】 C
86、（2017年真题）下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。

A.商业银行
B.登记公司
C.证券公司
D.保险公司
【答案】 B
87、ETF联接基金的特征不包括（ ）。

A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
【答案】 C
88、关于"基金代销机构"理解正确的是（）
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.与商业银行签订产品代销协议
C.代理基金资产的清算和结算
D.接受投资人委托设计和管理基金产品
【答案】 A
89、在现代居民经济生活中，以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（ ）。

A.日常收入、支出活动
B.储蓄
C.投资
D.艺术品收藏
【答案】 D
90、（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.公平性
B.协调性
C.公正性
D.健全性
【答案】 B
91、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法
C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法
D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
【答案】 B
92、（ ）是公司战略的重要载体。

A.业务范畴
B.业务体系
C.发展方向
D.组织架构
【答案】 D
93、关于系列基金，下列说法不正确的是（）。

A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作
B.具有简化管理、降低成本的特点
C.具有强大的扩张功能
D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金
【答案】 D
94、股权投资基金又称（ ）。

A.私人股权投资基金
B.证券投资基金
C.股权类投资基金
D.风险投资基金
【答案】 A
95、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）
A.有利于提高基金市场活跃度
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.能有效防止信息滥用
D.有利于投资者的价值判断
【答案】 A
96、监事会可以依法行使下列哪些职权（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
97、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】 B
98、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标
B.基金监管体制
C.基金监管内容
D.基金监管方式
【答案】 A
99、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。

客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。

A.5；10
B.10；10
C.10；15
D.15；15
【答案】 D
100、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。

A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
【答案】 C
101、关于内幕信息,以下表述错误的是()
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非公开的
【答案】 A
102、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是(　)。

A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核
B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核
C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免
D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免
【答案】 A
103、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（ ）。

A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况
B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金
C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额
D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算
【答案】 A
104、（ ）不可以开立基金账户。

A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部老李
【答案】 B
105、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）。

A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金产品和业务创新继续发展
C.互联网金融与基金业有效结合
D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
【答案】 C
106、(2017年)某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。

在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。

针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（）。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 A
107、基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的（ ）。

A.项目
B.条件和方式
C.费率标准及费用计算方法
D.以上都是
【答案】 D
108、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。

A.0.25%
B.0.5%
C.0.75%
D.1%
【答案】 B
109、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。

A.基金销售支付
B.基金估值核算
C.基金评价机构
D.基金投资顾问
【答案】 A
110、基金份额（ ）确认基金份额时，申购生效。

A.销售机构
B.管理人
C.托管人。