2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
单选题（共45题）
1、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
【答案】 C
2、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
【答案】 D
3、(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.15
B.3
C.2
D.1
【答案】 C
4、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。

A.欺诈
B.隐瞒
C.隐藏
D.泄露
【答案】 A
5、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
6、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。

A.合规审核
B.合规检查
C.合规培训
D.合规投诉处理
【答案】 A
7、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。

A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.证券交易所
【答案】 D
8、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。

A.岗位责任
B.信息技术管理
C.资料档案管理
D.内控措施
【答案】 A
9、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度
C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
【答案】 D
10、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。

A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级
B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者
C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金
D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管
【答案】 D
11、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
12、基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
13、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为？（）
A.虚假出资
B.经股东会或者董事会决议，影响基金管理人的基金经营活动
C.要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益
D.抽逃出资
【答案】 B
14、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。

A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
B.投资于股票、债券和货币市场工具，且60%以上的基金资产投资于股票的
C.投资于股票、债券和货币市场工具，且80%以上的基金资产投资于债券的
D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
【答案】 A
15、( )年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003
B.2004
C.2002
D.2013
【答案】 A
16、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）
A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
B.有足够的基金销售网点
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员
【答案】 B
17、以下原则中，（）不是基金监管的基本原则。

A.适度监管原则
B.合理监管原则
C.审慎监管原则
D.依法监管原则
【答案】 B
18、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。

A.回购交易
B.套利交易
C.赎回交易
D.差别交易
【答案】 B
19、下列选项中，（）不属于QDII基金的可投资范围。

A.短期政府债券
B.可转让存单
C.远期合约
D.房地产抵押按揭
【答案】 D
20、下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是（）。

A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件
B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的
C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件
D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露
【答案】 A
21、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。

A.一次性
B.效益性
C.适用性
D.灵活性
【答案】 C
22、根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。

A.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
【答案】 A
23、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。

A.后台管理系统
B.后台业务系统
C.前台业务系统
D.应用系统的支持系统
【答案】 B
24、买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。

（）
A.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续
C.每个有效证件在同一市场可以开立2个封闭式基金账户
D.每位投资者只能开设和使用—个资金账户
【答案】 C
25、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划
【答案】 B
26、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。

A.公司独立运作原则
B.制衡原则
C.经营运作公平正义原则
D.股东诚信与合作原则
【答案】 C
27、QDⅡ基金的禁止性行为不包括（）。

A.购买不动产和房地产抵押按揭
B.购买贵金属或代表贵金属的凭证
C.购买实物商品
D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
【答案】 D
28、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.提高基金资产的总体收益
C.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
【答案】 B
29、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.受托资产管理
【答案】 A
30、下列属于基金合同所包含的重要信息的是( )。

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ
【答案】 B
31、( )年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003
B.2004
C.2002
D.2013
【答案】 A
32、（2017年真题）基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。

下列不属于此类情形的是（）。

A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
B.客户允许披露该信息
C.该信息属于法律要求披露的信息
D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息
【答案】 D
33、在SEC注册的投资公司不包括（）。

A.共同基金
C.ETF
D.封闭式基金
【答案】 B
34、中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得
B.罚款
C.刑事处罚
D.责令停业
【答案】 C
35、（2021年真题）关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D
36、下列关于货币市场的说法错误的是( )。

A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成
37、基金信息披露义务人不包括（）。

A.基金管理人
B.基金代销机构
C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D.基金托管人
【答案】 B
38、公司股东享有的权利包括（）。

A.收益分配权
B.表决和监督权
C.收益分配权、表决和监督权、知情权
D.监督权、知情权
【答案】 C
39、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（）。

A.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
C.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
D.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
40、(2016年)（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.忠诚尽责
B.诚实守信
C.守法合规
D.专业审慎
【答案】 D
41、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。

A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施
B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标
C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统
D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议
【答案】 A
42、下列属于货币市场基金收益公告的是（）。

A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.以上都是
43、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
【答案】 D
44、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

A.行为监控
B.控制活动
C.内部环境
D.事项识别
【答案】 A
45、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。

基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？（）
A.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任
B.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的
C.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任
D.由基金财产承担损失【答案】 A。